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Optimieren Sie Ihr KYC-Kunden-Onboarding

Optimieren Sie Ihr KYC-Onboarding in ACTICO mit unserer 6-Schritte-Anleitung.
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Herausforderungen (12) Ziele (12) 6-Schritte-Plan Einblicke Resultate Daten FAQs (5)

Optimieren Sie Ihr KYC-Kunden-Onboarding in ACTICO für schnellere Compliance

Komplexe Prozesse führen oft zu Verzögerungen und Compliance-Risiken. Unsere Plattform hilft Ihnen, Engpässe und versteckte Ineffizienzen in Ihren Workflows exakt zu lokalisieren. Entdecken Sie Wege, um Abläufe zu straffen, Kosten zu senken und regulatorische Vorgaben sicher einzuhalten.

Laden Sie unsere vorkonfigurierte Datenvorlage herunter und gehen Sie häufige Herausforderungen an, um Ihre Effizienz-Ziele zu erreichen. Befolgen Sie unseren Sechs-Schritte-Verbesserungsplan und einsetzen Sie den Leitfaden zur Datenvorlage, um Ihre Abläufe zu optimieren.

Detaillierte Beschreibung anzeigen

Warum Ihr KYC-Kunden-Onboarding in ACTICO optimieren?

Das Kunden-Onboarding ist die erste entscheidende Interaktion eines neuen Kunden mit Ihrem Unternehmen, und für Finanzinstitute bilden die Know Your Customer (KYC)-Prozesse dessen Kern. Obwohl ACTICO eine leistungsstarke Plattform für Compliance und Entscheidungsfindung bietet, kann die tatsächliche Durchführung des KYC-Kunden-Onboardings dennoch verborgene Ineffizienzen bergen. Im heutigen stark regulierten Umfeld bedeutet ein ineffizienter KYC-Prozess in ACTICO nicht nur langsamen Service; er führt direkt zu erheblichen Geschäftsrisiken, operativen Kosten und potenzieller Kundenunzufriedenheit. Regulierungsbehörden weltweit verstärken ihre Prüfung von KYC-Verfahren und verhängen hohe Bußgelder sowie Reputationsschäden bei Nichteinhaltung. Darüber hinaus führen langwierige Onboarding-Zyklen oft zu Kundenabwanderungen, was sich direkt auf Ihr Wachstum und Ihre Umsatzerlöse auswirkt. Das Verständnis des tatsächlichen Ablaufs und die Identifizierung von Verzögerungen oder Abweichungen sind entscheidend, um Compliance aufrechtzuerhalten, Kosten zu senken und ein außergewöhnliches Kundenerlebnis zu bieten.

Wie Process Mining die Effizienz im ACTICO KYC freisetzt

Process Mining bietet eine einzigartige, datengestützte Perspektive, um Ihren tatsächlichen KYC-Kunden-Onboarding-Prozess innerhalb von ACTICO zu betrachten. Durch die Analyse von Event Logs aus Ihrem ACTICO-System rekonstruiert Process Mining die vollständige, durchgängige Reise jedes "Kundenantrags". Dies liefert eine objektive Röntgenaufnahme, wie der Prozess wirklich abläuft, von der "Antragseinreichung" bis zur "Kontoeröffnung/Aktivierung" oder "Antragsablehnung". Sie können visuell alle Prozessvarianten identifizieren, einschließlich der gängigsten Pfade, sowie weniger effiziente oder nicht-konforme Abweichungen, die durch traditionelle Analysen möglicherweise unsichtbar bleiben würden. Process Mining identifiziert kritische Engpässe, wie beispielsweise verlängerte "Dokumentenprüfung"-Zeiten, wiederholte Schleifen, in denen "Zusätzliche Informationen angefordert" mehrmals auftritt, oder unerwartete Verzögerungen bei Aktivitäten wie "Compliance-Prüfung eingeleitet". Diese tiefgehenden Einblicke ermöglichen es Ihnen, Annahmen zu überwinden und datengestützte Entscheidungen zu treffen, um Ihre Abläufe zu straffen, Ihre ACTICO Workflows zu optimieren und eine leistungsstarke Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sicherzustellen.

Schlüsselbereiche zur Verbesserung Ihres ACTICO KYC-Prozesses

Die Anwendung von Process Mining auf Ihre ACTICO KYC-Daten hilft, spezifische Bereiche aufzudecken, die reif für die Optimierung sind. Durch die Konzentration auf diese Schlüsselbereiche können Sie signifikante Verbesserungen erzielen:

  • Verkürzung der KYC-Kunden-Onboarding-Durchlaufzeit: Ermitteln Sie genau, welche Aktivitäten oder Übergänge die längsten Verzögerungen verursachen. Zum Beispiel ermöglicht das Verständnis, warum "Hintergrundprüfungen eingeleitet" nach der "Identitätsprüfung durchgeführt" konsequent ins Stocken geraten könnte, eine gezielte Intervention.
  • Eliminierung von Nacharbeiten und Ausnahmen: Visualisieren Sie, wie oft Anträge Schritte wie die "Anfängliche Antragsprüfung" oder "Erforderliche Dokumente angefordert" wiederholen. Die Identifizierung der Ursachen, wie unvollständige Erstanträge oder unklare Kommunikation, kann den Ausschuss drastisch reduzieren.
  • Verbesserung der Compliance-Einhaltung: Erkennen Sie Prozessabweichungen, die Sie regulatorischen Risiken aussetzen könnten. Process Mining zeigt auf, ob die Schritte "Compliance-Prüfung eingeleitet" und "Compliance-Prüfung abgeschlossen" konsequent befolgt werden oder ob bestimmte Pfade kritische Prüfungen umgehen.
  • Optimierung der Ressourcenallokation: Erhalten Sie Einblicke in die Arbeitslastverteilung über verschiedene Abteilungen oder Benutzer, die an Aktivitäten wie der "Risikobewertung durchgeführt" beteiligt sind. Dies hilft sicherzustellen, dass Ihre Teams effektiv eingesetzt werden und kein einzelner Punkt zu einem dauerhaften Engpass wird.
  • Optimierung der Entscheidungsfindung: Analysieren Sie die Muster, die zu "Antrag genehmigt" versus "Antrag abgelehnt" führen, um Möglichkeiten für eine schnellere, konsistentere Entscheidungsfindung innerhalb von ACTICO zu identifizieren und den Bedarf an manuellen Überschreibungen oder Eskalationen zu reduzieren.

Messbare Ergebnisse der KYC-Prozessoptimierung

Durch den Einsatz von Process Mining zur Optimierung Ihres KYC-Kunden-Onboardings in ACTICO können Sie signifikante, messbare Vorteile erzielen:

  • Verkürzte KYC-Kunden-Onboarding-Durchlaufzeit: Verkürzen Sie drastisch die Zeit, die für das Onboarding eines neuen Kunden benötigt wird, was zu einer schnelleren Umsatzgenerierung und einer verbesserten Kundenzufriedenheit führt.
  • Geringere Betriebskosten: Durch die Eliminierung von Nacharbeiten, die Straffung unnötiger Schritte und die Optimierung der Ressourcennutzung können Sie die Kosten pro Onboarding erheblich senken.
  • Verbesserte Compliance-Haltung: Identifizieren und mindern Sie proaktiv potenzielle Compliance-Risiken, vermeiden Sie hohe Bußgelder und schützen Sie den Ruf Ihres Unternehmens.
  • Verbessertes Kundenerlebnis: Eine schnellere, reibungslosere und transparentere Onboarding-Reise führt direkt zu höherer Kundenbindung und positiver Markenwahrnehmung.
  • Gesteigerte Effizienz und Durchsatz: Bearbeiten Sie mehr Anträge mit vorhandenen Ressourcen, sodass sich Ihre Teams auf strategischere, wertschöpfende Aufgaben konzentrieren können, anstatt Ausnahmen zu verfolgen.

Starten Sie mit Process Mining für ACTICO KYC

Die Verbesserung Ihres KYC-Kunden-Onboarding-Prozesses mit ACTICO und Process Mining ist ein zugänglicher und leistungsstarker Weg. Sie müssen kein Process Mining-Experte sein, um wertvolle Einblicke zu gewinnen. Durch die Nutzung spezieller Tools und Templates, die für diesen Zweck entwickelt wurden, können Sie schnell eine Verbindung zu Ihren ACTICO-Daten herstellen und Ihre aktuellen Prozesse visualisieren. Die gewonnenen Erkenntnisse werden Sie ermöglichen, Engpässe zu identifizieren, Durchlaufzeiten zu verkürzen und die Compliance zu verbessern, wodurch Ihr Kunden-Onboarding von einer notwendigen Pflicht zu einem Wettbewerbsvorteil wird.

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Häufige Probleme & Herausforderungen

Identifizieren Sie, welche Herausforderungen Sie beeinträchtigen.

Zu lange Bearbeitungszeiten führen oft zu Prozessabbrüchen durch den Kunden. Diese Dauer kaschiert meist Ineffizienzen in den Prüfungsphasen des ACTICO-Systems. ProcessMind deckt präzise auf, wo Anträge im KYC-Onboarding ins Stocken geraten, und identifiziert die Aktivitäten oder Übergaben, welche die Durchlaufzeit am stärksten verlängern. Unsere Analyse findet die Ursachen, damit Sie gezielt gegensteuern können.

Anträge bleiben häufig in der Compliance-Prüfung stecken, was Backlogs erzeugt und Kontenaktivierungen verzögert. Das gefährdet SLAs und belastet Ihre Ressourcen. ProcessMind visualisiert den Fluss durch die Compliance-Prüfung und identifiziert Engpässe in Warteschlangen oder bei Prüfern. Wir zeigen auf, wo Prozesse abweichen oder Informationsanfragen gehäuft auftreten, um Ihre KYC-Checks datenbasiert zu beschleunigen.

Viele Kundenanträge werden erst nach hohem Bearbeitungsaufwand abgelehnt, was Kosten verursacht, ohne Umsatz zu generieren. Die Gründe und Phasen dieser Ablehnungen zu verstehen, ist entscheidend, um die Effizienz in ACTICO zu steigern. ProcessMind analysiert die Prozesspfade abgelehnter Anträge und identifiziert typische Muster. Durch die Korrelation von Ablehnungen mit Attributen wie dem Ablehnungsgrund oder vorangegangenen Aktivitäten decken wir Chancen auf, das Erst-Screening zu verbessern und den Onboarding-Funnel zu optimieren.

Die tatsächlichen Schritte für das KYC-Kunden-Onboarding weichen erheblich vom entworfenen Prozess ab, was zu unvorhersehbaren Ergebnissen und potenziellen Compliance-Risiken führt. Solche Abweichungen können Ineffizienzen verschleiern und die Durchsetzung von Standardarbeitsanweisungen innerhalb von ACTICO erschweren, was die Auditierbarkeit beeinträchtigt. ProcessMind entdeckt automatisch alle tatsächlichen Prozessvarianten aus Ihren Event-Daten, wobei häufige Abweichungen vom Idealpfad hervorgehoben werden. Wir helfen Ihnen zu verstehen, warum diese Varianten auftreten, welche Abteilungen oder Benutzer beteiligt sind und welche Auswirkungen sie auf Effizienz und Compliance haben, was eine effektive Prozessstandardisierung in ACTICO ermöglicht.

Ressourcen werden für wiederholte Dokumentenanfragen, erneute Verifizierungen oder Wiedereinreichungen verschwendet, was die Betriebskosten erheblich erhöht und Kunden frustriert. Diese Rework-Schleifen resultieren oft aus unvollständigen Erstprüfungen oder Kommunikationslücken in Ihrem KYC-Kunden-Onboarding in ACTICO, was den Prozess verlängert. ProcessMind identifiziert präzise, wo Rework-Schleifen auftreten, wie häufig und welche Aktivitäten Teil dieser Schleifen sind. Indem wir die Pfade von Anträgen nachvollziehen, die Rework durchlaufen, decken wir die Ursachen auf, wie z.B. fehlende Informationen in einer früheren Phase oder Qualitätsprobleme bei der Dokumentenprüfung, und ermöglichen so ein gezieltes Prozess-Redesign.

Die Phase der Dokumentenprüfung und Identitätsverifizierung führt oft zu erheblichen Verzögerungen, die die gesamte Onboarding-Zeit verlängern. Dieser Bottleneck kann durch manuelle Prozesse, Ressourcenengpässe oder ineffiziente Übergaben innerhalb von ACTICO verursacht werden, was zu Kundenabwanderung führt. ProcessMind identifiziert die genauen Phasen und Personen, die für Verzögerungen bei der Dokumentenbearbeitung und -verifizierung verantwortlich sind. Durch die Analyse der Durchlaufzeiten für die Dokumentenprüfung und die Identifizierung gängiger Rückfragen zeigen wir Bereiche für Automatisierung oder Ressourcenumverteilung auf, um das KYC-Kunden-Onboarding zu beschleunigen.

Viele Anträge verfehlen ihre SLA-Ziele, was zu Strafen, Frust und regulatorischen Problemen führt. Die Gründe für diese SLA-Verletzungen zu kennen, ist entscheidend für eine gute Prozesssteuerung. ProcessMind vergleicht Ist-Zeiten mit SLA-Zielen und zeigt genau auf, wo und warum es in Ihrem KYC Onboarding zu Verzögerungen kommt. Wir identifizieren die Schritte, Abteilungen oder Kundengruppen, die am stärksten zur Non-Compliance beitragen.

Einige Teams oder Einzelpersonen sind überlastet, während andere ungenutzte Kapazitäten haben, was zu unausgewogenen Arbeitslasten und Ineffizienzen bei der Bearbeitung von KYC-Anträgen führt. Dies führt oft zu inkonsistenten Bearbeitungszeiten und erhöhten Betriebskosten innerhalb von ACTICO aufgrund von ungenutztem Potenzial und Burnout. ProcessMind analysiert die Arbeitslastverteilung über verschiedene Benutzer und Abteilungen hinweg, die am KYC-Kunden-Onboarding beteiligt sind. Wir identifizieren Bottlenecks, die durch spezifische Ressourcen verursacht werden, heben Spitzenbedarfszeiten hervor und schlagen Wege vor, Aufgaben neu zuzuweisen oder wiederkehrende Schritte zu automatisieren, um die Ressourcenauslastung zu optimieren.

Kunden werden oft mehrfach um Informationen gebeten, was zu Frust führt und das Onboarding verlängert. Dies deutet oft auf Lücken bei der ersten Datenerfassung oder unklare Anforderungen in ACTICO hin. ProcessMind zeigt auf, wie oft und wann Informationen nachgefordert werden. Durch die Analyse vorangegangener Schritte und des Dokumentenstatus finden wir heraus, ob die initiale Anforderung oder Prüfung unvollständig war, damit Sie Ihre Front-End-Prozesse optimieren können.

Ohne einen klaren, Echtzeit-Überblick über den gesamten KYC-Kunden-Onboarding-Prozess hat das Management Schwierigkeiten, Probleme proaktiv zu identifizieren, den Fortschritt zu verfolgen oder datengestützte Entscheidungen zu treffen. Dieser Mangel an Transparenz behindert ein effektives Prozessmanagement innerhalb von ACTICO und verhindert rechtzeitige Interventionen. ProcessMind bietet eine Röntgenansicht Ihres tatsächlichen KYC-Kunden-Onboarding-Prozesses und zeigt jeden Schritt und jede Variante. Es bietet Echtzeit-Dashboards und Berichte, die Key Performance Indicators verfolgen, wodurch Stakeholder die Prozessgesundheit überwachen, aufkommende Probleme identifizieren und sofort fundierte Entscheidungen treffen können.

Anträge hängen oft lange zwischen einzelnen Schritten oder Abteilungen fest, etwa zwischen der Dokumentenprüfung und dem Start der Hintergrundprüfung. Diese versteckten Verzögerungen bremsen den Gesamtprozess und frustrieren Kunden. ProcessMind misst die Wartezeiten an jeder Schnittstelle in Ihrem ACTICO-Prozess präzise. Wir zeigen ineffiziente Übergänge auf, damit Sie durch Automatisierung oder bessere Protokolle die Liegezeiten drastisch senken können.

Die Aktivität 'Risikobewertung durchgeführt' folgt möglicherweise keinem standardisierten Verfahren für alle Anträge oder Benutzer, was zu unterschiedlichen Prüfungsniveaus und potenziellen Compliance-Lücken führt. Diese Inkonsistenz beeinträchtigt die regulatorische Einhaltung und die allgemeine Wirksamkeit des Risikomanagements in ACTICO und setzt die Organisation einem größeren Risiko aus. ProcessMind bildet die tatsächlichen Wege durch die Risikobewertung ab und identifiziert Varianten und Abweichungen vom beabsichtigten Protokoll. Es zeigt auf, ob bestimmte Kundentypen oder Antragskanäle kritische Risikoprüfungen umgehen oder unnötige Schritte durchlaufen, wodurch ein konsistentes und compliant KYC-Kunden-Onboarding sichergestellt wird.

Typische Ziele

Definieren Sie, wie Erfolg aussieht

Die Verkürzung der Onboarding-Zeit für neue Kunden ist entscheidend für die Zufriedenheit und die operative Effizienz. Dieses Ziel zielt darauf ab, die gesamten Durchlaufzeiten zu verkürzen, das Kundenerlebnis zu verbessern und eine schnellere Umsatzgenerierung zu ermöglichen.
ProcessMind analysiert End-to-End Event Logs von ACTICO, identifiziert die genaue Dauer jedes Schritts, Wartezeiten zwischen Aktivitäten und kritische Pfad-Bottlenecks, die für verlängerte KYC-Kunden-Onboarding-Zyklen verantwortlich sind, und ermöglicht gezielte Interventionen.

Die Optimierung der Compliance-Prüfung ist entscheidend für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und die Vermeidung von Strafen. Dieses Ziel konzentriert sich darauf, diese kritischen Schritte effizienter zu gestalten, ohne die Sorgfalt zu beeinträchtigen, um schnellere Genehmigungen zu gewährleisten und die Compliance-Kosten innerhalb des KYC-Kunden-Onboardings zu senken.
ProcessMind bietet volle Transparenz über die ACTICO-Compliance-Prüfwege, hebt Abweichungen von Standardverfahren hervor, identifiziert unnötige Übergaben und quantifiziert Verzögerungen, die sich auf die regulatorischen Fristen auswirken, was zu einem robusteren und effizienteren Prozess führt.

Hohe Ablehnungsquoten deuten oft auf unklare Formulare oder ineffiziente Prozesse hin. Eine Senkung verbessert die Akquise-Effizienz und schont Ressourcen.
ProcessMind hilft, die Ursachen für Ablehnungen in ACTICO zu finden, indem es Muster und kritische Prozessphasen aufdeckt. So können Sie das KYC Onboarding proaktiv anpassen.

Inkonsistente Abläufe führen zu schwankenden Ergebnissen und Compliance-Risiken. Ziel ist ein einheitlicher Best-Practice-Pfad für alle Onboarding-Anträge.
ProcessMind erkennt automatisch alle Prozessvarianten in ACTICO und vergleicht sie mit dem Soll-Modell. Es zeigt Abweichungen auf und hilft, die Prozess-Compliance durch Standardisierung und bessere Kontrollen zu stärken.

Wiederholende manuelle Aufgaben oder Schritte verschwenden Ressourcen, erhöhen Kosten und führen zu Fehlern. Die Eliminierung von Rework steigert die operative Effizienz erheblich und entlastet das Personal für wertschöpfendere Aktivitäten während des KYC-Kunden-Onboardings.
ProcessMind identifiziert genau, wo Rework in ACTICO-Workflows auftritt, quantifiziert dessen Häufigkeit und Auswirkungen. Es deckt die Auslöser für diese Wiederholungen auf, sodass Organisationen Automatisierungen oder Prozessneugestaltungen implementieren können, um diese zu verhindern.

Eine langsame Dokumentenverarbeitung ist ein großer Bottleneck im Onboarding, der die Kundenaktivierung verzögert. Die Beschleunigung dieser kritischen Phase verbessert die Gesamtzykluszeit, erhöht die Kundenzufriedenheit und gewährleistet schnellere Compliance-Prüfungen.
ProcessMind analysiert die spezifischen Aktivitäten und Wartezeiten bei der Dokumentenerfassung und -prüfung innerhalb von ACTICO. Es identifiziert spezifische Phasen oder Abteilungen, in denen die Dokumentenverifizierung stagniert, und bietet Einblicke für Prozessautomatisierung oder Verbesserungen der Ressourcenallokation im KYC-Kunden-Onboarding.

Die Einhaltung von SLAs ist entscheidend für Kundenzufriedenheit und Reputation. Dieses Ziel stellt sicher, dass Onboarding-Prozesse Zeitvorgaben verlässlich einhalten.
ProcessMind überwacht die Performance jedes ACTICO-Onboardings gegen SLA-Ziele. Es identifiziert gefährdete Fälle und zeigt die genauen Schritte auf, die Verzögerungen verursachen, damit Sie proaktiv eingreifen können.

Ineffizienter Ressourceneinsatz verursacht Engpässe und hohe Kosten. Ziel ist eine ausgeglichene Arbeitslast über alle Onboarding-Aktivitäten hinweg.
ProcessMind analysiert die Ressourcenauslastung in ACTICO und identifiziert Überlastungen oder freie Kapazitäten. Das ermöglicht eine strategische Personalplanung und Prozessanpassung für maximalen Durchsatz.

Häufige Rückfragen frustrieren Kunden und verzögern das Onboarding. Weniger Nachforderungen bedeuten eine flüssigere Journey und höhere Datenqualität in ACTICO.
ProcessMind findet heraus, wann und warum Informationen nachgefordert werden. Durch die Analyse dieser Muster können Antragsformulare oder frühe Datenerfassungsschritte verbessert werden, um spätere Rückfragen zu vermeiden.

Mangelnde Transparenz über laufende Prozesse erschwert die Steuerung der Performance und die Entscheidungsfindung. Dieses Ziel bietet aktuelle Ansichten zum Status jedes KYC-Onboarding-Antrags.
ProcessMind erstellt interaktive Prozesslandkarten und Dashboards, die eine Live-Ansicht aller ACTICO-Onboarding-Cases bieten. Stakeholder können KPIs verfolgen, den Fortschritt einzelner Anträge überwachen und Engpässe sowie Compliance-Risiken frühzeitig erkennen.

Erhebliche Leerlaufzeiten zwischen Aktivitäten verlängern den gesamten Onboarding-Zyklus unnötig. Dieses Ziel konzentriert sich auf die Minimierung von Übergabezeiten und die Reduzierung von Wartezeiten, um einen reibungsloseren und schnelleren Ablauf für das KYC-Kunden-Onboarding zu gewährleisten.
ProcessMind misst präzise die Dauer aller Verzögerungen zwischen verknüpften Aktivitäten in ACTICO. Es visualisiert diese Wartezeiten auf der Prozesslandkarte, hebt ineffiziente Übergaben oder ungenutzte Cases hervor und ermöglicht so gezielte Verbesserungen des Workflows.

Uneinheitliche Risikobewertungen gefährden die regulatorische Compliance. Ziel ist eine einheitliche und prüfungssichere Risikoprüfung für jeden Antrag.
ProcessMind deckt Varianten bei der Risikobewertung in ACTICO auf und prüft sie gegen Ihre Richtlinien. So sehen Sie sofort, wo Schritte übersprungen oder Sonderwege genutzt werden.

Der 6-Schritte-Verbesserungspfad für das KYC-Kunden-Onboarding

1

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Ihre ACTICO-Daten exportieren
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Prozess analysieren
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Verbesserungen umsetzen
6

Ihren Fortschritt überwachen
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Was ist zu tun

Holen Sie sich die vorkonfigurierte Excel-Vorlage für das KYC Onboarding, um alle Prozessdaten aus ACTICO strukturiert zu erfassen.

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Bedeutung

Eine standardisierte Vorlage stellt sicher, dass Sie die richtigen Daten im korrekten Format erfassen – das Fundament für präzise Analysen und fundierte Erkenntnisse.

Erwartetes Ergebnis

Eine einsatzbereite Vorlage zur Datenerfassung, maßgeschneidert für Ihren KYC-Customer-Onboarding-Prozess.

WAS SIE ERHALTEN

Gewinnen Sie kritische Einblicke für die Effizienz des KYC-Onboardings

ProcessMind enthüllt die wahre Journey Ihrer KYC-Onboarding-Cases und hebt jeden Schritt, jede Verzögerung und jede Abweichung hervor. Erlangen Sie visuelle Klarheit über die Prozessleistung, um genau zu erkennen, wo sich Ineffizienzen verbergen.
  • Visualisieren Sie Ihren realen KYC-Onboarding-Prozessfluss
  • Identifizieren Sie genaue Bottlenecks und Compliance-Lücken
  • Decken Sie die Ursachen von ACTICO-Prozessverzögerungen auf
  • Optimieren Sie KYC für ein schnelleres, compliant Onboarding
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
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TYPISCHE ERGEBNISSE

Effizienz und Compliance im KYC-Onboarding freisetzen

Diese Ergebnisse verdeutlichen die erheblichen operativen und Compliance-Verbesserungen, die Organisationen durch die Anwendung von Process Mining auf ihre ACTICO KYC-Kunden-Onboarding-Prozesse erzielen. Durch die Identifizierung von Bottlenecks und Compliance-Lücken in den Kundenantrags-Journeys erreichen Unternehmen eine höhere Effizienz und Transparenz.

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Kürzere Onboarding-Zyklen

Durchschnittliche Verkürzung der Durchlaufzeit

Reduzieren Sie die Gesamtzeit von der Antragsstellung bis zum Abschluss oder zur Ablehnung, beschleunigen Sie die Kundenakquise und verbessern Sie die initiale Erfahrung.
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Geringere Ablehnungsrate

Reduzierung disqualifizierter Anträge

Ermitteln und beheben Sie die Ursachen für Anwendungsablehnungen, was zu weniger ungültigen Einreichungen und einer verbesserten Prozesseffizienz führt.
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Schnellere Compliance-Prüfung

Durchschnittliche Zeitersparnis bei Prüfungen

Identifizieren Sie Engpässe und Rework-Schleifen in Compliance-Prozessen, um die Zeit für regulatorische Prüfungen spürbar zu senken.
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Reduzierter Dokumenten-Rework

Rückgang wiederholter Dokumenten-Aktivitäten

Vermeiden Sie unnötige Wiederholungen bei der Dokumentenprüfung, um die Datenqualität zu erhöhen und das Team zu entlasten.
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Bessere SLA-Einhaltung

Erhöhung der Uptime zur Zielerreichung

Stellen Sie sicher, dass mehr Onboarding-Fälle ihre SLA-Ziele erreichen, um Compliance und Kundenvertrauen zu stärken.
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Weniger Nachfragen

Reduzierung zusätzlicher Datenanfragen

Erkennen Sie systemische Probleme bei Informationsanfragen, um den Antragsprozess zu straffen und das Kundenerlebnis zu verbessern.

Die Ergebnisse variieren je nach Prozesskomplexität, Datenqualität und spezifischen Unternehmenszielen. Die hier dargestellten Zahlen repräsentieren typische Verbesserungen, die bei verschiedenen ACTICO KYC-Kunden-Onboarding-Implementierungen beobachtet wurden.

Empfohlene Daten

Beginnen Sie mit den wichtigsten Attributen und Aktivitäten und erweitern Sie diese bei Bedarf.
Neu bei Event-Logs? Erfahren Sie wie Sie ein Process-Mining-Event-Log erstellen.

Attribute

Wichtige Datenpunkte für die Analyse erfassen

Die eindeutige Kennung für einen einzelnen Kunden-Onboarding-Antrag, die als Case ID für die Prozessanalyse dient.

Bedeutung

Dies ist das fundamentale Attribut für Process Mining, da es alle verwandten Events zu einer einzigen, kohärenten Prozessinstanz verbindet und eine End-to-End-Analyse der Onboarding-Erfahrung jedes Kunden ermöglicht.

Der Name des spezifischen Geschäfts-Events oder der Aufgabe, die innerhalb des Kunden-Onboarding-Prozesses durchgeführt wird.

Bedeutung

Es definiert die Schritte in der Prozesslandkarte, visualisiert den Fluss und ermöglicht die Analyse von Abweichungen sowie der Reihenfolge von Aktivitäten.

Der Timestamp, der anzeigt, wann eine spezifische Aktivität begann oder stattfand.

Bedeutung

Dieses Attribut liefert die chronologische Reihenfolge der Events, was für die Berechnung von Dauern, die Entdeckung von Bottlenecks und die Analyse der Prozess-Timeline unerlässlich ist.

Der Timestamp, der anzeigt, wann eine spezifische Aktivität abgeschlossen wurde.

Bedeutung

Ermöglicht die Berechnung exakter Bearbeitungszeiten, was für die Identifizierung von Engpässen und die Analyse der Ressourceneffizienz unerlässlich ist.

Die User ID oder der Name des Mitarbeiters, der die Aktivität durchgeführt hat.

Bedeutung

Verknüpft Aktivitäten mit Nutzern, was Performance-Analysen auf Team-Ebene ermöglicht und hilft, Schulungsbedarf oder Ressourcenengpässe zu finden.

Die für die Durchführung der Aktivität verantwortliche Fachabteilung oder das Team.

Bedeutung

Bietet eine organisatorische Dimension für die Analyse, die die Identifizierung abteilungsübergreifender Verzögerungen und die Bewertung der Teamleistung ermöglicht.

Das Endergebnis oder der aktuelle Status des Kunden-Onboarding-Antrags.

Bedeutung

Definiert das Ergebnis jedes Falls und ermöglicht Vergleiche zwischen erfolgreichen und erfolglosen Instanzen sowie die Berechnung von Ablehnungsquoten.

Der spezifische Grund, der angegeben wird, wenn ein Kundenantrag abgelehnt wird.

Bedeutung

Liefert das 'Warum' hinter Anwendungsablehnungen und ermöglicht eine Ursachenanalyse, um die Ablehnungsrate zu reduzieren und die Prozesseffizienz zu verbessern.

Das berechnete Risikolevel des Kundenantrags, z.B. Niedrig, Mittel oder Hoch.

Bedeutung

Ermöglicht die Segmentierung von Fällen nach Risiko, um zu prüfen, ob der Prozess wie vorgeschrieben auf verschiedene Risikoprofile reagiert.

Das Datum, bis zu dem der Kunden-Onboarding-Prozess voraussichtlich abgeschlossen sein wird.

Bedeutung

Liefert den Benchmark zur Messung der Pünktlichkeit, ermöglicht die direkte Überwachung und Berichterstattung der SLA-Compliance.

Aktivitäten

Prozessschritte zur Verfolgung und Optimierung

Diese Aktivität markiert den Beginn des KYC-Onboarding-Prozesses, wenn ein neuer Kundenantrag formell vom ACTICO-System empfangen wird. Sie wird als explizites Event erfasst, typischerweise mit einem präzisen Timestamp bei der Erstellung eines neuen Case oder Antragsdatensatzes protokolliert.

Bedeutung

Als primäres Startereignis ist diese Aktivität essenziell für die Berechnung der Onboarding-Durchlaufzeit und des Antragsvolumens. Sie bildet den Basis-Zeitstempel für alle weiteren Performance-Messungen.

Diese Aktivität tritt auf, wenn der Kunde die erforderlichen Identifikations- und unterstützenden Dokumente über ein Portal oder einen anderen Kanal bereitstellt, der in ACTICO integriert ist. Jeder Dokumenten-Upload wird in der Regel als ein eigenständiges, explizites Event im Dokumentenmanagement oder Case Log des Systems erfasst.

Bedeutung

Dies markiert einen wichtigen kundenabhängigen Meilenstein. Die Verfolgung dieses Events ist entscheidend für die Messung der Kundenreaktionszeiten und die Analyse der Dauer der nachfolgenden Dokumentenprüfungsphase.

Diese Aktivität repräsentiert die Ausführung der Decisioning Engine von ACTICO zur Berechnung eines Risiko-Scores oder einer Einstufung für den Kundenantrag. Als Kernfunktion des Systems wird dies als explizites Event erfasst, wenn der Regelsatz zur Risikobewertung ausgeführt wird.

Bedeutung

Die Risikobewertung ist ein zentraler Entscheidungspunkt, der oft den nachfolgenden Prozesspfad bestimmt. Die Analyse dieser Aktivität hilft zu verstehen, wie Risikolevel Prozessvarianten und Zeitpläne beeinflussen.

Markiert den Start der manuellen Compliance-Prüfung, oft bei High-Risk-Fällen. Dies wird meist aus dem Status „Wartet auf Compliance-Prüfung“ oder der Zuweisung an einen Compliance-Officer abgeleitet.

Bedeutung

Diese Aktivität ist der Startpunkt zur Messung des Compliance-Bottlenecks. Die verstrichene Zeit bis zur 'Compliance-Prüfung abgeschlossen' ist ein kritischer KPI zur Identifizierung von Verzögerungen in dieser entscheidenden Phase.

Markiert das Ende der manuellen Prüfung mit einer Entscheidung. Abgeleitet aus dem Statuswechsel von „Wartet auf Compliance-Prüfung“ zum Folgezustand (z. B. „Compliance genehmigt“).

Bedeutung

Dies ist das abschließende Event für die Compliance-Prüfungsphase. Es ist wesentlich für die Berechnung der gesamten Dauer der Compliance-Prüfung und die Analyse des Team-Durchsatzes.

Diese Aktivität repräsentiert die finale Geschäftsentscheidung, den Kundenantrag für das Onboarding zu genehmigen. Sie ist ein Schlüsselmeilenstein, typischerweise als eine eindeutige und finale Statusänderung im Lebenszyklus des Antrags erfasst.

Bedeutung

Dieser Meilenstein ist ein Vorläufer der Kontoerstellung und signalisiert ein erfolgreiches Ergebnis. Die Analyse der Zeit bis zum Erreichen dieses Punktes ist entscheidend, um die Dauer des 'Happy Path' zu verstehen.

Dies ist die finale Aktivität im Prozess, die signalisiert, dass der Kunde vollständig onboarded ist und der Antrags-Case abgeschlossen wurde. Dies wird aus einem finalen, terminierenden Status wie 'Onboarded' oder 'Geschlossen - Genehmigt' abgeleitet, der auf den Case angewendet wird.

Bedeutung

Als primäres Erfolgsereignis am Ende ist diese Aktivität entscheidend für die Berechnung der End-to-End-Durchlaufzeit. Sie liefert den finalen Zeitstempel für die Happy-Path-Analyse.

Stellt die endgültige Entscheidung dar, den Kundenantrag abzulehnen und den Onboarding-Prozess zu beenden. Dies ist ein kritischer Endzustand, der über eine finale Statusänderung im Antragsdatensatz erfasst wird.

Bedeutung

Dies ist das primäre End-Event bei einem Fehlschlag. Die Analyse von Cases, die mit dieser Aktivität enden, ist entscheidend, um Ablehnungsraten, Gründe für den Fehlschlag und die Verbesserung des gesamten Prozessertrags zu verstehen.

FAQs

Häufig gestellte Fragen

Process Mining analysiert Event Logs aus ACTICO, um die tatsächliche Customer-Onboarding-Journey zu visualisieren und Abweichungen vom Idealpfad zu identifizieren. Es hilft, Bottlenecks, Rework-Schleifen und nicht-konforme Schritte aufzudecken, die die Durchlaufzeiten verlängern und Kosten erhöhen. Durch eine datengestützte Übersicht können Sie genaue Bereiche für Verbesserungen identifizieren.

Sie benötigen primär Event Log Data, bestehend aus einem Case Identifier, einer Aktivität und einem Timestamp. Für das KYC-Onboarding bedeutet dies die Kundenanwendungs-ID, jeden in ACTICO durchgeführten Schritt und den genauen Zeitpunkt, zu dem jeder Schritt stattfand. Die Einbeziehung von Ressourceninformationen und zusätzlichen Attributen kann die Analyse weiter bereichern.

Sie können eine klare, datengestützte Karte Ihres tatsächlichen KYC-Prozessflusses erwarten, die Variationen und nicht-konforme Pfade hervorhebt. Die Analyse wird spezifische Verzögerungen, Bereiche mit hohem Rework und nicht-standardisierte Verfahren identifizieren, die zu einem langsamen Onboarding beitragen. Diese Erkenntnis informiert direkt gezielte Maßnahmen, um die Durchlaufzeiten zu beschleunigen, die Compliance zu verbessern und die Ablehnungsraten zu reduzieren.

Erste Erkenntnisse liegen meist wenige Wochen nach der Datenextraktion vor. Die Umsetzung echter Prozessverbesserungen und deren messbare Wirkung auf KPIs (z. B. kürzere Durchlaufzeiten) dauert je nach Komplexität meist einige Monate. Kontinuierliches Monitoring hilft dabei, den Fortschritt zu sichern.

Die primäre technische Voraussetzung ist der Zugriff auf die historischen Prozessdaten von ACTICO, typischerweise über dessen Datenbank oder API, um Event Logs zu extrahieren. Sie benötigen außerdem ein Process Mining Software Tool, um diese Daten aufzunehmen und zu analysieren. Grundlegende Datenmanipulationskenntnisse, wie SQL-Abfragen oder Datenexportwissen, sind vorteilhaft für die Vorbereitung der Eingabedateien.

Die Datenextraktion erfolgt meist über Datenbankabfragen in ACTICO oder die Exportfunktionen für Event Logs. Sie müssen Tabellen identifizieren, die Case-IDs, Aktivitätsnamen und Zeitstempel enthalten. Diese Rohdaten werden anschließend in ein standardisiertes Event-Log-Format überführt.

Ja, Process Mining ist äußerst effektiv bei der Identifizierung von Bottlenecks innerhalb der Compliance-Prüfung. Es visualisiert den tatsächlichen Pfad, den eine Compliance-Prüfung nimmt, und deckt auf, wo Prüfungen ins Stocken geraten, welche Aktivitäten Verzögerungen verursachen oder ob spezifische Kriterien zu wiederholten manuellen Interventionen führen. Dies hilft, die Prüfschritte zu optimieren und die Einhaltung regulatorischer Standards sicherzustellen.

Die initiale Einrichtung erfordert eine sorgfältige Datenextraktion und -zuordnung von ACTICOs Event Logs in ein Process Mining-kompatibles Format. Obwohl dieser Schritt technisch aufwendig sein kann, bieten moderne Process Mining Tools benutzerfreundliche Schnittstellen für die Analyse, sobald die Daten aufbereitet sind. Der fortlaufende Aufwand konzentriert sich auf die Interpretation von Erkenntnissen und die Steuerung von Prozessänderungen, die eher geschäftliche als technische Herausforderungen darstellen.

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