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Melhore sua Originação de Empréstimos

Otimize o Finastra Fusion Mortgagebot com nosso guia de 6 etapas
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Otimize Workflows de Originação no Finastra Fusion Mortgagebot

Nossa plataforma ajuda a descobrir ineficiências ocultas e gargalos nos seus processos de negócio críticos. Aponte facilmente onde ocorrem os atrasos, da solicitação inicial à conclusão final, impactando a velocidade e a conformidade. Ao visualizar seus fluxos de processo, você pode simplificar operações, reduzir o retrabalho e alcançar resultados mais rápidos e conformes.

Baixe nosso modelo de dados pré-configurado e aborde desafios comuns para alcançar seus objetivos de eficiência. Siga nosso plano de melhoria de seis etapas e consulte o Guia do Modelo de Dados para transformar suas operações.

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Por que otimizar seu processo de originação de empréstimos?

A originação de empréstimos é a base de qualquer instituição financeira, uma jornada complexa que vai da solicitação inicial ao desembolso final dos fundos. Para organizações que utilizam o Finastra Fusion Mortgagebot, a eficiência desse processo impacta diretamente a lucratividade, a satisfação do cliente e a conformidade regulatória. Mesmo com sistemas sofisticados, a complexidade inerente, as passagens de bastão manuais e variações inesperadas podem criar gargalos significativos, elevando custos operacionais e estendendo o tempo de ciclo dos empréstimos. No cenário competitivo atual, aprovações rápidas e em conformidade não são apenas uma meta, mas uma necessidade para reter clientes e ganhar mercado.

Ineficiências na originação podem se manifestar como longos períodos de espera para os solicitantes, sobrecarga dos agentes de crédito, altas taxas de abandono de solicitações e até falhas de conformidade. Entender o fluxo real, identificar onde os processos travam ou se desviam do caminho ideal e apontar as causas raiz desses problemas é crucial para manter a vantagem competitiva e garantir uma experiência sem atritos para seus clientes e sua equipe.

Como o Process Mining transforma a análise da originação de empréstimos

O Process Mining oferece uma abordagem objetiva e baseada em dados para dissecar seu processo de originação dentro do Finastra Fusion Mortgagebot. Ao analisar os registros de eventos (event logs) gerados pelo sistema, ele reconstrói a jornada real de cada solicitação de ponta a ponta. Isso proporciona uma visão inigualável de como o processo realmente funciona, e não apenas como ele deveria funcionar.

Para a originação de empréstimos, isso significa rastrear com precisão cada etapa, desde o status "Solicitação Enviada" passando por "Análise de Crédito Concluída", "Início do Underwriting", "Decisão de Empréstimo Proferida" e, finalmente, "Fundos Desembolsados". Essa visibilidade abrangente permite:

  • Visualizar Workflows Reais: Descobrir todas as variantes existentes, incluindo desvios dos procedimentos operacionais padrão.
  • Identificar Gargalos: Apontar etapas ou transferências específicas onde as solicitações param, seja por uma equipe de underwriting sobrecarregada, atraso na obtenção de documentos ou filas de aprovação inesperadas.
  • Medir o Desempenho com Precisão: Obter métricas exatas para cada atividade e tempos de ciclo totais, ajudando a entender onde e por que o processamento está demorando excessivamente.
  • Identificar Loops de Retrabalho: Detectar casos em que as solicitações voltam repetidamente para informações adicionais ou revisão, indicando falhas na coleta inicial de dados ou na tomada de decisão.

Ao aproveitar os dados detalhados do Finastra Fusion Mortgagebot, o Process Mining fornece os insights necessários para superar suposições e tomar decisões baseadas em fatos para a melhoria de processos.

Áreas-chave de melhoria reveladas pelo Process Mining

A aplicar o Process Mining aos dados do Finastra Fusion Mortgagebot geralmente revela áreas comuns prontas para otimização:

  • Agilização da Coleta e Validação de Documentos: Descobrir quais tipos de documentos ou etapas de verificação causam os maiores atrasos, gerando oportunidades de automação ou revisão de fluxos.
  • Otimização do Underwriting e Avaliação de Risco: Identificar filas, trabalhos paralelos ou dependências sequenciais que prolongam desnecessariamente essas fases críticas. Isso destaca onde recursos adicionais são necessários ou onde as políticas podem ser ajustadas.
  • Aumento da Eficiência na Tomada de Decisão: Analisar os caminhos que levam a diferentes resultados (aprovação, negação ou desistência) para descobrir inconsistências ou oportunidades para acelerar aprovações condicionais.
  • Redução de Passagens de Bastão Manuais e Retrabalho: Identificar estágios em que as solicitações frequentemente revertem a etapas anteriores, sugerindo a necessidade de instruções mais claras, melhor integração de sistemas ou treinamento.
  • Melhoria na Adesão à Conformidade: Detectar automaticamente desvios de exigências regulatórias ou políticas internas, permitindo a mitigação proativa de riscos e preparação para auditorias.

Esses insights permitem focar em mudanças específicas de alto impacto em vez de iniciativas genéricas baseadas em suposições.

Resultados Esperados: Benefícios Mensuráveis para sua Operação

Ao aplicar os insights do Process Mining, sua organização pode alcançar melhorias tangíveis no processo de originação movido pelo Finastra Fusion Mortgagebot:

  • Redução do Tempo de Ciclo: Acelere toda a jornada do empréstimo, resultando em aprovações e desembolsos mais rápidos, melhorando a satisfação do cliente e a reputação da instituição.
  • Menores Custos Operacionais: Elimine etapas ineficientes, reduza o retrabalho e otimize a alocação de recursos, gerando economia significativa.
  • Conformidade e Gestão de Riscos Aprimoradas: Identifique e retifique desvios proativamente, garantindo a adesão às normas regulatórias e minimizando riscos de auditoria.
  • Melhor Experiência do Cliente: Ofereça respostas mais rápidas e um processo de solicitação mais fluido, promovendo fidelidade e indicações positivas.
  • Aumento da Capacidade de Processamento: Processe mais empréstimos com os mesmos recursos, aumentando a capacidade de crédito da instituição.
  • Melhor Utilização de Recursos: Garanta que seus agentes de crédito e equipe de apoio foquem em tarefas de valor agregado, aumentando o moral e a produtividade.

Em última análise, a otimização de processos se traduz em uma operação de crédito mais ágil, em conformidade e lucrativa.

Primeiros Passos na Otimização da Originação de Empréstimos

Iniciar uma jornada de otimização no Finastra Fusion Mortgagebot é um movimento estratégico que entrega resultados claros e quantificáveis. Nossa abordagem de Process Mining oferece as ferramentas e a estrutura para conectar seus dados rapidamente, visualizar seus processos reais e descobrir insights acionáveis. Comece a usar o poder dos dados hoje para transformar suas operações de crédito, eliminar gargalos e alcançar excelência em eficiência e conformidade.

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Problemas e Desafios Comuns

Identifique quais desafios estão te impactando

Longos tempos de ciclo, da submissão da solicitação ao desembolso, impactam a satisfação do cliente e as metas de receita. Atrasos em etapas como underwriting ou validação de documentos podem frustrar solicitantes e aumentar custos.
O ProcessMind ilumina as etapas e caminhos exatos que causam essas durações prolongadas no seu processo no Finastra Fusion Mortgagebot. Ele identifica gargalos ocultos e destaca onde variações de processo aumentam o tempo de conclusão, permitindo melhorias focadas para acelerar a concessão de crédito.

A etapa de subscrição costuma ser um gargalo, gerando acúmulos e descumprimento de SLAs. Agentes sobrecarregados, casos complexos ou processos de revisão ineficientes podem causar atrasos significativos, impactando a velocidade do seu workflow no Finastra Fusion Mortgagebot.
O ProcessMind visualiza o fluxo de subscrição, revelando tempos de fila, identificando recursos ou tipos de empréstimo que causam mais atrasos e apontando as causas raiz desses gargalos críticos para uma resolução rápida.

Um número significativo de solicitações de empréstimo é rejeitado tardiamente no processo, desperdiçando recursos valiosos e frustrando os solicitantes. Isso geralmente indica uma falha em identificar solicitações inadequadas mais cedo ou critérios de decisão inconsistentes entre canais ou agentes.
O ProcessMind descobre os caminhos comuns que levam à rejeição de solicitações no Finastra Fusion Mortgagebot. Ele identifica sinais de alerta precoce e etapas do processo onde intervenções poderiam melhorar a qualificação do solicitante ou levar a resultados mais favoráveis, otimizando a alocação de recursos.

Desvios de etapas regulatórias obrigatórias ou políticas internas na originação expõem a organização a riscos significativos e falhas em auditorias. Essas variações não autorizadas podem resultar em multas e danos à reputação.
O ProcessMind detecta automaticamente todas as variações de processo e sequências fora do padrão no seu ambiente Finastra Fusion Mortgagebot. Ele destaca instâncias específicas de não conformidade, permitindo que você reforce workflows padronizados e garanta que cada empréstimo siga os requisitos regulatórios.

Solicitações repetidas dos mesmos documentos, atrasos no recebimento de papelada ou extravio de formulários prolongam o ciclo de originação. Essa ineficiência frustra os solicitantes e adiciona esforço manual desnecessário.
O ProcessMind mapeia todo o ciclo de vida de solicitação e recebimento de documentos no Finastra Fusion Mortgagebot. Ele identifica onde os documentos são frequentemente solicitados várias vezes ou onde ocorrem atrasos no recebimento, permitindo a otimização das estratégias de comunicação e coleta.

A falta de transparência ou padronização na forma como as decisões de empréstimo são tomadas pode levar a resultados inconsistentes, impactando a justiça, a conformidade e a confiança do solicitante. Diferentes agentes ou agências podem aplicar critérios variados, gerando resultados imprevisíveis.
O ProcessMind rastreia todo o caminho de decisão para cada empréstimo no Finastra Fusion Mortgagebot. Ele vincula os resultados das decisões finais a atividades específicas, atributos como pontuações de crédito e motivos associados, revelando inconsistências e permitindo a padronização para empréstimos justos e previsíveis.

Certos agentes, equipes ou agências estão constantemente sobrecarregados, enquanto outros têm capacidade ociosa significativa. Esse desequilíbrio causa burnout, tempos de processamento estendidos e ineficiência operacional geral.
O ProcessMind analisa a distribuição de atividades entre seus recursos no Finastra Fusion Mortgagebot. Ele identifica quem está trabalhando no quê, por quanto tempo, e destaca onde as cargas de trabalho estão desequilibradas, fornecendo insights para otimizar o pessoal e a atribuição de tarefas.

Sua organização falha constantemente em cumprir SLAs internos ou externos? Isso prejudica a satisfação do cliente e gera multas.
O ProcessMind monitora continuamente seu processo no Finastra Fusion Mortgagebot contra as metas de SLA, identificando etapas que causam violações e oferecendo análise de causa raiz para evitar problemas futuros.

As solicitações de empréstimo frequentemente retornam para reválida ou correção, ou passam por etapas redundantes desnecessárias, desperdiçando tempo e esforço. Esses loops de retrabalho aumentam custos e estendem os prazos.
O ProcessMind visualiza todos os loops de retrabalho e atividades redundantes nos seus fluxos do Finastra Fusion Mortgagebot. Ele quantifica a frequência e o impacto dessas ineficiências, permitindo que você simplifique processos e elimine etapas inúteis.

Os solicitantes muitas vezes enfrentam longos tempos de espera, comunicação inconsistente ou jornadas complexas, o que leva à frustração e potencial perda de negócios. Uma experiência ruim pode impactar negativamente a reputação da sua marca. O ProcessMind mapeia toda a jornada do solicitante através do processo no Finastra Fusion Mortgagebot, da submissão ao desembolso. Ele destaca onde ocorrem tempos de inatividade significativos, solicitações frequentes de esclarecimento ou atrasos inesperados, permitindo melhorias para uma experiência mais fluida.

Metas Típicas

Defina o que é sucesso

Foca em reduzir o tempo total do envio até o desembolso. Ciclos curtos aceleram a receita e melhoram a experiência do cliente. O ProcessMind revela os tempos reais, identifica causas raiz de atrasos e destaca gargalos, permitindo reduzir o tempo médio de processamento entre 15% e 20%.

O objetivo é tornar a fase de subscrição no Finastra Fusion Mortgagebot mais eficiente, eliminando etapas desnecessárias e reduzindo tempos de inatividade. Um processo otimizado garante decisões rápidas e progresso ágil das solicitações. O ProcessMind visualiza caminhos complexos de subscrição, revelando desvios e gargalos de recursos. Ajuda a analisar a vazão, identificar loops de retrabalho e simular mudanças para atingir até 25% de melhoria no tempo de ciclo.

Alcançar esse objetivo significa diminuir a porcentagem de solicitações de empréstimo negadas no Finastra Fusion Mortgagebot, mantendo os padrões de risco. Uma taxa de rejeição menor indica melhor qualificação inicial, requisitos de solicitação mais claros e processamento aprimorado, levando a maiores taxas de conversão. O ProcessMind analisa a jornada das solicitações rejeitadas, identificando padrões comuns, pontos de decisão específicos ou atividades precedentes que frequentemente levam à negativa. Ele aponta onde os solicitantes podem estar sendo mal orientados ou onde surgem problemas de qualidade de dados, permitindo ações para reduzir as rejeições em 10-15% através da melhoria das fases iniciais.

Garante que todo processo no Finastra Fusion Mortgagebot siga as normas financeiras e políticas internas. O ProcessMind usa verificação de conformidade para comparar a execução real com modelos predefinidos, destacando desvios ou etapas não autorizadas. Isso oferece visibilidade total sobre caminhos irregulares, permitindo medidas proativas para garantir 100% de conformidade.

Otimizar a coleta de documentos significa acelerar o processo de solicitação, recebimento e validação de documentos comprobatórios no Finastra Fusion Mortgagebot. Uma coleta mais rápida reduz atrasos, melhora a experiência do solicitante e libera tempo dos agentes para outras tarefas críticas. O ProcessMind mapeia esse subprocesso, revelando gargalos específicos, solicitações repetidas ou longos tempos de espera entre atividades como "Documentos Solicitados" e "Documentos Recebidos". Isso ajuda a identificar oportunidades para digitalizar, automatizar ou reengenheirar o processo, reduzindo potencialmente essa fase em 30%.

Busca reduzir variações nas decisões de casos similares, garantindo equidade e previsibilidade. O ProcessMind analisa caminhos que levam a diferentes resultados para perfis idênticos, identificando falhas na padronização e ajudando a reduzir a variabilidade em 20%.

Alcançar esse objetivo significa distribuir as tarefas de solicitação de empréstimo de forma mais equilibrada entre os agentes de crédito no Finastra Fusion Mortgagebot, evitando o esgotamento (burnout) e melhorando a produtividade da equipe. Cargas de trabalho equilibradas garantem que nenhum agente fique sobrecarregado enquanto outros estão subutilizados, resultando em um processamento mais eficiente. O ProcessMind analisa a alocação de recursos e a distribuição de tarefas usando o atributo "Agente de Empréstimo Atribuído", identificando desequilíbrios nas filas de trabalho e nos tempos de processamento por agente. Ele destaca gargalos causados pela distribuição irregular, permitindo estratégias de realocação que podem melhorar a capacidade total (throughput) em 10-15%.

Garante que as solicitações cumpram os SLAs, especialmente a meta de subscrição. O ProcessMind compara a duração real com as metas estabelecidas, identificando onde e por que os alvos são perdidos, o que ajuda a aumentar a taxa de adesão em mais de 20%.

Visa eliminar repetições e esforços duplicados. Menos retrabalho significa custos menores e ciclos mais rápidos. O ProcessMind visualiza loops, como pedidos de documentos repetidos, e quantifica seu impacto, permitindo redesenhar o processo para melhorar a eficiência em até 20%.

Visa tornar o processo do Finastra Fusion Mortgagebot mais fluido e transparente. Uma experiência superior gera maior fidelidade e conversão. O ProcessMind identifica atritos e esperas longas na jornada da "Solicitação Enviada" ao "Desembolso", permitindo melhorias que podem elevar a satisfação do cliente em até 10%.

Foca em acelerar o tempo até a "Decisão Final". Aprovações rápidas aumentam a competitividade e a receita. O ProcessMind rastreia cada sub-processo de aprovação, identificando etapas que causam atrasos e permitindo intervenções que podem reduzir o ciclo de aprovação em até 20%.

As 6 Etapas para Melhorar a Originação de Empréstimos

1

Baixar o Modelo
2

Exportar os Seus Dados
3

Faça o Upload do Seu Dataset
4

Analise Seu Processo
5

Implementar Melhorias
6

Monitorizar o Seu Processo
1

Baixar o Modelo

O que fazer

Obtenha o template Excel pré-configurado para Originação de Empréstimos, adaptado para dados do Finastra Fusion Mortgagebot. Este template oferece a estrutura correta para os dados do seu processo.

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Por que é importante

Um template padronizado garante a consistência e compatibilidade dos dados com o ProcessMind, simplificando a configuração da análise e evitando problemas comuns de importação.

Resultado esperado

Você terá o template de dados correto pronto para ser preenchido com as informações do Finastra Fusion Mortgagebot.

O QUE VOCÊ VAI OBTER

Otimize a Eficiência na Originação com Finastra

O ProcessMind visualiza cada etapa do seu workflow no Finastra, revelando ineficiências ocultas e riscos de conformidade. Descubra insights precisos para acelerar aprovações e melhorar o desempenho geral.
  • Visualize caminhos reais de originação
  • Identifique atrasos da solicitação ao desembolso
  • Identifique riscos e desvios de conformidade
  • Otimize tempos de aprovação e uso de recursos
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
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RESULTADOS TÍPICOS

Alcançando a Excelência na Originação de Empréstimos

Esses resultados destacam as melhorias operacionais e ganhos financeiros que as organizações costumam obter ao otimizar seus processos de originação no Finastra Fusion Mortgagebot. Através da análise profunda dos dados do ID da Solicitação, nossa plataforma identifica gargalos e ineficiências, abrindo caminho para operações fluidas e maior satisfação do cliente.

0 %
Aprovações de Empréstimos Mais Rápidas

Redução média no tempo de ciclo de ponta a ponta

Identifique e elimine gargalos para acelerar significativamente todo o processo de originação, liberando os fundos para os solicitantes mais rapidamente.
0 %
Underwriting Simplificado

Redução no tempo de processamento de underwriting

Otimize o workflow de underwriting identificando tempos ociosos e passagens de bastão ineficientes, levando a decisões mais rápidas e melhor uso dos recursos.
0 %
Taxa de Reprovação Reduzida

Redução de solicitações de empréstimo desqualificadas

Entenda as causas das rejeições para refinar critérios de decisão, aumentando as taxas de aprovação e o volume de negócios.
0 %
Maior Adesão aos SLAs

Melhoria no cumprimento dos SLAs

Monitore e reforce a adesão a SLAs críticos e requisitos regulatórios, reduzindo riscos de conformidade e garantindo um processamento tempestivo.
0 %
Retrabalho Eliminado

Redução de etapas redundantes no processo

Aponte e remova repetições desnecessárias e loops no processo de empréstimo, economizando custos operacionais e acelerando a produtividade.
0 %
Satisfação do Solicitante Aprimorada

Maior taxa de aceitação de propostas de empréstimo

Agilize as interações com o solicitante, como a coleta de documentos, e melhore a comunicação, levando a uma experiência mais positiva e maior aceitação de propostas.

Os resultados variam com base na complexidade do processo e na qualidade dos dados. Estes números representam melhorias típicas observadas em diferentes implementações.

Dados Recomendados

Comece pelos atributos e atividades mais importantes e expanda conforme necessário.
É novo em event logs? Saiba como criar um event log para Process Mining.

Atributos

Pontos de dados essenciais para capturar para análise

O identificador exclusivo atribuído a cada solicitação de empréstimo quando ela é criada no sistema.

Por que é importante

O Case ID essencial que conecta eventos em uma única instância de processo, base para qualquer análise de Process Mining.

O nome do evento de negócio ou tarefa específica que ocorreu em um determinado momento no processo de originação do empréstimo.

Por que é importante

As atividades definem as etapas do processo. Analisar sua sequência, frequência e duração é fundamental para entender e melhorar o fluxo do processo.

A data e hora exata em que uma atividade específica começou ou ocorreu.

Por que é importante

Timestamps garantem a ordem cronológica e são essenciais para calcular métricas como tempos de ciclo e de espera.

A data e hora exata em que uma atividade específica foi concluída.

Por que é importante

Permite o cálculo preciso do tempo de processamento da atividade, distinguindo-o do tempo de espera posterior, levando a uma análise de gargalos mais acurada.

O nome ou ID do agente de crédito responsável pela gestão da solicitação de empréstimo.

Por que é importante

Permite a análise da distribuição da carga de trabalho, do desempenho dos recursos e a identificação de gargalos ou melhores práticas relacionadas a pessoal.

O nome ou ID do subscritor (underwriter) designado para avaliar o risco da solicitação de empréstimo.

Por que é importante

Crucial para a análise detalhada da fase de underwriting, permitindo comparações de desempenho e gestão de carga de trabalho para a equipe de análise de risco.

A decisão final tomada sobre a solicitação, como Aprovada, Rejeitada ou Retirada.

Por que é importante

Define o resultado de negócio de cada caso, permitindo a análise comparativa entre fluxos de processos bem-sucedidos e malsucedidos para encontrar as causas raiz.

O canal pelo qual a solicitação de empréstimo foi inicialmente enviada.

Por que é importante

Permite a comparação de desempenho entre diferentes canais de atendimento ao cliente, ajudando a otimizar processos específicos de cada canal e a alocação de recursos.

Atividades

Etapas do processo para monitorar e otimizar

Esta atividade marca o início oficial do processo de originação, quando o proponente envia formalmente sua solicitação pelo sistema. O evento é capturado quando um novo registro é criado e recebe um ID exclusivo.

Por que é importante

Evento de início principal. Essencial para medir o tempo total do ciclo e o tempo de pré-aprovação.

Representa a conclusão da verificação de histórico de crédito (automática ou manual) do solicitante. Este evento costuma ser registrado quando os resultados de um bureau de crédito terceirizado integrado são retornados e anexados ao arquivo.

Por que é importante

Marco importante antes da subscrição; fornece dados críticos para a avaliação de risco.

Esta atividade marca o início da fase de subscrição, quando um subscritor começa oficialmente a revisão detalhada do processo. Geralmente é identificada por uma mudança de status ou quando um subscritor é formalmente designado.

Por que é importante

Ponto inicial do Tempo de Processamento e final do Tempo de Fila; destaca a espera pela atenção do subscritor.

Marca a conclusão da revisão do analista de risco e a prontidão para uma decisão final. Isso é inferido por uma mudança de status de 'Em Underwriting' para 'Underwriting Concluído' ou 'Aguardando Decisão Final'.

Por que é importante

Evento final para o KPI de Tempo de Processamento de Subscrição; indica que a análise de risco foi concluída.

Evento crítico da decisão final (Aprovado, Reprovado, etc.), inferido do timestamp de quando o status final é registrado.

Por que é importante

Marco essencial para medir o tempo de decisão e as taxas de rejeição; fundamental para entender a consistência dos resultados.

Atividade final de um processo bem-sucedido: o pagamento dos fundos. É uma transação crítica capturada como um evento explícito.

Por que é importante

Esta atividade marca a conclusão bem-sucedida do processo. É o ponto final para o cálculo do Tempo Médio de Ciclo do Empréstimo.

Uma atividade final que indica que a solicitação de empréstimo foi oficialmente encerrada com o status final de 'Rejeitada'. Isso é distinto da decisão em si e representa o fechamento administrativo final do arquivo.

Por que é importante

Define um ponto final para solicitações rejeitadas, permitindo analisar o tempo de ciclo deste grupo e alimentar o KPI de Taxa de Rejeição.

Perguntas Frequentes

Perguntas frequentes

O process mining analisa seus dados reais de originação para revelar o fluxo verdadeiro, identificando gargalos, desvios e loops de retrabalho. Ele ajuda a apontar ineficiências, garantindo a conformidade e acelerando os tempos de processamento.

Normalmente, você precisa de um event log com o ID da Solicitação, o nome da atividade e o timestamp de cada etapa. Atributos extras como detalhes do proponente, tipo de empréstimo ou analista ajudam a enriquecer a análise.

Você pode esperar uma redução drástica no tempo médio de processamento e menos rejeições. Além disso, haverá melhor conformidade regulatória, decisões mais consistentes e uma experiência superior para o cliente.

Sim, o Process Mining é excelente para visualizar atrasos em etapas como a subscrição. Ele aponta onde as solicitações travam e quais recursos estão sobrecarregados, permitindo intervenções diretas para agilizar o fluxo de aprovação.

O process mining reconstrói automaticamente todo o seu processo de originação em um mapa dinâmico. Esse mapa mostra não apenas o caminho ideal, mas também todos os desvios frequentes ou raros, loops de retrabalho e rotas alternativas. Ele oferece uma visão objetiva de como o trabalho realmente flui.

Não, o process mining é uma técnica analítica não invasiva. Ele funciona analisando exportações de dados históricos, portanto não interfere nos seus sistemas ativos ou nas atividades atuais de processamento. A análise ocorre de forma independente, permitindo que as operações continuem normalmente.

Após a extração e preparação dos dados necessários, os insights iniciais geralmente podem ser gerados em poucos dias ou semanas. O cronograma exato depende da complexidade dos dados e da prontidão da sua infraestrutura.

O principal requisito técnico é o acesso ao banco de dados ou logs do Finastra Fusion Mortgagebot para extrair os dados de eventos. Uma ferramenta de Process Mining é utilizada para ingerir e analisar esses dados. Geralmente, o suporte de TI necessário é mínimo para configurar os conectores iniciais e as atualizações de dados.

O process mining permite definir regras de conformidade e verificar automaticamente a jornada de cada solicitação contra elas. Ele destaca rapidamente quaisquer caminhos ou etapas não conformes, permitindo intervenção proativa e garantindo total adesão regulatória.

Sim, o Process Mining analisa como as tarefas são distribuídas entre os agentes e equipes. Ele identifica sobrecargas ou subutilização, fornecendo dados para equilibrar a alocação de recursos e aumentar a eficiência operacional.

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