Mejore su Originación de Préstamos
Optimice los Flujos de Trabajo de Originación de Préstamos de Finastra Fusion Mortgagebot
Nuestra plataforma le ayuda a descubrir ineficiencias ocultas y cuellos de botella dentro de sus procesos de negocio críticos. Identifique fácilmente dónde ocurren los retrasos, desde la solicitud inicial hasta la finalización, lo que afecta la velocidad general y el cumplimiento. Al visualizar sus flujos de proceso, puede optimizar las operaciones, reducir el retrabajo y lograr resultados más rápidos y conformes.
Descargue nuestra plantilla de datos preconfigurada y aborde los desafíos comunes para alcanzar sus metas de eficiencia. Siga nuestro plan de mejora de seis pasos y consulte la Guía de la Plantilla de Datos para transformar sus operaciones.
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¿Por qué optimizar su proceso de originación de préstamos?
El proceso de originación de préstamos es el motor vital de cualquier institución financiera, un recorrido complejo desde la solicitud inicial hasta el desembolso final de los fondos. Para las organizaciones que utilizan Finastra Fusion Mortgagebot, la eficiencia de este proceso impacta directamente en la rentabilidad, la satisfacción del cliente y el cumplimiento normativo. A pesar de los sistemas sofisticados, las complejidades inherentes al proceso, los traspasos manuales y las variaciones inesperadas pueden generar importantes cuellos de botella, lo que eleva los costos operativos y alarga los tiempos del ciclo del préstamo. En el competitivo panorama actual, las aprobaciones de préstamos rápidas y conformes no son solo un objetivo, sino una necesidad para fidelizar a los clientes y ganar cuota de mercado.
Las ineficiencias en la originación de préstamos pueden manifestarse como períodos de espera prolongados para los solicitantes, un aumento de la carga de trabajo para los oficiales de préstamos, tasas más altas de abandono de solicitudes e incluso posibles incumplimientos normativos. Comprender el flujo real, identificar dónde las solicitudes se ralentizan o se desvían de la ruta ideal, y determinar las causas raíz de estos problemas es crucial para mantener una ventaja competitiva y garantizar una experiencia fluida tanto para sus clientes como para su equipo.
Cómo el Process Mining transforma el análisis de la originación de préstamos
El Process Mining ofrece un enfoque objetivo y basado en datos para analizar su proceso de originación de préstamos dentro de Finastra Fusion Mortgagebot. Al analizar los registros de eventos generados por su sistema, reconstruye el recorrido real, de principio a fin, de cada solicitud de préstamo. Esto proporciona una visión inigualable de cómo funciona su proceso realmente, no solo cómo se supone que debe funcionar.
Para la originación de préstamos, esto significa que puede rastrear con precisión cada solicitud desde su estado de "Solicitud Enviada" hasta la "Verificación de Crédito Completada", "Suscripción Iniciada", "Decisión de Préstamo Tomada" y, finalmente, "Fondos Desembolsados". Esta visibilidad integral le permite:
- Visualizar flujos de trabajo reales: Descubra todas las variantes de proceso existentes, incluidas las desviaciones de los procedimientos operativos estándar.
- Identificar cuellos de botella: Identifique pasos o traspasos específicos donde las solicitudes se estancan, ya sea por un equipo de suscripción sobrecargado, un retraso en la recuperación de documentos o una cola de aprobación inesperada.
- Medir el rendimiento con precisión: Obtenga métricas precisas para cada actividad y los tiempos de ciclo generales, lo que le ayudará a comprender dónde los tiempos de procesamiento son excesivos y por qué.
- Identificar bucles de retrabajo: Detecte casos en los que las solicitudes se envían repetidamente para obtener información o revisión adicional, lo que indica posibles problemas en la recopilación inicial de datos o en la toma de decisiones.
Al aprovechar los datos granulares de Finastra Fusion Mortgagebot, el Process Mining proporciona las percepciones necesarias para ir más allá de las suposiciones y tomar decisiones basadas en datos para la mejora del proceso.
Áreas clave de mejora descubiertas por el Process Mining
La aplicación del Process Mining a los datos de originación de préstamos de Finastra Fusion Mortgagebot a menudo revela varias áreas comunes susceptibles de optimización:
- Optimización de la recopilación y validación de documentos: Descubrir qué tipos de documentos o qué etapas de verificación causan los mayores retrasos, lo que lleva a oportunidades de automatización o flujos de trabajo revisados.
- Optimización de la suscripción y evaluación de riesgos: Identificar colas, trabajo paralelo o dependencias secuenciales que prolongan innecesariamente estas fases críticas. Esto puede resaltar dónde se necesitan recursos adicionales o dónde se podrían ajustar las políticas.
- Mejora de la eficiencia en la toma de decisiones: Analizar las rutas que conducen a diferentes resultados de decisión, como aprobación, denegación o retirada, para descubrir inconsistencias u oportunidades para acelerar las aprobaciones condicionales.
- Reducción de traspasos manuales y retrabajos: Identificar etapas donde las solicitudes a menudo vuelven a pasos anteriores, lo que sugiere la necesidad de instrucciones más claras, una mejor integración del sistema o una capacitación mejorada.
- Mejora del cumplimiento normativo: Detectar automáticamente las desviaciones de los requisitos regulatorios o las políticas internas, lo que permite una mitigación proactiva de riesgos y la preparación para auditorías.
Estas percepciones le permiten enfocar cambios específicos y de alto impacto en lugar de iniciativas amplias y especulativas.
Resultados esperados: Beneficios medibles para sus operaciones de préstamos
Al aplicar las percepciones obtenidas del Process Mining, su organización puede lograr mejoras tangibles y medibles en su proceso de originación de préstamos impulsado por Finastra Fusion Mortgagebot:
- Reducción del tiempo del ciclo de préstamo: Acelerar todo el recorrido del préstamo, lo que lleva a aprobaciones y desembolsos de fondos más rápidos, mejorando la satisfacción del cliente y la reputación del prestamista.
- Menores costos operativos: Eliminar pasos ineficientes, reducir el retrabajo y optimizar la asignación de recursos, lo que resulta en importantes ahorros de costos.
- Mejora del cumplimiento y la gestión de riesgos: Identificar y corregir proactivamente las desviaciones del proceso, asegurando la adhesión a los requisitos regulatorios y minimizando los riesgos de auditoría.
- Mejor experiencia del cliente: Proporcionar respuestas más rápidas y un proceso de solicitud más fluido, fomentando la lealtad y el boca a boca positivo.
- Mayor rendimiento: Procesar más solicitudes de préstamo con los recursos existentes, mejorando la capacidad de préstamo de su institución.
- Mejor utilización de los recursos: Asegurar que sus oficiales de préstamos y personal de apoyo se centren en tareas de valor añadido, mejorando la moral y la productividad.
En última instancia, la optimización de procesos se traduce en una operación de préstamos más ágil, conforme y rentable.
Cómo empezar con la optimización del proceso de originación de préstamos
Emprender un viaje de optimización de procesos para su originación de préstamos de Finastra Fusion Mortgagebot es un movimiento estratégico que ofrece resultados claros y cuantificables. Nuestro enfoque de Process Mining proporciona las herramientas y el marco para conectarse rápidamente a sus datos, visualizar sus procesos reales y descubrir percepciones procesables. Comience a aprovechar el poder de los datos hoy mismo para transformar sus operaciones de préstamos, reducir cuellos de botella y lograr una eficiencia y un cumplimiento superiores.
El Camino de Mejora de 6 Pasos para la Originación de Préstamos
Descargar la Plantilla
Qué hacer
Obtenga la plantilla de Excel preconfigurada para la originación de préstamos, adaptada a los datos de Finastra Fusion Mortgagebot. Esta plantilla proporciona la estructura correcta para los datos de su proceso.
Por qué es importante
Una plantilla estandarizada garantiza la coherencia y compatibilidad de los datos con ProcessMind, simplificando la configuración del análisis y previniendo problemas comunes de importación de datos.
Resultado esperado
Tendrá la plantilla de datos correcta lista para rellenar con sus datos de Finastra Fusion Mortgagebot.
QUÉ OBTENDRÁ
Desbloquee la Eficiencia en la Originación de Préstamos de Finastra
- Visualice las rutas reales de originación de préstamos
- Identifique retrasos desde la solicitud hasta el desembolso
- Identifica riesgos de cumplimiento y desviaciones
- Optimice los tiempos de aprobación y el uso de recursos
RESULTADOS TÍPICOS
Lograr la excelencia en la originación de préstamos
Estos resultados destacan las mejoras operativas y los beneficios financieros significativos que las organizaciones suelen obtener al optimizar sus procesos de originación de préstamos impulsados por Finastra Fusion Mortgagebot. Mediante un análisis profundo de los datos del ID de Solicitud de Préstamo, nuestra plataforma identifica cuellos de botella e ineficiencias, allanando el camino hacia operaciones optimizadas y una mayor satisfacción del cliente.
Reducción promedio del tiempo de ciclo de extremo a extremo
Identifique y elimine cuellos de botella para acelerar significativamente todo el proceso de originación de préstamos, entregando fondos a los solicitantes más rápido.
Disminución en el tiempo de procesamiento de la suscripción
Optimice el flujo de trabajo de suscripción identificando tiempos de inactividad y traspasos ineficientes, lo que lleva a decisiones más rápidas y una mejor utilización de los recursos.
Disminución en las solicitudes de préstamo descalificadas
Comprenda las causas raíz de los rechazos para refinar los procesos de solicitud y los criterios de decisión, aumentando en última instancia las tasas de aprobación y el volumen de negocio.
Aumento en el cumplimiento de los acuerdos de nivel de servicio
Supervise y haga cumplir los acuerdos de nivel de servicio y los requisitos regulatorios críticos, reduciendo los riesgos de cumplimiento y asegurando un procesamiento oportuno.
Disminución en los pasos de proceso redundantes
Identifique y elimine repeticiones y bucles innecesarios dentro del proceso de préstamo, ahorrando costos operativos y acelerando el rendimiento.
Mayor tasa de aceptación de ofertas de préstamo
Optimice las interacciones con los solicitantes, como la recopilación de documentos, y mejore la comunicación, lo que lleva a una experiencia más positiva y una mayor aceptación de ofertas.
Los resultados varían según la complejidad del proceso y la calidad de los datos. Estas cifras representan mejoras típicas observadas en diversas implementaciones.
Datos Recomendados
Preguntas Frecuentes
Preguntas frecuentes
El Process Mining analiza sus datos existentes de originación de préstamos para revelar el flujo real del proceso, identificando cuellos de botella, desviaciones y bucles de retrabajo. Ayuda a identificar áreas de ineficiencia, garantizando el cumplimiento y, en última instancia, acelerando los tiempos de procesamiento de préstamos.
Típicamente necesita un registro de eventos que contenga un identificador de caso, como el ID de Solicitud de Préstamo, un nombre de actividad para cada paso y un timestamp de cuándo ocurrió cada actividad. Atributos adicionales como detalles del solicitante, tipo de préstamo u oficial de préstamos pueden enriquecer el análisis.
Puede esperar una reducción significativa en el tiempo promedio de procesamiento de préstamos y menos rechazos de solicitudes. También conduce a un mejor cumplimiento normativo, resultados de decisión de préstamos más consistentes y una mejor experiencia general del solicitante.
Sí, Process Mining sobresale en la visualización y cuantificación de demoras dentro de etapas específicas como la suscripción. Puede identificar los puntos exactos donde las solicitudes se estancan, qué recursos están sobrecargados o si ciertas rutas de decisión causan consistentemente bloqueos. Esto permite mejoras dirigidas para optimizar el flujo de trabajo de suscripción.
El Process Mining reconstruye automáticamente todo su proceso de originación de préstamos en un mapa de proceso dinámico. Este mapa muestra no solo la ruta ideal, sino también todas las desviaciones frecuentes e infrecuentes, los bucles de retrabajo y las rutas alternativas tomadas por las solicitudes de préstamo. Proporciona una visión objetiva de cómo fluye realmente el trabajo.
No, el Process Mining es una técnica analítica no invasiva. Funciona analizando exportaciones de datos históricos, por lo que no interfiere con sus sistemas en vivo ni con las actividades de procesamiento de préstamos en curso. El análisis se realiza de forma independiente, lo que permite que las operaciones continúen como de costumbre.
Una vez que los datos necesarios se extraen y preparan, las percepciones iniciales a menudo pueden generarse en unos pocos días o un par de semanas. El plazo exacto depende de la complejidad de los datos y de la preparación de su infraestructura de datos.
El requisito técnico principal es el acceso a su base de datos o registros del sistema de Finastra Fusion Mortgagebot para extraer los datos de eventos. Una herramienta de software de Process Mining se utiliza luego para ingerir y analizar estos datos. Normalmente se necesita un soporte de TI mínimo para los conectores de datos iniciales y las actualizaciones continuas de datos.
El Process Mining le permite definir reglas de cumplimiento y verificar automáticamente el recorrido de cada solicitud de préstamo. Destaca rápidamente cualquier ruta de proceso o pasos no conformes, permitiendo una intervención proactiva y asegurando el cumplimiento normativo total.
Sí, Process Mining puede analizar cómo se distribuyen y procesan las tareas por diferentes oficiales de préstamos y equipos. Identifica una distribución desigual de la carga de trabajo, revelando casos en los que algunos recursos están consistentemente sobrecargados o subutilizados. Estos datos apoyan una asignación equilibrada de recursos y una mayor eficiencia.
Optimice la Originación de Préstamos, Reduzca Retrasos Hoy
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