> Continue verbetering > Leningaanvraagproces > Blend

Verbeter uw Leningaanvraagproces

Een 6-stappenplan om uw Leningaanvraagproces in Blend te stroomlijnen
Download datatemplate
Verbeter uw Leningaanvraagproces
Uitdagingen (11) Doelen (11) 6 Stappen Voorbeeld Resultaten Data Veelgestelde vragen (5)

Optimaliseer leningverstrekking in Blend voor snellere goedkeuringen

Leningaanvraagprocessen ondervinden vaak vertragingen als gevolg van complexe workflows en compliance checks. Ons platform biedt duidelijke, bruikbare insights om precies aan te wijzen waar uw proces vertraagt. U kunt ontdekken hoe u operations kunt stroomlijnen, cycle times kunt verkorten en de aanvragerervaring aanzienlijk kunt verbeteren.

Download onze voorgeconfigureerde datatemplate en pak veelvoorkomende uitdagingen aan om je efficiëntiedoelen te bereiken. Volg ons stappenplan voor verbetering en raadpleeg de datatemplategids om je bedrijfsprocessen te optimaliseren.

Toon gedetailleerde beschrijving

Waarom het Leningaanvraagproces optimaliseren?

Het Leningaanvraagproces is een cruciaal proces voor elke financiële instelling, met directe impact op omzet, klanttevredenheid en marktconcurrentie. In het huidige snelle digitale landschap verwachten aanvragers snelle, transparante en probleemloze ervaringen. Trage of ingewikkelde workflows binnen uw Leningaanvraagproces, zelfs bij gebruik van geavanceerde platforms zoals Blend, kunnen leiden tot aanzienlijke problemen. Deze omvatten gefrustreerde aanvragers, toenemende operationele kosten door handmatige reworks, gemiste omzetdoelstellingen door afgebroken aanvragen, en zelfs risico op non-compliance met wettelijke vereisten. Dit proces begrijpen en stroomlijnen gaat niet alleen over efficiëntie; het gaat over het veiligstellen van de groei van uw instelling en het behouden van een positieve reputatie in een zeer competitieve markt. Elke vertraging, elke onnodige stap en elk knelpunt draagt bij aan uw kosten en vermindert de klantervaring, waardoor procesoptimalisatie een continue noodzaak is.

Hoe Process Mining helpt het Leningaanvraagproces in Blend te verbeteren

Process mining biedt ongekende zichtbaarheid in de daadwerkelijke uitvoering van uw Leningaanvraagproces binnen Blend, veel verder dan wat traditionele rapportagetools kunnen bieden. Door event data te analyseren, vaak rechtstreeks afgeleid van uw Blend-systeem, construeert process mining een precieze, end-to-end kaart van elke reis van een leningaanvraag, van indiening tot uitbetaling van fondsen. Dit perspectief, gericht op de Loan Application ID, stelt u in staat om de ware flow te ontdekken, alle procesvarianten te identificeren en exacte punten van vertraging of inefficiëntie aan te wijzen. U kunt duidelijk zien waar aanvragen vastlopen, welke stappen buitensporige reworks met zich meebrengen, of waar compliance checks niet consistent worden toegepast. U kunt bijvoorbeeld de precieze tijd bijhouden die is besteed tussen "Credit Check Initiated" en "Credit Check Completed", of veelvoorkomende loops ontdekken tussen "Underwriting Commenced" en "Supporting Documents Requested", wat wijst op ontbrekende informatie in eerdere stadia. Deze data-driven aanpak transformeert aannames in feiten, waardoor u de hoofdoorzaken van problemen kunt aanpakken en de cycle time van het Leningaanvraagproces aanzienlijk kunt verkorten.

Belangrijkste verbeterpunten voor uw Blend Proces

Met insights uit process mining kunt u specifieke gebieden aanpakken voor aanzienlijke verbetering in uw Blend Leningaanvraagproces. Een primair gebied is de reductie van de cycle time. Door te identificeren welke activities of handoffs het meest bijdragen aan vertragingen, kunt u workflows stroomlijnen, mogelijk repetitieve taken automatiseren en de toewijzing van middelen optimaliseren. Een ander kritiek gebied is het elimineren van rework. Process mining onthult vaak patronen van aanvragen die herhaaldelijk terugkeren naar eerdere stadia, misschien als gevolg van onvolledige informatie of inconsistente goedkeuringen. Het direct aanpakken van deze reworks vermindert de operationele inspanning en versnelt de verwerking. Bovendien kunt u de compliance verbeteren door ervoor te zorgen dat alle wettelijke stappen consistent worden gevolgd voor elke aanvraag, waardoor audit risks worden verminderd. Het identificeren van variaties in het proces stelt u ook in staat om best practices te standaardiseren, wat leidt tot consistentere en voorspelbaardere resultaten voor alle loan officers en producttypen. Deze verbeteringen benutten direct uw investering in Blend door het digital lending platform efficiënter te laten werken voor uw instelling.

Verwachte resultaten van procesoptimalisatie van het Leningaanvraagproces

Het implementeren van process optimization strategieën voor het Leningaanvraagproces, gebaseerd op process mining insights, levert doorgaans meetbare en impactvolle resultaten op. U kunt een merkbare vermindering verwachten in uw algehele Loan Origination cycle time, wat leidt tot snellere goedkeuringen en snellere uitbetaling van fondsen, wat de aanvragerervaring aanzienlijk verbetert. Deze efficiëntie vertaalt zich in lagere operationele kosten door handmatige inspanning te verminderen, fouten te minimaliseren en personeelsniveaus te optimaliseren. Verbeterde compliance adherence betekent minder regulatory risks en een robuuster, auditable proces. Uiteindelijk leiden deze verbeteringen tot verhoogde klanttevredenheid, hogere loan conversion rates en een sterkere concurrentiepositie in de markt. Door ervoor te zorgen dat uw Blend-platform ten volle wordt benut, maakt u uw proces niet alleen sneller, u maakt het ook betrouwbaarder, kosteneffectiever en klantgerichter, wat duurzame bedrijfsgroei stimuleert.

Aan de slag met het optimaliseren van uw Blend Leningaanvraagproces

Uw process optimization journey voor het Leningaanvraagproces met Blend is eenvoudig met de juiste begeleiding. Dit template en de bijbehorende resources zijn ontworpen om u te helpen snel uw Blend data te verbinden, uw proces te visualiseren en die kritieke knelpunten en inefficiënties te ontdekken. U heeft geen diepgaande technische expertise nodig om tastbare resultaten te zien. Door u te richten op de insights die zijn afgeleid van process mining, kunt u weloverwogen beslissingen nemen om uw workflows te verfijnen, system configurations te verbeteren en gerichte training voor uw teams te implementeren. Zet de eerste stap naar een efficiënter, compliant en klantvriendelijker Leningaanvraagproces, en transformeer uw lending operations van binnenuit.

Leningaanvraagproces Leenproces Hypotheekverstrekking Underwriting Kredietbeoordeling Compliance Aanvraag Verwerking Financiële Diensten

Veelvoorkomende problemen en uitdagingen

Identificeer welke uitdagingen je beïnvloeden

Vertragingen in underwriting of credit checks leiden tot een slechte aanvragerervaring, waardoor de drop-off rates en gemiste omzetkansen toenemen. Deze langdurige wachttijden kunnen ervoor zorgen dat aanvragers elders financiering zoeken, wat direct van invloed is op bedrijfsgroei en marktaandeel. ProcessMind identificeert waar aanvragen vastlopen, en onthult knelpunten in het Leningaanvraagproces, zoals specifieke underwriting steps of vertragingen bij document verification binnen Blend. Door event data te analyseren, benadrukken we de hoofdoorzaken en suggereren we bruikbare verbeteringen om goedkeuringen te versnellen.

Inconsistenties in het volgen van regulatory guidelines of interne policies tijdens het leningaanvraagproces stellen de organisatie bloot aan aanzienlijke compliance risks, boetes en reputatieschade. Handmatige controles en uiteenlopende interpretaties van regels binnen Blend kunnen leiden tot kritieke fouten, wat het vertrouwen en de juridische status beïnvloedt. ProcessMind onthult afwijkingen van de beoogde compliance pathways in het Leningaanvraagproces, en benadrukt exact waar en waarom niet-compliant stappen plaatsvinden. Dit stelt u in staat om standaard operating procedures af te dwingen, waardoor elke leningaanvraag die in Blend wordt verwerkt, voldoet aan alle noodzakelijke regulations.

Aanvragen die regelmatig terugkeren naar eerdere stadia voor aanvullende documentatie of correcties creëren inefficiënties en verhogen de verwerkingskosten aanzienlijk. Dit rework binnen Blend kost waardevolle personeelstijd en frustreert aanvragers, waardoor de algehele cycle times onnodig worden verlengd. ProcessMind brengt alle rework loops in kaart en identificeert hun oorsprong, zoals onvolledige initiële indieningen of inadequate documentvalidatie in het Leningaanvraagproces. Wij bieden insights in veelvoorkomende oorzaken van herindiening, waardoor gerichte procesaanpassingen mogelijk zijn om deze voorvallen te verminderen.

Zonder duidelijk, real-time inzicht in de voortgang van een aanvraag ervaren zowel aanvragers als leningadviseurs frustratie, wat leidt tot meer supportcalls en een verminderde klanttevredenheid. Deze ondoorzichtige status binnen Blend belemmert proactieve probleemoplossing en efficiënte communicatie gedurende het hele leningaanvraagproces. ProcessMind biedt een uitgebreid, live overzicht van het traject van elke leningaanvraag, waardoor de exacte status en volgende stappen transparant worden. Dit stelt uw teams in staat om accurate updates te geven en proactief verwachtingen te managen, waardoor de aanvraagervaring in Blend aanzienlijk wordt verbeterd.

Een ongelijke verdeling van leningaanvragen onder het personeel leidt ertoe dat sommige medewerkers overbelast raken, wat burn-out en vertragingen veroorzaakt, terwijl anderen onderbenut blijven, wat resulteert in verspilde capaciteit. Deze onbalans binnen Blend beïnvloedt de algehele teamefficiëntie en verwerkingssnelheid voor het leningaanvraagproces. ProcessMind analyseert de werkbelastingverdeling en verwerkingstijden over verschillende leningadviseurs, waarbij het identificeert waar knelpunten optreden als gevolg van ongelijke toewijzingen. Wij bieden datagedreven aanbevelingen om de toewijzing van resources te optimaliseren, wat een eerlijker en efficiënter leningaanvraagproces garandeert.

Het herhaaldelijk vragen van aanvragers om dezelfde of ontbrekende documenten veroorzaakt aanzienlijke frustratie, verlengt de verwerkingstijden en leidt vaak tot het afhaken van aanvragers. Deze inefficiëntie binnen Blend vloeit voort uit onduidelijke initiële vereisten of ontoereikende verzamelprocessen tijdens de leningverstrekking. ProcessMind spoort elke instantie van documentverzoeken op, waarbij precies wordt vastgesteld waar en waarom meerdere verzoeken worden gedaan voor dezelfde aanvraag. Door deze punten te identificeren, helpen we de documentverzameling en validatiestappen te stroomlijnen, wat de efficiëntie en aanvragerstevredenheid in Blend verbetert.

Het niet voldoen aan interne of externe service level agreements voor underwriting kan leiden tot financiële boetes, schade aan de bedrijfsreputatie en een slechte ervaring voor aanvragers. Het consequent missen van deze targets in Blend wijst op systemische problemen binnen het Leningaanvraagproces die onmiddellijke aandacht vereisen. ProcessMind preciseert de exacte stadia en redenen achter SLA breaches, zoals specifieke activities of teams die consequent hun targets overschrijden tijdens underwriting. Wij bieden insights om deze inefficiënties aan te pakken, waardoor u proactief aan service commitments in Blend kunt voldoen en deze kunt overtreffen.

Aanvragen die niet-standaard of 'schaduw'-procespaden volgen, in plaats van de gedefinieerde optimale flow, introduceren inconsistenties, verhogen error rates en maken procesbeheersing moeilijk. Deze variaties in Blend leiden tot onvoorspelbare outcomes en ondermijnen de efficiëntie tijdens het Leningaanvraagproces. ProcessMind visualiseert alle daadwerkelijke procespaden die door leningaanvragen worden gevolgd, en benadrukt veelvoorkomende afwijkingen van het ideale 'happy path'. Dit stelt u in staat om workflows te standaardiseren en best practices af te dwingen, waardoor consistente en efficiënte verwerking voor alle aanvragen in Blend wordt gewaarborgd.

Aanvragen stagneren vaak bij de overgang tussen verschillende teams of systemen, wat leidt tot inactiviteit en het verlengen van de totale verwerkingsduur. Deze inefficiënte handoffs binnen Blend leiden tot communicatiestoringen en kunnen de snelheid van het Leningaanvraagproces aanzienlijk beïnvloeden. ProcessMind analyseert de overdrachtspunten tussen activities en afdelingen, en onthult waar aanvragen buitensporig veel tijd besteden aan het wachten op de volgende stap. Wij identificeren specifieke handoff vertragingen en hun oorzaken, waardoor u overgangen kunt versoepelen en de throughput in Blend kunt versnellen.

Een hoog percentage afgewezen leningaanvragen staat niet alleen voor gemiste omzetkansen, maar wijst ook op potentiële problemen in de targeting van aanvragers of de initiële beoordeling. Het begrijpen van de redenen voor afwijzing binnen Blend is cruciaal voor het verfijnen van criteria en het verbeteren van de conversion rates in het Leningaanvraagproces. ProcessMind correleert application attributes en procespaden met de uiteindelijke decision outcomes, en identificeert veelvoorkomende patronen die leiden tot afwijzing. Wij helpen ontdekken of afwijzingen voortkomen uit vroege procesfouten of specifieke beslissingspunten, wat gerichte verbeteringen in Blend mogelijk maakt.

Overmatige afhankelijkheid van handmatige taken, met name voor repetitieve activiteiten zoals data-invoer of verificatie, leidt tot menselijke fouten, verhoogt de verwerkingstijd en drijft de operationele kosten op. Het identificeren en automatiseren van deze touchpoints binnen Blend is cruciaal voor schaalbaarheid en efficiëntie in leningverstrekking. ProcessMind brengt elke activiteit in kaart, waarbij handmatige taken die gevoelig zijn voor vertragingen of fouten, worden benadrukt. We identificeren gebieden met grote impact waar automatisering kan worden geïntroduceerd of bestaande automatisering kan worden verbeterd, wat de workflow optimaliseert en handmatige inspanning in Blend vermindert.

Typische doelen

Definieer hoe succes eruitziet

Dit doel richt zich op het aanzienlijk verkorten van de totale tijd vanaf de initiële aanvraagindiening tot de uiteindelijke uitbetaling van de lening. Het realiseren van snellere goedkeuringstijden verbetert direct de klanttevredenheid, vermindert de operationele kosten geassocieerd met langere verwerking, en verhoogt het totale volume van leningen dat binnen het Blend-platform kan worden verwerkt. Het betekent dat aanvragers hun fondsen sneller ontvangen, wat hun ervaring en uw concurrentievoordeel verbetert. De capaciteiten van ProcessMind maken een gedetailleerde analyse van het complete leningverstrekkingstraject mogelijk, waarbij specifieke activiteiten en overdrachten die bijdragen aan vertragingen worden geïdentificeerd. Door knelpunten te visualiseren en activiteitsduren te meten, kunt u gebieden voor procesherontwerp identificeren, wat kan leiden tot potentiële reducties van 20-30% in de algehele doorlooptijd. Succes wordt gemeten door de gemiddelde end-to-end leningverwerkingstijd te volgen.

Dit doel is erop gericht te garanderen dat elke stap in het leningverstrekkingsproces strikt voldoet aan alle relevante financiële regelgeving en interne beleidslijnen binnen de Blend-omgeving. Niet-compliance kan leiden tot hoge boetes, reputatieschade en juridische problemen. Het waarborgen van compliance beschermt de instelling en bouwt vertrouwen op bij aanvragers door verantwoorde kredietverleningspraktijken te demonstreren. ProcessMind helpt door automatisch alle werkelijke procespaden te ontdekken en te visualiseren, waardoor u ze kunt vergelijken met ideale compliante workflows. Het identificeert afwijkingen van de verwachte volgorde van activiteiten of verplichte controles, zoals ontbrekende kredietbeoordelingen of vertraagde openbaarmakingen. Door de naleving van vooraf gedefinieerde regels te monitoren, maakt ProcessMind proactieve interventie mogelijk en zorgt ervoor dat alle leningaanvragen worden verwerkt volgens regelgevende standaarden, meetbaar aan de hand van een reductie in compliance-schendingen.

Het doel hier is om het aantal gevallen drastisch te verminderen waarin leningaanvragen herhaalde stappen, herinvoer van data, of meerdere verzoeken om dezelfde informatie van aanvragers vereisen. Hoge herstelwerkzaamheden verspillen waardevolle tijd, verhogen de operationele kosten, frustreren aanvragers en kunnen leiden tot hogere afhaakpercentages binnen uw Blend-systeem. Dit doel streeft ernaar het proces 'direct goed' te maken. ProcessMind identificeert lussen en repetitieve activiteiten binnen het leningverstrekkingsproces, zoals herhaalde stappen 'Ondersteunende Documenten Aangevraagd' of 'Aanvraag Ontvangen en Gekwalificeerd'. Door deze herstelwerkzaamhedenpatronen te analyseren, kunt u hoofdoorzaken blootleggen zoals onduidelijke initiële vereisten, onvolledige formulieren of inefficiënte data-overdrachten. ProcessMind helpt herstelwerkzaamheden met 15-25% te verminderen door specifieke faalpunten te benadrukken, meetbaar aan de hand van de frequentie van dergelijke activiteiten per leningaanvraag.

Dit doel richt zich op het verbeteren van de zichtbaarheid van de huidige status en voortgang van elke leningaanvraag binnen het Blend-platform. Een gebrek aan transparantie kan leiden tot inefficiënties, gemiste deadlines en slechte klantenservice, aangezien leningadviseurs moeite hebben met het verstrekken van updates. Verbeterde tracking voorziet zowel personeel als aanvragers van accurate, up-to-date informatie. ProcessMind biedt een dynamische, visuele weergave van het gehele leningverstrekkingsproces, waardoor stakeholders op elk gewenst moment kunnen zien waar elke aanvraag zich in zijn levenscyclus bevindt. Het identificeert specifieke activiteiten en hun duur, waarbij aanvragen die vastzitten of vertraagd zijn worden benadrukt. Door event data te integreren, biedt ProcessMind een real-time beeld van het proces, waardoor proactief management en het verminderen van vragen mogelijk wordt, met succes meetbaar door verbeterde dataversheid en nauwkeurigheid.

Dit doel is erop gericht te waarborgen dat de werkdruk onder leningadviseurs en verwerkingsteams die betrokken zijn bij leningverstrekking, gelijkmatig is verdeeld en efficiënt wordt beheerd. Een ongelijke verdeling leidt ertoe dat sommige adviseurs overbelast raken, wat vertragingen en burn-out veroorzaakt, terwijl anderen mogelijk onderbenut blijven. Het optimaliseren van dit evenwicht verbetert de productiviteit en verkort de doorlooptijden over de hele linie. ProcessMind visualiseert de flow van werk over verschillende resources, en identificeert waar taken zich ophopen of waar specifieke adviseurs consistent langere wachtrijen ervaren. Door resourcebenutting en knelpunten gerelateerd aan individuele bijdragers te analyseren, helpt ProcessMind kansen te identificeren om taken opnieuw toe te wijzen of teamstructuren te verbeteren. Dit kan leiden tot een evenwichtigere doorvoer en de gemiddelde wachttijd voor aanvragen mogelijk met 10-20% verminderen, meetbaar aan de hand van resourcebenutting metrics.

Het doel is om het aantal keren dat aanvragers om dezelfde documenten of informatie wordt gevraagd te minimaliseren tijdens het leningverstrekkingsproces in Blend. Herhaalde verzoeken creëren een frustrerende ervaring voor aanvragers, vergroten de kans op afhaken en voegen een onnodige administratieve last toe voor het personeel. Het stroomlijnen van dit proces verbetert de klanttevredenheid aanzienlijk. ProcessMind analyseert event logs om patronen te detecteren waarbij 'Ondersteunende Documenten Aangevraagd' activiteiten meerdere keren voorkomen voor één enkele leningaanvraag. Het helpt de fasen of omstandigheden te identificeren waaronder deze herhalingen plaatsvinden, waarbij problemen aan het licht komen zoals onduidelijke initiële vereisten, inefficiënt documentbeheer of slechte communicatie tussen processtappen. Door deze inefficiënties te identificeren, maakt ProcessMind procesaanpassingen mogelijk om herhaalde verzoeken met 20-30% te verminderen, meetbaar aan de hand van het gemiddelde aantal documentverzoekcycli per aanvraag.

Dit doel streeft ernaar te waarborgen dat alle Service Level Agreements, met name die welke de acceptatiefase van leningverstrekking reguleren, consequent worden nageleefd. Het schenden van SLA's kan leiden tot boetes, verlies van vertrouwen en uiteindelijk een negatieve impact op de klanttevredenheid en bedrijfsreputatie binnen het Blend-ecosysteem. Consistente naleving toont betrouwbaarheid en efficiëntie aan. ProcessMind maakt monitoring van acceptatieprocesstappen mogelijk ten opzichte van vooraf gedefinieerde tijdsdoelen en kritieke paden. Het benadrukt automatisch gevallen waarin acceptatieactiviteiten hun toegewezen tijd overschrijden, waarbij de specifieke knelpunten of resources die de vertraging veroorzaken, worden geïdentificeerd. Door bruikbare inzichten te bieden in niet-compliante cases, helpt ProcessMind de SLA-nalevingspercentages met 10-15% te verhogen, meetbaar aan de hand van het percentage acceptatieprocessen dat hun streefdeadlines haalt.

Dit doel richt zich op het verminderen van onbedoelde variaties en afwijkingen van de optimale of ontworpen workflow voor leningverstrekking in Blend. Ongecontroleerde procesvariaties kunnen leiden tot inconsistenties in kwaliteit, compliance-risico's, onvoorspelbare doorlooptijden en verhoogde operationele kosten. Standaardisatie waarborgt voorspelbare uitkomsten en hogere efficiëntie. ProcessMind ontdekt en visualiseert automatisch alle werkelijke procespaden die door leningaanvragen worden genomen, waarbij zowel bedoelde als onbedoelde varianten worden onthuld. Het kwantificeert de frequentie van elk pad, waardoor u dominante flows en afwijkende afwijkingen kunt identificeren. Door te benadrukken waar en waarom variaties optreden, biedt ProcessMind de inzichten die nodig zijn om best practices af te dwingen en procesvariaties met 15-20% te verminderen, meetbaar aan de hand van het aantal waargenomen unieke procespaden.

Het doel is om knelpunten of inefficiënties te identificeren en te elimineren die het gehele leningverstrekkingsproces aanzienlijk vertragen, vooral die met betrekking tot overdrachten tussen teams of systemen. Knelpunten veroorzaken vertragingen, verhogen de wachttijden en voorkomen een vlotte doorstroom van aanvragen, wat zowel de efficiëntie als de klantervaring in Blend beïnvloedt. ProcessMind gebruikt proceskaarten en performance dashboards om visueel activiteiten of resources aan te wijzen waar werk zich ophoopt, wat een knelpunt aangeeft. Het kwantificeert de duur van wachtrijen en wachttijden tussen activiteiten, waardoor u kunt prioriteren welke knelpunten moeten worden aangepakt. Door de hoofdoorzaken van vertragingen te identificeren, helpt ProcessMind specifieke knelpunten te elimineren, wat leidt tot een vlottere doorstroom en kortere verwerkingstijden gedurende het gehele kredietverstrekkingstraject.

Dit doel gaat over het optimaliseren van het besluitvormingsproces binnen leningverstrekking om het percentage aanvragen dat uiteindelijk wordt goedgekeurd te verhogen, zonder concessies te doen aan risiconormen. Hoge afwijzingspercentages kunnen duiden op problemen in de initiële kwalificatie, inefficiënte acceptatie of gemiste kansen voor alternatieve aanbiedingen, wat de bedrijfsgroei beïnvloedt. ProcessMind analyseert de paden die worden gevolgd door goedgekeurde versus afgewezen leningaanvragen, waarbij gemeenschappelijke kenmerken of procesafwijkingen worden geïdentificeerd die geassocieerd zijn met elke uitkomst. Het kan fasen blootleggen waarin aanvragen frequent worden afgewezen en inzichten verschaffen in de redenen voor de beslissing. Door deze patronen te begrijpen, helpt ProcessMind de aanvraagscreening en acceptatie te verfijnen, waardoor de goedkeuringspercentages mogelijk met 5-10% toenemen, terwijl risicoparameters worden gehandhaafd, meetbaar aan de hand van de verhouding tussen goedgekeurde en ingediende aanvragen.

Dit doel is gericht op het verminderen van het aantal menselijke interventies en handmatige dataoverdrachten binnen het leningaanvraagproces in Blend. Overmatige handmatige taken zijn foutgevoelig, tijdrovend en leiden waardevolle menselijke resources af van complexere, waardetoevoegende activiteiten. Automatisering stimuleert efficiëntie, nauwkeurigheid en schaalbaarheid. ProcessMind identificeert alle activiteiten binnen het proces en benadrukt de handmatige, repetitieve taken die goede kandidaten zijn voor automatisering. Het kwantificeert de tijd besteed aan handmatige overdrachten en data-invoer, wat de potentiële besparingen van Robotic Process Automation (RPA) of systeemintegraties blootlegt. Door specifieke automatiseringskansen te identificeren, helpt ProcessMind de handmatige inspanning met 20-40% te verminderen, meetbaar aan het aantal handmatige contactmomenten per leningaanvraag.

Het 6-Stappen Verbeterpad voor Leningverstrekking

1

Download het template
2

Exporteer uw Blend Data
3

Dataset uploaden
4

Analyseer uw leningproces
5

Implementeer de belangrijkste verbeteringen
6

Monitor de Voortgang
1

Download het template

Wat te doen

Verkrijg de voorgeconfigureerde Excel template, afgestemd op leningverstrekkingsprocessen. Deze template zorgt ervoor dat uw data correct is gestructureerd voor analyse.

Bekijk datatemplategids Template downloaden
Het belang

Het vanaf het begin gebruiken van de juiste datastructuur voorkomt fouten en zorgt voor nauwkeurige analyse, wat een solide basis legt voor zinvolle inzichten.

Verwacht resultaat

Een duidelijk, kant-en-klaar Excel template ontworpen voor het vastleggen van Leningaanvraag-data uit Blend.

DIT LEVERT HET OP

Ontdek Verborgen Vertragingen in het Blend leningaanvraagproces

ProcessMind onthult de ware reis van elke lening in Blend, met duidelijke visualisaties van workflows en verborgen knelpunten. Verkrijg bruikbare inzichten om uw proces te optimaliseren en goedkeuringen te versnellen.
  • Visualiseer de end-to-end leningreis in Blend
  • Identificeer exacte workflowknelpunten
  • Vertragingen bij `compliance approval` identificeren
  • Procesprestaties vergelijken tussen teams
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TYPISCHE RESULTATEN

Efficiëntie Ontsluiten in het Leningaanvraagproces

Deze uitkomsten illustreren de meetbare verbeteringen die financiële instellingen bereiken door process mining toe te passen op hun leningverstrekkingsproces. Door elke stap minutieus te analyseren, kunnen organisaties inefficiënties identificeren en hun workflows optimaliseren binnen systemen zoals Blend.

0 %
Snellere Leninggoedkeuringen

Reductie van de end-to-end cycle time

Stroomlijn het gehele leningverstrekkingsproces, waardoor de tijd van aanvraagindiening tot uitbetaling van fondsen wordt verkort en goedkeuringen worden versneld.
0 %
Hogere procesconformiteit

Toename in standaard procesadherentie

Zorg ervoor dat alle leningaanvragen consistent vooraf gedefinieerde standaard process flows volgen, afwijkingen minimaliseren en de regulatory compliance verbeteren.
0 %
Verminderd `Rework`

Afname van herhaalde activiteiten

Identificeer en elimineer onnodige herindieningen en herhaalde verzoeken om informatie of documenten, wat leidt tot een soepelere aanvragerervaring en grotere efficiëntie.
0 %
Geëlimineerde Knelpunten

Afname van de gemiddelde wachttijden

Identificeer en elimineer inefficiënte overdrachten en blokkades in kritieke activiteiten zoals acceptatie of kredietcontroles, wat de procesflow aanzienlijk versnelt.
0 %
Verbeterde Goedkeuringspercentages

Toename van succesvolle aanvragen

Begrijp de hoofdoorzaken van afwijzingen van aanvragen en optimaliseer processtappen en criteria om het algehele percentage goedgekeurde leningen te verhogen.
0 %
Evenwichtige werkbelasting voor `loan officers`

Geoptimaliseerde resourceverdeling

Analyseer en herverdeel de toewijzing van cases onder kredietadviseurs voor een eerlijke werkdrukverdeling. Dit verhoogt de efficiëntie en de medewerkerstevredenheid.

Resultaten variëren op basis van de specifieke complexiteiten van uw leningverstrekkingsproces en datakwaliteit. De hier gepresenteerde cijfers vertegenwoordigen typische verbeteringen waargenomen bij diverse implementaties.

Aanbevolen data

Begin met de belangrijkste attributen en activiteiten, en breid dit indien nodig uit.
Nieuw met event logs? Leer hoe je een process mining event log creëert.

Attributen

Belangrijke gegevenspunten om vast te leggen voor analyse

De unieke identificatie voor elke individuele leningaanvraag ingediend via het Blend-platform.

Het belang

Dit is de essentiële Case ID dat alle processtappen verbindt, waardoor de reconstructie en analyse van het gehele leningverstrekkingstraject voor elke aanvrager mogelijk wordt.

De naam van de specifieke zakelijke event of taak die op een bepaald tijdstip plaatsvond voor een leningaanvraag.

Het belang

Dit attribute vormt de ruggengraat van de proceskaart, en definieert de stappen en mijlpalen die het leningverstrekkingstraject vormen.

De timestamp die aangeeft wanneer een specifieke activiteit of event officieel begon.

Het belang

Deze timestamp is cruciaal voor het ordenen van events, het berekenen van procesduur en het identificeren van knelpunten en vertragingen in de workflow voor het leningaanvraagproces.

De timestamp die aangeeft wanneer een activiteit werd voltooid. Dit is vaak hetzelfde als de starttijd voor mijlpaal-events.

Het belang

Maakt de berekening van precieze verwerkingstijden voor activities mogelijk, wat helpt om actieve werktijd te onderscheiden van inactieve wachttijd.

De naam of ID van de leningadviseur of acceptant die verantwoordelijk is voor het afhandelen van de activiteit.

Het belang

Koppelt proces-activities aan specifieke individuen, wat workload analysis, performance monitoring en resource optimization mogelijk maakt.

Het specifieke type leningproduct waarvoor een aanvraag wordt ingediend, zoals een hypotheek of persoonlijke lening.

Het belang

Maakt segmentatie van de procesanalyse mogelijk, wat onthult hoe prestaties en process flows verschillen tussen diverse loan products.

De uiteindelijke uitkomst van de leningaanvraag, zoals Goedgekeurd, Afgewezen of Ingetrokken.

Het belang

Dit is essentieel voor uitkomstgerichte analyse, wat vergelijkingen mogelijk maakt tussen succesvolle en onsuccesvolle procesinstanties om de goedkeuringspercentages te verbeteren.

Het kanaal waarlangs de leningaanvraag initieel is ingediend.

Het belang

Maakt prestatievergelijking tussen verschillende indieningskanalen mogelijk, wat helpt bij het identificeren van de meest effectieve en efficiënte manieren om aanvragen te werven.

Activiteiten

Processtappen om te volgen en te optimaliseren

Dit markeert het moment dat een leningadviseur of aanvrager begint met het aanmaken van een nieuwe leningaanvraag in het Blend-systeem. Dit is vaak het eerste vastgelegde record, zelfs voordat alle benodigde informatie is verzameld en formeel ingediend.

Het belang

Deze activiteit dient als de initiële trigger voor het leningverstrekkingsproces, wat helpt om de tijd te meten die aanvragers nodig hebben om hun aanvraag te voltooien en in te dienen en om afhaakpercentages van aanvragen te analyseren.

Vertegenwoordigt de formele indiening van de voltooide leningaanvraag door de aanvrager of leningadviseur ter verwerking. Dit is een kritieke gebeurtenis die officieel de verwerking- en acceptatietermijn start.

Het belang

Dit is het officiële startpunt voor het meten van end-to-end verwerkingstijd en service level agreements (SLA's). Het helpt onderscheid te maken tussen de opstellingsfase van de aanvraag en de actieve verwerkingsfase.

Vertegenwoordigt de start van het acceptatieproces, waarbij een acceptant begint met een gedetailleerde beoordeling van de leningaanvraag en ondersteunende documenten. Dit wordt doorgaans vastgelegd wanneer een acceptant de case aan zichzelf toewijst of de casestatus verandert naar 'In Acceptatie'.

Het belang

Dit is een belangrijke mijlpaal die het begin markeert van de meest kritieke besluitvormingsfase. Het is het startpunt voor het meten van de KPI 'Underwriting SLA Adherence Rate' en het identificeren van pre-acceptatie knelpunten.

Dit markeert de voltooiing van de beoordeling door de acceptant, wat resulteert in een beslissing zoals 'Goedgekeurd', 'Goedgekeurd onder voorwaarden' of 'Afgewezen'. Deze gebeurtenis rondt de kernanalyse van de acceptatie af.

Het belang

Deze activiteit is het eindpunt voor het meten van de acceptatie-doorlooptijd en SLA-naleving. De beslissingsuitkomst is een kritiek attribute voor het analyseren van goedkeuringspercentages en redenen voor afwijzing.

Vertegenwoordigt de formele acceptatie van het leningaanbod en de voorwaarden ervan door de aanvrager. Dit is een kritieke mijlpaal die de intentie van de aanvrager aangeeft om met de lening door te gaan.

Het belang

Deze activiteit is een belangrijke indicator van succesvolle conversie van goedkeuring naar afsluiting. Het analyseren van de tijd die nodig is voor acceptatie kan inzicht geven in de concurrentiepositie van het aanbod.

Vertegenwoordigt de succesvolle voltooiing van het leningverstrekkingsproces, waarbij het leningbedrag wordt overgemaakt naar de aanvrager of relevante partij. Deze gebeurtenis markeert het einde van een succesvol leningaanvraagtraject.

Het belang

Dit is het primaire 'happy path' eind-event voor het proces. Het meten van de tijd tot deze activiteit levert de algehele leningverstrekkingsdoorlooptijd op, een kritieke KPI.

Deze activiteit geeft aan dat de leningaanvraag officieel is afgewezen na de acceptatiebeoordeling. Dit is een alternatief, onsuccesvol einde van het proces.

Het belang

Dit is een kritiek 'unhappy path' eind-event. Het analyseren van het volume en de redenen voor afwijzingen is essentieel voor het verfijnen van kredietverleningscriteria en het verbeteren van de KPI 'Loan Application Rejection Rate'.

Veelgestelde vragen

Veelgestelde vragen

Process mining helpt knelpunten in leninggoedkeuringen te identificeren, niet-compliante stappen bloot te leggen en herstelwerkzaamheden binnen Blend te onthullen. Het visualiseert de werkelijke procesflow, laat zien waar vertragingen optreden en waar handmatige touchpoints kunnen worden geoptimaliseerd. Dit leidt tot snellere doorlooptijden en verhoogde operationele efficiëntie.

U hebt voornamelijk event logs van Blend nodig. Dit omvat een Case ID, zoals de Loan Application ID, een Activity Name voor elke stap, en een Timestamp voor wanneer elke activiteit plaatsvond. Aanvullende attributes, zoals leningadviseur, aanvraagstatus of leningtype, kunnen uw analyse verrijken.

Process mining helpt de doorlooptijden voor leninggoedkeuring te versnellen door inefficiënties en knelpunten te identificeren. U kunt ook verwachten herstelwerkzaamheden en herindieningspercentages te verminderen, de naleving van SLA's voor acceptatie te verbeteren en realtime aanvraagtracking te optimaliseren. Dit leidt tot betere operationele controle en hogere aanvragerstevredenheid.

De initiële setup- en data-extractiefase kan variëren van enkele weken tot een paar maanden, afhankelijk van de datatoegankelijkheid en complexiteit. Zodra de event log is voorbereid, kunnen initiële inzichten en de identificatie van grote knelpunten binnen enkele dagen worden bereikt. Uitgebreide analyse en bruikbare aanbevelingen volgen doorgaans binnen 4-6 weken.

Process mining creëert een röntgenbeeld van uw werkelijke proces van leningverstrekking, dat elke stap visualiseert die een leningaanvraag doorloopt, van indiening tot goedkeuring. Deze transparantie legt alle variaties, verborgen herstelwerkzaamheden en werkelijke doorlooptijden bloot die vaak niet zichtbaar zijn via traditionele rapportage.

Data kan meestal worden geëxtraheerd uit Blend via de reporting features, API integrations, of door de onderliggende database te bevragen als directe toegang is toegestaan. Het doel is om event-level data te verzamelen, waarbij elke actie en de bijbehorende timestamp voor elke leningaanvraag wordt vastgelegd. Deze data wordt vervolgens geformatteerd naar een event log voor de process mining tool.

Naast toegang tot de event data van Blend, heeft u een process mining software platform nodig. Deze tools ingesten de event logs en visualiseren de processen. Gewoonlijk is er geen gespecialiseerde hardware vereist naast de standaard computing infrastructure voor de software zelf, die vaak cloud-based is.

Ja, process mining is uitstekend voor compliance monitoring. Het kan automatisch afwijkingen detecteren van vooraf gedefinieerde procesregels en wettelijke vereisten. Hierdoor kunt u snel niet-compliant stappen of paden die door leningaanvragen worden genomen identificeren, zodat alle verwerking voldoet aan de noodzakelijke standaarden.

Nee, process mining is niet-invasief. Het analyseert historische event data die uit Blend is geëxtraheerd, zodat het niet interfereert met live operaties of wijzigingen vereist in uw actieve systemen. De analyse vindt volledig offline plaats, wat ervoor zorgt dat uw dagelijkse leningverwerking niet wordt verstoord.

Process mining kan onevenwichtigheden in de werkdruk aan het licht brengen door activiteitlogs te analyseren en te identificeren welke leningadviseurs of teams consistent meer taken afhandelen of langere wachtrijen ervaren. Dit inzicht helpt taken eerlijker te herverdelen en de algehele teamefficiëntie te verbeteren.

Optimaliseer nu uw leningverstrekking in Blend

Verlaag de beslissingstijd met 50% en elimineer achterstanden in Blend.

Start uw gratis proefperiode

Geen creditcard vereist. De installatie duurt slechts enkele minuten.