> Continue verbetering > Leningaanvraagproces

Verbeter Uw Leningaanvraagproces

Uw 6-stappenplan voor procesoptimalisatie
Download datatemplate
Verbeter Uw Leningaanvraagproces
Uitdagingen (8) Doelen (8) 6 Stappen Voorbeeld Resultaten Data Veelgestelde vragen (5)

Stroomlijn Uw Leningaanvraagproces

ProcessMind helpt u verborgen knelpunten, onnodig herwerk en compliance-afwijkingen binnen uw leningaanvraagproces te onthullen. Door de data van uw systeem te analyseren, belicht het platform gebieden waar de efficiëntie aanzienlijk kan worden verbeterd. U kunt handmatige fouten, lange wachttijden en andere inefficiënties identificeren die van invloed zijn op uw bedrijfsresultaat en klantervaring.

Download onze voorgeconfigureerde datatemplate en pak veelvoorkomende uitdagingen aan om je efficiëntiedoelen te bereiken. Volg ons stappenplan voor verbetering en raadpleeg de datatemplategids om je bedrijfsprocessen te optimaliseren.

Toon gedetailleerde beschrijving

Optimaliseer uw Leningaanvraagproces: Ontdek de Werkelijke Processtroom

Het leningaanvraagproces is bedrijfskritisch voor financiële instellingen, maar de complexiteit ervan verbergt vaak inefficiënties die leiden tot vertragingen, hogere kosten en gefrustreerde aanvragers. Process mining voor Leningaanvragen met ProcessMind biedt ongeëvenaarde zichtbaarheid in de daadwerkelijke reis van elke leningaanvraag, van initiële indiening tot uiteindelijke uitbetaling. Ongeacht uw bestaande infrastructuur of de specifieke systemen die uw teams gebruiken, reconstrueert ons platform zorgvuldig uw complete proces. Het onthult verborgen paden, kritische knelpunten en afwijkingen van uw beoogde workflow. U krijgt een datagedreven inzicht in waar aanvragen vastlopen, identificeert compliance-risico's voordat deze escaleren en spoort exacte automatiseringskansen op, dit alles terwijl u naadloos werkt met elk bronsysteem.

Organisaties kampen vaak met een groot aantal uitdagingen in hun leningaanvraagprocessen, ongeacht hun technologische setup. Dit omvat buitensporig lange verwerkingstijden die de klanttevredenheid en omzet beïnvloeden, een hoge mate van handmatig werk als gevolg van gefragmenteerde informatie en overdrachten, en een aanhoudende strijd met compliance-naleving in diverse regelgevingslandschappen. Bovendien ervaren veel instellingen problemen met inconsistente aanvragerservaringen, hoge percentages herwerk en het onvermogen om efficiënt op te schalen tijdens piekmomenten. Deze uitdagingen komen vaak voort uit een gebrek aan end-to-end proces transparantie, waarbij individuele afdelingsgezichten de overkoepelende stroom en onderlinge afhankelijkheden vertroebelen. Zonder een helder, objectief beeld van hoe het proces werkelijk verloopt, wordt het diagnosticeren van de hoofdoorzaken en het implementeren van effectieve verbeteringen een gokwerk, wat leidt tot kostbare en vaak ineffectieve oplossingen.

Het analyseren van uw leningaanvraagproces met ProcessMind levert tastbare, transformerende voordelen op. Door inefficiënties te identificeren en te elimineren, kunt u de verwerkingstijden van leningen aanzienlijk verkorten, waardoor de tijd tot beslissing en tijd tot uitbetaling zowel voor uw instelling als voor uw aanvragers wordt versneld. Ons platform stelt u in staat de compliance te verbeteren door ongeautoriseerde afwijkingen te markeren en ervoor te zorgen dat elke stap voldoet aan de wettelijke vereisten. Automatiseringskansen, voorheen verborgen binnen handmatige taken en onnodige overdrachten, worden duidelijk zichtbaar, waardoor u strategisch robotic process automation of andere digitale oplossingen kunt implementeren. Dit leidt tot aanzienlijke verlagingen van operationele kosten, verbeterde resource-benutting en een aantoonbaar betere klantervaring, wat zorgt voor grotere loyaliteit en bedrijfsgroei. ProcessMind biedt de bruikbare inzichten die u nodig heeft om continu te optimaliseren, en transformeert uw leningaanvraagproces in een gestroomlijnde, compliant en zeer efficiënte operatie.

Aan de slag gaan met ProcessMind is eenvoudig en gericht op snelle waardecreatie. Om uw reis naar een efficiënter leningaanvraagproces te beginnen, gebruikt u eenvoudig onze intuïtieve data template. Deze template begeleidt u bij het extraheren van de benodigde event log data uit uw systeem, wat zorgt voor een soepele en nauwkeurige overdracht van informatie naar ons platform. Zodra uw data is opgenomen, construeert ProcessMind automatisch een interactieve proceskaart, waarmee u visueel elke stap, variant en knelpunt binnen uw leningaanvraagproces kunt verkennen. Geef uw teams real-time inzichten en datagedreven beslissingen, en effen zo de weg voor continue verbetering en operationele excellentie binnen uw financiële dienstverlening.

Leningaanvraagproces Kredietverlening Procesverbetering Workflow Optimalisatie Financiële Diensten Compliance Efficiëntie Knelpuntanalyse

Veelvoorkomende problemen en uitdagingen

Identificeer welke uitdagingen je beïnvloeden

Het duurt te lang voordat leningaanvragen van indiening naar uitbetaling gaan, wat leidt tot een slechte aanvragerservaring, hogere afhaakpercentages en gemiste inkomsten. Deze vertragingen, vaak verborgen binnen complexe workflows, beïnvloeden direct de klanttevredenheid en het volume van de leningen dat kan worden verwerkt.

ProcessMind visualiseert het complete leningaanvraagtraject vanuit de data van uw systeem, waarbij de specifieke activiteiten, overdrachten en afdelingen die vertragingen veroorzaken, worden geïdentificeerd. Door het end-to-end proces te analyseren, spoort het de hoofdoorzaken van lange doorlooptijden op en biedt het bruikbare inzichten om workflows te stroomlijnen en leningafsluitingen te versnellen.

Aanvragen worden regelmatig terugverwezen naar eerdere stadia voor correcties of aanvullende informatie, wat aanzienlijke inefficiënties creëert en de operationele kosten opdrijft. Elke herwerk-cyclus verlengt de doorlooptijd van de lening, verbruikt waardevolle personeelsresources en frustreert aanvragers die mogelijk herhaaldelijk om dezelfde documenten worden gevraagd.

ProcessMind identificeert automatisch de frequentie, oorzaken en impact van alle herwerk-lussen in uw proces. Door de paden in kaart te brengen die leiden tot herindieningen, helpt het u gerichte verbeteringen te implementeren, zoals duidelijkere initiële vereisten of verbeterde validatiecontroles, om de slagingspercentages bij de eerste indiening te verhogen en de handmatige inspanning te verminderen.

Zelfs wanneer het proces efficiënt lijkt, lopen aanvragen vaak vast in kritieke goedkeuringsstadia zoals acceptatie of kredietbeoordeling, wat leidt tot achterstanden en stagnatie. Deze verborgen knelpunten zijn moeilijk te identificeren zonder diepgaand procesinzicht, wat resulteert in onvoorspelbare afsluitingstijden en gemiste servicedoelstellingen.

ProcessMind biedt een gedetailleerd overzicht van uw goedkeuringsworkflows voor leningen, en onthult exact waar aanvragen vastlopen en voor hoe lang. Het kwantificeert de impact van elk knelpunt op de totale doorlooptijd, waardoor u prioriteit kunt geven aan interventies, resource-allocatie kunt optimaliseren en een soepelere stroom door kritieke beslissingspunten kunt waarborgen.

Afwijkingen van standaard operationele procedures of regulatoire richtlijnen introduceren aanzienlijke compliance risico's, inclusief potentiële boetes en reputatieschade. Zonder volledig toezicht kunnen medewerkers vereiste stappen omzeilen of ongeoorloofde paden volgen, wat de integriteit van het leningaanvraagproces in gevaar brengt.

ProcessMind ontdekt automatisch alle daadwerkelijke procespaden, en benadrukt elke instantie waarin het proces afwijkt van vooraf gedefinieerde compliance regels of interne beleidslijnen. Het wijst precies aan waar niet-compliant acties plaatsvinden, wat proactieve risicobeperking mogelijk maakt en ervoor zorgt dat alle leningaanvragen voldoen aan de noodzakelijke standaarden.

Een ongelijke verdeling van leningaanvragen leidt er vaak toe dat sommige teams of leningbeheerders constant overbelast zijn, terwijl anderen onderbenut blijven. Deze onbalans veroorzaakt overbelasting, verlengt de verwerkingstijden in belangrijke gebieden en resulteert in verspilde capaciteit, wat de algehele teamefficiëntie en snelheid beïnvloedt.

ProcessMind analyseert de werkbelasting en verwerkingstijden over verschillende resources, teams en locaties. Het identificeert waar knelpunten ontstaan door ongelijke toewijzingen en biedt datagedreven aanbevelingen om de resource-allocatie te optimaliseren, wat zorgt voor een eerlijker en efficiënter leningaanvraagproces.

Verschillende leningbeheerders of vestigingen volgen vaak inconsistente paden voor vergelijkbare typen leningaanvragen, waardoor zogenaamde schaduwprocessen ontstaan. Dit gebrek aan standaardisatie leidt tot onvoorspelbare resultaten, maakt het moeilijk om best practices op te schalen en ondermijnt inspanningen om procesefficiëntie en -kwaliteit te beheersen.

ProcessMind reconstrueert visueel alle daadwerkelijke procespaden en onthult elke variant van het standaard ‘happy path’. Het kwantificeert de frequentie en impact van deze variaties, zodat u begrijpt waarom ze optreden, best practices kunt afdwingen en workflows kunt standaardiseren voor een consistentere en efficiëntere verwerking.

Het niet nakomen van interne of externe Service Level Agreements (SLA's) voor de verwerkingsstadia van leningen kan leiden tot financiële boetes, schade aan de bedrijfsreputatie en een slechte aanvragerservaring. Het consequent missen van deze doelen duidt op systemische problemen binnen het proces die onmiddellijke aandacht vereisen.

ProcessMind monitort continu uw leningaanvraagproces tegen gedefinieerde SLA-doelen, en identificeert welke specifieke stappen of leningtypen overtredingen veroorzaken. Het biedt hoofdoorzaakanalyse voor deze vertragingen, en helpt u proactief inefficiënties aan te pakken en consequent aan uw serviceverplichtingen te voldoen.

Aanvragers en interne stakeholders missen vaak real-time inzicht in de exacte status en volgende stappen van een leningaanvraag. Deze ondoorzichtigheid leidt tot frequente ondersteuningsvragen, verhoogt de administratieve last voor leningbeheerders en vermindert de algehele klantervaring.

ProcessMind biedt een transparant, end-to-end overzicht van het traject van elke leningaanvraag, waardoor de exacte status en historie duidelijk worden. Dit stelt uw teams in staat om nauwkeurige updates te geven, proactief verwachtingen te managen en de noodzaak van handmatige statuscontroles te verminderen, wat de transparantie en communicatie aanzienlijk verbetert.

Typische doelen

Definieer hoe succes eruitziet

Dit doel richt zich op het significant verkorten van de totale tijd vanaf de initiële aanvraag tot de uiteindelijke uitbetaling van de lening. Snellere verwerkingstijden verbeteren direct de klanttevredenheid, verminderen operationele kosten en verhogen het totale volume aan leningen dat kan worden verwerkt, waardoor u een concurrentievoordeel behaalt.

ProcessMind helpt door de complete, daadwerkelijke reis van elke leningaanvraag te ontdekken, en specifieke activiteiten en handoffs te identificeren die bijdragen aan vertragingen. Door bottlenecks te visualiseren en activiteitsduren in uw systeem te meten, kunt u gebieden voor procesherontwerp aanwijzen, wat leidt tot aanzienlijke reducties in de algehele doorlooptijd.

Het doel hier is om het aantal gevallen waarin leningaanvragen herhaalde stappen of meerdere verzoeken om dezelfde informatie vereisen, drastisch te verminderen. Hoge herstelpercentages verspillen kostbare tijd, verhogen operationele kosten, frustreren aanvragers en kunnen leiden tot hogere opgavepercentages, waardoor het cruciaal is om het proces in één keer goed te doen.

ProcessMind identificeert loops en repetitieve activiteiten binnen het leningaanvraagproces, zoals herhaalde documentverzoeken of validatiestappen. Door deze herstelpatronen te analyseren, kunt u grondoorzaken blootleggen, zoals onduidelijke initiële vereisten of inefficiënte data-overdrachten, en specifieke faalpunten voor gerichte verbetering aanwijzen.

Dit doel is erop gericht te waarborgen dat elke stap in het leningaanvraagproces strikt voldoet aan alle relevante financiële regelgeving en interne beleidslijnen. Non-compliance kan leiden tot hoge boetes, reputatieschade en juridische problemen, dus het beschermen van de instelling en het opbouwen van vertrouwen bij aanvragers is essentieel.

ProcessMind ontdekt en visualiseert automatisch alle daadwerkelijke procespaden, zodat u deze kunt vergelijken met ideale, compliant workflows met behulp van conformance checking. Het identificeert direct afwijkingen van verwachte sequenties of verplichte controles, waardoor proactieve interventie mogelijk is om ervoor te zorgen dat alle aanvragen volgens de standaarden worden verwerkt.

Het doel is om knelpunten of inefficiënties te identificeren en te verwijderen die het algehele leningaanvraagproces aanzienlijk vertragen, met name die gerelateerd aan overdrachten tussen teams of systemen. Knelpunten veroorzaken vertragingen en verhogen de wachttijden, waardoor de soepele stroom van aanvragen wordt belemmerd en de efficiëntie wordt beïnvloed.

ProcessMind gebruikt proceskaarten en prestatie dashboards om visueel activiteiten of resources aan te wijzen waar werk zich ophoopt, wat duidt op een knelpunt. Het kwantificeert de duur van wachtrijen en wachttijden tussen activiteiten, waardoor u prioriteit kunt geven aan welke knelpunten u moet aanpakken op basis van hun impact op het gehele kredietverleningsproces.

Dit doel richt zich op het verminderen van onbedoelde variaties en afwijkingen van de optimale of ontworpen workflow voor leningaanvragen. Ongecontroleerde procesvariaties kunnen leiden tot inconsistenties in kwaliteit, compliance risico's, onvoorspelbare doorlooptijden en verhoogde operationele kosten, terwijl standaardisatie voorspelbare resultaten garandeert.

ProcessMind ontdekt en visualiseert automatisch alle daadwerkelijke procespaden die door leningaanvragen worden gevolgd, en onthult zowel bedoelde als onbedoelde varianten. Het kwantificeert de frequentie van elk pad, waardoor u dominante flows en afwijkende afwijkingen kunt identificeren, en de inzichten krijgt die nodig zijn om best practices af te dwingen en kostbare variatie te verminderen.

Dit doel is erop gericht te waarborgen dat alle Service Level Agreements, met name die welke belangrijke fasen zoals underwriting betreffen, consistent worden nageleefd. Het schenden van SLA's kan leiden tot boetes, verlies van vertrouwen en een negatieve impact op de klanttevredenheid en bedrijfsreputatie. Consistente naleving toont betrouwbaarheid en efficiëntie aan.

ProcessMind maakt het mogelijk om processtappen te monitoren tegen vooraf gedefinieerde tijdtargets en kritieke paden. Het markeert automatisch gevallen waarin activiteiten hun toegewezen tijd overschrijden, en wijst de specifieke bottlenecks of resources aan die de vertraging veroorzaken. Door bruikbare inzichten te bieden in niet-compliant cases, helpt het de SLA-nalevingspercentages te verhogen.

Dit doel is erop gericht te waarborgen dat de werklast onder leningadviseurs en verwerkingsteams gelijkmatig is verdeeld en efficiënt wordt beheerd. Een ongelijke verdeling leidt ertoe dat sommige medewerkers overbelast raken, wat vertragingen en burn-out veroorzaakt, terwijl anderen onderbenut blijven. Het optimaliseren van dit evenwicht verbetert de productiviteit en verkort de doorlooptijden.

ProcessMind visualiseert de workflow over verschillende resources, en identificeert waar taken zich opstapelen of waar specifieke individuen consequent langere wachtrijen ervaren. Door resourcebenutting en bottlenecks gerelateerd aan individuele medewerkers te analyseren, helpt het kansen te identificeren om taken te herverdelen of teamstructuren te verbeteren voor een evenwichtigere doorvoer.

Dit doel richt zich op het verminderen van het aantal menselijke interventies en handmatige data-overdrachten binnen het leningaanvraagproces. Excessieve handmatige taken zijn foutgevoelig, tijdrovend en leiden waardevolle menselijke resources af van complexere, waarde-toevoegende activiteiten. Automatisering stimuleert efficiëntie, nauwkeurigheid en schaalbaarheid.

ProcessMind identificeert alle activiteiten binnen het proces, en benadrukt die welke handmatig, repetitief en goede kandidaten zijn voor automatisering. Het kwantificeert de tijd die wordt besteed aan handmatige handoffs en data-invoer, onthult de potentiële besparingen door Robotic Process Automation (RPA) of systeemintegraties en biedt een duidelijke business case voor investeringen.

De 6-Staps Weg naar een Geoptimaliseerd Leningaanvraagproces

1

Data Koppelen & Ontdekken
2

`Huidige Processtaat` in Kaart Brengen
3

Identificeer Procesknelpunten
4

Analyseer Hoofdoorzaken
5

Procesverbeteringen ontwerpen
6

Monitor en Herhaal Verbeteringen
1

Data Koppelen & Ontdekken

Wat te doen

Extraheer event logs uit uw systeem, met daarin case ID's, activiteiten en timestamps. Zorg voor datakwaliteit en volledigheid voor een nauwkeurige procesreconstructie.

Bekijk datatemplategids Template downloaden
Het belang

Uitgebreide data-extractie is de basis voor een nauwkeurige procesanalyse, die de ware operationele stroom en potentiële verborgen variaties onthult.

Verwacht resultaat

Een schoon, gestructureerd event log, klaar voor analyse, dat nauwkeurig alle activiteiten van het leningaanvraagproces weerspiegelt.

DIT LEVERT HET OP

Onthul Verborgen Waarheden Over Uw Bedrijfsprocessen

ProcessMind onthult het complete, end-to-end traject van uw processen, met elke stap, beslissing en afwijking. Krijg duidelijkheid over hoe werk werkelijk wordt gedaan, niet alleen hoe het zou moeten.
  • Visualiseer uw daadwerkelijke procesflow
  • Identificeer knelpunten en vertragingen
  • Inzet van middelen optimaliseren
  • Verbeter efficiëntie en doorvoer
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TYPISCHE RESULTATEN

Leningaanvraagprocessen Transformeren

Process mining identificeert kritieke inefficiënties en knelpunten binnen uw leningaanvraag workflow, wat gerichte verbeteringen mogelijk maakt die leiden tot snellere goedkeuringen, lagere operationele kosten en verbeterde klantervaringen. Deze resultaten worden bereikt door gebruik te maken van bestaande systeemdata, zoals Leningaanvraag ID, om de werkelijke uitvoering van uw processen te visualiseren en te analyseren.

0 %
Snellere Lening Doorlooptijd

Gemiddelde verkorting van de end-to-end doorlooptijd

Stroomlijn het complete leningaanvraagproces, verminder de tijd van aanvraagindiening tot uitbetaling van gelden en versnel de algehele verwerking.
0 %
Verlaagde Herstelpercentages

Afname van herhaalde taken en fouten

Identificeer en elimineer onnodige herindieningen, herhaalde informatieverzoeken of documentlussen, wat leidt tot een soepeler proces en grotere efficiëntie.
0 %
Verbeterde Compliance Naleving

Verbetering in de naleving van regelgeving en intern beleid

Zorg ervoor dat alle leningaanvragen consistent de vooraf gedefinieerde standaard processtromen volgen, minimaliseer afwijkingen en verbeter de naleving van regelgeving en interne beleidslijnen.
0 %
Geoptimaliseerde Verwerkingskosten

Vermindering van operationele kosten per lening

Ontdek redundante of onnodige activiteiten in het leningaanvraagproces om workflows te stroomlijnen, waardoor de totale operationele kosten per lening worden verlaagd.
0 %
Verbeterde Goedkeuringspercentages

Toename in succesvolle leningaanvragen

Begrijp de grondoorzaken van afgewezen aanvragen en optimaliseer processtappen en criteria om het totale percentage goedgekeurde leningen te verhogen.

De specifieke resultaten kunnen variëren, afhankelijk van de complexiteit van uw leningaanvraagproces, de kwaliteit van uw data en de schaal van de implementatie. De hier benadrukte verbeteringen weerspiegelen typische uitkomsten die zijn waargenomen bij organisaties die process mining toepassen.

Aanbevolen data

Begin met de belangrijkste attributen en activiteiten, en breid dit indien nodig uit.
Nieuw met event logs? Leer hoe je een process mining event log creëert.

Attributen

Belangrijke gegevenspunten om vast te leggen voor analyse

De unieke identificatie voor elke leningaanvraag. Deze ID volgt de aanvraag gedurende de gehele levenscyclus.

Het belang

Dit is de essentiële basis voor process mining, omdat het alle relevante events koppelt aan één specifieke case. Hierdoor kunt u het volledige traject van een leningaanvraag nauwkeurig analyseren.

De naam van de specifieke bedrijfs-event of taak die op een bepaald moment in het leningaanvraagproces heeft plaatsgevonden.

Het belang

Het definieert de stappen van het proces, waardoor visualisatie en analyse van de processtroom, identificatie van knelpunten en meting van stadiumduur mogelijk wordt.

De timestamp die aangeeft wanneer een specifieke activiteit of event officieel begon.

Het belang

Deze timestamp is cruciaal voor het ordenen van events, het berekenen van proces doorlooptijden en het identificeren van vertragingen tussen activiteiten.

De timestamp die aangeeft wanneer een activiteit werd voltooid. Dit wordt gebruikt om de actieve verwerkingstijd voor een event te berekenen.

Het belang

Het maakt de berekening mogelijk van actieve verwerkingstijd voor activiteiten, wat essentieel is om onderscheid te maken tussen waardetoevoegend werk en wachttijd.

De naam of ID van de gebruiker, zoals een leningadviseur of underwriter, die verantwoordelijk is voor het uitvoeren van een activiteit.

Het belang

Het is essentieel voor het analyseren van werkbelastingverdeling, teamprestaties en het identificeren van resource-gerelateerde knelpunten in het proces.

Het specifieke type leningproduct dat wordt aangevraagd, zoals Hypotheek, Autolening of Persoonlijke Lening.

Het belang

Het maakt segmentatie van het proces mogelijk om prestaties te vergelijken en variaties in workflows voor verschillende typen leningen te identificeren.

De totale geldwaarde van de lening die door de aanvrager is aangevraagd.

Het belang

Dit attribuut is een belangrijke drijfveer voor procescomplexiteit en -risico, waardoor analyse mogelijk is van hoe de leningwaarde de doorlooptijd en goedkeuringspercentages beïnvloedt.

De uiteindelijke uitkomst van de leningaanvraag, zoals Goedgekeurd, Geweigerd of Ingetrokken.

Het belang

Het is essentieel voor uitkomstanalyses, en helpt te identificeren welke procesgedragingen en -paden correleren met succesvolle of onsuccesvolle leningaanvragen.

Het kanaal via welke de leningaanvraag initieel is ingediend, zoals Online, In-vestiging of Bemiddelaar.

Het belang

Het maakt analyse mogelijk van procesprestaties en klantervaring via verschillende indieningskanalen, zoals online, in de vestiging of mobiel.

De specifieke reden die wordt opgegeven wanneer een leningaanvraag wordt afgewezen.

Het belang

Het biedt kritische inzichten voor hoofdoorzaakanalyse, en helpt te begrijpen waarom aanvragen worden geweigerd en maakt gerichte procesverbeteringen mogelijk.

Een vlag die aangeeft of een activiteit automatisch door een systeem of handmatig door een gebruiker is uitgevoerd.

Het belang

Het helpt onderscheid te maken tussen systeemgestuurde en mensgestuurde activiteiten, wat cruciaal is voor automatiseringsanalyse en het begrijpen van de werkbelasting van resources.

Activiteiten

Processtappen om te volgen en te optimaliseren

Deze activiteit markeert de formele start van het leningaanvraagproces, wanneer een aanvrager of leningadviseur de aanvraag officieel indient voor beoordeling. Deze event creëert de case en is doorgaans de eerste geregistreerde timestamp voor een nieuwe leningaanvraag.

Het belang

Dit is de primaire startactiviteit voor het proces. Het analyseren van de tijd vanaf deze event tot andere is cruciaal voor het meten van de algehele doorlooptijd en procesefficiëntie.

Markeert het moment waarop alle gevraagde ondersteunende documenten van de aanvrager zijn ontvangen en geüpload naar het systeem. Deze event fungeert vaak als poortwachter voor het doorsturen van de aanvraag naar de acceptatiefase.

Het belang

Dit is een belangrijke mijlpaal en een veelvoorkomende bottleneck. Het analyseren van de tijd tot deze event helpt vertragingen in de aanvraagpipeline te identificeren, veroorzaakt door onvolledige documentatie.

Deze activiteit markeert het begin van het formele underwriting-proces. Het vindt plaats wanneer een underwriter de leningaanvraag aan zichzelf toewijst of de case status wijzigt naar 'In Underwriting'.

Het belang

Deze event markeert het begin van de meest kritieke evaluatiefase. Het meten van de duur van underwriting is essentieel voor het identificeren van bottlenecks en het verbeteren van beslistijden.

Markeert de voltooiing van de beoordeling door de acceptant, wat resulteert in een beslissing zoals 'Goedgekeurd', 'Goedgekeurd onder Voorwaarden' of 'Geweigerd'. Deze event sluit de kernanalysefase van de lening af.

Het belang

Dit is een belangrijke mijlpaal die het verdere pad van de aanvraag bepaalt. De tijd die nodig is om tot deze beslissing te komen is een kritieke Key Performance Indicator.

Deze activiteit markeert de definitieve ondertekening van alle afsluitende documenten door de aanvrager, waarmee de leningsovereenkomst juridisch bindend wordt. Het is de laatste stap die van de aanvrager wordt vereist voordat fondsen kunnen worden uitbetaald.

Het belang

Dit is de definitieve bevestiging van de aanvrager en sluit de overeenkomstsfase juridisch af. Het is de directe voorwaarde voor het financieren van de lening.

Vertegenwoordigt de succesvolle voltooiing van het leningaanvraagproces, waarbij het leningbedrag wordt overgemaakt aan de aanvrager of relevante partij. Deze event markeert het einde van een succesvol leningaanvraagtraject.

Het belang

Dit is de primaire 'happy path' eindactiviteit. De totale proces doorlooptijd wordt gemeten vanaf indiening tot deze event, wat een belangrijke indicator is voor de algehele performance.

Deze activiteit betekent dat de leningaanvraag officieel is afgewezen na de underwriting-beoordeling. Dit is een alternatief, onsuccesvol einde van het proces.

Het belang

Dit is een belangrijke eindactiviteit. Het analyseren van de paden en kenmerken van afgewezen aanvragen kan problemen in kwalificatiecriteria of procesinefficiënties aan het licht brengen.

Geeft aan dat de aanvrager heeft gekozen om hun aanvraag in te trekken voordat een definitieve beslissing werd genomen of vóór de financiering. Dit vertegenwoordigt een andere onsuccesvolle uitkomst voor het proces.

Het belang

Dit is een kritieke eindactiviteit. Hoge opnamepercentages kunnen duiden op een slechte klantervaring, niet-competitieve aanbiedingen of een langdurig proces.

Voor aanbevelingen op maat voor je data, kies je specifieke proces.

Veelgestelde vragen

Veelgestelde vragen

Process mining visualiseert de daadwerkelijke stroom van leningaanvragen, waarbij knelpunten, herwerk-lussen en niet-compliant afwijkingen worden onthuld. Het helpt inefficiënties te identificeren, wat leidt tot snellere doorlooptijden, lagere kosten en verhoogde operationele efficiëntie in de leningverwerking.

U heeft voornamelijk event logs nodig, inclusief een Case ID, zoals de Leningaanvraag ID, een Activity Name voor elke stap, en een Timestamp voor wanneer elke activiteit plaatsvond. Aanvullende attributen, zoals leningadviseur, aanvraagstatus of leningtype, kunnen uw analyse verrijken.

Process mining helpt de goedkeuringscyclustijden voor leningen te versnellen door inefficiënties en knelpunten te identificeren. U kunt verwachten dat herwerk en herindieningspercentages worden verminderd, de naleving van service level agreements verbetert en real-time aanvraagtracking wordt verbeterd. Dit leidt tot een betere operationele controle en hogere aanvragers tevredenheid.

De initiële opzet- en data-extractiefase kan enkele weken tot een paar maanden duren, afhankelijk van de datatoegankelijkheid en -complexiteit. Zodra de event log is voorbereid, kunnen de eerste inzichten en de identificatie van grote bottlenecks binnen enkele dagen worden verkregen. Uitgebreide analyse en bruikbare aanbevelingen volgen doorgaans binnen 4-6 weken.

Ja, process mining is uitermate geschikt voor compliance monitoring. Het kan automatisch afwijkingen detecteren van vooraf gedefinieerde procesregels en regulatoire vereisten. Hierdoor kunt u snel niet-compliant stappen of paden identificeren die door leningaanvragen zijn genomen, wat waarborgt dat alle verwerking voldoet aan de noodzakelijke standaarden.

Nee, process mining is niet-intrusief. Het analyseert historische event data die uit uw systeem is geëxtraheerd, dus het interfereert niet met live operaties of vereist geen wijzigingen aan uw actieve systemen. De analyse vindt volledig offline plaats, wat zorgt voor geen verstoring van uw dagelijkse leningverwerking.

Ja, process mining blinkt uit in het visualiseren en kwantificeren van vertragingen binnen specifieke fasen, zoals underwriting of kredietbeoordeling. Het kan de exacte punten identificeren waar aanvragen vastlopen, welke resources overbelast zijn, of als bepaalde beslissingspaden consequent voor vertragingen zorgen. Dit maakt gerichte verbeteringen mogelijk om de workflow te stroomlijnen.

Process mining kan onbalans in werkbelasting aan het licht brengen door activiteitslogs te analyseren en te identificeren welke resources consistent meer taken afhandelen of langere wachtrijen ervaren. Dit inzicht helpt taken eerlijker te herverdelen, resource-benutting te optimaliseren en de algehele team-efficiëntie te verbeteren.

Optimaliseer Uw Leningaanvraagproces Vandaag

Ontdek verborgen inefficiënties en stroomlijn uw complete leningtraject.

Start uw gratis proefperiode

Geen creditcard nodig. `Setup` in enkele minuten.