> Continue verbetering > Betalingsverwerking > SWIFT

Verbeter Uw Betalingsverwerking

Optimaliseer SWIFT workflows met deze 6-stappen gids
Download datatemplate
Verbeter Uw Betalingsverwerking
Uitdagingen (10) Doelen (12) 6 Stappen Voorbeeld Resultaten Data Veelgestelde vragen (4)

Optimaliseer Betalingsverwerking in SWIFT voor Snellere Afwikkeling

Ons platform biedt diepgaand inzicht in uw operationele workflows om u te helpen verborgen knelpunten en onnodige vertragingen te identificeren. Door de volledige transactielevenscyclus te analyseren, kunt u precies bepalen waar handmatige interventies uw operaties vertragen en risico's vergroten. Deze transparantie stelt uw team in staat zich te richten op het stroomlijnen van stappen die uw algehele efficiëntie en afwikkelingssnelheid beïnvloeden.

Download onze voorgeconfigureerde datatemplate en pak veelvoorkomende uitdagingen aan om je efficiëntiedoelen te bereiken. Volg ons stappenplan voor verbetering en raadpleeg de datatemplategids om je bedrijfsprocessen te optimaliseren.

Toon gedetailleerde beschrijving

De Strategische Waarde van het Optimaliseren van Wereldwijde Betalingsverwerking

In de veeleisende wereld van internationale financiën is de efficiëntie van betalingsverwerking meer dan alleen een operationele maatstaf; het is een hoeksteen van institutionele stabiliteit en klantvertrouwen. Voor organisaties die afhankelijk zijn van het SWIFT-berichtennetwerk, vormen de complexiteiten van grensoverschrijdende transacties een constante uitdaging. Elke betaling vertegenwoordigt een reis door een landschap van intermediaire banken, valutaconversies en veranderende regelgevende vereisten. Wanneer deze processen inefficiënt zijn, zijn de gevolgen direct en kostbaar: vastzittende liquiditeit, verhoogde operationele overhead en potentieel zware compliance boetes. Door te focussen op procesoptimalisatie kunnen instellingen verder kijken dan reactieve probleemoplossing en zich bewegen naar een proactief model dat snelheid, nauwkeurigheid en transparantie prioriteert. Dit is bijzonder cruciaal nu de sector verschuift van oudere formaten zoals MT103 naar de data-rijke ISO 20022-standaard, die een grotere precisie vereist in hoe financiële data wordt verwerkt en gerouteerd.

SWIFT Data omzetten in Operationele Intelligentie

Process mining biedt een revolutionaire manier om de realiteit van uw betalingsstromen te visualiseren. Door verbinding te maken met uw SWIFT-gateway en interne core banking systems, extraheert process mining event logs om elke transactie lifecycle in realtime te reconstrueren. Dit creëert een digital twin van uw betalingsverwerking, waardoor u het daadwerkelijke pad ziet dat een betaling aflegt, in plaats van het theoretische pad dat is vastgelegd in uw standaard operationele procedures. Deze zichtbaarheid is cruciaal voor het identificeren van afwijkingen tussen de realiteit en het plan. Ter voorbeeld: terwijl uw interne beleid een venster van twee uur voor autorisatie kan voorschrijven, kan process mining onthullen dat bepaalde transacties met een hoge waarde consistent zes uur vertraagd zijn als gevolg van resourcebeperkingen of overbodige handmatige controles. Dit detailniveau stelt u in staat om precies de fase te lokaliseren waar frictie optreedt, of dit nu tijdens de initiële validatie van betalingsgegevens is, of de uiteindelijke afstemming nadat fondsen zijn overgemaakt.

Gerichte Verbeteringen voor een Betere Transactiestroom

Een primair doel bij het optimaliseren van SWIFT-workflows is het verhogen van de Straight Through Processing (STP) rate. Elke keer dat een betaling handmatige interventie vereist, neemt het risico op fouten toe en vertraagt de cyclustijd. Process mining helpt u de hoofdoorzaken van deze handmatige touchpoints te identificeren. U kunt ontdekken dat specifieke betalerstypen of valutaparen frequent validatiefouten veroorzaken vanwege verouderde statische data in uw systemen. Door deze onderliggende data quality issues op te lossen, kunt u de noodzaak van handmatige herstellingen aanzienlijk verminderen. Bovendien is compliance screening vaak een belangrijk bottleneck in betalingsverwerking. Process mining stelt u in staat de impact van AML- en KYC-controles op uw algehele tijdlijn te analyseren. U kunt identificeren of false positives onnodige vertragingen veroorzaken en bepalen of uw goedkeuringsautoriteitsniveaus correct zijn gekalibreerd om risico in balans te brengen met operationele snelheid.

Succes Kwantificeren door Meetbare Resultaten

De impact van process mining op uw financiële operaties is zowel breed als diepgaand. Door bottlenecks te identificeren en te elimineren, kunt u een aanzienlijke reductie van de gemiddelde cycle time realiseren, van betalingsverzoek tot afwikkeling. Deze snellere doorlooptijd verbetert uw working capital management en versterkt uw relatie met zowel begunstigden als correspondentbanken. Vanuit een kostenoogpunt vertaalt het verhogen van de STP-rates zich direct in lagere kosten per transactie, aangezien er minder personeelsuren nodig zijn om uitzonderingen en fouten te beheren. Misschien wel het belangrijkste is dat de verbeterde auditability die process mining biedt, compliance vereenvoudigt. Het hebben van een complete, timestamped historie van elke activity, van ‘Betaling Geautoriseerd’ tot ‘Betaling Afgestemd’, zorgt ervoor dat u volledige transparantie kunt aantonen aan toezichthouders en interne auditors, zonder de noodzaak van arbeidsintensieve handmatige data-verzameling.

Een Raamwerk voor Continue Verbetering Opbouwen

Het optimaliseren van uw betalingsverwerking in SWIFT is geen eenmalig project, maar een voortdurende reis naar operationele excellentie. Door een process mining perspectief te hanteren, beweegt u zich weg van anekdotisch bewijs en naar een data-driven cultuur. Deze overgang begint met het identificeren van de huidige staat van uw operaties en het stellen van duidelijke benchmarks voor performance. Terwijl u wijzigingen implementeert, zoals het automatiseren van bepaalde validatiestappen of het stroomlijnen van goedkeuringsworkflows, kunt u process mining gebruiken om de impact van die wijzigingen in realtime te monitoren. Dit creëert een feedback loop waarin u uw processen voortdurend kunt verfijnen om aan te passen aan nieuwe markteisen of regelgevende veranderingen. We moedigen u aan de insights in deze guide te gebruiken om uw reis te beginnen naar een efficiëntere, compliant en transparante betalingsoperatie, zodat uw organisatie concurrerend blijft in een steeds snellere financiële ecosystem.

Betalingsverwerking treasury management grensoverschrijdende betalingen `compliance officer` betalingsafstemming afwikkelingsautomatisering `liquidity management`

Veelvoorkomende problemen en uitdagingen

Identificeer welke uitdagingen je beïnvloeden

Handmatige invoer leidt vaak tot incorrecte betalingsgegevens of opmaakfouten in SWIFT-berichten. Deze fouten zorgen ervoor dat transacties door het netwerk worden afgewezen, wat resulteert in herwerk en mogelijke boetes voor late betaling die leveranciersrelaties kunnen schaden. Wanneer data handmatig wordt ingevoerd, kunnen zelfs kleine afwijkingen in IBAN- of BIC-codes leiden tot aanzienlijke financiële vertragingen.

ProcessMind identificeert de specifieke fases waarin validatiefouten het vaakst voorkomen. Door het verband tussen gebruikersrollen en fouttypen te analyseren, helpt het platform de grondoorzaken van problemen met gegevensinvoer te achterhalen om de Straight-Through Processing (STP)-percentages binnen het SWIFT-netwerk te verbeteren.

Grote grensoverschrijdende betalingen vereisen vaak meerdere autorisatieniveaus die dagenlang kunnen vastlopen. Dit bottleneck creëert liquiditeitsproblemen en maakt het moeilijk om kritieke financiële deadlines te halen of te profiteren van tijdsgevoelige investeringskansen. Zonder duidelijke zichtbaarheid blijven deze high-value cases vaak in queues liggen zonder correct geprioriteerd te worden.

Met behulp van ProcessMind kunt u de exacte duur van elke goedkeuringsstap in de betalingslifecycle visualiseren. Het platform benadrukt specifieke autorisatoren die tijdsgrenzen overschrijden, wat een herontwerp van de hiërarchie mogelijk maakt om snellere uitvoering van high-value transactions en beter cash flow management te garanderen.

Betalingen die interne controles doorstaan, kunnen alsnog worden afgewezen door de ontvangende instelling vanwege ontbrekende intermediaire bankgegevens of onjuiste veldmapping. Dit leidt tot kostbare retourkosten en aanzienlijke administratieve overhead om de transactie te onderzoeken en opnieuw in te dienen. Frequente afwijzingen kunnen ook leiden tot ongewenste controle van toezichthoudende instanties.

ProcessMind volgt de end-to-end reis van elke betalingstransactie, inclusief die welke na instructie worden geretourneerd. Door de attributes van afgewezen betalingen te analyseren, onthult het systeem patronen in ontbrekende data die kunnen worden aangepakt door betere pre-submission regels en nauwkeurigere data mapping voordat berichten worden verzonden.

Verplichte regelgevende checks vertragen vaak de betalingsstroom, met name voor internationale transacties. Inconsistente screening times kunnen leiden tot onvoorspelbare settlement dates, waardoor het voor treasury teams vrijwel onmogelijk wordt om de cash flow nauwkeurig te beheren. Als een betaling onjuist wordt geflagged, kan deze voor onbepaalde tijd worden vastgehouden terwijl handmatige reviews plaatsvinden.

Onze process mining solution monitort de tijd die wordt besteed in de compliance stage voor elke transactie. Het onderscheidt routinematige checks van complexe onderzoeken en biedt visibility in waar het screening process stagneert en hoe dit de algehele settlement speed voor verschillende currency types beïnvloedt.

Het matchen van bevestigde afwikkelingen met originele betalingsinstructies is vaak een handmatig en foutgevoelig proces. Afwijkingen tussen overgemaakte bedragen en grootboekposten vereisen tijdrovende handmatige interventie, wat de afsluiting van financiële periodes vertraagt. Dit gebrek aan automatisering leidt tot een achterstand van niet-gereconcilieerde betalingen die het financiële beeld vertroebelt.

ProcessMind brengt de relatie tussen betalingsbevestiging en definitieve reconciliatieactiviteiten in kaart. Door transacties te identificeren die constant falen bij automatische matching, helpt de tool teams hun reconciliatielogica te stroomlijnen en de tijd die wordt besteed aan handmatige aanpassingen te verminderen, zodat de financiële administratie nauwkeurig en actueel is.

Het niet halen van specifieke netwerk- of valutagerelateerde cut-off times resulteert in het vasthouden van betalingen tot de volgende werkdag. Deze vertraging kan leiden tot gemiste afwikkelingsvensters en een verhoogde blootstelling aan valutatfluctuaties bij internationale overboekingen. Het creëert ook een toenemende backlog van transacties die de volgende ochtend moeten worden afgehandeld.

Het platform analyseert de timing van de betalingscreatie versus de final instruction sent activity. Het markeert betalingen die consequent te dicht bij de cut-off times worden ingediend, waardoor managers interne deadlines kunnen aanpassen en de timing van wereldwijde kasstromen kunnen verbeteren om waar mogelijk same-day settlement te garanderen.

Wanneer een SWIFT bericht wordt gemarkeerd met een fout, is het oplossingsproces vaak repetitief en ontbreekt een gestandaardiseerde aanpak. Teams besteden kostbare tijd aan het oplossen van dezelfde problemen over meerdere transacties, wat de operationele kosten per betaling verhoogt. Zonder deze fouten te volgen, is het moeilijk om permanente oplossingen te implementeren.

ProcessMind categoriseert betalingstransacties op basis van hun foutcodes en brengt de daaropvolgende oplossingsactiviteiten in kaart. Dit stelt organisaties in staat te zien welke fouten de meeste middelen verbruiken en geautomatiseerde oplossingen of betere training te implementeren om herhaling te voorkomen, wat uiteindelijk de kosten van transactieverwerking verlaagt.

Het gebruiken van meerdere intermediaire banken voor internationale betalingen leidt vaak tot onvoorspelbare kosten en langere afwikkelingsduur. Zonder een duidelijk beeld van het gehele pad is het moeilijk te bepalen welke routes het meest efficiënt en kosteneffectief zijn. Dit gebrek aan transparantie maakt het moeilijk om betere voorwaarden te onderhandelen met bankpartners.

Door het volledige transactiepad van elke betaling te analyseren, biedt ProcessMind inzicht in de prestaties van verschillende betaalcorridors. U kunt identificeren welke intermediaire routes de meeste vertragingen veroorzaken en overboekingen consolideren via beter presterende kanalen om kosten te besparen en de transittijd te verkorten.

Een hoog volume aan betalingen dat handmatige interventie vereist, duidt op een storing in geautomatiseerde workflows. Dit gebrek aan straight-through processing verhoogt het risico op menselijke fouten en drijft de arbeidskosten voor routinematige financiële operaties aanzienlijk op. Het voorkomt dat de organisatie haar betalingsvolume kan opschalen zonder extra personeel aan te nemen.

ProcessMind visualiseert het happy path van geautomatiseerde betalingen en benadrukt elke instantie waar handmatige activity vereist is. Deze data-driven benadering stelt u in staat precies te zien waar automatisering faalt, wat het verwijderen van handmatige stappen en de verbetering van auto-validation rules vergemakkelijkt om de throughput te verhogen.

Het verwerken van betalingen met meerdere valuta's leidt vaak tot vertragingen wanneer tarieven niet correct worden toegepast of wanneer validatie mislukt. Deze inconsistenties veroorzaken frictie in de betalingsstroom en leiden tot onverwachte kosten tijdens de uiteindelijke afwikkeling. Als valutaparen niet efficiënt worden verwerkt, kunnen de totale kosten van de overboeking onbetaalbaar worden.

De oplossing volgt betalingen over verschillende valutatypen om te identificeren welke conversies de meeste frictie veroorzaken. Door knelpunten in FX-validatie en planning aan te wijzen, helpt ProcessMind de verwerkingstijd voor alle internationale overboekingen te stabiliseren en zorgt ervoor dat valutarespecifieke regels consequent worden toegepast binnen de organisatie.

Typische doelen

Definieer hoe succes eruitziet

Straight Through Processing (STP) is de gouden standaard voor wereldwijde financiën, en zorgt ervoor dat betalingen zonder menselijke tussenkomst van initiatie naar afwikkeling gaan. Door dit percentage te maximaliseren, verlagen organisaties de operationele kosten en elimineren ze het risico op handmatige data-invoerfouten die vertragingen veroorzaken. Dit leidt tot snellere transactietijden en voorspelbaardere treasury operations in het hele netwerk. ProcessMind identificeert elk contactpunt waar handmatig werk plaatsvindt binnen uw transactielevenscyclus. Door verborgen knelpunten in validatie en autorisatie bloot te leggen, helpt het platform u specifieke workflows voor automatisering te richten om een hogere verwerkingsefficiëntie te bereiken. U kunt de impact van deze veranderingen in real time volgen, en ervoor zorgen dat uw pad naar volledige automatisering datagedreven en effectief is.

Grote financiële overboekingen vereisen vaak meerdere autorisatieniveaus, wat kan leiden tot aanzienlijke vertragingen als het proces niet is geoptimaliseerd. Snelle goedkeuringscycli zorgen ervoor dat kritieke betalingen deadlines halen en dat de bedrijfslquiditeit effectief grensoverschrijdend wordt beheerd. Snellere goedkeuringen verminderen ook de blootstelling aan marktfluctuaties en verbeteren de relationship management met wereldwijde begunstigden. Gebruik ons platform om het exacte pad van high value payments in kaart te brengen en te identificeren waar ze stagneren. ProcessMind onthult welke approval tiers de meeste latency toevoegen, waardoor u autorisatiestappen kunt stroomlijnen en snellere escalatiepaden kunt implementeren. Door de tijd die op elk autoriteitsniveau wordt besteed te visualiseren, kunt u workflows herconfigureren om ervoor te zorgen dat grote transacties nooit worden vertraagd door administratieve frictie.

Afwijzingen van ontvangende banken veroorzaken massaal herwerk en kunnen professionele relaties met leveranciers en partners schaden. Het verminderen van deze afwijzingen zorgt ervoor dat grensoverschrijdende betalingen op tijd aankomen en de extra kosten die gepaard gaan met mislukte transacties voorkomen. Een lager afwijzingspercentage vertaalt zich direct in hogere operationele efficiëntie en betrouwbaarder cashflow management. ProcessMind analyseert de grondoorzaken achter transactieafwijzingen door foutcodes te correleren met specifieke betalingsattributes. Dit inzicht stelt u in staat data quality problemen bij de bron te corrigeren, en ervoor te zorgen dat berichten zoals MT103 of ISO 20022 elke keer perfect zijn geformatteerd. Door patronen in mislukte betalingen te identificeren, kunt u proactief validatieregels aanpassen om toekomstige afwijzingen te voorkomen.

Compliance checks zijn niet onderhandelbaar, maar fungeren vaak als het primaire bottleneck in internationale financiën. Het versnellen van deze screenings met behoud van strenge standaarden zorgt ervoor dat betalingen snel worden goedgekeurd zonder risico op regelgevende boetes of financiële criminaliteit. Efficiënte compliance processes maken een snellere afwikkeling mogelijk zonder de integriteit van de transactie in gevaar te brengen. Door de tijd die wordt besteed aan compliance queues te visualiseren, benadrukt ProcessMind waar sanctions screening achterblijft op andere stadia. U kunt vervolgens de hand-off tussen geautomatiseerde filters en handmatige review teams optimaliseren om een vloeiende transactiestroom te handhaven. Het platform biedt de transparantie die nodig is om snelheid in balans te brengen met veiligheid, waardoor compliance een facilitator blijft in plaats van een barrier.

Handmatige reconciliatie is een arbeidsintensief proces dat de financiële afsluiting vertraagt en het real-time inzicht in kasposities vertroebelt. De overgang naar geautomatiseerde matching zorgt ervoor dat de boekhouding direct wordt bijgewerkt zodra de afwikkeling in het netwerk plaatsvindt. Deze automatisering vermindert de druk aan het einde van de maand op financiële teams en biedt nauwkeurigere data voor strategische besluitvorming. Onze process mining oplossing volgt de verstreken tijd tussen betalingsbevestiging en definitieve reconciliatie. Door de specifieke scenario's te identificeren waarin handmatige matching nog steeds vereist is, kunt u uw logica verfijnen om vrijwel directe geautomatiseerde reconciliatie te realiseren. ProcessMind helpt u de kloof tussen bankafschriften en interne grootboeken te elimineren, wat leidt tot een gestroomlijnde financiële bedrijfsvoering.

Het missen van netwerk cut-off tijden kan een betaling met een hele dag vertragen, met gevolgen voor de liquiditeit en mogelijk leidend tot contractbreuk. Ervoor zorgen dat elke betaling klaar is voor verzending binnen het specifieke venster is cruciaal voor betrouwbare wereldwijde treasury operations. Het consequent halen van deze deadlines bouwt vertrouwen op bij bankpartners en waarborgt een tijdige levering van gelden aan begunstigden. ProcessMind biedt duidelijk inzicht in de doorlooptijden die nodig zijn voor elke verwerkingsfase. Door deze doorlooptijden te monitoren ten opzichte van bekende cut-off tijden, helpt het platform u te identificeren welke interne vertragingen uw tijdgevoelige betalingen in gevaar brengen. U kunt deze inzichten gebruiken om urgente transacties te herprioriteren en uw interne planning te optimaliseren om aan te sluiten bij wereldwijde bankcycli.

Constante rework als gevolg van terugkerende error codes verbruikt waardevolle personeelstijd en vertraagt de hele treasury department. Het minimaliseren van deze repetitieve correcties stelt uw team in staat zich te richten op higher-value financiële analyse, in plaats van op het herstellen van opmaakfouten. Het verminderen van rework verlaagt ook de kosten per transactie en verhoogt de algehele snelheid van de betalingspipeline. ProcessMind isoleert gevallen van rework door transacties te identificeren die meerdere keren door dezelfde activity gaan. Door de specifieke error codes te pinpointen die deze loops activeren, kunt u permanente fixes implementeren voor uw data entry of berichtlogica. Deze gerichte aanpak zorgt ervoor dat veelvoorkomende errors bij de source worden afgehandeld, waardoor ze in toekomstige betalingscycli niet opnieuw voorkomen.

Variaties in hoe verschillende vestigingen of teams grensoverschrijdende afwikkelingen afhandelen, leiden tot onvoorspelbare resultaten en hogere kosten. Een gestandaardiseerde aanpak waarborgt consistente prestaties, betere compliance en eenvoudigere onboarding voor nieuw financieel personeel. Het vereenvoudigt ook het technische onderhoud van betalingssystemen en biedt een uniform overzicht van wereldwijde operaties. Het platform vergelijkt verwerkingspaden over verschillende regio's en betalingstypen om de meest efficiënte route te vinden. ProcessMind helpt u niet-standaard variaties te elimineren, en zorgt ervoor dat elke betaling de meest directe en kosteneffectieve weg naar voltooiing volgt. Door een best-practice baseline vast te stellen, kunt u ervoor zorgen dat alle wereldwijde entiteiten met hetzelfde hoge efficiëntieniveau opereren.

Elke keer dat een mens handmatig betalingsgegevens moet valideren, neemt het risico op fouten toe en vertraagt het proces. Het verwijderen van deze handmatige stappen is essentieel voor het opschalen van betalingsvolumes zonder de personeelsbezetting in de back office aanzienlijk te verhogen. Geautomatiseerde validatie zorgt ervoor dat data onmiddellijk wordt gecontroleerd tegen strikte regels, wat leidt tot hogere nauwkeurigheid en lagere kosten. ProcessMind benadrukt elke instantie waar een gebruiker handmatig interactie heeft met een betalingsrecord vóór autorisatie. Door de impact van deze interventies te kwantificeren, kunt u de implementatie van robuustere geautomatiseerde validatieregels rechtvaardigen. Het platform toont precies waar menselijke inbreng overbodig is, waardoor u personeel kunt heralloceren naar complexere financiële uitzonderingen.

Inconsistente verwerking van valutaconversies kan leiden tot ongunstige wisselkoersen en onvoorspelbare afwikkelingstijden. Het stroomlijnen van dit proces zorgt ervoor dat multi-currency transacties met dezelfde efficiëntie worden afgehandeld als binnenlandse betalingen. Deze harmonisatie biedt betere controle over valutarisico's en verbetert de transparantie van internationale overdrachtskosten. Met onze analytische tools kunt u de verwerkingsduur van transacties met verschillende valutaparen vergelijken. ProcessMind identificeert waar conversiestappen laggen, waardoor u relaties met banking partners of interne treasury desks kunt optimaliseren. Door deze vertragingen glad te strijken, zorgt u ervoor dat foreign exchange transacties net zo snel worden verwerkt als standaardoverboekingen.

Real-time inzicht in de status van uitgaande betalingen is cruciaal voor nauwkeurige liquiditeitsprognoses. Precies weten waar gelden zich in de pijplijn bevinden stelt treasury managers in staat betere beslissingen te nemen over kasallocatie en investeringen. Verbeterd inzicht vermindert de behoefte aan grote kasbuffers en helpt het werkkapitaal binnen de organisatie te optimaliseren. ProcessMind biedt een uitgebreid overzicht van de volledige betalingslevenscyclus van aanvraag tot afwikkeling. Door de status van elke transactie ID te volgen, krijgt u een nauwkeurig beeld van de gecommitteerde fondsen en kunt u voorspellen wanneer liquiditeit definitief wordt in het netwerk. Deze gedetailleerde tracking maakt een nauwkeurigere cashflow management mogelijk en vermindert de onzekerheid die gepaard gaat met wereldwijde afwikkelingen.

Financiële toezichthouders vereisen een complete en onwijzigbare audit trail voor elke grensoverschrijdende betaling. Het versterken van deze trails reduceert de kosten van audits en zorgt ervoor dat uw organisatie in goede staat blijft bij internationale bankautoriteiten. Een robuust digitaal record vereenvoudigt ook interne onderzoeken en biedt duidelijke verantwoording voor elke financiële beweging. Ons platform reconstrueert automatisch de volledige historie van elke betalingstransactie en documenteert wie wat deed en wanneer. ProcessMind biedt een transparante digital footprint die het aantonen van compliance en het onderzoeken van anomalieën aanzienlijk sneller en nauwkeuriger maakt. Deze geautomatiseerde documentatie zorgt ervoor dat u altijd voorbereid bent op regelgevende reviews met minimale handmatige inspanning.

Het 6-Stappen Verbeterpad voor Betalingsverwerking

1

Toegang tot de Betalings`template`
2

Exporteer SWIFT-Transactie `Data`
3

Upload Data voor Analyse
4

Analyseer Betalings`bottlenecks`
5

Optimaliseer Uw Betalingsstroom
6

Volg Prestatievoortgang
1

Toegang tot de Betalings`template`

Wat te doen

Verkrijg de gestandaardiseerde Excel template, ontworpen voor SWIFT transactielogs, inclusief headers voor MT en ISO 20022 berichttypen.

Bekijk datatemplategids Template downloaden
Het belang

Beginnen met een gestructureerd formaat zorgt ervoor dat uw betalingsdata aansluit bij de mining vereisten, waardoor mapping errors tijdens analyse worden voorkomen.

Verwacht resultaat

Een ready-to-use template voor uw SWIFT-transactie data

UW SWIFT INZICHTEN

Ontgrendel Volledig Inzicht in Uw SWIFT Betalingscycli

Krijg een end-to-end view van uw betalingsstromen om te identificeren waar validatiefouten en handmatige vertragingen optreden. U krijgt data-driven helderheid over hoe u afwikkelingstijden kunt optimaliseren en compliance risks kunt verminderen.
  • Breng uw volledige SWIFT transactielevenscyclus in kaart
  • Achterhaal de grondoorzaken van reconciliatiefouten
  • Identificeer handmatige stappen die klaar zijn voor automatisering
  • Monitor afwikkelingssnelheid en compliance metrics
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TYPISCHE RESULTATEN

Optimaliseren van Wereldwijde Betalingsdoorvoer

Organisaties die process mining inzetten voor SWIFT workflows ontdekken doorgaans verborgen vertragingen in betalingsafwikkeling en -validatie. Door de unieke Payment Transaction ID in elke fase te volgen, kunnen teams overbodige controles elimineren en routering automatiseren om de algehele cyclustijden te verbeteren.

+ 0 %
Verhoog STP-`rates`

Toename in straight through processing

Het elimineren van handmatige interventie bij validatie zorgt ervoor dat betalingen naadloos van creatie naar afwikkeling stromen.
0 %
Snellere Goedkeuringen voor Grote Bedragen

Reductie in autorisatiecycli

Het identificeren van bottlenecks in autorisatieketens voor grote overboekingen helpt bij het behalen van high value processing targets en verbetert liquidity management.
0 %
Efficiënte `Sanctions Screening`

Verbetering in compliance-snelheid

Het optimaliseren van screeningstijden waarborgt naleving van regelgeving zonder afbreuk te doen aan tijdgevoelige betalingsvensters of netwerkprestaties.
+ 0 %
SWIFT Cut-off Naleving

Toename in tijdige verzendingen

Betere zichtbaarheid van interne verwerkingsvertragingen helpt ervoor te zorgen dat instructies worden verzonden vóór de dagelijkse valutaspecifieke deadlines.
0 days
Verminderde Reconciliatiekloof

Snellere afwikkeling naar grootboek tijd

Het automatiseren van de laatste afstemmingsstappen voor betalingen reduceert de benodigde tijd om transacties in het interne grootboek af te sluiten aanzienlijk.
0 %
Minder Afwijzingsincidenten

Daling van fouten bij begunstigde banken

Het standaardiseren van grensoverschrijdende afwikkelingsworkflows vermindert veelvoorkomende SWIFT foutcodes en voorkomt kostbaar herwerk met ontvangende banken.

Individuele resultaten variëren afhankelijk van de `process complexity` en `data integrity`. Deze `metrics` vertegenwoordigen typische verbeteringen die worden waargenomen in `enterprise payments processing environments`.

Aanbevolen data

Begin met deze kernattributes om direct inzicht te krijgen in uw betalingslevenscyclus.
Nieuw met event logs? Leer hoe je een process mining event log creëert.

Attributen

Belangrijke gegevenspunten om vast te leggen voor analyse

De monetaire waarde van de betalingsinstructie.

Het belang

Maakt financiële impact analysis en segmentatie op transactiegrootte mogelijk.

De 3-letterige ISO-code die de valuta van de betaling aangeeft.

Het belang

Bepaalt routing rules, cut-off times en afwikkelingscorridors.

De Unieke End-to-end Transactiereferentie voor tracking in SWIFT gpi.

Het belang

De gouden standaard voor het traceren van grensoverschrijdende betalingen tussen verschillende instellingen.

Het type SWIFT bericht dat wordt gebruikt (bijv. MT103, pacs.008).

Het belang

Onderscheidt betalingsstromen en verwerkingsstandaarden (Legacy vs. ISO 20022).

De gebruiker of systeemagent die de activiteit heeft uitgevoerd.

Het belang

Maakt resource analyse en identificatie van handmatige bottlenecks mogelijk.

De Bank Identifier Code van de ontvangende instelling.

Het belang

Essentieel voor het analyseren van tegenpartijperformance en rejection patterns.

De foutcode die door het SWIFT netwerk wordt geretourneerd als een bericht wordt afgewezen.

Het belang

Biedt technische grondoorzaken voor afwijzingen op netwerkniveau.

De datum waarop de gelden beschikbaar moeten zijn voor de begunstigde.

Het belang

Cruciaal voor liquidity management en het meten van de tijdigheid van afwikkeling.

Vlag die aangeeft of de betaling geen handmatige interventie vereiste.

Het belang

De belangrijkste maatstaf voor procesefficiëntie en automatiseringsgezondheid.

Activiteiten

Processtappen om te volgen en te optimaliseren

De initiële generatie van de betalingsinstructie binnen het interne banksysteem of ERP. Dit wordt expliciet vastgelegd wanneer een unieke transactiereferentie (TRN of UETR) voor het eerst aan de betalingsopdracht wordt toegewezen.

Het belang

Bepaalt de starttijd voor de gehele betalingslifecycle. Essentieel voor het berekenen van end-to-end processing times en het identificeren van upstream delays voordat het SWIFT-netwerk wordt ingeschakeld.

De timestamp waarop de betalingsinstructie met succes het OFAC/Sanctielijst screeningproces doorloopt. Expliciet vastgelegd vanuit compliance systeem logs of afgeleid wanneer een 'Screening Hold' status wordt vrijgegeven.

Het belang

Cruciaal voor het 'Sanctions Screening Lead Time'-dashboard. Vertragingen hier vertegenwoordigen compliance bottlenecks in plaats van operationele inefficiënties.

De definitieve autorisatie actie door een aangewezen functionaris of geautomatiseerde regel voor overboekingen met hoge waarde. Expliciet vastgelegd wanneer de approval workflow flag op 'true' staat.

Het belang

Cruciaal voor het 'High Value Transfer Approval Cycles'-dashboard. Identificeert vertragingen bij handmatige sign-offs voor grote liquiditeitsbewegingen.

De verzending van het geformatteerde bericht (MT103 of ISO 20022 pacs.008) naar de SWIFT Gateway. Expliciet vastgelegd wanneer de berichtpayload wordt gegenereerd en overgedragen aan de netwerkinterface.

Het belang

Gebruikt om de 'SWIFT Cut-off Naleving Ratio' te berekenen. Markeert de overgang van interne verwerking naar netwerkverwerking.

De bevestiging dat gelden zijn bijgeschreven op de rekening van de begunstigde (vaak gpi status ACSC). Expliciet vastgelegd via tracker updates of bevestigingsberichten.

Het belang

Vertegenwoordigt het succesvolle functionele einde van de betalingsketen. Sleutel voor het berekenen van de 'Settlement to Reconciliation Gap'.

De matching van de betalingstransactie met het Nostro/Vostro rekeningoverzicht. Afgeleid wanneer het reconciliatiesysteem de transactie ID koppelt aan een afschriftregel.

Het belang

Sluit de financiële loop. Vertragingen hier beïnvloeden de cash visibility en auditability.

Veelgestelde vragen

Veelgestelde vragen

Process mining visualiseert elke stap van uw betalingslevenscyclus door timestamps te extraheren uit SWIFT logs en transactiedatabases. Het identificeert automatisch waar betalingen stagneren, zoals tijdens handmatige validatie of sanctiescreening, waardoor teams specifieke knelpunten nauwkeurig kunnen aanpakken.

U heeft primair drie data punten nodig: een unieke Payment Transaction ID, activiteitsnamen zoals validatie of afwikkeling, en precieze timestamps voor elk event. Aanvullende context zoals valutatypen of begunstigde bankcodes kan worden toegevoegd om de data te segmenteren voor een diepere optimalisatieanalyse.

Ja, door elke handmatige interventie in kaart te brengen, verheldert process mining de grondoorzaken van herwerk en Straight Through Processing (STP) mislukkingen. Teams kunnen deze inzichten vervolgens gebruiken om repetitieve validatiestappen te automatiseren en de frequente handmatige correcties te verminderen die momenteel uw STP percentages verlagen.

Het platform monitort de duur van elke procesfase en kan historische data leveren over transacties die frequent hun cut-off vensters missen. Door te identificeren welke interne afdelingen of validatiestappen consequent vertragingen veroorzaken, kan het management middelen herverdelen om tijdige afwikkelingen te waarborgen.

Nee, process mining werkt doorgaans als een alleen-lezen laag die bestaande logdata of database-exports verbruikt. Het interfereert niet met uw live transactieverwerking noch vereist het wijzigingen in uw core SWIFT connectiviteitsinfrastructuur of messaging protocols.

De meeste organisaties zien hun eerste process maps binnen vier tot zes weken nadat de data-extractie pipeline is opgezet. De initiële fase richt zich op het verbinden met uw betalingssysteem, terwijl de daaropvolgende weken worden besteed aan het verfijnen van de dashboards om specifieke doelen, zoals afkeuringspercentages, te volgen.

Door het screening process te behandelen als een specifieke milestone in de transactiestroom, meet process mining precies hoe lang elke controle duurt voor elke betaling. U kunt verschillende screening tiers vergelijken om te zien of false positives of specifieke compliance rules onnodige frictie creëren in uw workflow.

Door SWIFT-foutcodes te correleren met transactiedata, onthult process mining patronen in afgewezen betalingen die anders verborgen blijven. Dit stelt u in staat te identificeren of specifieke valuta's, corridors of handmatige data entry patterns consistent leiden tot hoge afwijzingspercentages van partnerinstellingen.

Optimaliseer Nu Uw SWIFT Betalingsverwerking

Bereik 98% straight-through processing en elimineer handmatige fouten

Start uw gratis proefperiode

Geen creditcard nodig. Binnen 5 minuten ingesteld.