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Verbessern Sie Ihr KYC-Kunden-Onboarding

Optimieren Sie Ihr KYC-Onboarding mit unserem praktischen 6-Schritte-Leitfaden.
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Verbessern Sie Ihr KYC-Kunden-Onboarding
Herausforderungen (8) Ziele (8) 6-Schritte-Plan Einblicke Resultate Daten FAQs (5)

KYC-Onboarding optimieren: Effizienz & Compliance steigern

Ineffizientes KYC-Kunden-Onboarding kann zu erheblichen Verzögerungen, erhöhten Kosten und Compliance-Risiken führen. ProcessMind hilft Ihnen, verborgene Engpässe, Nacharbeiten und Abweichungen in Ihrem gesamten Prozess aufzudecken, unabhängig von Ihrem Quellsystem. Durch die Analyse Ihrer Daten identifiziert diese Plattform Bereiche für Verbesserungen, sodass Sie Abläufe optimieren und die Kundenerfahrung verbessern können.

Laden Sie unsere vorkonfigurierte Datenvorlage herunter und gehen Sie häufige Herausforderungen an, um Ihre Effizienz-Ziele zu erreichen. Befolgen Sie unseren Sechs-Schritte-Verbesserungsplan und einsetzen Sie den Leitfaden zur Datenvorlage, um Ihre Abläufe zu optimieren.

Detaillierte Beschreibung anzeigen

Entdecken Sie mit ProcessMind die vollständige End-to-End-Realität Ihres KYC-Kunden-Onboarding-Prozesses. Vom ersten Kontaktpunkt der Antragsstellung bis zur finalen Aktivierung des Kontos eines neuen Kunden bietet unsere fortschrittliche Plattform eine unvergleichliche, objektive Sicht auf jeden einzelnen Schritt und jede Interaktion. Sie erhalten entscheidende Transparenz darüber, wo Bottlenecks den Fortschritt behindern, identifizieren präzise Fälle von Non-Compliance, die Ihr Unternehmen erheblichen Risiken aussetzen könnten, und spüren tief verwurzelte operationale Ineffizienzen auf, die stillschweigend Ressourcen abziehen und Zeitpläne verlängern. Dieser tiefe Einblick in Ihren tatsächlichen Workflow wird durch die reibungslose Integration und Analyse von Event Daten aus all Ihren verschiedenen Quellsystemen ermöglicht, wodurch Sie ein wirklich umfassendes Verständnis darüber erhalten, wie die Arbeit in Ihrem gesamten Unternehmen wirklich abläuft, jenseits dessen, was ein einzelnes System allein zeigen kann.

Die KYC-Onboarding-Journey ist bekanntermaßen komplex und oft von gängigen Herausforderungen geplagt, die sowohl Geschwindigkeit als auch Genauigkeit erheblich beeinträchtigen. Viele Organisationen kämpfen mit schmerzlich langen Genehmigungszeiten, einer übermäßigen Anzahl manueller Übergaben zwischen verschiedenen Abteilungen und Teams sowie frustrierend redundanter Dateneingabe über verschiedene interne Tools hinweg, was zu Fehlern und Verzögerungen führt. Diese systemischen Probleme schaffen nicht nur frustrierende, langwierige Erfahrungen für neue Kunden, die potenziell zum Abbruch führen können, sondern erhöhen auch das Risiko menschlicher Fehler und regulatorischer Compliance-Verletzungen erheblich. Fragmentierte Daten, die über Ihre unzähligen internen Systeme verteilt und isoliert sind, machen es unglaublich schwierig, eine umfassende, einheitliche Sicht auf den gesamten Prozess zu erhalten, was letztendlich zu verlängerten Bearbeitungszeiten und explodierenden Betriebskosten führt. ProcessMind wurde entwickelt, um diese spezifischen Schwachstellen zu beleuchten und Ihnen die genauen Wege und deren Auswirkungen auf Ihre Geschäftsergebnisse zu zeigen, unabhängig vom zugrunde liegenden Technologie-Stack.

Durch den proaktiven Einsatz von ProcessMind für die detaillierte Analyse Ihres KYC-Kunden-Onboarding-Prozesses erschließen Sie eine Vielzahl transformativer Vorteile, die sich direkt auf Ihr Geschäftsergebnis und Ihre Kundenzufriedenheit auswirken. Sie können deutlich schnellere Kundengenehmigungen erzielen, das neue Kundenerlebnis dramatisch verbessern und potenzielle Abwanderungsraten erheblich reduzieren. Unsere Plattform ermöglicht Ihre Teams, wirklich datengestützte Entscheidungen zu treffen, indem sie die Grundursachen von Verzögerungen, Wiederholungsschleifen und Compliance-Abweichungen präzise identifiziert, anstatt sich auf anekdotische Beweise oder Annahmen zu verlassen. Diese Klarheit ermöglicht es Ihnen, Ihr Workflow-Design zu optimieren, Ressourcen strategisch auf Bereiche mit hoher Wirkung umzuverteilen und eine konsistente, proaktive Einhaltung aller relevanten regulatorischen Anforderungen sicherzustellen. Das ultimative Ergebnis ist ein deutlich effizienterer, leistungsstarker Compliance-konformer und deutlich kundenorientierter Onboarding-Prozess, der direkt zum Wettbewerbsvorteil und langfristigen Erfolg Ihres Unternehmens beiträgt und eine frühere Herausforderung in einen strategischen Vorteil verwandelt.

Der Einstieg in ProcessMind für Ihre umfassende KYC-Kunden-Onboarding-Analyse ist unkompliziert und reibungslos gestaltet, unabhängig von Ihrer bestehenden IT-Landschaft oder der Komplexität Ihrer aktuellen Systeme. Unsere Plattform ist so konzipiert, dass sie alle Systeme willkommen heißt und integriert, egal ob Sie ein Legacy-ERP, ein hochmodernes CRM, eine spezialisierte Compliance-Anwendung oder eine einzigartige Kombination all dieser und mehr nutzen. Um leistungsstarke, umsetzbare Erkenntnisse in Ihre Onboarding-Performance zu gewinnen, verweisen Sie einfach auf unsere benutzerfreundliche Datenvorlage. Dieser umfassende Leitfaden führt Sie akribisch durch den Prozess der Extraktion und Zuordnung Ihrer relevanten Event Log Daten aus Ihren verschiedenen Quellsystemen und gewährleistet eine reibungslose und genaue Verbindung zu ProcessMind. Machen Sie noch heute den ersten Schritt, um Ihren komplexen KYC-Onboarding-Prozess von einer hartnäckigen operationalen Herausforderung in einen klaren, messbaren und hocheffizienten Wettbewerbsvorteil zu verwandeln, der zu besseren Kundenergebnissen und einer stärkeren Compliance führt.

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Häufige Probleme & Herausforderungen

Identifizieren Sie, welche Herausforderungen Sie beeinträchtigen.

Viele Kundenanträge benötigen zu viel Zeit für die Bearbeitung, was zu einer schlechten Kundenerfahrung und potenziellen Abbrüchen führt. Diese verlängerte Dauer verschleiert oft Ineffizienzen in verschiedenen Verifizierungs- und Prüfungsphasen, was das Geschäftswachstum und die Kundenzufriedenheit negativ beeinflusst.

ProcessMind deckt präzise auf, wo Anträge im KYC-Onboarding-Prozess stocken oder unangemessene Verzögerungen erfahren, und identifiziert spezifische Aktivitäten oder Übergaben, die am meisten zu langen Durchlaufzeiten beitragen. Unsere Analyse identifiziert die Grundursachen für diese Verzögerungen und ermöglicht gezielte Verbesserungen zur Beschleunigung Ihres Onboardings.

Anträge bleiben häufig in den Compliance- oder Dokumentenprüfungsphasen stecken, was zu einem erheblichen Rückstand führt und die Kontoaktivierung verzögert. Dies beeinträchtigt nicht nur die Service Level Agreements, sondern belastet auch die Teamressourcen und erhöht die Betriebskosten.

ProcessMind visualisiert den Fluss von Anträgen durch alle Überprüfungsphasen und identifiziert spezifische Warteschlangen, Abteilungen oder einzelne Prüfer, die zu Engpässen werden. Wir zeigen auf, wo Prozesse abweichen oder wo zusätzliche Informationsanfragen am häufigsten sind, und liefern datengestützte Erkenntnisse zur Optimierung der Compliance-Prüfungen.

Ressourcen werden für wiederholte Dokumentenanfragen, erneute Verifizierungen oder erneute Einreichungen verschwendet, was die Betriebskosten erheblich steigert und Kunden frustriert. Diese Nacharbeitschleifen resultieren oft aus unvollständigen Erstprüfungen oder Kommunikationslücken in Ihrem Onboarding-Prozess.

ProcessMind identifiziert präzise, wo Nacharbeitschleifen auftreten, wie häufig und welche Aktivitäten Teil dieser Schleifen sind. Durch die Verfolgung der Pfade von Anträgen, die Nacharbeit durchlaufen, decken wir die Grundursachen auf, wie z. B. fehlende Informationen in einem früheren Stadium, und ermöglichen so ein gezieltes Prozessredesign.

Die tatsächlichen Schritte, die für das Kunden-Onboarding unternommen werden, weichen erheblich vom konzipierten Prozess ab, was zu unvorhersehbaren Ergebnissen und potenziellen Compliance-Risiken führt. Solche Abweichungen können Ineffizienzen verschleiern und es erschweren, Standardarbeitsanweisungen durchzusetzen.

ProcessMind entdeckt automatisch alle tatsächlichen Prozessvarianten aus Ihren Eventdaten und hebt häufige Abweichungen vom idealen Pfad hervor. Wir helfen Ihnen zu verstehen, warum diese Varianten auftreten, welche Abteilungen beteiligt sind und welche Auswirkungen sie auf Effizienz und Compliance haben, was eine effektive Prozessstandardisierung ermöglicht.

Eine beträchtliche Anzahl von Kundenanträgen wird nach erheblichem Bearbeitungsaufwand abgelehnt, was zu Betriebskosten führt, ohne Umsatz zu generieren. Das Verständnis der spezifischen Gründe und Phasen dieser Ablehnungen ist entscheidend, um die Effizienz zu verbessern und Ressourcenverschwendung zu reduzieren.

ProcessMind analysiert die Pfade abgelehnter Anträge und identifiziert gemeinsame Muster und Phasen, in denen Ablehnungen auftreten. Durch die Korrelation von Ablehnungen mit spezifischen Attributen oder Aktivitäten, die der Ablehnung vorausgehen, decken wir Möglichkeiten auf, die Erstprüfung zu verbessern oder klarere Anweisungen zu geben, um Ihren Onboarding-Trichter zu optimieren.

Viele Kundenanträge verfehlen ihre festgelegten Service Level Agreement (SLA)-Termine, was zu potenziellen Strafen, Kundenunzufriedenheit und regulatorischen Bedenken führt. Die Identifizierung der spezifischen Gründe für diese Verstöße ist entscheidend für eine effektive Prozessgovernance.

ProcessMind vergleicht die tatsächlichen Prozessdauern mit den SLA-Zielen und zeigt klar auf, wo und warum SLA-Verstöße in Ihrem KYC-Onboarding auftreten. Wir identifizieren die Aktivitäten, Abteilungen oder sogar spezifische Kundentypen, die am meisten zur Nichteinhaltung beitragen, und ermöglichen so eine proaktive Intervention.

Ohne einen klaren Überblick über den gesamten Onboarding-Prozess in Echtzeit fällt es dem Management schwer, Probleme proaktiv zu erkennen, den Fortschritt zu verfolgen oder datengestützte Entscheidungen zu treffen. Dieser Mangel an Transparenz behindert ein effektives Prozessmanagement und verhindert rechtzeitiges Eingreifen.

ProcessMind bietet eine Röntgenansicht Ihres tatsächlichen KYC-Onboarding-Prozesses und zeigt jeden Schritt und jede Variante. Es liefert Echtzeit-Dashboards und -Berichte, die wichtige Leistungskennzahlen verfolgen und es Stakeholdern ermöglichen, die Prozessgesundheit zu überwachen, aufkommende Probleme zu identifizieren und sofort fundierte Entscheidungen zu treffen.

Einige Teams oder Einzelpersonen sind überlastet, während andere Leerlaufkapazitäten haben, was zu ungleichmäßigen Arbeitslasten und Ineffizienzen bei der Bearbeitung von KYC-Anträgen führt. Dies resultiert oft in inkonsistenten Bearbeitungszeiten und erhöhten Betriebskosten aufgrund von verschwendetem Potenzial und Burnout.

ProcessMind analysiert die Arbeitslastverteilung über verschiedene Benutzer und Abteilungen hinweg, die am Onboarding beteiligt sind. Wir identifizieren Engpässe, die durch spezifische Ressourcen verursacht werden, heben Spitzenbedarfszeiten hervor und schlagen Wege vor, Aufgaben neu zu verteilen oder repetitive Schritte zu automatisieren, um die Ressourcennutzung zu optimieren.

Typische Ziele

Definieren Sie, wie Erfolg aussieht

Die Verkürzung der Zeit von der Antragseinreichung bis zur Kontoaktivierung ist entscheidend, um die Kundenzufriedenheit zu verbessern, die Abbruchraten zu reduzieren und die Umsatzgenerierung zu beschleunigen. Lange, unvorhersehbare Onboarding-Zyklen erzeugen einen schlechten ersten Eindruck und erhöhen die Betriebskosten für jeden neuen Kunden.

Process Mining analysiert Eventdaten aus Ihren Quellsystemen, um eine vollständige, datengestützte Karte der Onboarding-Reise zu erstellen. Es misst präzise die Dauer jedes Schritts und, noch wichtiger, die Wartezeiten dazwischen, wodurch kritische Engpässe, die für Verzögerungen verantwortlich sind, sofort aufgedeckt und gezielte Verbesserungen ermöglicht werden.

Die Compliance- und Dokumentenverifizierungsphasen sind oft große Engpässe in jedem KYC-Prozess. Die Optimierung dieser kritischen Schritte hilft, regulatorische Fristen einzuhalten, manuellen Aufwand zu reduzieren und Antragsrückstände zu verhindern, alles ohne die notwendige Sorgfalt und das Risikomanagement zu beeinträchtigen.

Durch die Analyse des End-to-End-Prozesses bietet Process Mining volle Transparenz über alle Compliance-Prüfwege. Es hebt automatisch Abweichungen von Standardverfahren hervor, identifiziert unnötige Übergaben zwischen Teams und quantifiziert Verzögerungen, die regulatorische Fristen beeinflussen, was zu einem robusteren und effizienteren Workflow führt.

Repetitive manuelle Aufgaben, mehrfache Anfragen nach denselben Informationen oder wiederholte Verifizierungsschritte verschwenden wertvolle Ressourcen, erhöhen die Betriebskosten und frustrieren Kunden. Die Eliminierung dieser Nacharbeit steigert die Effizienz erheblich und setzt qualifiziertes Personal für höherwertige Aktivitäten frei.

Process Mining zeigt genau auf, wo und warum Nacharbeit auftritt, indem es Prozessschleifen und wiederholte Aktivitäten direkt aus Ihren Daten visualisiert. Es quantifiziert die Häufigkeit und die geschäftlichen Auswirkungen dieser Wiederholungen, wie z. B. wie viele Fälle betroffen sind und wie viel Verzögerung sie verursachen, sodass Sie die Grundursachen angehen können.

Wenn Teams Anträge auf unterschiedliche Weise bearbeiten, führt dies zu unvorhersehbaren Ergebnissen, erhöhten Compliance-Risiken und einem inkonsistenten Kundenerlebnis. Die Durchsetzung eines standardisierten Best-Practice-Weges für alle Anträge gewährleistet Vorhersehbarkeit, Qualität und eine bessere Kontrolle über die Prozessergebnisse.

Process Mining entdeckt automatisch jede Prozessvariation, die in der Realität existiert, und vergleicht sie mit dem idealen, entworfenen Prozess. Es hebt unautorisierte Abweichungen hervor und zeigt, wo die Prozesseinhaltung am schwächsten ist, was datengestützte Standardisierungsbemühungen und stärkere interne Kontrollen ermöglicht, um sicherzustellen, dass jeder den optimalen Weg befolgt.

Hohe Ablehnungsraten können auf Probleme mit der Antragsklarheit, fehlende Informationen oder interne Bearbeitungsreibung hindeuten. Die Reduzierung vermeidbarer Ablehnungen verbessert die Effektivität der Kundenakquise und reduziert den verschwendeten Aufwand für die Bearbeitung von Anträgen, die letztendlich abgelehnt werden.

Durch die Analyse der vollständigen Historie abgelehnter Anträge identifiziert Process Mining die Grundursachen des Scheiterns. Es deckt gemeinsame Muster, spezifische Prozessphasen, in denen Anträge am häufigsten scheitern, oder Datenattribute auf, die häufig zur Nichtgenehmigung führen, und ermöglicht so proaktive Anpassungen von Formularen und Verfahren.

Die Einhaltung von Service Level Agreements ist entscheidend für die Kundenzufriedenheit, den Markenruf und die Vermeidung potenzieller Strafen. Das konsequente Erreichen der Ziele für Onboarding-Zeiten demonstriert Zuverlässigkeit und operationale Exzellenz, was ein wichtiger Wettbewerbsvorteil ist.

Process Mining überwacht kontinuierlich die tatsächliche Performance jedes Onboarding-Falls im Vergleich zu seinen definierten SLA-Zielen. Es kann Fälle identifizieren, die einem Verstoß ausgesetzt sind, bevor dieser eintritt, und die genauen Prozessschritte aufzeigen, die die Verzögerungen verursachen, wodurch proaktive Interventionen und Prozessanpassungen zur Verbesserung der SLA-Compliance ermöglicht werden.

Eine ungleichmäßige Arbeitslast kann zu Prozessengpässen, Überlastung der Mitarbeiter und Serviceverzögerungen führen, während unterausgelastetes Personal eine ineffiziente Nutzung der Ressourcen darstellt. Die Optimierung der Ressourcenallokation sorgt für einen reibungslosen Arbeitsablauf und eine effektive Verwaltung der Betriebskosten.

Process Mining analysiert die Ressourcennutzungsmuster in Ihren Teams und identifiziert überlastete Personen oder Abteilungen sowie solche mit freien Kapazitäten. Diese datengestützten Erkenntnisse ermöglichen strategischere Personalentscheidungen, Aufgabenumverteilung und einen besseren Prozessausgleich, um den Durchsatz und die Effizienz zu maximieren.

Ohne eine klare, objektive Sichtweise, wie Ihr Onboarding-Prozess tatsächlich abläuft, ist es schwierig, die Leistung zu steuern, aufkommende Probleme zu identifizieren und fundierte Entscheidungen zu treffen. Echte Transparenz ist die Grundlage für jede nachhaltige Verbesserungsinitiative.

Process Mining erstellt interaktive Process Maps und Dashboards direkt aus den Daten Ihres Systems und bietet eine Live-, unvoreingenommene Ansicht aller Onboarding Fälle. Dies ermöglicht es Stakeholdern, wichtige Kennzahlen zu verfolgen, den Fortschritt einzelner Anträge zu überwachen und versteckte Bottlenecks oder Compliance-Risiken schnell zu erkennen, sobald sie auftreten.

Der 6-Schritte-Verbesserungspfad für KYC-Onboarding

1

Daten verbinden & entdecken
2

Visualisieren Sie Ihren `Prozessfluss`
3

Engpässe identifizieren
4

Grundursachen analysieren
5

Prozessverbesserungen konzipieren
6

Fortschritt überwachen & iterieren
1

Daten verbinden & entdecken

Was ist zu tun

Integrieren Sie Event Logs aus Ihren KYC-Kunden-Onboarding-Systemen. Erfassen Sie relevante Aktivitäten, Timestamps und Case-IDs, um eine vollständige Prozesshistorie für die Analyse zu bilden.

Datenvorlagen-Leitfaden anzeigen Vorlage herunterladen
Bedeutung

Eine umfassende Datenerfassung ist entscheidend für eine genaue und unvoreingenommene Sicht auf Ihren Prozess. Ohne sie wären die Erkenntnisse unvollständig und würden zu fehlgeleiteten Verbesserungsbemühungen führen.

Erwartetes Ergebnis

Ein einheitlicher, granularer Datensatz, der alle KYC-Onboarding-Aktivitäten darstellt und für detaillierte Visualisierung und Analyse bereit ist.

WAS SIE ERHALTEN

Entdecken Sie verborgene Wahrheiten in Ihrem KYC-Onboarding-Prozess

ProcessMind enthüllt die wahre Reise Ihres KYC-Kunden-Onboardings, vom Erstantrag bis zur finalen Genehmigung. Entdecken Sie Ineffizienzen und Compliance-Risiken, die traditionelle Methoden oft übersehen.
  • Visualisieren Sie tatsächliche End-to-End-Prozessabläufe
  • Compliance-Lücken und Abweichungen identifizieren
  • Kritische Engpässe und Verzögerungen identifizieren
  • Ressourcenallokation und Aufgaben optimieren
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TYPISCHE ERGEBNISSE

Greifbare Ergebnisse für Ihr KYC-Onboarding

Unsere Process Mining Lösung identifiziert kritische Engpässe und Ineffizienzen innerhalb Ihrer KYC-Kunden-Onboarding-Reise, was zu messbaren Verbesserungen in Geschwindigkeit, Compliance und Kundenzufriedenheit führt.

0 %
Schnellere Onboarding-Durchlaufzeit

Durchschnittliche Verkürzung der Durchlaufzeit

Identifizieren und beseitigen Sie Engpässe, um die Zeit von der Antragseinreichung bis zum Abschluss für den Kunden erheblich zu verkürzen und die initiale Kundenerfahrung zu verbessern.
0 %
Weniger Nacharbeit und Ablehnungen

Reduzierung ungültiger Anträge und wiederholter Schritte

Zeigen Sie die Grundursachen für Antragsablehnungen und unnötige Nacharbeit auf, was zu einer höheren Erstbearbeitungsquote und verbesserter Prozesseffizienz führt.
0 %
Verbesserte SLA-Einhaltung

Zunahme der Fälle, die Serviceziele erreichen

Verstehen Sie die Gründe für nicht eingehaltene Service Level Agreements, um gezielte Verbesserungen zu ermöglichen. So stellen Sie sicher, dass mehr Onboarding-Fälle pünktlich abgeschlossen werden, was Compliance und Vertrauen stärkt.
0 %
Weniger Informationsanfragen

Reduzierung der Anfragen nach zusätzlichen Kundendaten

Identifizieren Sie systemische Probleme, die zu mehrfachen Anfragen nach zusätzlichen Kundeninformationen führen, um den Antragsprozess zu optimieren und die gesamte Kundenerfahrung zu verbessern.
0 %
Optimierte Compliance-Prüfung

Schnellere Bearbeitung regulatorischer Prüfungen

Identifizieren Sie Engpässe und Ineffizienzen in kritischen Compliance-Prüfprozessen, wodurch die für regulatorische Prüfungen aufgewendete Zeit erheblich reduziert wird, ohne die Integrität zu beeinträchtigen.
0 %
Optimierte Ressourcennutzung

Verbesserte Effizienz bei der Arbeitslastverteilung

Analysieren Sie die Ressourcenallokation und Arbeitslastmuster, um unterausgelastete oder überlastete Bereiche zu identifizieren, was eine bessere Verteilung ermöglicht und die Betriebskosten senkt.

Die tatsächlichen Ergebnisse können je nach Komplexität Ihres KYC-Prozesses, der Datenqualität und den spezifischen Unternehmenszielen variieren. Die hier vorgestellten Ergebnisse spiegeln häufige Verbesserungen wider, die von Organisationen, die Process Mining für KYC nutzen, erzielt wurden.

Empfohlene Daten

Beginnen Sie mit den wichtigsten Attributen und Aktivitäten und erweitern Sie diese bei Bedarf.
Neu bei Event-Logs? Erfahren Sie wie Sie ein Process-Mining-Event-Log erstellen.

Attribute

Wichtige Datenpunkte für die Analyse erfassen

Der eindeutige Identifikator für einen Kunden-Onboarding-Antrag, der als Fall-ID für die Prozessanalyse dient.

Bedeutung

Es ist unerlässlich, alle zusammenhängenden Events zu einem einzigen End-to-End-Prozess zu gruppieren, was die Grundlage jeder Process Mining Analyse bildet.

Der Name des spezifischen Geschäftsereignisses oder der Aufgabe, die innerhalb des Kunden-Onboarding-Prozesses durchgeführt wird.

Bedeutung

Es definiert die Schritte des Prozesses und ermöglicht die Visualisierung und Analyse des Prozessflusses, von Engpässen und Variationen.

Der Timestamp, der angibt, wann eine bestimmte Aktivität begonnen oder stattgefunden hat.

Bedeutung

Es liefert die chronologische Reihenfolge der Events, die wesentlich ist, um das Prozessmodell zu entdecken und alle zeitbasierten Performance-Metriken zu berechnen.

Der Timestamp, der angibt, wann eine bestimmte Aktivität abgeschlossen wurde.

Bedeutung

Es ermöglicht die präzise Berechnung von Aktivitätsbearbeitungszeiten, was hilft, zwischen aktiver Arbeitszeit und Leerlauf-Wartezeit zu unterscheiden.

Die Benutzer-ID oder der Name des Mitarbeiters oder automatisierten Agenten, der die Aktivität durchgeführt hat.

Bedeutung

Es ermöglicht die Analyse von Arbeitslast, Ressourcen-Performance und Kollaborationsmustern, wodurch ein besseres Ressourcenmanagement und Schulungen ermöglicht werden.

Der Geschäftsbereich oder das Team, das für die Durchführung der Aktivität verantwortlich ist.

Bedeutung

Es ermöglicht die Analyse der Prozess-Performance und der Übergaben zwischen verschiedenen Teams, wodurch Möglichkeiten zur Verbesserung der funktionsübergreifenden Zusammenarbeit aufgezeigt werden.

Das Endergebnis oder der aktuelle Status des Kunden-Onboarding-Antrags.

Bedeutung

Es definiert das Geschäftsergebnis jedes Falls und ermöglicht die Analyse, warum Anträge abgelehnt werden und wie die Genehmigungsrate verbessert werden kann.

Die berechnete Risikoklassifizierung des Kundenantrags, wie Niedrig, Mittel oder Hoch.

Bedeutung

Es ist unerlässlich für Compliance und Risikomanagement und ermöglicht die Analyse, ob Due-Diligence-Prozesse für verschiedene Risikoprofile angemessen variieren.

Kategorisierung des Kunden, z. B. Einzelperson oder Unternehmen.

Bedeutung

Es ermöglicht die Segmentierung des Prozesses, um die Onboarding-Reise für verschiedene Kundentypen zu vergleichen und zu optimieren.

Aktivitäten

Prozessschritte zur Verfolgung und Optimierung

Diese Aktivität markiert den Beginn des Kunden-Onboarding-Prozesses. Sie wird erfasst, wenn ein neuer Kundenantrag formal vom System empfangen wird, entweder über ein kundenorientiertes Portal oder durch interne Dateneingabe.

Bedeutung

Dies ist das primäre Startereignis für den Prozess. Die Analyse des Volumens und des Zeitpunkts der Einreichungen ist grundlegend für das Verständnis von Nachfrage und Kapazität.

Diese Aktivität repräsentiert die Ausführung einer Entscheidungsmaschine oder eines manuellen Prozesses zur Berechnung eines Risikowerts für den Kundenantrag. Sie konsolidiert Informationen, um die Risikostufe des Kunden zu klassifizieren.

Bedeutung

Das Ergebnis der Risikobewertung bestimmt oft den nachfolgenden Prozesspfad, wie z. B. Straight-Through Processing versus manuelle Compliance-Prüfung.

Diese Aktivität markiert den Beginn der manuellen Prüfphase durch die Compliance-Abteilung. Sie tritt typischerweise bei risikoreichen oder gekennzeichneten Anträgen auf und stellt eine kritische Übergabe an ein spezialisiertes Team dar.

Bedeutung

Die Verfolgung dieser Aktivität ist entscheidend, um Bottlenecks im Compliance-Prozess zu identifizieren. Die Zeit bis zum Abschluss ist eine Schlüsselkomponente der gesamten Zykluszeit.

Stellt ein Event dar, bei dem ein Prüfer weitere Informationen oder Dokumente vom Kunden benötigt, um fortzufahren. Diese Aktion erzeugt eine Nacharbeitschleife und pausiert den internen Prozess.

Bedeutung

Dies ist ein Haupttreiber für Prozessineffizienz und verlängerte Zykluszeiten. Eine hohe Häufigkeit dieser Aktivität deutet auf Probleme bei der anfänglichen Datenerfassung hin.

Diese Aktivität stellt die endgültige Geschäftsentscheidung dar, den Antrag des Kunden für das Onboarding zu genehmigen. Sie ist ein wichtiger Meilenstein, der ein erfolgreiches Ergebnis des KYC-Prozesses anzeigt.

Bedeutung

Dies ist ein kritisches Erfolgsereignis und ein Endpunkt für den Entscheidungsprozess. Es ermöglicht die Analyse von Genehmigungsraten und der Zeit bis zur Genehmigung.

Stellt die finale Entscheidung dar, den Kundenantrag abzulehnen, wodurch der Onboarding-Prozess beendet wird. Dies ist ein kritisches negatives Ergebnis des Prozesses.

Bedeutung

Dies ist ein wichtiges Fehlerereignis. Die Analyse, wann und warum Ablehnungen auftreten, ist wesentlich für die Prozessverbesserung und das Verständnis von Kundenproblemen.

Dies ist die letzte Aktivität im Prozess und bedeutet, dass der Kunde vollständig onboarded ist und der Antragsfall administrativ abgeschlossen wurde. Der Kunde ist nun bereit für Transaktionen.

Bedeutung

Dies ist das ultimative Endereignis für erfolgreiche Fälle. Die Gesamtzeit bis zum Erreichen dieser Aktivität stellt die vollständige Kunden-Onboarding-Reisezeit dar.

Für maßgeschneiderte Datenempfehlungen, Wählen Sie Ihren spezifischen Prozess.

FAQs

Häufig gestellte Fragen

Process Mining analysiert Eventdaten aus Ihren Systemen, um die tatsächliche Kunden-Onboarding-Reise zu visualisieren und Abweichungen vom idealen Pfad zu identifizieren. Es hilft, Engpässe, Nacharbeitschleifen und nicht-konforme Schritte aufzudecken, die die Durchlaufzeiten verlängern und die Kosten erhöhen. Durch eine datengestützte Übersicht können Sie genaue Bereiche für Verbesserungen aufzeigen.

Um Process Mining effektiv durchzuführen, benötigen Sie primär Event Log Daten aus Ihren Quellsystemen. Dazu gehören eine Fall-ID, in der Regel die Kundenantrags-ID, ein Aktivitätsname für jeden durchgeführten Schritt und ein Timestamp für den Zeitpunkt jeder Aktivität. Das Hinzufügen von Ressourceninformationen oder anderen relevanten Attributen kann die Analyse zusätzlich bereichern.

Sie können erhebliche Verbesserungen erwarten, einschließlich einer Reduzierung der Kunden-Onboarding-Zykluszeiten, minimierter Antragsnacharbeiten und erhöhter Kundenzufriedenheit. Process Mining führt auch zu einer besseren Ressourcenzuweisung, niedrigeren Betriebskosten und erhöhter Transparenz über Ihre Prozessgesundheit. Letztendlich stärkt es Ihre Fähigkeit, interne SLAs und regulatorische Anforderungen zu erfüllen.

Erste Erkenntnisse und ein Basis-Prozessmodell können oft innerhalb weniger Wochen generiert werden, abhängig von der Datenverfügbarkeit und -qualität. Signifikante Verbesserungsempfehlungen und ein klares Verständnis der Engpässe ergeben sich in der Regel innerhalb von ein bis drei Monaten. Die eigentliche Umsetzung der Änderungen und die Realisierung nachhaltiger Verbesserungen folgen dann und erfordern eine kontinuierliche Überwachung.

Ja, Process Mining verbessert die KYC-Compliance erheblich, indem es alle Prozessvarianten visualisiert und Abweichungen von definierten regulatorischen Workflows identifiziert. Es hilft, Fälle von Nichteinhaltung hervorzuheben, wie z.B. übersprungene Schritte oder unautorisierte Abkürzungen. Dies stellt sicher, dass alle notwendigen Prüfungen und Genehmigungen konsequent ausgeführt werden, und bietet einen überprüfbaren Nachweis für Aufsichtsbehörden.

Die Datenextraktion umfasst typischerweise das Abfragen der zugrunde liegenden Datenbank Ihres Systems, die Nutzung dessen Berichtsfunktionen oder die Integration über APIs. Ziel ist es, Event Logs in einem strukturierten Format, oft CSV oder XES, zu erhalten, die dann von der Process Mining Software eingelesen werden können. Sichere Datenübertragungswege werden bei diesem Prozess stets priorisiert.

Während Process Mining Tools immer benutzerfreundlicher werden, sind einige technische Fähigkeiten von Vorteil, insbesondere für die Datenextraktion, -transformation und die anfängliche Modelleinrichtung. Viele Organisationen beginnen mit einem kleinen Team oder beauftragen spezialisierte Berater, um die erste Implementierung zu begleiten. Mit der Zeit kann das interne Personal geschult werden, um die Erkenntnisse selbstständig zu verwalten und zu nutzen.

Nein, Process Mining ist generell nicht-störend für Live-Operationen, da es primär historische Daten nutzt. Die Datenextraktion kann im Hintergrund oder außerhalb der Spitzenzeiten durchgeführt werden. Die Analyse und Erkenntnisgenerierung erfolgen separat von Ihren operativen Systemen, sodass Ihre Teams ihre Arbeit ohne Unterbrechung fortsetzen können.

Datenqualität ist ein häufiges Anliegen bei jeder Datenanalyse-Initiative. Process Mining Tools sind darauf ausgelegt, reale Datenunregelmäßigkeiten durch leistungsstarke Datenbereinigungs- und Transformationstechniken zu handhaben. Eine anfängliche Datenbewertung wird größere Probleme identifizieren und praktische Lösungen aufzeigen, um eine effektive Analyse zu gewährleisten.

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