> Continue verbetering > Leningaanvraagproces > Temenos

Verbeter Uw Leningaanvraagproces

Uw 6-stappen gids voor het optimaliseren van Temenos Leningaanvraag.
Download datatemplate
Verbeter Uw Leningaanvraagproces
Uitdagingen (10) Doelen (10) 6 Stappen Voorbeeld Resultaten Data Veelgestelde vragen (5)

Optimaliseer Temenos Leningaanvragen voor Snellere Goedkeuringen

Dit platform helpt u verborgen inefficiënties en bottlenecks binnen uw processen bloot te leggen. Identificeer eenvoudig redundante stappen, onnodig rework en compliance risks die uw operations beïnvloeden. Door deze problemen te begrijpen, kunt u workflows stroomlijnen, vertragingen verminderen en de algehele customer experience verbeteren.

Download onze voorgeconfigureerde datatemplate en pak veelvoorkomende uitdagingen aan om je efficiëntiedoelen te bereiken. Volg ons stappenplan voor verbetering en raadpleeg de datatemplategids om je bedrijfsprocessen te optimaliseren.

Toon gedetailleerde beschrijving

Waarom het Optimaliseren van Temenos Leningaanvraagprocessen Cruciaal Is

In het huidige competitieve financiële landschap is een efficiënt leningaanvraagproces van essentieel belang voor banken en financiële instellingen die gebruikmaken van krachtige core banking systemen zoals Temenos. Vertragingen in de verwerking van leningaanvragen kunnen leiden tot gemiste inkomsten, verminderde klanttevredenheid en hogere operationele kosten. Elk uur dat een aanvraag stilstaat in een wachtrij, herwerkt moet worden of handmatige tussenkomst vereist, heeft directe gevolgen voor de winstgevendheid en reputatie van uw instelling. Naast de financiële gevolgen kan een traag leningaanvraagproces binnen Temenos ook nalevingsrisico's met zich meebrengen, waardoor het moeilijker wordt om Service Level Agreements (SLA's) of wettelijke termijnen te halen, wat uw organisatie uiteindelijk blootstelt aan boetes en reputatieschade. Inzicht krijgen in en het actief verbeteren van uw leningaanvraagproces gaat niet alleen over efficiëntie, het gaat over het behouden van een concurrentievoordeel en het waarborgen van robuuste naleving van regelgeving.

Inzichten Ontrafelen met Process Mining voor Leningprocessen

Process mining biedt een unieke lens om uw gehele leningaanvraagtraject binnen Temenos te onderzoeken, van de initiële aanvraag tot de uiteindelijke uitbetaling van het geld. In tegenstelling tot traditionele business intelligence of dashboardrapportages, biedt process mining een röntgenblik op hoe uw processen daadwerkelijk worden uitgevoerd, waardoor de werkelijke routes van elke leningaanvraag zichtbaar worden. Door event logs van uw Temenos-systeem en andere geïntegreerde platformen te analyseren, kunt u precies identificeren waar vertragingen optreden, verborgen knelpunten ontdekken en gevallen van herwerk of niet-standaard procesuitvoering vaststellen. Dit end-to-end perspectief stelt u in staat verder te kijken dan aannames en uw optimalisatiestrategieën te baseren op concrete, verifieerbare data. U kunt de exacte stroom van elke aanvraag traceren, verschillen tussen diverse leningproducten of aanvraagtypen begrijpen, en precies zien waar menselijke interventie of systeemvertragingen de totale doorlooptijd van uw leningaanvraag beïnvloeden.

Essentiële Gebieden voor Verbetering van Leningprocessen Identificeren

Door process mining toe te passen op uw Temenos leningaanvraagproces, kunnen verschillende cruciale verbeterpunten aan het licht komen. U zou kunnen ontdekken dat kredietcontroles, hoewel essentieel, consequent hun streeftijden overschrijden als gevolg van specifieke externe systeemafhankelijkheden, of dat acceptatiewachtrijen aanzienlijke achterstanden ondervinden voor bepaalde leningtypen. U kunt specifieke vestigingen of leningadviseurs identificeren wier processen consequent beter presteren dan die van anderen, waardoor u best practices kunt repliceren binnen de hele organisatie. Bovendien kan process mining herwerkingslussen blootleggen waarbij aanvragen herhaaldelijk worden teruggestuurd voor aanvullende documentatie of verduidelijking, wat duidt op de noodzaak van betere initiële validatiestappen. Door deze afwijkingen te analyseren, kunt u de dataverzameling stroomlijnen, besluitvormingsprocessen automatiseren, handmatige overdrachten verminderen en uiteindelijk een veel soepeler en sneller leningaanvraagproces realiseren binnen uw Temenos-omgeving.

Tastbare Resultaten van een Gestroomlijnd Leningproces

Het optimaliseren van uw leningaanvraagproces door middel van process mining in Temenos levert meetbare en impactvolle voordelen op. U kunt een aanzienlijke verkorting van de totale doorlooptijd van leningaanvragen verwachten, wat leidt tot snellere goedkeuringen en een snellere uitbetaling van middelen. Dit vertaalt zich direct in een hogere klanttevredenheid en een sterkere concurrentiepositie in de leningsmarkt. De operationele kosten zullen dalen doordat u inefficiënte stappen elimineert, herwerk vermindert en waardevolle personeelstijd vrijmaakt die voorheen werd besteed aan handmatige taken of het oplossen van vertragingen. Bovendien zullen verbeterde procestransparantie en -controle uw nalevingsinspanningen versterken, waardoor u ervoor zorgt dat elke leningaanvraag voldoet aan interne beleidsregels en externe wetgeving. De mogelijkheid om de procesprestaties continu te monitoren betekent dat u deze verbeteringen in de loop van de tijd kunt handhaven, u aanpassend aan nieuwe uitdagingen en uw kredietverleningsactiviteiten voortdurend verfijnend.

Beginnen aan uw Optimalisatietraject voor Leningaanvragen

Het verbeteren van uw Temenos leningaanvraagproces met process mining vereist geen uitgebreide eerdere ervaring. Door u te richten op uw unieke proces data, kunt u onschatbare inzichten ontdekken die echte verandering teweegbrengen. Benut de kracht van process mining om uw kredietverleningsactiviteiten te transformeren, de klantervaring te verbeteren en ervoor te zorgen dat uw instelling wendbaar en compliant blijft in een snel evoluerende financiële wereld.

Leningaanvraagproces Kredietverleningsproces Kredietaanvraag Underwriting Compliance Financiële Diensten Procesefficiëntie Klant Onboarding

Veelvoorkomende problemen en uitdagingen

Identificeer welke uitdagingen je beïnvloeden

Veel leningaanvragen lopen vast in specifieke fasen binnen Temenos, wat leidt tot frustrerende vertragingen voor aanvragers en gemiste zakelijke kansen. Deze knelpunten verlengen de totale doorlooptijd van het leningaanvraagproces aanzienlijk, wat de klanttevredenheid beïnvloedt en de operationele kosten verhoogt door langere verwerkingsinspanningen. ProcessMind brengt uw end-to-end leningaanvraagproces in kaart en benadrukt exact waar aanvragen te veel tijd doorbrengen. Het kwantificeert de impact van deze knelpunten, waardoor u verbeteringen kunt prioriteren en processen kunt stroomlijnen binnen uw Temenos-omgeving voor snellere goedkeuringen en een betere klantervaring.

Het waarborgen van de naleving van financiële regelgeving en interne beleidsregels gedurende het leningaanvraagproces in Temenos is cruciaal, maar vaak uitdagend. Afwijkingen kunnen leiden tot aanzienlijke boetes, reputatieschade en juridische gevolgen, met name met betrekking tot dataverwerking, kredietcontroles en openbaarmakingsvereisten. ProcessMind detecteert automatisch alle procesafwijkingen van vooraf gedefinieerde compliance-regels. Het identificeert specifieke gevallen waarin vereiste stappen zijn gemist of niet in de juiste volgorde zijn uitgevoerd binnen uw leningaanvraagstromen, en biedt auditeerbaar bewijs en maakt proactieve maatregelen mogelijk om volledige naleving van regelgeving in Temenos te waarborgen.

Verschillende leningadviseurs of vestigingen binnen uw organisatie kunnen inconsistente paden volgen voor vergelijkbare leningaanvragen in Temenos. Deze onbeheerde variaties leiden tot onvoorspelbare uitkomsten, hogere trainingskosten en maken het moeilijk om best practices te identificeren en op te schalen, wat de algehele efficiëntie belemmert. ProcessMind reconstrueert visueel alle daadwerkelijke procespaden die door leningaanvragen zijn genomen, en onthult elke variant, zelfs die waarvan u het bestaan niet wist. Het kwantificeert de frequentie en impact van deze variaties, waardoor u uw leningaanvraagproces kunt standaardiseren en best practices kunt afdwingen binnen al uw Temenos-activiteiten.

Leningaanvragen keren vaak terug naar eerdere fasen, bijvoorbeeld voor aanvullende documentaanvragen of herbeoordeling, wat aanzienlijk herwerk veroorzaakt. Deze repetitieve inspanning verspilt waardevolle tijd en middelen, verlengt de verwerkingstijden en frustreert zowel aanvragers als verwerkingsteams binnen uw Temenos-systeem. ProcessMind identificeert de exacte punten in het leningaanvraagproces waar herwerk het meest frequent voorkomt en waarom. Door de hoofdoorzaken vast te stellen, zoals onvolledige initiële indieningen of onduidelijke communicatie, stelt het u in staat redundante stappen te elimineren en de stroom binnen Temenos te optimaliseren, waardoor herwerk wordt verminderd en de doorvoer wordt versneld.

Het volgen van de real-time status van individuele leningaanvragen terwijl ze door complexe stadia in Temenos bewegen, is vaak moeilijk. Dit gebrek aan transparantie voorkomt tijdige interventies, leidt tot gemiste SLA's en maakt het uitdagend om accurate updates te verstrekken aan aanvragers of interne stakeholders. ProcessMind biedt een X-ray-zicht in elke leningaanvraag, met de exacte fase en geschiedenis. U kunt onmiddellijk aanvragen identificeren die vastzitten in wachtrijen of afwijken van het standaardpad, wat proactief management mogelijk maakt en zorgt voor een grotere voorspelbaarheid in uw Temenos leningaanvraagproces.

Zelfs met vergelijkbare aanvragerprofielen en leningproducten kunnen beslissingsuitkomsten aanzienlijk variëren tussen verschillende leningadviseurs of teams die Temenos gebruiken. Deze inconsistentie kan wijzen op vooringenomenheid, inefficiënte beslissingscriteria of een gebrek aan gestandaardiseerde risicobeoordeling, wat leidt tot onbillijkheid en gemiste inkomsten. ProcessMind analyseert historische data om patronen in de leningbesluitvorming te onthullen, en correleert attributen zoals kredietscore en risicocategorie met de uiteindelijke uitkomsten. Het legt inconsistenties bloot, waardoor u beslissingsregels en training kunt verfijnen, wat zorgt voor eerlijkere en voorspelbaardere kredietbeslissingen binnen uw Temenos-omgeving.

De workload voor leningverwerkingstaken in Temenos is vaak ongelijk verdeeld, waardoor sommige teams of medewerkers overbelast raken terwijl andere onderbenut blijven. Dit onevenwicht veroorzaakt vertragingen, burnout en voorkomt een optimale resource allocation binnen de afdeling leningaanvraag. ProcessMind kwantificeert het werkvolume en de verwerkingstijden voor elke resource en elk team binnen het leningaanvraagtraject. Het identificeert bottlenecks veroorzaakt door overbelast personeel of specifieke stadia, waardoor u workloads kunt herbalanceren en de personeelsbezetting kunt optimaliseren om de efficiëntie in uw Temenos operations te verbeteren.

Veel leningaanvragen overschrijden regelmatig hun Service Level Agreement-doelstellingen voor specifieke verwerkingsfasen, zoals acceptatie of kredietcontroles, binnen Temenos. Deze schendingen tasten het klantvertrouwen aan, leiden tot een slechte klantervaring en kunnen resulteren in boetes of verlies van concurrentievoordeel. ProcessMind volgt en rapporteert automatisch alle SLA-schendingen, en toont precies welke fasen en attributen het meest frequent geassocieerd zijn met overschrijdingen. Het helpt u de hoofdoorzaken van deze vertragingen te identificeren, waardoor gerichte procesverbeteringen mogelijk worden om serviceverplichtingen in Temenos te halen en te overtreffen.

Kritieke overdrachten tussen verschillende afdelingen of systemen tijdens het leningaanvraagproces in Temenos zijn vaak afhankelijk van handmatige communicatie of bestandsoverdrachten. Deze handmatige stappen zijn traag, gevoelig voor menselijke fouten en introduceren aanzienlijke vertragingen, waardoor het risico op data-afwijkingen en compliance-problemen toeneemt. ProcessMind visualiseert alle overdrachtspunten in uw leningaanvraagproces, en benadrukt die welke handmatig, traag of vaak leiden tot fouten. Het biedt de inzichten die nodig zijn om kansen voor automatisering en betere integratie te identificeren, overgangen te stroomlijnen en de datanauwkeurigheid binnen Temenos te verbeteren.

Verborgen inefficiënties, verlengde doorlooptijden en overmatig herwerk in het Temenos leningaanvraagproces drijven de operationele kosten direct op. Zonder een duidelijk inzicht in waar middelen te veel worden uitgegeven, is het een uitdaging om de uitgaven te verminderen en de winstgevendheid voor elke uitgekeerde lening te verbeteren. ProcessMind kwantificeert het tijd- en resourceverbruik bij elke stap van uw leningaanvraagtraject. Door redundante activiteiten te identificeren en te elimineren, herwerk te minimaliseren en procespaden te optimaliseren, maakt het aanzienlijke kostenreducties mogelijk en verhoogt het de efficiëntie van uw Temenos kredietverleningsactiviteiten.

Typische doelen

Definieer hoe succes eruitziet

Het verkorten van de doorlooptijd voor leninggoedkeuringen heeft direct impact op klanttevredenheid en concurrentievoordeel. Snellere goedkeuringen betekenen snellere toegang tot fondsen voor aanvragers en een verbeterde capaciteit voor uw kredietinstelling. Dit doel is om knelpunten te identificeren en te elimineren die het Leningaanvraagproces in Temenos vertragen, waardoor het hele traject efficiënter wordt. ProcessMind helpt dit te realiseren door het end-to-end proces nauwkeurig in kaart te brengen, activiteiten en paden die vertragingen introduceren, te benadrukken. Door timestamps gekoppeld aan elke Loan Application ID te analyseren, kunt u specifieke stadia aanwijzen, zoals "Credit Check Initiated" tot "Credit Check Completed", waar buitensporige wachttijden optreden, wat gerichte optimalisatie en meting van daadwerkelijke tijdsbesparingen mogelijk maakt.

Het naleven van strikte financiële regelgeving is van het grootste belang bij het leningaanvraagproces om hoge boetes, reputatieschade en juridische problemen te voorkomen. Dit doel richt zich op het verifiëren dat elke leningaanvraag die via Temenos wordt verwerkt, alle verplichte stappen en controles zonder uitzondering volgt. Het bereiken van 100% compliance zorgt voor gemoedsrust en bouwt vertrouwen op bij toezichthouders en klanten. ProcessMind maakt diepgaande analyse van procesafwijkingen mogelijk, waarbij automatisch gevallen worden gemarkeerd waar verplichte activiteiten of sequenties, cruciaal voor compliance, zijn gemist of onjuist zijn uitgevoerd. Door elke Loan Application ID te volgen, kunt u het volledige traject auditen, niet-compliant gevallen identificeren en preventieve maatregelen implementeren om consistente naleving in al uw activiteiten te waarborgen.

Ongecontroleerde variaties in het Leningaanvraagproces leiden tot inconsistenties, fouten en onvoorspelbare uitkomsten. Het standaardiseren van het kernkredietproces zorgt ervoor dat best practices consistent worden toegepast, waardoor de complexiteit wordt verminderd en de voorspelbaarheid toeneemt voor alle leningtypen en kanalen. Dit leidt tot een meer gestroomlijnde en betrouwbare Temenos-gebaseerde operation. ProcessMind visualiseert alle werkelijke procespaden die voor elke Loan Application ID zijn afgelegd, waardoor onbedoelde variaties worden onthuld. Het stelt u in staat om werkelijke processen te vergelijken met ideale modellen, de omvang van afwijkingen te kwantificeren en de root causes te identificeren, zoals verschillende interpretaties door leningmedewerkers of systeemworkarounds, wat de weg vrijmaakt voor gerichte standaardisatie-inspanningen.

Herwerk, zoals het opnieuw opvragen van documenten of het opnieuw beoordelen van krediet, verspilt waardevolle middelen en verlengt het leningaanvraagtraject. Het elimineren van herwerk verbetert de efficiëntie, verlaagt de operationele kosten en verbetert de ervaring van de aanvrager door onnodige vertragingen en frustraties in de Temenos-omgeving te voorkomen. Dit doel streeft naar een aanzienlijke vermindering van deze verspillende cycli. ProcessMind identificeert rework loops binnen het Leningaanvraagproces door herhaalde activiteiten voor elke Loan Application ID te traceren, zoals "Supporting Documents Requested" gevolgd door "Supporting Documents Received" meerdere keren voor dezelfde set documenten. Door de frequentie en impact van deze loops te kwantificeren, kunt u de oorzaken opsporen en oplossingen implementeren om ze te voorkomen.

Gebrek aan inzicht in de status van een leningaanvraag creëert onzekerheid voor zowel aanvragers als interne teams, wat leidt tot meer vragen en potentiële klantontevredenheid. Het verbeteren van de zichtbaarheid betekent het verstrekken van duidelijke, actuele informatie over de status van elke aanvraag, het vergroten van de transparantie en het verminderen van de administratieve last van statuscontroles binnen Temenos. ProcessMind biedt een röntgenblik op elke stap van het leningaanvraagproces, waardoor stakeholders de exacte voortgang van elke Loan Application ID kunnen volgen. De dashboards en analyses kunnen worden geconfigureerd om de huidige status en de volgende verwachte stappen weer te geven, en om vastgelopen aanvragen te identificeren, wat ongekende transparantie en controle biedt.

Inconsistente leningbeslissingsuitkomsten kunnen leiden tot onbillijkheid, reputatieschade en gemiste zakelijke kansen. Dit doel is gericht op het waarborgen dat vergelijkbare leningaanvragen, die aan specifieke criteria voldoen, vergelijkbare beslissingen ontvangen, wat vertrouwen en operationele eerlijkheid bevordert. Het bereiken van grotere consistentie versterkt de integriteit van uw kredietverleningspraktijken binnen Temenos. ProcessMind analyseert de paden en attributen die leiden tot verschillende "Beslissingsuitkomst" waarden voor vergelijkbare Loan Application ID's. Door de specifieke activiteiten, datapunten of sequentievariaties te identificeren die voorafgaan aan inconsistente beslissingen, kunt u subjectieve vooroordelen of onduidelijke regels blootleggen, waardoor de standaardisatie van besluitvormingsprocessen en -criteria mogelijk wordt.

Inefficiënte verdeling van leningaanvragen onder teamleden kan leiden tot overbelasting voor sommigen, inactiviteit voor anderen en algehele vertragingen. Het optimaliseren van de werkbelastingverdeling zorgt ervoor dat taken gelijkmatig en effectief worden verspreid, waardoor de teamproductiviteit wordt gemaximaliseerd en de verwerking van leningaanvragen binnen Temenos wordt versneld. Dit vertaalt zich direct naar een betere resourcebenutting. ProcessMind volgt het "Assigned Loan Officer" attribuut voor elke Loan Application ID en analyseert activiteitsvolumes en verwerkingstijden over verschillende adviseurs en teams. Het onthult onevenwichtigheden in de werkbelasting, identificeert wie welke soorten cases afhandelt, en benadrukt het potentieel voor herverdeling om een evenwichtigere en efficiëntere operationele stroom te bereiken.

Service Level Agreement (SLA) overschrijdingen hebben een negatieve impact op de klanttevredenheid, leiden tot boetes en schaden de reputatie van de instelling. Het doel is om het aantal keren dat het Leningaanvraagproces, of specifieke stadia daarbinnen, de vooraf gedefinieerde tijdslimieten overschrijdt, aanzienlijk te verminderen. Het bereiken hiervan verbetert de servicekwaliteit en versterkt de klantrelaties in Temenos. ProcessMind monitort de "Underwriting SLA Target" en andere tijdgebonden attributes ten opzichte van de werkelijke verwerkingstijden voor elke Loan Application ID. Het identificeert automatisch cases waarin SLA's worden geschonden, wijst de exacte stadia aan die verantwoordelijk zijn voor de vertragingen en onthult patronen die leiden tot non-compliance, wat proactieve interventies mogelijk maakt.

Handmatige overdrachten tussen afdelingen of systemen zijn vaak bronnen van vertraging en fouten in het leningaanvraagproces. Het versnellen van deze overgangen verbetert de algehele stroom, vermindert wachttijden en minimaliseert het risico dat aanvragen vastlopen of verkeerd geplaatst worden. Dit leidt tot een soepeler, sneller en betrouwbaarder proces binnen en rondom Temenos. ProcessMind benadrukt de tijdsverschillen tussen de voltooiing van een activiteit door de ene rol of systeem en de start van de volgende door een andere, voor elke Loan Application ID. Door deze overdrachtspunten te visualiseren, kwantificeert het hun duur en identificeert het waar automatisering of betere integratie vertragingen aanzienlijk zou kunnen verminderen en potentiële fouten zou kunnen elimineren.

Hoge operationele kosten per lening tasten de winstgevendheid en concurrentiepositie aan. Dit doel is gericht op het identificeren en elimineren van inefficiënties, herwerk en onnodige stappen die bijdragen aan de kosten van het verwerken van elke leningaanvraag. Het bereiken van deze reductie verhoogt direct de financiële prestaties van de kredietverleningsafdeling die met Temenos werkt. ProcessMind biedt een holistisch beeld van de procesefficiëntie, en legt verborgen kosten bloot die gepaard gaan met overmatige doorlooptijden, herwerk en resource-allocatie voor elke Loan Application ID. Door de impact van geïdentificeerde knelpunten en afwijkingen te kwantificeren, maakt het gerichte verbeteringen mogelijk die direct leiden tot meetbare kostenbesparingen over het gehele proces.

Het 6-Stappen Verbeterpad voor Leningaanvraag

1

Download het template
2

Exporteer Uw Lening Data
3

`Upload` uw lening `dataset`
4

Analyseer Leningaanvragen
5

Implementeer Leningverbeteringen
6

Monitor KPI's Leningproces
1

Download het template

Wat te doen

Verkrijg de specifieke Excel template die is ontworpen voor leningaanvragen, om zo de juiste datastructuur te waarborgen voor naadloze analyse.

Bekijk datatemplategids Template downloaden
Het belang

Een gestandaardiseerde template zorgt ervoor dat alle benodigde data consistent worden vastgelegd, wat cruciaal is voor accurate procesmodellering en het identificeren van knelpunten.

Verwacht resultaat

Een kant-en-klare data template, specifiek voor leningaanvragen in Temenos.

UW INZICHTEN

Ongeëvenaarde helderheid in uw Temenos leningproces

ProcessMind visualiseert uw gehele Temenos leningaanvraagproces, en onthult verborgen patronen en inefficiënties. Krijg diepgaande inzichten om operaties te stroomlijnen en de klantervaring te verbeteren.
  • Visualiseer werkelijke Temenos leningproces`flows`
  • Identificeer knelpunten die goedkeuringen vertragen
  • Identificeer inefficiënte stappen en herwerkingslussen
  • Verbeter goedkeuringspercentages en klanttevredenheid
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TYPISCHE RESULTATEN

Meetbare Verbeteringen in Leningaanvragen

Process mining op uw Temenos leningaanvraag data, met behulp van de Loan Application ID als de case-identifier, onthult kritieke knelpunten en inefficiënties. De onderstaande resultaten vertegenwoordigen veelvoorkomende verbeteringen die worden bereikt door deze workflows te optimaliseren, wat leidt tot snellere verwerking en betere klantervaringen.

0 %
Snellere Leninggoedkeuringen

Gemiddelde reductie in cycle time

Stroomlijn het gehele leningaanvraagproces, van het indienen van de aanvraag tot de uiteindelijke beslissing, wat leidt tot snellere klantreacties en een hogere tevredenheid.
0 %
Verbeterde compliance

Vermindering van SLA-overschrijdingen

Identificeer en los proactief knelpunten op die SLA-schendingen en compliance-risico's veroorzaken, en waarborg naleving van wettelijke normen en interne beleidsregels.
0 %
Verminderde Rework-inspanningen

Eliminatie van herverwerkingsstappen

Identificeer en elimineer onnodige lussen en herhaalde activiteiten in het leningaanvraagtraject, waardoor operationele inefficiënties en verwerkingskosten aanzienlijk worden gereduceerd.
0 %
Verbeterde Beslissingsconsistentie

Hogere consistentie in leninguitkomsten

Zorg voor een hogere standaardisatie in kredietverleningsprocessen en garandeer consistentere leningbeslissingen, wat leidt tot voorspelbare uitkomsten en verminderde handmatige variaties.
0 %
Lagere operationele kosten

Kostenreductie per lening

Identificeer en optimaliseer resource-allocatie en elimineer kostbare vertragingen door inefficiënte overdrachten, wat direct bijdraagt aan een aanzienlijke reductie van de kosten per verwerkte lening.

Resultaten variëren per procescomplexiteit en datakwaliteit. Deze cijfers laten de typische verbeteringen zien die doorgaans bij implementaties worden behaald.

Aanbevolen data

Begin met de belangrijkste attributen en activiteiten, en breid dit indien nodig uit.
Nieuw met event logs? Leer hoe je een process mining event log creëert.

Attributen

Belangrijke gegevenspunten om vast te leggen voor analyse

De unieke identifier voor elke leningaanvraag, dienend als de primary key voor het volgen van het gehele origination proces.

Het belang

Dit is de essentiële case identifier die alle gerelateerde events verbindt tot een enkel end-to-end proces, wat procesanalyse mogelijk maakt.

De naam van de specifieke business event of stap die plaatsvond in het leningaanvraagproces.

Het belang

Het definieert de stappen in het proces, waardoor de visualisatie van de proceskaart en de analyse van de processtroom, knelpunten en afwijkingen mogelijk wordt.

De datum en tijd waarop een specifieke activity of event plaatsvond.

Het belang

Deze timestamp is essentieel voor het correct sequentieel plaatsen van events en het berekenen van alle op duur gebaseerde metrics, zoals cycle times en bottlenecks.

De timestamp waarop een activiteit is afgerond.

Het belang

Maakt de precieze berekening van de verwerkingstijd van activiteiten mogelijk, wat essentieel is voor het onderscheiden van actieve werktijd en inactieve wachttijd in knelpuntanalyse.

De naam of ID van de leningmedewerker of user die verantwoordelijk is voor het uitvoeren van de activity.

Het belang

Wijs gebruikersacties toe aan specifieke individuen of teams, wat workload analyse, prestatievergelijking en resource-optimalisatie mogelijk maakt.

Het definitieve resultaat van de beoordeling van de leningaanvraag, zoals Goedgekeurd, Afgewezen of Ingetrokken.

Het belang

Staat voor de uiteindelijke zakelijke uitkomst van het proces, waardoor analyse van goedkeuringspercentages, redenen voor afwijzing en consistentie in beslissingen mogelijk is.

Het type leningproduct waarvoor een aanvraag wordt gedaan, zoals Hypotheek, Persoonlijke Lening of Autolening.

Het belang

Maakt processegmentatie mogelijk om de prestaties te vergelijken en variaties te identificeren tussen verschillende bedrijfsonderdelen, die vaak unieke procesvereisten hebben.

Het kanaal via welk de leningaanvraag is ingediend, zoals Online, Filiaal of Mobiel.

Het belang

Maakt prestatieanalyse mogelijk over verschillende klantinteractiekanalen, wat helpt bij het optimaliseren van kanaalspecifieke processen en gebruikerservaringen.

De kredietscore van de aanvrager op het moment van de aanvraag.

Het belang

Biedt kritieke context voor besluitvorming, waardoor analyse mogelijk is van hoe kredietwaardigheid procespaden, doorlooptijden en uitkomsten beïnvloedt.

De totale geldwaarde van de lening die door de aanvrager is aangevraagd.

Het belang

Maakt waardegebaseerde analyse mogelijk om te zien hoe het leningbedrag de procescomplexiteit, doorlooptijd en benodigde goedkeuringsniveaus beïnvloedt.

Activiteiten

Processtappen om te volgen en te optimaliseren

Markeert de creatie van een nieuwe leningaanvraag in het Temenos-systeem. Dit is de officiële start van het leningaanvraagproces en wordt doorgaans vastgelegd wanneer een gebruiker voor het eerst een nieuw aanvraagrecord opslaat.

Het belang

Deze activity dient als de primaire start event voor het gehele proces. Het analyseren van de tijd vanaf dit punt tot voltooiing geeft de totale cycle time, wat een kritieke KPI is voor efficiëntie.

Treedt op wanneer het kredietrapport of de score wordt ontvangen van het kredietbureau en wordt bijgewerkt in het aanvraagrecord. Dit wordt afgeleid van de update van kredietgerelateerde velden en een daaropvolgende statuswijziging.

Het belang

Deze activity markeert het einde van het credit check sub-process. De duur tussen initiatie en voltooiing is een key performance indicator voor procesefficiëntie.

Geeft aan dat een loan underwriter is toegewezen en actief is begonnen met de beoordeling van de aanvraag. Dit wordt doorgaans afgeleid wanneer de aanvraagstatus wordt bijgewerkt naar 'In Underwriting' of iets soortgelijks.

Het belang

Dit is het begin van de kritieke underwriting fase. Het meten vanaf dit punt helpt de werklast van de underwriter en de naleving van service level agreements (SLA's) te volgen.

Markeert de conclusie van het beoordelingsproces van de acceptant, voorafgaand aan de definitieve leningbeslissing. Dit event wordt afgeleid van een statuswijziging van de aanvraag, zoals 'Acceptatie Voltooid' of 'In Afwachting van Beslissing'.

Het belang

Deze mijlpaal sluit de underwriting SLA measurement af. Het analyseren van de tijd vanaf 'Underwriting Commenced' tot dit punt is essentieel voor het evalueren van de prestaties van de underwriter.

Staat voor de definitieve beslissing over de leningaanvraag, zoals 'Goedgekeurd' of 'Afgewezen'. Dit is een cruciaal event dat wordt vastgelegd door de afronding van het beslissingsstatusveld van de aanvraag.

Het belang

Dit is een belangrijke zakelijke uitkomst. Het is cruciaal voor het berekenen van goedkeuringspercentages, het analyseren van afwijzingsredenen en het meten van de totale beslissingstijd.

Markeert het punt waarop de ondertekende leningovereenkomst is ontvangen en geregistreerd in het systeem. Een gebruiker werkt de aanvraagstatus bij om dit weer te geven, waarmee het proces naar de laatste financieringsfase wordt verplaatst.

Het belang

Dit is de laatste wettelijke vereiste voordat fondsen kunnen worden uitbetaald. Het volgen hiervan helpt de tijd te meten die nodig is voor de laatste administratieve procedures.

De laatste activity in een succesvolle leningaanvraag, die de overdracht van fondsen naar de aanvrager vertegenwoordigt. Dit is een kernfinanciële transactie en wordt expliciet gelogd in de Temenos T24 core banking engine.

Het belang

Deze activity markeert de succesvolle voltooiing van het proces. De tijd tot uitbetaling is een kritieke customer experience metric en de ultieme maatstaf voor procesthroughput.

Veelgestelde vragen

Veelgestelde vragen

Process mining visualiseert de daadwerkelijke stroom van uw leningaanvragen, en onthult afwijkingen, herwerken en knelpunten die goedkeuringen vertragen. Het helpt u te begrijpen waar inefficiënties zoals overmatige wachttijden of niet-naleving van regelgeving optreden. Door deze inzichten te analyseren, kunt u uw processen optimaliseren, operationele kosten verlagen en snellere doorlooptijden voor leninggoedkeuringen realiseren.

Voor process mining heeft u voornamelijk event logs nodig die elke stap van een leningaanvraag gedetailleerd beschrijven. Dit omvat de 'Loan Application ID' als de case-identifier, activiteitsnamen, timestamps voor elke activiteit en mogelijk resource-informatie zoals de gebruiker of het systeem dat de activiteit uitvoert. Zorg ervoor dat consistente event data wordt vastgelegd om de processtroom nauwkeurig te reconstrueren.

U kunt aanzienlijke verbeteringen verwachten, zoals het verkorten van de loan approval cycle time, het waarborgen van 100% regulatory compliance en het standaardiseren van kernkredietprocessen. Process mining helpt ook bij het elimineren van rework, het verbeteren van real-time visibility in de aanvraagstatus en het verlagen van operationele kosten per lening. Deze insights stimuleren data-gedreven beslissingen voor continue optimalisatie.

De initiële data-extractie en modelopzet kunnen doorgaans binnen enkele weken worden voltooid, afhankelijk van de beschikbaarheid en kwaliteit van data binnen Temenos. Zodra de data is geladen en het eerste procesmodel is gegenereerd, kunt u vaak binnen enkele dagen de eerste inzichten zien en belangrijke knelpunten identificeren. Uitgebreide analyse en implementatie van oplossingen zullen volgen.

Absoluut. Process mining visualiseert expliciet alle procesvarianten, waardoor het eenvoudig is om afwijkingen van standaard, compliant procedures op te sporen. Het stelt u in staat om continu de compliance te monitoren aan de hand van gedefinieerde regels en snel gevallen van non-compliance te identificeren. Deze proactieve aanpak helpt risico's te beperken en zorgt voor naleving van wettelijke vereisten.

Ja, process mining is gunstig voor kredietverstrekkers van elke omvang. Hoewel grotere organisaties mogelijk complexere processen hebben, kunnen zelfs kleinere operations verborgen inefficiënties en non-compliance issues blootleggen. De kernwaarde ligt in het verkrijgen van een objectief, data-gedreven beeld van uw werkelijke proces, ongeacht de schaal.

Een basiskennis van data-extractiemethoden uit Temenos, zoals API-aanroepen of databasequery's, is nuttig. De process mining tools zelf zijn ontworpen voor gebruiksvriendelijkheid, maar enige vaardigheid in datavoorbereiding en -transformatie is vaak gunstig. Ons team kan ook ondersteuning bieden voor de initiële setup en voortdurende analyse.

Process mining is een niet-invasieve analytische techniek. Het werkt door historische data uit Temenos te analyseren, zonder direct interactie te hebben met of wijzigingen aan te brengen in uw live systeem. De inzichten die worden verkregen uit process mining worden vervolgens gebruikt om strategische beslissingen te informeren voor procesverbetering, zonder de dagelijkse operaties te verstoren.

Versnel Temenos Leningaanvragen Vandaag

Stroomlijn uw leningproces om de beslissingstijd met 50% te verkorten.

Start uw gratis proefperiode

Geen creditcard nodig