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Melhore seu Credit Management & Collections

Seu guia de 6 etapas para otimizar a Gestão de Crédito no SAP ECC.
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Otimize Crédito e Cobrança no SAP ECC para um Fluxo de Caixa mais Rápido

Os processos de gestão de crédito e cobrança costumam ser complexos, gerando pagamentos atrasados e aumento da inadimplência. Nossa plataforma ajuda você a descobrir ineficiências no seu ciclo de crédito ao recebimento, da avaliação inicial ao pagamento final. Você pode localizar gargalos exatos e implementar melhorias focadas para otimizar o fluxo de caixa e reduzir riscos.

Baixe nosso modelo de dados pré-configurado e aborde desafios comuns para alcançar seus objetivos de eficiência. Siga nosso plano de melhoria de seis etapas e consulte o Guia do Modelo de Dados para transformar suas operações.

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Por que a otimização da Gestão de Crédito e Cobrança é fundamental

A Gestão de Crédito e Cobrança no SAP ECC é muito mais do que apenas gerenciar faturas; é um pilar da saúde financeira da sua organização. Um ciclo de crédito ao recebimento (credit-to-cash) ineficiente impacta diretamente seu capital de giro, fluxo de caixa e, por fim, sua lucratividade. Atrasos em aprovações de crédito, procedimentos de cobrança ineficazes e processos prolongados de resolução de disputas podem levar a um aumento do DSO (Days Sales Outstanding), maior inadimplência e desgaste no relacionamento com os clientes. Essas ineficiências costumam se manifestar como gargalos, dificultando a previsão precisa do fluxo de caixa e prejudicando o planejamento financeiro estratégico. Compreender o fluxo real de suas atividades de crédito e cobrança é o primeiro passo para uma melhoria financeira significativa e redução de riscos.

Como o Process Mining transforma a Gestão de Crédito e Cobrança no SAP ECC

O Process Mining oferece uma perspectiva única para analisar seus processos de Gestão de Crédito e Cobrança no SAP ECC. Ao extrair dados de eventos do seu sistema SAP ECC FI-AR, focando especificamente no ciclo de vida de cada fatura, nossa plataforma reconstrói o fluxo real do processo, revelando como o trabalho acontece de fato, e não apenas como deveria acontecer. Você pode rastrear com precisão cada fatura, desde a avaliação de crédito inicial e inserção do pedido de venda, passando pela geração e entrega da fatura, até o recebimento do pagamento ou eventual baixa por inadimplência. Essa visão centrada na fatura permite identificar gargalos críticos, entender desvios dos procedimentos padrão e localizar onde intervenções manuais ou loops de retrabalho estão causando atrasos e aumentando os custos operacionais. Você obterá insights sobre a eficácia de suas estratégias de cobrança (dunning), o tempo médio para aprovação de crédito e os motivos comuns por trás de pagamentos atrasados ou disputas.

Áreas-chave para melhoria de processos

Utilizando os insights de Process Mining, você pode focar em áreas específicas para otimização de processos no seu ambiente de Crédito e Cobrança do SAP ECC:

  • Agilização da Aprovação de Crédito: Identifique atrasos em solicitações e aprovações de limites de crédito. Entenda as causas raiz — sejam revisões manuais, falta de informações ou fluxos de aprovação ineficientes — para acelerar o início do ciclo de vendas.
  • Otimização dos Procedimentos de Cobrança (Dunning): Analise a eficácia de diferentes níveis de cobrança e canais de comunicação. Descubra se certas etapas de cobrança são ignoradas, atrasadas ou se os lembretes são enviados cedo ou tarde demais, resultando em resultados abaixo do ideal. Otimize seu processo de cobrança para aumentar a eficiência na recuperação.
  • Redução de Intervenções Manuais e Retrabalho: Identifique casos em que as faturas exigem acompanhamentos manuais repetidos, reenvios ou outras atividades que não agregam valor. Automatize tarefas rotineiras e padronize procedimentos para liberar sua equipe de cobrança.
  • Aceleração da Resolução de Disputas: Compreenda o ciclo de vida completo das faturas em disputa, do registro à resolução. Identifique os tipos comuns de disputas e os departamentos ou etapas que causam os maiores atrasos na resolução, melhorando significativamente sua capacidade de resolver pendências rapidamente.
  • Melhoria da Comunicação e Colaboração: Revele falhas de comunicação entre as equipes de vendas, crédito e cobrança que podem levar à insatisfação do cliente ou atrasos nos pagamentos. Promova uma melhor colaboração interfuncional baseada em dados reais.

Resultados esperados e benefícios para o negócio

A implementação de melhorias identificadas via Process Mining na Gestão de Crédito e Cobrança no SAP ECC gera diversos benefícios tangíveis:

  • Redução do DSO (Days Sales Outstanding): Ao identificar e eliminar gargalos no ciclo de crédito ao recebimento, você pode acelerar significativamente a cobrança de pagamentos e melhorar seu fluxo de caixa.
  • Menor inadimplência e baixas contábeis: Estratégias de gestão de crédito e cobrança mais eficazes minimizam o risco de contas incobráveis.
  • Maior eficiência na cobrança: Sua equipe de cobrança pode focar em tarefas de alto valor, em vez de perseguir pagamentos vencidos por meio de processos ineficientes, aumentando a produtividade geral.
  • Aumento da satisfação do cliente: Processos mais rápidos e transparentes, especialmente em aprovações de crédito e resolução de disputas, resultam em uma melhor experiência para o cliente.
  • Melhoria na conformidade e gestão de riscos: Garanta que suas políticas de crédito sejam aplicadas de forma consistente e identifique possíveis falhas de conformidade em suas atividades de cobrança.
  • Tomada de decisão baseada em dados: Saia do campo das suposições e obtenha insights precisos e fatuais, permitindo decisões informadas sobre alocação de recursos, mudanças de políticas e configurações de sistema.

Comece sua jornada de otimização em Crédito e Cobrança

Pronto para transformar sua Gestão de Crédito e Cobrança no SAP ECC? Nossa plataforma oferece um template abrangente projetado especificamente para este processo, permitindo que você conecte rapidamente seus dados do SAP ECC e comece a descobrir insights sem necessidade de experiência prévia em Process Mining. Explore a fundo as jornadas de suas faturas e descubra as oportunidades ocultas de otimização que levarão a um fluxo de caixa mais rápido e a resultados financeiros mais saudáveis. Inicie hoje mesmo sua jornada rumo à melhoria de processos baseada em dados.

Gestão de Crédito e Cobrança Contas a Receber Otimização do Fluxo de Caixa Redução de DSO Estratégia de Cobrança Processamento de Fatura Prevenção de Inadimplência Operações Financeiras

Problemas e Desafios Comuns

Identifique quais desafios estão te impactando

Atrasos na aprovação de limites de crédito impedem diretamente o processamento de pedidos de venda e a geração de faturas, resultando em perda de receita e clientes frustrados. Esse gargalo no módulo de gestão de crédito do SAP ECC impede transações financeiras ágeis e impacta o fluxo de caixa geral. O ProcessMind analisa as atividades desde o "Crédito Solicitado" até o "Crédito Aprovado", identificando gargalos de aprovação e usuários ou etapas específicas que causam lentidão. Ele visualiza o fluxo real da avaliação de crédito, permitindo melhorias focadas para acelerar o ciclo de crédito ao recebimento.

Processos de cobrança (dunning) ineficazes fazem com que faturas vencidas fiquem pendentes, aumentando o DSO e o risco de inadimplência. Quando os avisos de cobrança no SAP ECC não geram pagamentos, recursos são desperdiçados e o caixa sofre. O ProcessMind mapeia toda a sequência, do "Aviso de Cobrança Enviado" ao "Pagamento Recebido", analisando a eficácia de cada "Nível de Dunning". Identifica quais estratégias funcionam melhor por segmento e onde estão as falhas, permitindo otimizar a régua de cobrança.

Um DSO (Days Sales Outstanding) consistentemente alto indica problemas sistêmicos no processo de crédito ao recebimento, imobilizando o capital de giro e impactando a liquidez. Pagamentos atrasados, gerenciados via Contas a Receber do SAP ECC, criam uma pressão financeira significativa e desafios de previsão para o negócio. O ProcessMind localiza os estágios exatos e os motivos por trás do DSO prolongado, analisando o tempo entre "Fatura Gerada" e "Pagamento Recebido" para cada "Número da Fatura". Ele revela causas raiz como atrasos em aprovações de crédito, resolução de disputas ou dunning ineficiente, permitindo intervenções baseadas em dados.

Esforços de cobrança manuais ou mal coordenados podem gerar duplicidade em atividades como "Chamada de Cobrança Realizada", incomodando clientes desnecessariamente ou esquecendo contas críticas. Essa ineficiência no módulo de cobranças do SAP ECC desperdiça recursos e irrita o cliente. O ProcessMind visualiza todas as chamadas e o atributo "Cobrador Atribuído" para cada número de fatura, revelando redundâncias ou falta de responsabilidade clara. Ele identifica padrões de má alocação, permitindo estratégias mais precisas e eficientes.

Prazos de resolução estendidos para faturas com "Disputa Registrada" afetam o caixa e a satisfação do cliente. Enquanto há disputa no SAP ECC, o pagamento é retido, aumentando o contas a receber e o risco de baixas. O ProcessMind analisa o ciclo de ponta a ponta, do registro à resolução, identificando gargalos. Ele destaca etapas ou departamentos que causam atrasos, permitindo resoluções ágeis e melhor conversão de caixa.

Atrasos entre as atividades "Pagamento Recebido" e "Pagamento Lançado" criam discrepâncias nos registros financeiros, distorcem a visibilidade do fluxo de caixa e podem levar ao envio de avisos de cobrança incorretos. Esse atraso no processamento interno no SAP ECC prejudica os esforços de reconciliação e pode gerar frustração no cliente. O ProcessMind mede o intervalo exato de tempo entre o recebimento e o lançamento para cada "Número da Fatura", identificando gargalos internos. Ele revela as causas desses atrasos, como etapas manuais ou problemas de integração de sistemas, permitindo uma aplicação de pagamento mais ágil.

Um alto volume de eventos "Invoice Written Off" indica falhas em etapas anteriores do processo de crédito e cobrança, impactando diretamente a lucratividade. Isso mostra que os esforços no SAP ECC para garantir o pagamento ou resolver disputas foram insuficientes, levando a perdas financeiras evitáveis. O ProcessMind rastreia todo o histórico dos casos de "Número da Fatura" que terminam em "Invoice Written Off", analisando atividades anteriores como avaliação de crédito, cobrança (dunning) e resolução de disputas. Ele revela padrões comuns e pontos de falha, ajudando a identificar causas raiz e implementar medidas preventivas para reduzir a inadimplência.

Atrasos ocultos entre etapas críticas do ciclo credit-to-cash — como entre o "Pedido de Venda Realizado" e a "Fatura Gerada", ou entre o "Pagamento Lançado" e a "Fatura Liquidada" — acumulam-se e desaceleram a conversão de caixa. Essas falhas de processo no SAP ECC reduzem a eficiência operacional e impactam o capital de giro. O ProcessMind oferece uma visão de raio-x de toda a jornada da fatura, identificando desvios inesperados e atrasos entre todas as "Atividades Típicas". Ele quantifica o impacto de cada gargalo no tempo de ciclo e no fluxo de caixa, permitindo o direcionamento preciso de iniciativas de melhoria.

Utilizar "Condições de Pagamento" genéricas ou subotimizadas para diferentes "Segmentos de Cliente" pode influenciar negativamente o comportamento de pagamento e aumentar o DSO sem justificativa. No SAP ECC, uma abordagem única ignora oportunidades de incentivar pagamentos rápidos ou gerenciar riscos de forma eficaz. O ProcessMind correlaciona "Condições de Pagamento" e "Segmento de Cliente" com o desempenho real de pagamento, identificando quais termos agilizam o processo e quais contribuem para atrasos. Isso revela oportunidades para personalizar as condições, melhorando o fluxo de caixa e reduzindo o risco financeiro.

A não conformidade com políticas internas ou regulamentações expõe a empresa a multas e danos à reputação. Desvios na frequência de chamadas ou nas etapas do procedimento de cobrança no SAP ECC elevam riscos e prejudicam o relacionamento com o cliente. O ProcessMind compara automaticamente as atividades reais e os níveis de cobrança com modelos predefinidos e regras de conformidade. Ele destaca onde o processo diverge do planejado, permitindo ações corretivas imediatas e monitoramento contínuo.

Valores de "Limite de Crédito" mal definidos podem expor a empresa a riscos excessivos (se muito altos) ou restringir vendas desnecessariamente (se muito baixos para clientes solventes). Essa imprecisão no SAP ECC impacta diretamente as vendas e a inadimplência. O ProcessMind analisa a relação entre os atributos de "Limite de Crédito", o "Valor da Fatura" e o comportamento de pagamento subsequente ou baixas. Ele ajuda a identificar casos onde os limites estavam desalinhados com o perfil de risco do cliente, permitindo ajustes orientados por dados para aumentar a receita e mitigar riscos.

Metas Típicas

Defina o que é sucesso

Aprovações lentas de limites de crédito podem travar vendas e o faturamento. Este objetivo foca em agilizar a avaliação e aprovação no SAP ECC, reduzindo o tempo entre a solicitação e a decisão. Isso garante que oportunidades não sejam perdidas por lentidão burocrática, melhorando a satisfação do cliente e acelerando o ciclo order-to-cash. O ProcessMind mapeia o workflow real, identificando etapas e atores que causam atrasos. Ao visualizar a jornada de cada fatura, revelamos gargalos, loops de retrabalho e desvios, permitindo reduzir o tempo de aprovação em 20-30% e definir KPIs claros.

Um DSO (Days Sales Outstanding) elevado indica demora na recuperação de caixa, impactando a liquidez e o capital de giro. Este objetivo visa reduzir significativamente o número médio de dias para coletar pagamentos após uma venda. Um DSO menor melhora o fluxo de caixa, reduz a necessidade de financiamento externo e fortalece a estabilidade financeira. O ProcessMind oferece uma visão de ponta a ponta do ciclo de vida de cada fatura, da geração ao pagamento. Ao analisar o comportamento real de pagamento, a eficácia do dunning e as estratégias de cobrança no SAP ECC, nossa plataforma identifica as causas raiz dos atrasos, permitindo reduzir o DSO em 15-25% através de processos otimizados e intervenções proativas.

Um processo de cobrança (dunning) ineficaz gera atrasos prolongados nos pagamentos e aumento dos custos de recuperação. Este objetivo foca em otimizar a estratégia de dunning para estimular pagamentos pontuais de faturas vencidas, garantindo que os lembretes e esforços de cobrança sejam impactantes. Melhorar a eficácia do dunning contribui diretamente para uma recuperação de caixa mais rápida e redução da inadimplência. O ProcessMind visualiza toda a sequência de cobrança para cada fatura no SAP ECC, desde os avisos iniciais até as etapas avançadas de recuperação. Nossa plataforma identifica onde as etapas de dunning são ignoradas, atrasadas ou ineficazes, permitindo refinar gatilhos, personalizar comunicações e aumentar as taxas de pagamento em 10-20% através de estratégias baseadas em dados.

Esforços de cobrança ineficientes, como contatos duplicados, desperdiçam recursos e podem afastar clientes. Este objetivo visa agilizar as atividades de cobrança, garantindo que cada ação seja direcionada, produtiva e alinhada à política da empresa. Otimizar essa eficiência reduz custos operacionais e melhora a recuperação de valores. O ProcessMind mapeia todas as ações de cobrança de uma fatura, revelando sobreposições e lacunas no SAP ECC. Ao analisar a sequência e o timing das ações, nossa plataforma ajuda a eliminar tarefas redundantes e alocar recursos melhor, gerando uma redução de 10-15% nos custos de cobrança e aumentando a produtividade da equipe.

Resoluções demoradas de disputas prendem o capital de giro e desgastam o relacionamento com o cliente. Este objetivo foca em reduzir drasticamente o tempo de resolução de disputas em Credit Management & Collections. Resolver rápido garante o recebimento e melhora a satisfação do cliente. O ProcessMind rastreia o ciclo completo das faturas contestadas no SAP ECC, do registro à solução. Identificamos gargalos como aprovações lentas ou passagens de bastão ineficientes, permitindo encurtar os ciclos em 20-30% e implementar workflows padronizados e eficientes.

Atrasos no lançamento de pagamentos recebidos podem gerar problemas de reconciliação, distorcer relatórios financeiros e causar cobranças desnecessárias de faturas já pagas. O objetivo aqui é garantir que todos os pagamentos recebidos sejam lançados com agilidade e precisão no SAP ECC. Acelerar esse lançamento melhora a precisão dos dados, reduz a intervenção manual e aumenta a visibilidade do caixa. O ProcessMind oferece uma visão detalhada do processo de lançamento de pagamentos para cada fatura, destacando etapas manuais, atrasos e exceções. Ao analisar a sequência exata de atividades no SAP ECC, nossa plataforma ajuda a identificar ineficiências, permitindo otimizar fluxos, reduzir erros de lançamento e acelerar o processamento de pagamentos em 15-20%.

Altos volumes de baixas de faturas incobráveis impactam diretamente a lucratividade e a saúde financeira. Este objetivo foca na implementação de medidas proativas e no refinamento das estratégias de cobrança para evitar que as faturas se tornem irrecuperáveis. Minimizar essas baixas preserva a receita e melhora o desempenho financeiro geral de Credit Management & Collections. O ProcessMind analisa a jornada das faturas que resultam em inadimplência, revelando padrões comuns, etapas de cobrança (dunning) perdidas ou esforços tardios no SAP ECC. Nossa plataforma identifica pontos críticos de intervenção e otimiza sistemas de alerta antecipado, permitindo reduzir as baixas por inadimplência em 5-10% por meio de melhorias direcionadas.

Gargalos ocultos no ciclo de ponta a ponta de crédito ao recebimento podem atrasar significativamente a conversão de vendas em ativos líquidos. Este objetivo visa identificar e remover todas as restrições de processo que impedem o fluxo suave de uma fatura, desde a avaliação de crédito inicial até o lançamento final do caixa. Eliminar esses gargalos garante um ciclo de conversão de caixa mais rápido e previsível. O ProcessMind oferece uma visualização abrangente de todo o processo de Gestão de Crédito e Cobrança no SAP ECC para cada fatura. Nossa plataforma descobre automaticamente todas as variantes do processo e destaca caminhos críticos, loops de retrabalho e atividades fora de conformidade, permitindo localizar e eliminar gargalos desconhecidos para melhorar a eficiência geral do fluxo de caixa em 10-15%.

Desvios das políticas de cobrança estabelecidas podem levar ao tratamento inconsistente de clientes, riscos regulatórios e uso ineficiente de recursos. Este objetivo foca em garantir que todas as atividades de cobrança na Gestão de Crédito e Cobrança sigam rigorosamente as políticas internas e externas. Garantir a conformidade mitiga riscos, mantém a equidade e melhora a integridade operacional. O ProcessMind compara o fluxo real de cobrança de cada fatura no SAP ECC com modelos de conformidade e regras de negócio predefinidos. Nossa plataforma detecta automaticamente violações de políticas, atividades não autorizadas ou etapas ignoradas, fornecendo insights detalhados que permitem atingir quase 100% de conformidade e reduzir riscos de auditoria.

A aplicação inconsistente de termos de pagamento pode gerar confusão, disputas e atrasos. Este objetivo visa padronizar como os termos são aplicados e geridos em Credit Management & Collections. A consistência reduz erros, simplifica o faturamento e melhora a previsibilidade dos fluxos. O ProcessMind analisa a atribuição e a aderência aos termos de pagamento em todas as faturas no SAP ECC. Nossa plataforma identifica termos aplicados incorretamente ou desvios, permitindo aplicar processos padronizados, treinar a equipe e otimizar estratégias baseadas no comportamento do cliente, resultando em uma melhoria de 5-10% nos pagamentos em dia.

Limites de crédito imprecisos, sejam muito altos ou baixos, podem prejudicar o potencial de receita ou aumentar o risco de inadimplência. Este objetivo foca em garantir que os limites de crédito atribuídos aos clientes reflitam fielmente sua saúde financeira e histórico de pagamentos. A maior precisão otimiza oportunidades de vendas e gerencia a exposição ao crédito no SAP ECC. O ProcessMind analisa a relação entre limites atribuídos, comportamento de pagamento e histórico de perdas de cada cliente. Ao correlacionar dados das faturas com decisões de crédito, nossa plataforma identifica desalinhamentos, permitindo ajustes baseados em dados que podem elevar a receita em 3-5% e reduzir o risco de crédito.

O Caminho de 6 Etapas para Melhorar o Credit Management & Collections

1

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3

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4

Analise Seu Processo
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O que fazer

Acesse o template Excel especializado, projetado para Gestão de Crédito e Cobrança no SAP ECC. Este template garante que seus dados estejam estruturados corretamente para a análise.

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Por que é importante

Ter a estrutura de dados correta desde o início é crucial para uma análise precisa, evitando inconsistências e garantindo insights significativos.

Resultado esperado

Um template Excel pré-formatado, adaptado para dados de Gestão de Crédito do SAP ECC, pronto para preenchimento.

O QUE VOCÊ VAI OBTER

Descubra insights ocultos em seu processo de crédito

Nossa plataforma revela o caminho real da sua gestão de crédito, visualizando cada etapa, da avaliação à cobrança. Obtenha insights poderosos sobre variações de processo e desempenho para impulsionar melhorias precisas.
  • Visualize o processo completo de credit-to-cash no SAP ECC
  • Identificar gargalos que causam atrasos nos pagamentos
  • Identifique etapas de cobrança fora de conformidade
  • Otimizar estratégias para acelerar o fluxo de caixa
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RESULTADOS TÍPICOS

Impulsionando a Eficiência em Gestão de Crédito e Cobrança

Estes resultados mostram como as empresas melhoram seus processos de Crédito e Cobrança usando Process Mining com dados do SAP ECC, focando em insights ao nível da fatura para resolver gargalos.

0 %
DSO Reduzido

Prazo Médio de Recebimento (DSO)

Ao otimizar as atividades de cobrança e melhorar o acompanhamento dos pagamentos, as organizações podem reduzir significativamente o tempo necessário para converter contas a receber em caixa, melhorando a liquidez.
0 %
Aprovações de Crédito Mais Rápidas

Redução no tempo de aprovação

Acelerar o processo de aprovação do limite de crédito ajuda a agilizar os ciclos de vendas, garante a integração mais rápida do cliente e reduz os atrasos que podem levar à perda de oportunidades de receita.
0 %
Aumento da Conformidade

Adesão às políticas de cobrança

O Process Mining identifica desvios de políticas de cobrança predefinidas, permitindo que as empresas apliquem práticas consistentes, reduzam riscos e garantam a conformidade regulatória.
0 %
Redução de Inadimplência

Redução em baixas (write-offs)

Ao identificar as causas raiz de faturas incobráveis, como avaliações de crédito ruins ou cobrança ineficaz, as empresas podem reduzir proativamente as perdas financeiras por inadimplência.
0 %
Resolução de Disputas Eficiente

Tratamento de disputas mais rápido

Resolver disputas rapidamente melhora o fluxo de caixa ao liberar pagamentos e fortalece o relacionamento com os clientes via soluções ágeis e satisfatórias.
0 %
Melhor Eficácia na Cobrança

Maior taxa de conversão de cobrança em pagamento

Otimizar as estratégias de cobrança com base em insights do processo resulta em pagamentos mais pontuais e em uma maior taxa de sucesso na conversão de ações de cobrança em caixa real.

Os resultados variam conforme a complexidade, o ambiente de sistemas e a qualidade dos dados. Estes números representam melhorias típicas observadas em implementações.

Dados Recomendados

Comece pelos atributos e atividades mais importantes e expanda conforme necessário.
É novo em event logs? Saiba como criar um event log para Process Mining.

Atributos

Pontos de dados essenciais para capturar para análise

O identificador exclusivo da fatura do cliente, que serve como o principal identificador de caso para o processo de gestão de crédito.

Por que é importante

Esta é a chave essencial que conecta cada evento na jornada de uma fatura, permitindo rastrear e analisar o processo credit-to-cash de ponta a ponta.

O nome da atividade de negócio ou evento que ocorreu em um ponto específico do ciclo de vida da fatura.

Por que é importante

Atividades são os blocos de construção do mapa de processo, permitindo a visualização e análise do fluxo, variantes e exceções.

O timestamp que indica quando uma atividade ou evento específico ocorreu.

Por que é importante

Este atributo é essencial para sequenciar os eventos corretamente e calcular todas as métricas de desempenho ligadas ao tempo, como durações e tempos de ciclo.

ID do usuário da pessoa que executou a atividade.

Por que é importante

Permite analisar o desempenho e o comportamento humano no processo, ajudando a identificar os melhores profissionais, oportunidades de treinamento e desequilíbrios na carga de trabalho.

O identificador exclusivo do cliente.

Por que é importante

Permite uma análise centrada no cliente, ajudando a identificar padrões comportamentais para clientes ou grupos específicos e a personalizar as estratégias de cobrança.

A classificação do cliente, por exemplo, baseada em tamanho, setor ou importância estratégica.

Por que é importante

Permite uma análise direcionada para ver como o processo se comporta para diferentes tipos de clientes, possibilitando estratégias e alocação de recursos personalizadas.

O valor total da fatura na moeda local.

Por que é importante

Fornece contexto financeiro ao processo, permitindo análises baseadas em valor e a priorização de cobranças em itens de alto valor.

A data em que o pagamento da fatura vence contratualmente.

Por que é importante

Este é o principal referencial para medir a pontualidade do pagamento e é essencial para calcular os dias de atraso e KPIs relacionados.

O assistente contábil ou agente de cobrança atribuído à conta do cliente.

Por que é importante

Permite a análise de desempenho e a gestão da carga de trabalho da equipe de cobrança, atribuindo casos e resultados a indivíduos ou grupos específicos.

O nível mais alto de dunning (cobrança) alcançado pela fatura.

Por que é importante

Mede diretamente a intensidade dos esforços de cobrança, o que é crucial para analisar a eficácia da estratégia de dunning.

O número calculado de dias que uma fatura está atrasada em relação ao seu vencimento.

Por que é importante

Esta é uma métrica central que quantifica diretamente os atrasos e é usada para priorizar cobranças e medir a saúde do processo.

Atividades

Etapas do processo para monitorar e otimizar

Representa a criação de uma fatura de contas a receber no módulo contábil. Capturado quando um documento de SD é liberado para a contabilidade ou uma fatura de FI é inserida diretamente, gerando registros nas tabelas BKPF e BSEG.

Por que é importante

Este é o principal evento de início do ciclo de vida da fatura. Analisar o tempo deste ponto até o pagamento é crucial para medir o DSO e a eficiência geral do processo.

Um evento calculado que significa que a fatura tornou-se oficialmente vencida. Não é um evento explícito do sistema, mas derivado da comparação da data de vencimento líquida da fatura com a data atual ou o timestamp de uma atividade subsequente.

Por que é importante

Este evento marca a transição do faturamento padrão para o processo de cobrança. É o gatilho para calcular dias de atraso e iniciar procedimentos de dunning, sendo a base para os relatórios de aging.

Esta atividade representa a execução do programa automático de cobrança para faturas vencidas. O sistema registra o nível de dunning, data e outros detalhes de cada fatura incluída no processamento.

Por que é importante

Rastrear as atividades de dunning é essencial para avaliar a eficácia da cobrança. Ajuda a definir quais níveis de aviso geram mais pagamentos e a identificar clientes que não respondem.

Este evento marca o fechamento de uma fatura, geralmente após o pagamento total. É inferido quando o item sai da tabela de itens abertos (BSID) para a de itens compensados (BSAD).

Por que é importante

Este é o principal evento final positivo do processo. O tempo para atingir esta atividade é um componente central do DSO. Analisar os caminhos que levam aqui ajuda a identificar as melhores práticas.

Representa a decisão de assumir uma fatura não paga como perda (inadimplência). Capturado via lançamento financeiro que compensa a fatura original e transfere o valor para uma conta de perdas.

Por que é importante

Este é o principal evento final negativo, significando uma falha no processo de crédito ou cobrança e perda financeira direta. Analisar estes casos é crítico para melhorar políticas e estratégias.

Perguntas Frequentes

Perguntas frequentes

O Process Mining visualiza seus fluxos reais de crédito e cobrança, revelando atrasos ocultos e inconformidades. Ele aponta gargalos como aprovações lentas de limites ou processos de cobrança ineficazes. Esse insight permite melhorias focadas para reduzir o DSO e minimizar a inadimplência.

Você precisará de dados de Event Log, incluindo criação de faturas, alterações de limite de crédito, atividades de cobrança (dunning), recebimento de pagamentos e etapas de resolução de disputas. Os principais dados incluem números de fatura, timestamps das atividades, IDs de usuário e códigos de transação. Esses dados permitem reconstruir o fluxo completo do processo.

Os dados são normalmente extraídos de tabelas do SAP ECC, como BKPF, BSEG, VBRK e KNKK, utilizando ferramentas padrão SAP ou conectores especializados. Esses dados transacionais brutos são então transformados em um formato de Event Log adequado para softwares de Process Mining. O processo de extração é projetado para não causar interrupções no seu sistema SAP em produção.

Os resultados esperados incluem uma redução significativa do DSO (Days Sales Outstanding), aceleração da conversão de caixa e maior eficiência na cobrança. Você também pode esperar menos baixas por inadimplência e maior conformidade com as políticas internas. Essas melhorias são impulsionadas por decisões fundamentadas em dados.

A configuração inicial e a extração de dados podem levar algumas semanas, dependendo do volume e da complexidade. Os primeiros insights, incluindo mapas de processos e identificação de gargalos, costumam surgir entre 4 a 6 semanas. A análise contínua apoia os esforços de otimização, entregando valor ao longo do tempo.

Sim, o Process Mining pode rastrear o caminho exato de faturas e pagamentos, revelando desvios comuns que causam atrasos ou disputas. Ele destaca problemas recorrentes, como condições de pagamento inadequadas para certos grupos de clientes ou lentidão na resolução interna de disputas, ajudando a tratar as causas raiz.

Embora a extração e a transformação inicial de dados exijam conhecimento técnico, as ferramentas modernas de Process Mining são projetadas para usuários de negócios. Muitas plataformas oferecem conectores pré-configurados para SAP ECC, simplificando a configuração. A análise contínua geralmente envolve a colaboração entre as equipes técnica e de negócios.

O Process Mining beneficia organizações de todos os tamanhos que gerenciam processos transacionais complexos. O valor vem da descoberta de ineficiências, independente da escala. Empresas menores podem ter implementações mais rápidas devido ao menor volume de dados.

Mesmo em processos aparentemente eficientes, o Process Mining costuma revelar ineficiências ocultas ou desvios de conformidade que passam despercebidos. Ele oferece uma visão objetiva e baseada em dados, identificando oportunidades de ganhos marginais que resultam em melhorias significativas, otimizando ainda mais o fluxo de caixa e reduzindo custos.

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