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Melhore sua Gestão de Crédito e Cobrança

Seu guia de 6 etapas para otimizar o Crédito e Cobrança no HighRadius
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Melhore sua Gestão de Crédito e Cobrança
Desafios (10) Metas (10) 6 Etapas Pré-visualizar Resultados Dados Perguntas Frequentes (5)

Otimize o Crédito e Cobrança no HighRadius para um Fluxo de Caixa mais Rápido

Processos ineficazes de crédito e cobrança podem causar grandes atrasos nos pagamentos e aumentar a dívida pendente. Nossa plataforma ajuda você a localizar gargalos críticos e identificar variações que prejudicam a eficiência. Analisando as atividades principais, você pode implementar melhorias direcionadas para acelerar o fluxo de caixa e otimizar a performance operacional.

Baixe nosso modelo de dados pré-configurado e aborde desafios comuns para alcançar seus objetivos de eficiência. Siga nosso plano de melhoria de seis etapas e consulte o Guia do Modelo de Dados para transformar suas operações.

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Por que otimizar seu processo de Gestão de Crédito e Cobrança no HighRadius?

A gestão eficaz de crédito e cobrança é a base da saúde financeira da sua organização. Processos ineficientes nesta área podem causar grandes perdas financeiras, afetando desde o fluxo de caixa e a liquidez até as reservas para créditos de liquidação duvidosa e a satisfação do cliente. Mesmo com sistemas avançados como o HighRadius Autonomous Receivables, ineficiências inerentes, contornos manuais e falhas de conformidade podem persistir silenciosamente, reduzindo o retorno do seu investimento tecnológico. Pagamentos atrasados retêm o capital de giro, aumentam o DSO (Days Sales Outstanding) e exigem esforços de cobrança mais intensos e caros. Além disso, um ciclo de crédito ao recebimento (credit-to-cash) desconexo pode desgastar o relacionamento com o cliente, especialmente quando os procedimentos de dunning são inconsistentes. Compreender o fluxo operacional real é o primeiro passo para melhorias financeiras e operacionais significativas.

Como o Process Mining potencializa o HighRadius Credit & Collections

O Process Mining oferece uma visão única e orientada por dados para analisar o desempenho real da sua Gestão de Crédito e Cobrança no HighRadius. Utilizando seus dados do HighRadius — focando especificamente no número da fatura como identificador do caso — o Process Mining reconstrói a jornada completa de cada fatura. Desde a solicitação inicial e aprovação do limite de crédito, passando pela geração da fatura, notificação ao cliente, datas de vencimento e qualquer atividade de cobrança subsequente (como lembretes, dunning, chamadas de cobrança, recebimento do pagamento e resolução de disputas), cada etapa é mapeada. Essa perspectiva abrangente revela como seus processos realmente funcionam, e não apenas como foram projetados. Você pode identificar gargalos específicos, como tempos prolongados de aprovação de crédito ou atrasos entre a geração da fatura e a entrega ao cliente. Isso permite analisar a eficácia de suas estratégias de dunning, verificando se os lembretes são enviados no prazo e se resultam em pagamentos rápidos. Ao visualizar cada caminho que uma fatura percorre, o Process Mining capacita você a tomar decisões informadas para a otimização de processos.

Principais áreas de melhoria identificadas pelo Process Mining

A aplicação de Process Mining na sua Gestão de Crédito e Cobrança no HighRadius revela áreas cruciais para melhoria:

  • Tempo do Ciclo de Aprovação de Crédito: Identifique onde as solicitações de limite de crédito ficam paradas e entenda as causas raiz dos atrasos, que podem impactar os ciclos de vendas.
  • Eficiência da Fatura ao Pagamento: Analise o tempo decorrido desde a geração e envio da fatura até o recebimento real do pagamento, destacando lacunas que prolongam o ciclo credit-to-cash.
  • Eficácia do Dunning: Avalie se os lembretes de atraso e procedimentos de dunning são iniciados prontamente e se levam consistentemente ao pagamento. Descubra se certos níveis de dunning são menos eficazes ou se segmentos específicos de clientes respondem de forma diferente.
  • Otimização da Estratégia de Cobrança: Entenda quais atividades de cobrança, como scripts de chamadas ou sequências de e-mails, são mais bem-sucedidas para diferentes perfis de clientes ou faturas atrasadas. Isso permite refinar e automatizar suas estratégias no HighRadius.
  • Resolução de Disputas: Mapeie o ciclo de vida das disputas, do registro à resolução, para identificar gargalos que prolongam os prazos e impedem a liquidação rápida das faturas.
  • Agilidade e Precisão na Aplicação de Caixa: Monitore a eficiência do lançamento de pagamentos e da conciliação após o recebimento, garantindo uma aplicação de caixa precisa e tempestiva.
  • Oportunidades de Automação: Identifique tarefas manuais e repetitivas que podem ser automatizadas no HighRadius ou em sistemas integrados, liberando sua equipe para atividades estratégicas.

Resultados esperados da otimização de processos

Ao utilizar o Process Mining para sua Gestão de Crédito e Cobrança no HighRadius, você pode esperar benefícios mensuráveis:

  • Redução do DSO (Days Sales Outstanding): A simplificação do ciclo credit-to-cash contribui diretamente para um DSO menor, liberando capital de giro mais rapidamente.
  • Melhoria no Fluxo de Caixa: Acelerar as cobranças e reduzir atrasos de pagamento melhora a liquidez e fortalece sua posição financeira.
  • Menores Custos Operacionais: Ao eliminar ineficiências manuais e gargalos, você otimiza a alocação de recursos e reduz o custo de cobrança.
  • Redução de Inadimplência: Avaliações de crédito proativas e esforços de dunning e cobrança eficazes minimizam o risco de faturas se tornarem dívidas perdidas.
  • Melhor Relacionamento com o Cliente: Processos de crédito e cobrança consistentes e transparentes geram melhores experiências para o cliente e menos disputas.
  • Aumento da Conformidade: Garanta que sua organização siga consistentemente as políticas internas de crédito e as regulamentações externas.
  • Aprovação de Crédito Mais Rápida: Otimize as etapas iniciais para apoiar as vendas e o onboarding de clientes com eficiência.

Primeiros passos com Process Mining em Crédito e Cobrança

A jornada para otimizar sua Gestão de Crédito e Cobrança no HighRadius começa com o entendimento do estado atual. O Process Mining oferece a clareza necessária para transformar dados brutos em insights acionáveis, permitindo identificar exatamente como melhorar a gestão e reduzir o tempo de ciclo. Ao adotar essa abordagem orientada por dados, você capacita suas equipes a implementar melhorias direcionadas, gerando ganhos financeiros tangíveis e excelência operacional. Desbloqueie todo o potencial do seu investimento no HighRadius e garanta que seu ciclo de crédito ao recebimento seja o mais eficiente possível.

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Problemas e Desafios Comuns

Identifique quais desafios estão te impactando

Atrasos na aprovação de limites de crédito impactam diretamente o ciclo de vendas, impedindo que os pedidos sejam feitos prontamente. Isso gera perda de oportunidades de receita, insatisfação do cliente e aumento no tempo de entrega. Para a Gestão de Crédito e Cobrança, cria um atrito desnecessário no início do relacionamento. O ProcessMind analisa a duração entre a "Solicitação de Limite de Crédito" e a "Aprovação de Limite de Crédito" no HighRadius, identificando etapas, equipes ou regras que causam retenções. Nossos insights revelam os gargalos, permitindo ajustes direcionados para acelerar aprovações e otimizar o ciclo credit-to-cash.

Processos de cobrança ineficazes resultam em faturas vencidas e aumento do DSO, o que impacta o caixa e exige mais recursos. O ProcessMind mapeia toda a jornada de dunning no HighRadius, revelando quais níveis de cobrança ou métodos de contato funcionam melhor. Identificamos lembretes ineficazes para que você possa refinar sua estratégia e melhorar as taxas de pagamento.

Processos lentos de resolução de disputas imobilizam recursos significativos, atrasam pagamentos e podem prejudicar o relacionamento com os clientes. Faturas com disputas muitas vezes ficam sem solução por longos períodos, aumentando o DSO e dificultando a previsão do fluxo de caixa. Este é um ponto crítico na Gestão de Crédito e Cobrança. O ProcessMind visualiza o ciclo de vida dessas faturas, do registro à resolução da disputa no HighRadius. Nossa análise revela causas raiz comuns para atrasos, como departamentos específicos ou tipos de disputas, permitindo resoluções mais rápidas e maior satisfação do cliente.

A dependência de etapas manuais para acompanhamento, comunicação ou rastreio de cobranças aumenta os custos operacionais e o risco de erro humano. Esse trabalho braçal consome o tempo valioso dos cobradores, que poderia ser focado em contas estratégicas. O ProcessMind quantifica a intervenção manual nos processos do HighRadius ao identificar desvios frequentes dos caminhos automáticos ou ações humanas repetitivas. Destacamos áreas onde a automação ou padronização podem reduzir drasticamente o esforço manual e aumentar a produtividade da equipe.

Variações nos prazos de pagamento para clientes similares podem gerar perdas de receita e riscos de conformidade. O ProcessMind analisa o atributo "Condições de Pagamento" contra o "Segmento de Cliente" e datas reais de recebimento no HighRadius, identificando desvios e impactos financeiros para ajudar a padronizar os termos.

Definir limites de crédito muito restritivos ou excessivamente generosos impacta diretamente a receita e a exposição ao risco. Limites baixos demais barram o crescimento das vendas, enquanto limites altos demais aumentam o risco de inadimplência. O ProcessMind correlaciona o "Limite de Crédito Aprovado" com o "Valor Real da Fatura", o "Status do Pagamento" e os "Dias de Atraso" no HighRadius. Nossa análise revela padrões onde os limites estão desalinhados com o perfil de risco do cliente ou seu comportamento de pagamento, permitindo ajustes baseados em dados.

Sem uma visão clara em tempo real, é difícil prever o caixa e priorizar as cobranças de forma eficaz. A falta de transparência gera gestão reativa e ineficiências. O ProcessMind oferece visualização ponta a ponta de cada fatura no HighRadius, desde a geração até a liquidação. Criamos um gêmeo digital do seu processo com insights granulares para uma gestão proativa e previsões mais precisas.

Atrasos significativos entre o "Pagamento Recebido" e o "Pagamento Lançado" podem causar relatórios imprecisos de Contas a Receber, confusão para o cliente e cobranças desnecessárias. O ProcessMind mede especificamente o intervalo entre essas atividades no HighRadius. Nossa análise identifica as causas raiz desses atrasos, como etapas de reconciliação manual ou falhas de integração, permitindo agilizar o lançamento e melhorar a precisão dos dados.

Se as atividades de "Chamada de Cobrador Realizada" são frequentes, mas não levam consistentemente ao "Pagamento Recebido", sua estratégia de cobrança pode estar ineficiente. Isso desperdiça o tempo do cobrador, aumenta os custos operacionais e contribui para um DSO mais alto. O ProcessMind avalia a eficácia de diferentes estratégias de chamadas vinculando eventos de chamada a atividades de pagamento subsequentes e ao tempo de atraso no HighRadius. Identificamos padrões de chamadas bem-sucedidos, horários ideais e áreas onde treinamentos ou ajustes nos scripts podem aumentar as taxas de recuperação.

Uma alta frequência de "Baixa de Fatura (Write-off)" indica problemas subjacentes na avaliação de crédito, na eficácia da cobrança ou na resolução de disputas, levando a dívidas irrecuperáveis. Isso impacta diretamente a lucratividade e exige uma revisão completa de todo o ciclo de Gestão de Crédito e Cobrança. O ProcessMind identifica os caminhos e atributos específicos associados a faturas que acabam em status de write-off no HighRadius. Revelamos padrões comuns, como indicadores precoces ou desvios de processo, permitindo medidas preventivas para reduzir significativamente a inadimplência.

Metas Típicas

Defina o que é sucesso

A demora na aprovação de crédito pode atrasar vendas e o onboarding de clientes, gerando gargalos no pipeline comercial. Acelerar essa etapa inicial contribui diretamente para a geração rápida de receita e satisfação do cliente. O ProcessMind identifica as etapas exatas e os responsáveis pelos atrasos, apontando falhas em verificações de conformidade, transferências manuais ou ineficiências no HighRadius. Isso permite intervenções precisas para reduzir o tempo de aprovação em até 20-30%.

Estratégias de dunning ineficazes levam a atrasos prolongados e ao aumento do DSO, impactando o fluxo de caixa e exigindo esforços de cobrança intensos. Otimizar essas estratégias é crucial para estimular pagamentos em dia. O ProcessMind analisa a performance de diferentes sequências e canais de dunning no HighRadius, correlacionando lembretes específicos com taxas de pagamento. Ao identificar quais estratégias funcionam melhor para cada segmento de cliente ou tipo de fatura, você pode melhorar o recebimento em 15% a 20% e reduzir os saldos pendentes.

A demora na resolução de disputas de faturas não só atrasa os pagamentos, mas também desgasta o relacionamento com o cliente e consome recursos valiosos em Crédito e Cobrança. Minimizar esse tempo é fundamental para acelerar a conversão de caixa e a satisfação do cliente. O ProcessMind mapeia o ciclo de vida completo das disputas no HighRadius, revelando gargalos, excesso de transferências ou períodos de inatividade. Isso ajuda a identificar as causas raiz mais comuns e agilizar os fluxos de resolução, podendo reduzir o tempo de resposta em 25-35% e melhorar a previsibilidade do caixa.

O esforço manual excessivo em tarefas rotineiras de cobrança desvia recursos de casos complexos e aumenta os custos operacionais na Gestão de Crédito e Cobrança. Automatizar essas atividades libera os cobradores para interações de maior valor. O ProcessMind identifica tarefas repetitivas e baseadas em regras no HighRadius que são ideais para automação, como o envio de lembretes padrão ou a atualização de campos de status. Ao automatizar essas etapas, as empresas podem reduzir o esforço manual em até 40% a 50% e garantir a execução consistente das políticas de cobrança.

A aplicação inconsistente de termos de pagamento entre segmentos de clientes ou transações pode causar perda de receita, riscos de conformidade e dificuldades na previsão de fluxo de caixa. Padronizar este processo garante justiça e previsibilidade. O ProcessMind revela desvios das políticas de pagamento estabelecidas nos dados do seu HighRadius, destacando casos onde os termos foram aplicados incorretamente ou ignorados. Essa visibilidade permite reforçar as práticas padrão, melhorando a conformidade e garantindo um comportamento de pagamento mais previsível.

Decisões de limite de crédito inadequadas podem expor a empresa a riscos de inadimplência ou restringir o crescimento de vendas. O ProcessMind analisa padrões históricos de aprovações, comportamento de pagamento e baixas posteriores no HighRadius. Ao correlacionar esses fatores, ele fornece insights para refinar modelos de score e processos decisórios, podendo reduzir a exposição a dívidas incobráveis em 10-15%.

A falta de visibilidade em tempo real sobre o status de pagamento das faturas impede cobranças proativas, previsões de fluxo de caixa precisas e follow-ups tempestivos, impactando a eficiência geral da Gestão de Crédito e Cobrança. O ProcessMind constrói uma visão completa de ponta a ponta da jornada de cada fatura no HighRadius, da geração à liquidação. Ele destaca onde as atualizações de status estão atrasadas ou ausentes, permitindo implementar mecanismos de alerta e relatórios mais claros para melhorar a percepção operacional.

Atrasos entre o recebimento de um pagamento e seu lançamento final no sistema podem criar desafios de conciliação, distorcer relatórios de fluxo de caixa e impactar os esforços de cobrança subsequentes na Gestão de Crédito e Cobrança. O ProcessMind mapeia todo o subprocesso de aplicação de pagamentos no HighRadius, identificando passagens de bastão específicas, etapas de verificação manual ou problemas de integração que causam lentidão. Agilizar esse processo pode reduzir o ciclo de lançamento em 20% a 30%, garantindo registros financeiros mais precisos.

Chamadas de cobrança que não trazem resultados representam desperdício de esforço e recursos, contribuindo para um DSO mais alto e saldos pendentes persistentes. Melhorar sua eficácia é fundamental para a recuperação eficiente de dívidas. O ProcessMind analisa os resultados de diferentes estratégias de chamadas no HighRadius, correlacionando horários, frequência e mensagens com as taxas de sucesso de pagamento. Esse insight permite otimizar campanhas e atribuições de cobradores, melhorando as taxas de sucesso em 10% a 15%.

Um alto volume de baixas de faturas impacta diretamente a lucratividade e indica problemas sistêmicos na avaliação de crédito ou nos esforços de cobrança. Reduzir esses write-offs é essencial para a saúde financeira e a proteção da receita. O ProcessMind identifica os pontos específicos no ciclo de Gestão de Crédito e Cobrança no HighRadius onde as faturas têm maior probabilidade de se tornarem incobráveis. Ao identificar padrões e causas raiz, como início tardio da cobrança ou dunning insuficiente, ele ajuda a implementar medidas preventivas para reduzir as baixas em 5% a 10%.

A Jornada de 6 Etapas para Melhorar o Crédito e Cobrança

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Baixar o Modelo
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Exporte seus Dados do HighRadius
3

Faça o Upload do Seu Dataset
4

Analise Seu Processo
5

Implementar Melhorias
6

Monitorizar o Seu Processo
1

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O que fazer

Obtenha o template de Excel especializado para dados de Gestão de Crédito e Cobrança. Isso garante que seus dados do HighRadius estejam estruturados corretamente para análise.

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Por que é importante

Um template padronizado simplifica a preparação dos dados, reduzindo erros e garantindo que todas as métricas críticas do ciclo credit-to-cash sejam capturadas com precisão.

Resultado esperado

Um template em Excel pronto para preencher, otimizado para dados de Gestão de Crédito do HighRadius.

O QUE VOCÊ VAI OBTER

Descubra Insights Ocultos em Crédito e Cobrança

O ProcessMind revela o fluxo real do seu processo de crédito e cobrança, trazendo à tona atrasos e ineficiências ocultas. Obtenha insights visuais poderosos de cada etapa, da aprovação do crédito à compensação do pagamento, para impulsionar melhorias reais.
  • Visualize seu fluxo de processo real
  • Identifique gargalos de crédito e cobrança
  • Analisar eficácia e impacto do dunning
  • Otimize o fluxo de caixa e reduza o DSO
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RESULTADOS TÍPICOS

Resultados Reais Alcançados

O Process Mining para Gestão de Crédito e Cobrança, usando o Número da Fatura como identificador de caso, revela insights críticos sobre atrasos de pagamento e ineficiências na cobrança. As empresas utilizam esses dados para otimizar fluxos de trabalho, reduzir o DSO e melhorar o fluxo de caixa.

0 %
Acelerar Aprovação de Crédito

Redução média no tempo de decisão de crédito

Agilize seu processo de avaliação de crédito para eliminar gargalos e acelerar o ciclo de aprovação, gerando vendas mais rápidas e clientes mais satisfeitos.
0 %
Reduzir o Days Sales Outstanding

Redução média no ciclo de conversão de caixa

Otimize suas estratégias de cobrança e o processamento de faturas para reduzir drasticamente o tempo de conversão de vendas em caixa, melhorando a liquidez geral.
0 %
Aumentar Eficácia do Dunning

Aumento nos pagamentos de faturas atrasadas com sucesso

Identifique e otimize estratégias de cobrança (dunning) de baixo desempenho para garantir que os esforços convertam mais contas atrasadas em faturas quitadas, impactando diretamente o fluxo de caixa.
0 %
Agilizar Resolução de Disputas

Redução média de tempo no tratamento de disputas

Identifique e elimine ineficiências no seu processo de resolução de disputas, acelerando a liquidação de faturas contestadas e evitando atrasos nos pagamentos.
0 %
Reduzir Baixas de Faturas

Diminuição no volume de dívidas irrecuperáveis

Melhore a precisão da avaliação de crédito e fortaleça os processos de cobrança para reduzir significativamente o volume de faturas que resultam em perdas financeiras.
0 %
Aumentar Automação da Cobrança

Maior eficiência em atividades rotineiras

Automatize atividades de cobrança repetitivas, como o envio de lembretes, liberando sua equipe para focar em casos complexos e melhorando a eficiência operacional geral.

Os resultados reais variam conforme as especificidades do processo de gestão de crédito da organização, a qualidade dos dados e o escopo da implementação. Os números apresentados ilustram benefícios comuns experimentados por usuários do HighRadius.

Dados Recomendados

Comece pelos atributos e atividades mais importantes e expanda conforme necessário.
É novo em event logs? Saiba como criar um event log para Process Mining.

Atributos

Pontos de dados essenciais para capturar para análise

O identificador exclusivo de cada fatura, servindo como ID de caso principal para o processo de crédito ao recebimento (credit-to-cash).

Por que é importante

É o identificador fundamental que conecta todas as etapas do processo, tornando possível analisar a jornada completa de uma fatura, da criação ao fechamento.

O nome do evento de negócio específico que ocorreu em um dado momento para uma fatura.

Por que é importante

Este atributo define as etapas do processo, permitindo reconstruir e analisar o fluxo de cada fatura.

O registro de data e hora (timestamp) de quando a atividade ocorreu.

Por que é importante

Fornece o contexto cronológico para todas as atividades, o que é essencial para calcular tempos de ciclo, descobrir gargalos e entender a dinâmica do processo.

O nome do usuário ou agente responsável por realizar uma atividade de cobrança.

Por que é importante

Vincula as atividades do processo a indivíduos específicos, permitindo a análise do desempenho da equipe, carga de trabalho e eficácia das intervenções manuais.

O identificador exclusivo do cliente associado à fatura.

Por que é importante

Permite a análise do comportamento de pagamento, frequência de disputas e interação geral do processo ao nível do cliente, ajudando a personalizar estratégias de cobrança.

O valor monetário total da fatura.

Por que é importante

Fornece o contexto financeiro para cada caso, permitindo análises baseadas em valor, priorização de trabalho e quantificação de impactos financeiros como write-offs.

As condições acordadas que definem quando o cliente deve pagar uma fatura.

Por que é importante

Define a base para os prazos de pagamento esperados, sendo crucial para calcular as datas de vencimento e medir a adesão dos clientes aos acordos de pagamento.

A data calculada para o vencimento do pagamento da fatura.

Por que é importante

É a data crítica que determina se uma fatura está no prazo ou atrasada, acionando todas as atividades de cobrança e KPIs subsequentes.

O status financeiro atual da fatura, como Aberta, Paga, Vencida ou Em Disputa.

Por que é importante

Categoriza as faturas em grupos acionáveis, fornecendo visibilidade imediata sobre o estado dos recebíveis e ajudando a priorizar as atividades de cobrança.

O código ou descrição do motivo fornecido quando uma fatura é contestada por um cliente.

Por que é importante

Fornece insights sobre as causas raiz dos atrasos nos pagamentos, permitindo melhorias focadas para prevenir disputas futuras.

Atividades

Etapas do processo para monitorar e otimizar

Ponto de partida do ciclo de vida da fatura na cobrança. Indica que ela foi criada no ERP e importada para o HighRadius para gestão de recebíveis.

Por que é importante

Esta atividade serve como o evento inicial principal para a análise do processo invoice-to-cash. Indicadores como o DSO são geralmente medidos a partir deste ponto.

Um evento calculado que ocorre quando a data atual ultrapassa a data de vencimento do pagamento da fatura. Esta atividade não representa uma ação do usuário ou do sistema, mas sim uma mudança de estado crítica que aciona o processo de cobrança.

Por que é importante

Esta atividade é o gatilho principal para as ações de cobrança subsequentes. Ela separa as faturas em dia das vencidas, permitindo analisar a eficácia da estratégia de cobrança.

Esta atividade indica que o cliente abriu uma disputa ou dedução contra uma fatura. O registro formal no HighRadius pausa o processo de cobrança padrão para o valor contestado.

Por que é importante

Evento inicial para medir o Tempo Médio de Resolução de Disputas. Saber quando e por que as disputas surgem é a chave para resolver causas raiz, como erros de faturamento.

Representa a conclusão do processo de gestão de disputas, onde o problema foi investigado e uma resolução foi atingida. A fatura pode agora seguir para pagamento ou baixa.

Por que é importante

Evento final para medir o Tempo Médio de Resolução de Disputas. Ciclos longos aqui atrasam o recebimento e indicam ineficiências operacionais.

Esta atividade marca o recebimento do pagamento, muitas vezes via extrato bancário ou arquivo de lockbox. Significa que os fundos entraram, mas ainda não foram compensados na fatura específica.

Por que é importante

Este é um marco crítico que frequentemente interrompe o ciclo de cobrança. É o ponto inicial para medir o atraso entre o recebimento e o lançamento, destacando falhas no cash application.

Esta atividade marca o fim bem-sucedido do ciclo de vida da fatura, quando ela é totalmente paga e encerrada. É o estado final desejado do processo.

Por que é importante

Este é o principal evento final do 'caminho ideal' (happy path). Analisar as trajetórias até aqui ajuda a identificar as melhores práticas e estratégias de cobrança eficazes.

Representa um fim alternativo para o ciclo de vida da fatura, onde a dívida é considerada incobrável e baixada como prejuízo (bad debt). Este é um resultado indesejado.

Por que é importante

Monitorar baixas é vital para calcular a Taxa de Baixa de Faturas e analisar as causas de perdas financeiras, identificando falhas na avaliação de crédito ou cobrança.

Perguntas Frequentes

Perguntas frequentes

O Process Mining analisa os logs de eventos do HighRadius para visualizar o fluxo real da sua gestão de crédito e cobrança. Ele identifica desvios dos processos padrão, aponta gargalos como aprovações lentas de limite de crédito e revela ineficiências nas estratégias de cobrança. Isso ajuda a entender onde e por que ocorrem os atrasos, permitindo decisões mais assertivas.

Para realizar o Process Mining, você precisa principalmente de logs de eventos de Crédito e Cobrança. Isso inclui números de faturas (ID de caso), nomes de atividades, timestamps e o executor (usuário ou sistema). Atributos extras como limites de crédito, motivos de disputa ou prazos de pagamento enriquecem a análise.

Você verá melhorias em áreas como o ciclo de aprovação de crédito e a eficácia da cobrança. O Process Mining ajuda a reduzir o tempo de disputa, minimizar o trabalho manual e aumentar a precisão das decisões de crédito. O resultado final são custos operacionais menores e um fluxo de caixa mais saudável.

Não, o Process Mining não substitui o seu sistema HighRadius ou as políticas de crédito atuais. Em vez disso, ele as complementa, fornecendo uma visão objetiva e baseada em dados de como seus processos operam de fato. Ele destaca áreas de melhoria, permitindo refinar suas estratégias e configurações do sistema em vez de substituí-las.

Sim, o Process Mining identifica as causas raiz de altos volumes de baixas. Ao rastrear o histórico dessas faturas, ele revela se o problema está em decisões de crédito ruins, cobranças ineficazes, demoras em disputas ou outras falhas, permitindo ações focadas para reduzir perdas futuras.

A extração de dados do HighRadius geralmente envolve a consulta a tabelas relevantes ou o uso de funcionalidades de relatórios para obter o Event Log. Dependendo dos recursos do HighRadius, isso pode ser feito via acesso direto ao banco de dados, integrações de API ou funções de exportação para dados históricos de transações. O objetivo é coletar todos os eventos associados a cada fatura, desde a aprovação do crédito até o lançamento do pagamento ou write-off.

A extração inicial de dados e a configuração do modelo costumam ser concluídas em poucas semanas, dependendo da disponibilidade e complexidade dos dados. Assim que o modelo é estabelecido, os primeiros insights surgem rapidamente, revelando gargalos imediatos e problemas de conformidade. O monitoramento contínuo permite a otimização constante e a melhoria sustentada do desempenho.

Embora as ferramentas de Process Mining cuidem da complexidade analítica, ter noção de estrutura de dados e SQL básico ajuda na extração. Conhecer o modelo de dados do HighRadius também é útil, mas muitas plataformas oferecem interfaces amigáveis que simplificam a análise.

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