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Melhore seu Onboarding de Clientes KYC

Otimize o onboarding KYC com nosso guia prático de 6 etapas.
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Melhore seu Onboarding de Clientes KYC
Desafios (8) Metas (8) 6 Etapas Pré-visualizar Resultados Dados Perguntas Frequentes (5)

Agilize o Onboarding KYC: Aumente a Eficiência e Conformidade

Um onboarding de clientes KYC ineficiente gera atrasos, custos altos e riscos de compliance. O ProcessMind ajuda a revelar gargalos ocultos, retrabalhos e desvios em todo o seu processo, independente do sistema de origem. Ao analisar seus dados, a plataforma aponta melhorias para agilizar as operações e elevar a experiência do cliente.

Baixe nosso modelo de dados pré-configurado e aborde desafios comuns para alcançar seus objetivos de eficiência. Siga nosso plano de melhoria de seis etapas e consulte o Guia do Modelo de Dados para transformar suas operações.

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Descubra a realidade completa e de ponta a ponta do seu processo de onboarding de clientes KYC com o ProcessMind. Desde o primeiro ponto de contato no envio da solicitação até a ativação final da conta de um novo cliente, nossa plataforma avançada oferece uma visão objetiva e sem precedentes de cada etapa e interação. Você terá visibilidade crucial sobre onde os gargalos impedem consistentemente o progresso, identificará instâncias precisas de não conformidade que poderiam expor sua organização a riscos significativos e detectará ineficiências operacionais profundas que consomem recursos silenciosamente e prolongam os prazos. Esse mergulho profundo em seu workflow real é possível integrando e analisando perfeitamente os dados de eventos de qualquer um de seus diversos sistemas de origem, oferecendo uma compreensão verdadeiramente abrangente de como o trabalho flui em sua empresa, indo além do que qualquer sistema isolado pode mostrar.

A jornada de onboarding KYC é reconhecidamente complexa e muitas vezes repleta de desafios comuns que prejudicam severamente a velocidade e a precisão. Muitas organizações lutam com tempos de aprovação dolorosamente longos, um número excessivo de passagens de bastão manuais entre vários departamentos e equipes, e entrada de dados redundante em diferentes ferramentas internas, gerando erros e atrasos. Esses problemas sistêmicos não apenas criam experiências frustrantes e demoradas para os novos clientes, podendo levar ao abandono, mas também elevam o risco de erros humanos e violações de conformidade regulatória. Dados fragmentados e isolados dificultam obter uma visão holística de todo o processo, resultando em tempos de processamento estendidos e custos operacionais crescentes. O ProcessMind foi projetado para iluminar esses pontos de dor específicos e seu impacto nos resultados do negócio, independentemente da tecnologia utilizada.

Ao utilizar o ProcessMind para a análise detalhada do onboarding de clientes KYC, você desbloqueia benefícios que impactam diretamente seus resultados e a satisfação do cliente. É possível obter aprovações significativamente mais rápidas, melhorando a experiência do novo cliente e reduzindo as taxas de churn. Nossa plataforma capacita suas equipes a tomar decisões baseadas em dados, identificando com precisão as causas raízes de atrasos, loops de retrabalho e desvios de conformidade. Essa clareza permite otimizar o design do seu workflow, realocar recursos para áreas de alto impacto e garantir a adesão proativa a todos os requisitos regulatórios. O resultado é um processo de onboarding mais eficiente, em conformidade e focado no cliente, que se torna uma vantagem competitiva clara para sua organização.

Começar a usar o ProcessMind para sua análise de onboarding KYC é simples e direto, independentemente da complexidade dos seus sistemas atuais. Nossa plataforma é compatível com todos os sistemas, seja um ERP legado, um CRM de última geração ou um aplicativo de conformidade especializado. Para começar a descobrir insights poderosos sobre o seu onboarding, basta consultar nosso template de dados intuitivo. Este guia o conduzirá pela extração e mapeamento dos seus dados de Event Log, garantindo uma conexão precisa com o ProcessMind. Dê o primeiro passo hoje para transformar seu complexo processo de onboarding KYC em uma vantagem competitiva clara, mensurável e altamente eficiente, gerando melhores resultados para os clientes e uma conformidade mais robusta.

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Problemas e Desafios Comuns

Identifique quais desafios estão te impactando

Muitas solicitações levam tempo demais para serem processadas, causando má experiência e abandono. Essa demora geralmente oculta ineficiências nas etapas de verificação e revisão, prejudicando o crescimento e a satisfação.

O ProcessMind revela exatamente onde as solicitações param ou sofrem atrasos no onboarding de KYC, identificando atividades ou passagens de bastão que aumentam o ciclo. Nossa análise aponta as causas raiz, permitindo melhorias focadas para acelerar o onboarding.

As solicitações frequentemente ficam presas nas fases de conformidade ou revisão de documentos, criando um acúmulo significativo e atrasando a ativação de contas. Isso impacta os SLAs, sobrecarrega a equipe e aumenta os custos operacionais.

O ProcessMind visualiza o fluxo das solicitações por todas as etapas de revisão, identificando filas, departamentos ou revisores específicos que se tornam gargalos. Destacamos onde ocorrem desvios de processo ou onde os pedidos de informações adicionais são mais frequentes, oferecendo insights para agilizar as verificações de compliance.

Recursos são desperdiçados em pedidos repetidos de documentos ou reenvios, o que eleva custos e frustra clientes. Esses loops de retrabalho geralmente vêm de falhas na triagem inicial ou na comunicação.

O ProcessMind identifica onde e com que frequência os loops ocorrem e quais atividades fazem parte deles. Ao rastrear esses casos, revelamos as causas raiz, como falta de informação no início, permitindo redesenhar o processo com foco.

Os passos reais do onboarding costumam variar muito em relação ao processo desenhado, gerando incerteza e riscos de conformidade. Esses desvios ocultam ineficiências e dificultam a aplicação de normas padrão.

O ProcessMind descobre automaticamente todas as variantes reais dos seus dados de eventos, destacando desvios do caminho ideal. Ajudamos a entender por que ocorrem, quais áreas estão envolvidas e o impacto na eficiência, facilitando a padronização do processo.

Um número significativo de solicitações de clientes é rejeitado após esforços consideráveis de processamento, gerando custos operacionais sem trazer receita. Entender os motivos e estágios específicos dessas rejeições é fundamental para aumentar a eficiência e reduzir o desperdício de recursos.

O ProcessMind analisa o fluxo das solicitações rejeitadas, identificando padrões comuns e as fases onde as recusas acontecem. Ao correlacionar as rejeições com atributos ou atividades anteriores, revelamos oportunidades para melhorar a triagem inicial ou oferecer orientações mais claras, otimizando seu funil de onboarding.

Muitas solicitações não cumprem os prazos de SLA, o que gera multas, insatisfação dos clientes e riscos regulatórios. Identificar os motivos dessas quebras é vital para a governança do processo.

O ProcessMind compara as durações reais com as metas de SLA, mostrando onde e por que ocorrem os atrasos no onboarding de KYC. Identificamos atividades, departamentos ou tipos de clientes que mais causam descumprimento, permitindo uma ação proativa.

Sem uma visão clara e em tempo real de todo o processo de onboarding, a gestão tem dificuldades para identificar problemas proativamente ou tomar decisões baseadas em dados. Essa falta de transparência impede a gestão eficaz e evita intervenções oportunas.

O ProcessMind oferece uma visão de raio-x do seu processo real de onboarding KYC, mostrando cada etapa e variante. Ele oferece dashboards e relatórios em tempo real para acompanhar KPIs, permitindo que os stakeholders monitorem a saúde do processo e tomem decisões informadas instantaneamente.

Algumas equipes ficam sobrecarregadas enquanto outras têm capacidade ociosa, gerando ineficiência no processamento de KYC. Isso causa tempos de resposta inconsistentes e custos altos por desperdício ou burnout.

O ProcessMind analisa a distribuição da carga de trabalho entre usuários e departamentos. Identificamos gargalos causados por recursos específicos, destacamos picos de demanda e sugerimos formas de realocar tarefas ou automatizar passos repetitivos para otimizar o uso da equipe.

Metas Típicas

Defina o que é sucesso

Reduzir o tempo entre o envio da proposta e a ativação da conta é vital para a satisfação do cliente e para acelerar a receita. Ciclos longos e imprevisíveis causam uma má impressão e elevam os custos operacionais.

O Process Mining analisa os dados de eventos dos seus sistemas para criar um mapa real da jornada de onboarding. Ele mede a duração de cada passo e, principalmente, os tempos de espera entre eles, revelando os gargalos críticos responsáveis pelos atrasos e permitindo melhorias diretas.

As fases de conformidade e verificação de documentos costumam ser os maiores gargalos do KYC. Otimizá-las ajuda a cumprir prazos regulatórios, reduz o esforço manual e evita o acúmulo de solicitações, sem perder o rigor necessário.

Com o Process Mining, você tem visibilidade total de todos os caminhos de revisão. Ele destaca desvios do padrão, identifica passagens de bastão desnecessárias e quantifica atrasos que afetam prazos legais, tornando o workflow mais robusto e eficiente.

Tarefas manuais repetitivas, pedidos duplicados de informação ou verificações redundantes desperdiçam recursos, aumentam custos e frustram clientes. Eliminar esse retrabalho aumenta a eficiência e libera a equipe para atividades de maior valor.

O Process Mining identifica onde e por que o retrabalho ocorre, visualizando loops e atividades repetidas direto nos seus dados. Ele quantifica a frequência e o impacto dessas repetições (como quantos casos são afetados e o atraso gerado), permitindo resolver a causa raiz.

Quando as equipes lidam com as solicitações de maneiras diferentes, isso gera resultados imprevisíveis, riscos de conformidade e uma experiência inconsistente para o cliente. Aplicar um caminho padrão baseado em melhores práticas garante previsibilidade, qualidade e controle sobre os resultados.

O Process Mining descobre automaticamente todas as variações de processo reais, comparando-as com o processo ideal. Ele destaca desvios não autorizados e mostra onde a adesão é mais fraca, permitindo padronização baseada em dados e controles internos mais fortes para garantir que todos sigam o fluxo ideal.

Altas taxas de rejeição podem indicar problemas na clareza do pedido, falta de informações ou atritos no processamento interno. Reduzir rejeições evitáveis melhora a aquisição de clientes e corta esforços inúteis em propostas que seriam negadas.

Ao analisar o histórico das rejeições, o Process Mining identifica as causas raiz das falhas. Revela padrões comuns, estágios onde as solicitações mais falham ou atributos que levam à não aprovação, permitindo ajustes proativos em formulários e procedimentos.

Cumprir SLAs é vital para a satisfação do cliente, reputação da marca e evitar multas. Bater as metas de tempo de onboarding demonstra excelência operacional e diferencial competitivo.

O Process Mining monitora o desempenho real de cada caso contra as metas de SLA. Pode identificar casos com risco de atraso antes que aconteçam e apontar os passos exatos que causam a demora, permitindo intervenções proativas para melhorar a conformidade do SLA.

Uma carga de trabalho desequilibrada pode causar gargalos no processo, burnout de funcionários e atrasos no serviço, enquanto pessoal subutilizado representa um uso ineficiente de recursos. Otimizar a alocação de recursos garante que o trabalho flua sem interrupções e os custos operacionais sejam controlados.

O Process Mining analisa os padrões de utilização de recursos em suas equipes, identificando pessoas ou departamentos sobrecarregados, bem como aqueles com capacidade ociosa. Esse insight baseado em dados permite decisões de contratação mais estratégicas, redistribuição de tarefas e reequilíbrio de processos para maximizar a produtividade e a eficiência.

Sem uma visão clara e objetiva de como seu onboarding realmente funciona, fica difícil gerenciar o desempenho e tomar decisões informadas. Obter visibilidade real é a base para qualquer melhoria sustentável.

O Process Mining cria mapas de processos e dashboards interativos diretamente dos dados do seu sistema, oferecendo uma visão imparcial e em tempo real de todos os casos de onboarding. Isso permite acompanhar KPIs, monitorar o progresso de solicitações individuais e identificar rapidamente gargalos ocultos ou riscos de conformidade no momento em que ocorrem.

O Caminho de 6 Etapas para Melhorar o Onboarding KYC

1

Conecte e Descubra Dados
2

Mapeie o fluxo do seu processo
3

Identificar Gargalos
4

Analisar Causas-Raiz
5

Planeje melhorias no processo
6

Monitorar e Iterar o Progresso
1

Conecte e Descubra Dados

O que fazer

Integre event logs dos seus sistemas de Onboarding KYC. Capture atividades, registros de tempo e IDs de casos para formar um histórico completo do processo.

Ver Guia do Modelo de Dados Baixar Modelo
Por que é importante

A coleta de dados abrangente é crucial para uma visão precisa do seu processo. Sem isso, os insights serão incompletos, levando a esforços de melhoria equivocados.

Resultado esperado

Um conjunto de dados unificado e granular que representa todas as atividades de onboarding de KYC, pronto para visualização e análise detalhada.

O QUE VOCÊ VAI OBTER

Descubra Verdades Ocultas no seu Processo de Onboarding KYC

O ProcessMind revela a jornada real do onboarding KYC, do pedido inicial à aprovação final. Descubra ineficiências e riscos de conformidade que métodos tradicionais não veem.
  • Visualize os fluxos reais do processo de ponta a ponta
  • Identifique falhas e desvios de conformidade
  • Localize gargalos críticos e atrasos
  • Otimizar a alocação de recursos e tarefas
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

RESULTADOS TÍPICOS

Resultados Tangíveis para seu Onboarding de KYC

Nossa solução de Process Mining identifica gargalos e ineficiências no onboarding KYC, trazendo melhorias mensuráveis em velocidade, conformidade e satisfação do cliente.

0 %
Tempo de Ciclo de Onboarding mais Rápido

Redução média no tempo de ponta a ponta

Identifique e elimine gargalos, encurtando o tempo entre o envio da proposta e a finalização, melhorando a experiência inicial do cliente.
0 %
Retrabalho e Rejeições Reduzidos

Redução em solicitações inválidas e etapas repetidas

Identifique as causas de rejeição e retrabalho, aumentando a taxa de aprovação direta e a eficiência do processo.
0 %
Melhor Aderência ao SLA

Aumento de casos que cumprem as metas de serviço

Entenda os motivos dos SLAs perdidos, permitindo melhorias direcionadas para garantir que mais casos de onboarding sejam concluídos no prazo, aumentando a conformidade e a confiança.
0 %
Menos Pedidos de Informação

Redução em solicitações de dados adicionais de clientes

Identifique problemas sistêmicos que geram múltiplos pedidos de informação, simplificando o processo e melhorando a experiência do cliente.
0 %
Revisão de Conformidade Agilizada

Processamento mais rápido de verificações regulatórias

Identifique gargalos e ineficiências em revisões críticas de conformidade, reduzindo o tempo em checagens regulatórias sem comprometer a integridade.
0 %
Utilização Otimizada de Recursos

Maior eficiência na alocação da carga de trabalho

Analise a alocação de recursos e padrões de carga de trabalho para identificar áreas subutilizadas ou sobrecarregadas, permitindo uma melhor distribuição e redução de custos.

Os resultados reais podem variar dependendo da complexidade do seu processo de KYC, da qualidade dos dados e dos objetivos organizacionais. Os resultados apresentados aqui refletem melhorias comuns observadas por empresas que utilizam Process Mining em KYC.

Dados Recomendados

Comece pelos atributos e atividades mais importantes e expanda conforme necessário.
É novo em event logs? Saiba como criar um event log para Process Mining.

Atributos

Pontos de dados essenciais para capturar para análise

O identificador exclusivo de uma solicitação de onboarding, servindo como case ID para a análise do processo.

Por que é importante

Essencial para agrupar eventos relacionados em um processo de ponta a ponta, sendo a base de toda análise de Process Mining.

O nome do evento de negócio ou tarefa específica realizada no onboarding.

Por que é importante

Define as etapas do processo, permitindo visualizar e analisar o fluxo, gargalos e variações.

O timestamp que indica quando uma atividade específica começou ou ocorreu.

Por que é importante

Fornece a ordem cronológica, essencial para descobrir o modelo do processo e calcular métricas de tempo.

O carimbo de data/hora (timestamp) que indica quando uma atividade específica foi concluída.

Por que é importante

Permite calcular precisamente o tempo de processamento, diferenciando o tempo de trabalho ativo do tempo de espera ocioso.

O User ID ou nome do colaborador ou agente automatizado que realizou a atividade.

Por que é importante

Permite analisar carga de trabalho, desempenho e padrões de colaboração, melhorando a gestão de recursos e treinamentos.

O departamento ou equipe de negócio responsável por realizar a atividade.

Por que é importante

Permite analisar o desempenho e as passagens de bastão (handoffs) entre equipes, destacando melhorias na colaboração entre áreas.

O resultado final ou estado atual da solicitação de onboarding do cliente.

Por que é importante

Define o resultado de cada caso, permitindo analisar por que as propostas são rejeitadas e como melhorar a taxa de aprovação.

A classificação de risco calculada para a proposta, como Baixo, Médio ou Alto.

Por que é importante

Essencial para compliance e risco, permitindo analisar se os processos de diligência variam corretamente conforme o perfil de risco.

Categorização do cliente, como Pessoa Física (Individual) ou Pessoa Jurídica (Corporate).

Por que é importante

Permite a segmentação do processo para comparar e otimizar a jornada de onboarding para diferentes tipos de clientes.

Atividades

Etapas do processo para monitorar e otimizar

Esta atividade marca o início do processo de onboarding do cliente. Ela é capturada quando uma nova solicitação é formalmente recebida pelo sistema, seja por um portal do cliente ou por entrada manual interna.

Por que é importante

Este é o principal evento de início do processo. Analisar o volume e o tempo das submissões é fundamental para entender a demanda e a capacidade.

Esta atividade representa a execução de um motor de decisão ou um processo manual para calcular a pontuação de risco da solicitação. Ela consolida as informações para classificar o nível de risco do cliente.

Por que é importante

O resultado da avaliação de risco costuma definir o caminho seguinte, como aprovação automática vs. revisão manual de conformidade.

Esta atividade marca o início da fase de revisão manual pelo departamento de conformidade. Geralmente ocorre para solicitações de alto risco ou sinalizadas, representando uma passagem de bastão crítica para uma equipe especializada.

Por que é importante

Monitorar esta atividade é fundamental para identificar gargalos no processo de conformidade. O tempo até a conclusão é um componente essencial do tempo de ciclo total.

Representa um evento onde o revisor pede mais informações ou documentos. Isso cria um loop de retrabalho e pausa o processo interno.

Por que é importante

Este é um dos principais causadores de ineficiência e de ciclos longos. A alta frequência desta atividade indica problemas na coleta inicial de dados.

Esta atividade representa a decisão final de negócio para aprovar o onboarding do cliente. É um marco fundamental que indica o sucesso do processo de KYC.

Por que é importante

Este é um evento de sucesso crítico e um ponto final para o processo de tomada de decisão. Ele permite a análise das taxas de aprovação e do tempo para aprovar.

Representa a decisão final de rejeitar a solicitação, encerrando o onboarding. É um resultado negativo crítico do processo.

Por que é importante

Este é um evento de falha importante. Analisar quando e por que as rejeições ocorrem é essencial para a melhoria do processo e para entender os pontos de atrito do cliente.

Esta é a atividade final do processo, significando que o cliente está totalmente integrado e o caso da solicitação foi encerrado administrativamente. O cliente agora está pronto para transacionar.

Por que é importante

Este é o evento final definitivo para casos de sucesso. O tempo total para chegar a esta atividade representa o tempo total da jornada de onboarding do cliente.

Para recomendações de dados personalizadas, escolha seu processo específico.

Perguntas Frequentes

Perguntas frequentes

O Process Mining analisa dados de eventos para visualizar a jornada real de onboarding, identificando desvios do caminho ideal. Ajuda a descobrir gargalos, loops de retrabalho e etapas fora de conformidade que aumentam custos. Com essa visão baseada em dados, você foca exatamente onde melhorar.

Para realizar o Process Mining de forma eficaz, você precisa principalmente de dados de Event Log dos seus sistemas de origem. Isso inclui um identificador de caso, geralmente o ID da Solicitação do Cliente, um nome de atividade para cada etapa realizada e um timestamp de quando cada atividade ocorreu. Incluir informações de recursos ou outros atributos relevantes pode enriquecer ainda mais a análise.

Você pode esperar melhorias significativas, incluindo a redução nos tempos de ciclo do onboarding, a minimização do retrabalho e o aumento da satisfação do cliente. O Process Mining também leva a uma melhor alocação de recursos, menores custos operacionais e maior transparência. Por fim, ele fortalece sua capacidade de cumprir SLAs internos e requisitos regulatórios.

Insights iniciais e um modelo base do processo podem ser gerados em semanas, dependendo da qualidade dos dados. Recomendações de melhorias e clareza sobre gargalos geralmente surgem entre um e três meses. A implementação real das mudanças e ganhos sustentáveis virão em seguida, com monitoramento contínuo.

Sim, o Process Mining melhora a conformidade no KYC ao visualizar todas as variantes do processo e identificar desvios dos workflows regulatórios definidos. Ajuda a destacar casos de não conformidade, como etapas puladas ou atalhos não autorizados. Isso garante que todas as verificações e aprovações sejam executadas consistentemente, fornecendo uma trilha auditável para os órgãos reguladores.

A extração de dados envolve consultar o banco de dados do seu sistema, usar funções de relatório ou integrações via API. O objetivo é obter event logs estruturados, como CSV ou XES, para o software de Process Mining. Métodos seguros de transferência de dados são sempre prioridade.

Embora as ferramentas de Process Mining estejam mais intuitivas, algumas habilidades técnicas são benéficas para a extração e transformação de dados. Muitas organizações começam com uma equipe pequena ou consultores especializados para guiar a implementação inicial. Com o tempo, o time interno pode ser treinado para gerenciar e aproveitar os insights de forma independente.

Não, o Process Mining não interrompe as operações, pois utiliza dados históricos. A extração pode ser feita em segundo plano ou em horários de baixo uso. A análise ocorre fora dos seus sistemas operacionais, permitindo que as equipes trabalhem normalmente.

A qualidade dos dados é uma preocupação comum. As ferramentas de Process Mining são feitas para lidar com imperfeições nos dados reais por meio de limpeza e transformação. Uma avaliação inicial identificará problemas críticos e soluções práticas para garantir uma análise eficaz.

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