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Melhore seu Onboarding de Clientes KYC

Seu guia de 6 etapas para a otimização de processos no Fenergo
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Melhore seu Onboarding de Clientes KYC
Desafios (10) Metas (11) 6 Etapas Pré-visualizar Resultados Dados Perguntas Frequentes (5)

Otimize o Onboarding de Clientes KYC no Fenergo para Aprovações Ágeis

Esta plataforma ajuda a identificar atrasos comuns em revisões de verificação e conformidade, que muitas vezes afetam a satisfação do cliente. Ela revela gargalos e ineficiências ocultas em seus processos. Ao destacar essas áreas, a plataforma guia você em etapas práticas para otimizar operações, aumentar a conformidade e melhorar a jornada geral do cliente. Descubra como transformar seu onboarding para ter mais eficiência e uma melhor experiência.

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Por que otimizar o Onboarding de Clientes KYC no Fenergo?

Mesmo com sistemas robustos de Client Lifecycle Management (CLM) como o Fenergo, garantir um processo de Know Your Customer (KYC) ágil e eficiente traz grandes desafios. Atrasos e falhas nessa jornada impactam diretamente a satisfação do cliente, podendo levar ao abandono da solicitação e perda de receita. Além disso, processos lentos ou inconsistentes elevam os custos operacionais devido a intervenções manuais, retrabalho e tempos de processamento estendidos. Acima de tudo, a conformidade regulatória é vital. Qualquer desvio ou falta de transparência no fluxo de onboarding pode expor sua empresa a multas pesadas e danos à reputação. Otimizar seu Onboarding KYC não é apenas uma questão de velocidade, mas de criar uma base sólida, segura e econômica para o relacionamento com seus clientes.

Como o Process Mining impulsiona a eficiência no KYC do Fenergo

O Process Mining oferece uma forma poderosa de entender e melhorar seu processo de onboarding, especialmente ao utilizar dados de um sistema sofisticado como o Fenergo. Ao analisar os logs de eventos detalhados, o Process Mining constrói um "gêmeo digital" fiel do seu processo real de ponta a ponta. Isso vai além de mapas teóricos, revelando exatamente como as solicitações fluem (ou onde ficam presas), desde a “Submissão da Proposta” até a “Conclusão do Onboarding” ou “Rejeição da Proposta”. Você consegue rastrear cada 'Solicitação de Cliente' como um caso, visualizando a sequência e o tempo de todas as 'Atividades Típicas', como “Verificação de Identidade”, “Revisão de Documentos” e “Início da Revisão de Compliance”. Essa visão permite identificar variações inesperadas, descobrir onde ocorrem loops de retrabalho e quantificar o tempo gasto em cada etapa. Assim, você descobre a duração real de passos críticos, entendendo as causas raiz de atrasos que antes ficavam ocultos nas operações do Fenergo.

Áreas-Chave de Melhoria no Onboarding KYC

Aplicar o Process Mining aos dados do Fenergo ilumina pontos fundamentais para o sucesso do Onboarding KYC:

  • Identificação de Gargalos: Identifique facilmente as atividades onde as solicitações costumam travar. Por exemplo, você pode descobrir que o “Início das Consultas de Background” antecede um longo período de espera, ou que o status “Informações Adicionais Solicitadas” é um sinal de problemas na captura inicial de dados.
  • Análise de Retrabalho e Desvios: Entenda a frequência e o impacto de retrabalhos, como pedidos repetidos de documentos. Isso ajuda a descobrir as causas raiz dos desvios e garante a adesão aos procedimentos operacionais padrão (SOPs). Você verá quantas vezes um processo volta para etapas anteriores, revelando chances de prevenir erros.
  • Redução do Tempo de Ciclo: Analise os tempos médios e medianos de ciclo para toda a jornada de onboarding e sub-processos. Esse insight é crucial para acelerar a ativação do cliente, reduzindo o tempo para geração de receita.
  • Adesão à Conformidade: Monitore se todas as verificações obrigatórias de compliance, essenciais no Fenergo, são feitas na sequência correta e dentro dos prazos regulatórios. Esse monitoramento proativo evita que caminhos não conformes se tornem problemas sistêmicos.
  • Otimização de Recursos: Entenda onde os recursos estão sendo sub ou sobreutilizados, permitindo uma melhor alocação e maior produtividade das equipes de onboarding.

Resultados Mensuráveis de um KYC Otimizado

O uso de Process Mining para otimizar o Onboarding KYC no Fenergo entrega resultados tangíveis:

  • Menor Tempo de Ciclo de Onboarding: Redução significativa no tempo para onboardar novos clientes, acelerando a ativação e a receita.
  • Redução de Custos Operacionais: Processos fluidos e maior automação reduzem drasticamente as despesas operacionais.
  • Experiência do Cliente Superior: Uma jornada de onboarding rápida e transparente melhora a satisfação e fortalece a confiança inicial.
  • Conformidade Fortalecida: A identificação proativa de falhas de compliance minimiza riscos regulatórios e multas em potencial.
  • Maior Eficiência e Capacidade: Ao eliminar gargalos, sua organização processa mais solicitações com os mesmos recursos, aumentando a escalabilidade.

Inicie sua Jornada de Otimização no Fenergo KYC

Entender o comportamento real do seu Onboarding KYC no Fenergo é o primeiro passo para uma transformação de impacto. Com o Process Mining, você ganha clareza total sobre onde, como e por que os atrasos ocorrem. Essa abordagem analítica permite tomar decisões baseadas em dados para simplificar processos, garantir a conformidade e elevar a experiência do cliente. Comece hoje a transformar suas operações de KYC no Fenergo, passando de uma resolução reativa de problemas para a excelência proativa de processos. Descubra como reduzir com precisão o tempo de ciclo do seu Onboarding de Clientes KYC.

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Problemas e Desafios Comuns

Identifique quais desafios estão te impactando

Atrasos no Onboarding KYC afetam a satisfação do cliente e a entrada de receita. Tempos longos de ciclo significam que o cliente espera mais para usar os serviços, o que gera churn e custos operacionais extras no Fenergo. O ProcessMind usa logs de eventos do sistema para visualizar toda a jornada, identificando exatamente onde o tempo é perdido. Isso ajuda a atacar as atividades ou transferências que causam lentidão.

As solicitações costumam travar em etapas de revisão, como "Revisão de Documentos" ou "Compliance", criando grandes gargalos no Fenergo. Isso frustra o cliente e sobrecarrega a equipe, atrasando ativações e estourando o SLA. O ProcessMind descobre e visualiza esses gargalos automaticamente ao analisar a duração das atividades e filas no Onboarding KYC. Ele ajuda a entender a ocupação da equipe, permitindo uma melhor distribuição de tarefas ou automação.

Pedidos constantes de "Informações Adicionais" ou muitas "Solicitações Rejeitadas" indicam falhas no Onboarding KYC. Esse retrabalho desperdiça tempo da equipe, atrasa a jornada do cliente e eleva os custos operacionais. O ProcessMind ajuda a identificar as causas raiz ao rastrear os caminhos comuns que levam a esses resultados. Ele revela falhas de dados ou etapas que geram loops, permitindo redesenhar o processo para aumentar o índice de aprovação de primeira (first-time-right).

Desvios no processo padrão de Onboarding KYC trazem ineficiência e riscos de compliance. Se cada solicitação segue um caminho diferente, fica difícil garantir um serviço consistente e seguir as regras. O ProcessMind visualiza todas as variações reais, revelando etapas ocultas e retrabalhos. Essa clareza permite identificar atalhos não autorizados, analisar seu impacto e reforçar as melhores práticas em todos os casos, otimizando a jornada.

Provar a conformidade total com as regulamentações de KYC e AML durante auditorias pode ser um desafio sem um registro claro e imutável de cada etapa realizada. Lacunas na trilha de auditoria para o Onboarding de Clientes KYC no Fenergo expõem a organização a multas, danos à reputação e escrutínio operacional.ProcessMind reconstrói automaticamente a jornada completa de cada solicitação de cliente, fornecendo uma trilha de auditoria transparente em nível de evento. Ele destaca atividades perdidas ou sequências fora de conformidade, garantindo que as organizações possam demonstrar conformidade com confiança e tratar riscos proativamente.

Um Onboarding de Clientes KYC lento ou fragmentado no Fenergo causa insatisfação, altas taxas de abandono e feedback negativo. Os clientes esperam processos ágeis, e qualquer atrito afeta a imagem da instituição. O ProcessMind identifica os momentos exatos de frustração ao analisar atrasos, pedidos repetidos de informação e passagens de bastão desnecessárias. Ao visualizar a jornada do cliente, ele permite melhorias focadas para simplificar interações e elevar a satisfação.

Sem insights claros sobre a distribuição da carga de trabalho e o volume de atividades, as equipes envolvidas no Onboarding de Clientes KYC no Fenergo podem estar sobrecarregadas ou subutilizadas. Isso leva ao burnout, níveis de serviço inconsistentes e aumento dos custos operacionais devido ao dimensionamento ineficiente. O ProcessMind oferece visibilidade sobre como os recursos são utilizados em diferentes atividades e departamentos, revelando desequilíbrios. Ele ajuda a otimizar os níveis de pessoal e a redistribuir as cargas de trabalho de forma mais eficaz, garantindo o uso eficiente do capital humano e um processamento mais ágil.

Falhar constantemente nos SLAs de Onboarding KYC significa que as metas de serviço não estão sendo cumpridas. Isso gera atritos internos, afeta etapas seguintes e sinaliza falhas sistêmicas no Fenergo. O ProcessMind monitora o tempo real de processamento contra as metas de SLA em cada etapa. Ele destaca atividades ou caminhos que costumam causar atrasos, permitindo intervir e otimizar o processo para honrar os compromissos.

Processos ineficientes e muito trabalho manual no Onboarding KYC elevam os custos operacionais. Essas despesas ocultas afetam a rentabilidade e tiram o foco de atividades de valor. O ProcessMind quantifica o custo dos desvios e ineficiências ao cruzar a duração das atividades com o uso de recursos. Isso ajuda a ver onde a automação ou simplificação trarão maior economia.

Sem uma visão clara e baseada em dados, é difícil entender o real desempenho e a saúde do processo de Onboarding de Clientes KYC. Depender de evidências anedóticas ou relatórios estáticos impede a identificação proativa de problemas e dificulta a melhoria contínua no Fenergo. O ProcessMind fornece uma visualização objetiva e em tempo real de todo o workflow de onboarding, oferecendo indicadores-chave de desempenho e verificação de conformidade. Esta visão abrangente permite que os stakeholders monitorem a saúde do processo, identifiquem anomalias e tomem decisões informadas para otimização.

Metas Típicas

Defina o que é sucesso

Este objetivo visa encurtar significativamente o tempo total que um cliente leva para concluir o processo de Onboarding de KYC, desde a solicitação inicial até a ativação da conta. Uma jornada mais rápida melhora a satisfação do cliente, permite a geração de receita antecipada e reduz a sobrecarga operacional associada a processos prolongados no Fenergo.
O ProcessMind oferece visibilidade total do fluxo de onboarding, permitindo identificar atrasos e gargalos exatos. Ao analisar a duração dos cases e o tempo das atividades, você pode identificar caminhos críticos e oportunidades de otimização, reduzindo potencialmente o tempo total de ciclo em 15-25%.

Este objetivo foca em acelerar as etapas críticas de conformidade e verificação de documentos no processo de Onboarding de KYC. Revisões mais rápidas significam aprovações ágeis, menos acúmulo de solicitações e uma função de conformidade mais responsiva no Fenergo.
O ProcessMind revela gargalos e atrasos especificamente nas atividades de revisão de conformidade e verificação de documentos, expondo causas raiz como transferências sequenciais ou loops de revisão excessivos. Esse insight permite intervenções direcionadas para otimizar workflows e reduzir o tempo de revisão em 20-30%.

Este objetivo busca reduzir o número de solicitações que exigem informações adicionais, passam por múltiplas revisões ou são rejeitadas. Minimizar o retrabalho melhora a eficiência e garante uma experiência menos frustrante para clientes e funcionários no Fenergo.
O ProcessMind identifica caminhos comuns que levam a loops de retrabalho ou rejeições, como documentos faltantes ou inconsistências tardias. Ao analisar esses padrões, as organizações podem implementar verificações antecipadas e comunicações mais claras, reduzindo o retrabalho em 10-15% e as rejeições em até 5%.

Este objetivo visa garantir que todas as solicitações de Onboarding de Clientes KYC sigam um caminho consistente e otimizado, eliminando variações e desvios ad-hoc. A execução padronizada aumenta a previsibilidade, melhora a qualidade do processo e simplifica o treinamento dos usuários do Fenergo, levando a resultados mais confiáveis e conformidade facilitada.
O ProcessMind descobre automaticamente todas as variantes reais do processo, destacando desvios do caminho ideal e identificando atividades fora de conformidade. Esta visualização clara permite a aplicação de melhores práticas, garantindo um processo uniforme e em conformidade para todos os clientes.

Este objetivo foca em fortalecer a capacidade da organização de atender consistentemente a todos os requisitos regulatórios no processo de Onboarding de KYC. Uma conformidade robusta minimiza riscos legais e financeiros, além de proteger a reputação da organização.
O ProcessMind audita automaticamente cada instância do processo em relação a regras predefinidas, identificando desvios ou etapas omitidas. Esse monitoramento contínuo fornece evidências claras de conformidade e destaca áreas que exigem atenção imediata, garantindo que cada solicitação siga os protocolos exigidos.

Este objetivo visa criar uma jornada de Onboarding de Clientes KYC mais eficiente, transparente e amigável, resultando em maiores taxas de satisfação para novos clientes. Uma experiência inicial positiva prepara o terreno para relacionamentos de longo prazo e reduz a evasão (churn), o que é crítico ao usar o Fenergo para gerenciar ciclos de vida de clientes.
O ProcessMind identifica pontos de atrito analisando atrasos, etapas excessivas ou solicitações repetidas de informações na jornada. Ao otimizar essas áreas e reduzir os tempos de espera, você pode melhorar significativamente a experiência do cliente, gerando maiores taxas de conclusão e feedback positivo.

Este objetivo foca em garantir que os níveis de pessoal e as atribuições no processo de Onboarding de KYC estejam alinhados com a demanda, evitando sobrecarga ou subutilização. A alocação eficiente de recursos reduz custos operacionais, melhora o moral da equipe e garante o processamento ágil no Fenergo.
O ProcessMind revela a distribuição da carga de trabalho entre equipes e usuários individuais, identificando gargalos causados por restrições de recursos ou transferências ineficientes. Esse insight permite ajustes baseados em dados, melhorando a eficiência da equipe em 10-20% e equilibrando as cargas de trabalho de forma eficaz.

Este objetivo visa garantir que todas as solicitações de Onboarding de Clientes KYC atendam ou superem consistentemente as metas de Acordo de Nível de Serviço (SLA) para várias etapas e para o processo geral. Cumprir os SLAs melhora a confiabilidade operacional, fortalece a responsabilidade interna e apoia o atendimento ágil ao cliente.
O ProcessMind fornece monitoramento em tempo real do desempenho do processo em relação às metas de SLA definidas, destacando cases em risco antes que o prazo expire. Ao identificar as causas raiz das falhas de SLA, você pode intervir proativamente e melhorar as taxas de cumprimento de SLA em até 90%.

Este objetivo foca em reduzir as despesas associadas à gestão do processo de Onboarding de KYC, incluindo mão de obra, retrabalho e custos de falhas de conformidade. Operando com mais eficiência, as organizações podem realocar recursos para atividades de valor agregado, melhorando a lucratividade geral no Fenergo.
O ProcessMind identifica ineficiências, consumo excessivo de recursos e loops de retrabalho caros. Ao eliminar etapas desnecessárias, automatizar tarefas manuais e reduzir erros, você pode obter economias significativas, reduzindo potencialmente as despesas operacionais em 15-20%.

Este objetivo visa fornecer visibilidade clara e abrangente do processo de Onboarding de Clientes KYC de ponta a ponta, facilitando o monitoramento, a análise e a comunicação de seu status. Maior transparência promove melhores decisões, melhora a prestação de contas e ajuda os stakeholders a entenderem a saúde dos workflows do Fenergo.
O ProcessMind descobre e visualiza automaticamente o fluxo real do processo, eliminando suposições sobre como o trabalho é feito. Isso fornece uma visão objetiva e baseada em dados de cada atividade e caminho, garantindo que todos os interessados tenham uma compreensão clara e unificada da jornada de onboarding.

Este objetivo foca em encontrar e remover sistematicamente atividades que não agregam valor, transferências desnecessárias ou etapas redundantes no Onboarding de KYC. Eliminar desperdícios agiliza as operações e libera recursos, tornando o processo no Fenergo mais enxuto.
O ProcessMind mapeia automaticamente todas as variantes e sequências de atividades, destacando desvios e loops de retrabalho que não contribuem para a conclusão da solicitação. Isso permite a remoção direcionada de etapas ineficientes, melhorando o fluxo geral do processo e reduzindo o esforço operacional.

O Caminho de Melhoria em 6 Etapas para o Onboarding de Clientes KYC

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Baixar o Modelo
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Exporte seus Dados do Fenergo
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Faça o Upload do Seu Dataset
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Analise seu Processo de Onboarding
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Implementar Melhorias Chave
6

Monitore a Performance Continuamente
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O que fazer

Baixe o template de Excel específico para o Onboarding KYC do Fenergo, garantindo que os dados estejam na estrutura correta para análise.

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Por que é importante

Isso garante que seus dados estejam formatados corretamente desde o início, permitindo o processamento preciso e eficiente pelo ProcessMind sem ajustes manuais.

Resultado esperado

Um template de Excel pronto para uso, configurado para dados de Onboarding de Clientes KYC do Fenergo.

O QUE VOCÊ VAI OBTER

Descubra Insights Cruciais no Seu Processo de Onboarding de KYC

O ProcessMind revela uma visualização clara do seu onboarding KYC no Fenergo, expondo atrasos e falhas de conformidade. Obtenha insights práticos para agilizar aprovações e elevar a experiência do cliente.
  • Visualize a jornada exata do seu cliente de KYC
  • Identifique atrasos críticos nas aprovações do Fenergo
  • Identifique falhas de compliance e retrabalhos
  • Otimize para um onboarding mais rápido e fluido
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RESULTADOS TÍPICOS

Alcançando a Excelência no Onboarding KYC

Ao usar o Process Mining no onboarding de clientes do Fenergo, as empresas ganham clareza total sobre gargalos, gerando melhorias reais em velocidade, conformidade e experiência do cliente.

0 %
Ciclos de Onboarding mais Rápidos

Redução média no tempo de ponta a ponta

Identifique gargalos e ineficiências para encurtar drasticamente o tempo total de onboarding, acelerando a receita e a produtividade.
0 %
Retrabalho e Rejeições Reduzidos

Redução nos loops de retrabalho de propostas

Descubra por que as solicitações são rejeitadas ou entram em retrabalho, otimizando o fluxo para aumentar a taxa de aprovação imediata. Isso eleva a eficiência e reduz a carga operacional.
0 %
Maior adesão à conformidade

Aumento na taxa de adesão ao SLA

Tenha transparência total nas atividades de compliance, garantindo que as regras e SLAs sejam sempre cumpridos. Isso reduz riscos e evita penalidades.
0 %
Revisão de Conformidade Otimizada

Processamento mais rápido das revisões de compliance

Acelere a fase crítica de revisão de compliance identificando e eliminando atrasos ou etapas inúteis. Isso garante que a solicitação avance mais rápido sem comprometer o rigor regulatório.
0 %
Experiência do Cliente Aprimorada

Menos solicitações de informações adicionais

Reduza o vai e vem de mensagens com os candidatos ao otimizar a coleta de dados. Isso cria uma jornada de onboarding mais fluida e menos frustrante.

Os resultados variam com base na complexidade do processo e na qualidade dos dados. Estes números representam melhorias típicas observadas em diferentes implementações.

Dados Recomendados

Comece pelos atributos e atividades mais importantes e expanda conforme necessário.
É novo em event logs? Saiba como criar um event log para Process Mining.

Atributos

Pontos de dados essenciais para capturar para análise

O identificador exclusivo para uma única jornada de onboarding de cliente, servindo como o identificador principal do case.

Por que é importante

Este é o Case ID essencial que conecta todos os eventos relacionados, tornando possível analisar o processo de onboarding de ponta a ponta.

O nome do evento de negócio ou tarefa específica que ocorreu em um momento do processo de onboarding.

Por que é importante

Este atributo define as etapas do processo, permitindo a criação de um mapa de processo e a análise do fluxo e variações.

O timestamp indicando quando uma atividade ou evento começou oficialmente.

Por que é importante

Este timestamp é crítico para ordenar os eventos cronologicamente e calcular todas as métricas baseadas em tempo, como tempos de ciclo e durações.

O timestamp que indica quando uma atividade ou evento foi concluído.

Por que é importante

Permite calcular o tempo de processamento das atividades, base para identificar tarefas lentas e gargalos de performance.

O ID do usuário ou nome da pessoa que realizou a atividade.

Por que é importante

Rastreia qual usuário realizou uma ação, permitindo a análise da distribuição de carga de trabalho, desempenho da equipe e alocação de recursos.

O departamento ou unidade de negócio ao qual pertence o usuário iniciador.

Por que é importante

Permite analisar o desempenho por departamento, destacando passagens de bastão entre áreas, atrasos e a distribuição da carga de trabalho.

O resultado atual ou final da solicitação do cliente.

Por que é importante

Define o desfecho de um caso, permitindo comparar os caminhos de solicitações aprovadas vs. rejeitadas e entender as taxas de sucesso.

A data em que se espera que o case de onboarding do cliente seja concluído.

Por que é importante

Define a data prevista de conclusão, o que é fundamental para monitorar SLAs e priorizar casos atrasados.

Uma pontuação numérica que representa o nível de risco calculado do cliente.

Por que é importante

Quantifica o risco do cliente, permitindo analisar como os níveis de risco impactam a duração do processo, o retrabalho e os resultados.

Atividades

Etapas do processo para monitorar e otimizar

Esta atividade marca o início do processo de onboarding de KYC quando uma nova solicitação de cliente é formalmente criada no Fenergo. Normalmente é um evento explícito registrado com um timestamp específico quando o registro do case é salvo pela primeira vez.

Por que é importante

Como evento inicial, esta atividade é essencial para calcular o tempo total do ciclo de onboarding e analisar a vazão (throughput). É a base para todas as métricas e acompanhamento de SLA.

Significa a conclusão do processo manual ou automatizado de verificação da autenticidade e correção de todos os documentos do cliente enviados. Este evento geralmente é inferido pela conclusão de uma tarefa no workflow ou por uma mudança de status no Fenergo.

Por que é importante

Este é um marco crítico onde ocorrem muitos atrasos. Analisar a duração e os resultados desta atividade ajuda a identificar gargalos no processamento de documentos e sustenta KPIs como a 'Taxa de Aprovação de Primeira'.

Representa a conclusão do processo interno de classificação de risco, onde o cliente recebe uma classificação de risco baseada em vários fatores. Isso é inferido de uma mudança de status ou do preenchimento de um campo de classificação de risco.

Por que é importante

Este é um marco fundamental de tomada de decisão que geralmente determina o caminho subsequente do workflow. Analisar sua duração ajuda a otimizar uma etapa crítica de conformidade e garante consistência na avaliação de risco.

Esta atividade marca o início da revisão pelo departamento de conformidade, uma etapa crítica e muitas vezes demorada. É inferida quando o case é atribuído à fila de trabalho de conformidade ou seu status muda para 'Pendente de Revisão de Conformidade'.

Por que é importante

Esta atividade é o ponto de partida para medir o KPI 'Tempo Médio de Revisão de Conformidade'. Ajuda a identificar quanto tempo os cases aguardam antes de serem trabalhados ativamente pela equipe de conformidade.

Marca a aprovação formal do departamento de compliance. É inferido pela conclusão de uma tarefa ou mudança para o status 'Compliance Approved'.

Por que é importante

Por ser um marco importante, a conclusão desta atividade é crítica para o tempo total de ciclo. É o ponto final para medir o 'Tempo Médio de Revisão de Compliance' e identificar gargalos na área.

Esta atividade representa a decisão final de aprovar a solicitação do cliente para onboarding. É inferida pela mudança do status do case para um estado final de 'Aprovado' ou 'Onboarding Aprovado'.

Por que é importante

Este marco fundamental significa um resultado bem-sucedido antes das etapas finais de ativação da conta. É essencial para calcular as taxas de aprovação e analisar as propriedades de clientes integrados com sucesso.

Esta atividade é um evento terminal que representa a decisão final de rejeitar a solicitação do cliente. É inferida pela mudança do status do case para um estado final de 'Rejeitado' ou 'Recusado'.

Por que é importante

Como um ponto final do processo, esta atividade é vital para calcular a 'Taxa de Rejeição' e analisar os motivos de falha. Ajuda a identificar pontos comuns de rejeição e melhorar a qualidade das propostas.

Esta é a atividade final, significando que o case de onboarding está administrativamente encerrado no Fenergo, sem mais ações esperadas. Isso se aplica tanto a solicitações aprovadas quanto rejeitadas e é inferido de um status final 'Fechado'.

Por que é importante

Esta atividade serve como o ponto final definitivo para todo o processo. Ela garante cálculos precisos de tempo de ciclo para todos os cases, independentemente do resultado, e confirma que o processo foi concluído.

Perguntas Frequentes

Perguntas frequentes

O Process Mining usa logs de eventos do Fenergo para reconstruir e visualizar a jornada real das solicitações. O foco é identificar gargalos, loops de retrabalho e desvios do fluxo ideal. O objetivo final é ganhar eficiência, reduzir o tempo de ciclo e garantir a conformidade.

Ao analisar logs de eventos, o Process Mining identifica onde ocorrem atrasos e quais atividades mais aumentam o tempo de ciclo. Ele revela gargalos específicos na revisão de documentos, no compliance ou nas passagens de bastão entre times. Esse insight detalhado permite melhorias focadas para agilizar o processo e encurtar o tempo de onboarding.

Para realizar Process Mining, você precisa principalmente de dados de Event Log contendo três elementos-chave: um identificador de case (geralmente o ID da Solicitação do Cliente), um nome de atividade (representando cada etapa do onboarding) e um timestamp de quando cada atividade ocorreu. Opcionalmente, informações de recursos, como o usuário que realizou a atividade, podem enriquecer a análise.

A extração de dados do Fenergo costuma envolver consultas ao banco de dados ou o uso do módulo de relatórios para acessar os logs de eventos. Geralmente, requer apoio do time de TI ou dos administradores do sistema para garantir o acesso e formato corretos. Depois de extraídos, os dados são preparados para as ferramentas de Process Mining.

Com certeza. O Process Mining é excelente para compliance. Ele identifica desvios em etapas obrigatórias ou sequências exigidas, destacando onde os procedimentos não foram seguidos. Isso permite agir proativamente contra comportamentos não conformes, reforçar workflows padronizados e oferecer trilhas de auditoria claras para os reguladores.

Após a extração e configuração inicial (que pode levar algumas semanas conforme o volume de dados), os primeiros insights costumam aparecer em 2 a 4 semanas. Análises profundas e a definição de melhorias práticas levam geralmente de 1 a 3 meses. A agilidade depende da qualidade dos dados e do foco da análise.

Você pode esperar melhorias significativas, incluindo a redução nos tempos de ciclo de onboarding, minimização do retrabalho de solicitações e maior satisfação do cliente. Além disso, o Process Mining leva a uma melhor alocação de recursos, menores custos operacionais e maior transparência sobre a saúde do seu processo de KYC. Por fim, ele fortalece sua capacidade de cumprir SLAs internos e requisitos regulatórios.

Embora as ferramentas de Process Mining estejam se tornando mais fáceis de usar, algumas habilidades técnicas são benéficas, especialmente para extração e transformação de dados e configuração inicial do modelo. Muitas organizações começam com uma equipe pequena ou contratam consultores especialistas para orientar a implementação inicial. Com o tempo, a equipe interna pode ser treinada para gerenciar e aproveitar os insights de forma independente.

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