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Melhore sua Gestão de Crédito e Cobrança

Seu guia de 6 etapas para otimizar o Crédito e Cobrança no Dynamics 365.
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Melhore sua Gestão de Crédito e Cobrança
Desafios (10) Metas (10) 6 Etapas Pré-visualizar Resultados Dados Perguntas Frequentes (5)

Otimize Crédito e Cobrança no Dynamics 365 para Acelerar o Caixa

Muitos processos de crédito e cobrança escondem ineficiências que atrasam pagamentos e aumentam o seu DSO. Nossa plataforma ajuda a localizar esses gargalos rapidamente, permitindo otimizar todo o ciclo credit-to-cash para melhorar significativamente o seu fluxo de caixa.

Baixe nosso modelo de dados pré-configurado e aborde desafios comuns para alcançar seus objetivos de eficiência. Siga nosso plano de melhoria de seis etapas e consulte o Guia do Modelo de Dados para transformar suas operações.

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Por que otimizar a Gestão de Crédito e Cobrança no Dynamics 365?

Uma Gestão de Crédito e Cobrança eficaz é fundamental para a saúde financeira de qualquer empresa. No Microsoft Dynamics 365, embora o sistema ofereça ferramentas robustas, os processos subjacentes ainda podem esconder ineficiências que afetam seu fluxo de caixa e aumentam o Days Sales Outstanding (DSO). Pagamentos atrasados, estratégias de cobrança ineficazes e resoluções de disputas demoradas impactam diretamente o capital de giro e a lucratividade. Sem uma visão clara e baseada em dados sobre a execução do processo, identificar as causas raiz desses problemas torna-se uma tarefa complexa, manual e demorada.

Imagine uma fatura que leva um tempo incomum para ser liquidada, ou uma carta de cobrança enviada tarde demais — ou até cedo demais. Esses pequenos desvios, multiplicados por milhares de faturas, geram um prejuízo financeiro significativo e podem prejudicar o relacionamento com o cliente. Compreender a jornada completa de cada fatura, desde a análise de crédito até o pagamento final ou a baixa (write-off), é essencial para uma gestão financeira proativa. Essa análise profunda ajuda você a prevenir inadimplências, cumprir políticas internas e regulamentações externas e, por fim, melhorar seus resultados.

Como o Process Mining impulsiona a eficiência em Crédito e Cobrança

O Process Mining oferece uma abordagem inovadora para entender e aprimorar seus processos de Gestão de Crédito e Cobrança no Microsoft Dynamics 365. Ao analisar os logs de eventos do seu sistema, ele reconstrói o fluxo real de cada fatura, revelando exatamente como o trabalho está sendo feito, e não apenas como deveria ser. Você ganha uma visão de raio-x objetiva do seu ciclo credit-to-cash, identificando desvios, gargalos e retrabalhos automaticamente. Por exemplo, você pode descobrir exatamente onde as aprovações de pagamento param, por que certos clientes pagam sempre com atraso ou se as atividades de cobrança estão sendo feitas fora de ordem.

Essa perspectiva foca na jornada de ponta a ponta de uma fatura, desde a avaliação de crédito inicial e geração da fatura até o pagamento e esforços de cobrança subsequentes. Ela permite que sua equipe veja o impacto real de atividades como "Limite de Crédito Solicitado", "Fatura Gerada", "Lembrete de Atraso Enviado" e "Pagamento Recebido". Você pode analisar a eficácia da régua de cobrança, monitorar o tempo real entre o vencimento da fatura e a primeira ligação de cobrança, e entender os diversos caminhos que uma fatura percorre até ser liquidada ou baixada. Esse insight orientado por dados é inestimável para a otimização de processos, permitindo substituir suposições por fatos.

Principais áreas de melhoria identificadas pelo Process Mining

Ao aplicar o Process Mining na Gestão de Crédito e Cobrança no Microsoft Dynamics 365, várias áreas críticas costumam surgir como oportunidades de melhoria:

  • Redução do Ciclo de Aprovação de Crédito: Identifique atrasos no processo de "Limite de Crédito Aprovado", reduzindo o tempo entre a solicitação e a decisão, o que acelera o processamento de pedidos de venda.
  • Otimização de Estratégias de Cobrança: Analise a eficácia de diferentes níveis de cobrança e atividades, como "Lembrete de Atraso Enviado" versus "Ligação de Cobrança Realizada", para determinar a sequência e o timing ideais para cada segmento de cliente, reduzindo os dias de atraso.
  • Agilização na Resolução de Disputas: Identifique gargalos no ciclo de "Disputa Registrada" até "Disputa Resolvida", minimizando o tempo em que as faturas permanecem pendentes e acelerando o recebimento.
  • Redução de Intervenção Manual e Retrabalho: Descubra onde as faturas são manipuladas repetidamente ou onde ajustes manuais são frequentes, indicando áreas potenciais para automação ou padronização.
  • Aumento da Conformidade: Garanta que todas as políticas de crédito e cobrança, como o prazo para envio de cartas ou o início de procedimentos de baixa, sejam seguidas consistentemente em toda a organização.

Resultados mensuráveis da otimização de processos

Ao aplicar o Process Mining aos seus processos de Crédito e Cobrança no Microsoft Dynamics 365, você alcança benefícios tangíveis e mensuráveis:

  • Fluxo de Caixa Acelerado: Reduza o tempo total do ciclo credit-to-cash, garantindo acesso mais rápido ao capital de giro.
  • Redução do DSO (Days Sales Outstanding): Otimize estratégias de cobrança e melhore a pontualidade dos pagamentos, impactando diretamente sua métrica de DSO.
  • Menores Despesas com Inadimplência: Identifique e trate proativamente faturas e clientes de risco, minimizando a necessidade de baixas (write-offs).
  • Eficiência Operacional Aprimorada: Simplifique atividades, reduza o esforço manual e elimine etapas desnecessárias, permitindo que sua equipe foque em tarefas de maior valor.
  • Melhor Relacionamento com o Cliente: Garanta uma comunicação consistente, justa e oportuna sobre crédito e pagamentos, fortalecendo a confiança e a fidelidade.

Comece sua jornada de otimização em Crédito e Cobrança

Assumir o controle dos seus processos de Gestão de Crédito e Cobrança no Microsoft Dynamics 365 não exige conhecimento técnico avançado. Nossa solução oferece a estrutura para conectar rapidamente seus dados do Dynamics 365, visualizar seus processos reais e identificar insights acionáveis. Comece hoje sua jornada rumo a uma maior eficiência, fluxo de caixa robusto e operações financeiras mais eficazes.

Gestão de Crédito e Cobrança Contas a Receber Processamento de Fatura Cobrança de Dívidas Redução de DSO Melhoria no Fluxo de Caixa Risco de Crédito Operações Financeiras Atrasos de Pagamento Processo de Cobrança (Dunning)

Problemas e Desafios Comuns

Identifique quais desafios estão te impactando

Muitas empresas sofrem com réguas de cobrança (dunning) ineficazes, o que mantém o DSO elevado. Sem entender o caminho real das faturas nas etapas de cobrança, os esforços podem ser tardios ou mal direcionados. O ProcessMind analisa seus dados de Crédito e Cobrança no Microsoft Dynamics 365, mapeando a jornada de cada fatura. Ele revela quais etapas funcionam, onde as faturas travam e identifica padrões de pagamento para que você otimize sua estratégia de cobrança.

Um DSO alto imobiliza o capital de giro, limitando oportunidades de investimento e impactando a saúde financeira geral. As causas reais de ciclos de pagamento estendidos muitas vezes estão escondidas em variações complexas de processos, dificultando a identificação de onde os atrasos ocorrem consistentemente no ciclo de vida da fatura. O ProcessMind oferece uma visão de ponta a ponta do seu ciclo credit-to-cash no Microsoft Dynamics 365, desde a geração da fatura até o lançamento do pagamento. Ao analisar cada etapa, ele identifica com precisão gargalos, como tempos de aprovação prolongados ou ações de cobrança atrasadas, permitindo que você reduza o DSO e melhore o fluxo de caixa.

Disputas não resolvidas atrasam pagamentos e desgastam a relação com o cliente. Sem clareza sobre o fluxo de resolução, é difícil achar as causas raiz e cobrar responsabilidades. O ProcessMind mapeia todo o ciclo de faturas contestadas no Dynamics 365, mostrando onde o processo para e quais os caminhos comuns, ajudando a agilizar workflows e reduzir a inadimplência.

As equipes de cobrança costumam operar de forma reativa, fazendo ligações e enviando lembretes sem uma estratégia clara baseada em dados. Isso leva ao desperdício de esforço em casos de baixa prioridade, perda de oportunidades com clientes de alto valor e uma alocação ineficiente dos recursos dos cobradores. Usando dados do Microsoft Dynamics 365, o ProcessMind analisa as atividades individuais dos cobradores e seu impacto na realização dos pagamentos. Ele identifica etapas redundantes, otimiza as filas de trabalho e sugere ações direcionadas com base no histórico de faturas e no segmento do cliente, capacitando sua equipe a focar em cobranças de alto impacto.

A falha em aderir às políticas de cobrança internas ou externas pode levar a riscos legais, reclamações de clientes e práticas de cobrança inconsistentes. A supervisão manual torna quase impossível garantir consistentemente que cada fatura siga a sequência e o timing corretos para lembretes de atraso e ações de cobrança. O ProcessMind audita automaticamente as sequências reais de atividades de cobrança em relação às suas regras definidas na Gestão de Crédito e Cobrança no Microsoft Dynamics 365. Ele sinaliza instantaneamente desvios, como etapas puladas ou prazos incorretos, garantindo a adesão à política e reduzindo os riscos de compliance.

Mesmo após um cliente realizar o pagamento, atrasos na aplicação desse caixa à fatura correta podem causar problemas significativos, incluindo relatórios de aging incorretos, esforços de cobrança desnecessários e insatisfação do cliente. Esses atrasos internos prejudicam a precisão dos relatórios financeiros e a visibilidade do fluxo de caixa. O ProcessMind rastreia o caminho de 'Pagamento Recebido' até 'Pagamento Lançado' em seus dados do Microsoft Dynamics 365, destacando onde os processos de aplicação de caixa ficam lentos. Ele revela as etapas específicas ou fatores que contribuem para os atrasos, permitindo que você simplifique as operações e melhore a precisão de suas contas a receber.

Uma gestão ineficaz de limites de crédito pode expor a empresa a riscos de inadimplência ou restringir vendas desnecessariamente com limites muito rígidos. Esse processo de solicitação e aprovação costuma carecer de transparência, gerando decisões inconsistentes e demora no atendimento ao cliente. O ProcessMind analisa todo o ciclo de solicitações de crédito no Microsoft Dynamics 365, identificando gargalos na aprovação e verificando se os limites condizem com o histórico de pagamento, equilibrando risco e crescimento.

Baixas de faturas (write-offs) frequentes representam perdas financeiras diretas e indicam problemas sistêmicos no ciclo credit-to-cash. Entender por que certas faturas se tornam incobráveis exige um mergulho profundo em todo o seu histórico, desde a venda inicial até todas as tentativas de cobrança, para identificar oportunidades perdidas ou padrões recorrentes. O ProcessMind mapeia a jornada completa das faturas que acabam sendo baixadas usando seus dados do Microsoft Dynamics 365. Ele revela precursores comuns, destaca esforços de cobrança inadequados e identifica segmentos de clientes ou tipos de faturas mais propensos a serem baixados, permitindo uma mitigação proativa de riscos.

Aplicar a mesma estratégia de cobrança para todos os clientes muitas vezes leva a uma alocação ineficiente de recursos. Diferentes segmentos de clientes, baseados em valor, histórico de pagamentos ou setor, exigem abordagens personalizadas, mas identificar essas estratégias ideais sem insights granulares do processo é um desafio. Ao correlacionar atributos do cliente como 'Segmento de Cliente' e 'Termos de Pagamento' com o comportamento real de pagamento e taxas de sucesso de cobrança no Microsoft Dynamics 365, o ProcessMind ajuda a refinar suas estratégias. Ele permite abordagens direcionadas, garantindo que clientes de alto valor recebam a atenção adequada e os recursos sejam otimizados.

Sem uma visão completa do Crédito e Cobrança — da análise de risco ao pagamento final — é impossível ver gargalos ocultos. Uma visão fragmentada atrapalha decisões estratégicas. O ProcessMind cria um mapa interativo de toda a jornada credit-to-cash no Dynamics 365, dando visibilidade total sobre como as tarefas se conectam e onde estão as falhas sistêmicas.

Metas Típicas

Defina o que é sucesso

Reduzir o DSO significa receber pagamentos mais rápido, melhorando o fluxo de caixa. Esse objetivo aumenta a liquidez e libera capital de giro para novos investimentos. O ProcessMind analisa o ciclo credit-to-cash no Microsoft Dynamics 365, identificando atrasos que prolongam o DSO e suas causas raiz, permitindo otimizar estratégias de cobrança e medir o impacto das mudanças.

Resolver disputas de faturas rapidamente evita atrasos e preserva o relacionamento com o cliente. O objetivo é tratar problemas com agilidade, reduzindo o risco de faturas incobráveis. O ProcessMind mapeia a jornada de resolução de disputas no Microsoft Dynamics 365, expondo gargalos, retrabalhos e falhas de comunicação. Isso permite que as equipes encurtem o ciclo de resolução e minimizem perdas de receita.

Uma estratégia de cobrança eficaz garante pagamentos pontuais e reduz a necessidade de esforços de recuperação mais caros. Atingir este objetivo traduz-se diretamente em melhor fluxo de caixa, menores custos operacionais de cobrança e redução do risco de inadimplência na Gestão de Crédito e Cobrança. O ProcessMind fornece insights sobre como as cartas e atividades de cobrança impactam o comportamento de pagamento no Microsoft Dynamics 365. Ele ajuda a analisar diferentes caminhos de cobrança, identificando quais estratégias são mais bem-sucedidas em incentivar o pagamento e onde o processo pode estar falhando ou causando atritos desnecessários com o cliente.

A aplicação eficiente de caixa garante que os pagamentos recebidos sejam correspondidos às faturas de forma precisa e rápida, melhorando os relatórios financeiros e a visibilidade das contas dos clientes. Este objetivo reduz o esforço manual, minimiza erros e libera recursos no departamento de Gestão de Crédito e Cobrança. O ProcessMind visualiza o fluxo de trabalho de ponta a ponta da aplicação de caixa no Microsoft Dynamics 365, revelando atrasos, retrabalhos e pontos de contato manuais. Ele identifica atividades específicas que causam gargalos, permitindo a otimização das regras de correspondência, oportunidades de automação e conciliação mais rápida, impactando diretamente os tempos de liquidação das faturas.

Seguir as políticas de cobrança é crucial por razões legais, regulatórias e de experiência do cliente. Este objetivo minimiza riscos de conformidade, garante um tratamento justo e consistente aos clientes e protege a reputação da organização em suas atividades de Gestão de Crédito e Cobrança. O ProcessMind compara automaticamente a execução real do processo com as regras de cobrança definidas no Microsoft Dynamics 365. Ele destaca casos de não conformidade, como níveis de cobrança ignorados ou prazos de comunicação incorretos, permitindo que as equipes identifiquem as causas raiz e implementem ações corretivas para manter a adesão à política.

Aumentar a produtividade da equipe de cobrança significa que os cobradores podem focar em tarefas de alto valor, levando a uma recuperação de dívidas mais eficiente e a melhores relacionamentos com os clientes. Este objetivo impacta diretamente as taxas de recebimento, reduz os custos operacionais e maximiza a eficácia da equipe de Gestão de Crédito e Cobrança. O ProcessMind analisa os fluxos de trabalho dos cobradores no Microsoft Dynamics 365, identificando etapas redundantes, transferências desnecessárias e variações nas melhores práticas. Ele fornece insights orientados por dados sobre onde os cobradores gastam seu tempo, permitindo a padronização de fluxos eficientes e treinamentos direcionados para impulsionar o desempenho geral da equipe.

A alocação precisa de limites de crédito mitiga riscos financeiros enquanto apoia o crescimento das vendas, fornecendo o crédito adequado aos clientes. Atingir este objetivo equilibra a exposição ao risco com a geração de receita, garantindo a saúde financeira da Gestão de Crédito e Cobrança na organização. O ProcessMind analisa o desempenho histórico das faturas em relação aos limites de crédito atribuídos no Microsoft Dynamics 365, identificando onde os limites podem estar muito altos, gerando inadimplência, ou muito baixos, prejudicando as vendas. Ele ajuda a refinar o processo de avaliação de crédito ao mostrar o impacto real de diferentes decisões de crédito no comportamento de pagamento e no risco.

Reduzir baixas de faturas aumenta a lucratividade ao transformar contas a receber em dinheiro. O ProcessMind rastreia todo o ciclo de faturas baixadas no Microsoft Dynamics 365, identificando pontos onde uma intervenção precoce teria evitado a perda. Ele revela padrões de falhas na cobrança, permitindo ajustes proativos para proteger a receita.

Uma melhor segmentação de clientes permite estratégias de cobrança personalizadas, melhorando a eficácia e preservando o relacionamento com o cliente. Este objetivo otimiza a alocação de recursos, focando os esforços onde eles são mais impactantes, o que leva a maiores taxas de recuperação e clientes mais satisfeitos na Gestão de Crédito e Cobrança. O ProcessMind analisa o comportamento do cliente e os padrões de pagamento em diferentes segmentos no Microsoft Dynamics 365, correlacionando-os com os resultados de cobrança. Ele ajuda a identificar quais segmentos respondem melhor a abordagens específicas de cobrança ou táticas de recuperação, permitindo o refinamento dos modelos de segmentação para máxima eficiência e engajamento personalizado.

A visibilidade abrangente de todo o processo credit-to-cash é fundamental para identificar ineficiências ocultas e oportunidades de melhoria. Este objetivo proporciona uma compreensão holística de como o valor flui pela organização, permitindo tomadas de decisão estratégicas na Gestão de Crédito e Cobrança. O ProcessMind reconstrói o fluxo real do processo a partir de diversas fontes de dados no Microsoft Dynamics 365, apresentando um mapa objetivo e orientado por dados de cada etapa que uma fatura percorre. Essa visão completa permite que os stakeholders identifiquem gargalos exatos, desvios e problemas de conformidade que impactam todo o ciclo.

O Caminho de 6 Etapas para Melhorar o Crédito e Cobrança

1

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2

Exportar os Seus Dados
3

Faça o Upload do Seu Dataset
4

Analise Seu Processo
5

Implementar Melhorias
6

Monitorizar o Seu Processo
1

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O que fazer

Acesse o template em Excel especializado, projetado para dados de Gestão de Crédito e Cobrança no Microsoft Dynamics 365, para garantir a consistência e a estrutura dos dados.

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Por que é importante

Um template padronizado agiliza a preparação dos seus dados, facilitando a integração dos seus registros financeiros para uma análise de processo precisa.

Resultado esperado

Um template estruturado em Excel, pronto para ser preenchido com os dados do seu processo de crédito e cobrança.

O QUE VOCÊ VAI OBTER

Acelere seu Caixa: Descubra Insights Ocultos no Crédito e Cobrança

O ProcessMind revela como seus processos de crédito e cobrança são executados de verdade. Visualize cada etapa para encontrar ineficiências e oportunidades de melhoria.
  • Visualize o fluxo real credit-to-cash
  • Identifique gargalos de cobrança instantaneamente
  • Otimizar variantes de processo no D365
  • Acelere o fluxo de caixa e reduza o DSO
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
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RESULTADOS TÍPICOS

O que as Empresas Alcançam com Process Mining em Crédito e Cobrança

Estes resultados ilustram as melhorias comuns que as empresas alcançam ao aplicar process mining no Crédito e Cobrança, usando dados do Dynamics 365 rastreados pelo Número da Fatura.

0 %
Redução do DSO

Redução média no tempo de pagamento

Reduza o número médio de dias para o pagamento das faturas, melhorando o fluxo de caixa e o capital de giro. Isso impacta diretamente a saúde financeira.
0 %
Resolução de Disputas Acelerada

Redução média no tratamento de disputas

Reduzir o tempo de resolução de disputas, acelerando pagamentos e melhorando a satisfação do cliente e a eficiência operacional.
0 %
Estratégia de Cobrança Aprimorada

Aumento nas taxas de sucesso de cobrança

Otimizar os processos de cobrança para aumentar a taxa de sucesso nos pagamentos após o início das notificações, impulsionando a arrecadação e reduzindo a inadimplência.
0 %
Conformidade de Políticas Aprimorada

Adesão às diretrizes de cobrança

Garanta que uma porcentagem maior de faturas vencidas siga as etapas e prazos definidos na política de cobrança, mitigando riscos e melhorando a consistência. Isso fortalece a governança.
0 %
Redução de Baixas (Write-Offs)

Redução em faturas incobráveis

Reduzir a proporção de faturas baixadas como incobráveis, impactando diretamente o lucro líquido e a rentabilidade.
0 %
Aplicação de Caixa Mais Rápida

Redução no atraso do lançamento de pagamentos

Acelere o processo de lançamento de pagamentos recebidos no sistema, melhorando a visibilidade do caixa e reduzindo o esforço manual. Isso aumenta a eficiência operacional.

Os resultados variam conforme a complexidade e a qualidade dos dados. Estes números representam melhorias típicas observadas em implementações bem-sucedidas de Gestão de Crédito e Cobrança.

Dados Recomendados

Comece carregando os atributos e atividades principais e, em seguida, adicione mais dados para aprofundar sua análise.
É novo em event logs? Saiba como criar um event log para Process Mining.

Atributos

Pontos de dados essenciais para capturar para análise

O identificador único de cada fatura, servindo como o ID principal do caso para o processo de gestão de crédito.

Por que é importante

Este é o ID do Caso essencial que une todos os eventos, permitindo reconstruir e analisar todo o ciclo invoice-to-cash.

O nome da tarefa ou evento específico que ocorreu no ciclo de vida da fatura.

Por que é importante

Este atributo define as etapas no mapa de processo, permitindo visualizar e analisar todo o ciclo de vida da fatura.

O timestamp que indica quando uma atividade ou evento específico ocorreu.

Por que é importante

O timestamp é essencial para ordenar eventos, gerar o mapa do processo e calcular métricas de desempenho, como tempos de ciclo.

O nome do agente ou membro da equipe responsável por gerenciar a fatura vencida.

Por que é importante

Permite a análise de desempenho da equipe de cobrança, auxilia no equilíbrio das cargas de trabalho e identifica as melhores práticas ao comparar a eficácia dos cobradores.

O valor monetário total da fatura.

Por que é importante

Permite a análise de impacto financeiro, priorização de faturas de alto valor e a compreensão de como o valor da fatura afeta o comportamento do processo.

A razão social do cliente para quem a fatura foi emitida.

Por que é importante

Permite a análise de processos específica por cliente, ajudando a identificar padrões e gerenciar relacionamentos com contas-chave ou problemáticas.

Uma classificação do cliente, como por porte, setor ou importância estratégica.

Por que é importante

Permite a análise agregada entre grupos de clientes para identificar tendências estratégicas e personalizar estratégias de cobrança para diferentes segmentos.

A data limite para o pagamento da fatura conforme contrato.

Por que é importante

Esta data é a referência para medir a pontualidade do pagamento e o gatilho para todas as ações de cobrança.

Indica o estágio atual ou a gravidade do processo de cobrança (dunning) para uma fatura vencida.

Por que é importante

Fundamental para medir a eficácia da estratégia de cobrança e entender em qual etapa os clientes costumam pagar.

O status atual da fatura em seu ciclo de vida.

Por que é importante

Oferece uma forma rápida de filtrar e analisar faturas pelo seu estado atual, focando em casos abertos ou em disputa.

A quantidade de dias que uma fatura está atrasada em relação ao vencimento.

Por que é importante

Métrica operacional crítica usada para priorizar esforços de cobrança e medir a gravidade dos atrasos.

Atividades

Etapas do processo para monitorar e otimizar

Marca a criação do registro da fatura de venda antes do lançamento oficial. Esta atividade é um evento explícito capturado quando o usuário finaliza um pedido de venda e gera o documento da fatura.

Por que é importante

Evento inicial do ciclo da fatura. Analisar o tempo deste ponto até o pagamento é vital para medir o DSO.

Representa o registro oficial da fatura no livro-razão como contas a receber. O evento coincide com o envio da fatura ao cliente e é capturado ao finalizar a rotina de lançamento no Dynamics 365.

Por que é importante

Marco crítico que inicia a contagem dos termos de pagamento. Atrasos entre a geração e o lançamento podem ocultar falhas no faturamento.

Um evento calculado que ocorre quando a data atual ultrapassa a data de vencimento da fatura. Esta atividade não corresponde a uma ação direta do usuário, mas é derivada da comparação entre a data do sistema e o campo de data de vencimento da fatura.

Por que é importante

Este evento inicia as ações de cobrança. Ele permite analisar o volume de atrasos e a rapidez das notificações, apoiando KPIs como a Adesão à Política de Cobrança.

Indica que uma carta formal de cobrança (dunning) foi criada para a fatura vencida. Isso é capturado quando o processo de cobrança periódico é executado no Dynamics 365, o qual gera registros de cartas para as faturas relevantes.

Por que é importante

Rastreia o início e a frequência das cobranças formais. Essencial para medir a eficácia da régua de cobrança e a conformidade com as políticas internas.

Indica que o cliente contestou formalmente a fatura. Capturado quando o usuário altera o status para 'Em Disputa' no módulo de gestão de cobranças.

Por que é importante

Ponto de partida da resolução de disputas. Monitorar isso ajuda a medir a frequência de contestações e o tempo de solução, impactando a satisfação e o caixa.

Indica que um pagamento de um cliente foi recebido e inserido no sistema, geralmente por meio de um diário de pagamentos. Este evento precede o lançamento final e a aplicação do caixa à fatura específica.

Por que é importante

Marco vital para calcular o DSO. O tempo entre este evento e o Pagamento Lançado revela gargalos na aplicação do caixa.

Representa o lançamento oficial do pagamento no livro-razão e sua aplicação para liquidar a fatura. É capturado pela data de lançamento do diário de pagamentos do cliente.

Por que é importante

Finaliza a parte de pagamento do processo. O tempo entre o recebimento do pagamento e o lançamento, conhecido como Cash Application Lag, é uma métrica de eficiência fundamental para o departamento financeiro.

A fatura está paga e o saldo é zero, concluindo o processo. Este status é inferido quando a soma dos pagamentos aplicados iguala o valor total da fatura.

Por que é importante

Principal ponto final de sucesso. Analisar os caminhos que chegam aqui destaca as melhores práticas e variantes eficientes.

A fatura foi considerada incobrável e oficialmente baixada como prejuízo. Esta é uma ação feita por um usuário autorizado, que limpa o contas a receber e registra a perda financeira.

Por que é importante

Principal ponto final de insucesso. Rastrear baixas é crítico para entender o risco de crédito, falhas de cobrança e perdas financeiras.

Perguntas Frequentes

Perguntas frequentes

O Process mining oferece uma visão clara e baseada em dados do fluxo real de crédito e cobrança no Dynamics 365. Ele identifica gargalos e inconformidades, auxiliando na otimização de workflows, o que resulta em um DSO menor e estratégias de arrecadação mais eficazes.

Para começar, você precisa de logs de eventos do Dynamics 365 com ID do caso (número da fatura), nome da atividade e timestamp. Atributos extras como segmento do cliente ou nível de cobrança enriquecem a análise, permitindo reconstruir toda a jornada do processo.

Espere melhorias reais como redução do DSO, resolução de disputas mais rápida e maior conformidade nas cobranças. Insights iniciais surgem em poucas semanas após a extração dos dados. Projetos completos de otimização costumam mostrar resultados expressivos entre três e seis meses.

O Process mining aponta as etapas exatas e os motivos dos atrasos no ciclo de cobrança, impactando o DSO. Ele revela gargalos na resolução de disputas, identifica passos ineficientes na régua de cobrança e mostra onde agilizar a aplicação do caixa. Ao visualizar essas falhas, você aplica melhorias diretas para acelerar o fluxo financeiro.

Ao visualizar cada etapa, o process mining identifica desvios das políticas de cobrança definidas, destacando casos em que ações foram ignoradas ou aplicadas incorretamente. Ele fornece evidências objetivas de falhas na conformidade, permitindo ações corretivas e treinamento. Isso garante maior adesão às suas políticas estabelecidas e reduz o risco de compliance.

Embora a configuração envolva extração de dados, ferramentas modernas de Process Mining simplificam essa tarefa. Com o apoio de especialistas, você passa rápido da preparação dos dados para a análise de insights. Os ganhos ao otimizar seus processos superam em muito o esforço inicial de implementação.

A implementação do process mining geralmente se beneficia de habilidades em engenharia de dados para extração e transformação, e análise de processos para interpretar as descobertas. A maioria das organizações utiliza uma plataforma de process mining dedicada que automatiza grande parte da visualização e descoberta. Embora a experiência técnica ajude, o objetivo é tornar os insights acessíveis aos usuários de negócios.

Sim, o Process Mining revela a execução real da régua de cobrança versus o planejado, mostrando desvios ou falhas. Você entende quais caminhos funcionam melhor e se há etapas sendo puladas ou mal aplicadas, permitindo ajustes precisos para melhorar a conformidade e a eficácia no Dynamics 365.

O tempo de extração inicial varia conforme o volume de dados e o acesso à API, levando de alguns dias a poucas semanas. Com a conexão feita, conectores automáticos podem manter o fluxo de dados constante para análises contínuas com pouco esforço manual.

Plataformas de Process Mining costumam se conectar ao Dynamics 365 via APIs padrão ou exportações seguras para extrair logs de eventos. Embora não seja um módulo nativo, a ferramenta utiliza seus dados do Dynamics para análises independentes e profundas, garantindo impacto mínimo no sistema de produção.

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