Mejore su Procesamiento de Pagos
Optimice el Procesamiento de Pagos Fiserv para un Mejor Flujo de Caja
Identifique cuellos de botella ocultos y errores de conciliación que ralentizan sus operaciones financieras. Nuestra plataforma revela las causas raíz de los retrasos en el procesamiento para ayudarle a optimizar los ciclos de vida de las transacciones y mejorar el flujo de caja. Utilice estos conocimientos para eliminar el retrabajo manual y fortalecer su postura de cumplimiento en cada etapa del flujo de trabajo.
Descargue nuestra plantilla de datos preconfigurada y aborde los desafíos comunes para alcanzar sus metas de eficiencia. Siga nuestro plan de mejora de seis pasos y consulte la Guía de la Plantilla de Datos para transformar sus operaciones.
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La Importancia Estratégica de Optimizar el Flujo de Pagos
En el panorama financiero actual, el procesamiento de pagos ya no es solo una función administrativa; es un motor fundamental de liquidez y satisfacción del cliente. Cuando utiliza Fiserv para sus necesidades de procesamiento de tarjetas, ACH y pago de facturas, gestiona un alto volumen de transacciones que impactan directamente su capital de trabajo. Sin embargo, incluso con un sistema robusto como Fiserv, pueden surgir ineficiencias. La intervención manual en la cadena de aprobación, los retrasos en la comunicación bancaria o los errores recurrentes en la validación de transacciones pueden llevar a aumentos significativos en el tiempo de ciclo. Al optimizar estos flujos de trabajo, reduce el costo por transacción y asegura que los fondos se muevan a través de su ecosistema con mínima fricción, mejorando en última instancia su salud financiera general.
Transformando la Visibilidad Financiera con Process Mining
Process Mining ofrece una forma revolucionaria de analizar sus datos de Fiserv. En lugar de depender de informes estáticos que le dicen qué sucedió, Process Mining le muestra cómo sucedió. Al utilizar el ID de Transacción de Pago como identificador de caso, puede visualizar el recorrido completo de un pago desde el momento en que se crea una solicitud hasta la liquidación final. Este nivel de transparencia le permite ver la ruta real que toma un pago, incluyendo todos los bucles, cuellos de botella y desviaciones que a menudo son invisibles en los dashboards estándar. Puede identificar exactamente dónde se estanca un pago, ya sea que esté esperando una segunda aprobación o atascado en un bucle de error de validación, lo que le permite tomar decisiones basadas en datos sobre dónde aplicar automatización o cambios de política.
Áreas Clave de Mejora en el Ciclo de Vida de los Pagos
Al analizar el procesamiento de sus pagos dentro de Fiserv, existen varias áreas clave donde la optimización suele generar los mayores retornos. Primero, considere las etapas de validación y autorización. Si sus datos muestran que un alto porcentaje de pagos se devuelven para corrección manual, indica la necesidad de una mejor entrada de datos inicial o reglas de validación mejoradas. Segundo, observe las fases de programación e instrucción. Process Mining puede revelar si los pagos se están programando demasiado pronto o demasiado tarde, lo que puede afectar sus ganancias por intereses o resultar en cargos por mora. Finalmente, el proceso de conciliación suele ser una fuente importante de retrasos. Al identificar patrones en errores y resoluciones de pagos, puede optimizar la forma en que su equipo maneja las excepciones, pasando de la resolución de problemas reactiva a la gestión proactiva de procesos.
Logrando Mejoras Medibles en Eficiencia y Cumplimiento
La optimización exitosa de procesos conduce a mejoras medibles en varios indicadores clave de rendimiento (KPIs). Reducir el tiempo de ciclo desde la solicitud de pago hasta la liquidación mejora directamente la previsibilidad de su flujo de caja. Además, al estandarizar los flujos de trabajo de aprobación y autorización, fortalece significativamente su postura de cumplimiento. Process Mining proporciona una pista de auditoría inmutable, mostrando que cada pago siguió los puntos de control regulatorios e internos requeridos. Esta transparencia es invaluable durante las auditorías, ya que demuestra que sus operaciones financieras son consistentes y controladas. Más allá del cumplimiento, es probable que vea una reducción en los costos operativos a medida que se eliminan las intervenciones manuales y las tasas de error disminuyen, permitiendo a su equipo de finanzas centrarse en actividades más estratégicas.
Iniciando Su Trayectoria de Optimización
Comenzar su trayectoria hacia un flujo de trabajo de procesamiento de pagos más eficiente no requiere una revisión completa de sus sistemas existentes. Al aprovechar sus datos actuales de Fiserv y aplicar técnicas de Process Mining, puede comenzar a ver oportunidades de mejora inmediatas. El primer paso es mapear su estado actual para identificar las desviaciones más frecuentes de su proceso ideal. Una vez que comprenda dónde existe la fricción, puede implementar cambios específicos, como ajustar los umbrales de aprobación o automatizar las notificaciones rutinarias. A medida que refine estos pasos, creará una operación de pagos más eficiente y ágil que respalda el crecimiento de su negocio y su estabilidad financiera. Explore nuestras plantillas y guías para ver cómo puede aplicar estas ideas a su entorno específico hoy mismo.
La Ruta de Mejora de 6 Pasos para el Procesamiento de Pagos
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Qué hacer
Obtenga la plantilla de Excel diseñada para estructuras de pago de Fiserv, incluyendo campos para ciclos de vida de transacciones y registros de liquidación.
Por qué es importante
Una estructura estandarizada asegura que todos los puntos de datos de tarjetas, ACH y pago de facturas se mapeen correctamente para un análisis preciso de Process Mining.
Resultado esperado
Una plantilla de datos diseñada específicamente para registros de pagos de Fiserv.
SUS PERSPECTIVAS DEL PROCESO
Transforme sus Datos de Fiserv en Perspectivas Accionables
- Mapee flujos de pago completos de principio a fin
- Identifique la causa raíz de los errores de liquidación
- Detecte cuellos de botella que causan retrasos en la conciliación
- Audite el cumplimiento en todos los flujos de trabajo financieros
RESULTADOS TÍPICOS
Transformando el Rendimiento del Procesamiento de Pagos
Las empresas que utilizan Process Mining en flujos de datos de Fiserv identifican ineficiencias críticas, como puntos de intervención manual y excepciones de pago, para acelerar los ciclos de transacción. Estos resultados reflejan las mejoras tangibles logradas al priorizar la visibilidad a lo largo de todo el ciclo de vida del ID de Transacción de Pago.
Aumento en flujos automatizados
Eliminar el retrabajo manual en el entorno Fiserv permite que más pagos pasen de la solicitud a la liquidación sin ninguna intervención humana.
Reducción del retraso en las aprobaciones
Optimizar las estructuras de aprobación multinivel reduce el tiempo promedio entre la creación y la autorización de pagos, agilizando la liberación de fondos.
Adherencia a políticas internas
La monitorización automatizada asegura que cada transacción siga la ruta prescrita, minimizando el riesgo y logrando un 100 por ciento de cumplimiento con las regulaciones financieras.
Tiempo medio para resolver problemas
Identificar instantáneamente los fallos de validación de pagos permite a los equipos resolver errores más rápido, lo que mantiene un flujo de caja consistente y la confianza del beneficiario.
Visibilidad financiera mejorada
Reducir la duración entre la liquidación y la reconciliación proporciona a los equipos de contabilidad la visibilidad centralizada necesaria para una gestión precisa del efectivo.
Salvaguarda de las reservas de efectivo
Marcar transacciones con atributos idénticos antes de la liquidación previene pagos duplicados y el alto costo de los esfuerzos de recuperación manual.
Las métricas de rendimiento varían según la complejidad organizacional, el volumen de transacciones y la integridad de los datos. Estas cifras sirven como puntos de referencia para las mejoras típicas observadas en entornos financieros globales.
Datos Recomendados
Preguntas Frecuentes
Preguntas frecuentes
Process Mining utiliza el ID de Transacción de Pago para mapear cada paso de su flujo de pago, desde la autorización hasta la liquidación final. Revela cuellos de botella ocultos y desviaciones que los informes estándar de Fiserv podrían pasar por alto, permitiéndole ver exactamente dónde se estancan las transacciones o encuentran retrabajo manual.
Necesita un registro de eventos que contenga el ID de Transacción de Pago, un timestamp para cada actividad y el nombre de la actividad en sí, como 'Autorización Iniciada' o 'Liquidación Confirmada'. Datos suplementarios como el importe de la transacción o el tipo de moneda ayudan a segmentar aún más el análisis para identificar retrasos de alto riesgo o alto valor.
Sí, al visualizar la huella digital de cada transacción, la herramienta identifica los puntos donde los pagos son rechazados con frecuencia para corrección manual. Esta perspectiva permite a los equipos apuntar a reglas de validación específicas para la automatización, aumentando significativamente sus tasas de procesamiento directo (straight through processing).
Los informes tradicionales suelen ofrecer instantáneas estáticas de los KPI, como el volumen total o el tiempo promedio de procesamiento, pero no muestran la trayectoria entre esas métricas. El Process Mining reconstruye la secuencia real de los eventos, destacando las rutas no conformes y las soluciones alternativas no documentadas que impactan en su flujo de caja.
Los conocimientos iniciales a menudo se pueden generar en dos a cuatro semanas una vez que se establece la conexión de datos con Fiserv. Después de la primera carga de datos, puede comenzar inmediatamente a identificar las causas raíz de los incumplimientos de horarios de corte de procesamiento y los retrasos en la liquidación.
Process Mining destaca en la identificación de bucles redundantes donde el mismo ID de Transacción de Pago o metadatos relacionados aparecen en múltiples registros de liquidación. Al marcar estos patrones en tiempo real, puede implementar controles preventivos para detener las transacciones duplicadas antes de que agoten las reservas de efectivo.
Si bien la integración en tiempo real proporciona el valor más inmediato para monitorear los plazos, usted puede comenzar con una exportación de archivo única para realizar un análisis de referencia. Muchas organizaciones comienzan con cargas por lotes periódicas para identificar tendencias a largo plazo antes de avanzar hacia una configuración de monitoreo en vivo.
Proporciona un registro completo y objetivo de cada ruta de pago tomada, asegurando que el 100 por ciento de las transacciones sean auditadas en lugar de solo una pequeña muestra. Esta transparencia facilita demostrar a los reguladores que su equipo sigue las políticas establecidas y resuelve los errores dentro de los plazos requeridos.
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