Seu Template de Dados de Originação de Empréstimos

O Timestamp do Evento, ou Hora de Início, captura o momento preciso em que uma atividade ocorreu. Esse dado temporal é essencial para ordenar os eventos cronologicamente e construir uma representação fiel do fluxo do processo.

Na análise, os timestamps são usados para calcular todas as métricas baseadas em duração, incluindo o tempo de ciclo total, tempos de processamento de atividades individuais e tempos de espera entre etapas. Isso permite a identificação de gargalos, o monitoramento da adesão aos SLAs e o acompanhamento de tendências de desempenho ao longo do tempo, fundamentais para dashboards como 'Análise Geral do Tempo de Processamento' e 'Tendência do Tempo de Ciclo de Aprovação'.

Timestamps garantem a ordem cronológica e são essenciais para calcular métricas como tempos de ciclo e de espera.

Esses dados são geralmente encontrados junto ao registro de atualização de status nos logs ou tabelas de transação, rotulados como 'Data de Criação' ou 'Timestamp de Status'.

O ID da Solicitação de Empréstimo identifica exclusivamente cada pedido de crédito ao longo de todo o seu ciclo de vida. Ele serve como a entidade central para agrupar todas as atividades e dados associados, permitindo o rastreamento completo da jornada de originação de um empréstimo específico.

Na análise de processos, este ID é fundamental para construir a visão ponta a ponta de cada caso. Todas as atividades, desde 'Solicitação Enviada' até 'Fundos Desembolsados' ou 'Empréstimo Rejeitado', são vinculadas a esse identificador único, permitindo o cálculo de tempos de ciclo, identificação de variantes de processo e o acompanhamento de jornadas específicas de empréstimos.

O Case ID essencial que conecta eventos em uma única instância de processo, base para qualquer análise de Process Mining.

Identificador principal da solicitação no Mortgagebot, disponível em quase todos os módulos de processamento.

Registra o nome de cada etapa, como 'Solicitação Enviada' ou 'Decisão Proferida'. Estas atividades formam os nós do mapa de processo.

Analisar a sequência e frequência dessas atividades é a essência do Process Mining. Ajuda a entender o fluxo real, identificar desvios e localizar gargalos ou altas taxas de retrabalho. Os nomes das atividades são cruciais para calcular KPIs específicos como o Tempo de Processamento da Subscrição.

As atividades definem as etapas do processo. Analisar sua sequência, frequência e duração é fundamental para entender e melhorar o fluxo do processo.

Informação gerada a partir de logs de eventos, registros de mudança de status ou entradas de conclusão de tarefas no Finastra Fusion Mortgagebot.

Especifica o sistema de origem dos dados. Em ambientes com múltiplos sistemas integrados, ajuda a distinguir as fontes.

Torna-se crucial ao mesclar dados de diferentes plataformas (como um CRM separado), garantindo que a linhagem dos dados esteja clara para a resolução de problemas de qualidade.

Fornece contexto crucial sobre a origem dos dados, garantindo rastreabilidade e auxiliando na governança de dados, especialmente em ambientes com múltiplos sistemas.

Valor estático adicionado no ETL para identificar o Finastra Fusion Mortgagebot como fonte.

Registra a data e hora da extração mais recente. Fornece contexto sobre a atualidade dos dados.

Em qualquer dashboard, saber quão recentes são os dados é crítico para decisões informadas. Este timestamp ajuda o usuário a entender se está vendo informações em tempo real ou um recorte histórico, algo essencial para o monitoramento operacional.

Informa os usuários sobre a atualidade dos dados, garantindo que as análises sejam baseadas em dados de idade conhecida e aceitável.

Valor gerado e aplicado ao conjunto de dados durante o processo de ETL.

Identifica o agente de crédito responsável pela solicitação. Esta pessoa é o contato principal do proponente e guia o processo até o fim.

Esta dimensão é vital para análise de desempenho e carga de trabalho. Dashboards como 'Distribuição de Carga do Agente' usam esse atributo para visualizar empréstimos ativos e tempos médios por analista, ajudando a identificar alta performance, sobrecargas e necessidades de treinamento.

Permite a análise da distribuição da carga de trabalho, do desempenho dos recursos e a identificação de gargalos ou melhores práticas relacionadas a pessoal.

Consulte a documentação do Finastra Fusion Mortgagebot. Isso provavelmente está armazenado nos dados de cabeçalho da solicitação ou em uma tabela de atribuições, vinculada ao módulo de gerenciamento de usuários.

Identifica o subscritor responsável pela etapa crítica de análise de risco. Para o dashboard de 'Análise Profunda de Gargalos de Subscrição', este atributo é essencial.

Ele permite segmentar tempos de processamento e fila por subscritor individual, ajudando a entender variações de desempenho, garantir consistência e gerenciar a carga de trabalho da equipe.

Crucial para a análise detalhada da fase de underwriting, permitindo comparações de desempenho e gestão de carga de trabalho para a equipe de análise de risco.

Consulte a documentação do Finastra Fusion Mortgagebot. Essa informação é geralmente registrada quando o caso é atribuído à fila de underwriting ou a um analista específico.

Especifica a origem da solicitação (portal online, app, agente direto ou corretor parceiro).

Entender o canal é vital para análises estratégicas. O dashboard de 'Análise de Tempo de Processamento Geral' usa este atributo para comparar a eficiência dos canais, revelando quais geram mais atrasos, rejeições ou retrabalho.

Permite a comparação de desempenho entre diferentes canais de atendimento ao cliente, ajudando a otimizar processos específicos de cada canal e a alocação de recursos.

Consulte a documentação do Finastra Fusion Mortgagebot. Essa informação costuma ser capturada no momento da criação da solicitação.

StartTime marca o início e EndTime a conclusão. Para eventos como 'Revisão de Subscrição', este campo é crucial.

Ter um EndTime distinto permite calcular o tempo real de processamento em vez de apenas inferir pelo início da próxima tarefa. Isso separa o trabalho da espera, garantindo precisão total no dashboard de 'Análise de Gargalos'.

Permite o cálculo preciso do tempo de processamento da atividade, distinguindo-o do tempo de espera posterior, levando a uma análise de gargalos mais acurada.

Consulte a documentação do Finastra Fusion Mortgagebot ou os logs do sistema. Isso pode estar registrado como 'Data de Conclusão', 'Data de Término' ou pode precisar ser derivado se não estiver explicitamente disponível.

Este atributo captura o resultado final de cada solicitação, definindo o sucesso ou falha da instância do processo.

Ele é a base para os dashboards de 'Tendências de Rejeição' e 'Consistência de Decisão por Risco'. Ao filtrar o mapa de processos pelo resultado, os analistas identificam padrões que levam a rejeições versus aprovações, apoiando o cálculo do KPI de Taxa de Rejeição.

Define o resultado de negócio de cada caso, permitindo a análise comparativa entre fluxos de processos bem-sucedidos e malsucedidos para encontrar as causas raiz.

Geralmente o status final do caso, encontrado na tabela principal de solicitações do sistema.

A Categoria de Risco é uma classificação atribuída a uma solicitação de empréstimo com base em fatores como score de crédito e índices de endividamento. Ela simplifica a avaliação de risco em níveis compreensíveis.

Este atributo é essencial para o dashboard de 'Consistência de Decisão por Risco'. Ao agrupar empréstimos em categorias, fica mais fácil visualizar se as decisões são consistentes para solicitações com perfis de risco semelhantes. Essa análise apoia a conformidade regulatória e ajuda a refinar o modelo interno de avaliação.

Simplifica dados de risco complexos, permitindo uma análise de alto nível da consistência das decisões e o alinhamento com a estratégia de risco corporativa.

Pode ser um campo calculado pelo motor de decisão interno ou por um módulo de gestão de risco.

Este atributo booleano distingue tarefas automáticas de tarefas manuais. Analisá-lo ajuda a entender o nível de automação do processo e comparar a velocidade e consistência de cada etapa, revelando oportunidades para reduzir erros humanos e aumentar a eficiência.

Ajuda a medir o grau de automação no processo e identifica oportunidades para novos ganhos de eficiência por meio de iniciativas de automação.

Derivado ao verificar o 'Usuário'. Se for uma conta de sistema, a flag é marcada como true.

Marcado como 'true' se uma atividade ocorre mais de uma vez para o mesmo ID. Ajuda a quantificar loops de retrabalho. No dashboard de 'Retrabalho e Etapas Redundantes', essa flag destaca visualmente os gargalos de eficiência, permitindo focar nas causas de repetições, como erros de comunicação ou de entrada de dados.

Identifica e quantifica explicitamente o retrabalho, facilitando a análise das causas e impactos de ineficiências e loops de processo.

Calculado na camada de transformação ao verificar se o nome da mesma atividade já apareceu para o CaseId em questão.

Especifica a meta de SLA para a subscrição. É um dado crítico para o dashboard de 'Adesão ao SLA' e para o KPI de Taxa de Conformidade.

Ao comparar o tempo real com esta meta, cada caso é marcado como 'Dentro' ou 'Fora do SLA', permitindo monitorar o desempenho frente às promessas feitas aos clientes e identificar causas raiz de falhas.

Fornece o referencial contra o qual o desempenho real é medido, permitindo o monitoramento direto da conformidade de SLA e a identificação de violações.

Pode ser uma regra estática ou um campo na solicitação, derivado por um motor de regras do sistema.

Quando um empréstimo é rejeitado, este atributo indica o motivo (ex: histórico de crédito ruim, renda insuficiente ou falta de documentos).

Este é um atributo vital para o dashboard de 'Tendências de Rejeição'. Analisar os motivos frequentes oferece insights para melhorias: muitas rejeições por falta de documentos podem sugerir que o processo de coleta ou a comunicação com o cliente precisam ser aprimorados.

Fornece a causa raiz para processos que falharam, permitindo melhorias direcionadas para aumentar a taxa de aprovação e reduzir esforços desperdiçados.

Consulte a documentação do Finastra Fusion Mortgagebot. Isso costuma ser armazenado em um código de motivo ou campo de notas associado ao status de decisão final.

Este atributo contém o score de crédito obtido durante a atividade 'Verificação de Crédito Concluída'. É um fator-chave para avaliar a solvência do proponente.

No dashboard de 'Consistência de Decisão por Risco', o score é cruzado com o resultado final. Essa análise garante que as decisões de crédito sejam justas, consistentes e alinhadas ao apetite de risco da instituição, destacando inconsistências onde proponentes com scores similares recebem resultados diferentes.

Um ponto de dados crítico para a avaliação de risco; este atributo ajuda a analisar a consistência e a imparcialidade das decisões de empréstimo.

Consulte a documentação do Finastra Fusion Mortgagebot. Esses dados costumam ser armazenados em um campo dedicado após serem recuperados de uma agência de crédito via integração.

Atributo que indica se o SLA foi violado. Ele simplifica a análise no dashboard de 'Adesão ao SLA' ao criar uma dimensão binária para filtros. Permite calcular rapidamente a Taxa de Adesão e investigar quais tipos de empréstimo ou agências costumam atrasar mais.

Fornece um indicador simples e claro de falha de SLA para qualquer caso, facilitando a filtragem, agregação e análise das causas raiz das violações.

Calculado durante a preparação dos dados. A lógica é: (Duração Real > UnderwritingSlaTarget) ? true : false.

Mede o tempo de inatividade entre a verificação de crédito e o início da subscrição.

Este KPI é vital para a 'Análise de Gargalos', pois isola a espera do trabalho ativo. Tempos de fila altos indicam falta de pessoal ou falhas na atribuição de tarefas. Reduzir essa fila melhora drasticamente a eficiência geral.

Isola o tempo de espera antes de uma etapa crítica do processo, fornecendo um alvo claro para reduzir o tempo de inatividade e melhorar a eficiência do fluxo.

Calculado durante a análise ou ETL como a diferença de tempo entre os eventos 'Verificação de Crédito Concluída' e 'Subscrição Iniciada'.

Representa o tempo real de execução da atividade (EndTime - StartTime). Diferencia o trabalho ativo da espera.

É fundamental para identificar gargalos. No 'Deep Dive de Subscrição', revela quanto tempo os subscritores de fato dedicam aos casos. A soma desses tempos resulta no 'touch time', medida chave de eficiência.

Mede a duração real de trabalho das atividades, ajudando a distinguir o tempo de valor agregado do tempo de espera sem valor, para uma análise de eficiência precisa.

Não está no sistema de origem; é calculado subtraindo o EventTimestamp do EventEndTime durante a preparação.

Este atributo categoriza a solicitação com base no produto de hipoteca escolhido. Diferentes tipos de empréstimo possuem requisitos, regras de conformidade e perfis de risco distintos.

Analisar o processo por Tipo de Empréstimo permite descobrir quais produtos têm tempos de ciclo maiores ou mais rejeições. Essa segmentação é crucial para identificar gargalos específicos e garantir que as verificações de conformidade sejam aplicadas corretamente.

Diferentes produtos de empréstimo geralmente têm caminhos de processo e SLAs distintos, tornando este atributo essencial para filtragem e análises comparativas significativas.

Dado fundamental selecionado no início e armazenado nos dados principais do sistema.

Identifica a agência ou unidade responsável pelo empréstimo. É uma dimensão organizacional essencial para instituições com múltiplos locais.

Usado no dashboard de 'Distribuição de Carga', este atributo permite agregar a análise de desempenho por localidade. Ajuda a comparar eficiência e resultados entre agências, destacando diferenças regionais e orientando a alocação de recursos na organização.

Permite o benchmarking de desempenho e a análise de carga de trabalho entre diferentes unidades geográficas ou organizacionais.

Consulte a documentação do Finastra Fusion Mortgagebot. Isso provavelmente está associado ao perfil de usuário do agente de empréstimo ou selecionado durante a entrada da solicitação.

Representa o valor principal da hipoteca. É uma métrica financeira chave que pode influenciar o próprio fluxo (ex: empréstimos 'Jumbo' podem exigir aprovações extras).

O Valor do Empréstimo permite segmentar o processo e investigar correlações entre valor e tempo de processamento ou taxas de aprovação. Isso oferece um contexto de negócio valioso ao fluxo de análise.

Permite a análise financeira da carteira de empréstimos e ajuda a investigar se o valor do empréstimo impacta o comportamento do processo, como o tempo de ciclo ou as taxas de aprovação.

Campo central preenchido durante o envio da solicitação e armazenado nos dados principais do Finastra Fusion Mortgagebot.