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Améliorer votre Onboarding Client KYC

Votre guide en 6 étapes pour l'optimisation des processus Fenergo
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Améliorer votre Onboarding Client KYC
Défis (10) Objectifs (11) 6 Étapes Aperçu Résultats Données FAQ (5)

Optimiser l'Onboarding Client KYC Fenergo pour des Approbations Fluidifiées

Cette plateforme aide à identifier les retards courants dans les vérifications et les examens de conformité, qui affectent souvent la satisfaction client. Elle met en lumière les goulots d'étranglement et les inefficacités cachées au sein de vos processus. En soulignant ces domaines, la plateforme vous guide vers des étapes pratiques pour rationaliser les opérations, renforcer la conformité et améliorer le parcours client global. Découvrez comment transformer votre intégration pour une meilleure efficacité et expérience.

Téléchargez notre modèle de données préconfiguré et relevez les défis courants pour atteindre vos objectifs d'efficacité. Suivez notre plan d'amélioration en six étapes et consultez le Guide du modèle de données pour transformer vos opérations.

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Pourquoi optimiser l'Onboarding Client KYC dans Fenergo ?

Même avec des systèmes de Gestion du Cycle de Vie Client (CLM) puissants comme Fenergo, assurer un processus d'onboarding client « Know Your Customer » (KYC) fluide et efficace peut présenter des défis significatifs. Les retards et les inefficacités dans ce parcours critique ont un impact direct sur la satisfaction client, pouvant entraîner l'abandon des demandes et des pertes de revenus. De plus, un processus d'onboarding lent ou incohérent peut faire grimper les coûts opérationnels en raison d'interventions manuelles, de retravail et de délais de traitement prolongés. La conformité aux exigences réglementaires en constante évolution est cruciale. Toute déviation ou manque de transparence dans le flux d'onboarding peut exposer votre organisation à des amendes réglementaires substantielles et à une atteinte à sa réputation. Optimiser votre Onboarding Client KYC ne se résume pas à la vitesse ; il s'agit de bâtir une base solide, conforme et rentable pour vos relations client.

Comment le Process Mining améliore l'efficacité du KYC Fenergo

Le Process Mining offre un moyen unique et puissant de comprendre et d'améliorer votre processus d'Onboarding Client KYC, notamment en exploitant les données d'un système sophistiqué comme Fenergo. En analysant les journaux d'événements granulaires générés par Fenergo, le Process Mining construit un jumeau numérique précis et de bout en bout de votre processus d'onboarding réel. Cela va au-delà des cartes de processus théoriques, révélant précisément comment les demandes circulent, ou se bloquent, de « Demande soumise » à « Onboarding client terminé » ou « Demande rejetée ». Vous pouvez suivre chaque 'Demande client' comme un dossier, visualisant la séquence et le timing exacts de toutes les 'Activités types', telles que « Vérification d'identité effectuée », « Examen des documents » et « Examen de conformité initié ». Cette perspective vous permet de repérer les variations inattendues, d'identifier les boucles de retravail et de quantifier avec précision le temps passé à chaque étape et entre les activités. Cela signifie que vous pouvez découvrir la durée réelle des étapes critiques comme les examens de conformité, en comprenant les causes sous-jacentes des retards qui pourraient autrement rester cachés au sein de vos opérations Fenergo.

Principaux domaines d'amélioration dans l'Onboarding Client KYC

L'application du Process Mining sur vos données Fenergo met en lumière plusieurs domaines critiques à améliorer dans l'Onboarding Client KYC :

  • Identification des goulots d'étranglement : Identifiez facilement les activités ou les transferts spécifiques où les demandes client stagnent fréquemment. Par exemple, vous pourriez découvrir que les « Vérifications des antécédents initiées » précèdent systématiquement une longue période d'attente, ou que les « Informations supplémentaires demandées » sont une occurrence courante indiquant des problèmes de saisie initiale des données.
  • Analyse du retravail et des déviations : Comprenez la fréquence et l'impact du retravail, comme les demandes répétées de documents ou d'informations. Cela aide à découvrir les causes profondes des déviations de processus et à garantir le respect des procédures opérationnelles standard. Vous pouvez voir à quelle fréquence une demande revient à une étape antérieure, révélant des opportunités de prévention des erreurs.
  • Réduction du temps de cycle : Analysez les temps de cycle moyens et médians pour l'ensemble du parcours d'onboarding et pour des sous-processus spécifiques. Cette connaissance est cruciale pour réduire le temps total nécessaire à l'onboarding d'un client, impactant ainsi le délai de rentabilisation et la satisfaction client.
  • Respect de la conformité : Surveillez si tous les contrôles et approbations de conformité obligatoires, au cœur des fonctionnalités de Fenergo, sont systématiquement effectués dans la séquence correcte et dans les délais réglementaires. Cette surveillance proactive aide à empêcher que les parcours non conformes ne deviennent des problèmes systémiques.
  • Optimisation des ressources : Obtenez des informations sur les ressources sous-utilisées ou sur-utilisées, permettant une meilleure allocation et une efficacité accrue au sein de vos équipes d'onboarding.

Résultats mesurables d'un KYC optimisé

L'application du Process Mining pour optimiser votre processus d'Onboarding Client KYC Fenergo génère des résultats tangibles et mesurables pour votre organisation :

  • Réduction du temps de cycle d'onboarding : Attendez-vous à une réduction significative du temps nécessaire à l'onboarding d'un nouveau client, entraînant une activation plus rapide et une réalisation plus rapide des revenus.
  • Réduction des coûts opérationnels : Des processus rationalisés, un retravail réduit et une automatisation améliorée se traduisent directement par une baisse des dépenses opérationnelles.
  • Expérience client améliorée : Un parcours d'onboarding plus rapide, plus fluide et plus transparent améliore considérablement la satisfaction client et renforce les relations initiales avec les clients.
  • Meilleure posture de conformité : L'identification proactive et la correction des lacunes de conformité minimisent les risques réglementaires et les pénalités potentielles, renforçant la réputation de votre organisation.
  • Efficacité et débit accrus : En éliminant les goulots d'étranglement et en optimisant les workflows, votre organisation peut traiter plus de demandes avec les ressources existantes, améliorant ainsi l'évolutivité.

Démarrer votre parcours d'optimisation KYC Fenergo

Comprendre le comportement réel de votre processus d'Onboarding Client KYC au sein de Fenergo est la première étape vers une transformation significative. En exploitant le Process Mining, vous obtenez une clarté sans précédent sur où, comment et pourquoi les retards ou les inefficacités se produisent. Cette approche analytique puissante vous permet de prendre des décisions basées sur les données pour rationaliser votre parcours d'onboarding, améliorer la conformité et optimiser considérablement l'expérience client. Commencez à explorer comment vous pouvez transformer vos opérations KYC Fenergo dès aujourd'hui, passant de la résolution de problèmes réactive à l'excellence proactive des processus. Découvrez comment améliorer l'Onboarding Client KYC et réduire considérablement le temps de cycle d'Onboarding Client KYC avec précision.

Onboarding Client KYC Onboarding client Conformité Réglementaire Vérification d'identité Évaluation des risques Diligence raisonnable du client Services financiers Gestion des opérations Responsables de la conformité Efficacité de l'intégration

Problèmes et défis courants

Identifiez les défis qui vous impactent

Les retards dans l'Onboarding Client KYC impactent directement la satisfaction client et la réalisation des revenus. Des temps de cycle longs signifient que les clients attendent plus longtemps pour accéder aux services, pouvant entraîner un désabonnement ou une perception négative de la marque, et augmentant les coûts opérationnels dans Fenergo. ProcessMind utilise les données du journal d'événements de Fenergo pour visualiser le parcours d'onboarding complet de bout en bout, identifiant précisément où le temps s'accumule. Il aide à repérer les activités ou les transferts causant des retards significatifs, permettant des améliorations de processus ciblées.

Les demandes se bloquent souvent à des étapes d'examen spécifiques, comme l'« Examen des documents » ou l'« Examen de conformité », créant des arriérés significatifs dans Fenergo. Cela frustre non seulement les clients, mais met également à rude épreuve les ressources, retarde l'activation des comptes et peut entraîner des violations de SLA. ProcessMind découvre et visualise automatiquement ces goulots d'étranglement critiques en analysant les durées d'activité et les files d'attente dans le processus d'Onboarding Client KYC. Il aide à comprendre l'utilisation des ressources et la répartition de la charge de travail, permettant une réaffectation stratégique ou une automatisation.

Les demandes fréquentes d'« Informations supplémentaires » ou les cas de « Demande rejetée » indiquent des problèmes sous-jacents dans le processus d'Onboarding Client KYC. Ce retravail important gaspille le temps du personnel, prolonge le parcours d'onboarding pour les clients et entraîne des coûts opérationnels significatifs au sein de Fenergo. ProcessMind aide à identifier les causes profondes du retravail et des rejets en traçant les chemins communs menant à ces résultats. Il révèle les activités spécifiques ou les lacunes en matière de données qui déclenchent des boucles répétées ou un rejet final, permettant une refonte du processus et l'amélioration des taux de réussite dès la première fois.

Les déviations par rapport au processus standard d'Onboarding Client KYC dans Fenergo introduisent des inefficacités et des risques de conformité potentiels. Lorsque différentes demandes suivent des chemins variés, il devient difficile d'assurer un service cohérent, de gérer les attentes et de maintenir le respect de la réglementation. ProcessMind visualise toutes les variations réelles du processus, mettant au jour les étapes cachées et les retravails qui se produisent. Cette clarté permet aux organisations d'identifier les raccourcis non autorisés, d'analyser leur impact et de faire respecter les meilleures pratiques standardisées pour toutes les applications client, optimisant ainsi le parcours d'onboarding.

Prouver la pleine conformité aux réglementations KYC et LBA lors des audits peut être difficile sans un enregistrement clair et immuable de chaque étape. Les lacunes dans la piste d'audit pour l'intégration client KYC dans Fenergo exposent l'organisation à des amendes, à une atteinte à sa réputation et à un examen opérationnel approfondi. ProcessMind reconstitue automatiquement le parcours complet de chaque demande client, offrant une piste d'audit transparente au niveau des événements. Il met en évidence toute activité manquée ou séquence non conforme, permettant aux organisations de démontrer leur conformité en toute confiance et d'aborder proactivement les risques.

Une expérience d'Onboarding Client KYC désorganisée ou lente dans Fenergo entraîne l'insatisfaction des clients, des taux d'abandon élevés et des retours négatifs. Les clients s'attendent à des processus efficaces et transparents, et toute friction impacte directement leur perception de l'institution financière. ProcessMind identifie les moments précis de frustration client en analysant les retards, les demandes d'informations répétées et les transferts inutiles. En visualisant le parcours client, il permet des améliorations ciblées pour fluidifier les interactions et améliorer la satisfaction globale.

Sans des informations claires sur la répartition de la charge de travail et les volumes d'activités, les équipes impliquées dans l'intégration client KYC dans Fenergo peuvent être sur- ou sous-utilisées. Cela entraîne l'épuisement professionnel, des niveaux de service incohérents et une augmentation des coûts opérationnels due à une dotation en personnel inefficace. ProcessMind offre une visibilité sur la façon dont les ressources sont utilisées à travers différentes activités et départements, révélant les déséquilibres. Cela aide à optimiser les niveaux de personnel et à redistribuer les charges de travail plus efficacement, assurant une utilisation efficiente du capital humain et un traitement plus rapide.

Le non-respect constant des accords de niveau de service (SLA) internes pour l'Onboarding Client KYC signifie que les engagements de service ne sont pas respectés. Cela peut entraîner des pénalités internes, impacter les processus en aval et signaler des inefficacités systémiques au sein de Fenergo. ProcessMind surveille les temps de traitement réels par rapport aux objectifs SLA définis à chaque étape du processus d'onboarding. Il met en évidence les activités ou les parcours spécifiques qui causent fréquemment des violations de SLA, permettant aux organisations d'intervenir et d'optimiser les processus pour respecter leurs engagements.

Des processus inefficaces, des interventions manuelles excessives et des taux de retravail élevés dans l'Onboarding Client KYC contribuent directement à l'augmentation des coûts opérationnels. Ces dépenses cachées érodent la rentabilité et détournent les ressources d'activités à valeur ajoutée au sein de Fenergo. ProcessMind quantifie l'impact financier des diverses déviations et inefficacités de processus en corrélant les durées d'activité et l'utilisation des ressources avec les dépenses réelles. Il aide à identifier les domaines où l'automatisation ou la simplification des processus peut engendrer des économies significatives.

Sans une vue d'ensemble claire et basée sur les données, il est difficile de comprendre la performance et la santé réelles du processus d'intégration client KYC. S'appuyer sur des preuves anecdotiques ou des rapports statiques empêche l'identification proactive des problèmes et entrave l'amélioration continue dans Fenergo. ProcessMind fournit une visualisation objective et en temps réel de l'ensemble du workflow d'intégration, offrant des indicateurs de performance clés et un contrôle de conformité. Cette vue complète permet aux parties prenantes de surveiller la santé du processus, d'identifier les anomalies et de prendre des décisions éclairées pour l'optimisation.

Objectifs typiques

Définir les critères de succès

Cet objectif vise à réduire considérablement le temps total nécessaire à un client pour finaliser le processus d'intégration client KYC, de la demande initiale à l'activation du compte. Un parcours d'intégration plus rapide améliore la satisfaction client, permet une génération de revenus plus rapide et réduit les frais généraux opérationnels associés aux demandes prolongées dans Fenergo.
ProcessMind offre une visibilité de bout en bout sur le flux du processus d'intégration KYC, vous permettant de localiser les retards et les goulots d'étranglement exacts. En analysant les durées des dossiers et les chronologies d'activités, vous pouvez identifier les chemins critiques et les opportunités de rationalisation des étapes, réduisant potentiellement le temps de cycle global de 15 à 25 %.

Cet objectif vise à accélérer les étapes critiques d'examen de la conformité et de vérification des documents au sein du processus d'intégration client KYC. Des examens plus rapides signifient des approbations plus rapides, moins d'arriérés de demandes et une fonction de conformité plus réactive, garantissant que les utilisateurs de Fenergo peuvent traiter les demandes efficacement tout en maintenant l'intégrité réglementaire.
ProcessMind met en lumière les goulots d'étranglement et les retards spécifiquement liés aux activités d'examen de la conformité et de vérification des documents, révélant les causes profondes telles que les transferts séquentiels ou les boucles d'examen excessives. Cette perspicacité permet des interventions ciblées pour optimiser les workflows et réduire les temps d'examen de 20 à 30 %.

Cet objectif vise à réduire le nombre de demandes nécessitant des informations supplémentaires, subissant de multiples révisions, ou étant finalement rejetées. La minimisation du retravail améliore l'efficacité, réduit les efforts gaspillés et assure une expérience plus fluide et moins frustrante tant pour les clients que pour le personnel gérant les demandes Fenergo.
ProcessMind identifie les chemins communs menant aux boucles de retravail ou aux rejets, tels que des documents manquants spécifiques ou des incohérences détectées tardivement dans le processus. En analysant ces modèles, les organisations peuvent mettre en œuvre des vérifications initiales et une communication plus claire, réduisant le retravail de 10 à 15 % et les rejets jusqu'à 5 %.

Cet objectif vise à garantir que toutes les demandes d'intégration client KYC suivent un chemin cohérent et optimisé, éliminant les variations et les déviations ad hoc. Une exécution standardisée améliore la prévisibilité, la qualité des processus et simplifie la formation des utilisateurs de Fenergo, ce qui conduit à des résultats plus fiables et à une conformité facilitée.
ProcessMind découvre automatiquement toutes les variantes de processus réelles, mettant en évidence les écarts par rapport au chemin idéal et identifiant les activités non conformes. Cette visualisation claire permet d'appliquer les meilleures pratiques, assurant un processus plus uniforme et conforme pour toutes les demandes client.

Cet objectif vise à renforcer la capacité de l'organisation à respecter constamment toutes les exigences réglementaires nécessaires tout au long du processus d'intégration client KYC. Une conformité renforcée minimise les risques juridiques et financiers, protège la réputation de l'organisation et assure la tranquillité d'esprit de ceux qui gèrent Fenergo.
ProcessMind audite automatiquement chaque instance de processus par rapport à des règles de conformité prédéfinies, identifiant toute déviation ou étape manquée. Cette surveillance continue fournit des preuves claires de conformité et met en évidence les domaines nécessitant une attention immédiate, réduisant les risques de conformité en garantissant que chaque demande suit les protocoles requis.

Cet objectif vise à créer un parcours d'intégration client KYC plus efficace, transparent et convivial, conduisant à des taux de satisfaction plus élevés pour les nouveaux clients. Une expérience initiale positive prépare le terrain pour des relations client à long terme et réduit le taux de désabonnement, ce qui est particulièrement critique lors de l'utilisation de Fenergo pour gérer les cycles de vie des clients.
ProcessMind identifie les points de friction des clients en analysant les retards, les étapes excessives ou les demandes d'informations répétées au sein du parcours d'intégration. En rationalisant ces domaines et en réduisant les temps d'attente, vous pouvez améliorer considérablement l'expérience client, ce qui se traduit par des taux d'achèvement plus élevés et des retours positifs.

Cet objectif vise à garantir que les niveaux de personnel et les affectations au sein du processus d'intégration client KYC sont alignés sur la demande, évitant ainsi le surmenage ou la sous-utilisation. Une allocation efficace des ressources réduit les coûts opérationnels, améliore le moral des employés et assure un traitement rapide des demandes Fenergo.
ProcessMind révèle la répartition de la charge de travail entre les équipes et les utilisateurs individuels, identifiant les goulots d'étranglement causés par des contraintes de ressources ou des transferts inefficaces. Cette perspicacité permet des ajustements basés sur les données du personnel et des affectations de tâches, améliorant l'efficacité des équipes de 10 à 20 % et équilibrant efficacement les charges de travail.

Cet objectif vise à garantir que toutes les demandes d'intégration client KYC respectent ou dépassent constamment les objectifs d'accord de niveau de service (SLA) internes prédéfinis pour les diverses étapes et pour l'ensemble du processus. Le respect des SLA améliore la fiabilité opérationnelle, renforce la responsabilité interne et soutient un service client rapide.
ProcessMind offre un suivi en temps réel des performances du processus par rapport aux objectifs SLA définis, mettant en évidence les dossiers à risque avant qu'ils ne soient en rupture. En identifiant les causes profondes des défaillances SLA, telles que des activités spécifiques ou la disponibilité des ressources, vous pouvez intervenir de manière proactive et améliorer les taux d'atteinte des SLA jusqu'à 90 %.

Cet objectif vise à réduire les dépenses associées à la gestion du processus d'intégration client KYC, y compris les coûts de main-d'œuvre, de retravail et d'échec de la conformité. En opérant plus efficacement, les organisations peuvent réaffecter les ressources à des activités à valeur ajoutée, améliorant ainsi la rentabilité globale lors du traitement des processus Fenergo.
ProcessMind identifie les inefficacités, la consommation excessive de ressources et les boucles de retravail coûteuses au sein du processus d'intégration. En éliminant les étapes inutiles, en automatisant les tâches manuelles et en réduisant les erreurs, vous pouvez réaliser des économies significatives, réduisant potentiellement les dépenses opérationnelles de 15 à 20 %.

Cet objectif vise à fournir une visibilité claire et complète sur le processus d'intégration client KYC de bout en bout, facilitant sa surveillance, son analyse et la communication de son statut. Une plus grande transparence favorise une meilleure prise de décision, améliore la responsabilisation et aide les parties prenantes à comprendre la santé des workflows Fenergo.
ProcessMind découvre et visualise automatiquement le véritable flux de processus, éliminant les suppositions sur la manière dont le travail est réellement effectué. Cela offre une vue objective et basée sur les données de chaque activité et chemin, garantissant que toutes les parties prenantes ont une compréhension claire et unifiée du parcours d'intégration, du début à la fin.

Cet objectif se concentre sur la recherche et la suppression systématiques des activités sans valeur ajoutée, des transferts inutiles ou des étapes redondantes au sein du processus d'intégration client KYC. L'élimination du gaspillage rationalise les opérations, réduit les temps de cycle et libère des ressources, rendant le processus d'intégration Fenergo plus allégé et plus efficace.
ProcessMind cartographie automatiquement toutes les variantes de processus et les séquences d'activités, mettant en évidence les déviations, les boucles de retravail et les activités qui ne contribuent pas directement à l'achèvement réussi d'une demande. Cela permet une suppression ciblée des étapes inefficaces, améliorant le flux global du processus et réduisant les efforts.

Le Chemin d'Amélioration en 6 Étapes pour l'Intégration Client KYC

1

Télécharger le modèle
2

Exportez vos données Fenergo
3

Importez votre jeu de données
4

Analysez votre processus d'intégration
5

Mettre en œuvre des améliorations clés
6

Surveiller la performance en continu
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Que faire

Obtenez le modèle Excel spécifiquement conçu pour les données d'Onboarding Client KYC de Fenergo, en vous assurant qu'il s'aligne sur la structure requise pour l'analyse.

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Pourquoi c'est important

Cela garantit que vos données sont correctement formatées dès le départ, permettant un traitement précis et efficace par ProcessMind sans ajustements manuels.

Résultat attendu

Un modèle Excel prêt à l'emploi configuré pour les données d'Onboarding Client KYC Fenergo.

CE QUE VOUS OBTIENDREZ

Découvrez des Informations Cruciales dans Votre Processus d'Intégration KYC

ProcessMind révèle une visualisation vivante de votre onboarding KYC Fenergo, exposant les retards et les lacunes de conformité. Obtenez des informations exploitables pour fluidifier les approbations et améliorer l'expérience client.
  • Visualisez le parcours exact de votre client KYC
  • Repérez les retards clés dans les approbations Fenergo
  • Identifier les lacunes de conformité et le retravail des processus
  • Optimiser pour un onboarding client plus rapide et plus fluide
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RÉSULTATS TYPIQUES

Atteindre l'excellence dans l'onboarding KYC

En tirant parti du Process Mining pour analyser leur processus d'Onboarding Client KYC Fenergo, les organisations obtiennent des informations approfondies sur les goulots d'étranglement et les inefficacités, ce qui conduit à des améliorations significatives en termes de rapidité, de conformité et d'expérience client.

0 %
Cycles d'onboarding plus rapides

Réduction moyenne du temps de cycle global

Identifiez les goulots d'étranglement et les inefficacités pour réduire considérablement le temps de bout en bout nécessaire à l'onboarding de nouveaux clients. Cela conduit à une génération de revenus plus rapide et à une efficacité améliorée.
0 %
Réduction du retravail et des rejets

Diminution des boucles de retravail des applications

Identifiez les causes profondes des rejets de demandes et des boucles de retravail, en fluidifiant le processus pour augmenter le taux de réussite dès la première fois pour les demandes. Cela améliore l'efficacité et réduit la charge opérationnelle.
0 %
Amélioration de l'adhésion à la conformité

Augmentation du taux de respect des SLA

Obtenez une transparence totale sur les activités liées à la conformité, en vous assurant que toutes les exigences réglementaires et les SLA internes sont systématiquement respectées. Cela atténue les risques et aide à éviter les pénalités potentielles.
0 %
Examen de Conformité Rationalisé

Traitement plus rapide des examens de conformité

Accélérez la phase critique d'examen de conformité en identifiant et en éliminant les retards ou les étapes inutiles. Cela garantit une progression plus rapide des demandes sans compromettre l'intégrité réglementaire.
0 %
Amélioration de l'expérience client

Moins de demandes d'informations supplémentaires

Minimisez les allers-retours de communication avec les candidats en optimisant les processus de collecte d'informations. Cela conduit à un parcours d'onboarding plus fluide et moins frustrant pour les clients.

Les résultats varient en fonction de la complexité du processus et de la qualité des données. Ces chiffres représentent des améliorations typiques observées sur l'ensemble des implémentations.

Données recommandées

Commencez par les attributs et activités les plus importants, puis développez au besoin.
Nouveau dans les journaux d'événements ? Apprenez comment créer un journal d'événements Process Mining.

Attributs

Points de données clés à capturer pour l'analyse

L'identifiant unique pour le parcours d'intégration d'un seul client, servant d'identifiant principal du dossier.

Pourquoi c'est important

C'est l'ID de Dossier essentiel qui relie tous les événements connexes, permettant d'analyser le processus d'intégration client de bout en bout.

Le nom de l'événement commercial ou de la tâche spécifique qui s'est produit à un moment donné du processus d'intégration.

Pourquoi c'est important

Cet attribut définit les étapes du processus, permettant la création d'une cartographie des processus et l'analyse du flux de processus et des variations.

L'horodatage indiquant le début officiel d'une activité ou d'un événement.

Pourquoi c'est important

Cet horodatage est critique pour ordonner les événements chronologiquement et calculer toutes les métriques basées sur le temps, comme les temps de cycle et les durées.

Le 'timestamp' indiquant quand une activité ou un 'event' a été complété.

Pourquoi c'est important

Permet le calcul des temps de traitement des activités, ce qui est fondamental pour identifier les tâches longues et les goulots d'étranglement de performance.

L'identifiant ou le nom de l'utilisateur qui a effectué l'activité.

Pourquoi c'est important

Suit quel utilisateur a effectué une action, permettant l'analyse de la répartition de la charge de travail, de la performance de l'équipe et de l'allocation des ressources.

Le département ou l'unité commerciale auquel appartient l'utilisateur initiateur.

Pourquoi c'est important

Permet l'analyse de la performance du processus par département, mettant en évidence les transferts inter-départementaux, les retards et la répartition de la charge de travail.

Le résultat actuel ou final de la demande client.

Pourquoi c'est important

Définit l'issue d'un dossier, permettant une analyse puissante pour comparer les parcours des demandes approuvées et rejetées et comprendre les taux de réussite.

La date à laquelle le dossier d'intégration client devrait être finalisé.

Pourquoi c'est important

Définit la date d'achèvement cible, cruciale pour le suivi de la conformité SLA et la priorisation des dossiers en retard.

Un score numérique représentant le niveau de risque calculé du client.

Pourquoi c'est important

Quantifie le risque client, permettant d'analyser comment les niveaux de risque impactent la durée du processus, les retouches et les résultats.

Activités

Étapes du processus à suivre et à optimiser

Cette activité marque le début du processus d'intégration KYC lorsqu'une nouvelle demande client est formellement créée dans Fenergo. Il s'agit généralement d'un événement explicite enregistré avec un horodatage spécifique lors de la première sauvegarde du dossier.

Pourquoi c'est important

En tant qu'événement de départ, cette activité est essentielle pour calculer le temps de cycle global d'onboarding et analyser le débit. Elle fournit la base de toutes les mesures de processus ultérieures et du suivi des SLA.

Signifie l'achèvement du processus manuel ou automatisé de vérification de l'authenticité et de l'exactitude de tous les documents client soumis. Cet événement est généralement déduit de l'achèvement d'une tâche de workflow ou d'un changement de statut dans Fenergo.

Pourquoi c'est important

C'est un jalon critique où de nombreux retards se produisent. L'analyse de la durée et des résultats de cette activité aide à identifier les goulots d'étranglement dans le traitement des documents et soutient des KPI comme le 'Taux de réussite au premier passage'.

Représente l'achèvement du processus interne de classification des risques, où un niveau de risque est attribué au client en fonction de divers facteurs. Ceci est déduit d'un changement de statut ou du renseignement d'un champ d'évaluation des risques.

Pourquoi c'est important

C'est un jalon décisionnel clé qui détermine souvent le chemin du workflow ultérieur. L'analyse de sa durée aide à rationaliser une étape critique de conformité et assure la cohérence dans l'évaluation des risques.

Cette activité marque le début de l'examen par le service de la conformité, une étape critique et souvent longue. Elle est déduite lorsque le dossier est assigné à la file d'attente de travail de la conformité ou que son statut passe à 'En Attente d'Examen de Conformité'.

Pourquoi c'est important

Cette activité est le point de départ pour mesurer le KPI 'Temps Moyen d'Examen de Conformité'. Elle aide à identifier combien de temps les dossiers attendent avant d'être traités activement par l'équipe de conformité.

Marque l'approbation formelle par le département de conformité, indiquant que toutes les exigences réglementaires ont été satisfaites. Ceci est déduit d'un achèvement de tâche ou d'un changement de statut vers 'Compliance Approved'.

Pourquoi c'est important

En tant qu'étape majeure, l'achèvement de cette activité est essentiel pour le temps de cycle global. C'est le point final pour mesurer le « Temps moyen d'examen de conformité » et identifier les goulots d'étranglement au sein de la fonction de conformité.

Cette activité représente la décision finale d'approuver la demande d'intégration du client. Elle est déduite du changement de statut du dossier vers un état final 'Approuvé' ou 'Intégration Approuvée'.

Pourquoi c'est important

Ce jalon clé signifie un résultat réussi avant les étapes finales d'activation de compte. Il est essentiel pour calculer les taux d'approbation et analyser les propriétés des clients intégrés avec succès.

Cette activité est un événement terminal représentant la décision finale de rejeter la demande du client. Elle est déduite du changement de statut du dossier vers un état final 'Rejeté' ou 'Refusé'.

Pourquoi c'est important

En tant que point final clé du processus, cette activité est vitale pour le calcul du « Taux de rejet des demandes » et l'analyse des raisons d'échec. Elle aide à identifier les points de rejet courants et à améliorer la qualité des demandes.

C'est l'activité finale, signifiant que le dossier d'intégration est administrativement clos dans Fenergo, sans autre action attendue. Cela s'applique aux demandes approuvées et rejetées et est déduit d'un statut final 'Clos'.

Pourquoi c'est important

Cette activité sert de point final définitif pour l'ensemble du processus. Elle garantit des calculs précis du temps de cycle pour tous les dossiers, quel que soit leur résultat, et confirme que le processus est terminé.

FAQ

Foire aux questions

Le Process Mining utilise les données du journal d'événements de votre système Fenergo pour reconstruire et visualiser le parcours réel des applications client. Il vise à identifier les goulots d'étranglement, à découvrir les boucles de retravail et à repérer les déviations par rapport au flux de processus prévu. L'objectif ultime est d'optimiser l'efficacité, de réduire les temps de cycle et d'améliorer le respect de la conformité.

En analysant les journaux d'événements, le Process Mining identifie précisément où les retards se produisent et quelles activités contribuent le plus à l'allongement des temps de cycle. Il peut révéler des goulots d'étranglement spécifiques dans l'examen des documents, les contrôles de conformité ou les transferts entre équipes. Cette perspective granulaire permet des améliorations ciblées pour fluidifier le processus et raccourcir la durée globale de l'onboarding.

Pour effectuer du Process Mining, vous avez principalement besoin de données de journal d'événements (Event Log) contenant trois éléments clés : un identifiant de dossier, généralement l'ID de demande client, un nom d'activité, représentant chaque étape du processus d'intégration, et un horodatage pour le moment où chaque activité s'est produite. En option, des informations sur les ressources, comme l'utilisateur effectuant l'activité, peuvent enrichir l'analyse.

L'extraction de données de Fenergo implique généralement d'interroger sa base de données sous-jacente ou d'utiliser ses capacités de reporting pour accéder aux journaux d'événements nécessaires. Cela nécessite souvent une collaboration avec votre département informatique ou les administrateurs Fenergo pour assurer un accès et un format appropriés. Les données extraites sont ensuite préparées et transformées dans un format adapté aux outils de Process Mining.

Absolument, le Process Mining est excellent pour la conformité. Il peut identifier les déviations par rapport aux étapes de processus mandatées ou aux séquences requises, mettant en évidence les cas où les procédures de conformité n'ont pas été suivies. Cela permet aux organisations de remédier de manière proactive aux comportements non conformes, de faire respecter les workflows standardisés et de fournir des pistes d'audit claires aux régulateurs.

Après l'extraction des données et la configuration initiale, qui peuvent prendre quelques semaines selon le volume et la complexité des données, vous pouvez généralement voir les premières informations sur les processus en 2 à 4 semaines. Une analyse approfondie et l'identification des opportunités d'amélioration exploitables peuvent prendre plus de temps, souvent de 1 à 3 mois. La rapidité dépend de la qualité des données et de l'orientation de l'analyse.

Vous pouvez vous attendre à des améliorations significatives, notamment une réduction des temps de cycle d'intégration client, une minimisation du retravail des demandes et une satisfaction client accrue. De plus, le Process Mining conduit à une meilleure allocation des ressources, à des coûts opérationnels réduits et à une transparence accrue sur la santé de votre processus KYC. En fin de compte, il renforce votre capacité à respecter les SLA internes et les exigences réglementaires.

Bien que les outils de Process Mining deviennent plus conviviaux, certaines compétences techniques sont bénéfiques, notamment pour l'extraction de données, la transformation et la configuration initiale des modèles. De nombreuses organisations commencent avec une petite équipe ou font appel à des consultants experts pour guider la mise en œuvre initiale. Avec le temps, le personnel interne peut être formé pour gérer et exploiter les informations de manière autonome.

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