Seu Template de Dados de Onboarding de Clientes KYC

Este atributo registra o nome de cada etapa ou atividade no processo KYC, como 'Pedido Enviado', 'Avaliação de Risco Realizada' ou 'Pedido Aprovado'. Ele fornece os blocos de construção sequenciais do mapa do processo.

Analisar o Nome da Atividade permite visualizar o fluxo, identificar atividades frequentes ou raras e detectar gargalos ou loops de retrabalho. É a base para entender quais ações estão sendo executadas e em que ordem, o que é crucial para a análise de variantes e verificações de conformidade.

Define as etapas no mapa de processos, permitindo visualizar o fluxo, identificar desvios e analisar a frequência e sequência das atividades.

Essa informação costuma estar em uma tabela de Event Log no ACTICO, geralmente em um campo que descreve o evento ou tipo de tarefa. Consulte a documentação do ACTICO.

O pedido de abertura de conta (Customer Application) é o identificador principal do case que agrupa todos os eventos e atividades relacionados à jornada de onboarding de um único cliente. Ele representa uma instância completa do processo KYC, desde o envio inicial até a decisão final de aprovação ou rejeição.

No Process Mining, este atributo é essencial para reconstruir a jornada de ponta a ponta de cada pedido. Ele permite que os analistas acompanhem a sequência de atividades, meçam os tempos totais de ciclo e comparem diferentes caminhos ou variantes percorridos pelos pedidos. Todos os eventos que compartilham o mesmo ID de Pedido são considerados parte do mesmo case.

Este é o atributo fundamental para o Process Mining, pois conecta todos os eventos relacionados em uma única instância de processo, permitindo a análise de ponta a ponta da experiência de cada cliente.

Esta é a chave primária nas tabelas de gestão de pedidos ou cases no ACTICO. Consulte a documentação do ACTICO para nomes específicos de tabelas e campos.

O Event Time é a data e hora exatas em que uma atividade foi registrada. Ele fornece a ordem cronológica para todos os eventos em um único caso de onboarding, formando a linha do tempo da jornada.

Este atributo é fundamental para análises baseadas em tempo. Ele serve para calcular o tempo de ciclo entre atividades, identificar atrasos e esperas, medir a duração total do caso e conferir a conformidade com SLAs. A sequência desses registros permite que as ferramentas de Process Mining reconstruam o fluxo exato do processo como ele realmente ocorreu.

Este atributo fornece a ordem cronológica dos eventos, o que é essencial para calcular durações, descobrir gargalos e analisar a linha do tempo do processo.

Localizado nas tabelas de log de eventos do ACTICO, este é o carimbo de data/hora associado a cada atividade registrada. Consulte a documentação do ACTICO.

Este atributo identifica o sistema de informação de origem onde os dados foram gerados. Para este processo, será consistentemente 'ACTICO', mas em análises amplas com múltiplos sistemas, ajuda a diferenciar as origens dos dados.

No contexto de Process Mining, é crucial para a governança e validação de dados. Garante que as informações sejam atribuídas corretamente à sua fonte, o que é importante ao mesclar dados de diferentes sistemas para criar uma visão holística. Também auxilia na resolução de problemas de qualidade de dados, rastreando-os até o sistema de origem.

Fornece contexto essencial sobre a origem dos dados, garantindo linhagem e governança, o que é crítico ao combinar dados de múltiplas fontes.

Geralmente é um valor estático ('ACTICO') adicionado durante a extração e transformação para rotular o conjunto de dados.

Este atributo registra a data e a hora da extração de dados mais recente do ACTICO. É um campo de metadados aplicado a todo o conjunto de dados, fornecendo contexto sobre a atualidade da análise.

Em Dashboards e relatórios, essa informação é vital para que os usuários saibam o quão recentes são os dados. Ajuda a gerenciar as expectativas sobre os insights e é crucial para o monitoramento operacional onde dados em tempo real são importantes. Exibir este registro garante transparência e confiança nas informações apresentadas.

Indica a atualização dos dados, permitindo que os usuários saibam se estão analisando informações recentes, o que é crucial para decisões operacionais.

Este valor é gerado e armazenado durante o processo de extração, transformação e carga (ETL). Reflete o registro de data e hora de quando o trabalho de ETL foi concluído com sucesso.

A Data Limite do SLA (SLA Target Date) é o prazo para concluir o onboarding de um cliente, conforme definido pelos acordos de nível de serviço internos. Esta data costuma ser calculada com base na data de envio do pedido mais um tempo padrão de processamento.

Este atributo é essencial para monitorar a conformidade do SLA. Ao comparar a data real de conclusão de um case com sua Data Limite, o sistema determina se o prazo foi cumprido ou violado. Esta é a base para o Dashboard de "Performance de SLA de Onboarding" e para o KPI de "Taxa de Adesão ao SLA".

Estabelece o parâmetro para medir a performance de pontualidade, permitindo o monitoramento direto e o relato da conformidade do SLA.

Isso pode estar em um campo na tabela principal do case no ACTICO ou ser derivado por regras de negócio (ex: Data de Envio + 5 dias úteis).

Este atributo atribui uma atividade a uma unidade organizacional específica, como 'Compliance', 'Equipe de Onboarding' ou 'Relacionamento'. Ele fornece um contexto organizacional ao fluxo do processo.

A análise por departamento é crucial para entender como o trabalho é transferido entre diferentes partes da organização. Ajuda a identificar gargalos interdepartamentais, medir a eficiência e analisar a alocação de recursos entre as equipes. Os Dashboards podem ser filtrados por departamento para oferecer aos gestores uma visão da performance específica de seu time.

Fornece uma dimensão organizacional para análise, permitindo a identificação de atrasos entre departamentos e a avaliação da performance das equipes.

Essa informação pode estar armazenada com os dados do evento ou ser derivada cruzando dados de usuários com uma tabela mestre de RH. Consulte a documentação do ACTICO.

O Horário de Término (End Time) marca a conclusão de uma atividade. Junto com o Horário de Início (EventTime), ele permite o cálculo da duração precisa de cada tarefa, conhecida como tempo de processamento. Nem todos os eventos possuem um horário de término distinto, pois alguns podem ser instantâneos.

Este atributo é fundamental para a análise de performance, especialmente para medir quanto tempo cada etapa leva. Ele permite a criação de Dashboards detalhados, ajuda a identificar quais atividades consomem mais tempo e é essencial para calcular KPIs como o 'Tempo Médio de Revisão de Documentos'.

Permite o cálculo preciso da duração das atividades (tempo de processamento), essencial para identificar gargalos de desempenho e analisar a eficiência dos recursos.

Assim como a hora de início, isso geralmente é encontrado nas tabelas de event log do ACTICO. Alguns sistemas armazenam início e fim em colunas separadas. Consulte a documentação do ACTICO.

Quando o status final de um pedido é 'Rejeitado', este atributo indica a causa principal. Exemplos incluem 'Documentação Incompleta', 'Falha na Verificação de Antecedentes' ou 'Perfil de Alto Risco'.

Este é um atributo vital para a análise de causa raiz. Ao analisar a frequência dos motivos de rejeição, a empresa identifica problemas sistêmicos no processo ou nos envios dos clientes. Por exemplo, muitas rejeições por documentação incompleta podem indicar que as instruções do pedido não estão claras. Isso apoia diretamente o Dashboard de 'Taxa e Motivos de Rejeição de Pedidos'.

Fornece o "porquê" por trás das rejeições de pedidos, permitindo a análise de causa raiz para reduzir a taxa de rejeição e melhorar a eficiência do processo.

Geralmente encontrado na tabela principal de cases ou pedidos no ACTICO, sendo preenchido apenas quando o status do pedido é 'Rejeitado'.

Este atributo representa a categoria de risco avaliada de um cliente, que geralmente determina a complexidade e o rigor do processo KYC subsequente. Um cliente de alto risco pode exigir verificações extras e aprovações em comparação a um de baixo risco.

No Process Mining, o Nível de Risco é uma dimensão poderosa para análise comparativa. Ele permite verificar se o processo segue corretamente os caminhos previstos conforme o risco. Por exemplo, é possível validar se todos os clientes de alto risco passaram por uma diligência aprimorada. É fundamental para o Dashboard de fluxos de avaliação de risco.

Permite segmentar os casos por risco, possibilitando analisar se o processo se adapta corretamente aos diferentes perfis exigidos pelas políticas de conformidade.

Este é um dado importante armazenado no nível do case na tabela principal de pedidos no ACTICO.

Este atributo indica a disposição final de um case, normalmente 'Aprovado' ou 'Rejeitado'. Também pode mostrar o status de cases em andamento. É uma dimensão crítica para análises baseadas em resultados.

Entender por que os pedidos são aprovados ou rejeitados é um objetivo central do Process Mining em KYC. Este atributo permite filtrar o mapa para ver as jornadas típicas de pedidos aprovados versus rejeitados, ajudando a identificar padrões que levam a resultados indesejados. É também a base para o cálculo do KPI de 'Taxa de Rejeição de Pedidos'.

Define o resultado de cada caso, permitindo a análise comparativa entre instâncias de sucesso e falha, além do cálculo das taxas de rejeição.

Este é um atributo do nível do case, geralmente na tabela principal de pedidos no ACTICO. Reflete o status final da solicitação.

Este atributo identifica o usuário específico ou agente do sistema responsável por executar uma atividade. Ele vincula as etapas do processo aos indivíduos ou equipes que as realizaram.

A análise de performance por usuário é um requisito comum. Este atributo permite criar Dashboards que mostram a distribuição da carga de trabalho, tempos de processamento individuais e comparações entre usuários ou times. Ajuda a identificar talentos de alta performance e quem precisa de treinamento, sendo fundamental para entender a alocação e utilização de recursos.

Vincula as atividades do processo a usuários específicos, permitindo analisar o desempenho por pessoa ou equipe e ajudando a identificar necessidades de treinamento ou desequilíbrio de recursos.

Geralmente armazenado junto com cada evento nas tabelas de log ou histórico de transações do ACTICO. Consulte a documentação do ACTICO.

Este atributo booleano diferencia tarefas executadas por humanos daquelas realizadas por automação, como uma verificação de antecedentes automática ou pontuação de risco.

Analisar esse atributo ajuda a avaliar a eficácia das iniciativas de automação. Ele permite comparar tempos de processamento entre etapas manuais e automáticas, identifica quais partes ainda são pesadamente manuais e destaca oportunidades de automação para aumentar a eficiência e reduzir custos operacionais.

Diferencia tarefas humanas de tarefas do sistema, o que é fundamental para medir o impacto da automação e identificar oportunidades de ganho de eficiência.

Isso pode ser inferido do atributo 'InitiatingUser' (ex: se o usuário for 'SYSTEM') ou pode ser uma flag dedicada no Event Log. Consulte a documentação do ACTICO.

Este atributo booleano sinaliza atividades executadas pela segunda vez ou mais no mesmo case, como uma 'Revisão de Documentos' após um pedido de mais informações. Identifica instâncias de retrabalho, fonte comum de ineficiência.

Identificar retrabalho é um objetivo central do Process Mining. Esta flag permite quantificar o retrabalho, como no cálculo do KPI de 'Taxa de Retrabalho Documental'. No mapa, os loops de retrabalho podem ser destacados para mostrar onde o processo está voltando sobre si mesmo, ajudando a localizar problemas de qualidade onde o processo não foi feito corretamente da primeira vez.

Destaca casos de trabalho repetido, permitindo medir diretamente a ineficiência do processo e identificar atividades com problemas de qualidade ou clareza.

Este é um atributo calculado. A lógica é definida na ferramenta de Process Mining ou durante a transformação de dados para detectar atividades repetidas no mesmo case.

Este atributo oferece uma avaliação categórica da performance de um case em relação ao seu SLA. É derivado da comparação do tempo de conclusão (ou tempo atual para cases abertos) com a 'SlaTargetDate'.

Este atributo simplifica os relatórios de SLA, convertendo comparações de datas em um status fácil de entender. Os Dashboards podem usar isso para visualizações claras, como gráficos de pizza que mostram a porcentagem de cases que 'Cumpriram' versus 'Violaram' o prazo. É um elemento essencial para o Dashboard de performance de SLA e suporta o KPI de 'Taxa de Adesão ao SLA'.

Fornece um status categórico claro da conformidade do SLA para cada case, simplificando os relatórios e permitindo a fácil visualização da performance em relação às metas.

Este é um atributo calculado derivado da lógica de negócio que compara o timestamp de conclusão do case com a 'SlaTargetDate'.

Este atributo especifica o país do cliente, o que pode impactar significativamente o processo KYC. Diferentes jurisdições têm requisitos regulatórios distintos, o que pode acionar etapas extras ou alternativas.

Analisar o processo por país permite comparar a performance entre regiões. Ajuda a identificar se certos países têm tempos de ciclo mais longos ou taxas de rejeição maiores, indicando possíveis atritos regulatórios ou desafios de mercado. Essa visão geográfica é importante para empresas globais que buscam padronizar processos respeitando as necessidades locais.

Oferece uma dimensão geográfica para análise, ajudando a entender variações de processo e diferenças de performance entre várias jurisdições regulatórias.

Esta é uma informação fundamental do cliente, armazenada no nível do case ou do cliente no sistema ACTICO.

O Tempo de Processamento é a duração calculada entre o início e o fim de uma atividade. Esta métrica representa o "tempo de toque" ou o tempo de trabalho ativo, em oposição ao tempo de espera entre as atividades.

Este é um KPI crítico para medir a eficiência operacional. Tempos de processamento altos em certas atividades são indicadores claros de gargalos ou tarefas excessivamente complexas. Ao consolidar esta métrica, os gestores podem identificar quais etapas consomem mais recursos e priorizá-las para melhorias de processo ou iniciativas de automação. É um componente fundamental dos Dashboards de performance.

Mede a duração do trabalho ativo em uma tarefa, ajudando a localizar atividades ineficientes que consomem mais tempo e recursos.

Esta é uma métrica calculada, subtraindo o 'EventTime' (Horário de Início) do 'EndTime' de cada atividade.

Este atributo classifica o solicitante em categorias, como pessoa física ou jurídica. O processo KYC costuma variar significativamente entre esses tipos, sendo o onboarding corporativo bem mais complexo.

Usar o Tipo de Cliente como dimensão permite a separação e comparação desses processos distintos no mesmo conjunto de dados. Analistas podem filtrar o mapa para ver apenas clientes 'Corporate' para entender seus desafios, gargalos e tempos de ciclo únicos, sem que os dados sejam distorcidos pelo processo muito mais simples de clientes 'Pessoa Física'.

Permite segmentar o processo por diferentes categorias de clientes, que costumam ter fluxos e complexidades distintas, resultando em análises mais precisas.

Este é um atributo fundamental armazenado no nível do case ou do cliente dentro do ACTICO.