Su Plantilla de Datos de Originación de Préstamos

El ID de Solicitud de Préstamo identifica de manera única cada solicitud de préstamo individual a lo largo de todo su ciclo de vida. Sirve como la entidad central para agrupar todas las actividades y los datos asociados, permitiendo una trazabilidad completa del proceso de originación para un préstamo específico.

En el análisis de procesos, este ID es fundamental para construir la visión integral de cada caso. Todas las actividades, desde 'Solicitud Presentada' hasta 'Fondos Desembolsados' o 'Préstamo Cerrado por Rechazo', están vinculadas a este identificador único, lo que permite el cálculo de los tiempos de ciclo, la identificación de variantes del proceso y el seguimiento de trayectorias de préstamos específicas.

Este es el Case ID esencial que conecta todos los eventos relacionados en una única instancia de proceso, lo cual es la base para cualquier análisis de Process Mining.

Este es el identificador principal para una solicitud de préstamo dentro de Finastra Fusion Mortgagebot, típicamente disponible en todos los módulos y tablas relacionados con el procesamiento de préstamos.

Este atributo registra el nombre de cada paso en el ciclo de vida de la originación de préstamos, como 'Solicitud Presentada', 'Verificación de Crédito Completada' o 'Decisión de Préstamo Emitida'. Estas actividades forman los nodos del mapa de proceso descubierto.

Analizar la secuencia y frecuencia de estas actividades es el núcleo del Process Mining. Ayuda a comprender el flujo de proceso real, identificar desviaciones del procedimiento estándar y señalar cuellos de botella o áreas con altas tasas de retrabajo. Los nombres de actividad específicos son cruciales para calcular KPIs específicos de la etapa como el Tiempo de Procesamiento de Suscripción.

Las actividades definen los pasos del proceso. Analizar su secuencia, frecuencia y duración es fundamental para comprender y mejorar el flujo del proceso.

Esta información se genera típicamente a partir de registros de eventos del sistema, registros de cambio de estado o entradas de finalización de tareas dentro de Finastra Fusion Mortgagebot.

La Marca de Tiempo del Evento, o Hora de Inicio, captura el momento preciso en que tuvo lugar una actividad. Estos datos temporales son esenciales para ordenar los eventos cronológicamente y construir una representación precisa del flujo del proceso.

En el análisis, las marcas de tiempo se utilizan para calcular todas las métricas basadas en la duración, incluyendo el tiempo total del ciclo, los tiempos de procesamiento de actividades individuales y los tiempos de espera entre pasos. Esto permite la identificación de cuellos de botella, el monitoreo del cumplimiento de SLA y el seguimiento de las tendencias de rendimiento a lo largo del tiempo, que son críticos para dashboards como 'Análisis del Tiempo Total de Procesamiento de Préstamos' y 'Tendencia del Tiempo del Ciclo de Aprobación de Préstamos'.

Los timestamps proporcionan el orden cronológico de los eventos y son esenciales para calcular todas las métricas de rendimiento, como los tiempos de ciclo y los tiempos de espera.

Estos datos suelen encontrarse junto al registro de actividad o actualización de estado en los registros de eventos o tablas de transacciones del sistema, a menudo etiquetados como 'Fecha de Creación' o 'Timestamp de Estado'.

Este atributo especifica el sistema de origen de los datos, por ejemplo, 'Finastra Fusion Mortgagebot'. En entornos con múltiples sistemas integrados, este campo ayuda a distinguir las fuentes de datos.

Si bien a menudo es un valor estático en un análisis de un solo sistema, se vuelve crucial al fusionar datos de diferentes plataformas, como un CRM o un sistema de gestión documental separado. Asegura que el linaje de los datos sea claro y ayuda a solucionar problemas de calidad de datos al rastrearlos hasta la fuente correcta.

Proporciona un contexto crucial sobre el origen de los datos, asegurando la trazabilidad y ayudando en la gobernanza de datos, especialmente en entornos multisistema.

Este es típicamente un valor estático añadido durante el proceso de extracción y transformación de datos (ETL), identificando 'Finastra Fusion Mortgagebot' como la fuente.

Este atributo registra la fecha y hora de la extracción de datos más reciente del sistema de origen. Proporciona contexto sobre la frescura de los datos que se analizan.

En cualquier análisis o dashboard, conocer la actualidad de los datos es fundamental para tomar decisiones informadas. Este timestamp ayuda a los usuarios a comprender si están viendo información en tiempo real o una instantánea de un momento específico, lo cual es importante para el monitoreo operativo versus el análisis estratégico.

Informa a los usuarios sobre la puntualidad de los datos, asegurando que los análisis se basen en datos con una antigüedad conocida y aceptable.

Este valor se genera y se estampa en el conjunto de datos durante el proceso de extracción y transformación de datos (ETL).

Este atributo especifica el origen de la solicitud, por ejemplo, si provino de un portal en línea, una aplicación móvil, directamente a través de un oficial de préstamos o mediante un corredor externo.

Comprender el canal es importante para el análisis operativo y estratégico. El dashboard 'Análisis General del Tiempo de Procesamiento de Préstamos' utiliza este atributo para comparar la eficiencia de diferentes canales. Esto puede revelar si ciertos canales conducen a tiempos de procesamiento más largos, tasas de rechazo más altas o requieren más retrabajo, proporcionando información valiosa para la optimización de procesos y la estrategia de marketing.

Permite la comparación del rendimiento entre diferentes canales de atención al cliente, ayudando a optimizar los procesos específicos del canal y la asignación de recursos.

Consulte la documentación de Finastra Fusion Mortgagebot. Esta información a menudo se captura en el momento de la creación de la solicitud.

Mientras que StartTime captura cuándo comienza una actividad, EndTime marca su finalización. Para muchos eventos en la originación de préstamos, el tiempo de inicio y fin podría ser idéntico, representando un evento instantáneo. Sin embargo, para actividades con una duración medible como 'Revisión de Suscripción', este campo es crucial.

Tener un EndTime distinto permite el cálculo directo del tiempo de procesamiento de la actividad, a diferencia de inferirlo del StartTime de la siguiente actividad. Esto es más preciso ya que separa el tiempo de procesamiento real del tiempo de inactividad o de espera, lo cual es esencial para el dashboard 'Análisis Profundo de Cuellos de Botella en Suscripción'.

Permite el cálculo preciso del tiempo de procesamiento de la actividad, distinguiéndolo del tiempo de espera posterior, lo que lleva a un análisis de cuellos de botella más exacto.

Consulte la documentación de Finastra Fusion Mortgagebot o los registros del sistema. Esto podría registrarse como una 'Fecha de finalización', 'Fecha de cierre', o podría ser necesario derivarlo si no está explícitamente disponible.

Este atributo identifica al empleado principal, el oficial de préstamos, que está gestionando la solicitud. Esta persona es a menudo el punto de contacto principal para el solicitante y es responsable de guiar la solicitud a través del proceso.

Esta dimensión es crítica para el análisis de rendimiento y carga de trabajo. Dashboards como el 'Distribución de Carga de Trabajo del Oficial de Préstamos' utilizan directamente este atributo para visualizar el número de préstamos activos y los tiempos de procesamiento promedio por oficial. Ayuda a la gerencia a identificar a los de mejor desempeño, a aquellos que pueden estar sobrecargados y a las oportunidades de equilibrio de recursos o capacitación.

Permite el análisis de la distribución de la carga de trabajo, el rendimiento de los recursos y la identificación de cuellos de botella o mejores prácticas relacionados con los recursos.

Consulte la documentación de Finastra Fusion Mortgagebot. Es probable que esto se almacene en los datos de encabezado de la solicitud de préstamo o en una tabla de asignación, vinculado al módulo de gestión de usuarios.

Este atributo captura el resultado final de negocio del proceso de originación de préstamos para cada solicitud. Es un atributo crítico a nivel de caso que define el éxito o fracaso de una instancia de proceso.

Este atributo es la base para el dashboard 'Tendencias de Rechazo de Solicitudes de Préstamo' y el análisis 'Consistencia de Decisiones de Préstamo por Riesgo'. Al filtrar y segmentar el mapa de proceso por resultado, los analistas pueden identificar patrones de proceso comunes que conducen a rechazos versus aprobaciones. Apoya directamente el cálculo del KPI de Tasa de Rechazo de Solicitudes de Préstamo.

Define el resultado comercial de cada caso, permitiendo el análisis comparativo entre flujos de proceso exitosos y no exitosos para encontrar las causas raíz.

Este es típicamente el estado final de un caso de solicitud de préstamo, encontrado en la tabla principal de casos o solicitudes dentro de Finastra Fusion Mortgagebot.

Este atributo identifica específicamente al suscriptor responsable de la etapa crítica de suscripción del proceso. El suscriptor evalúa el riesgo del préstamo y emite una recomendación de aprobación o rechazo.

Para el dashboard 'Análisis Profundo de Cuellos de Botella en Suscripción', este atributo es esencial. Permite la segmentación de los tiempos de procesamiento de suscripción y los tiempos de espera en cola por suscriptor individual. Esto ayuda a comprender las variaciones de rendimiento, asegurar la consistencia en la toma de decisiones y gestionar la carga de trabajo dentro del equipo de suscripción.

Crucial para el análisis detallado de la etapa de suscripción, permitiendo comparaciones de rendimiento y gestión de la carga de trabajo para el equipo de suscripción.

Consulte la documentación de Finastra Fusion Mortgagebot. Esta información suele registrarse cuando el caso se asigna a la cola de suscripción o a un suscriptor específico.

Este atributo booleano se establece en 'true' si una actividad específica, como 'Documentos de Soporte Solicitados' o 'Revisión de Suscripción Devuelta', ocurre más de una vez para el mismo ID de Solicitud de Préstamo. Ayuda a etiquetar y cuantificar explícitamente los bucles de retrabajo.

En el dashboard 'Mapa de Retrabajo y Pasos Redundantes', este indicador puede usarse para resaltar visualmente los bucles de retrabajo o para filtrar casos con altos niveles de retrabajo. Calcular el KPI de Tasa de Actividad de Retrabajo se convierte en una simple cuestión de contar los eventos donde 'IsRework' es verdadero. Esto ayuda a enfocar los esfuerzos de mejora en las causas raíz del trabajo repetido, como la comunicación poco clara o errores de entrada de datos.

Identifica y cuantifica explícitamente el retrabajo, facilitando el análisis de las causas e impactos de las ineficiencias y los bucles del proceso.

Este atributo se calcula en la capa de transformación de datos verificando si el mismo nombre de actividad ya ha aparecido para el CaseId dado.

Este atributo booleano es el resultado de comparar la duración real de una etapa con su SLA objetivo. Por ejemplo, sería 'true' si el tiempo entre 'Inicio de Suscripción' y 'Suscripción Completada' es mayor que el 'Objetivo de SLA de Suscripción'.

Este indicador simplifica el análisis en el dashboard 'Análisis de Adherencia y Incumplimiento de SLA' al crear una dimensión binaria clara para el filtrado y la agregación. Permite un cálculo rápido del KPI de Tasa de Adherencia a SLA y ayuda a profundizar en las características específicas, como Tipo de Préstamo o Sucursal, de las solicitudes que incumplen frecuentemente sus acuerdos de nivel de servicio.

Proporciona un indicador simple y claro de fallo de SLA para cualquier caso dado, facilitando el filtrado, la agregación y el análisis de las causas raíz de los incumplimientos.

Este atributo se calcula durante la preparación de datos. La lógica es: (Actual Duration > UnderwritingSlaTarget) ? true : false.

Este atributo booleano distingue entre tareas ejecutadas automáticamente por el sistema, como una verificación de crédito inicial o la generación de una divulgación estándar, y aquellas realizadas manualmente por los empleados.

Analizar este atributo ayuda a comprender el nivel de automatización en el proceso. Se puede utilizar para comparar la velocidad y la consistencia de los pasos automatizados versus los manuales. Esto es valioso para identificar nuevas oportunidades de automatización para mejorar la eficiencia y reducir el riesgo de error humano.

Ayuda a medir el grado de automatización en el proceso e identificar oportunidades para mayores ganancias de eficiencia a través de nuevas iniciativas de automatización.

Esto se deriva típicamente al verificar el 'Usuario' asociado con una actividad. Si el usuario es una cuenta de sistema o de servicio, el indicador se establece en verdadero.

La Categoría de Riesgo es una clasificación asignada a una solicitud de préstamo basada en varios factores, incluyendo la puntuación crediticia, la relación deuda-ingresos y la relación préstamo-valor. Simplifica la evaluación de riesgos en unos pocos niveles comprensibles.

Este atributo es esencial para el dashboard 'Consistencia de Decisiones de Préstamo por Riesgo'. Al agrupar los préstamos en categorías, resulta más fácil visualizar si los resultados de las decisiones son consistentes para solicitudes con perfiles de riesgo similares. Este análisis apoya el cumplimiento normativo y ayuda a refinar el modelo interno de evaluación de riesgos.

Simplifica datos de riesgo complejos, permitiendo un análisis de alto nivel de la coherencia de las decisiones y la alineación con la estrategia de riesgo corporativa.

Este puede ser un campo calculado y almacenado por el motor de decisión interno de Finastra Fusion Mortgagebot o un módulo de gestión de riesgos relacionado.

Este atributo representa el monto principal de la hipoteca que se solicita. Es una métrica financiera clave para cada solicitud y a menudo influye en el proceso mismo; por ejemplo, los préstamos 'Jumbo' más grandes pueden requerir pasos de aprobación adicionales.

En el análisis, el Monto del Préstamo se puede utilizar para segmentar el proceso e investigar correlaciones entre el valor del préstamo y los tiempos de procesamiento, las tasas de aprobación o el nivel de escrutinio aplicado. Por ejemplo, se podría encontrar que los préstamos por encima de cierto umbral tardan consistentemente más en la etapa de suscripción. Proporciona un contexto de negocio valioso al flujo del proceso.

Permite el análisis financiero de la cartera de préstamos y ayuda a investigar si el valor del préstamo impacta en el comportamiento del proceso, como el tiempo del ciclo o las tasas de aprobación.

Este es un campo central introducido durante el proceso de presentación de la solicitud y almacenado en los datos principales de la solicitud de préstamo dentro de Finastra Fusion Mortgagebot.

Cuando el 'Resultado de Decisión' de un préstamo es 'Rechazado', este atributo proporciona la causa específica. Las razones pueden variar desde un historial crediticio deficiente e ingresos insuficientes hasta documentación incompleta o problemas de tasación de la propiedad.

Este es un atributo vital para el dashboard 'Tendencias de Rechazo de Solicitudes de Préstamo'. Analizar las razones de rechazo más frecuentes proporciona insights accionables para la mejora de procesos. Por ejemplo, un alto número de rechazos debido a documentación incompleta podría indicar la necesidad de mejorar el proceso de recopilación de documentos o la comunicación con el solicitante.

Proporciona la causa raíz de los procesos fallidos, permitiendo mejoras específicas para aumentar la tasa de aprobación y reducir el esfuerzo desperdiciado.

Consulte la documentación de Finastra Fusion Mortgagebot. Esto se almacena típicamente en un código de motivo o campo de notas asociado con el estado de decisión final.

Este atributo especifica el objetivo del Acuerdo de Nivel de Servicio (SLA) para la duración del proceso de suscripción, a menudo expresado en horas hábiles o días. Este objetivo puede variar según factores como el tipo de préstamo o la categoría de riesgo.

Este es un dato de entrada crítico para el dashboard 'Análisis de Adherencia y Incumplimiento de SLA' y el KPI de Tasa General de Adherencia a SLA. Al comparar el tiempo real de procesamiento de suscripción con este objetivo, cada caso puede marcarse como 'Cumplido' o 'Incumplido'. Esto permite monitorear el rendimiento frente a las promesas hechas a los clientes u objetivos internos, y para identificar las causas raíz de las fallas de SLA.

Proporciona el punto de referencia contra el cual se mide el rendimiento real, permitiendo el monitoreo directo del cumplimiento de SLA y la identificación de incumplimientos.

Este puede almacenarse como una regla de negocio estática, o como un campo en la propia solicitud de préstamo, potencialmente derivado por un motor de reglas dentro de Finastra Fusion Mortgagebot.

Este atributo contiene la puntuación crediticia numérica obtenida de una agencia de crédito durante la actividad 'Verificación de Crédito Completada'. Es un factor clave para evaluar la solvencia del solicitante.

En el dashboard 'Consistencia de Decisiones de Préstamo por Riesgo', la puntuación crediticia se grafica contra el resultado final de la decisión. Este análisis ayuda a asegurar que las decisiones de préstamo sean justas, consistentes y estén alineadas con el apetito de riesgo de la institución. Puede destacar posibles inconsistencias donde solicitantes con puntuaciones similares reciben resultados diferentes.

Un dato crítico para la evaluación de riesgos, este atributo ayuda a analizar la coherencia y equidad de las decisiones de préstamo.

Consulte la documentación de Finastra Fusion Mortgagebot. Estos datos suelen almacenarse en un campo dedicado después de ser recuperados de una agencia de informes crediticios a través de una integración.

Esta métrica mide el tiempo de inactividad que una solicitud de préstamo pasa esperando después de que se realiza la verificación de crédito, pero antes de que la suscripción comience activamente. Se calcula como la duración entre el timestamp de 'Verificación de Crédito Completada' y 'Inicio de Suscripción'.

Este KPI es crucial para el 'Análisis Profundo de Cuellos de Botella en Suscripción', ya que aísla el tiempo de espera del tiempo de procesamiento activo. Los tiempos de cola altos pueden indicar escasez de recursos, asignación de trabajo ineficiente o retrasos del sistema. Reducir este tiempo de cola es a menudo un objetivo clave para mejorar la velocidad y eficiencia general del proceso.

Aísla el tiempo de espera antes de una etapa crítica del proceso, proporcionando un objetivo claro para reducir el tiempo de inactividad y mejorar la eficiencia del flujo.

Este atributo se calcula durante el análisis de datos o ETL encontrando la diferencia de tiempo entre los eventos 'Verificación de Crédito Completada' e 'Inicio de Suscripción' para cada caso.

Esta métrica representa el tiempo real que tardó una actividad en completarse, calculado como la diferencia entre el EndTime y el StartTime de la actividad. Mide el tiempo de trabajo activo, distinto del tiempo de inactividad o de espera entre actividades.

El tiempo de procesamiento es una métrica central para el análisis de rendimiento y la identificación de cuellos de botella. En el 'Análisis Profundo de Cuellos de Botella en Suscripción', esta métrica para las actividades de suscripción revela cuánto tiempo trabajan activamente los suscriptores en los casos. Sumar los tiempos de procesamiento de todas las actividades en un caso da el tiempo de contacto total, una medida clave de la eficiencia del proceso.

Mide la duración real del trabajo para las actividades, ayudando a distinguir el tiempo de valor añadido del tiempo de espera sin valor añadido para un análisis preciso de la eficiencia.

Este atributo no está directamente en el sistema de origen, pero se calcula durante la preparación de datos restando el EventTimestamp del EventEndTime.

Este atributo categoriza la solicitud de préstamo basándose en el producto hipotecario específico solicitado por el solicitante. Diferentes tipos de préstamo a menudo tienen requisitos de proceso distintos, reglas de cumplimiento y perfiles de riesgo.

Analizar el proceso por Tipo de Préstamo es una práctica fundamental. Puede revelar que ciertos productos tienen tiempos de ciclo significativamente más largos o tasas de rechazo más altas. Esta segmentación es crucial para identificar cuellos de botella específicos del producto y para asegurar que las verificaciones de cumplimiento, como las del análisis 'Rutas de Violación de Cumplimiento', se apliquen correctamente.

Los diferentes productos de préstamo a menudo tienen distintas rutas de proceso y SLAs, lo que hace que este atributo sea esencial para un análisis comparativo y filtrado significativos.

Este es un punto de datos fundamental seleccionado al comienzo del proceso de solicitud y almacenado en los datos principales de la solicitud de préstamo en Finastra Fusion Mortgagebot.

Este atributo identifica la sucursal u oficina específica responsable del préstamo. Es una dimensión organizativa clave para grandes instituciones con múltiples ubicaciones.

Utilizado en el dashboard 'Distribución de Carga de Trabajo del Oficial de Préstamos', este atributo permite que el análisis de rendimiento se agregue a nivel de ubicación. Ayuda a comparar la eficiencia, la carga de trabajo y los resultados entre diferentes sucursales, destacando las diferencias de rendimiento regional e informando la asignación de recursos en toda la organización.

Permite la evaluación comparativa del rendimiento y el análisis de la carga de trabajo en diferentes unidades geográficas u organizativas.

Consulte la documentación de Finastra Fusion Mortgagebot. Es probable que esto esté asociado con el perfil de usuario del oficial de préstamos o se seleccione durante la recepción de la solicitud.