> Sürekli Süreç İyileştirme > Kredi Oluşturma > ICE Mortgage Technology

Kredi Oluşturma Sürecinizi İyileştirin

Süreç optimizasyonu ve daha hızlı kapanışlar için 6 adımlık rehberiniz.
Veri Şablonunu İndir
Kredi Oluşturma Sürecinizi İyileştirin
Zorluklar (11) Hedefler (11) 6 Adım Önizleme Sonuçlar Veri SSS (5)

Daha Hızlı Kapanışlar İçin ICE Mortgage Technology'de Kredi Oluşturmayı Optimize Edin

Kredi oluşturma süreçleri genellikle gecikmeler, uyumluluk riskleri ve gizli darboğazlarla karşılaşır. Platformumuz, sürecinizin nerede yavaşladığını tam olarak belirlemenize ve verimsizlikleri tespit etmenize yardımcı olur. Net, eyleme geçirilebilir içgörüler sunarak, operasyonlarınızı kolaylaştırmanıza ve borç verme yolculuğunuzu geliştirmenize olanak tanıyan önemli iyileştirmelere yönlendiriyoruz.

Önceden yapılandırılmış veri şablonumuzu indirin ve verimlilik hedeflerinize ulaşmak için yaygın zorlukların üstesinden gelin. Altı adımlı iyileştirme planımızı takip edin ve operasyonlarınızı dönüştürmek için Veri Şablonu Rehberi'ne başvurun.

Detaylı açıklamayı göster

Kredi Tahsis Sürecini Optimize Etmek Borç Verenler İçin Neden Kritiktir?

Günümüzün yüksek rekabet içeren ve sıkı düzenlenen konut kredisi (mortgage) piyasasında, Kredi Tahsis sürecinizin verimliliği her şeyden önemlidir. Sektörün temel sistemlerinden biri olan ICE Mortgage Technology'yi kullanan borç verenler; kredi kapanışlarını hızlandırmak, operasyonel maliyetleri düşürmek ve sarsılmaz bir uyumluluk sağlamak için sürekli bir baskı altındadır. Kredi Tahsisindeki verimsizlikler yalnızca süreci yavaşlatmakla kalmaz; doğrudan net kârınızı etkiler, müşteri güvenini zedeler ve ciddi uyumluluk risklerine yol açabilir. Her gecikme, her yeniden işleme (rework) vakası ve her çözülmemiş bottleneck, kredi başına daha yüksek maliyet, kayıp gelir fırsatları ve zayıflayan bir borçlu deneyimi anlamına gelir. Kredi başvurularınızın ilk teslimden son fon dağıtımına kadar olan gerçek akışını anlamak, rekabet avantajını korumak ve sürdürülebilir büyümeyi teşvik etmek için temel gerekliliktir. Bu karmaşık süreci optimize etmek sadece küçük kazanımlarla ilgili değil, tüm kredi operasyonunuzu modern talepleri karşılayacak şekilde dönüştürmekle ilgilidir.

Process Mining Kredi Tahsis Workflow'unuzu Nasıl Aydınlatır?

Process mining, ICE Mortgage Technology içindeki Kredi Tahsis sürecinizi anlamak ve iyileştirmek için devrim niteliğinde bir yaklaşım sunar. Statik anlık görüntüler sağlayan geleneksel iş zekası araçlarının aksine process mining; Encompass sisteminiz ve entegre platformlar tarafından oluşturulan event log verilerini kullanarak her bir kredi başvurusunun gerçek, uçtan uca yolculuğunu yeniden kurgular. Bu, süreçlerinizin gerçekte nasıl işlediğine dair nesnel ve veriye dayalı bir görselleştirme sağlayarak ideal yoldan sapmaları, gizli darboğazları ve verimsiz aktivite dizilerini ortaya çıkarır. Kredi başvurularının tam olarak nerede geciktiğini belirleyebilir, yaygın yeniden işleme döngülerini saptayabilir ve süreç varyasyonlarının kök nedenlerini bulabilirsiniz. Örneğin process mining, bir "Başvuru Gönderildi" olayından sonra atılan gerçek adımları görselleştirerek, başvuruların ne sıklıkla "Destekleyici Belgeler Talep Edildi" aşamasına geri döndüğünü veya "Sigortacılık Başladı" öncesinde nerede takıldığını gösterebilir. Bu derin içgörü, varsayımların ötesine geçmenizi sağlayarak süreç optimizasyonuna en çok nerede ihtiyaç duyulduğuna dair net kanıtlar sunar; kredi yolculuğu boyunca uyumluluk bağlılığını ve karar verme verimliliğini analiz etmek için güçlü bir araç sağlar.

Kredi Yolculuğunuzda İyileştirilecek Temel Alanlar

Process mining tarafından sağlanan ayrıntılı içgörülerle, Kredi Tahsis sürecinizdeki birkaç temel alan iyileştirme için olgunlaşır:

  • Çevrim Süresini (Cycle Time) Kısaltma: "Kredi Kontrolü Tamamlandı" ile "Sigortacılık Başladı" veya "Kredi Kararı Verildi" ile "Kredi Teklifi Oluşturuldu" gibi kritik aktiviteler arasındaki gereksiz gecikmeleri belirleyin ve ortadan kaldırın. Bu devirleri hızlandırmak, genel Kredi Tahsis çevrim süresini önemli ölçüde azaltabilir.
  • Workflow'ları Sadeleştirme: Değer katmayan mükerrer adımları, manuel geçici çözümleri veya onay aşamalarını keşfedin. Process mining, kredi sorumlularının vakaları ne sıklıkla yeniden atadığını veya başvuruların ilk incelemeden sonra ek bilgi için ne sıklıkla geri gönderildiğini vurgulayarak süreç basitleştirme potansiyeline işaret edebilir.
  • Uyumluluk Bağlılığını Artırma: "Risk Değerlendirmesi Yapıldı" sırasındaki gibi zorunlu uyumluluk kontrollerinin atlandığı, sıra dışı yapıldığı veya çok uzun sürdüğü durumları otomatik olarak tespit ederek ICE Mortgage Technology içinde proaktif risk azaltma sağlayın.
  • Kaynak Dağılımını Optimize Etme: Belirli ekiplerin veya kredi sorumlularının nerede orantısız iş yükleriyle karşılaştığını veya darboğaz haline gelerek işlem sürelerinin uzamasına neden olduğunu anlayın. Bu içgörü, kaynakları dengelemeye ve üretkenliği artırmaya yardımcı olur.
  • Otomasyon Fırsatlarını Belirleme: Belirli veri girişi veya belge doğrulama adımları gibi robotik süreç otomasyonu (RPA) veya gelişmiş sistem entegrasyonları için ideal adaylar olan tekrarlayan, yüksek hacimli manuel görevleri saptayın; böylece ekibinizin daha karmaşık görevlere odaklanmasını sağlayın.

Süreç Optimizasyonunun Somut Sonuçları

ICE Mortgage Technology'deki Kredi Tahsis sürecinize process mining'in stratejik uygulaması, önemli ve ölçülebilir faydalar sağlar:

  • Daha Hızlı Kredi Kapanışları: Darboğazları ve yeniden işlemeleri belirleyip ortadan kaldırarak, ortalama Kredi Tahsis çevrim süresini önemli ölçüde azaltabilir; daha hızlı fon dağıtımı ve üstün bir müşteri deneyimi sağlayabilirsiniz.
  • Daha Düşük İşletme Maliyetleri: Sadeleştirilmiş süreçler, azalan manuel çaba ve optimize edilmiş kaynak kullanımı, doğrudan kredi başına daha düşük maliyet anlamına gelir.
  • Gelişmiş Uyumluluk ve Risk Yönetimi: Uyumluluk açıklarının proaktif olarak belirlenmesi ve giderilmesi, yasal riskleri en aza indirir, cezalardan kaçınmanızı sağlar ve kurumunuzun itibarını korur.
  • İyileştirilmiş Başvuru Sahibi Deneyimi: Daha hızlı, sorunsuz ve şeffaf bir kredi süreci, daha yüksek müşteri memnuniyeti ve sadakati oluşturur.
  • Artan Kredi Sorumlusu Üretkenliği: Süreç engellerinin kaldırılması ve rutin görevlerin otomatize edilmesi, ekibinizin daha yüksek değerli faaliyetlere odaklanmasına olanak tanıyarak iş memnuniyetini ve çıktıyı artırır.
  • Veriye Dayalı Stratejik Kararlar: Teknoloji yatırımları, eğitim programları ve kapsamlı süreç yeniden tasarımı girişimleri hakkında bilinçli kararlar vermek için gereken nesnel verileri elde ederek sürekli süreç optimizasyonu sağlayın.

Daha Verimli Bir Kredi Tahsis Süreci İçin Yolculuğunuza Başlayın

ICE Mortgage Technology içinde daha verimli ve uyumlu bir Kredi Tahsis sürecine giden yol elinizin altındadır. Process mining'in gücünden yararlanarak operasyonlarınızı reaktif problem çözmeden proaktif süreç optimizasyonuna dönüştürebilirsiniz. Bu erişilebilir yaklaşım, kredi sürecinizin gerçek durumunu anlamanız, iyileştirilmesi gereken kritik alanları belirlemeniz ve kalıcı değer sağlayan değişiklikleri uygulamanız için size güç verir. Kredi Tahsis çevrim sürenizi önemli ölçüde azaltmak, uyumluluğu artırmak ve tüm kredi ekosisteminizde operasyonel mükemmelliğe ulaşmak için bu yolculuğuna bugün başlayın.

Kredi Oluşturma Konut Kredisi İşlemleri Borç Verme Süreci Kredi Başvurusu İş Akışı Kredi Değerlendirme Verimliliği Uyumluluk Yönetimi `Cycle Time` Azaltma Darboğaz Analizi Konut Kredisi Verme

Yaygın Sorunlar ve Zorluklar

Sizi etkileyen zorlukları belirleyin

Kredilerin kapanması çok uzun sürer, bu da hayal kırıklığına uğramış başvuru sahiplerine ve kaçırılan iş fırsatlarına yol açar. Gecikmeler genellikle departmanlar arası verimsiz geçişlerden, tekrarlanan belge taleplerinden veya ICE Mortgage Technology içindeki optimize edilmemiş kredi değerlendirme kuyruklarından kaynaklanır. Bu durum, müşteri memnuniyetini doğrudan etkiler ve işleyebileceğiniz kredi hacmini azaltır.
ProcessMind, tüm Kredi Oluşturma yolculuğunu görselleştirerek, gecikmelere neden olan kesin etkinlikleri ve departmanları belirler. ICE Mortgage Technology'den alınan gerçek olay verilerini analiz ederek, darboğazları, süreç sapmalarını ve uyumsuz yolları tespit eder, iş akışını kolaylaştırmak ve kredi kapanışlarını hızlandırmak için eyleme geçirilebilir içgörüler sunar.

Hatalar veya eksik veriler nedeniyle belgelerin sık sık yeniden gönderilmesi veya başvuruların yeniden değerlendirilmesi önemli verimsizlikler yaratır ve operasyonel maliyetleri artırır. Her yeniden işleme döngüsü, Kredi Oluşturma zaman çizelgesini uzatır ve ICE Mortgage Technology içindeki değerli personel kaynaklarını tüketerek üretkenliği etkiler ve işlem masraflarını artırır.
ProcessMind, başlangıç incelemesi sırasında eksik bilgiler veya yanlış veri girişi gibi yeniden işlemenin aşamalarını ve temel nedenlerini hassas bir şekilde belirler. Kredi Oluşturma sürecindeki sık yeniden giriş noktalarını haritalandırarak, hataları azaltmak ve ilk seferde geçme oranlarını iyileştirmek için hedeflenen iyileştirmeleri uygulamanıza yardımcı olur.

ICE Mortgage Technology içindeki süreçler genellikle yüzeyde verimli görünür, ancak belirli onay aşamalarında kritik gecikmeler yaşanır ve başvuru ilerlemesini durdurur. Bu gizli darboğazları ayrıntılı süreç görünürlüğü olmadan belirlemek zor olabilir, bu da öngörülemeyen kredi kapanış sürelerine ve kaçırılan hedeflere yol açar.
ProcessMind, Kredi Oluşturma iş akışlarınızın röntgen görünümünü sunarak başvuruların tam olarak nerede ve neden takıldığını ortaya çıkarır. Her bir darboğazın etkisini nicel olarak belirleyerek, müdahaleleri önceliklendirmenizi, kaynak tahsisini optimize etmenizi ve ICE Mortgage Technology ekosisteminiz içinde daha sorunsuz bir akış sağlamanızı mümkün kılar.

Standart operasyonel prosedürlerden veya düzenleyici yönergelerden sapmalar, uyumluluk riskleri ve potansiyel finansal cezalar doğurur. Net bir denetim olmaksızın, çalışanlar gerekli adımları atlayabilir veya onaylanmamış yolları izleyerek ICE Mortgage Technology içindeki Kredi Başvuru sürecinin bütünlüğünü tehlikeye atabilir.
ProcessMind, tüm gerçek süreç yollarını otomatik olarak keşfeder ve Kredi Başvuru sürecinin önceden tanımlanmış uyumluluk kurallarından saptığı her durumu vurgular. Uyumluluk dışı eylemlerin tam olarak nerede gerçekleştiğini belirterek proaktif risk azaltımı sağlar ve tüm kredilerin düzenleyici standartlara ve iç politikalara uygunluğunu garanti eder.

Kredi danışmanları ve kredi uzmanları arasındaki dengesiz iş yükü dağılımı veya beceri eksiklikleri, bazı alanlarda ekiplerin aşırı yüklenmesine, bazılarının ise yetersiz kullanılmasına neden olabilir. Bu dengesizlik, işlem sürelerini uzatır, operasyonel maliyetleri artırır ve ICE Mortgage Technology kullanan Kredi Başvuru departmanı içindeki personel moralini etkiler.
ProcessMind, tüm Kredi Başvuru sürecindeki kaynak kullanımını analiz ederek, kaynakların nerede aşırı veya yetersiz kapasitede olduğunu gösterir. Yüksek talep gören aktivitelerin kalıplarını ortaya çıkarır ve ICE Mortgage Technology'de maksimum verimlilik için personeli yeniden tahsis etme, iş yüklerini dengeleme ve personel seviyelerini optimize etme fırsatlarını belirler.

Gelir beyanları veya kredi raporları gibi destekleyici belgelerin toplanması ve doğrulanması, Kredi Oluşturma sürecindeki gecikmelerin önemli bir kaynağıdır. Manuel süreçler, başvuru sahipleriyle sürekli iletişim ve ICE Mortgage Technology içindeki verimsiz doğrulama adımları, kredi yaşam döngüsünü önemli ölçüde uzatabilir.
ProcessMind, tüm belge işleme sürecini haritalandırarak, gecikmelere neden olan belirli aşamaları belirler ve bunların genel döngü süresi üzerindeki etkilerini nicelleştirir. Bu, belge taleplerini kolaylaştırma, doğrulama adımlarını otomatikleştirme ve manuel çabayı azaltma fırsatlarını ortaya çıkarmaya yardımcı olarak, ICE Mortgage Technology'deki Kredi Oluşturma yolculuğunu hızlandırır.

Farklı yetkililer veya şubeler tarafından kredi değerlendirme kriterlerinin tutarsız uygulanması, öngörülemeyen sonuçlara ve başvuru sahipleri için potansiyel adil olmayan durumlar yaratır. ICE Mortgage Technology içindeki bu standardizasyon eksikliği, kuruluşu daha yüksek riske veya nitelikli borçluları reddederek kaçırılan fırsatlara maruz bırakabilir.
ProcessMind, Kredi Oluşturma sürecindeki her karar noktasının ayrıntılı bir görünümünü sunarak, farklı kararların nerede ve neden alındığını ortaya koyar. Karar mantığındaki farklılıkları belirlemeye yardımcı olur, kredi değerlendirme kurallarının standardizasyonunu sağlar ve tüm kredi başvuruları için tutarlı, adil ve verimli sonuçlar elde edilmesini temin eder.

Kredi Oluşturma sürecindeki manuel veri girişi ve sistemler arası aktarımlara bağımlılık, insan hatası riskini artırır ve işlemeyi yavaşlatır. Bu durum genellikle ICE Mortgage Technology'nin diğer platformlarla etkileşiminde ortaya çıkar ve mükerrer çabalara ve potansiyel veri tutarsızlıklarına yol açar.
ProcessMind, veri ve aktivitelerin akışını görselleştirir, manuel müdahalelerin sık olduğu ve otomasyon fırsatlarının bulunduğu yerleri vurgular. Bu manuel adımların zaman ve hata etkisini nicel olarak belirleyerek, sistem entegrasyonu veya robotik süreç otomasyonu için alanları belirlemenizi ve ICE Mortgage Technology'deki verimliliği artırmanızı sağlar.

Verimsizlikler, yeniden işleme ve uzayan döngü süreleri, işlenen her kredi için operasyonel maliyeti kümülatif olarak artırır. Süreç harcamalarına dair ayrıntılı bir içgörü olmadan, ICE Mortgage Technology içindeki bu artan maliyetlere en çok katkıda bulunan belirli etkinlikleri veya kaynakları belirlemek zordur.
ProcessMind, süreç etkinliklerini ilişkili maliyetleriyle bağlayarak, Kredi Oluşturma yaşam döngüsü boyunca giderlerin nerede oluştuğuna dair net bir döküm sunar. Bu görünürlük, yüksek maliyetli alanları belirlemenize, iş akışlarını optimize etmenize ve bir kredinin oluşturulmasının toplam maliyetini azaltmanıza olanak tanır.

Kredi işleme için iç veya dış Hizmet Seviyesi Anlaşmalarını (SLA) karşılayamamak, cezalara, azalan müşteri memnuniyetine ve itibar kaybına yol açar. ICE Mortgage Technology'deki karmaşık Kredi Oluşturma sürecinde bu kaçırılan hedeflerin belirli nedenlerini belirlemek zor olabilir.
ProcessMind, Kredi Oluşturma sürecinin her aşamasında tanımlanmış SLA'lara karşı performansı sürekli olarak izler. Potansiyel SLA ihlallerine karşı sizi otomatik olarak uyarır ve bunlara neden olan belirli etkinlikleri veya darboğazları belirler, bu da proaktif müdahale ve performans hedeflerinin tutarlı bir şekilde başarılmasını sağlar.

Başvuru sahipleri ve iç paydaşlar, bir kredi başvurusunun kesin durumu ve sonraki adımları hakkında genellikle gerçek zamanlı görünürlükten yoksundur. Bu durum, ICE Mortgage Technology'deki Kredi Oluşturma yolculuğu boyunca sık sık yapılan sorgulamalara, artan idari yüke ve azalan müşteri deneyimine yol açar.
ProcessMind, her kredi başvurusunun tüm Kredi Oluşturma iş akışındaki ilerlemesine uçtan uca, gerçek zamanlı bir görünüm sunar. Paydaşların mevcut durumu, bekleyen eylemleri ve tahmini tamamlama sürelerini hızlıca belirlemesini sağlayarak şeffaflığı önemli ölçüde artırır ve iletişim yükünü azaltır.

Tipik Hedefler

Başarının neye benzediğini tanımlayın

Bu hedef, bir kredi başvurusunun ICE Mortgage Technology içinde başvurudan fon dağıtımına kadar geçen toplam süreyi önemli ölçüde kısaltmayı amaçlar. Buna ulaşmak, başvuru sahipleri için daha hızlı hizmet, kredi kuruluşu için artırılmış işlem hacmi ve geliştirilmiş operasyonel verimlilik anlamına gelir; bu da Kredi Oluşturma sürecinde müşteri memnuniyetini ve iş büyümesini doğrudan etkiler. ProcessMind, gerçek uçtan uca Kredi Oluşturma sürecini hassas bir şekilde haritalayarak, her adımı ve süresini belirleyerek bunu mümkün kılar. Kritik yolları tespit eder, darboğazları belirler ve belirli aktiviteler veya kaynaklarla ilişkili gecikmeleri nicel olarak ölçer; bu da işlem sürelerini %25 veya daha fazla azaltmak için veri odaklı içgörüler sağlar.

Bu amaç, ICE Mortgage Technology'deki kredi onay dizisi içinde gecikmelere veya tıkanmalara neden olan bilinmeyen engelleri belirlemeye ve kaldırmaya odaklanır. Bu gizli darboğazları ortadan kaldırmak, daha sorunsuz, daha öngörülebilir bir iş akışı sağlar, karar almayı hızlandırır ve Kredi Oluşturma sürecinde gereksiz gecikmeleri önler. ProcessMind, kredi başvurularının gerçek akışına kapsamlı görünürlük sağlayarak, darboğazları işaret eden sapmaları ve bekleme sürelerini ortaya çıkarır. Başvuruların takıldığı belirli aktiviteleri veya geçişleri vurgulayarak, kuruluşların müdahaleleri hassas bir şekilde hedeflemesini ve onay iş akışını etkin bir şekilde kolaylaştırmasını sağlar.

Bu hedef, ICE Mortgage Technology'deki Kredi Oluşturma sürecinde tüm düzenleyici ve dahili uyumluluk kurallarının takip edilme tutarlılığını iyileştirmeyi hedefler. Geliştirilmiş uyumluluk, cezalar, itibar kaybı ve yasal sorunlar riskini minimize ederek, kredi kuruluşunun belirlenmiş yönergeler içinde faaliyet göstermesini sağlar. ProcessMind, her bir Kredi Başvuru Kimliği için gerçek süreç yürütülmesini önceden tanımlanmış uyumlu yollarla karşılaştırarak bunu başarır. Atlanan adımlar veya yetkisiz kısayollar gibi sapmaları otomatik olarak tespit eder ve işaretler; bu da uyumluluk oranını %15 veya daha fazla artırmak ve riski azaltmak için eyleme geçirilebilir içgörüler sağlar.

Bu amaç, ICE Mortgage Technology'deki hatalar, eksik bilgiler veya yanlış prosedürler nedeniyle kredi başvurularının yeniden işleme, belge yeniden gönderme veya yeniden değerlendirme gerektirme sıklığını azaltmayı hedefler. Yeniden işlemeyi minimize etmek, önemli operasyonel maliyetleri tasarruf ettirir, işleme hızını artırır ve Kredi Oluşturma sürecinin genel verimliliğini geliştirir. ProcessMind, yeniden işleme döngülerinin tam olarak nerede gerçekleştiğini belirlemeye yardımcı olur ve ana nedenlerini ortaya çıkarır. Önceki aktivitelere sık geri dönüşleri analiz ederek, kuruluşların daha iyi ön doğrulama veya daha net talimatlar gibi hedeflenen iyileştirmeler uygulamasını ve yeniden işleme oranlarını %20 veya daha fazla azaltmasını sağlar.

Bu hedef, ICE Mortgage Technology içinde Kredi Oluşturma sürecinde yer alan insan ve sistem kaynaklarının etkin ve verimli bir şekilde tahsis edilmesini sağlayarak, hem aşırı yüklenmeyi hem de eksik kullanımı önlemeye odaklanır. Kaynak kullanımını optimize etmek, dengeli iş yüklerine, daha düşük operasyonel maliyetlere ve daha hızlı genel süreç tamamlanmasına yol açar. ProcessMind, kaynakların çeşitli aktiviteler ve süreç varyantları genelinde nasıl kullanıldığına dair içgörüler sağlar. Aşırı yüklenmiş kaynaklardan kaynaklanan darboğazları belirler ve kullanılmayan kapasiteyi vurgulayarak, yöneticilerin görevleri stratejik olarak yeniden tahsis etmesini ve her bir Kredi Başvuru Kimliği için optimal performans sağlamasını mümkün kılar.

Bu amaç, ICE Mortgage Technology'deki kredi başvuruları için gerekli tüm destekleyici belgelerin toplanmasını, sunulmasını, incelenmesini ve onaylanmasını hızlandırmayı hedefler. Bu kritik ilk adımları hızlandırmak, genel Kredi Oluşturma döngü süresini önemli ölçüde kısaltır ve başvuru sahibinin deneyimini iyileştirir. ProcessMind, belgeyle ilgili aktivitelere harcanan süreyi analiz eder, talep, sunum ve doğrulama adımlarındaki gecikmeleri belirler. Verimsiz devir teslimleri veya belge durumları arasındaki bekleme sürelerini ortaya çıkararak, işleme ve doğrulamayı hızlandırmak için açık fırsatlar sağlar ve böylece ilk aşama sürelerini azaltır.

Bu hedef, ICE Mortgage Technology içinde benzer kredi başvuruları için kredi değerlendirme kararlarının tutarlı ve öngörülebilir bir şekilde alınmasını sağlamayı amaçlar. Karar mantığını standartlaştırmak, değişkenliği azaltır, adilliği sağlar, riski azaltır ve Kredi Oluşturma sürecinin güvenilirliğini ve şeffaflığını artırır. ProcessMind, çeşitli başvuru özniteliklerine dayalı kredi değerlendirme kararlarıyla ilgili tüm farklı yolları ve sonuçları görselleştirir. Benzer vakaların farklı yolları izlediği veya tutarsız kararlar aldığı durumları vurgulayarak, en iyi uygulamaların belirlenmesini ve karar alma protokollerinin standartlaştırılmasını sağlar.

Bu amaç, ICE Mortgage Technology'deki Kredi Oluşturma sürecinde tekrarlayan, insan odaklı veri girişi ve sistemler arası aktarımları azaltmayı veya ortadan kaldırmayı hedefler. Bu görevleri otomatikleştirmek, insan hatası olasılığını azaltır, işlemi hızlandırır ve personeli daha yüksek değerli aktivitelere ayırır. ProcessMind, olay kayıtlarını analiz ederek yüksek manuel çaba ve sık veri aktarımı içeren aktiviteleri belirler. Robotik Süreç Otomasyonu (RPA) veya sistem entegrasyonları için ana adayları vurgulayarak, kuruluşların otomasyonun verimlilik ve doğrulukta en büyük faydaları sağlayacağı yerleri belirlemesini sağlar.

Bu hedef, ICE Mortgage Technology içinde başvurudan fonlamaya kadar işlenen her bir kredi için katlanılan toplam giderleri azaltmayı hedefler. Buna ulaşmak, doğrudan karlılığı etkiler, rekabet gücünü artırır ve Kredi Oluşturma departmanının finansal performansını optimize eder. ProcessMind, verimsiz süreç adımları, yeniden işleme, uzamış döngü süreleri ve kaynak atılganlığı ile ilişkili gizli maliyetleri ortaya çıkarır. Süreç maliyetlerinin şeffaf bir görünümünü sağlayarak, operasyonel verimliliklerin kredi oluşturma başına maliyette %10 veya daha fazla azalmaya doğrudan yol açabileceği alanları belirlemeye yardımcı olur.

Bu amaç, ICE Mortgage Technology içindeki kredi başvuruları için işlem süreleri ve yanıt oranlarına ilişkin önceden tanımlanmış hedefleri sürekli olarak karşılamaya veya aşmaya odaklanır. %95 SLA başarı oranına ulaşmak, müşteri memnuniyetini artırır, güven oluşturur ve kuruluşun güvenilir bir kredi veren olarak itibarını pekiştirir. ProcessMind, her bir Kredi Başvuru Kimliği'nin ilgili SLA hedeflerine göre ilerlemesini sürekli izler. SLA'ları ihlal etme riski taşıyan vakaları proaktif olarak belirler ve geçmiş ihlallerin ana nedenlerini analiz eder; bu da düzeltici eylemler uygulamak ve genel SLA performansını iyileştirmek için içgörüler sağlar.

Bu hedef, ICE Mortgage Technology içindeki her bir kredi başvurusunun mevcut aşaması ve ilerlemesi hakkında gerçek zamanlı, doğru içgörü sağlamaya odaklanır. Geliştirilmiş görünürlük, paydaş sorgularını azaltır, iç iletişimi geliştirir ve potansiyel gecikmelerin proaktif yönetimini sağlar; bu da nihayetinde daha şeffaf ve müşteri odaklı bir Kredi Oluşturma sürecine yol açar. ProcessMind, Kredi Oluşturma sürecinin uçtan uca bir görünümünü sunarak, her bir Kredi Başvuru Kimliği'nin tam olarak nerede durduğunu belirleyerek bunu başarmaya yardımcı olur. Potansiyel gecikmeleri vurgular, tıkanıklıklara neden olan belirli aktiviteleri belirler ve başvuru durumu için tek bir doğru kaynak sağlayarak tüm paydaşların tutarlı ve güncel bilgilere erişimini garanti eder.

Kredi Oluşturma İçin 6 Adımlı İyileştirme Yolu

1

Şablonu İndir
2

Verilerinizi Dışa Aktarın
3

Veri Setinizi Yükleyin
4

Sürecinizi Analiz Edin
5

İyileştirmeleri Uygula
6

Sürecinizi İzleyin
1

Şablonu İndir

Ne yapmalı

ICE Mortgage Technology'den Kredi Oluşturma verileri için tasarlanmış özel Excel şablonuna erişin. Bu şablon, optimum analiz için gerekli veri yapısını özetlemektedir.

Veri Şablonu Rehberini Görüntüle Şablonu İndir
Neden önemli

Başlangıçtan itibaren doğru veri yapısına sahip olmak, doğru ve anlamlı içgörüler sağlar, yeniden işleme gereksinimini ortadan kaldırır ve sorunsuz bir analiz sürecini kolaylaştırır.

Beklenen sonuç

Kredi Oluşturma olay ve vaka verilerinizi almaya hazır, yapılandırılmış bir Excel şablonudur.

NE KAZANACAKSINIZ?

Kredi Başvuru Sürecinizdeki Gizli Gecikmeleri Ortaya Çıkarın

ProcessMind, kredi oluşturma sürecinizin gerçek akışını ortaya çıkararak darboğazların nerede meydana geldiğini ve uyumluluk risklerinin nerede ortaya çıktığını gösterir. Önemli iyileştirmeler sağlamak için açık görselleştirmeler ve eyleme geçirilebilir içgörüler elde edin.
  • Gerçek kredi başvuru yollarını görselleştirin.
  • Süreç darboğazlarını ve gecikmeleri belirleyin.
  • Her adımda uyumluluk risklerini belirleyin.
  • Veri odaklı eylemlerle kredi kapanışlarını hızlandırın.
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

BEKLENEN SONUÇLAR

Kredi Oluşturmada Somut Sonuçlar

Bu sonuçlar, kuruluşların ICE Mortgage Technology'den alınan Kredi Oluşturma verilerine Process Mining uygulayarak, darboğazları ortaya çıkararak ve operasyonları kolaylaştırarak tipik olarak elde ettiği önemli iyileşmeleri göstermektedir.

0 %
Daha Hızlı Kredi Onayı

Uçtan uca sürede ortalama azalma

Kredi oluşturma sürecindeki başvuru gönderiminden fon dağıtımına kadar olan gecikmeleri belirleyin ve ortadan kaldırın. Bu, daha hızlı onaylara ve daha iyi bir başvuru deneyimine yol açar.
0 %
Geliştirilmiş Uyumluluk

Süreç Sapmalarında Azalma

Kredi başvurularındaki uyumsuz süreç akışlarını ve etkinliklerini otomatik olarak tespit edin. Bu, mevzuata uygunluğu sağlar ve olası denetim risklerini azaltır.
0 %
Azaltılmış Kredi Oluşturma Maliyetleri

Kredi başına maliyette azalma

Her bir kredi başvurusunu işlemekle ilişkili operasyonel giderleri azaltmak için iş akışlarını kolaylaştırın ve manuel görevleri otomatikleştirin. Bu, kar marjınızı doğrudan etkiler.
0 %
Daha Düşük Yeniden İşleme Oranları

Tekrar yürütülen etkinliklerde azalma

Belge sunumundan kredi değerlendirme kararlarına kadar olan kredi başvurularındaki yeniden işleme döngülerinin ve hataların ana nedenlerini belirleyin. Bu, süreç kalitesini ve verimliliğini artırır.
~ 0 days
Daha Hızlı Belge Akışı

Tahsilat bekleme süresinde azalma

Destekleyici belgelerin toplanmasını, doğrulanmasını ve işlenmesini optimize ederek, eksik başvurular veya manuel işlemlerden kaynaklanan gecikmeleri azaltın. Bu, genel başvuru sürecini hızlandırır.

Sonuçlar süreç karmaşıklığına, veri kalitesine ve belirli kurumsal hedeflere göre değişir. Sunulan rakamlar, kredi oluşturmada Process Mining'in farklı uygulamalarında gözlemlenen tipik iyileşmeleri yansıtmaktadır.

Önerilen Veriler

En önemli nitelikler ve aktivitelerle başlayın, ihtiyaç duydukça kapsamı genişletin.
Event log'lara yeni mi başlıyorsunuz? Öğrenin Process Mining event log'u nasıl oluşturulur.

Öznitelikler

Analiz için yakalanacak temel veri noktaları

Her kredi başvurusuna atanan, başvurudan tamamlanmaya kadar tüm oluşturma sürecini izlemek için birincil anahtar görevi gören benzersiz bir tanımlayıcıdır.

Neden önemli

Bu, tüm ilgili aktiviteleri tek bir süreç örneğine bağlayarak, uçtan uca kredi oluşturma yolculuğunu analiz etmeyi mümkün kılan temel Vaka Kimliği'dir.

Kredi oluşturma süreci içinde gerçekleşen 'Kredi Kontrolü Tamamlandı' veya 'Kredi Değerlendirme Başladı' gibi belirli bir iş olayının veya adımının adı.

Neden önemli

Bu öznitelik, süreçteki adımları tanımlar; bu da süreç haritasının görselleştirilmesine, süreç akışının analizine ve darboğazların veya sapmaların belirlenmesine olanak tanır.

Belirli bir aktivitenin veya olayın sisteme kaydedildiği kesin tarih ve saat.

Neden önemli

Bu zaman damgası, tüm aktiviteler için kronolojik sıralamayı sağlar ve tüm süre, döngü süresi ve performans hesaplamaları için temeldir.

Bir aktivitenin tamamlandığı tarih ve saat. Bu, bir olayın aktif işlem süresini hesaplamak için başlangıç zamanıyla birlikte kullanılır.

Neden önemli

Etkinlikler için gerçek işlem süresinin hesaplanmasını sağlayarak, daha doğru darboğaz analizi için aktif çalışma süresini boş bekleme süresinden ayırmaya yardımcı olur.

Belirli bir aktiviteyi gerçekleştirmekten veya sahiplenmekten sorumlu olan kredi memuru veya kredi değerlendirme uzmanının adı veya Kimliği.

Neden önemli

Bu öznitelik, performansınızı ölçmenize, iş yüklerini dengelemenize ve farklı kredi memurları ve ekipler arasında verimliliği karşılaştırmanıza olanak tanıyan kaynak tabanlı analiz için anahtardır.

'30 Yıl Sabit Faizli' veya 'FHA Kredisi' gibi başvurulan belirli kredi ürünü türü.

Neden önemli

Farklı kredi türleri arasında performans karşılaştırması yaparak, belirli ürünlerin daha karmaşık veya verimsiz süreçlere sahip olup olmadığını belirlemeye yardımcı olur.

Başvuru sahibi tarafından talep edilen kredinin toplam parasal değeri.

Neden önemli

Kredi değerinin işlem süresini, yeniden işlemeyi veya onay oranlarını etkileyip etkilemediğini görmek için süreci segmentlere ayırmaya yardımcı olarak, performans analizi için değerli bir bağlam sağlar.

Bir karar verme aktivitesinin, özellikle de kredi değerlendirme kararının nihai sonucu.

Neden önemli

Bu öznitelik, onay oranları gibi süreç etkinliğini ölçmek ve kredi reddi veya geri çekme nedenlerini analiz etmek için hayati öneme sahiptir.

Kredi başvurusunun başlangıçta gönderildiği kanal veya yöntem.

Neden önemli

Farklı başvuru kanallarının performansını ve verimliliğini karşılaştırmaya yardımcı olarak, hangilerinin en etkili olduğunu veya süreç iyileştirmeleri gerektirdiğini belirler.

Aktiviteler

İzlenecek ve optimize edilecek süreç adımları

Bu aktivite, bir kredi memurunun sistemde yeni bir kredi dosyası oluşturmasıyla kredi oluşturma sürecinin resmi başlangıcını işaret eder. Bu olay, kredi vakası ilk kez kaydedildiğinde, benzersiz Kredi Başvuru Kimliğini oluşturarak yakalanır.

Neden önemli

Birincil başlangıç olayı olarak bu etkinlik, genel kredi döngüsü süresini hesaplamak ve başvuru alım hacimlerini analiz etmek için esastır. Sonraki tüm süreç ölçümleri ve verim analizi için temel sağlar.

Bir kredi uzmanının kredi başvurusunu ve tüm destekleyici belgeleri resmi olarak incelemeye başladığı, kredi değerlendirme sürecinin resmi başlangıcını işaretler. Dosya resmi olarak kredi değerlendirme kuyruğuna gönderilir veya bir kredi uzmanına atanır.

Neden önemli

Bu, operasyonel verimlilik için kritik bir KPI olan kredi değerlendirme döngü süresini ölçmek için başlangıç noktasıdır. Kredi değerlendirme uzmanı iş yükünü analiz etmeye ve kredi değerlendirme öncesi darboğazları belirlemeye yardımcı olur.

Bu aktivite, ilk kredi değerlendirme incelemesinin tamamlanmasını temsil eder ve onaylandı, askıya alındı veya reddedildi gibi bir kararla sonuçlanır. Kredi yaşam döngüsünde önemli bir kilometre taşını işaret eder.

Neden önemli

Bu olay, kredi değerlendirme döngü süresi ölçümünü sonlandırır ve kritik bir karar noktasıdır. Sonuçları ve harcanan süreyi analiz etmek, kredi değerlendirme performansını değerlendirmeye ve yeniden işleme nedenlerini belirlemeye yardımcı olur.

Tüm koşulların yerine getirildiğini ve borç verenin kapanışı planlamaya ve krediyi finanse etmeye hazır olduğunu bildiren resmi bir duyurudur. Bu, kredinin son aşamaya hazır olduğunu gösteren kritik bir dönüm noktasıdır.

Neden önemli

Bu, süreçte kredi değerlendirme ve işleme faaliyetlerinin sona erdiğini işaret eden önemli bir kapıdır. Başvurudan nihai onaya kadar geçen sürenin ölçülmesine olanak tanır.

Kredi miktarının ödendiği, kredi oluşturma sürecinin başarılı bir şekilde tamamlandığını ve sona erdiğini işaret eder. Bu olay, kredinin başvurusundan fonlanmasına kadar olan yolculuğunu sonlandırır.

Neden önemli

Birincil başarılı son olay olarak, başarılı bir şekilde oluşturulan kredilerin uçtan uca döngü süresini hesaplamak için kritik öneme sahiptir. Ayrıca başvuru verim oranlarını ölçmek için de kullanılır.

SSS

Sıkça sorulan sorular

Process Mining, ICE Mortgage Technology'den gelen olay kayıtlarını analiz ederek kredi başvurularının gerçek akışını görselleştirir. Bu, döngü sürelerini uzatan ve maliyetleri artıran darboğazları, yeniden işleme döngülerini ve uyumluluk dışı sapmaları belirlemeye yardımcı olur. Bu derinlemesine içgörü, süreç optimizasyonu için veri odaklı kararlar alınmasını sağlar.

Öncelikle, Kredi Başvuru Kimliği gibi bir vaka tanımlayıcı, her adım için bir aktivite adı ve her aktivitenin ne zaman gerçekleştiğini belirten bir timestamp içeren Event Log verilerine ihtiyacınız olacaktır. Kredi danışmanı, şube veya kredi türü gibi ek öznitelikler analizi zenginleştirebilir. Bu veriler genellikle sisteminizin denetim izlerinden veya işlem kayıtlarından çıkarılır.

Kredi başvuru döngü sürelerinde önemli azalmalar, genellikle %20-25 oranında, ve başvuru yeniden işleme oranlarında düşüşler bekleyebilirsiniz. Process Mining, gizli verimsizlikleri ortaya çıkararak daha iyi kaynak tahsisine ve gelişmiş uyumluluğa yol açar, nihayetinde kredi başvuru başına maliyeti düşürür.

ICE Mortgage Technology'den veri çekme genellikle raporlama özelliklerine, veri ambarlarına veya doğrudan veritabanı sorgularına erişimi içerir. Karmaşıklık, sisteminizin belirli yapılandırmasına ve ekibinizin veri çekme araçlarına aşinalığına bağlıdır. Birçok kuruluş mevcut ETL süreçlerinden yararlanır veya bir veri mühendisliği ekibiyle çalışır.

İlk içgörüler, başarılı veri çekimi ve alımından sonra genellikle birkaç hafta içinde oluşturulabilir. Eyleme geçirilebilir sonuçlar elde etme süresi, veri kalitesine ve analizin kapsamına bağlıdır. Belirlenen değişiklikler uygulanıp izlendiğinde önemli iyileştirmeler birkaç ay sürebilir.

ICE Mortgage Technology veri yapınız hakkında temel bir anlayışa sahip olmak faydalı olsa da, çoğu Process Mining platformu kullanıcı dostu arayüzler sunar. Veri çıkarma genellikle iş kullanıcıları ve IT arasında işbirliği gerektirir, ancak analitik araçlar süreç analistleri için tasarlanmıştır. Ekibinizin hızlı bir başlangıç yapmasına yardımcı olmak için eğitim ve destek genellikle mevcuttur.

Geleneksel BPM ideal süreç modellemeye odaklanırken, Process Mining doğrudan sistem verilerinizden mevcut "gerçek" süreci keşfeder. Tüm varyasyonları ve sapmaları ortaya çıkararak, BPM inisiyatiflerini tamamlayan ve doğrulayan objektif, kanıta dayalı bir bakış açısı sunar. Bu, sorunlu noktaların daha kesin bir şekilde belirlenmesini sağlar.

Evet, Process Mining uyumluluk için mükemmeldir. Gerçekleşen her süreç yolunu görsel olarak haritalandırarak, standart operasyonel prosedürlerden veya düzenleyici gerekliliklerden sapmaları kolayca tespit etmenizi sağlar. Bu, uyumluluk dışı faaliyetleri proaktif olarak ele almaya ve denetim hazırlığını sürdürmeye yardımcı olur.

Process Mining, kusurlu verilerle bile değer sağlayabilir. Keşif aşaması genellikle veri kalitesi sorunlarının kendisini vurgular ve bunlar daha sonra ele alınabilir. Daha temiz veriler daha kesin içgörüler sağlarken, ilk analizler hala büyük verimsizlikleri ve veri iyileştirme alanlarını ortaya çıkarabilir.

Kredi Oluşturmayı Optimize Edin, Kapanışları Şimdi Hızlandırın

Karar süresini %50 azaltarak, birikmeleri ve riskleri ortadan kaldırın.

Ücretsiz Denemenizi Başlatın

Kredi kartı gerekmez, dakikalar içinde etkinleştirin.