Fizetési folyamatokhoz készült adatsablon

FIS Global
Fizetési folyamatokhoz készült adatsablon

Fizetési folyamatokhoz készült adatsablon

Ez a sablon útmutatót ad a fizetési folyamatok hatékony elemzéséhez szükséges adatattribútumokhoz és folyamati tevékenységekhez. Azt is bemutatja, hogyan nyerheti ki ezeket az adatokat a rendszereiből. Használja az útmutatót, hogy a folyamattérképezési elemzéshez minden szükséges adatot összegyűjtsön.
  • Javasolt attribútumok
  • Követendő fő tevékenységek
  • Adatkinyerési útmutató
Most ismerkedik az eseménynaplókkal? Tudja meg, hogyan készíthet process mining eseménynaplót.

A fizetési folyamatok attribútumai

Ezeket az adatmezőket javasoljuk felvenni az eseménynaplóba a fizetési folyamatok részletes elemzéséhez.
3 Kötelező 7 Javasolt 9 Nem kötelező
Név Leírás
Esemény időbélyege
EventTimestamp
A tevékenység bekövetkezésének pontos dátuma és időpontja.
Leírás

Ez az attribútum minden fizetési eseményhez időbeli kontextust ad. Rögzíti, hogy a rendszer mikor naplózta az adott műveletet, így a tevékenységek időrendbe rendezhetők.

Az elemzés során ebből számítható ki a lépések közötti idő, a teljes ciklusidő és az átbocsátási sebesség. A folyamat egyes szakaszai közötti késések feltárásával a szűk keresztmetszetek is azonosíthatók.

Miért fontos?

E mező nélkül nem végezhető időalapú elemzés. Ez szolgáltatja az adatokat a teljesítmény- és hatékonysági KPI-khez.

Hol szerezhető be?

Tekintse meg a FIS Global dokumentációját

Példák
2023-10-12T08:30:15Z2023-10-12T09:45:00Z2023-10-13T14:20:10Z
Fizetési tranzakcióazonosító
PaymentTransactionId
Az adott fizetési utasítás vagy tranzakció egyedi azonosítója.
Leírás

Ez az attribútum kapcsolja össze a fizetési folyamat összes eseményét. Segítségével az elemzők nyomon követhetik a fizetést a kezdeti kéréstől az ellenőrzésen és jóváhagyáson át a végső elszámolásig vagy egyeztetésig.

Az elemzés során ez az azonosító teszi lehetővé, hogy az egyes eseményeket folyamatpéldányokba rendezzék. Segítségével megjeleníthető a teljes folyamat, és kiszámíthatók az eset szintű mutatók, például a ciklusidő és az ismételt feldolgozási körök.

Miért fontos?

A process mining alapvető összekötő eleme: segítségével a különálló tevékenységekből összeállítható a folyamat teljes menete.

Hol szerezhető be?

Tekintse meg a FIS Global dokumentációját

Példák
TRX-2023-899102PAY-US-99281ACH-7721-X99WIRE-2210-001
Tevékenység neve
ActivityName
Az adott folyamatlépés vagy bekövetkezett esemény neve.
Leírás

Ez a mező rögzíti az adott időpontban végrehajtott műveletet, például „Fizetési kérelem létrehozva” vagy „Fizetés elszámolva”. Meghatározza a folyamattérkép csomópontjait és a folyamat menetét.

Az elemzők ezzel az attribútummal vizsgálják a tevékenységek sorrendjét. Segítségével azonosíthatók a szokásos folyamattól való eltérések, a kihagyott lépések és a felesleges tevékenységek, például az ismétlődő jóváhagyási körök.

Miért fontos?

Megmutatja, hogy mi történik a folyamatban, és lehetővé teszi a folyamattérképek megjelenítését, valamint a folyamatváltozatok elemzését.

Hol szerezhető be?

Tekintse meg a FIS Global dokumentációját

Példák
Payment Request CreatedPayment Details ValidatedPayment ApprovedFizetés elszámolva
Feldolgozó felhasználó
ProcessingUser
A tevékenységet végrehajtó felhasználó vagy rendszerügynök azonosítója, illetve neve.
Leírás

Ez az attribútum rögzíti, hogy ki vagy mi hajtotta végre a folyamatlépést. Megkülönbözteti az emberi felhasználókat, például „J.Smith”, az automatizált rendszerfiókoktól, például „SYSTEM_BATCH”.

Az adatokkal elemezhető az erőforrások kihasználtsága, azonosíthatók a kézi beavatkozást igénylő szűk keresztmetszetek, és ellenőrizhető a feladatkörök szétválasztása. Az attribútum a „Feldolgozó felhasználók kihasználtsági aránya” kiszámításához, valamint a kézi és automatizált feladatok megkülönböztetéséhez is használható.

Miért fontos?

Nélkülözhetetlen az erőforrások elemzéséhez, az automatizáltság méréséhez és a megfelelés ellenőrzéséhez.

Hol szerezhető be?

Tekintse meg a FIS Global dokumentációját

Példák
jsmithSYSTEM_AUTOBOTmdoe_approverAPI_GATEWAY
Fizetés összege
PaymentAmount
A fizetési tranzakció pénzben kifejezett értéke.
Leírás

Ez az attribútum a fizetési kérelemhez tartozó pénzösszeget jelöli. A pénzügyi átbocsátás és a kockázat elemzésének egyik fő mutatója.

Az elemzők az összeg alapján különíthetik el a nagy és kis értékű fizetéseket, amelyek gyakran eltérő jóváhagyási útvonalon haladnak. Az attribútum támogatja a „Fizetési átbocsátás” dashboardot, és segít feltárni, hogy a nagy összegű fizetések szigorúbb ellenőrzése miatt hosszabb-e a ciklusidő.

Miért fontos?

Pénzügyi szemponttal egészíti ki a process mining elemzést, így az esetek az összegük alapján rangsorolhatók.

Hol szerezhető be?

Tekintse meg a FIS Global dokumentációját

Példák
1500.00250.501000000.0045.99
Fizetés típusa
PaymentType
A fizetési mód vagy eszköz besorolása.
Leírás

Ez az attribútum a fizetéseket típusokba sorolja, például banki átutalás, ACH, SEPA, valós idejű fizetés (RTP) vagy csekk. Az egyes típusokra eltérő feldolgozási szabályok és SLA-k vonatkoznak.

Az elemzők ezzel hasonlíthatják össze a „Fizetési egyeztetési ciklusidőt” a különböző fizetési csatornákon. Az attribútum segít megérteni, miért számolnak el egyes fizetéseket azonnal, míg mások feldolgozása napokig tart, és biztosítja, hogy a teljesítményt a megfelelő viszonyítási alaphoz mérjék.

Miért fontos?

A folyamatmenetek elsődleges bontási szempontja, mivel minden típusra eltérő útvonal és időzítés jellemző.

Hol szerezhető be?

Tekintse meg a FIS Global dokumentációját

Példák
Banki átutalásACH-jóváírásAzonnali SEPA-átutalásCsekk
Fizetési határidő
PaymentDueDate
Az a dátum, ameddig a fizetés várhatóan elszámolásra kerül.
Leírás

Ez az attribútum rögzíti a fizetés kezdeményezője által kért vagy a számla feltételeiben meghatározott határidőt. Ez a határidőre történő teljesítés viszonyítási alapja.

A mező nélkülözhetetlen a „Fizetési határidők betartása” dashboardhoz. Ha az elemzők összevetik a tényleges „Fizetés elszámolva” dátummal, azonosíthatják a késedelmes fizetéseket, kiszámíthatják a lehetséges díjakat, és ellenőrizhetik a beszállítói megállapodások betartását.

Miért fontos?

Alapot ad a szolgáltatási szint betartásának és a határidők teljesítésének méréséhez.

Hol szerezhető be?

Tekintse meg a FIS Global dokumentációját

Példák
2023-11-012023-11-15
Pénznemkód
CurrencyCode
A fizetés pénznemét jelölő hárombetűs ISO-kód.
Leírás

Ez az attribútum adja meg a fizetés összegének pénznemét, például USD, EUR vagy GBP. A globális fizetési forgalom elemzésekor elengedhetetlen a pénzügyi adatok egységesítéséhez.

Segítségével pénznem szerint vizsgálható a folyamat teljesítménye, ami gyakran összefügg az eltérő klíringrendszerekkel és szabályozásokkal. Az attribútum segít megmagyarázni a határon átnyúló és a belföldi fizetések elszámolási ideje közötti különbségeket.

Miért fontos?

Több pénznemet kezelő környezetben nélkülözhetetlen a pénzügyi forgalom pontos értelmezéséhez.

Hol szerezhető be?

Tekintse meg a FIS Global dokumentációját

Példák
USDEURGBPJPY
Tényleges elszámolási dátum
ActualSettlementDate
Az a dátum, amikor a fizetést ténylegesen véglegesítették és elszámolták.
Leírás

Ez az attribútum rögzíti azt a tényleges dátumot, amikor a pénzösszeget átutalták, vagy a tranzakciót befejezettnek tekintették. A feldolgozási időbélyegtől eltérően az értéknapot mutatja.

Az elemzés során az esedékesség dátumával együtt használják a „Határidőre teljesített fizetések aránya” kiszámításához. Ez indítja el az egyeztetési szakaszt is, ezért a „Fizetési egyeztetési ciklusidő” elemzéséhez is fontos.

Miért fontos?

A fizetés pénzügyi lezárását jelzi, és fontos a pénzforgalom elemzéséhez.

Hol szerezhető be?

Tekintse meg a FIS Global dokumentációját

Példák
2023-11-022023-11-14
Üzleti egység
BusinessUnit
A fizetést kezdeményező belső szervezeti egység vagy részleg.
Leírás

Ez az attribútum egy adott szervezeti egységhez rendeli a fizetést, például a lakossági banki, vállalati hitelezési vagy treasury területhez.

Segítségével részlegenként összesíthetők az olyan KPI-k, mint a „Fizetési átbocsátás” és az „Átlagos fizetési ciklusidő”. A vezetők így összehasonlíthatják a különböző egységek teljesítményét, és hatékonyabban oszthatják el az erőforrásokat.

Miért fontos?

Lehetővé teszi a belső összehasonlítást, és számonkérhetővé teszi a folyamat teljesítményét.

Hol szerezhető be?

Tekintse meg a FIS Global dokumentációját

Példák
TreasurySzállítói számlák kezeléseLakossági működésVagyonkezelés
Ellenőrzési hibakód
ValidationErrorCode
Azt jelző kód vagy indok, hogy miért nem ment át a fizetés az ellenőrzésen.
Leírás

Ez az attribútum akkor kap értéket, amikor a fizetés a „Fizetési hiba észlelve” tevékenységhez ér. A hiba részleteit tartalmazza, például „Érvénytelen IBAN”, „Nincs elegendő fedezet” vagy „Hiányzó kedvezményezetti cím”.

Ez a mező szolgáltatja az adatokat a „Fizetési adatok ellenőrzési hibaaránya” dashboardhoz. Az attribútum szerinti csoportosítás feltárja az ismételt feldolgozás leggyakoribb okait, így célzottan javíthatók a korábbi adatbeviteli lépések vagy a rendszer beállításai.

Miért fontos?

Segít feltárni a folyamat akadályainak és az ismételt feldolgozási köröknek a kiváltó okait.

Hol szerezhető be?

Tekintse meg a FIS Global dokumentációját

Példák
ERR-001: Érvénytelen számlaERR-055: Szankciós találatERR-009: Ismétlődő tranzakció
Fizetési csatorna
PaymentChannel
Az a csatorna, amelyen keresztül a fizetési kérelmet elindították.
Leírás

Ez az attribútum a fizetési utasítás forrását jelöli, például internetbankot, mobilalkalmazást, API-t vagy bankfiókot. Segít megérteni, honnan indult a tranzakció.

Az elemzők a különböző csatornák feldolgozási hatékonyságát hasonlíthatják össze vele. Például kiderülhet, hogy az API-n indított fizetéseknél alacsonyabb-e a hibaarány, mint a bankfiókban kézzel rögzítetteknél.

Miért fontos?

Segít optimalizálni a csatornákat és megérteni az ügyfelek viselkedését.

Hol szerezhető be?

Tekintse meg a FIS Global dokumentációját

Példák
InternetbankMobilalkalmazásVállalati átjáróBankfióki ügyintéző
Forrásrendszer
SourceSystem
Annak a rendszernek a neve, ahonnan az eseményadatok származnak.
Leírás

Ez az attribútum azonosítja azt a szoftverkomponenst vagy adatbázist, ahonnan a rekord származik, például az alapbanki rendszert, a fizetési átjárót vagy a szankcióellenőrző eszközt.

Az adatok eredetének nyomon követéséhez és ellenőrzéséhez nélkülözhetetlen. Több platformon átívelő folyamatok elemzésekor segít megállapítani, hol történtek az egyes tevékenységek, és megkönnyíti az adatminőségi problémák kivizsgálását.

Miért fontos?

Biztosítja a nyomon követhetőséget és a kontextust, különösen akkor, ha a környezetben több integrált fizetési rendszer működik.

Hol szerezhető be?

Tekintse meg a FIS Global dokumentációját

Példák
FIS OPFTraxPaymentHub_01SanctionsScreeningDB
Jóváhagyásra jogosult
ApprovalAuthority
A fizetés engedélyezéséért felelős szerepkör, csoport vagy személy.
Leírás

Ez az attribútum jelzi, hogy melyik jogosultsági szintnek vagy felhasználói csoportnak kell jóváhagynia a fizetést, gyakran az összeg alapján. Segít nyomon követni a jóváhagyási munkafolyamat útvonalát.

Az elemzők ezzel vizsgálhatják a „Fizetési jóváhagyás szűk keresztmetszetei” dashboard adatait. A jóváhagyási idők jogosultsági szint szerinti bontásával kiderülhet, hogy valamelyik vezetői szint késedelmet okoz-e.

Miért fontos?

Lehetővé teszi a jóváhagyási hierarchia elemzését és a szűk keresztmetszetek feltárását.

Hol szerezhető be?

Tekintse meg a FIS Global dokumentációját

Példák
1. szintű vezetőCFOMegfelelési csapatAutomatikus jóváhagyási rendszer
Kedvezményezett országa
BeneficiaryCountry
A fizetés címzettjének országkódja.
Leírás

Ez az attribútum jelzi, melyik országba kerül a pénz. Segítségével megkülönböztethetők a belföldi és a nemzetközi fizetések.

Ez a kontextus fontos a „Fizetési megfelelés ellenőrzése” és az útvonalak elemzése szempontjából. A nemzetközi fizetések gyakran több közvetítőn, megfelelési ellenőrzésen mennek keresztül, és hosszabb a ciklusidejük. Az ország szerinti elemzés segít elkülöníteni ezeket a tényezőket.

Miért fontos?

Földrajzi elemzéshez és a megfelelési kockázat felméréséhez használható.

Hol szerezhető be?

Tekintse meg a FIS Global dokumentációját

Példák
USDECNGB
Késedelmes fizetés
IsLatePayment
Jelzi, hogy a fizetést az esedékességi dátum után számolták-e el.
Leírás

Ez egy számított logikai attribútum. Igaz értéket ad vissza, ha a „Fizetés elszámolva” dátuma későbbi a „Fizetési határidő” dátumánál.

Ez az attribútum közvetlenül meghatározza a „Határidőre teljesített fizetések aránya” KPI-t. Egyszerűbbé teszi a dashboardok használatát, mert a felhasználók összetett dátumlogika nélkül szűrhetnek a problémás esetekre.

Miért fontos?

Egyszerűbbé teszi a kivételek jelentését és a megfelelés elemzését.

Hol szerezhető be?

A PaymentDueDate és az ActualSettlementDate mezőből származtatva

Példák
truefalse
Kézi beavatkozás történt
IsManualIntervention
Jelzi, hogy a tevékenység kézi munkát igényelt-e.
Leírás

Ez a logikai attribútum megjelöli azokat a tevékenységeket vagy eseteket, amelyek emberi beavatkozást igényeltek, például a „Fizetési hiba megoldva” tevékenységet vagy a kézi jóváhagyást. Megkülönbözteti ezeket az egyenes feldolgozástól (STP).

Nélkülözhetetlen a „Kézi fizetési beavatkozások aránya” dashboardhoz. Segít kiszámítani, hogy a fizetések mekkora része nem teljesen automatizált, és megmutatja, hol érdemes fejleszteni a digitális működést.

Miért fontos?

Megkülönbözteti az automatizált feldolgozást a kézi munkától, és segít kiszámítani az automatizálás megtérülését.

Hol szerezhető be?

Az ActivityName vagy a ProcessingUser mezőből származtatva

Példák
truefalse
Küldő számlája
SenderAccount
Az a számlaszám, amelyről a pénzt levonják.
Leírás

Ez az attribútum azonosítja a tranzakció forrásszámláját. Részletesebb elemzést tesz lehetővé az egyes belső számlákról indított fizetésekről.

Segít feltárni, hogy valamelyik finanszírozási számlánál gyakrabban fordul-e elő hiba, például fedezethiány, vagy késedelem. Az egyeztetést is támogatja, mert a főkönyvi tételek összekapcsolhatók a folyamattevékenységekkel.

Miért fontos?

Nélkülözhetetlen a pénzügyi egyeztetéshez és a számlaszintű problémák feltárásához.

Hol szerezhető be?

Tekintse meg a FIS Global dokumentációját

Példák
123456789987654321ACC-TREASURY-01
Utolsó adatfrissítés
LastDataUpdate
Az időbélyeg, amely megmutatja, mikor nyerték ki vagy frissítették utoljára a rekordot.
Leírás

Ez az attribútum jelzi, mennyire frissek az elemzéshez használt adatok. Segít eldönteni, hogy valós idejű adatokat vagy egy korábbi időszak pillanatfelvételét látja-e.

A dashboardokon gyakran ezzel jelenítik meg az „Adatok állapota ekkor” feliratot. Így a döntések a rendelkezésre álló legfrissebb információkra támaszkodhatnak, és az attribútum a növekményes adatbetöltést is segíti.

Miért fontos?

Jelzi az adatok aktualitását, és megbízhatóbbá teszi a jelentések időszerűségét.

Hol szerezhető be?

ETL-folyamat metaadatai

Példák
2023-10-14T00:00:00Z2023-10-15T06:00:00Z
Kötelező Javasolt Nem kötelező

A fizetési folyamatok tevékenységei

A pontos folyamatazonosításhoz és -fejlesztéshez ezeket a fő lépéseket és mérföldköveket érdemes rögzíteni az eseménynaplóban.
6 Javasolt 7 Nem kötelező
Tevékenység Leírás
Fizetés egyeztetve
Ez az utolsó könyvelési tevékenység: a fizetési tranzakciót összevetik a bankszámlakivonattal vagy a belső főkönyvi tétellel. A folyamat lehet automatikus, kötegelt feldolgozás vagy felhasználó által végzett művelet.
Miért fontos?

Ez a tevékenység jelzi a fizetési folyamat végét. A „Fizetési egyeztetési ciklusidő” elemzése segít felmérni a pénzügyi zárás hatékonyságát.

Hol szerezhető be?

Gyakran abból lehet következtetni rá, hogy kitöltik a „reconciliation_date” mezőt, vagy a fizetési rendszerhez kapcsolódó pénzügyi vagy könyvelési modulban az állapot „Egyeztetve” értékre változik.

Rögzítés

Az egyeztetés dátumának kitöltése vagy az állapot „Egyeztetve” értékre változása jelzi.

Eseménytípus inferred
Fizetés elszámolva
Ez a tevékenység jelzi az átutalás lezárását, amikor a tranzakció pénzügyileg elszámoltnak minősül. Ezt általában akkor rögzítik, amikor megérkezik a fizetési hálózat vagy a klíringház végleges elszámolási visszaigazolása.
Miért fontos?

Ez a fizetési ciklusidő és a határidőre teljesített fizetések arányának mérésére szolgáló fő végpont. Azt jelzi, hogy a fizetés végrehajtása sikeresen lezárult.

Hol szerezhető be?

A fizetési rekord végső állapotváltozásából következtethető ki, például „Elszámolva”, „Befejezve” vagy „Könyvelve” állapotból. A változást kötegelt elszámolási fájlok vagy a klíringrendszer valós idejű üzenetei indítják el.

Rögzítés

A fizetési tranzakció állapota „Elszámolva” vagy ennek megfelelő értékre változik.

Eseménytípus inferred
Payment Approved
Fontos mérföldkő: egy jogosult felhasználó jóváhagyja a fizetést, amely így továbbléphet a következő szakaszba. A rendszer szinte mindig külön eseményként rögzíti a jóváhagyó azonosítóját és a művelet időbélyegét.
Miért fontos?

Ez a pont elengedhetetlen a jóváhagyási ciklusidő méréséhez és a pénzügyi kontrollok betartásának ellenőrzéséhez. Az itt jelentkező késedelmek jelentősen ronthatják a határidőre teljesített fizetések arányát.

Hol szerezhető be?

A jóváhagyási naplótáblában vagy a fő tranzakciós előzmények külön eseményeként rögzítik. Az eseménynapló összekapcsolja a Payment Transaction ID-t, a jóváhagyó felhasználói azonosítóját és a jóváhagyás időbélyegét.

Rögzítés

A rendszer akkor rögzíti, amikor egy jóváhagyási jogosultsággal rendelkező felhasználó jóváhagyja a fizetést.

Eseménytípus explicit
Payment Authorized
Ez a végső engedélyezési lépés, amelyre gyakran nagy összegű fizetéseknél vagy az első jóváhagyást követően egy másik jogosulttól van szükség. A rendszer külön eseményként rögzíti, amikor egy megfelelő jogosultsággal rendelkező felhasználó megerősíti a fizetést.
Miért fontos?

Ez a tevékenység a „Payment Authorization Bottlenecks” dashboard egyik fontos eleme. Ha külön kezeli a „Payment Approved” tevékenységtől, pontosabban azonosíthatja a többszintű jóváhagyás késedelmeit.

Hol szerezhető be?

Ellenőrzési vagy tranzakciós naplóban rögzítik. Az esemény akkor jön létre, amikor egy meghatározott engedélyezési jogosultsággal rendelkező felhasználó intézkedik a fizetésről. A rekord tartalmazza a felhasználó azonosítóját és az időbélyeget.

Rögzítés

Külön naplóbejegyzés jön létre, amikor egy felhasználó végrehajtja a végső engedélyezést.

Eseménytípus explicit
Payment Instruction Sent
Ez a tevékenység jelöli, amikor a FIS rendszer elküldi a végleges fizetési utasítást a megfelelő fizetési hálózatnak, például az ACH, a Fedwire vagy a SWIFT rendszernek. Ez egy fontos, a rendszer által létrehozott esemény.
Miért fontos?

Ez fontos mérföldkő: azt jelzi, hogy a fizetés elhagyta a belső feldolgozási környezetet. Az esemény elengedhetetlen a továbbítás hatékonyságának és a külső feldolgozás idejének elemzéséhez.

Hol szerezhető be?

A külső fizetési hálózatokkal folytatott kommunikációt rögzítő tranzakciós vagy üzenetnaplóban található. Keressen olyan időbélyeggel ellátott rekordot, amely a kimenő üzenet sikeres továbbítását jelzi.

Rögzítés

A rendszer akkor hozza létre az eseményt, amikor elküldi a fizetési üzenetet az elszámolási hálózatnak.

Eseménytípus explicit
Payment Request Created
Ez a fizetési folyamat első eseménye, amikor új fizetési tranzakció indul a FIS rendszerében. Általában a tranzakciós naplótáblában rögzítik, amikor egy felhasználó vagy automatizált rendszer új fizetési kérelmet küld be.
Miért fontos?

Ez a tevékenység jelöli a folyamat egyértelmű kezdetét. Nélkülözhetetlen a fizetés teljes átfutási idejének méréséhez, valamint a tranzakciók összesített számának és áteresztőképességének elemzéséhez.

Hol szerezhető be?

Az eseményt egy központi tranzakciós táblában rögzítik, a Payment Transaction ID-hez tartozó létrehozási időbélyeg alapján. Keresse a „Payment_Transactions” vagy „Payment_Requests” táblákban a „creation_date” vagy „entry_date” mezőt.

Rögzítés

Új fizetési tranzakciós rekord létrehozásakor rögzített esemény.

Eseménytípus explicit
Fizetési hiba észlelve
Azt jelzi, hogy a kezdeti ellenőrzés után a folyamat valamely pontján hibát észleltek, például a fogadó bank elutasította a fizetést, vagy belső megfelelési jelzés merült fel. Ezt gyakran külön eseményként rögzítik, amikor kivétel keletkezik.
Miért fontos?

Ez a tevékenység indítja el az összes javítási és kivételkezelési folyamatot. Nélkülözhetetlen a kézi beavatkozási arány és a fizetési hibák megoldási idejének KPI-méréséhez.

Hol szerezhető be?

A rendszer a kivételkezelő modulban vagy a tranzakciós naplóban rögzíti. Automatikusan kiválthatja egy rendszerszabály, vagy egy felhasználó is jelezheti a problémát. A naplóbejegyzés tartalmazza a hibakódot és az időbélyeget.

Rögzítés

A fizetési tranzakcióhoz kivétel- vagy hibakódot rögzítenek.

Eseménytípus explicit
Fizetési hiba megoldva
A korábban észlelt fizetési hiba megoldását jelzi, amely után a fizetés újra feldolgozható vagy törölhető. A kivétel állapotát egy felhasználó szünteti meg ezzel a művelettel.
Miért fontos?

Ez a tevékenység lezárja a kivételkezelési folyamatot. A „Hiba észlelve” és e között eltelt idő a kivételek kezelésének működési hatékonyságát mutatja.

Hol szerezhető be?

A rendszer akkor rögzíti, amikor egy felhasználó törli a hibajelzést, vagy kiveszi a tranzakciót a kivételi sorból. A művelet időbélyeggel együtt megjelenik az auditnaplóban vagy a tranzakciós előzmények között.

Rögzítés

A felhasználó művelete megszünteti a hibaállapotot, amit a rendszer auditnaplóban rögzít.

Eseménytípus explicit
Késedelmes fizetés észlelve
Származtatott esemény, amely azt jelzi, hogy a fizetést a megadott esedékességi dátum után számolták el. Ezt a tevékenységet nem rögzítik közvetlenül, hanem két dátummező összevetésével számítják ki.
Miért fontos?

Ez a számított tevékenység közvetlenül támogatja a „Határidőre teljesített fizetések aránya” KPI-t és a „Fizetési határidők betartása” dashboardot. Segít felmérni, hogyan hatnak a folyamat késései a beszállítói kapcsolatokra és a lehetséges késedelmi díjakra.

Hol szerezhető be?

Az adatokat nem közvetlenül nyerik ki. Az adatátalakítás során a „Settlement Date” időbélyeg és a „Payment Due Date” mező összevetésével számítják ki. Ha az elszámolás dátuma későbbi az esedékesség dátumánál, létrejön ez az esemény.

Rögzítés

A rendszer akkor számítja ki, ha a „Settlement Date” > „Payment Due Date”.

Eseménytípus calculated
Payment Confirmed
Azt jelzi, hogy a fizetési hálózat vagy a kedvezményezett bank visszaigazolta a fizetés beérkezését. Ezt az eseményt egy bejövő rendszerüzenet vagy állapotfrissítés váltja ki.
Miért fontos?

A visszaigazolás megerősíti, hogy a fizetés megérkezett a címzetthez. Az „Utasítás elküldve” és a „Visszaigazolva” közötti idő a külső hálózat késleltetését és feldolgozási idejét mutatja.

Hol szerezhető be?

A fizetési hálózatoktól érkező visszaigazoló üzenetek feldolgozásakor jön létre. A rendszer frissíti a fizetés állapotát, és rögzíti a visszaigazolás időbélyegét.

Rögzítés

A klíringhálózattól érkező üzenet „Visszaigazolva” állapotra frissíti a fizetést.

Eseménytípus explicit
Payment Details Validated
Ez a tevékenység azt jelzi, hogy a fizetési adatok megfeleltek a formátumra, teljességre és helyességre vonatkozó kezdeti automatikus ellenőrzéseknek. Az esemény gyakran a fizetési rekord állapotváltozásából következtethető ki, például a „New” állapot „Validated” vagy „Pending Approval” értékre változásából.
Miért fontos?

A tevékenység nyomon követésével megállapítható, milyen gyakran és hol fordulnak elő adatbeviteli hibák. Ez szükséges a Payment Data Validation Error Rate KPI elemzéséhez és az ismételt munka forrásainak feltárásához.

Hol szerezhető be?

A fizetési tranzakciós tábla állapot- vagy státuszmezőjének változásából következtethető ki. Az eseményt az kezdeti állapot „validated” értékre változása és a hozzá tartozó időbélyeg jelöli.

Rögzítés

A fizetési státuszmező „Validated” vagy hasonló értékre változása alapján azonosítható.

Eseménytípus inferred
Payment Rejected
Ez a tevékenység akkor történik, amikor a jóváhagyó elutasít egy fizetési kérelmet. Ilyenkor a kérelmet általában javítani és újra beküldeni kell, vagy teljesen törölni. Az elutasítás kifejezett felhasználói művelet, amelyet ellenőrzési célból rögzítenek.
Miért fontos?

Az elutasítások nyomon követése segít feltárni a sikertelen fizetések, a folyamateltérések és az ismételt munka gyakori okait. Rámutat a kezdeti adatminőséggel vagy a megfeleléssel kapcsolatos problémákra.

Hol szerezhető be?

Külön eseményként rögzítik a jóváhagyási vagy tranzakciós előzmények táblájában, amikor a jóváhagyó az „reject” lehetőséget választja. A rekord általában tartalmazza az időbélyeget, a felhasználói azonosítót és gyakran az elutasítás okának kódját is.

Rögzítés

A rendszer akkor rögzíti az eseményt, amikor egy felhasználó elutasítja a fizetést.

Eseménytípus explicit
Payment Sent For Approval
Azt a pontot jelöli, amikor az ellenőrzött fizetés bekerül a jóváhagyási munkafolyamatba. Ezt általában olyan státuszváltozás rögzíti, amely jelzi, hogy a fizetés jóváhagyói intézkedésre vár.
Miért fontos?

Ez a tevékenység jelöli a jóváhagyási alfolyamat kezdetét. A tevékenység és a „Payment Approved” közötti idő elemzése elengedhetetlen a jóváhagyási szűk keresztmetszetek feltárásához.

Hol szerezhető be?

A fizetés státuszmezőjének „Pending Approval”, „Submitted for Approval” vagy hasonló értékre változásából következtethető ki egy munkafolyamat- vagy tranzakciós státusznaplóban.

Rögzítés

A fizetési tranzakció státuszának „Validated” értékről „Pending Approval” értékre változása.

Eseménytípus inferred
Javasolt Nem kötelező

Adatkinyerési útmutatók

Adatok kinyerése az FIS Global rendszeréből

Készen áll a kezdésre?

Használja ezt a sablont az adatgyűjtés egyszerűsítéséhez, és kezdje el a fizetési folyamatok fejlesztését. A folyamat pontos elemzésével hatékonyabbá teheti a működést és javíthatja a pénzügyi kontrollt.

Fejlessze még ma az FIS Global fizetési folyamatait

Érje el a 98%-os automatikus, egyenes feldolgozási arányt, és szüntesse meg az egyeztetési problémákat.

Indítsa el most az ingyenes próbaverziót

Nincs szükség bankkártyára, percek alatt elkezdheti