> การปรับปรุงกระบวนการอย่างต่อเนื่อง > การจัดการสินไหม > Salesforce Financial Services Cloud

ปรับปรุงการจัดการสินไหมของคุณ

คู่มือ 6 ขั้นตอนเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการจัดการสินไหมใน Salesforce FSC.
ปรับปรุงการจัดการสินไหมของคุณ
การจัดการสินไหม
Salesforce Financial Services Cloud

เลือกกระบวนการ

เลือกกระบวนการเพื่อทำงานต่อในพื้นที่ทำงานที่เชื่อมต่อไว้.

กระบวนการที่ใช้ได้
กระบวนการทั่วไป 1 Order to Cash - การประมวลผลใบสั่งขาย 8 Record to Report การปิดงวด และการกระทบยอด 7 Record to Report สำหรับรายการสมุดรายวัน 7 กระบวนการจัดการการคืนสินค้าและคืนเงิน 7 กระบวนการจัดซื้อจนถึงชำระเงิน: การประมวลผลใบแจ้งหนี้ 8 กระบวนการจัดซื้อจนถึงชำระเงิน: ใบสั่งซื้อ 8 กระบวนการตั้งแต่รับคำสั่งซื้อจนถึงรับชำระเงิน: การเรียกเก็บเงินและการออกใบแจ้งหนี้ 8 กระบวนการรับลูกค้าใหม่ KYC 6 การจัดการการขนส่ง 6 การจัดการการเปลี่ยนแปลง 6 การจัดการคลังสินค้า 6 การจัดการค่าใช้จ่าย 6 การจัดการคำขอบริการ 7 การจัดการคุณภาพ 6 การจัดการปัญหา 6 การจัดการวงจรรายได้ 6 การจัดการสัญญา 6 การจัดการสินค้าคงคลัง 7 การจัดการสินเชื่อและการติดตามหนี้ 7 การจัดการสินไหม 6 การจัดการห่วงโซ่อุปทาน 7 การจัดการเหตุขัดข้อง 6 การบริหารตำแหน่งงานตั้งแต่รับเข้าทำงานจนเกษียณ 4 การบำรุงรักษาสินทรัพย์ 6 การปฐมนิเทศพนักงานใหม่ 6 การประมวลผลการชำระเงิน 7 การประมวลผลการชำระเงินเจ้าหนี้ 7 การประมวลผลเงินเดือน 7 การประมวลผลใบแจ้งหนี้เจ้าหนี้การค้า 7 การเริ่มต้นสินเชื่อ 6 การวางแผนการผลิต 6 การสรรหาและการได้มาซึ่งบุคลากร 6 งานบริการลูกค้า 7 จัดซื้อจนถึงชำระเงิน: ใบขอซื้อ 8 ตั้งแต่ลูกค้าเป้าหมายจนถึงการรับชำระเงิน 7 ลูกหนี้การค้า 7 วงจรการพัฒนาซอฟต์แวร์ 6 วงจรชีวิตพนักงาน ตั้งแต่รับเข้าทำงานจนถึงเกษียณ 8 เส้นทางการดูแลผู้ป่วย 6
ระบบที่ใช้ได้
ความท้าทาย(11)เป้าหมาย(11)6 ขั้นตอนดูตัวอย่างผลลัพธ์ข้อมูลคำถามที่พบบ่อย(5)

ปรับปรุงกระบวนการจัดการสินไหมใน Salesforce Financial Services Cloud

แพลตฟอร์มนี้ช่วยให้คุณระบุจุดติดขัดในเวิร์กโฟลว์ที่ทำให้กระบวนการล่าช้าและกระทบความพึงพอใจของลูกค้าได้อย่างตรงจุด ค้นหาความล่าช้าที่ซ่อนอยู่และการใช้ทรัพยากรที่ไม่คุ้มค่าในการปฏิบัติการ เมื่อเข้าใจคอขวดเหล่านี้ คุณจะปรับเวิร์กโฟลว์ให้คล่องตัวขึ้น ลดต้นทุน และให้บริการได้ดียิ่งขึ้น.

ดาวน์โหลดเทมเพลตข้อมูลที่ตั้งค่าไว้ล่วงหน้า แล้วจัดการความท้าทายที่พบบ่อยเพื่อให้บรรลุเป้าหมายด้านประสิทธิภาพ ทำตามแผนปรับปรุง 6 ขั้นตอน และดูคู่มือเทมเพลตข้อมูลเพื่อยกระดับการปฏิบัติการของคุณ.

แสดงคำอธิบายโดยละเอียด

เหตุผลที่ควรปรับปรุงกระบวนการจัดการสินไหมใน Salesforce Financial Services Cloud

ในธุรกิจประกันภัย การจัดการสินไหมให้มีประสิทธิภาพไม่ใช่แค่เป้าหมาย แต่เป็นสิ่งจำเป็นต่อการดำเนินธุรกิจ ความล่าช้าและขั้นตอนที่ไม่มีประสิทธิภาพในเวิร์กโฟลว์สินไหมอาจทำให้เกิดความสูญเสียทางการเงิน บั่นทอนความไว้วางใจของลูกค้า และเสี่ยงต่อการไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด โดยเฉพาะเมื่อใช้แพลตฟอร์มที่มีความซับซ้อนอย่าง Salesforce Financial Services Cloud ปัญหาที่ซ่อนอยู่ในกระบวนการอาจมองเห็นได้ยาก

กระบวนการจัดการสินไหมที่ยังไม่มีประสิทธิภาพมักมีรอบเวลายาวนาน ค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติการสูงจากการแก้งานด้วยมือและกรณียกเว้น รวมถึงความพึงพอใจของผู้ถือกรมธรรม์ที่ลดลง การเข้าใจเส้นทางจริงของสินไหมตั้งแต่รับเรื่องจนปิดเคสจึงสำคัญต่อทั้งผลประกอบการและชื่อเสียง หากไม่มีข้อมูลที่ชัดเจนเกี่ยวกับกระบวนการปัจจุบัน การปรับปรุงก็มักไม่เป็นไปตามเป้าหมายและพลาดโอกาสที่จะสร้างผลลัพธ์ที่ดีขึ้น

process mining ช่วยให้เห็นภาพเวิร์กโฟลว์สินไหม

process mining ช่วยให้เข้าใจและปรับปรุงการจัดการสินไหมใน Salesforce Financial Services Cloud ได้จากข้อมูลจริง แทนที่จะอาศัยข้อสันนิษฐานหรือคำบอกเล่า ระบบจะใช้บันทึกเหตุการณ์จาก Salesforce เพื่อสร้างภาพเส้นทางสินไหมตั้งแต่ต้นจนจบตามที่เกิดขึ้นจริง คุณจึงเห็นทุกขั้นตอน จุดที่กระบวนการเบี่ยงเบน และคอขวดได้อย่างชัดเจน รวมถึงระบุได้ว่าสินไหมติดอยู่ตรงไหน และกิจกรรมใดทำให้เกิดการแก้งานวนซ้ำ เช่น การขอข้อมูลซ้ำ

การจัดการสินไหม การปิดสินไหม สินไหมประกันภัย เวิร์กโฟลว์ผู้ประเมินสินไหม Compliance การตรวจจับการฉ้อโกง ความพึงพอใจของลูกค้า การปฏิบัติการด้านสินไหม การประเมินความเสียหาย วงจรชีวิตของสินไหม การปฏิบัติการด้านประกันภัย การพิจารณาสินไหม การจัดการสินไหม

ปัญหาและความท้าทายที่พบบ่อย

ระบุความท้าทายที่ส่งผลต่อคุณ

เมื่อการพิจารณาสินไหมล่าช้า ผู้ถือกรมธรรม์ย่อมไม่พอใจ และอาจเลิกใช้บริการจนกระทบต่อชื่อเสียงของบริษัท การจ่ายเงินล่าช้ายังทำให้เงินทุนค้างอยู่ในกระบวนการและเพิ่มค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติการ ProcessMind ทำแผนที่เส้นทางสินไหมแต่ละรายการตั้งแต่ต้นจนจบใน Salesforce Financial Services Cloud โดยระบุจุดที่สินไหมหยุดชะงัก วนกลับ หรือรอเป็นเวลานาน เพื่อให้คุณปรับเวิร์กโฟลว์ได้ตรงจุดและปิดเคสได้เร็วขึ้น.

สินไหมมักย้อนกลับไปยังขั้นตอนก่อนหน้า หรือต้องตรวจสอบซ้ำ ทำให้เสียแรงงาน เพิ่มค่าใช้จ่าย และใช้เวลาปิดเคสนานขึ้น ปัญหานี้ส่งผลโดยตรงต่อผลิตภาพของผู้ประเมินสินไหมและประสิทธิภาพการปฏิบัติการใน Salesforce Financial Services Cloud ProcessMind แสดงรอบการแก้งานและตรวจสอบซ้ำ พร้อมระบุความถี่ ระยะเวลา และกิจกรรมหรือการตัดสินใจที่เป็นต้นเหตุ ข้อมูลนี้ช่วยขจัดสาเหตุของการแก้งานและปรับเส้นทางสินไหมให้มีประสิทธิภาพขึ้น.

หากปิดเคสไม่ทันกำหนดตามข้อบังคับหรือข้อตกลงระดับการให้บริการภายใน องค์กรอาจถูกปรับ เผชิญความเสี่ยงทางกฎหมาย และสูญเสียความไว้วางใจจากลูกค้า ซึ่งกระทบต่อชื่อเสียงและความมั่นคงทางการเงินอย่างมาก ProcessMind ติดตามเส้นทางสินไหมแต่ละรายการเทียบกับกรอบเวลาและกฎการปฏิบัติตามข้อกำหนด พร้อมแจ้งเมื่อพบความเบี่ยงเบน และจัดเก็บหลักฐานที่ตรวจสอบย้อนหลังได้ใน Salesforce Financial Services Cloud เพื่อช่วยให้ปฏิบัติตามข้อกำหนดและนโยบายภายใน.

สินไหมอาจผ่านขั้นตอนที่แตกต่างกันและไม่มีประสิทธิภาพ บางรายการข้ามขั้นตอนมาตรฐานหรือถูกส่งไปยังแผนกหรือผู้ประเมินสินไหมที่ไม่เหมาะสม ทำให้เกิดความล่าช้า ความสับสน และการจัดสรรทรัพยากรที่ไม่เหมาะสม ProcessMind ค้นหารูปแบบการส่งต่อสินไหมที่เกิดขึ้นจริงใน Salesforce Financial Services Cloud พร้อมชี้ให้เห็นเส้นทางที่ไม่เป็นไปตามแนวทางและคอขวดจากการส่งต่อผิดจุด ช่วยให้คุณกำหนดและปรับกฎการส่งต่อให้เป็นมาตรฐาน.

ขั้นตอนตรวจสอบหรืออนุมัติบางรายการทำให้เกิดงานค้างจำนวนมากอย่างต่อเนื่อง จนสินไหมหลายรายการเดินหน้าต่อไม่ได้ จุดติดขัดเหล่านี้ส่งผลต่อรอบเวลารวมและความพร้อมของทรัพยากรอย่างมาก ProcessMind วิเคราะห์เวลารอและจำนวนงานในคิว เพื่อระบุกิจกรรมหรือกลุ่มผู้ใช้ที่เป็นต้นเหตุของคอขวดใน Salesforce Financial Services Cloud พร้อมวัดผลกระทบเพื่อให้คุณปรับปรุงกระบวนการได้ตรงจุด.

การป้อนข้อมูล ส่งต่องาน และตรวจสอบด้วยมือมากเกินไปในกระบวนการจัดการสินไหมของ Salesforce Financial Services Cloud ทำให้เกิดข้อผิดพลาดและข้อมูลไม่สอดคล้องกันบ่อยครั้ง รวมถึงต้องแก้ไขตามมา ส่งผลให้ต้นทุนและเวลาในการจัดการเพิ่มขึ้น ProcessMind ระบุและวัดความถี่กับผลกระทบของกิจกรรมที่ทำด้วยมือ โดยเฉพาะงานที่เสี่ยงต่อความผิดพลาดจากคน ช่วยให้คุณทำงานซ้ำๆ ให้เป็นอัตโนมัติและปรับเวิร์กโฟลว์ให้คล่องตัวขึ้น เพื่อลดการทำงานด้วยมือและยกระดับคุณภาพข้อมูล.

เมื่อกระจายสินไหมให้ผู้ประเมินไม่เท่ากัน บางคนอาจมีงานล้นมือ ขณะที่บางคนมีงานน้อยเกินไป ส่งผลต่อผลิตภาพ เพิ่มความเสี่ยงต่อภาวะหมดไฟ และทำให้ผู้ถือกรมธรรม์ต้องรอการปิดเคสนานขึ้น ProcessMind วิเคราะห์การจัดสรรทรัพยากรและรูปแบบภาระงานของทีมสินไหมใน Salesforce Financial Services Cloud เพื่อระบุความไม่สมดุลและข้อจำกัดด้านกำลังคน พร้อมให้ข้อมูลประกอบการปรับจำนวนบุคลากรและแนวทางมอบหมายสินไหม.

ผู้จัดการและผู้ประเมินสินไหมอาจไม่เห็นสถานะปัจจุบันของแต่ละเคสแบบเรียลไทม์ หรือไม่ทราบว่าเคสอยู่ตรงไหนในกระบวนการตั้งแต่ต้นจนจบ ทำให้บริหารงานล่วงหน้า คาดการณ์ และสื่อสารกับผู้ถือกรมธรรม์ได้ยาก ProcessMind แสดงเส้นทางสินไหมแต่ละรายการตั้งแต่ต้นจนจบแบบโต้ตอบได้ ทำให้เห็นสถานะ ประวัติ และขั้นตอนถัดไปอย่างชัดเจน ช่วยให้ตัดสินใจได้ดีขึ้นและเข้าแก้ไขปัญหาได้ก่อนใน Salesforce Financial Services Cloud.

การขอข้อมูลเพิ่มเติมจากผู้ถือกรมธรรม์บ่อยครั้งหรือซ้ำซ้อนทำให้กระบวนการจัดการสินไหมยืดเยื้อ ลูกค้าไม่พอใจ และเพิ่มภาระงานธุรการ ทั้งยังทำให้ต้องติดต่อกลับไปกลับมาโดยไม่จำเป็น ProcessMind วิเคราะห์รูปแบบการขอข้อมูล เพื่อระบุขั้นตอนที่มีการขอข้อมูลซ้ำหรือคำขอครั้งแรกไม่ครบถ้วน พร้อมชี้โอกาสในการปรับปรุงการเก็บข้อมูลตั้งแต่ช่วงต้นของกระบวนการใน Salesforce Financial Services Cloud.

บางครั้งมีการปฏิเสธสินไหมโดยไม่มีเหตุผลที่ชัดเจนและสอดคล้องกัน ทำให้เกิดการอุทธรณ์ ข้อโต้แย้งจากลูกค้า และความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนด ซึ่งกระทบต่อความไว้วางใจของลูกค้าและประสิทธิภาพการปฏิบัติการ ProcessMind วิเคราะห์จุดตัดสินใจในกระบวนการ โดยเชื่อมโยงข้อมูลสินไหมกับผลการปฏิเสธ ช่วยค้นหาความไม่สอดคล้องในการตัดสินใจและตรวจสอบว่าการดำเนินงานเป็นไปตามนโยบายใน Salesforce Financial Services Cloud.

ต้นทุนรวมในการจัดการสินไหมแต่ละรายการสูงเกินไป เนื่องจากปัญหาหลายอย่าง เช่น การแก้งาน รอบเวลาที่ยาวนาน และการทำงานด้วยมือ ซึ่งส่งผลโดยตรงต่อกำไรของบริษัทประกัน ProcessMind วัดผลกระทบทางการเงินจากปัญหาในกระบวนการ เช่น การแก้งานวนซ้ำและความล่าช้าที่ไม่จำเป็น ช่วยจัดลำดับความสำคัญของโครงการปรับปรุงใน Salesforce Financial Services Cloud เพื่อให้ลดต้นทุนได้มากที่สุด.

เป้าหมายทั่วไป

กำหนดผลลัพธ์ที่ต้องการ

เป้าหมายนี้มุ่งแก้ปัญหาการจัดการสินไหมที่ล่าช้าใน Salesforce Financial Services Cloud ซึ่งส่งผลต่อความพึงพอใจของลูกค้าและประสิทธิภาพการปฏิบัติการโดยตรง การลดเวลาตั้งแต่รับสินไหมจนปิดเคสช่วยให้องค์กรยกระดับการให้บริการและลดภาระสินไหมค้างจ่าย ProcessMind ระบุขั้นตอนที่ทำให้เวิร์กโฟลว์การจัดการสินไหมล่าช้า พร้อมค้นหาคอขวด กิจกรรมที่ใช้เวลานาน และช่วงเวลาที่ไม่มีการดำเนินงาน เพื่อให้คุณเข้าแก้ไขได้ตรงจุดและลดรอบเวลาสินไหมเฉลี่ยได้สูงสุด 30% วัดผลจากรอบเวลาเฉลี่ยที่ลดลงและความคิดเห็นของลูกค้าที่ดีขึ้น.

การแก้งานในกระบวนการจัดการสินไหมทำให้เกิดงานซ้ำ เพิ่มค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติการ และยืดเวลาปิดเคส เป้าหมายนี้คือการระบุและขจัดขั้นตอนที่เกิดซ้ำหรือการส่งต่องานผิดพลาด ซึ่งทำให้สินไหมย้อนกลับไปยังขั้นตอนก่อนหน้า เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและใช้ทรัพยากรได้คุ้มค่าขึ้น ProcessMind แสดงรูปแบบกระบวนการที่เกิดขึ้นจริงใน Salesforce Financial Services Cloud และชี้จุดที่สินไหมย้อนกลับไปยังขั้นตอนก่อนหน้า พร้อมวัดความถี่และต้นทุนของการแก้งาน เพื่อให้ทีมปรับกระบวนการและลดต้นทุนการจัดการได้สูงสุด 20%.

การปฏิบัติตามข้อตกลงระดับการให้บริการ (SLA) เป็นเรื่องสำคัญต่อการปฏิบัติตามข้อกำหนดและการรักษาความไว้วางใจของลูกค้า เป้าหมายนี้มุ่งระบุและแก้ไขกรณีที่ใช้เวลาจัดการสินไหมเกินกรอบเวลาที่กำหนดอย่างเป็นระบบ เพื่อลดความเสี่ยงและหลีกเลี่ยงบทลงโทษ ProcessMind เปรียบเทียบเส้นทางสินไหมที่เกิดขึ้นจริงกับกฎ SLA โดยอัตโนมัติ พร้อมแจ้งกรณีที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนดและสาเหตุใน Salesforce Financial Services Cloud การติดตามเชิงรุกช่วยให้แก้ไขได้ทันทีและเพิ่มการปฏิบัติตาม SLA ได้มากกว่า 25%.

การส่งต่อสินไหมที่ไม่สม่ำเสมอทำให้เกิดความสับสนและความล่าช้า หรือทำให้ผู้ที่ไม่เหมาะสมเป็นผู้ดูแล การกำหนดมาตรฐานช่วยให้สินไหมแต่ละรายการผ่านเส้นทางที่มีประสิทธิภาพที่สุดตามประเภทและความซับซ้อน ทำให้คาดการณ์และจัดการได้รวดเร็วขึ้น ProcessMind ค้นหาเส้นทางการส่งต่อที่เกิดขึ้นจริงใน Salesforce Financial Services Cloud และแสดงจุดที่เบี่ยงเบนจากกระบวนการที่กำหนดไว้ พร้อมวัดผลกระทบต่อรอบเวลา เพื่อให้คุณกำหนดกฎมาตรฐานและลดข้อผิดพลาดในการส่งต่อได้ 15-20%.

ขั้นตอนตรวจสอบที่สำคัญ เช่น การสืบสวนหรือประเมินความเสียหาย มักใช้เวลามากที่สุดในกระบวนการจัดการสินไหม เป้าหมายนี้มุ่งค้นหาและขจัดสิ่งที่ขัดขวางขั้นตอนเหล่านี้ เพื่อให้ดำเนินการเสร็จเร็วขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ โดยไม่ลดคุณภาพหรือความถูกต้อง ProcessMind แสดงระยะเวลาของกิจกรรมและเวลารอในแต่ละขั้นตอนของ Salesforce Financial Services Cloud ช่วยระบุข้อจำกัดด้านทรัพยากรหรือปัญหาในกระบวนการตรวจสอบที่สำคัญ และลดระยะเวลาของขั้นตอนได้สูงสุด 25%.

การทำงานด้วยมือในกระบวนการจัดการสินไหมมีโอกาสเกิดข้อผิดพลาดจากคน ทำให้ข้อมูลคลาดเคลื่อน ล่าช้า และมีค่าใช้จ่ายเพิ่ม เป้าหมายนี้มุ่งค้นหางานที่ทำซ้ำด้วยมือซึ่งสามารถทำให้เป็นอัตโนมัติหรือปรับให้คล่องตัวขึ้น เพื่อยกระดับคุณภาพข้อมูลและความน่าเชื่อถือของกระบวนการ ProcessMind แสดงกิจกรรมที่ทำด้วยมือในเวิร์กโฟลว์การจัดการสินไหมของ Salesforce Financial Services Cloud พร้อมชี้จุดที่ต้องอาศัยคนมากและเกิดข้อผิดพลาดบ่อย ข้อมูลนี้ช่วยกำหนดงานที่ควรทำให้เป็นอัตโนมัติและลดข้อผิดพลาดจากการทำงานด้วยมือได้ 10-15%.

การกระจายภาระงานของผู้ประเมินสินไหมให้สมดุลเป็นหัวใจของการจัดการสินไหมอย่างมีประสิทธิภาพ การจัดสรรที่ไม่เหมาะสมอาจทำให้บางคนหมดไฟ ขณะที่บางคนมีเวลาว่าง ส่งผลต่อผลิตภาพโดยรวมและความเร็วในการปิดเคส เป้าหมายนี้มุ่งกระจายสินไหมให้ทั่วถึงยิ่งขึ้น ProcessMind วิเคราะห์การใช้ทรัพยากรตลอดเส้นทางการจัดการสินไหมใน Salesforce Financial Services Cloud เพื่อระบุผู้ประเมินที่มีงานมากหรือน้อยเกินไป พร้อมให้ข้อมูลประกอบการกระจายภาระงานและเพิ่มประสิทธิภาพการใช้ทรัพยากรได้ 10%.

หากไม่เห็นชัดเจนว่าสินไหมอยู่ตรงไหนในกระบวนการ ก็จะบริหารงานล่วงหน้าและสื่อสารกับลูกค้าได้ยาก เป้าหมายนี้มุ่งสร้างความโปร่งใสตลอดเวิร์กโฟลว์การจัดการสินไหม เพื่อให้ผู้เกี่ยวข้องติดตามความคืบหน้าและเห็นสินไหมที่หยุดชะงักได้ทันที ProcessMind แสดงเส้นทางสินไหมแต่ละรายการใน Salesforce Financial Services Cloud พร้อมสถานะปัจจุบันและรายการที่เบี่ยงเบนจากเส้นทางที่เหมาะสม ช่วยให้เข้าแก้ไขได้ก่อนและลดจำนวนสินไหมที่ตกหล่น.

การขอและรอรับข้อมูลเพิ่มเติมมักทำให้การจัดการสินไหมล่าช้าอย่างมาก เป้าหมายนี้มุ่งปรับการติดต่อให้มีประสิทธิภาพ โดยทำให้คำขอชัดเจน ส่งได้ทันเวลา และติดตามได้ดี เพื่อให้สินไหมเดินหน้าต่อ ProcessMind แสดงวงจรการขอข้อมูลเพิ่มเติมทั้งหมดใน Salesforce Financial Services Cloud เพื่อค้นหาขั้นตอนที่ไม่มีประสิทธิภาพ คำขอซ้ำซ้อน หรือความล่าช้าในการรับข้อมูล การปรับปรุงขั้นตอนย่อยนี้ช่วยลดรอบเวลาการรวบรวมข้อมูลได้ 20%.

เหตุผลในการปฏิเสธสินไหมที่ไม่สม่ำเสมอหรือไม่ชัดเจนอาจนำไปสู่ข้อโต้แย้ง การอุทธรณ์ และประสบการณ์ที่ไม่ดีของลูกค้า เป้าหมายนี้มุ่งให้การปฏิเสธสินไหมมีเหตุผลที่สม่ำเสมอ โปร่งใส และตรวจสอบได้ ลดความคลุมเครือและเพิ่มความเป็นธรรม ProcessMind วิเคราะห์รูปแบบการปฏิเสธสินไหมใน Salesforce Financial Services Cloud เพื่อค้นหาความแตกต่างของเหตุผลหรือขั้นตอนในกรณีที่คล้ายกัน ช่วยกำหนดแนวปฏิบัติและเวิร์กโฟลว์มาตรฐานสำหรับการปฏิเสธสินไหม และลดการอุทธรณ์ได้ 15%.

การลดต้นทุนรวมในการจัดการสินไหมแต่ละรายการเป็นตัวชี้วัดประสิทธิภาพและความสามารถในการทำกำไรโดยตรง เป้าหมายนี้ครอบคลุมการปรับปรุงเวิร์กโฟลว์การจัดการสินไหมทั้งหมด ตั้งแต่การจัดสรรทรัพยากรไปจนถึงการลดข้อผิดพลาด เพื่อลดค่าใช้จ่ายโดยรวม ProcessMind วัดต้นทุนของแต่ละกิจกรรมและรูปแบบกระบวนการใน Salesforce Financial Services Cloud เพื่อระบุจุดที่มีค่าใช้จ่ายสูงเกินไป การปรับเส้นทางกระบวนการและขจัดความไม่มีประสิทธิภาพช่วยลดต้นทุนเฉลี่ยต่อสินไหมได้ 10-15%.

แนวทางปรับปรุงกระบวนการจัดการสินไหม 6 ขั้นตอน

1
ดาวน์โหลดเทมเพลต
2
ส่งออกข้อมูลของคุณ
3
อัปโหลดชุดข้อมูล
4
วิเคราะห์กระบวนการของคุณ
5
นำการปรับปรุงไปใช้
6
ติดตามกระบวนการของคุณ
1

ดาวน์โหลดเทมเพลต

สิ่งที่ต้องทำ

ดาวน์โหลดเทมเพลต Excel ที่เตรียมไว้สำหรับข้อมูลการจัดการสินไหม เพื่อให้ข้อมูลจาก Salesforce Financial Services Cloud มีโครงสร้างตรงตามที่กำหนด.

ดูคู่มือเทมเพลตข้อมูล ดาวน์โหลดเทมเพลต

เหตุผลที่สำคัญ

การใช้เทมเพลตที่ถูกต้องช่วยให้เตรียมข้อมูลได้ง่ายขึ้น ลดข้อผิดพลาดที่พบบ่อย และเริ่มวิเคราะห์ได้เร็วตั้งแต่ต้น.

ผลลัพธ์ที่คาดหวัง

เทมเพลต Excel ที่จัดโครงสร้างไว้พร้อมสำหรับใส่ข้อมูลการจัดการสินไหม.

สิ่งที่คุณจะได้รับ

ค้นพบสิ่งที่ซ่อนอยู่ในการจัดการสินไหม

ProcessMind แสดงเส้นทางการจัดการสินไหมที่เกิดขึ้นจริง โดยเปลี่ยนข้อมูลที่ซับซ้อนให้เป็นภาพที่เข้าใจง่ายและนำไปใช้ต่อได้ คุณจะเห็นว่าความล่าช้าเกิดขึ้นตรงไหนและมีการจัดสรรทรัพยากรไม่เหมาะสมอย่างไร เพื่อให้ปรับปรุงกระบวนการได้ตรงจุด.
  • แสดงภาพขั้นตอนการจัดการสินไหมที่เกิดขึ้นจริง
  • ระบุคอขวดในการจัดการสินไหมได้อย่างแม่นยำ
  • ตรวจพบช่องว่างด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดในเวิร์กโฟลว์การจัดการสินไหม
  • วัดเวลาและต้นทุนในการจัดการสินไหมให้เสร็จ
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

ผลลัพธ์ที่พบได้ทั่วไป

ปรับปรุงการจัดการสินไหม: ผลลัพธ์จากการใช้งานจริง

เมื่อนำ process mining มาวิเคราะห์ข้อมูลการจัดการสินไหมจาก Salesforce Financial Services Cloud องค์กรจะเห็นข้อมูลเชิงลึกจากข้อมูลจริงเกี่ยวกับคอขวดและจุดที่ไม่มีประสิทธิภาพ ข้อมูลนี้ช่วยให้ปรับปรุงได้ตรงจุด วัดผลการดำเนินงานและความพึงพอใจของลูกค้าที่ดีขึ้นได้.

0 %
ลดรอบเวลาการจัดการสินไหม

เวลาเฉลี่ยตั้งแต่ต้นจนจบกระบวนการ

ปรับเวิร์กโฟลว์ให้คล่องตัวด้วยการระบุและขจัดคอขวด ช่วยลดเวลาตั้งแต่รับสินไหมจนปิดเคสได้อย่างมาก พร้อมยกระดับความพึงพอใจของลูกค้าและประสิทธิภาพการปฏิบัติการ.
0 %
ลดอัตราการแก้งาน

ลดรอบการจัดการที่ไม่จำเป็น

ระบุสาเหตุของการแก้งาน เช่น ข้อมูลไม่ครบหรือป้อนข้อมูลผิด แล้วปรับปรุงให้ตรงจุด ช่วยลดงานที่สูญเปล่าและต้นทุนการจัดการ.
0 %
ปฏิบัติตาม SLA ได้ดีขึ้น

ทำได้ตามเป้าหมายการให้บริการมากขึ้น

ระบุสินไหมที่เสี่ยงผิด SLA โดยอัตโนมัติและค้นหาสาเหตุของความล่าช้า การเข้าแก้ไขล่วงหน้าช่วยให้ปฏิบัติตามข้อกำหนดและให้บริการได้ดียิ่งขึ้น.
0 %
ลดต้นทุนการปฏิบัติการ

ลดต้นทุนการจัดการต่อสินไหม

องค์กรสามารถลดต้นทุนรวมในการจัดการสินไหมแต่ละรายการได้อย่างมาก ด้วยการขจัดกิจกรรมซ้ำซ้อน ทำขั้นตอนที่ต้องทำด้วยมือให้เป็นอัตโนมัติ และลดข้อผิดพลาด.
0 %
ทำตามกระบวนการมาตรฐานได้มากขึ้น

ปฏิบัติตามเส้นทางกระบวนการมาตรฐาน

แสดงจุดที่เบี่ยงเบนจากเส้นทางกระบวนการที่กำหนดไว้ เพื่อส่งเสริมแนวทางปฏิบัติที่ดีและลดความแตกต่าง ผลลัพธ์ที่ได้คาดการณ์ได้มากขึ้นและฝึกอบรมได้ง่ายขึ้น.

ผลลัพธ์จริงอาจแตกต่างกันตามความซับซ้อนของกระบวนการจัดการสินไหมและคุณภาพข้อมูลใน Salesforce ตัวเลขที่แสดงเป็นตัวอย่างของการปรับปรุงที่พบได้ทั่วไปจากการปรับกระบวนการให้มีประสิทธิภาพขึ้น.

ข้อมูลที่แนะนำ

เริ่มจากแอตทริบิวต์และกิจกรรมที่สำคัญที่สุด แล้วค่อยเพิ่มข้อมูลตามต้องการ.
เพิ่งเริ่มใช้บันทึกเหตุการณ์ใช่ไหม เรียนรู้ วิธีสร้าง event log สำหรับ process mining.

แอตทริบิวต์

ข้อมูลสำคัญที่ควรบันทึกเพื่อใช้วิเคราะห์

รหัสเฉพาะของสินไหมแต่ละรายการ ใช้เป็นรหัสเคสหลักสำหรับวิเคราะห์กระบวนการ.

เหตุผลที่สำคัญ

นี่คือคีย์สำคัญสำหรับติดตามวงจรชีวิตของสินไหม หากไม่มีรหัสสินไหมที่ไม่ซ้ำกัน ก็จะเชื่อมโยงขั้นตอนต่างๆ ของกระบวนการให้เป็นลำดับเดียวกันเพื่อวิเคราะห์ไม่ได้.

เวลาที่ระบุว่ากิจกรรมเสร็จสิ้น ใช้คำนวณระยะเวลาได้อย่างแม่นยำ.

เหตุผลที่สำคัญ

ช่วยคำนวณเวลาที่ใช้ทำงานจริงของแต่ละกิจกรรมได้อย่างแม่นยำ ซึ่งจำเป็นต่อการแยกเวลาที่สร้างคุณค่าออกจากเวลารอ.

ชื่อผู้ใช้หรือผู้ประเมินสินไหมที่ได้รับมอบหมายและรับผิดชอบดูแลสินไหม.

เหตุผลที่สำคัญ

แอตทริบิวต์นี้จำเป็นต่อการวิเคราะห์ผลงานของทีมและรายบุคคล การจัดการภาระงาน และการระบุแนวปฏิบัติที่ดีหรือความต้องการฝึกอบรม.

สถานะปัจจุบันของสินไหม ณ เวลาที่เกิดเหตุการณ์ เช่น Open, Under Review หรือ Closed.

เหตุผลที่สำคัญ

ช่วยให้เห็นสถานะปัจจุบันของสินไหมที่กำลังดำเนินการได้ทันที จึงจัดการงานค้างและระบุเคสที่หยุดชะงักได้.

หมวดหมู่ของสินไหม เช่น รถยนต์ ทรัพย์สิน หรือความรับผิด.

เหตุผลที่สำคัญ

ช่วยแบ่งกลุ่มสินไหมเพื่อเปรียบเทียบกระบวนการ ระบุปัญหาเฉพาะประเภท และกำหนดแนวทางปรับปรุงให้เหมาะสม.

แผนกหรือทีมภายในที่รับผิดชอบดูแลสินไหม.

เหตุผลที่สำคัญ

ช่วยเปรียบเทียบผลการดำเนินงานระหว่างหน่วยธุรกิจ ระบุแนวปฏิบัติที่ดี และจัดสรรทรัพยากรได้มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น.

วิธีหรือช่องทางที่ใช้ยื่นสินไหมในครั้งแรก.

เหตุผลที่สำคัญ

ช่วยประเมินประสิทธิภาพของช่องทางรับเรื่องแต่ละแบบ และดูว่าช่องทางใดทำให้ต้องทำงานซ้ำหรือใช้เวลาดำเนินการนานขึ้นหรือไม่.

มูลค่ารวมที่ผู้ถือกรมธรรม์เรียกร้องในตอนแรก.

เหตุผลที่สำคัญ

ให้ข้อมูลด้านการเงินของแต่ละเคส ช่วยวิเคราะห์ว่ามูลค่าสินไหมส่งผลต่อความซับซ้อน ระยะเวลา และผลลัพธ์ของกระบวนการอย่างไร.

กิจกรรม

ขั้นตอนกระบวนการที่ควรติดตามและปรับปรุง

เป็นจุดเริ่มต้นของกระบวนการจัดการสินไหม เมื่อมีการบันทึกสินไหมรายการใหม่ใน Salesforce โดยทั่วไปเหตุการณ์นี้บันทึกจากการสร้างระเบียนออบเจ็กต์ 'Claim' ใหม่.

เหตุผลที่สำคัญ

นี่คือเหตุการณ์เริ่มต้นหลักของกระบวนการ การวิเคราะห์เวลาตั้งแต่รับสินไหมจนถึงขั้นตอนถัดไปช่วยระบุความล่าช้าในช่วงรับเรื่อง และใช้เป็นค่าตั้งต้นในการวัดรอบเวลารวม.

หมายถึงผู้ประเมินสินไหมที่ได้รับมอบหมายตรวจสอบรายละเอียดสินไหมอย่างครบถ้วนในรอบแรกเสร็จแล้ว โดยทั่วไปอนุมานจากการเปลี่ยนสถานะของออบเจ็กต์ 'Claim' เช่น จาก 'New' เป็น 'Under Review' หรือ 'Initial Assessment Complete'.

เหตุผลที่สำคัญ

หมุดหมายนี้แสดงจุดสิ้นสุดของช่วงรอเบื้องต้นและจุดเริ่มต้นของการจัดการจริง ระยะเวลาที่ใช้กว่าจะถึงขั้นตอนนี้เป็นตัวชี้วัดสำคัญของภาระงานผู้ประเมินและประสิทธิภาพการรับเรื่อง.

หมายถึงจุดที่ผู้ประเมินสินไหมเห็นว่าต้องขอข้อมูลเพิ่มเติมจากผู้ถือกรมธรรม์หรือบุคคลที่สาม อนุมานได้จากการเปลี่ยนสถานะเป็น 'Pending Customer Information' หรือการสร้างระเบียน 'งาน' หรือ 'EmailMessage'.

เหตุผลที่สำคัญ

กิจกรรมนี้สำคัญต่อการระบุรอบการแก้งาน หากเกิดบ่อยอาจแสดงว่าการเก็บข้อมูลเบื้องต้นมีปัญหา ทำให้กระบวนการล่าช้าและรอบเวลายาวขึ้น.

หมายถึงการตัดสินใจอย่างเป็นทางการว่าจะอนุมัติหรือปฏิเสธสินไหม หมุดหมายสำคัญนี้อนุมานได้จากการเปลี่ยนสถานะเป็นสถานะสิ้นสุด เช่น 'Approved' หรือ 'Rejected'.

เหตุผลที่สำคัญ

นี่คือจุดตัดสินใจสำคัญที่กำหนดขั้นตอนถัดไป การวิเคราะห์ระยะเวลาจนถึงการตัดสินใจเป็น KPI สำคัญในการวัดประสิทธิภาพของผู้ประเมินสินไหมและการปฏิบัติตาม SLA.

ระบุว่ามีการจ่ายเงินจริงให้ผู้ยื่นสินไหมแล้ว เหตุการณ์ทางการเงินสำคัญนี้มักบันทึกเมื่อระเบียนการจ่ายเงินที่เชื่อมโยงกับสินไหมมีสถานะเป็น 'Paid' หรือ 'Issued'.

เหตุผลที่สำคัญ

กิจกรรมนี้เป็นหมุดหมายสำคัญในการวัดช่วงสุดท้ายของกระบวนการจัดการสินไหม การวิเคราะห์ระยะเวลาตั้งแต่อนุมัติจนถึงจ่ายเงินช่วยปรับปรุงการปฏิบัติงานด้านการเงินได้.

ระบุว่าปิดสินไหมในระบบเรียบร้อยแล้วหลังทำกิจกรรมทั้งหมด รวมถึงการจ่ายเงิน โดยบันทึกจากการเปลี่ยนสถานะครั้งสุดท้ายของออบเจ็กต์ 'Claim' เป็น 'Closed'.

เหตุผลที่สำคัญ

นี่คือเหตุการณ์สิ้นสุดหลักเมื่อกระบวนการสำเร็จ จำเป็นต่อการคำนวณระยะเวลาตั้งแต่ต้นจนจบและวัดปริมาณงานโดยรวมของกระบวนการ.

คำถามที่พบบ่อย

คำถามที่พบบ่อย

process mining วิเคราะห์บันทึกเหตุการณ์จาก Salesforce เพื่อสร้างแผนที่เส้นทางสินไหมที่เกิดขึ้นจริง ช่วยระบุคอขวด รอบการแก้งาน และกรณีที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนด เมื่อเห็นกระบวนการจริง คุณจะหาทางลดเวลาปิดเคสและค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติการได้.

โดยหลักแล้วต้องใช้บันทึกเหตุการณ์ที่ระบุรหัสสินไหม กิจกรรม เวลา และทรัพยากร โดยทั่วไปจะดึงข้อมูลผ่าน Salesforce API หรือรายงาน แล้วแปลงให้อยู่ในรูปแบบที่เครื่องมือ process mining ใช้งานได้.

คุณคาดหวังผลลัพธ์ที่วัดได้ เช่น ลดรอบเวลาการจัดการสินไหมด้วยการระบุคอขวดสำคัญ นอกจากนี้ยังช่วยลดการแก้งาน ปฏิบัติตาม SLA และลดต้นทุนการปฏิบัติการโดยรวมต่อสินไหม.

การตั้งค่าเบื้องต้น รวมถึงการดึงข้อมูลและสร้างโมเดล อาจใช้เวลาสองสามสัปดาห์ ขึ้นอยู่กับความซับซ้อนของข้อมูล โดยมักเริ่มเห็นข้อมูลเชิงลึกที่นำไปใช้ได้ภายใน 4-6 สัปดาห์ เพื่อให้เริ่มปรับปรุงกระบวนการได้.

ได้ process mining แสดงเส้นทางกระบวนการจริง พร้อมชี้จุดที่เบี่ยงเบนและวนซ้ำจนทำให้รอบเวลายาวขึ้น อีกทั้งยังระบุกิจกรรมหรือขั้นตอนที่เกิดการแก้งานบ่อย เพื่อให้คุณแก้ปัญหาได้ตรงจุดและปรับการปฏิบัติการให้คล่องตัวขึ้น.

คุณต้องเข้าถึงข้อมูล Salesforce ซึ่งโดยทั่วไปทำได้ผ่าน API และมีแพลตฟอร์มซอฟต์แวร์ process mining ปกติไม่จำเป็นต้องเปลี่ยนแปลงระบบ Salesforce โดยตรง เพราะวิเคราะห์จากข้อมูลที่ดึงออกมาแล้ว.

แม้เทคโนโลยีเบื้องหลังจะซับซ้อน แต่เครื่องมือ process mining ในปัจจุบันใช้งานง่าย การนำไปใช้ส่วนใหญ่อาศัยความร่วมมือระหว่างทีม IT ที่ดูแลการเข้าถึงข้อมูลกับผู้ใช้ฝั่งธุรกิจที่เข้าใจกระบวนการ จึงไม่จำเป็นต้องมีความเชี่ยวชาญด้านเทคนิคสูง.

Process mining ตรวจจับกรณีที่สินไหมเบี่ยงเบนจากเส้นทางที่กำหนดไว้หรือใช้เวลาเกินขีดจำกัดของกิจกรรมแต่ละรายการได้โดยอัตโนมัติ ช่วยระบุกรณีที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนดและชี้สาเหตุของการผิด SLA ได้ล่วงหน้า.

ลดงานสินไหมค้างสะสม เริ่มจัดการให้เร็วขึ้นวันนี้

ดำเนินการแบบอัตโนมัติตั้งแต่ต้นจนจบให้ได้ 70% และเพิ่มความพึงพอใจของลูกค้า.

เริ่มทดลองใช้ฟรี

ไม่ต้องใช้บัตรเครดิต ตั้งค่าเสร็จภายในไม่กี่นาที.