KYC-ügyfélbeléptetési adatmintája

Ez az attribútum rögzíti egy adott tevékenység pontos kezdési dátumát és időpontját. Megadja a folyamat rekonstruálásához szükséges időrendet, és minden időalapú elemzéshez nélkülözhetetlen.

A process mining során a kezdési időpont alapján számítható ki a tevékenységek időtartama, a közöttük eltelt várakozási idő és az ügy teljes ciklusideje. Ez adja az eseménynapló időbeli alapját, és elengedhetetlen a teljesítmény és a szűk keresztmetszetek elemzéséhez.

Ez az időbélyeg elengedhetetlen az események időrendi sorba rendezéséhez és az időalapú mutatók, például a ciklusidők és az időtartamok kiszámításához.

A Fenergo auditnaplójában, eseménynaplójában vagy workflow-előzménytábláiban található, gyakran „Timestamp”, „StartDate” vagy „CreationDate” néven.

A tevékenység neve az ügyfél-átvilágítás egy lépését vagy mérföldkövét jelöli, például „Első átvilágítás elvégezve” vagy „Kérelem jóváhagyva”. A tevékenységek sorrendje adja a folyamattérkép alapját.

Az attribútum elemzésével megjeleníthető a folyamat menete, azonosíthatók a gyakori és alternatív útvonalak, valamint mérhető az egyes lépések gyakorisága. Segít megérteni, milyen műveletek történnek, és milyen sorrendben.

Ez az attribútum határozza meg a folyamat lépéseit, így folyamattérkép készíthető, és elemezhető a folyamat menete, valamint az attól való eltérés.

Ez az információ jellemzően a Fenergo workflow- vagy auditnapló-tábláiban található, az ügyállapot-változásokhoz vagy a feladatok befejezéséhez kapcsolva.

Az ügyfélkérelem az azonosító, amely egy ügyfél KYC-folyamatának összes kapcsolódó tevékenységét és eseményét összefogja. Segítségével a kérelem a benyújtástól a végső döntésig követhető, akár jóváhagyják, elutasítják, akár lezárják.

A process mining során ez az attribútum alapvető fontosságú az egyes kérelmek teljes folyamatának rekonstruálásához. Kérelemszinten elemezhetők vele a folyamatútvonalak, a ciklusidők, az eltérések és a szűk keresztmetszetek, így jól láthatóvá válik az egyes ügyek kezelése.

Ez az alapvető ügyazonosító kapcsolja össze az összes kapcsolódó eseményt, így elemezhetővé válik az ügyfél-átvilágítás teljes folyamata.

Ez jellemzően a Fenergo központi ügykezelési vagy ügyfél-életciklus-kezelési entitásának elsődleges kulcsa.

Ez az attribútum azonosítja az eseményadatok forrásrendszerét. Ennél a folyamatnál ez mindig a Fenergo, de több forrásból összeállított adatkészlet esetén segít megkülönböztetni az adatforrásokat.

Elemzéskor az attribútum segítségével szűrhetők az egyes rendszerekből származó adatok, illetve ellenőrizhető az adatok eredete. Egyértelművé teszi az elemzést akkor is, ha több rendszer adatait egyesítik a folyamat teljesebb áttekintéséhez.

Azonosítja az adatok eredetét, ami elengedhetetlen az adatirányításhoz, az ellenőrzéshez és annak biztosításához, hogy az elemzés a megfelelő forrásra épüljön.

Ez jellemzően egy állandó érték, amelyet az adatok kinyerésekor adnak hozzá a rekordok forrásának megjelölésére.

Ez az attribútum rögzíti a legutóbbi adatfrissítés dátumát és időpontját. Jelzi, mennyire frissek az elemzett adatok, és segít megítélni, mennyire aktuálisak az elemzés megállapításai.

A dashboardokon és jelentésekben ez az információ tájékoztatja a felhasználókat az adatok aktualitásáról. Segít tisztázni, hogy az elemzés a valós idejű működést vagy egy korábbi időszak állapotát mutatja-e.

Jelzi az adatok frissességét, így a felhasználók tudják, mennyire aktuális a folyamatelemzés.

Ezt az értéket az ETL-folyamat során állítják elő és rögzítik az adatkészleten.

Ez az attribútum rögzíti egy adott tevékenység pontos befejezési dátumát és időpontját. A kezdési időponttal együtt megadja a feladat tényleges időtartamát.

A process mining során a befejezési időpontot a kezdési időponttal együtt használják az egyes tevékenységek feldolgozási idejének kiszámításához. Ez segít azonosítani, mely lépések tartanak a legtovább, és elemezni az erőforrások hatékony felhasználását.

Lehetővé teszi a tevékenységek feldolgozási idejének kiszámítását, ami segít azonosítani a hosszan tartó feladatokat és a teljesítmény szűk keresztmetszeteit.

A Fenergo auditnaplójában vagy workflow-előzménytábláiban található, gyakran „EndDate” vagy „CompletionDate” néven. A következő esemény kezdési időpontjából is meghatározható.

Ez az attribútum megadja a tevékenységet végző felhasználó szervezeti hátterét, például „Megfelelés”, „Ügyfél-átvilágítási működés” vagy „Értékesítés”. Az érték gyakran a felhasználói profilból származik.

Ez a dimenzió segít elemezni a szervezeti egységek közötti átadásokat és feltárni a területeken átívelő szűk keresztmetszeteket. A „Munkatársi tevékenységek megoszlása” dashboardon lehetővé teszi a munka csapat vagy szervezeti egység szerinti összesítését.

Lehetővé teszi a folyamat teljesítményének szervezeti egység szerinti elemzését, és megmutatja az egységek közötti átadásokat, késedelmeket és a munkaterhelés megoszlását.

Előfordulhat, hogy ezt az adatot egy külön felhasználói vagy HR-törzsadat-táblából kell összekapcsolni az „InitiatingUser” azonosító alapján. A Fenergo a felhasználói profil részeként is tárolhatja.

Ez az attribútum a folyamat végén mutatja a kérelem kimenetelét, vagy folyamatban lévő ügy esetén annak aktuális állapotát. Gyakori értékei: „Jóváhagyva”, „Elutasítva” és „Folyamatban”.

A kimenetelek elemzésének fontos dimenziója. Segítségével a végső eredmény szerint szűrhetők és összehasonlíthatók a folyamatútvonalak. Ez elengedhetetlen a „Kérelmek újramunkálása és elutasítása” dashboardhoz, valamint olyan KPI-k kiszámításához, mint a kérelmek elutasítási aránya.

Meghatározza az ügy kimenetelét, így összehasonlíthatók a jóváhagyott és elutasított kérelmek útvonalai, és elemezhető a sikerességi arány.

Ez jellemzően a Fenergo ügykezelő rendszerében, az ügy entitásán rögzített végső állapot.

Ez az attribútum azonosítja azt a munkatársat vagy rendszerfelhasználót, aki egy adott feladatért vagy eseményért felelős. Értéke lehet egyedi felhasználói azonosító, név vagy szerepkör.

A felhasználó szerinti elemzés segít megérteni a munkaterhelés eloszlását és az egyéni teljesítményt, valamint feltárni a képzési igényeket. Alapja a „Munkatársi tevékenységek megoszlása” dashboardnak, és lehetővé teszi az egyes személyek vagy csapatok tevékenységeinek részletes vizsgálatát.

Rögzíti, melyik felhasználó hajtotta végre a műveletet, így elemezhető a munkaterhelés megoszlása, a csapat teljesítménye és az erőforrások elosztása.

Ez az információ jellemzően a Fenergo auditnaplóiban vagy feladatelőzmény-tábláiban szerepel az esemény részletei mellett, gyakran „UserID”, „UserName” vagy „ModifiedBy” néven.

A kockázati pontszám az ügyfélhez kapcsolódó potenciális kockázat számszerű értéke. Kiszámításakor többek között az országot, az iparágat és az átvilágítás eredményeit veszik figyelembe. A pontszámot jellemzően a Fenergo szabálymotorja számítja ki.

Ez az attribútum lehetővé teszi a kockázati szint és a folyamat alakulása közötti összefüggések elemzését. Például kiderülhet, hogy a magas kockázatú ügyfelek ügyei tovább tartanak-e, vagy több manuális beavatkozást igényelnek. Ez hasznos a „Kockázati és megfelelési felülvizsgálat részletes elemzése” dashboardhoz.

Számszerűsíti az ügyfél kockázatát, így elemezhető, hogyan hat a kockázati szint a folyamat időtartamára, az újramunkálásra és az eredményre.

Ez a Fenergo Client Risk Assessment moduljának egyik fontos kimenete. Az ügy vagy az ügyfél entitásán tárolják.

Az SLA-határidő az ügyfélkérelem teljes ügyfél-átvilágítási folyamatának egyeztetett befejezési határideje. Ehhez a célértékhez viszonyítjuk a tényleges teljesítményt.

Ez az attribútum elengedhetetlen az „SLA-megfelelés figyelése” dashboardhoz és az „SLA-határidő betartási aránya” KPI kiszámításához. Segítségével időben kezelhetők a határidő túllépésével fenyegető ügyek, és rangsorolható a munka.

Megadja a célként kitűzött befejezési dátumot, így figyelhető az SLA-követelmények teljesítése, és előnyben részesíthetők a lejárt ügyek.

Ezt a dátumot gyakran a kérelem benyújtásának dátuma és a Fenergo SLA-kezelő moduljában beállított üzleti szabályok alapján számítják ki.

Ez az attribútum megkülönbözteti a rendszer által automatikusan végrehajtott feladatokat, például az első átvilágítást és a rendszerellenőrzéseket, azoktól, amelyeket egy felhasználó végez el. Ezt gyakran annak ellenőrzésével állapítják meg, hogy a végrehajtó felhasználó rendszer- vagy szolgáltatásfiók-e.

Ennek a jelzőnek az elemzése segít megérteni a folyamat automatizáltságának mértékét. Számszerűsíthető vele az automatizálás hatása a hatékonyságra, a költségekre és a sebességre, valamint feltárhatók a további automatizálási lehetőségek.

Megkülönbözteti az emberi és a rendszer által végzett tevékenységeket, ami elengedhetetlen az automatizálás és az erőforrásköltségek elemzéséhez.

Ez az érték jellemzően az „InitiatingUser” mező alapján származtatható. Az ismert rendszerfelhasználói azonosítók listája alapján állítják igazra ezt a jelzőt.

Ha a kérelem végső állapota „Elutasítva”, ez az attribútum megadja az elutasítás konkrét okát. Ilyen lehet például a „Sikertelen háttérellenőrzés”, a „Hiányos dokumentáció” vagy a „Magas kockázatú profil”.

Ez az attribútum elengedhetetlen az elutasított kérelmek kiváltó okainak elemzéséhez. A „Kérelmek újramunkálása és elutasítása” dashboardon az elutasítások ok szerinti csoportosításával segít feltárni a gyakori problémákat és meghatározni a szükséges intézkedéseket, hogy több kérelem menjen át elsőre.

Feltárja, miért buknak el a kérelmek, így elemezhetők a kiváltó okok és csökkenthető az elutasítások aránya.

Jellemzően a Fenergo ügykezelési workflow-jában, a végső elutasítási állapothoz kapcsolódó okkód- vagy megjegyzésmezőben található.

Ez az attribútum a kérelem benyújtásának forrását jelöli, például online portált, bankfiókot vagy ügyfélkapcsolati munkatársat. A csatorna hatással lehet az adatok minőségére és a feldolgozás követelményeire.

Az „Ügyfélforrás és -típus szerinti hatékonyság” dashboardon a különböző csatornák teljesítményének összehasonlítására használható. Segít megérteni, mely csatornák működnek hatékonyan, és melyeken érdemes fejleszteni a folyamatot.

Azonosítja a kérelmek forrását, így elemezhető a csatornák hatékonysága, költsége és az ügyfélélmény.

Ez az információ a Fenergo kezdeti adatbeviteli űrlapján is rögzíthető, vagy érkezhet egy korábbi rendszerből.

Ez az attribútum megadja az ügyfélhez tartozó országot, amely gyakran meghatározza az ügyfél-átvilágításra vonatkozó szabályokat és kockázati tényezőket.

Az ország szerinti elemzés lehetővé teszi a ciklusidők, a kockázati szintek és a folyamat összetettségének összehasonlítását a különböző joghatóságok között. Segít megérteni, hogyan hatnak a regionális különbségek a működés teljesítményére, és hogy a folyamat megfelel-e a helyi előírásoknak.

Földrajzi szempontok szerint csoportosítható vele a folyamat, ami segít elemezni a szabályozás hatását és a regionális teljesítményt.

Ez az információ az ügyfélkérelem során rögzített alapvető ügyféladatok része, és a Fenergo ügyfél-entitásán tárolják.

Ez az attribútum egy befejezett ügy SLA-teljesítését jelzi igen/nem értékkel. Értéke „true”, ha a végső, lezáró tevékenység időbélyege az „SlaTargetDate” dátummal megegyezik vagy annál korábbi, egyébként pedig „false”.

Ez a számított mező egyszerűsíti az SLA-követést és a jelentéskészítést. Könnyen összesíthető vele az „SLA-határidő betartási aránya” KPI, és szűrhetők a követelményeknek megfelelő, illetve az azokat nem teljesítő ügyek a folyamat jellemzőinek elemzéséhez.

Közvetlenül méri az SLA-teljesítményt, így egyszerűen kiszámítható az SLA-határidő betartási aránya KPI, és kiszűrhetők a követelményeknek nem megfelelő ügyek.

Ezt a végső ügytevékenység, például a „Kérelem jóváhagyva” vagy a „Kérelem elutasítva” időbélyegének az „SlaTargetDate” dátummal való összehasonlításával határozzák meg.

Ez a mutató ügyenként számolja a „További információ kérése” tevékenység előfordulásait. A magasabb érték több oda-vissza egyeztetést jelez, ami késleltetheti a folyamatot és ronthatja az ügyfélélményt.

Ez az attribútum közvetlenül támogatja a „További információkéréssel érintett ügyek” KPI-t. Segítségével azonosíthatók a túl sok kéréssel járó ügyek, amelyek a kezdeti adatgyűjtés hiányosságaira vagy az ügy összetettségére utalhatnak. Az elemzés segít egyszerűsíteni az információgyűjtést.

Számszerűsíti, milyen nehézséget és késedelmet okoz az ügyfélnek a kezdeti információk hiánya, így fejleszthető az adatgyűjtés lépése.

Ez egy számított mutató, amely ügyfelenként, a „CustomerApplication” azonosító alapján összesíti a „További információ kérése” események számát.

Az ügyfél-azonosító az ügyfél törzsadat-rendszerben szereplő egyedi hivatkozási száma. A folyamat ügyazonosítója a kérelem száma, az ügyfél-azonosító pedig egy adott ügyfélhez kapcsolja az ügyfél-átvilágítási tevékenységeket.

Ezzel az attribútummal elemezhető egy ügyfél korábbi átvilágításainak története, például ha az ügyféllel kapcsolatban több ilyen folyamat is zajlott. A folyamatadatok más ügyféladatokkal is összekapcsolhatók, így teljesebb üzleti kép alakítható ki.

Az ügyfél-átvilágítási folyamatot egyedi ügyfélhez kapcsolja, így ügyfélközpontú elemzés és adatbővítés válik lehetővé.

Ezt az azonosítót a Fenergo ügyfél- vagy jogiszemély-rekordján tárolják, és az ügyfél-átvilágítási ügyhöz kapcsolják.

Az ügyfelelős az a személy vagy csoport, akit elsődlegesen felelőssé tesznek az ügyfél-átvilágítási ügy kezeléséért. Jellemzően ő felel azért, hogy az ügy időben és sikeresen lezáruljon.

Ez az attribútum segít elemezni az ügykezelők munkaterhelését és teljesítményét. Megmutathatja, hogy egyes ügyfelelősök ügyei tovább tartanak-e, vagy gyakrabban végződnek elutasítással, ami képzési igényre vagy az erőforrások egyenlőtlen elosztására utalhat.

Azonosítja az ügyért felelős személyt vagy csapatot, így elemezhető az ügykezelők teljesítménye.

Ez általában a Fenergo elsődleges ügyentitásának külön mezője, amely az ügy hozzárendelését jelzi.

Ez az attribútum az ügyfeleket jogi formájuk vagy a pénzügyi intézménnyel fennálló kapcsolatuk alapján csoportosítja. Az egyes ügyféltípusok ügyfél-átvilágítási folyamata eltérhet, és más-más összetettséggel, illetve átvilágítási követelményekkel járhat.

Az ügyféltípus szerinti elemzés feltárja a szegmensek közötti teljesítménykülönbségeket. Az „Ügyfélforrás és -típus szerinti hatékonyság” dashboardon összehasonlíthatók a ciklusidők és a jóváhagyási arányok, ami segíti a célzott folyamatfejlesztést.

Lehetővé teszi a folyamat teljesítményének összehasonlítását a különböző ügyfélszegmensek között, amelyek összetettsége és SLA-követelményei eltérhetnek.

Ez az információ jellemzően a Fenergo ügyfél- vagy ügyfélszervezet-entitásán található, és az ügyfélkérelemhez kapcsolódik.

Ez az attribútum azonosítja azokat a tevékenységeket, amelyek visszalépést jelentenek a folyamatban. Ilyen például, ha a „Megfelelési felülvizsgálat” megkezdése után ismét „Dokumentumellenőrzés” következik, vagy ha újra megjelenik a „További információ kérése” tevékenység.

Az újramunkálás azonosítása elengedhetetlen a folyamat hatékonyságának és akadályainak megértéséhez. Ezzel a jelzővel közvetlenül kiszámítható az „Újramunkálási ciklusok aránya” KPI, valamint megjeleníthető és számszerűsíthető a felesleges, ismétlődő lépések hatása a folyamat menetére.

Feltárja a folyamat nem hatékony újramunkálási ciklusait, így számszerűsíthető a veszteség, és azonosíthatók a fejlesztendő területek, hogy több ügy menjen át elsőre.

Ezt a jelzőt a tevékenységek sorrendjét elemző process mining módszerekkel határozzák meg. Ha például az „A tevékenység” után a „B tevékenység” következik, majd ugyanabban az ügyben ismét megjelenik az „A tevékenység”, akkor a második „A tevékenység” újramunkálásnak számít.