Kredi Başvuru Veri Template'iniz (Şablonunuz)

Aktivite Adı, kredi oluşturma yaşam döngüsündeki farklı bir görevi veya kilometre taşını tanımlar. Bu olaylar, her bir kredi başvurusu için bir eylem dizisi oluşturmak üzere kronolojik olarak kaydedilir. Bu aktivitelerin toplanması, süreç haritasının temelini oluşturur.

Analizde, Aktivite Adı süreç akışını görselleştirmek, adımlar arasındaki darboğazları belirlemek ve olayların sıklığını ve sırasını analiz etmek için kullanılır. Süreç sırasında ne olduğunu anlamak, geçiş sürelerini ölçmek ve aktivitelerin tekrarlandığı yeniden işleme döngülerini tespit etmek için temeldir.

Bu öznitelik, süreçteki adımları tanımlar; bu da süreç haritasının görselleştirilmesine, süreç akışının analizine ve darboğazların veya sapmaların belirlenmesine olanak tanır.

Genellikle ICE Mortgage Technology'deki kredi dosyasında bulunan Event Log'lardan, durum değişikliği kayıtlarından veya dönüm noktası verilerinden türetilir.

Kredi Başvuru Kimliği (Loan Application ID), her bir kredi talebini tüm yaşam döngüsü boyunca benzersiz bir şekilde tanımlar. Belirli bir kredi için oluşturma yolculuğunun tam bir izini sürmeye olanak tanıyarak, ilgili tüm aktiviteleri ve verileri gruplandırmak için merkezi bir varlık görevi görür.

Process Mining analizinde, bu Kimlik Vaka Kimliği (Case ID) olarak işlev görür. 'Başvuru Gönderildi', 'Kredi Değerlendirme Başladı' ve 'Fonlar Dağıtıldı' gibi tüm ilgili olayları tek bir tutarlı süreç örneğine bağlar. Bu, döngü sürelerini hesaplamak, varyantları belirlemek ve süreç akışlarını anlamak için hayati öneme sahip olan her kredinin uçtan uca yolculuğunun yeniden yapılandırılmasını ve analizini sağlar.

Bu, tüm ilgili aktiviteleri tek bir süreç örneğine bağlayarak, uçtan uca kredi oluşturma yolculuğunu analiz etmeyi mümkün kılan temel Vaka Kimliği'dir.

Bu, ICE Mortgage Technology'deki birincil kredi tanımlayıcısıdır ve genellikle sistem içinde Kredi Numarası veya Kredi Kimliği olarak anılır.

Olay Zaman Damgası (Event Timestamp), bir süreç adımının gerçekleştiği zaman noktasını işaret eder. Süreç akışını yeniden yapılandırmak için gerekli kronolojik sırayı sağlar ve tüm zamana dayalı analizler için hayati öneme sahiptir. Çoğu aktivite için bu, olayın başlangıç zamanını temsil eder.

Bu öznitelik, 'Kredi Değerlendirme Başladı' ve 'Kredi Değerlendirme Tamamlandı' arasındaki süre gibi süreleri ve döngü sürelerini hesaplamak için kritik öneme sahiptir. Süreç performansının analizini, gecikmelerin ve darboğazların belirlenmesini ve hizmet seviyesi anlaşmalarına (SLA'lar) uyumun izlenmesini mümkün kılar.

Bu zaman damgası, tüm aktiviteler için kronolojik sıralamayı sağlar ve tüm süre, döngü süresi ve performans hesaplamaları için temeldir.

ICE Mortgage Technology'deki her dönüm noktası veya olay kaydının, ne zaman tamamlandığını veya kaydedildiğini gösteren ilişkili bir zaman damgası olmalıdır.

Bu öznitelik, bir süreç adımında yer alan insan kaynağını tanımlar. Görevi tamamlayan kişiyi, kredi dosyasının mevcut sahibini veya başvuru için birincil irtibat kişisini temsil edebilir.

Atanmış Kredi Memuru'na göre süreci analiz etmek, iş yükü dağılımını anlamaya, bireyler veya ekipler arasındaki performansı karşılaştırmaya ve koçluk fırsatlarını belirlemeye yardımcı olur. 'Kredi Memuru Aktivite Dağılımı' ve 'Kredi Değerlendirme SLA Performansı' gibi kaynak performansıyla ilgili Dashboard'lar için hayati öneme sahiptir.

Bu öznitelik, performansınızı ölçmenize, iş yüklerini dengelemenize ve farklı kredi memurları ve ekipler arasında verimliliği karşılaştırmanıza olanak tanıyan kaynak tabanlı analiz için anahtardır.

ICE Mortgage Technology dokümantasyonuna başvurun. Kullanıcı bilgileri genellikle dönüm noktası tamamlama kayıtları veya kredi sahipliği alanlarıyla ilişkilidir.

Bu öznitelik, kredi başvurusunun kaynağını (örneğin, 'Online Portal', 'Aracı' veya 'Şube İçi') gösterir. Farklı kanallar, sonraki süreçleri etkileyebilecek farklı veri kalitesi, eksiksizlik ve müşteri profillerine sahip olabilir.

Başvuru Kanalı, süreç performansını karşılaştırmak için değerli bir boyuttur. Analiz, hangi kanalların en verimli olduğunu, en düşük yeniden işleme oranlarına sahip olduğunu veya en yüksek onay oranlarına yol açtığını ortaya çıkarabilir. Bu içgörüler, işletmenin kanal stratejisini optimize etmesine ve kaynakları etkin bir şekilde tahsis etmesine yardımcı olabilir.

Farklı başvuru kanallarının performansını ve verimliliğini karşılaştırmaya yardımcı olarak, hangilerinin en etkili olduğunu veya süreç iyileştirmeleri gerektirdiğini belirler.

ICE Mortgage Technology dokümantasyonuna başvurun. Bu, 'İş Kaynağı' veya benzeri bir alan olarak saklanabilir.

Bu öznitelik, süreçteki kilit karar noktalarının ('Onaylandı', 'Reddedildi', 'Geri Çekildi' veya 'Koşullu Onaylandı' gibi) sonucunu kaydeder. Bir kredi başvurusunun nihai durumunu veya ara bir incelemenin sonucunu temsil eder.

Karar Sonucu'nu analiz etmek, süreç etkinliğini anlamak için kritik öneme sahiptir. Onay ve ret oranlarını nicel olarak belirlemeye yardımcı olur ve olumsuz sonuçların birincil nedenlerini belirlemek için genellikle 'Karar Nedeni' ile birlikte analiz edilir. Bu sonuçları anlamak, başvuru kalitesini ve süreç verimliliğini artırmak için anahtardır.

Bu öznitelik, onay oranları gibi süreç etkinliğini ölçmek ve kredi reddi veya geri çekme nedenlerini analiz etmek için hayati öneme sahiptir.

ICE Mortgage Technology dokümantasyonuna başvurun. Bu bilgi genellikle kredi değerlendirme karar dönüm noktasına veya nihai kredi durumuna bağlıdır.

Kredi Miktarı, kredi başvurusunun ana miktarını temsil eder. Bu değer, daha büyük veya standart dışı kredilerin ek inceleme, farklı onay seviyeleri veya daha kapsamlı belgelendirme gerektirmesi nedeniyle süreci önemli ölçüde etkileyebilir ve daha uzun döngü sürelerine yol açabilir.

Bu öznitelik, filtreleme ve analiz için temel bir boyut olarak kullanılır. Değer bantları (örneğin, <250 bin dolar, 250 bin-500 bin dolar, >500 bin dolar) oluşturarak, analistler farklı kredi büyüklükleri için süreç performansını karşılaştırabilirler. Ayrıca, 'Kredi Oluşturma Başına Maliyet'i tahmin etmek gibi finansal hesaplamalar için de temel bir bileşendir.

Kredi değerinin işlem süresini, yeniden işlemeyi veya onay oranlarını etkileyip etkilemediğini görmek için süreci segmentlere ayırmaya yardımcı olarak, performans analizi için değerli bir bağlam sağlar.

Bu, ICE Mortgage Technology içindeki kredi başvuru verilerinde temel bir alandır.

Bu öznitelik, her bir kredi başvurusunu sunulan finansal ürüne göre kategorize eder. Farklı kredi ürünleri genellikle kendine özgü süreç gereksinimlerine, karmaşıklıklara ve düzenleyici kısıtlamalara sahiptir ve bu da oluşturma sürecinde varyasyonlara yol açar.

Analizde, Kredi Ürün Tipi segmentasyon için kritik bir boyuttur. Analistlerin farklı ürünler arasındaki döngü sürelerini, yeniden işleme oranlarını ve süreç yollarını karşılaştırarak belirli ürünlerin daha az verimli olup olmadığını görmelerine olanak tanır. Bu içgörü, süreç iyileştirme çabalarını uyarlamak ve gerçekçi performans hedefleri belirlemek için çok önemlidir.

Farklı kredi türleri arasında performans karşılaştırması yaparak, belirli ürünlerin daha karmaşık veya verimsiz süreçlere sahip olup olmadığını belirlemeye yardımcı olur.

Bu bilgi, herhangi bir kredi için temel bir veri noktasıdır ve ICE Mortgage Technology içindeki ana kredi detayları bölümünde bulunmalıdır.

Olay Bitiş Zamanı (Event End Time), belirli bir görevin tamamlandığını işaret eder. Anlık kabul edilen olaylar için bitiş zamanı başlangıç zamanıyla aynı olabilir. 'Kredi Değerlendirme İncelemesi' gibi ölçülebilir bir süreye sahip aktiviteler için bu zaman damgası farklıdır.

Bu öznitelik, bekleme süresi (aktiviteler arası süre) ile işlem süresi (bir aktivitenin süresi) arasında ayrım yaparak süreç performansının daha kesin bir analizine olanak tanır. 'ProcessingTime' metriğini hesaplamak ve kaynak kullanım analizi için hayati öneme sahiptir.

Etkinlikler için gerçek işlem süresinin hesaplanmasını sağlayarak, daha doğru darboğaz analizi için aktif çalışma süresini boş bekleme süresinden ayırmaya yardımcı olur.

ICE Mortgage Technology dokümantasyonuna başvurun. Bu, belirli kaydedilen olaylar için mevcut olabilir veya dönüm noktası olayları için StartTime ile aynı olabilir.

Bir aktivitenin süresi, EventEndTime'ı ile EventTimestamp'ı arasındaki fark olarak hesaplanır. Bu metrik, kredi oluşturma sürecindeki hangi belirli adımların en çok aktif çalışma süresini tükettiğini belirlemek için hayati öneme sahiptir.

Analizde, İşlem Süresi (ProcessingTime) aktivite düzeyinde darboğazları belirlemeye yardımcı olur. Bu metriği toplayarak, analistler farklı aktivitelerin, kredi memurlarının veya departmanların verimliliğini karşılaştırabilirler. Örneğin, 'Kredi Değerlendirme Başladı' için yüksek ortalama işlem süresi, araştırılması gereken kaynak kısıtlamalarını veya süreç karmaşıklıklarını gösterebilir. Bu, performans izleme ve sürekli iyileştirme girişimleri için temel bir yapı taşıdır.

Bireysel süreç adımlarının aktif çalışma süresini ölçerek, en çok zaman alan aktivitelerin belirlenmesine ve bunların bekleme süresinden ayrılmasına yardımcı olur.

Bu öznitelik kaynak sistemde yoktur. Veri dönüşümü sırasında EventEndTime - EventTimestamp formülü kullanılarak hesaplanır.

Bu öznitelik, 'Karar Sonucu' için bağlam sağlar. Bir kredi reddedildiğinde veya yeniden işleme gerektiğinde, bu alan 'Yüksek borç-gelir oranı' veya 'Eksik belgelendirme' gibi nedenini belirtir.

Bu bilgi, ana neden analizi için paha biçilmezdir. Retlerin veya yeniden işlemelerin en sık görülen nedenlerini analiz ederek, kuruluş süreçteki sistemik sorunları veya başvuru kalitesiyle ilgili sorunları belirleyebilir. Bu içgörüler, başvuru sahipleri için daha net talimatlar veya kredi memurları için ek eğitim gibi hedeflenen iyileştirmelere yol açabilir.

Kredi reddi veya yeniden işleme süreçlerinin arkasındaki 'nedeni' sağlayarak, sistemik sorunları ele almak ve ilk geçiş verimini artırmak için ana neden analizini mümkün kılar.

ICE Mortgage Technology dokümantasyonuna başvurun. Bu bilgi genellikle karar dönüm noktasıyla ilişkili neden kodu alanlarında veya notlarda yakalanır.

Bu öznitelik, 'ICE Mortgage Technology Encompass' veya bağlı bir CRM gibi süreç verilerini üreten yazılımı veya uygulamayı belirtir. Verilerin birden çok kaynaktan toplandığı ortamlarda özellikle kullanışlıdır.

Analizde, Kaynak Sistem (SourceSystem) veri doğrulamasına yardımcı olur ve bir olayın kaynağı hakkında bağlam sağlar. Belirli sistemler için analizi filtrelemek veya bir kaynağa özgü olabilecek veri kalitesi sorunlarını araştırmak için kullanılabilir.

Veri kaynağı hakkında kritik bir bağlam sağlar; bu, veri doğrulaması, sorun giderme ve farklı sistemlerdeki süreç varyasyonlarını anlamak için önemlidir.

Bu değer, veri çekimi sırasında manuel olarak eklenebilir veya dışa aktarım bir veri ambarından kaynaklanıyorsa veri başlıklarında bulunabilir.

Bu öznitelik, kredinin kredi değerlendirme aşamasından sorumlu organizasyonel birimi tanımlar. Büyük kuruluşlarda departmanlar bölgeye, kredi türüne veya risk seviyesine göre uzmanlaşmış olabilir.

Atanmış Kredi Memuru'na benzer şekilde, bu öznitelik ekip veya departman düzeyinde performans analizine olanak tanır. Farklı kredi değerlendirme grupları arasındaki iş yüklerini, verimliliği ve SLA uyumluluğunu karşılaştırmak için kullanılabilir, yönetimin yüksek performanslı ekipleri belirlemesine ve en iyi uygulamaları paylaşmasına yardımcı olur.

Ekip veya departman düzeyinde performans analizini ve karşılaştırmasını mümkün kılar; bu, kaynak yönetimi ve belirli gruplardaki sistemik sorunların belirlenmesi için faydalıdır.

ICE Mortgage Technology dokümantasyonuna başvurun. Bu, kredi değerlendiren ile ilişkili kullanıcı verilerinin bir parçası veya ayrı bir yönlendirme alanı olabilir.

Bu öznitelik, 'Kredi Değerlendirme Başladı'dan 'Kredi Değerlendirme Tamamlandı'ya kadar kredi değerlendirme sürecini tamamlamak için beklenen maksimum süreyi tanımlar. Gerçek performansın ölçüldüğü kıyaslama noktası olarak hizmet eder.

Bu, SLA uyumluluğunu hesaplamak için kritik bir girdidir. Kredi değerlendirme görevlerini 'Zamanında' veya 'Gecikmeli' olarak işaretlemek için bir 'SLA Durumu' özniteliği oluşturulmasına olanak tanır. SLA performansını izleyen Dashboard'lar, hizmet taahhütlerinin yerine getirilip getirilmediğine dair yöneticilere net bir görünüm sağlamak için bu hedefe güvenir.

Hizmet seviyesi anlaşmalarına karşı kredi değerlendirme performansını objektif olarak ölçmek ve izlemek için gereken kıyaslamayı sağlar.

Bu, kaynak sistemde bir alan olmayabilir ve dönüşüm sırasında veriye katılan iş bilgisi olabilir. Kredi türüne veya bölgeye göre değişebilir.

Başvuru sahibinin kredi notu, kredi verme kararında temel bir faktördür ve kredi değerlendirme sürecinin karmaşıklığını etkileyebilir. Düşük kredi notuna sahip başvurular, daha titiz bir inceleme ve belgelendirme gerektirebilir.

Bu öznitelik, risk tabanlı analiz için değerli bir boyut sağlar. Başvuruları kredi notu bantlarına ayırarak, analistler kredi notu ile işlem süreleri, yeniden işleme oranları veya nihai karar sonuçları arasında bir ilişki olup olmadığını araştırabilirler. Bu, risk değerlendirme süreçlerini iyileştirmeye ve kaynakları daha etkin yönetmeye yardımcı olabilir.

Analiz için bir risk boyutu sağlar, kredi riskinin süreç karmaşıklığı, döngü süresi veya karar sonuçları ile ilişkili olup olmadığını belirlemeye yardımcı olur.

Bu veri tipik olarak bir kredi raporlama kuruluşundan alınır ve ICE Mortgage Technology'deki borçlunun bilgilerinde saklanır.

Bir kredi başvuru vakasının başından sonuna kadar geçen toplam süre. Bu, 'Kredi Başvurusu Oluşturuldu' gibi ilk olayın zaman damgası ile 'Fonlar Dağıtıldı' veya 'Kredi Reddedildi' gibi son olayın zaman damgası arasındaki fark olarak hesaplanır.

Bu öznitelik, genel süreç verimliliğini ölçmek için birincil anahtar performans göstergesidir. Bir krediyi baştan sona işlemenin ne kadar sürdüğüne dair üst düzey bir görünüm sağlar. Analistler bu metriği, zaman içindeki performansı izlemek, sektör standartlarına karşı kıyaslama yapmak ve süreç iyileştirme girişimlerinin etkisini belirlemek için kullanır. Ortalama döngü süresini Kredi Ürün Tipi veya Başvuru Kanalı gibi boyutlara göre ayırmak, hangi süreç varyantlarının daha verimli veya daha az verimli olduğunu ortaya koyar.

Bu KPI, kredi oluşturma sürecinin uçtan uca verimliliğini doğrudan ölçer ve performans takibi ve hizmet sunumunu hızlandırmak için kritik bir metrik sağlar.

Her bir Kredi Başvuru Kimliği için ilk olayın zaman damgasının son olayın zaman damgasından çıkarılmasıyla hesaplanır.

Bu öznitelik, mülkün coğrafi konumunu sağlar. Kredi düzenlemeleri, piyasa koşulları ve işlem gereksinimleri eyalete göre önemli ölçüde değişebilir ve bu da kredi oluşturma sürecini etkileyebilir.

Mülk Eyaleti, coğrafi analiz için kullanışlı bir boyuttur. Farklı bölgelerdeki döngü süreleri ve onay oranları gibi süreç performansını karşılaştırmaya olanak tanır. Bu, bölgesel darboğazları belirlemeye veya eyalete özgü düzenlemelerin süreç üzerindeki etkisini vurgulamaya yardımcı olabilir.

Sürecin coğrafi analizini mümkün kılarak, piyasa koşullarından veya eyalete özel düzenlemelerden kaynaklanabilecek bölgesel performans farklılıklarını belirlemeye yardımcı olur.

Bu, ICE Mortgage Technology'deki kredi başvuru verilerinin mülk bilgileri bölümünde standart bir alandır.

Bu öznitelik, müşterileri profillerine veya kredi verenle olan ilişkilerine göre segmente eder. İlk kez ev alacak birinin ihtiyaçları ve gerekli belgeleri, bir yatırımcının veya kredi refinansmanı yapan birinin ihtiyaçlarından çok farklı olabilir ve potansiyel olarak farklı süreç yollarına yol açabilir.

Müşteri Tipi'ne göre süreci analiz etmek, müşteri deneyiminde ve süreç verimliliğinde varyasyonları ortaya çıkarabilir. 'İlk kez ev alacak kişiler daha uzun döngü süreleri mi yaşıyor?' veya 'Refinansman başvuruları daha hızlı mı işleniyor?' gibi soruları yanıtlamaya yardımcı olur. Bu içgörüler, müşteri hizmetleri stratejilerini ve süreç ayarlamalarını bilgilendirebilir.

Müşteri odaklı süreç analizine olanak tanıyarak, farklı müşteri türlerinin farklı süreç verimlilikleri veya zorlukları yaşayıp yaşamadığını anlamaya yardımcı olur.

ICE Mortgage Technology dokümantasyonuna başvurun. Bu, kredi amacından veya diğer başvuru sahibi verilerinden türetilebilir.

Bu öznitelik, otomatik bir kredi kontrolü veya sistem tarafından oluşturulan beyannamelerin gönderilmesi gibi yazılım tarafından yürütülen görevler ile insan müdahalesi gerektiren görevler arasında ayrım yapar. Bu bilgi, otomasyon girişimleri için kilit öneme sahiptir.

Süreci bu öznitelikle analiz etmek, otomasyon seviyesini nicel olarak belirlemeye ve daha fazla iyileştirme fırsatlarını belirlemeye yardımcı olur. 'Manuel Aktivite Sıklığı' gibi KPI'ları hesaplamak için kullanılır ve otomasyon için ana aday olan manuel darboğazları vurgulayarak nihayetinde maliyetleri düşürmeyi ve hızı artırmayı hedefler.

Süreçteki otomasyon derecesini nicelleştirmeye ve darboğaz oluşturan manuel etkinlikleri belirlemeye yardımcı olarak, gelecekteki otomasyon girişimleri için bir temel sağlar.

Bu genellikle, aktivite adlarının veya kullanıcı Kimliklerinin (örneğin, 'Sistem') bir otomasyon durumuyla eşleştirilmesiyle türetilir. Kaynak sistemde doğrudan bir alan olması olası değildir.

Bir etkinliğin veya tüm vakanın hizmet seviyesi anlaşması hedefi dahilinde tamamlanıp tamamlanmadığını gösterir. Genellikle, gerçek döngü süresinin, UnderwritingSlaTarget gibi önceden tanımlanmış bir SLA hedefiyle karşılaştırılmasıyla türetilir.

Bu öznitelik, performans ve uyumluluk izleme için kritiktir. Dashboard'lar genellikle SLAState'i kullanarak kredilerin hedeflerini karşılama yüzdesini görselleştirir ve yöneticilerin temel hedeflere karşı performansı izlemesine olanak tanır. SLA performansını kredi yetkilisine, ürün türüne veya kanala göre segmentlere ayırmak, mükemmellik alanlarını veya iyileştirme fırsatlarını ortaya çıkarabilir ve kuruluşun hizmet taahhütlerini yerine getirmesini sağlar.

Temel zamana dayalı hedeflere karşı performansa ilişkin net, anlık bir gösterge sunarak, SLA uyumluluğunu izlemeyi ve raporlamayı kolaylaştırır.

Bu öznitelik kaynak sistemde yoktur. Bir süreç segmentinin gerçek süresinin ilgili SLA hedefiyle karşılaştırılmasıyla hesaplanır.

Bu öznitelik, en son veri çekiminin tarih ve saatini sağlar. Analiz edilen verinin güncelliğini anlamak ve veri yenileme zamanlamalarını yönetmek için hayati öneme sahiptir.

Genellikle sürecin kendisini analiz etmek için kullanılmasa da, Dashboard raporlaması ve veri yönetişimi için hayati önem taşır. Kullanıcılara analizin ne kadar güncel olduğu hakkında bilgi verir ve eski bilgilerle ilgili sorunları teşhis etmeye yardımcı olur.

Kullanıcılara verinin güncelliği hakkında bilgi verir, bu da analizlerin ve dashboard'ların güncel bilgilere dayanmasını sağlamak için kritiktir.

Bu timestamp, genellikle veri çıkarma ve yükleme (ETL) süreci sırasında oluşturulur ve datasete eklenir.

Bir etkinliğin aynı kredi başvurusunda ikinci veya sonraki bir kez gerçekleştirilip gerçekleştirilmediğini gösteren bir boolean bayrağıdır. Bu durum genellikle, 'Destekleyici Belgeler Talep Edildi' gibi bir etkinliğin, standart süreçteki daha sonraki bir adımı, örneğin 'Kredi Kararı Verildi' adımını takip etmesiyle belirlenir.

Yeniden işleme analizi, süreç verimsizliğini anlamak için temeldir. IsRework değeri 'doğru' olan etkinlikleri filtreleyerek, analistler yeniden işleme döngülerinin sıklığını ve etkisini ölçebilirler. Bu, eksik başlangıç belgeleri veya belirsiz gereksinimler gibi temel nedenlerin belirlenmesine yardımcı olur ve Uygulama Yeniden İşleme Oranı KPI'ını hesaplamak ve süreç basitleştirme çabalarını yönlendirmek için kritik öneme sahiptir.

Tekrarlanan işleri işaretleyerek süreç verimsizliğini doğrudan nicelleştirir, böylece yeniden işleme sıklığını ölçmeyi ve temel nedenlerini araştırmayı kolaylaştırır.

Bu öznitelik kaynak sistemde yoktur. Process Mining yazılımı tarafından, bir vaka için süreç akışındaki tekrarlanan aktiviteleri veya geri döngüleri tespit ederek hesaplanır.