Seu Template de dados para concessão de empréstimos

A data e hora do evento, ou hora de início, registram o momento exato em que uma atividade ocorreu. Esses dados temporais são essenciais para ordenar os eventos cronologicamente e representar o fluxo do processo com precisão.

Na análise, as datas e horas são usadas para calcular todas as métricas baseadas em duração, incluindo o tempo de ciclo total, o tempo de processamento de cada atividade e o tempo de espera entre etapas. Isso permite identificar gargalos, monitorar o cumprimento dos SLAs e acompanhar tendências de performance ao longo do tempo, aspectos essenciais para Dashboards como 'Análise do tempo total de processamento de empréstimos' e 'Tendência do tempo de ciclo de aprovação de empréstimos'.

As datas e horas estabelecem a ordem cronológica dos eventos e são essenciais para calcular métricas de performance, como tempos de ciclo e de espera.

Esses dados geralmente aparecem junto ao registro da atividade ou da atualização de status nos Event Logs ou nas tabelas de transações do sistema, muitas vezes com o nome 'Data de criação' ou 'Data e hora do status'.

O ID da solicitação de empréstimo identifica cada pedido individual de forma exclusiva durante todo o seu ciclo de vida. Ele funciona como a entidade central que reúne todas as atividades e os dados associados, permitindo acompanhar por completo a jornada de concessão de um empréstimo específico.

Na análise de processos, esse ID é fundamental para construir uma visão completa de cada caso, do início ao fim. Todas as atividades, de 'Solicitação enviada' a 'Recursos desembolsados' ou 'Empréstimo encerrado como rejeitado', são vinculadas a esse identificador. Assim, é possível calcular tempos de ciclo, identificar variantes do processo e acompanhar jornadas específicas de empréstimos.

Este é o ID do caso essencial para reunir todos os eventos relacionados em uma única instância do processo, base de qualquer análise de Process Mining.

Este é o principal identificador de uma solicitação de empréstimo no Finastra Fusion Mortgagebot, geralmente disponível em todos os módulos e tabelas relacionados ao processamento de empréstimos.

Este atributo registra o nome de cada etapa do ciclo de concessão do empréstimo, como 'Solicitação enviada', 'Verificação de crédito concluída' ou 'Decisão do empréstimo registrada'. Essas atividades formam os nós do mapa de processos descoberto.

Analisar a sequência e a frequência dessas atividades é a base do Process Mining. Isso ajuda a entender o fluxo real do processo, identificar desvios do procedimento padrão e localizar gargalos ou etapas com muito retrabalho. Os nomes específicos das atividades são essenciais para calcular KPIs por etapa, como o tempo de processamento da análise de crédito.

As atividades definem as etapas do processo. Analisar sua sequência, frequência e duração é fundamental para entender e melhorar o fluxo do processo.

Essas informações geralmente vêm dos Event Logs do sistema, dos registros de mudança de status ou dos registros de conclusão de tarefas no Finastra Fusion Mortgagebot.

Este atributo especifica o sistema de origem dos dados, por exemplo, 'Finastra Fusion Mortgagebot'. Em ambientes com vários sistemas integrados, esse campo ajuda a diferenciar as fontes de dados.

Em uma análise de um único sistema, muitas vezes ele tem um valor fixo. Mas é essencial ao combinar dados de diferentes plataformas, como um CRM separado ou um sistema de gerenciamento de documentos. Ele deixa clara a linhagem dos dados e ajuda a investigar problemas de qualidade, permitindo rastreá-los até a fonte correta.

Fornece contexto essencial sobre a origem dos dados, garantindo a rastreabilidade e apoiando a governança de dados, especialmente em ambientes com vários sistemas.

Geralmente, é um valor fixo adicionado durante o processo de extração e transformação de dados (ETL), que identifica 'Finastra Fusion Mortgagebot' como a fonte.

Este atributo registra a data e a hora da extração mais recente de dados do sistema de origem. Ele informa o quão atualizados estão os dados analisados.

Em qualquer análise ou Dashboard, saber quando os dados foram atualizados é essencial para tomar decisões fundamentadas. Essa data e hora ajudam a entender se você está consultando informações em tempo real ou um retrato de um momento específico, algo importante tanto para o monitoramento operacional quanto para a análise estratégica.

Informa quando os dados foram atualizados, garantindo que as análises se baseiem em dados com uma defasagem conhecida e aceitável.

Esse valor é gerado e registrado no conjunto de dados durante o processo de extração e transformação de dados (ETL).

Este atributo identifica o funcionário principal, o agente de crédito que está cuidando da solicitação. Essa pessoa costuma ser o principal contato do solicitante e é responsável por orientar a solicitação ao longo do processo.

Esta dimensão é essencial para analisar a performance e a carga de trabalho. Dashboards como 'Distribuição da carga de trabalho dos agentes de crédito' usam diretamente esse atributo para mostrar o número de empréstimos ativos e o tempo médio de processamento por agente. Ele ajuda a gestão a identificar quem tem melhor performance, quem pode estar sobrecarregado e onde há oportunidades para equilibrar recursos ou oferecer treinamento.

Permite analisar a distribuição da carga de trabalho e a performance dos recursos, além de identificar gargalos relacionados a recursos ou boas práticas.

Consulte a documentação do Finastra Fusion Mortgagebot. Essa informação provavelmente fica nos dados do cabeçalho da solicitação de empréstimo ou em uma tabela de atribuições vinculada ao módulo de gerenciamento de usuários.

Este atributo identifica especificamente o analista de crédito responsável pela etapa essencial de análise de crédito. Ele avalia o risco do empréstimo e recomenda a aprovação ou a rejeição.

Este atributo é essencial para o Dashboard 'Análise detalhada dos gargalos na análise de crédito'. Ele permite segmentar os tempos de processamento e de espera na fila por analista. Assim, fica mais fácil entender as variações de performance, garantir a consistência das decisões e gerenciar a carga de trabalho da equipe de análise de crédito.

É essencial para analisar em detalhes a etapa de análise de crédito, comparar a performance e gerenciar a carga de trabalho da equipe.

Consulte a documentação do Finastra Fusion Mortgagebot. Essa informação geralmente é registrada quando o caso é atribuído à fila de análise de crédito ou a um analista específico.

Este atributo especifica a origem da solicitação, por exemplo, se ela veio de um portal online, de um aplicativo para celular, diretamente de um agente de crédito ou de um corretor terceirizado.

Entender o canal é importante para as análises operacionais e estratégicas. O Dashboard 'Análise do tempo total de processamento de empréstimos' usa este atributo para comparar a eficiência dos diferentes canais. Isso pode revelar se algum canal leva a tempos de processamento mais longos, taxas de rejeição mais altas ou mais retrabalho, gerando insights para otimizar o processo e orientar a estratégia de marketing.

Permite comparar a performance dos diferentes canais de atendimento ao cliente e ajuda a otimizar os processos específicos de cada canal e a alocação de recursos.

Consulte a documentação do Finastra Fusion Mortgagebot. Essa informação costuma ser registrada quando a solicitação é criada.

Enquanto a hora de início registra quando uma atividade começa, a hora de término marca sua conclusão. Em muitos eventos de concessão de empréstimos, os horários de início e término podem ser iguais, indicando um evento instantâneo. Mas, para atividades com duração mensurável, como 'Análise de crédito', este campo é essencial.

Uma hora de término separada permite calcular diretamente o tempo de processamento da atividade, em vez de estimá-lo com base no início da atividade seguinte. Isso é mais preciso porque separa o tempo efetivo de processamento do tempo ocioso ou de espera, algo essencial para o Dashboard 'Análise detalhada dos gargalos na análise de crédito'.

Permite calcular com precisão o tempo de processamento da atividade e diferenciá-lo do tempo de espera seguinte, tornando a análise de gargalos mais precisa.

Consulte a documentação do Finastra Fusion Mortgagebot ou os logs do sistema. Esse dado pode aparecer como 'Data de conclusão' ou 'Data de término', ou talvez precise ser calculado caso não esteja disponível explicitamente.

Este atributo registra o resultado final de negócio do processo de concessão para cada solicitação. É um atributo essencial no nível do caso, que define o sucesso ou o insucesso de uma instância do processo.

Este atributo é a base do Dashboard 'Tendências de rejeição de solicitações de empréstimo' e da análise 'Consistência das decisões de empréstimo por risco'. Ao filtrar e segmentar o mapa de processos pelo resultado, analistas podem identificar padrões comuns que levam à rejeição ou à aprovação. O atributo também permite calcular diretamente o KPI da taxa de rejeição de solicitações de empréstimo.

Define o resultado de negócio de cada caso e permite comparar fluxos de processo bem-sucedidos e malsucedidos para encontrar as causas raiz.

Geralmente, é o status final de um caso de solicitação de empréstimo, encontrado na tabela principal de casos ou solicitações do Finastra Fusion Mortgagebot.

A categoria de risco é uma classificação atribuída à solicitação de empréstimo com base em vários fatores, incluindo a pontuação de crédito, a relação entre dívida e renda e a relação entre o valor do empréstimo e o valor do imóvel. Ela resume a avaliação de risco em algumas faixas fáceis de entender.

Este atributo é essencial para o Dashboard 'Consistência das decisões de empréstimo por risco'. Ao agrupar os empréstimos por categoria, fica mais fácil visualizar se as decisões são consistentes para solicitações com perfis de risco semelhantes. Essa análise apoia a conformidade regulatória e ajuda a aprimorar o modelo interno de avaliação de riscos.

Resume dados complexos de risco e permite analisar a consistência das decisões em alto nível e seu alinhamento à estratégia corporativa de risco.

Este pode ser um campo calculado e armazenado pelo mecanismo interno de decisão do Finastra Fusion Mortgagebot ou por um módulo relacionado de gerenciamento de riscos.

Este atributo booleano diferencia as tarefas executadas automaticamente pelo sistema, como uma verificação inicial de crédito ou a geração de uma declaração padrão, daquelas realizadas manualmente pelos funcionários.

A análise desse atributo ajuda a entender o nível de automação do processo. Ele permite comparar a velocidade e a consistência das etapas automatizadas e manuais. Essa informação é útil para identificar outras oportunidades de automação, aumentar a eficiência e reduzir o risco de erro humano.

Ajuda a medir o nível de automação do processo e a identificar oportunidades para aumentar a eficiência com novas iniciativas de automação.

Em geral, esse atributo é definido verificando o campo 'User' associado à atividade. Se o usuário for uma conta de sistema ou de serviço, o valor será true.

Este atributo booleano recebe o valor 'true' quando uma atividade específica, como 'Supporting Documents Requested' ou 'Underwriting Review Returned', ocorre mais de uma vez para o mesmo Loan Application ID. Assim, é possível identificar e quantificar explicitamente os ciclos de retrabalho.

No Dashboard 'Mapa de retrabalho e etapas redundantes', esse indicador pode destacar visualmente os ciclos de retrabalho ou filtrar os casos com mais retrabalho. Para calcular o KPI de taxa de atividades com retrabalho, basta contar os eventos em que 'IsRework' é true. Isso ajuda a direcionar os esforços de melhoria para as causas raiz do trabalho repetido, como falhas de comunicação ou erros de entrada de dados.

Identifica e quantifica o retrabalho, facilitando a análise das causas e dos impactos das ineficiências e dos ciclos no processo.

Este atributo é calculado na camada de transformação dos dados, verificando se o mesmo nome de atividade já apareceu para o CaseId informado.

Este atributo identifica a agência ou o escritório específico responsável pelo empréstimo. É uma dimensão organizacional importante para instituições de grande porte com várias unidades.

Usado no Dashboard 'Distribuição da carga de trabalho dos agentes de crédito', este atributo permite agregar a análise de performance por localidade. Ele ajuda a comparar a eficiência, a carga de trabalho e os resultados entre diferentes agências, destacando diferenças regionais de performance e orientando a alocação de recursos na organização.

Permite comparar a performance e analisar a carga de trabalho entre diferentes unidades geográficas ou organizacionais.

Consulte a documentação do Finastra Fusion Mortgagebot. Essa informação provavelmente está associada ao perfil de usuário do agente de crédito ou é selecionada durante o recebimento da solicitação.

Este atributo especifica a meta do Acordo de Nível de Serviço (SLA) para a duração do processo de análise de crédito, geralmente expressa em horas ou dias úteis. Essa meta pode variar de acordo com fatores como o tipo de empréstimo ou a categoria de risco.

Este é um dado essencial para o Dashboard 'Análise do cumprimento e do descumprimento de SLAs' e para o KPI da taxa geral de cumprimento de SLAs. Ao comparar o tempo real de processamento da análise de crédito com essa meta, cada caso pode ser marcado como 'Cumprido' ou 'Descumprido'. Isso permite monitorar a performance em relação às promessas feitas aos clientes ou às metas internas e identificar as causas raiz dos descumprimentos de SLA.

Fornece a referência para medir a performance real, permitindo monitorar diretamente o cumprimento dos SLAs e identificar descumprimentos.

Isso pode ser armazenado como uma regra de negócio estática ou como um campo no próprio formulário de solicitação de empréstimo, possivelmente calculado por um mecanismo de regras do Finastra Fusion Mortgagebot.

Quando o 'Resultado da decisão' de um empréstimo é 'Rejeitado', este atributo informa a causa específica. Os motivos podem incluir histórico de crédito ruim, renda insuficiente, documentação incompleta ou problemas na avaliação do imóvel.

Este atributo é essencial para o Dashboard 'Tendências de rejeição de solicitações de empréstimo'. Analisar os motivos de rejeição mais frequentes gera insights acionáveis para melhorar o processo. Por exemplo, muitas rejeições por documentação incompleta podem indicar a necessidade de aprimorar a coleta de documentos ou a comunicação com os solicitantes.

Identifica a causa raiz dos processos malsucedidos, permitindo melhorias direcionadas para aumentar a taxa de aprovação e reduzir o esforço desperdiçado.

Consulte a documentação do Finastra Fusion Mortgagebot. Essa informação geralmente fica em um campo de código do motivo ou de observações associado ao status da decisão final.

Este atributo contém a pontuação numérica de crédito obtida de uma agência de crédito durante a atividade 'Verificação de crédito concluída'. É um fator importante para avaliar a capacidade de crédito do solicitante.

No Dashboard 'Consistência das decisões de empréstimo por risco', a pontuação de crédito é comparada ao resultado da decisão final. Essa análise ajuda a garantir que as decisões de concessão sejam justas, consistentes e alinhadas à tolerância a riscos da instituição. Ela pode revelar possíveis inconsistências, como solicitantes com pontuações semelhantes que recebem resultados diferentes.

Este atributo é um dado essencial para a avaliação de riscos e ajuda a analisar a consistência e a imparcialidade das decisões de empréstimo.

Consulte a documentação do Finastra Fusion Mortgagebot. Esses dados geralmente ficam em um campo específico, após serem obtidos de uma agência de crédito por meio de uma integração.

Este atributo booleano é calculado comparando a duração real de uma etapa com a meta de SLA. Por exemplo, o valor será 'true' se o intervalo entre 'Underwriting Commenced' e 'Underwriting Completed' for maior que a 'Underwriting SLA Target'.

Esse indicador facilita a análise no Dashboard 'Análise de adesão e violações de SLA', criando uma dimensão binária clara para filtros e agregações. Ele permite calcular rapidamente o KPI de taxa de adesão ao SLA e aprofundar a análise das características, como tipo de empréstimo ou agência, das solicitações que violam os acordos de nível de serviço com frequência.

Indica claramente se um caso violou o SLA, facilitando a filtragem, a agregação e a análise das causas raiz das violações.

Este atributo é calculado durante a preparação dos dados. A lógica é: (Actual Duration > UnderwritingSlaTarget) ? true : false.

Esta métrica mede o tempo que uma solicitação de empréstimo fica parada depois da verificação de crédito e antes do início efetivo da análise de crédito. O cálculo considera o intervalo entre os registros de data e hora de 'Credit Check Completed' e 'Underwriting Commenced'.

Este KPI é essencial para a 'Análise detalhada do gargalo na análise de crédito', pois separa o tempo de espera do tempo de processamento ativo. Tempos de fila elevados podem indicar falta de recursos, distribuição ineficiente do trabalho ou atrasos no sistema. Reduzir esse tempo costuma ser uma meta importante para acelerar e tornar o processo mais eficiente.

Isola o tempo de espera antes de uma etapa crítica do processo, oferecendo um alvo claro para reduzir o tempo ocioso e melhorar a eficiência do fluxo.

Este atributo é calculado durante a análise dos dados ou no ETL, encontrando a diferença de tempo entre os eventos 'Credit Check Completed' e 'Underwriting Commenced' de cada caso.

Este atributo classifica a solicitação de acordo com o produto hipotecário específico solicitado. Diferentes tipos de empréstimo costumam ter requisitos de processo, regras de conformidade e perfis de risco próprios.

Analisar o processo por tipo de empréstimo é uma prática fundamental. Isso pode revelar que determinados produtos têm tempos de ciclo significativamente mais longos ou taxas de rejeição mais altas. Essa segmentação é essencial para identificar gargalos específicos de cada produto e garantir a aplicação correta das verificações de conformidade, como as da análise 'Caminhos de violações de conformidade'.

Produtos de empréstimo diferentes costumam ter fluxos de processo e SLAs distintos. Por isso, este atributo é essencial para comparar e filtrar os dados de forma significativa.

Este é um dado fundamental, selecionado no início do processo de solicitação e armazenado nos dados principais da solicitação de empréstimo no Finastra Fusion Mortgagebot.

Este atributo representa o valor principal da hipoteca solicitada. É uma métrica financeira importante para cada solicitação e muitas vezes influencia o próprio processo. Por exemplo, empréstimos jumbo de valor mais alto podem exigir etapas adicionais de aprovação.

Na análise, o valor do empréstimo pode ser usado para segmentar o processo e investigar relações entre o valor solicitado e os tempos de processamento, as taxas de aprovação ou o nível de análise aplicado. Por exemplo, você pode descobrir que empréstimos acima de determinado limite levam consistentemente mais tempo na etapa de análise de crédito. Esse atributo acrescenta um contexto de negócio importante ao fluxo do processo.

Permite analisar financeiramente a carteira de empréstimos e investigar se o valor do empréstimo afeta o comportamento do processo, como o tempo de ciclo ou as taxas de aprovação.

Este é um campo essencial, preenchido durante o envio da solicitação e armazenado nos dados principais da solicitação de empréstimo no Finastra Fusion Mortgagebot.