Seu Template de dados de originação de empréstimos

O ID da solicitação de empréstimo identifica exclusivamente cada solicitação individual durante todo o seu ciclo de vida. Ele funciona como a entidade central para agrupar todas as atividades e os dados associados, permitindo rastrear integralmente a jornada de originação de um empréstimo específico.

Na análise de processos, esse ID é fundamental para construir a visão de ponta a ponta de cada caso. Todas as atividades, de 'Solicitação enviada' a 'Recursos desembolsados' ou 'Empréstimo encerrado como rejeitado', são vinculadas a esse único identificador, permitindo calcular tempos de ciclo, identificar variantes do processo e acompanhar jornadas específicas de empréstimos.

Este é o Case ID essencial que conecta todos os eventos relacionados em uma única instância de processo, sendo a base de qualquer análise de process mining.

Este é o identificador principal de uma solicitação de empréstimo no Finastra Fusion Mortgagebot, normalmente disponível em todos os módulos e tabelas relacionados ao processamento de empréstimos.

Este atributo registra o nome de cada etapa do ciclo de vida da originação do empréstimo, como 'Solicitação enviada', 'Verificação de crédito concluída' ou 'Decisão sobre o empréstimo registrada'. Essas atividades formam os nós do mapa de processo descoberto.

Analisar a sequência e a frequência dessas atividades é o núcleo do process mining. Isso ajuda a entender o fluxo real do processo, identificar desvios do procedimento padrão e localizar gargalos ou áreas com altas taxas de retrabalho. Os nomes específicos das atividades são essenciais para calcular KPIs por etapa, como o tempo de processamento da análise de crédito.

As atividades definem as etapas do processo. Analisar sua sequência, frequência e duração é fundamental para entender e melhorar o fluxo do processo.

Essas informações normalmente são geradas a partir de Event Logs do sistema, registros de alterações de status ou entradas de conclusão de tarefas no Finastra Fusion Mortgagebot.

O registro de data e hora do evento, ou horário de início, captura o momento exato em que uma atividade ocorreu. Esses dados temporais são essenciais para ordenar os eventos cronologicamente e construir uma representação precisa do fluxo do processo.

Na análise, os registros de data e hora são usados para calcular todas as métricas baseadas em duração, incluindo o tempo total de ciclo, os tempos de processamento de atividades individuais e os tempos de espera entre etapas. Isso permite identificar gargalos, monitorar a aderência a SLAs e acompanhar tendências de performance ao longo do tempo, aspectos essenciais para Dashboards como 'Análise do tempo total de processamento de empréstimos' e 'Tendência do tempo de ciclo de aprovação de empréstimos'.

Os registros de data e hora fornecem a ordem cronológica dos eventos e são essenciais para calcular todas as métricas de performance, como tempos de ciclo e tempos de espera.

Esses dados geralmente aparecem junto ao registro da atividade ou da atualização de status nos Event Logs ou nas tabelas de transações do sistema, muitas vezes identificados como 'Data de criação' ou 'Registro de data e hora do status'.

Este atributo especifica o sistema de origem dos dados, por exemplo, 'Finastra Fusion Mortgagebot'. Em ambientes com vários sistemas integrados, esse campo ajuda a diferenciar as fontes de dados.

Embora geralmente seja um valor estático em uma análise de sistema único, ele se torna essencial ao combinar dados de diferentes plataformas, como um CRM separado ou um sistema de gerenciamento de documentos. Isso mantém clara a linhagem dos dados e ajuda a solucionar problemas de qualidade, rastreando-os até a fonte correta.

Fornece um contexto essencial sobre a origem dos dados, garantindo a rastreabilidade e apoiando a governança de dados, especialmente em ambientes com vários sistemas.

Normalmente é um valor estático adicionado durante o processo de extração e transformação de dados (ETL), identificando 'Finastra Fusion Mortgagebot' como a fonte.

Este atributo registra a data e a hora da extração mais recente de dados do sistema de origem. Ele fornece contexto sobre a atualidade dos dados analisados.

Em qualquer análise ou Dashboard, saber quando os dados foram atualizados é essencial para tomar decisões bem fundamentadas. Esse registro de data e hora ajuda você a entender se está consultando informações em tempo real ou uma fotografia de um momento específico, algo importante tanto para o monitoramento operacional quanto para a análise estratégica.

Informa aos usuários a atualidade dos dados, garantindo que as análises sejam baseadas em dados com idade conhecida e aceitável.

Esse valor é gerado e registrado no conjunto de dados durante o processo de extração e transformação de dados (ETL).

Este atributo identifica o funcionário principal, o agente de crédito, que está conduzindo a solicitação. Essa pessoa geralmente é o principal ponto de contato do solicitante e é responsável por orientar a solicitação ao longo do processo.

Essa dimensão é essencial para analisar performance e carga de trabalho. Dashboards como 'Distribuição da carga de trabalho dos agentes de crédito' usam diretamente esse atributo para visualizar o número de empréstimos ativos e os tempos médios de processamento por agente. Ele ajuda a gestão a identificar os profissionais de melhor performance, aqueles que podem estar sobrecarregados e oportunidades de equilibrar recursos ou oferecer treinamento.

Permite analisar a distribuição da carga de trabalho e a performance dos recursos, além de identificar gargalos relacionados a recursos ou boas práticas.

Consulte a documentação do Finastra Fusion Mortgagebot. Esse dado provavelmente está armazenado nos dados de cabeçalho da solicitação de empréstimo ou em uma tabela de atribuições vinculada ao módulo de gerenciamento de usuários.

Este atributo identifica especificamente o analista de crédito responsável pela etapa crítica de análise de crédito do processo. O analista avalia o risco do empréstimo e faz uma recomendação de aprovação ou rejeição.

Para o Dashboard 'Análise detalhada do gargalo da análise de crédito', esse atributo é essencial. Ele permite segmentar os tempos de processamento e de espera na fila da análise de crédito por analista. Isso ajuda a entender variações de performance, garantir consistência na tomada de decisões e gerenciar a carga de trabalho da equipe de análise de crédito.

É essencial para uma análise detalhada da etapa de análise de crédito, permitindo comparar a performance e gerenciar a carga de trabalho da equipe de análise de crédito.

Consulte a documentação do Finastra Fusion Mortgagebot. Essas informações normalmente são registradas quando o caso é atribuído à fila de análise de crédito ou a um analista específico.

Este atributo especifica a origem da solicitação, por exemplo, se ela veio de um portal online, de um aplicativo móvel, diretamente de um agente de crédito ou de um corretor terceirizado.

Entender o canal é importante para análises operacionais e estratégicas. O Dashboard 'Análise do tempo total de processamento de empréstimos' usa esse atributo para comparar a eficiência de diferentes canais. Isso pode revelar se determinados canais levam a tempos de processamento mais longos, taxas de rejeição mais altas ou exigem mais retrabalho, gerando insights para a otimização do processo e a estratégia de marketing.

Permite comparar a performance entre diferentes canais voltados ao cliente, ajudando a otimizar processos específicos de cada canal e a alocação de recursos.

Consulte a documentação do Finastra Fusion Mortgagebot. Essas informações geralmente são capturadas no momento da criação da solicitação.

Enquanto StartTime captura o momento em que uma atividade começa, EndTime marca sua conclusão. Para muitos eventos na originação de empréstimos, o horário de início e o de término podem ser idênticos, representando um evento instantâneo. No entanto, para atividades com duração mensurável, como 'Análise de crédito', esse campo é essencial.

Ter um EndTime distinto permite calcular diretamente o tempo de processamento da atividade, em vez de inferi-lo a partir do horário de início da atividade seguinte. Isso é mais preciso porque separa o tempo real de processamento do tempo ocioso ou de espera, algo essencial para o Dashboard 'Análise detalhada do gargalo da análise de crédito'.

Permite calcular com precisão o tempo de processamento da atividade, diferenciando-o do tempo de espera seguinte e levando a uma análise mais precisa dos gargalos.

Consulte a documentação do Finastra Fusion Mortgagebot ou os logs do sistema. Esse dado pode ser registrado como 'Data de conclusão', 'Data de término' ou precisar ser derivado caso não esteja disponível explicitamente.

Este atributo captura o resultado final de negócio do processo de originação do empréstimo para cada solicitação. É um atributo crítico no nível do caso, que define o sucesso ou o insucesso de uma instância do processo.

Esse atributo é a base do Dashboard 'Tendências de rejeição de solicitações de empréstimo' e da análise 'Consistência da decisão de empréstimo por risco'. Ao filtrar e segmentar o mapa de processo pelo resultado, os analistas podem identificar padrões comuns que levam a rejeições ou aprovações. Ele apoia diretamente o cálculo do KPI de taxa de rejeição de solicitações de empréstimo.

Define o resultado de negócio de cada caso, permitindo comparar fluxos de processo bem-sucedidos e malsucedidos para encontrar as causas-raiz.

Normalmente é o status final de um caso de solicitação de empréstimo, encontrado na tabela principal de casos ou solicitações do Finastra Fusion Mortgagebot.

A categoria de risco é uma classificação atribuída a uma solicitação de empréstimo com base em vários fatores, incluindo pontuação de crédito, relação dívida/renda e relação entre empréstimo e valor do imóvel. Ela simplifica a avaliação de risco em alguns níveis fáceis de entender.

Esse atributo é essencial para o Dashboard 'Consistência da decisão de empréstimo por risco'. Ao agrupar os empréstimos por categoria, fica mais fácil visualizar se os resultados das decisões são consistentes para solicitações com perfis de risco semelhantes. Essa análise apoia a conformidade regulatória e ajuda a aprimorar o modelo interno de avaliação de risco.

Simplifica dados complexos de risco, permitindo uma análise de alto nível da consistência das decisões e do alinhamento com a estratégia corporativa de risco.

Pode ser um campo calculado e armazenado pelo mecanismo interno de decisão do Finastra Fusion Mortgagebot ou por um módulo relacionado de gerenciamento de riscos.

Este atributo booleano diferencia as tarefas executadas automaticamente pelo sistema, como uma verificação de crédito inicial ou a geração de um documento padrão, daquelas realizadas manualmente pelos funcionários.

Analisar esse atributo ajuda a entender o nível de automação do processo. Ele pode ser usado para comparar a velocidade e a consistência de etapas automatizadas e manuais. Isso é útil para identificar novas oportunidades de automação, melhorar a eficiência e reduzir o risco de erros humanos.

Ajuda a medir o grau de automação do processo e identificar oportunidades para aumentar ainda mais a eficiência por meio de novas iniciativas de automação.

Isso normalmente é determinado verificando o 'User' associado a uma atividade. Se o usuário for uma conta de sistema ou de serviço, o indicador será definido como true.

Este atributo booleano será definido como 'true' quando uma atividade específica, como 'Supporting Documents Requested' ou 'Underwriting Review Returned', ocorrer mais de uma vez para o mesmo Loan Application ID. Ele ajuda a identificar e quantificar explicitamente os ciclos de retrabalho.

No Dashboard 'Rework and Redundant Steps Map', esse indicador pode ser usado para destacar visualmente os ciclos de retrabalho ou filtrar casos com níveis elevados de retrabalho. Calcular o KPI de taxa de atividades de retrabalho se torna simples: basta contar os eventos em que 'IsRework' é true. Isso ajuda a direcionar os esforços de melhoria para as causas-raiz do trabalho repetido, como falhas de comunicação ou erros de entrada de dados.

Identifica e quantifica explicitamente o retrabalho, facilitando a análise das causas e dos impactos das ineficiências e dos ciclos do processo.

Este atributo é calculado na camada de transformação de dados, verificando se o mesmo nome de atividade já apareceu para o CaseId informado.

Este atributo identifica a agência ou o escritório específico responsável pelo empréstimo. É uma dimensão organizacional importante para instituições de grande porte com várias localidades.

Usado no Dashboard 'Distribuição da carga de trabalho dos agentes de crédito', esse atributo permite agregar a análise de performance no nível da localidade. Ele ajuda a comparar a eficiência, a carga de trabalho e os resultados entre diferentes agências, destacando diferenças regionais de performance e orientando a alocação de recursos em toda a organização.

Permite comparar a performance e analisar a carga de trabalho entre diferentes unidades geográficas ou organizacionais.

Consulte a documentação do Finastra Fusion Mortgagebot. Esse dado provavelmente está associado ao perfil de usuário do agente de crédito ou é selecionado durante a entrada da solicitação.

Este atributo especifica a meta do Acordo de Nível de Serviço (SLA) para a duração do processo de análise de crédito, geralmente expressa em horas ou dias úteis. Essa meta pode variar de acordo com fatores como tipo de empréstimo ou categoria de risco.

É uma entrada crítica para o Dashboard 'Análise de aderência e violações de SLA' e para o KPI de taxa geral de aderência ao SLA. Ao comparar o tempo real de processamento da análise de crédito com essa meta, cada caso pode ser classificado como 'Cumprido' ou 'Violado'. Isso permite monitorar a performance em relação às promessas feitas aos clientes ou às metas internas e identificar as causas-raiz das falhas de SLA.

Fornece a referência usada para medir a performance real, permitindo monitorar diretamente a conformidade com o SLA e identificar violações.

Pode ser armazenado como uma regra de negócio estática ou como um campo na própria solicitação de empréstimo, possivelmente derivado por um mecanismo de regras do Finastra Fusion Mortgagebot.

Quando o 'Resultado da decisão' do empréstimo é 'Rejeitado', esse atributo fornece a causa específica. Os motivos podem variar de um histórico de crédito ruim e renda insuficiente a documentação incompleta ou problemas na avaliação do imóvel.

Esse é um atributo essencial para o Dashboard 'Tendências de rejeição de solicitações de empréstimo'. Analisar os motivos de rejeição mais frequentes fornece insights acionáveis para melhorar o processo. Por exemplo, um número elevado de rejeições por documentação incompleta pode indicar a necessidade de melhorar a coleta de documentos ou a comunicação com os solicitantes.

Fornece a causa-raiz dos processos malsucedidos, permitindo melhorias direcionadas para aumentar a taxa de aprovação e reduzir o esforço desperdiçado.

Consulte a documentação do Finastra Fusion Mortgagebot. Esse dado normalmente é armazenado em um campo de código do motivo ou de observações associado ao status da decisão final.

Este atributo contém a pontuação numérica de crédito obtida de uma agência de crédito durante a atividade 'Verificação de crédito concluída'. É um fator essencial para avaliar a capacidade de crédito do solicitante.

No Dashboard 'Consistência da decisão de empréstimo por risco', a pontuação de crédito é comparada ao resultado da decisão final. Essa análise ajuda a garantir que as decisões de concessão sejam justas, consistentes e alinhadas ao apetite de risco da instituição. Ela pode destacar possíveis inconsistências quando solicitantes com pontuações semelhantes recebem resultados diferentes.

Como um dado essencial para a avaliação de risco, esse atributo ajuda a analisar a consistência e a imparcialidade das decisões de empréstimo.

Consulte a documentação do Finastra Fusion Mortgagebot. Esses dados normalmente são armazenados em um campo específico após serem obtidos de uma agência de crédito por meio de uma integração.

Este atributo booleano resulta da comparação entre a duração real de uma etapa e o SLA definido para ela. Por exemplo, ele será 'true' quando o tempo entre 'Underwriting Commenced' e 'Underwriting Completed' for maior que o 'Underwriting SLA Target'.

Esse indicador simplifica a análise no Dashboard 'SLA Adherence and Breach Analysis' ao criar uma dimensão binária clara para filtragem e agregação. Ele permite calcular rapidamente o KPI de taxa de cumprimento do SLA e ajuda a detalhar características específicas, como tipo de empréstimo ou agência, das solicitações que violam os acordos de nível de serviço com frequência.

Fornece um indicador simples e claro de falha do SLA para qualquer caso, facilitando a filtragem, a agregação e a análise das causas-raiz das violações.

Este atributo é calculado durante a preparação dos dados. A lógica é: (Actual Duration > UnderwritingSlaTarget) ? true : false.

Essa métrica mede o tempo ocioso que uma solicitação de empréstimo passa aguardando depois da conclusão da verificação de crédito e antes do início efetivo da análise de crédito. Ela é calculada como a duração entre o registro de data e hora de 'Credit Check Completed' e 'Underwriting Commenced'.

Esse KPI é essencial para o 'Underwriting Bottleneck Deep Dive', pois separa o tempo de espera do tempo de processamento ativo. Tempos elevados na fila podem indicar falta de recursos, distribuição ineficiente do trabalho ou atrasos no sistema. Reduzir esse tempo de fila costuma ser um objetivo importante para melhorar a velocidade e a eficiência geral do processo.

Isola o tempo de espera antes de uma etapa crítica do processo, oferecendo um objetivo claro para reduzir o tempo ocioso e melhorar a eficiência do fluxo.

Este atributo é calculado durante a análise de dados ou no ETL, encontrando a diferença de tempo entre os eventos 'Credit Check Completed' e 'Underwriting Commenced' de cada caso.

Este atributo categoriza a solicitação de empréstimo com base no produto hipotecário específico solicitado pelo solicitante. Diferentes tipos de empréstimo geralmente têm requisitos de processo, regras de conformidade e perfis de risco distintos.

Analisar o processo por tipo de empréstimo é uma prática fundamental. Isso pode revelar que determinados produtos têm tempos de ciclo significativamente mais longos ou taxas de rejeição mais altas. Essa segmentação é essencial para identificar gargalos específicos de cada produto e garantir que as verificações de conformidade, como as da análise 'Caminhos de violação de conformidade', sejam aplicadas corretamente.

Diferentes produtos de empréstimo geralmente têm caminhos de processo e SLAs distintos, o que torna esse atributo essencial para uma análise comparativa e uma filtragem relevantes.

Este é um dado fundamental selecionado no início do processo de solicitação e armazenado nos dados principais da solicitação de empréstimo no Finastra Fusion Mortgagebot.

Este atributo representa o valor principal da hipoteca solicitada. É uma métrica financeira essencial para cada solicitação e muitas vezes influencia o próprio processo. Por exemplo, empréstimos 'Jumbo' de maior valor podem exigir etapas adicionais de aprovação.

Na análise, o valor do empréstimo pode ser usado para segmentar o processo e investigar correlações entre o valor do empréstimo e os tempos de processamento, as taxas de aprovação ou o nível de análise aplicado. Por exemplo, pode-se descobrir que empréstimos acima de determinado limite levam consistentemente mais tempo na etapa de análise de crédito. Esse atributo fornece um contexto de negócio valioso para o fluxo do processo.

Permite analisar financeiramente a carteira de empréstimos e investigar se o valor do empréstimo afeta o comportamento do processo, como o tempo de ciclo ou as taxas de aprovação.

Este é um campo essencial preenchido durante o envio da solicitação e armazenado nos dados principais da solicitação de empréstimo no Finastra Fusion Mortgagebot.