Szablon danych do analizy wdrażania klientów KYC

Czas zdarzenia to dokładna data i godzina zarejestrowania czynności w systemie. Określa chronologiczną kolejność wszystkich zdarzeń w ramach jednego wniosku klienta i wyznacza oś czasu onboardingu.

Ten atrybut jest niezbędny w analizach opartych na czasie. Służy do obliczania czasu między czynnościami, wykrywania opóźnień i okresów oczekiwania, mierzenia całkowitego czasu obsługi sprawy oraz sprawdzania zgodności z umowami SLA. Na podstawie kolejności timestampów dla danej sprawy narzędzia process mining odtwarzają rzeczywisty przebieg procesu.

Atrybut określa chronologiczną kolejność zdarzeń. Jest niezbędny do obliczania czasu trwania, wykrywania wąskich gardeł i analizy przebiegu procesu w czasie.

Timestamp powiązany z każdą zarejestrowaną czynnością, znajdujący się w tabelach dziennika zdarzeń ACTICO. Szczegóły można znaleźć w dokumentacji ACTICO.

Ten atrybut zapisuje nazwę każdego kroku lub czynności w procesie KYC, na przykład „Złożenie wniosku”, „Ocena ryzyka” lub „Zatwierdzenie wniosku”. Poszczególne wartości tworzą kolejne elementy mapy procesu.

Analiza nazw czynności pozwala wizualizować przebieg procesu, wykrywać czynności częste i rzadkie oraz wskazywać wąskie gardła i pętle poprawek. To podstawa do ustalenia, jakie działania są wykonywane i w jakiej kolejności, co ma znaczenie przy analizie wariantów i kontrolach zgodności.

Atrybut określa kroki na mapie procesu. Pozwala wizualizować jego przebieg, wykrywać odstępstwa oraz analizować częstotliwość i kolejność czynności.

Informacje te znajdują się zwykle w tabeli dziennika zdarzeń w ACTICO, często w polu opisującym typ zdarzenia lub zadania. Szczegóły można znaleźć w dokumentacji ACTICO.

Wniosek klienta to główny identyfikator sprawy, który łączy wszystkie zdarzenia i czynności związane z onboardingiem danego klienta. Oznacza jeden pełny przebieg procesu KYC, od złożenia wniosku po ostateczną decyzję o jego zatwierdzeniu lub odrzuceniu.

W process mining ten atrybut jest niezbędny do odtworzenia całej ścieżki każdego wniosku. Pozwala analitykom śledzić kolejność czynności, mierzyć całkowity czas realizacji i porównywać różne ścieżki, czyli warianty procesu, dla poszczególnych wniosków. Wszystkie zdarzenia z tym samym identyfikatorem wniosku klienta należą do tej samej sprawy.

To podstawowy atrybut w process mining. Łączy powiązane zdarzenia w jedną instancję procesu i umożliwia analizę całego przebiegu onboardingu każdego klienta.

To klucz główny w głównych tabelach wniosków lub zarządzania sprawami w ACTICO. Dokładne nazwy tabel i pól można znaleźć w dokumentacji ACTICO.

Ten atrybut zapisuje datę i godzinę ostatniego pobrania danych z ACTICO. Jest to pole metadanych dotyczące całego zbioru, a nie poszczególnych zdarzeń. Informuje, jak aktualne są dane użyte w analizie.

W dashboardach i raportach ta informacja pozwala ocenić aktualność danych. Pomaga określić, na ile bieżące są uzyskane wnioski, i ma znaczenie przy monitorowaniu operacyjnym, gdy potrzebne są dane zbliżone do czasu rzeczywistego. Wyświetlenie znacznika czasu zwiększa przejrzystość i zaufanie do prezentowanych danych.

Informuje o aktualności danych, dzięki czemu można ocenić, czy analiza opiera się na bieżących informacjach. Ma to znaczenie przy podejmowaniu decyzji operacyjnych.

Wartość jest generowana i zapisywana podczas ekstrakcji, transformacji i ładowania danych (ETL). Wskazuje znacznik czasu pomyślnego zakończenia zadania ETL.

Ten atrybut wskazuje system informatyczny, w którym wygenerowano dane. W tym procesie jego wartością będzie zawsze „ACTICO”. W analizach obejmujących kilka systemów pozwala odróżnić źródła danych.

W process mining ma znaczenie dla zarządzania danymi i ich weryfikacji. Umożliwia prawidłowe przypisanie danych do źródła, co jest ważne przy łączeniu informacji z różnych systemów w celu uzyskania pełnego obrazu procesu. Pomaga też diagnozować problemy z jakością danych, ponieważ pozwala prześledzić je do systemu, w którym powstały.

Dostarcza informacji o pochodzeniu danych i wspiera zarządzanie nimi oraz śledzenie ich przepływu. Ma to szczególne znaczenie przy łączeniu danych z wielu źródeł.

Zwykle jest to stała wartość („ACTICO”), dodawana podczas ekstrakcji i transformacji danych w celu oznaczenia zbioru.

Czas zakończenia oznacza moment ukończenia czynności. W połączeniu z czasem rozpoczęcia (EventTime) pozwala dokładnie obliczyć czas trwania każdego zadania, czyli czas jego realizacji. Nie każde zdarzenie ma osobny czas zakończenia, ponieważ niektóre czynności są natychmiastowe.

Ten atrybut jest podstawą analizy wydajności, zwłaszcza pomiaru czasu poszczególnych etapów. Umożliwia tworzenie szczegółowych dashboardów wydajności, pomaga wskazać czynności zajmujące najwięcej czasu i służy do obliczania KPI, takich jak „Średni czas weryfikacji dokumentów”.

Pozwala dokładnie obliczyć czas trwania czynności, czyli czas jej realizacji. Jest to potrzebne do wykrywania wąskich gardeł i analizy efektywności wykorzystania zasobów.

Podobnie jak czas rozpoczęcia, wartość tę zwykle można znaleźć w tabelach dziennika zdarzeń ACTICO. Niektóre systemy zapisują czas rozpoczęcia i zakończenia pojedynczego zdarzenia w osobnych kolumnach. Szczegóły można sprawdzić w dokumentacji ACTICO.

Docelowy termin SLA to termin zakończenia wdrożenia klienta określony w wewnętrznych umowach o poziomie usług. Często oblicza się go, dodając standardowy czas realizacji do daty złożenia wniosku.

Ten atrybut jest niezbędny do monitorowania zgodności z SLA. Porównanie faktycznej daty zakończenia sprawy z docelowym terminem SLA pozwala ustalić, czy sprawę zakończono na czas, czy doszło do przekroczenia SLA. Atrybut stanowi podstawę dashboardu „Realizacja SLA przy wdrażaniu klientów” oraz KPI „Odsetek spraw wdrożeniowych zakończonych w terminie SLA”.

Wyznacza punkt odniesienia do pomiaru terminowości i umożliwia bezpośrednie monitorowanie oraz raportowanie zgodności z SLA.

Wartość może być zapisana w głównej tabeli spraw ACTICO albo obliczana na podstawie reguł biznesowych, na przykład: data złożenia wniosku + 5 dni roboczych.

Ten atrybut przypisuje czynność do konkretnej jednostki organizacyjnej, na przykład „Zgodność”, „Zespół ds. wdrożeń” lub „Relacje z klientami”. Pokazuje strukturę organizacyjną procesu.

Analiza na poziomie działów pomaga zrozumieć, jak praca jest przekazywana między różnymi częściami organizacji. Ułatwia wykrywanie wąskich gardeł między działami, pomiar ich efektywności i analizę przydziału zasobów w zespołach. Dashboardy można filtrować według działu, aby menedżerowie mogli sprawdzić wyniki swojego zespołu.

Dodaje do analizy wymiar organizacyjny. Pozwala wykrywać opóźnienia między działami i oceniać wyniki poszczególnych zespołów.

Informacja może być zapisana bezpośrednio przy danych zdarzenia albo uzyskana przez połączenie danych użytkowników z tabelą kadrową, która przypisuje użytkowników do działów. Szczegóły można sprawdzić w dokumentacji ACTICO.

Jeśli końcowy status wniosku to „Odrzucony”, ten atrybut wskazuje przyczynę. Przykłady: „Niekompletna dokumentacja”, „Negatywny wynik weryfikacji” lub „Wysoki poziom ryzyka”.

Atrybut jest przydatny w analizie przyczyn źródłowych. Analiza częstotliwości poszczególnych powodów odrzucenia pozwala wykryć problemy systemowe w procesie lub w składanych przez klientów dokumentach. Na przykład częste odrzucenia z powodu niekompletnej dokumentacji mogą wskazywać, że instrukcje dotyczące wniosku są niejasne. Atrybut bezpośrednio wspiera dashboard „Odsetek i przyczyny odrzuceń wniosków”.

Wyjaśnia przyczyny odrzucenia wniosków. Umożliwia analizę przyczyn źródłowych, ograniczenie liczby odrzuceń i usprawnienie procesu.

Zwykle znajduje się w głównej tabeli spraw lub wniosków ACTICO i jest wypełniany tylko wtedy, gdy status wniosku to „Odrzucony”.

Ten atrybut określa kategorię ryzyka przypisaną klientowi. Często wpływa ona na zakres i szczegółowość kolejnych etapów procesu KYC. W przypadku klienta wysokiego ryzyka mogą być wymagane dodatkowe kontrole i zatwierdzenia, których nie stosuje się wobec klienta niskiego ryzyka.

W process mining poziom ryzyka jest przydatnym wymiarem porównawczym. Pozwala sprawdzić, czy proces przebiega różnymi ścieżkami zależnie od poziomu ryzyka, zgodnie z założeniami. Można na przykład zweryfikować, czy wszyscy klienci wysokiego ryzyka przechodzą rozszerzoną analizę due diligence. Atrybut wspiera dashboard „Przebieg procesu oceny ryzyka”.

Pozwala dzielić sprawy według poziomu ryzyka i sprawdzać, czy proces jest odpowiednio dostosowany do różnych profili ryzyka, zgodnie z wymogami dotyczącymi zgodności.

To ważna informacja zapisywana na poziomie sprawy w głównej tabeli wniosków ACTICO.

Ten atrybut wskazuje końcowy wynik sprawy, zwykle „Zatwierdzony” lub „Odrzucony”. Może też określać status spraw w toku. To ważny wymiar analizy wyników.

Ustalenie, dlaczego wnioski są zatwierdzane lub odrzucane, jest jednym z głównych celów process mining w obszarze KYC. Atrybut pozwala filtrować mapę procesu i porównywać typowy przebieg wniosków zatwierdzonych i odrzuconych. Dzięki temu można wykrywać wzorce prowadzące do niepożądanych wyników. Atrybut stanowi też podstawę do obliczania KPI „Odsetek odrzuconych wniosków”.

Określa wynik każdej sprawy, umożliwia porównanie pomyślnych i niepomyślnych przebiegów procesu oraz obliczenie odsetka odrzuceń.

To atrybut na poziomie sprawy, często dostępny w głównej tabeli spraw lub wniosków ACTICO. Określa końcowy status wniosku.

Ten atrybut wskazuje konkretnego użytkownika lub agenta systemowego odpowiedzialnego za wykonanie czynności. Łączy etapy procesu z osobami lub zespołami, które je zrealizowały.

Analiza wydajności według użytkownika jest częstą potrzebą. Atrybut pozwala tworzyć dashboardy pokazujące rozkład obciążenia, czas realizacji zadań przez poszczególne osoby oraz porównanie wyników użytkowników i zespołów. Pomaga wskazać osoby osiągające dobre wyniki, a także te, które mogą potrzebować dodatkowego szkolenia. Ułatwia również analizę przydziału i wykorzystania zasobów.

Łączy czynności w procesie z konkretnymi użytkownikami. Umożliwia analizę wyników poszczególnych osób i zespołów oraz pomaga wykrywać potrzeby szkoleniowe i nierównomierne obciążenie zasobów.

Zwykle jest zapisywany przy każdym zdarzeniu w dzienniku zdarzeń ACTICO lub w tabelach historii transakcji. Szczegóły można sprawdzić w dokumentacji ACTICO.

Ten atrybut logiczny oznacza czynności wykonywane po raz drugi lub kolejny w ramach tej samej sprawy, na przykład ponowną „Weryfikację dokumentów” po prośbie o dodatkowe informacje. Wskazuje poprawki, które często obniżają efektywność procesu.

Wykrywanie poprawek jest jednym z głównych celów process mining. Wskaźnik pozwala je mierzyć, na przykład przy obliczaniu KPI „Odsetek dokumentów wymagających poprawek”. Na mapie procesu można wyróżnić pętle poprawek i zobaczyć, w których miejscach proces wraca do wcześniejszych etapów. Ułatwia to wykrywanie problemów z jakością lub obszarów, w których nie udaje się wykonać pracy poprawnie za pierwszym razem.

Wskazuje powtarzające się czynności, dzięki czemu można bezpośrednio mierzyć straty efektywności i wykrywać problemy z jakością lub jasnością działań.

To obliczany atrybut. Reguły wykrywania powtórzonych czynności w ramach tej samej sprawy definiuje się w narzędziu process mining lub podczas transformacji danych.

Ten atrybut logiczny odróżnia zadania wykonywane przez użytkownika od tych realizowanych automatycznie przez system, na przykład automatycznej weryfikacji lub oceny ryzyka.

Analiza atrybutu pomaga ocenić skuteczność automatyzacji. Umożliwia porównanie czasu realizacji czynności automatycznych i ręcznych, wskazuje etapy procesu nadal wykonywane głównie ręcznie oraz może ujawnić możliwości dalszej automatyzacji, która poprawi efektywność i ograniczy koszty operacyjne.

Odróżnia zadania wykonywane przez ludzi od zadań systemowych. Pozwala mierzyć wpływ automatyzacji i wskazywać możliwości dalszego usprawnienia pracy.

Wartość można wywnioskować z atrybutu „InitiatingUser”, na przykład gdy użytkownikiem jest „SYSTEM”, albo odczytać z osobnego wskaźnika w dzienniku zdarzeń. Szczegóły można sprawdzić w dokumentacji ACTICO.

Ten atrybut określa kraj klienta, który może znacząco wpływać na przebieg procesu KYC. W różnych jurysdykcjach obowiązują odmienne wymogi regulacyjne, które mogą wymagać dodatkowych lub innych etapów procesu.

Analiza procesu według kraju pozwala porównywać wyniki w różnych regionach. Może ujawnić, że wnioski z niektórych krajów regularnie wymagają więcej czasu lub częściej są odrzucane. Może to wskazywać na utrudnienia regulacyjne albo specyficzne wyzwania rynkowe. Taki widok geograficzny pomaga organizacjom działającym globalnie ujednolicać procesy z uwzględnieniem lokalnych wymogów dotyczących zgodności.

Dodaje do analizy wymiar geograficzny. Pomaga zrozumieć różnice w przebiegu i wynikach procesu w poszczególnych jurysdykcjach.

To podstawowa informacja o kliencie, zapisywana na poziomie sprawy lub klienta w systemie ACTICO.

Ten atrybut określa, jak sprawa wypada w odniesieniu do umowy o poziomie usług. Jest obliczany przez porównanie czasu zakończenia sprawy, a w przypadku otwartych spraw bieżącego czasu, z wartością „SlaTargetDate”.

Atrybut upraszcza raportowanie SLA, zamieniając porównanie dat na czytelny status. Dashboardy mogą przedstawiać go na przykład na wykresach kołowych lub wskaźnikach pokazujących odsetek spraw, w których termin został dotrzymany lub przekroczony. Atrybut wspiera dashboard „Realizacja SLA przy wdrażaniu klientów” i bezpośrednio służy do obliczania KPI „Odsetek spraw wdrożeniowych zakończonych w terminie SLA”.

Jasno określa zgodność każdej sprawy z SLA, upraszcza raportowanie i ułatwia prezentację wyników w odniesieniu do założonych celów.

To obliczany atrybut, którego wartość wynika z reguł biznesowych porównujących znacznik czasu zakończenia sprawy z wartością „SlaTargetDate”.

Ten atrybut dzieli wnioskodawców na kategorie, na przykład osoby fizyczne i podmioty gospodarcze. Przebieg procesu KYC często znacznie się różni w zależności od typu klienta. Wdrożenie firmy jest zwykle bardziej złożone.

Podział według typu klienta pozwala osobno analizować i porównywać różne procesy w tym samym zbiorze danych. Analitycy mogą wyświetlić na mapie procesu tylko klientów z kategorii „Firma”, aby sprawdzić ich specyficzne problemy, wąskie gardła i czas realizacji. Wyników nie zniekształcają wtedy znacznie prostsze procesy dotyczące osób fizycznych.

Pozwala analizować proces osobno dla różnych kategorii klientów, których przebieg i stopień złożoności mogą się znacznie różnić. Dzięki temu wyniki analizy są dokładniejsze.

To podstawowy atrybut zapisany na poziomie sprawy lub klienta w ACTICO.