> Ciągłe doskonalenie procesów > Zarządzanie kredytami i windykacja należności > SAP S/4HANA

Usprawnij zarządzanie kredytami i windykację

Optymalizacja procesów kredytowych: przewodnik po SAP S/4HANA w 6 krokach

Pobierz szablon danych

Usprawnij zarządzanie kredytami i windykację

Zarządzanie kredytami i windykacja należności

SAP S/4HANA

Wybierz proces

Wybierz proces, aby kontynuować pracę w połączonym obszarze roboczym.

Dostępne procesy

Dostępne systemy

Wyzwania(10)Cele(10)6 kroków Podgląd Wyniki Dane FAQ(4)

Usprawnij zarządzanie kredytami i windykację należności w SAP S/4HANA, aby poprawić przepływy pieniężne

Procesy zarządzania kredytami i windykacji bywają złożone, co często prowadzi do opóźnień w płatnościach i wydłużenia wskaźnika DSO. Nasza platforma pomaga wykryć ukryte nieefektywności na każdym etapie obsługi faktury, od wstępnej oceny zdolności kredytowej po zaksięgowanie płatności. Dzięki temu można usprawnić operacje, ograniczyć nieściągalne należności i budować lepsze relacje z klientami.

Pobierz gotowy szablon danych i poznaj częste wyzwania, które utrudniają osiągnięcie celów efektywnościowych. Skorzystaj z planu doskonalenia w sześciu krokach oraz przewodnika po szablonie danych, aby usprawnić operacje.

Pokaż szczegółowy opis

Usprawnianie cyklu od oceny zdolności kredytowej do otrzymania płatności dzięki process mining

Zarządzanie należnościami i windykacją w SAP S/4HANA ma duże znaczenie dla utrzymania płynności finansowej i ograniczenia ryzyka. Procesy finansowe obejmują wiele działów i interakcji między systemami, dlatego łatwo pojawiają się w nich trudne do wykrycia nieefektywności. Ukryte wąskie gardła mogą wydłużać okres spływu należności (DSO), zwiększać straty z tytułu nieściągalnych należności i pogarszać relacje z klientami. Bez pełnego obrazu cyklu od oceny zdolności kredytowej do otrzymania płatności trudno ustalić źródło tych problemów. Process mining pozwala odejść od przypuszczeń i oprzeć analizę na danych. Pokazuje rzeczywisty przebieg każdej faktury, od wstępnej oceny zdolności kredytowej po zaksięgowanie płatności, zapewniając przejrzystość potrzebną do usprawnienia procesu.

Jak process mining pomaga analizować należności i windykację

Process mining wykorzystuje dane z dziennika zdarzeń w SAP S/4HANA do odtworzenia i wizualizacji rzeczywistego przebiegu procesów. Numer faktury pełni funkcję unikalnego identyfikatora case, dzięki czemu można prześledzić cały cykl życia każdej faktury. Widać poszczególne działania, opóźnienia i odstępstwa wpływające na zarządzanie należnościami i windykację. Można sprawdzić, gdzie faktury utknęły, dlaczego procedury monitowania nie przynoszą efektów albo czy zatwierdzanie limitów kredytowych regularnie się opóźnia. Analiza może też pokazać, czy wybrane grupy klientów często płacą po terminie lub czy niektórzy windykatorzy obsługują nieproporcjonalnie dużo rachunków wysokiego ryzyka bez odpowiedniego wsparcia. Dane pozwalają ocenić rzeczywiste wyniki procesu zarządzania należnościami i windykacji w SAP S/4HANA, zamiast polegać na subiektywnych obserwacjach.

Obszary, które można usprawnić w zarządzaniu należnościami i windykacji

Process mining pomaga wskazać konkretne obszary zarządzania należnościami i windykacji w SAP S/4HANA, które wymagają uwagi.

Usprawnienie oceny zdolności kredytowej i zatwierdzania limitów: Można przeanalizować czas rozpatrywania wniosków o limit kredytowy i ich zatwierdzania. Warto sprawdzić, czy wąskie gardła wynikają z częstych poprawek lub brakujących informacji. Usprawnienia mogą przyspieszyć rozpoczęcie współpracy z nowymi klientami i ułatwić zarządzanie ryzykiem związanym z obecnymi klientami.
Zwiększenie skuteczności monitowania i windykacji: Można ocenić sprawność procedur monitowania. Czy przypomnienia są wysyłane na czas? Czy rozmowy windykacyjne odbywają się w odpowiednim momencie? Process mining może wykazać, czy pomijane są kolejne poziomy monitowania albo czy windykatorzy poświęcają zbyt dużo czasu rachunkom o niskiej wartości. Dzięki temu można lepiej przydzielać zasoby i zwiększyć skuteczność działań.
Przyspieszenie rozpatrywania sporów: Opóźnienia w rozwiązywaniu sporów z klientami bezpośrednio wpływają na cykl płatności. Wizualizacja procesu obsługi sporów pozwala wskazać etapy, na których sprawy najczęściej się zatrzymują, ustalić przyczyny opóźnień i skrócić czas ich rozpatrywania.
Usprawnienie rozliczania i księgowania płatności: Po otrzymaniu płatności należy sprawnie zaksięgować ją w SAP S/4HANA. Opóźnienia w rozliczaniu wpływów mogą prowadzić do nieprawidłowych raportów o zaległościach i niepotrzebnego monitowania, co szkodzi relacjom z klientami.
Zapewnienie zgodności i ograniczenie ryzyka: Można monitorować przestrzeganie wewnętrznych zasad kredytowych i zewnętrznych przepisów. Process mining wskazuje przypadki omijania zasad lub odstępstwa od standardowych procedur windykacyjnych, pomagając ograniczyć ryzyko finansowe i reputacyjne.

Mierzalne efekty

Usprawnienia oparte na analizie process mining przynoszą wymierne korzyści. Można oczekiwać znacznego skrócenia okresu spływu należności (DSO), a tym samym poprawy przepływów pieniężnych i płynności. Usprawnienie operacji ogranicza koszty ręcznej windykacji i poprawek, a w efekcie także straty z tytułu nieściągalnych należności. Większa sprawność pozwala zespołom windykacyjnym skupić się na działaniach przynoszących większe korzyści i poprawić produktywność. Przejrzysty i sprawnie działający cykl od oceny zdolności kredytowej do otrzymania płatności może również zwiększyć zadowolenie klientów, ograniczając spory dotyczące płatności i ułatwiając realizację transakcji. Lepsza znajomość wyników procesu wspiera ciągłe doskonalenie i podejmowanie trafniejszych decyzji dotyczących zarządzania należnościami i windykacji w SAP S/4HANA.

Jak rozpocząć usprawnianie procesu

Analiza zarządzania należnościami i windykacji z perspektywy faktury pozwala przejść od reagowania na problemy do zapobiegania im. Dzięki temu można wprowadzać ukierunkowane usprawnienia i zadbać o to, by SAP S/4HANA wspierał sprawny i zgodny z przepisami cykl od oceny zdolności kredytowej do otrzymania płatności. Wnioski z analizy pomagają stale doskonalić proces, poprawiać kondycję finansową i budować lepsze relacje z klientami. Warto sprawdzić, jak można usprawnić zarządzanie należnościami i windykację.

Zarządzanie kredytami i windykacja należności Od przyznania kredytu do otrzymania płatności Należności od odbiorców Liczba dni sprzedaży do uzyskania należności Usprawnianie przepływów pieniężnych Windykacja należności Proces monitowania o płatność Obsługa faktur Kontrola kredytowa Proces windykacji należności Odzyskiwanie należności Monitowanie o płatność

Typowe problemy i wyzwania

Wskaż wyzwania, które Państwa dotyczą

Opóźnienia w rozpatrywaniu wniosków o limit kredytowy lub ich zatwierdzaniu bezpośrednio wpływają na cykl sprzedaży. Faktury nie mogą zostać wystawione i wysłane na czas. To wąskie gardło może oznaczać utracone przychody, niezadowolenie klientów i wydłużenie cyklu od oceny zdolności kredytowej do otrzymania płatności w SAP S/4HANA. ProcessMind analizuje cały cykl życia faktury, wskazując miejsca, w których zatwierdzanie limitów kredytowych się opóźnia, oraz przyczyny tych opóźnień. Mapa rzeczywistego przebiegu procesu pokazuje konkretne etapy lub osoby odpowiedzialne za wąskie gardła. Dzięki temu można wprowadzić ukierunkowane usprawnienia, przyspieszyć zatwierdzanie i poprawić przepływy pieniężne.

Mimo wysyłania przypomnień o zaległościach i uruchamiania procedur monitowania w SAP S/4HANA wiele faktur pozostaje nieopłaconych. Wydłuża to okres spływu należności (DSO) i zwiększa ryzyko nieściągalnych należności. Obecna strategia monitowania może nie uwzględniać różnic między grupami klientów ani rodzajami faktur. ProcessMind śledzi wszystkie działania związane z monitowaniem każdej faktury, od pierwszego przypomnienia po kolejne poziomy monitowania. Wskazuje nieskuteczne ścieżki, pokazuje, które strategie przynoszą najlepsze wyniki płatności, i pomaga dopasować sekwencję monitów do zachowań klientów oraz cech faktur. Dzięki temu można znacznie zwiększyć skuteczność windykacji.

Duża liczba sporów dotyczących faktur wydłuża cykl płatności i pochłania zasoby potrzebne do wyjaśniania i rozpatrywania spraw, co wpływa na zadowolenie klientów. Aby zapobiegać sporom, warto poznać ich najczęstsze przyczyny i momenty powstawania w SAP S/4HANA. ProcessMind wizualizuje cykl życia faktur objętych sporem i wskazuje, kiedy oraz dlaczego spór został zarejestrowany. Pomaga wykrywać powtarzające się przyczyny, takie jak nieprawidłowe ceny, różnice w ilościach lub problemy z realizacją usług. Dzięki temu można zapobiegać sporom i szybciej je rozpatrywać, a w efekcie poprawić przepływy pieniężne.

Ręczne raporty i reagowanie dopiero po wystąpieniu problemu utrudniają wykrywanie zaległych faktur i ustalanie ich priorytetów. Takie podejście pochłania czas, opóźnia działania windykacyjne i sprawia, że część faktur staje się poważnie przeterminowana, co zwiększa ryzyko nieściągalnych należności. ProcessMind automatycznie monitoruje status każdej faktury względem terminu płatności i pokazuje na bieżąco trendy dotyczące zaległości oraz przebieg poszczególnych spraw w SAP S/4HANA. Wykrywa odstępstwa od procesu i pomaga przygotować automatyczne alerty oraz listy priorytetów dla windykatorów. Dzięki temu można przejść od reaktywnej windykacji do działań opartych na danych i podejmowanych z wyprzedzeniem.

Faktury często pozostają nieopłacone po terminie, a przyczyny opóźnień są niejasne. Wydłuża to okres spływu należności (DSO) i utrudnia przewidywanie przepływów pieniężnych. Bez wiedzy o tym, dlaczego płatności się opóźniają, trudno dobrać skuteczne działania windykacyjne lub rozwiązać problemy systemowe. ProcessMind analizuje pełny przebieg płatności każdej faktury w SAP S/4HANA, od jej wystawienia po zaksięgowanie płatności. Wskazuje miejsca, w których dochodzi do opóźnień, i zestawia je z takimi danymi jak grupa klienta, kwota faktury czy przypisany windykator. Dzięki temu można podjąć konkretne działania i skrócić cykl płatności.

Windykatorzy mogą poświęcać dużo czasu na rozmowy, które nie prowadzą do płatności, lub nie ustalać właściwych priorytetów. To marnuje zasoby i nie poprawia skuteczności windykacji. Bez wiedzy o tym, które strategie rozmów działają najlepiej i które faktury wymagają pilnej uwagi, działania windykacyjne stają się reaktywne i nieefektywne. ProcessMind śledzi przebieg rozmów windykacyjnych dotyczących każdej faktury i łączy je z późniejszymi płatnościami w SAP S/4HANA. Pomaga wykrywać skuteczne działania, lepiej rozdzielać pracę windykatorów według priorytetu i wartości faktur oraz doskonalić strategie rozmów, aby zwiększyć skuteczność płatności i skrócić DSO.

Duża liczba odpisanych faktur wskazuje na poważne problemy w zarządzaniu należnościami lub windykacji i prowadzi do bezpośrednich strat finansowych. Przyczyną może być niedokładna wstępna ocena zdolności kredytowej, nieskuteczne monitowanie lub długie rozpatrywanie sporów. ProcessMind analizuje pełną historię faktur odpisanych w SAP S/4HANA, od pierwotnej oceny zdolności kredytowej przez kolejne etapy monitowania po działania związane z rozpatrywaniem sporów. Wskazuje cechy wspólne odpisanych faktur i momenty, w których proces zawiódł. Dzięki temu można usprawnić wcześniejsze etapy oceny zdolności kredytowej i windykacji oraz ograniczyć przyszłe straty.

Nawet po otrzymaniu płatności opóźnienie w jej zaksięgowaniu może utrudniać ocenę rzeczywistego stanu środków, uzgadnianie sald i podejmowanie dalszych działań windykacyjnych. Przyczyną mogą być ręczne czynności, problemy z interfejsami systemowymi lub ograniczone zasoby. ProcessMind mierzy w SAP S/4HANA dokładny czas od zdarzenia „Payment Received” do „Payment Posted” dla każdej faktury. Wykrywa różnice, wskazuje wąskie gardła w księgowaniu i pomaga znaleźć możliwości automatyzacji lub standaryzacji procesu, aby zapewnić terminowe i dokładne raportowanie finansowe oraz bieżący wgląd w przepływy pieniężne.

Niespójne stosowanie zasad monitowania, niewłaściwa komunikacja z klientami lub odstępstwa od wymogów prawnych mogą narazić organizację na ryzyko związane z niezgodnością i kary. Wszystkie działania windykacyjne powinny być zgodne z wewnętrznymi zasadami i zewnętrznymi przepisami. ProcessMind tworzy ścieżkę audytową działań monitujących i porównuje rzeczywisty przebieg procesu z zasadami zgodności oraz wewnętrznymi politykami w SAP S/4HANA. Automatycznie wykrywa odstępstwa, wskazuje obszary najbardziej narażone na naruszenia i pomaga ujednolicić działania windykacyjne zgodnie z obowiązującymi zasadami.

Faktury mogą być przydzielane windykatorom według prostych reguł, bez uwzględnienia takich kryteriów jak grupa klienta, wiek faktury czy jej kwota. Prowadzi to do nieefektywnego wykorzystania zasobów. W rezultacie faktury o wysokiej wartości lub znacznie przeterminowane mogą nie otrzymać pilnej uwagi. ProcessMind analizuje obciążenie pracą i wyniki windykatorów w zestawieniu z danymi o fakturach i efektami działań w SAP S/4HANA. Pokazuje, które sposoby przydzielania spraw przynoszą najlepsze wyniki, wskazuje możliwości przesunięcia zasobów według wpływu i priorytetu oraz pomaga usprawnić przydział spraw, zwiększyć skuteczność windykacji i skrócić DSO.

Typowe cele

Określ, jak wygląda sukces

Celem jest skrócenie czasu od złożenia wniosku o limit kredytowy dla klienta do podjęcia ostatecznej decyzji. Szybsze zatwierdzanie przyspiesza realizację zamówień i generowanie przychodów, a także poprawia zadowolenie klientów. Ma to znaczenie dla utrzymania przewagi konkurencyjnej.
ProcessMind wizualizuje workflow zatwierdzania limitów kredytowych w SAP S/4HANA, wskazuje wąskie gardła i opóźnienia oraz etapy wymagające nadmiernej pracy ręcznej. Analiza czasu trwania działań i przejść między nimi pomaga usprawnić proces, zautomatyzować rutynowe kontrole i ustalić mierniki wyników. W niektórych przypadkach czas zatwierdzania można skrócić o 30–50%.

Celem jest zwiększenie skuteczności procedur monitowania i skłonienie klientów do terminowego uregulowania zaległości. Sprawniejsze monitowanie skraca okres spływu należności (DSO) i poprawia przepływy pieniężne, ograniczając potrzebę intensywniejszej windykacji oraz ryzyko odpisania należności.
ProcessMind analizuje cały przebieg monitowania w SAP S/4HANA, od pierwszych przypomnień po kolejne poziomy monitowania, i zestawia działania z faktycznymi płatnościami. Pokazuje, które strategie, kanały i terminy są najskuteczniejsze w poszczególnych grupach klientów. Dzięki temu można dostosować działania i zwiększyć odsetek skutecznych płatności o 15–25%.

Celem jest ograniczenie liczby sporów dotyczących faktur. Ich duża liczba często wskazuje na problemy z fakturowaniem, dostawą lub usługą. Prowadzi to do opóźnień w płatnościach, wyższych kosztów administracyjnych i niezadowolenia klientów. Ograniczenie sporów ułatwia przewidywanie przepływów pieniężnych.
ProcessMind pokazuje działania poprzedzające rejestrację sporu i pomaga wykryć częste przyczyny, takie jak nieprawidłowe ceny, różnice w ilościach lub problemy z usługą, na podstawie danych z SAP S/4HANA. Znajomość najczęstszych przyczyn i ich źródeł pozwala wprowadzić działania naprawcze, ograniczyć liczbę nowych sporów o 20–40% i usprawnić ich rozpatrywanie.

Celem jest ograniczenie ręcznej pracy związanej z wykrywaniem i monitorowaniem zaległych faktur. Ręczne śledzenie pochłania dużo czasu, sprzyja błędom i może opóźniać windykację, pogarszając przepływy pieniężne i sprawność operacyjną.
ProcessMind wizualizuje cykl życia faktur w SAP S/4HANA, wskazując ręczne czynności związane z ich śledzeniem oraz mierząc ich czas i częstotliwość. Analiza całego procesu pozwala znaleźć możliwości wdrożenia automatycznych alertów, raportów i workflow. Może to ograniczyć nakład pracy ręcznej o 40–60% i zapewnić terminowe działania następcze.

Celem jest ustalenie, dlaczego płatności się opóźniają, a nie tylko stwierdzenie, że faktury są zaległe. Przyczyną mogą być problemy z obsługą po stronie firmy, specyficzne zachowania płatnicze klientów lub błędy systemowe. Ich rozpoznanie jest niezbędne do opracowania ukierunkowanych i skutecznych działań zaradczych.
ProcessMind analizuje dane o zdarzeniach z SAP S/4HANA, aby wykrywać wzorce i odstępstwa w procesach płatniczych. Łączy opóźnienia z poprzedzającymi je działaniami, grupami klientów lub cechami faktur, wskazując najczęstsze przyczyny. Ta wiedza pomaga skutecznie rozwiązywać problemy u źródła i zwiększyć odsetek płatności terminowych o 10–20%.

Celem jest zwiększenie skuteczności rozmów windykacyjnych w uzyskiwaniu płatności. Nieskuteczne lub źle ukierunkowane rozmowy pochłaniają zasoby, mogą szkodzić relacjom z klientami i nie zmniejszają zaległości. Dobrze zaplanowane działania poprawiają terminowość płatności i zadowolenie klientów.
ProcessMind analizuje kolejność działań przed rozmowami windykacyjnymi i po nich w SAP S/4HANA. Wskazuje, które działania i grupy klientów wiążą się ze skutecznymi płatnościami, a które z dalszymi opóźnieniami. Wiedza o skutecznych strategiach pozwala dostosować sposób prowadzenia rozmów, zwiększyć ich skuteczność i obniżyć koszty windykacji o 15–20%.

Celem jest ograniczenie liczby faktur odpisywanych jako nieściągalne należności. Częste odpisy oznaczają bezpośrednie straty finansowe i obniżają rentowność. Aktywne zarządzanie cyklem od oceny zdolności kredytowej do otrzymania płatności może znacznie ograniczyć to ryzyko.
ProcessMind pokazuje cały cykl życia faktury w SAP S/4HANA, od wstępnej oceny zdolności kredytowej po jej odpisanie. Pomaga wykryć powtarzające się wzorce i momenty, w których można było zapobiec uznaniu należności za nieściągalną. Dzięki temu organizacja może ograniczyć odpisy o 5–10% i poprawić rentowność.

Celem jest zapewnienie sprawnego i przewidywalnego księgowania płatności po ich otrzymaniu. Różnice w czasie księgowania mogą powodować niezgodności w dokumentacji finansowej, opóźniać uzgadnianie sald i utrudniać ocenę przepływów pieniężnych, a tym samym podejmowanie decyzji finansowych na czas.
ProcessMind analizuje w SAP S/4HANA sekwencję zdarzeń od „Payment Received” do „Payment Posted” i wskazuje różnice oraz opóźnienia w zależności od kanału, rodzaju klienta lub zespołu operacyjnego. Ustalenie przyczyn tych różnic pozwala ujednolicić proces, ograniczyć zmienność czasu księgowania o 20–30% i poprawić dokładność danych finansowych.

Celem jest sprawdzenie, czy wszystkie działania monitujące są zgodne z wewnętrznymi zasadami, wymogami prawnymi i umowami z klientami. Naruszenia zasad w zarządzaniu należnościami i windykacji mogą prowadzić do kar, szkód wizerunkowych i strat finansowych. Dlatego przestrzeganie wymogów ma istotne znaczenie dla działalności operacyjnej.
ProcessMind porównuje rzeczywisty przebieg monitowania w SAP S/4HANA z wcześniej określonymi modelami i zasadami zgodności. Automatycznie wskazuje odstępstwa, takie jak niewłaściwy poziom monitowania, nieuprawnione działania lub pominięte etapy. Dzięki temu można z wyprzedzeniem reagować na problemy i utrzymywać pełną zgodność z wymogami.

Celem jest efektywne wykorzystanie zasobów windykacyjnych przez przydzielanie spraw według ich znaczenia i prawdopodobieństwa otrzymania płatności. Nieefektywny przydział spraw sprawia, że cenny czas poświęca się rachunkom o niskim priorytecie lub wartości, co obniża ogólną skuteczność windykacji.
ProcessMind analizuje dane o klientach i fakturach w SAP S/4HANA, a także historię płatności i wyniki windykacji, aby wskazać najlepsze kryteria ustalania priorytetów. Pozwala to opracować zasady przydziału oparte na danych, dzięki którym windykatorzy mogą skupić się na sprawach o największym znaczeniu. Ogólna skuteczność windykacji może wzrosnąć o 10–15%.

6 etapów usprawniania zarządzania należnościami i windykacji

Pobierz szablon

Wyeksportuj dane

Prześlij zbiór danych

Przeanalizuj proces

Wprowadź usprawnienia

Monitoruj proces

Pobierz szablon

Co zrobić

Pobierz szablon Excel przygotowany do pracy z danymi dotyczącymi zarządzania należnościami i windykacji. Zawiera on strukturę odpowiednią dla danych transakcyjnych i podstawowych z SAP S/4HANA.

Zobacz przewodnik po szablonie danych Pobierz szablon

Dlaczego to ważne

Ujednolicona struktura danych jest niezbędna do rzetelnej analizy procesu. Zapewnia spójne gromadzenie wszystkich potrzebnych danych i ułatwia uzyskanie użytecznych wniosków.

Oczekiwany rezultat

Gotowy do użycia szablon Excel z wcześniej przygotowanymi kolumnami na dane kredytowe z SAP S/4HANA.

CO ZYSKAJĄ PAŃSTWO

Odkryjcie, co dzieje się w procesie, i usprawnijcie przepływy pieniężne

ProcessMind przedstawia proces zarządzania kredytami i windykacji na czytelnych wizualizacjach oraz dostarcza wniosków, które można wykorzystać w praktyce. Można prześledzić każdy etap, wykryć nieefektywności i wprowadzać usprawnienia, aby obniżyć DSO.

Wizualizacja workflow kredytowego od początku do końca
Wskazanie wąskich gardeł powodujących opóźnienia w płatnościach
Wykrywanie źródeł nieściągalnych należności
Usprawnienie windykacji, aby szybciej odzyskiwać środki

Discover your actual process flow

Identify bottlenecks and delays

Analyze process variants

Design your optimized process

TYPOWE REZULTATY

Znacząca poprawa zarządzania kredytem kupieckim

Te rezultaty pokazują mierzalne korzyści osiągane przez organizacje, które usprawniają procesy zarządzania kredytem kupieckim i windykacji, wykorzystując wnioski z process mining na podstawie danych z systemów SAP S/4HANA.

0 % faster

Szybsze decyzje kredytowe

Krótszy średni czas realizacji

Usprawnienie oceny zdolności kredytowej pozwala znacząco skrócić czas zatwierdzania nowych limitów kredytowych, przyspieszyć wdrażanie klientów i zwiększyć tempo sprzedaży.

0 % reduction

Mniejsze straty z tytułu odpisów

Mniej nieściągalnych faktur

Wcześniejsze wykrywanie i usuwanie przyczyn nieściągalności faktur w cyklu windykacyjnym ogranicza straty finansowe wynikające z odpisanych należności.

0 % adherence

Lepsze przestrzeganie procedur windykacyjnych

Zgodność z zasadami windykacji

Zapewnienie, że wszystkie działania windykacyjne są prowadzone zgodnie z przyjętymi zasadami wewnętrznymi i wymogami regulacyjnymi, ogranicza ryzyko i pomaga traktować klientów w sprawiedliwy sposób.

0 % improvement

Skuteczniejsza windykacja

Więcej wpłat po rozmowach windykacyjnych

Analiza tego, które sposoby kontaktu i terminy rozmów przynoszą najlepsze efekty, pozwala usprawnić strategię windykacji i zwiększyć odsetek wpłat uzyskanych dzięki działaniom windykacyjnym.

~ 0 days faster

Szybsze rozpatrywanie sporów

Średni czas rozpatrywania sporów

Wykrywanie wąskich gardeł i automatyzacja workflow pozwalają przyspieszyć analizę i rozpatrywanie sporów dotyczących faktur, poprawiając zadowolenie klientów i przepływy pieniężne.

Wyniki zależą od złożoności procesu, jakości danych i celów danej organizacji. Podane wartości odzwierciedlają typową poprawę obserwowaną w różnych wdrożeniach.

Zalecane dane

Warto zacząć od najważniejszych atrybutów i działań, a następnie w razie potrzeby rozszerzyć zakres.

Pierwszy raz spotykają się Państwo z dziennikiem zdarzeń? Dowiedz się jak utworzyć dziennik zdarzeń na potrzeby process mining.

Atrybuty

Najważniejsze dane do zebrania na potrzeby analizy

Unikalny identyfikator faktury dla klienta, pełniący funkcję głównego identyfikatora case w procesie zarządzania kredytem kupieckim i windykacji.

Dlaczego to ważne

To podstawowy identyfikator case, który łączy wszystkie powiązane działania związane z kredytem i windykacją, umożliwiając analizę całego cyklu życia każdej należności.

Nazwa konkretnego zdarzenia biznesowego, które wystąpiło w procesie zarządzania kredytem kupieckim i windykacji.

Dlaczego to ważne

Określa etapy procesu, co pozwala przedstawić mapę procesu, analizować warianty i zrozumieć jego przebieg.

Znacznik czasu wskazujący, kiedy wystąpiło działanie.

Dlaczego to ważne

Pozwala ustalić chronologiczną kolejność zdarzeń, niezbędną do obliczania czasu realizacji, analizy wyników procesu i wykrywania wąskich gardeł.

Identyfikator użytkownika, który wykonał działanie.

Dlaczego to ważne

Łączy działania w procesie z konkretnymi osobami, umożliwiając analizę wyników pracy, obciążenia i zgodności.

Unikalny identyfikator konta klienta.

Dlaczego to ważne

Łączy transakcje z konkretnymi klientami, umożliwiając analizę zachowań płatniczych, segmentację i zarządzanie relacjami.

Łączna wartość faktury w walucie dokumentu.

Dlaczego to ważne

Określa wartość finansową każdego case, co jest niezbędne do ustalania priorytetów, oceny ryzyka i pomiaru wyników.

Data, do której należy opłacić fakturę.

Dlaczego to ważne

To podstawowa data przy ustalaniu, czy faktura jest przeterminowana. Służy do uruchamiania działań windykacyjnych i obliczania ważnych KPI.

Liczba dni, o które faktura przekroczyła termin płatności.

Dlaczego to ważne

To ważny wskaźnik skuteczności windykacji. Służy do analizy wieku należności, ustalania priorytetów pracy i pomiaru opóźnień w płatnościach.

Działania

Kroki procesu do monitorowania i optymalizacji

To działanie oznacza utworzenie faktury dla klienta i rozpoczyna proces windykacji. Zdarzenie jest rejestrowane, gdy w systemie SAP S/4HANA zostaje zaksięgowany nowy dokument księgowy typu faktura.

Dlaczego to ważne

To główne zdarzenie rozpoczynające proces od faktury do płatności. Analiza czasu od tego momentu do otrzymania płatności ma zasadnicze znaczenie przy pomiarze Days Sales Outstanding (DSO) i ogólnej sprawności procesu.

Zdarzenie wyliczane, które występuje, gdy bieżąca data przekracza termin płatności netto faktury, a płatność rozliczająca nie została zaksięgowana. Oznacza zmianę statusu faktury z „bieżącej” na „przeterminowaną”.

Dlaczego to ważne

To zdarzenie uruchamia wszystkie działania windykacyjne i przypomnienia o płatności. Jest niezbędne do analizy zachowań płatniczych, przyczyn opóźnień i skuteczności przypomnień wysyłanych z wyprzedzeniem.

To działanie oznacza formalne zakwestionowanie faktury przez klienta i utworzenie sprawy w SAP Dispute Management. Jest rejestrowane w chwili utworzenia nowej sprawy spornej powiązanej z dokumentem faktury.

Dlaczego to ważne

Rejestracja sporów pomaga analizować wyjątki w procesie. Analiza liczby sporów, ich przyczyn i czasu rozpatrywania pozwala wykryć źródła problemów, takie jak błędy cenowe lub wysyłkowe.

To działanie oznacza otrzymanie środków od klienta i przypisanie ich do otwartej faktury. Jest rejestrowane przez utworzenie dokumentu rozliczającego należność z faktury.

Dlaczego to ważne

To ważny etap, który bezpośrednio wpływa na przepływy pieniężne i DSO. Analiza czasu do otrzymania płatności oraz poprzedzających ją działań pokazuje skuteczność całego procesu windykacji.

To końcowy, pomyślny rezultat dla faktury: została w pełni opłacona i usunięta z otwartych pozycji. Taki stan rozpoznaje się po powiązanym dokumencie i dacie rozliczenia.

Dlaczego to ważne

To główny punkt końcowy procesu, który zamyka cykl życia faktury. Analiza ścieżek i czasu potrzebnego na osiągnięcie tego stanu ma podstawowe znaczenie dla usprawniania procesu.

To działanie oznacza decyzję o uznaniu niezapłaconej faktury za stratę i zaklasyfikowaniu jej jako nieściągalnej należności. Jest rejestrowane po zaksięgowaniu określonego rodzaju dokumentu rozliczającego, często z unikalnym kodem przyczyny.

Dlaczego to ważne

Odpisy oznaczają bezpośrednią stratę finansową. Analiza ich częstotliwości, wartości i poprzedzających je działań pomaga wykrywać klientów obciążonych ryzykiem oraz problemy w procesie windykacji.

FAQ

Często zadawane pytania

Jakie problemy w zarządzaniu należnościami i windykacji można wykryć za pomocą process mining?

Process mining pomaga wskazać wąskie gardła w zatwierdzaniu limitów kredytowych, wykryć nieskuteczne strategie monitowania i ustalić przyczyny dużej liczby sporów dotyczących faktur. Pokazuje rzeczywisty przebieg procesów, ujawniając opóźnienia, pracę ręczną i luki w zgodności, które obniżają sprawność i pogarszają przepływy pieniężne.

Jakie dane z SAP S/4HANA są potrzebne do analizy process mining w obszarze zarządzania należnościami i windykacji?

Potrzebny jest przede wszystkim dziennik zdarzeń zawierający informacje o działaniach dotyczących każdej faktury. Identyfikatorem case jest numer faktury. Dane powinny obejmować znaczniki czasu poszczególnych działań, ich opisy oraz użytkownika lub system, który je wykonał. Przydatne będą tabele zawierające informacje o decyzjach kredytowych, etapach monitowania, księgowaniu płatności i rozpatrywaniu sporów.

Kiedy można oczekiwać pierwszych wyników analizy process mining w obszarze zarządzania należnościami i windykacji?

Po wyodrębnieniu i wczytaniu danych pierwsze mapy procesów i wnioski można zwykle uzyskać w ciągu kilku dni lub kilku tygodni. Czas zależy od gotowości danych i złożoności konfiguracji SAP S/4HANA. Praktyczne wnioski zazwyczaj pojawiają się wkrótce po pierwszej wizualizacji procesu.

Jakie usprawnienia w zarządzaniu należnościami i windykacji można osiągnąć dzięki analizie process mining?

Można skrócić cykl zatwierdzania limitów kredytowych, zwiększyć skuteczność monitowania i znacznie ograniczyć liczbę sporów dotyczących faktur. Process mining pomaga ustalić przyczyny opóźnień w płatnościach, usprawnić strategie rozmów windykacyjnych i ograniczyć odpisy faktur. Efektem mogą być lepsze przepływy pieniężne i niższe koszty operacyjne.

Jak wyodrębnić dane z SAP S/4HANA na potrzeby process mining?

Dane można wyodrębnić za pomocą standardowych konektorów SAP, raportów niestandardowych lub bezpośrednich zapytań do bazy danych. Wybór zależy od konfiguracji systemu i używanego narzędzia. Celem jest przygotowanie dziennika zdarzeń w formacie obsługiwanym przez narzędzie process mining. Zwykle wymaga to wskazania tabel i pól, w których zapisywane są zdarzenia procesu.

Czy process mining pomaga zapewnić zgodność procedur monitowania?

Tak. Process mining pokazuje rzeczywisty przebieg procedur monitowania i porównuje go z określonymi zasadami oraz politykami. Może szybko wskazać odstępstwa, pominięte etapy lub nieprawidłową kolejność działań, które mogą wiązać się z ryzykiem naruszenia zasad zgodności. Dzięki temu można z wyprzedzeniem reagować na nieprawidłowości i zapewnić przestrzeganie przepisów.

Czy interpretacja wyników process mining wymaga specjalistycznej wiedzy technicznej?

Zrozumienie procesu zarządzania kredytem kupieckim i windykacji jest ważne, ale większość narzędzi process mining oferuje czytelne dashboardy i wizualizacje. Ułatwiają one użytkownikom biznesowym interpretację złożonych danych, bez konieczności posiadania zaawansowanej wiedzy technicznej. Analitycy danych i eksperci procesowi mogą następnie dokładniej zbadać konkretne ustalenia.

Jaką rolę pełni numer faktury w process mining procesu zarządzania kredytem kupieckim i windykacji?

Numer faktury pełni funkcję identyfikatora case. Dzięki niemu narzędzie process mining może śledzić wszystkie powiązane działania, od wniosku kredytowego po płatność lub odpisanie należności. Łączy zdarzenia, takie jak kolejne etapy windykacji, księgowanie płatności i rozpatrywanie sporów, w ramach jednej instancji procesu. Bez spójnego identyfikatora case nie da się dokładnie odtworzyć przebiegu procesu.

Poprawa przepływów pieniężnych: usprawnijcie zarządzanie kredytami i windykację

Wykryjcie nieefektywności, skróćcie czas cyklu o 30% i poprawcie przepływy pieniężne.

Rozpocznij okres próbny

Karta kredytowa nie jest wymagana. Konfiguracja zajmuje kilka minut.