> Ciągłe doskonalenie procesów > Zarządzanie należnościami i windykacja > SAP ECC

Usprawnij zarządzanie kredytami i windykację

6 kroków do optymalizacji zarządzania kredytami w SAP ECC.
Usprawnij zarządzanie kredytami i windykację
Zarządzanie należnościami i windykacja
SAP ECC

Wybierz proces

Wybierz proces, aby kontynuować pracę w połączonym obszarze roboczym.

Dostępne procesy
Proces ogólny 1 Cykl życia wytwarzania oprogramowania 6 Należności 7 Obsługa faktur w procesie od zakupu do płatności 8 Obsługa faktur zobowiązań 7 Obsługa klienta 7 Obsługa listy płac 7 Obsługa płatności 7 Obsługa płatności zobowiązań 7 Obsługa roszczeń 6 Obsługa wydatków 6 Obsługa zgłoszeń serwisowych 7 Obsługa zwrotów i zwrotów środków 7 Od leada do płatności 7 Od zakupu do płatności: zamówienie zakupu 8 Od zamówienia do płatności: fakturowanie i wystawianie faktur 8 Onboarding klientów KYC 6 Onboarding pracownika 6 Order to Cash: obsługa zleceń sprzedaży 8 Planowanie produkcji 6 Proces od zatrudnienia do odejścia pracownika 8 Proces od zatrudnienia do odejścia pracownika: zarządzanie stanowiskami 4 Purchase to Pay: zapotrzebowania 8 Record to Report, zapisy księgowe 7 Record to Report: zamknięcie okresu i uzgodnienia 7 Rekrutacja i pozyskiwanie talentów 6 Ścieżka pacjenta 6 Udzielanie kredytów 6 Utrzymanie majątku 6 Zarządzanie cyklem przychodów 6 Zarządzanie incydentami 6 Zarządzanie jakością 6 Zarządzanie kredytami i windykacja należności 7 Zarządzanie łańcuchem dostaw 7 Zarządzanie magazynem 6 Zarządzanie problemami 6 Zarządzanie transportem 6 Zarządzanie umowami 6 Zarządzanie zapasami 7 Zarządzanie zmianami 6
Dostępne systemy
Wyzwania(11)Cele(11)6 krokówPodglądWynikiDaneFAQ(5)

Usprawnij zarządzanie należnościami i windykację w SAP ECC, aby szybciej otrzymywać płatności

Procesy zarządzania kredytami i windykacji bywają złożone, co może prowadzić do opóźnień w płatnościach i wzrostu nieściągalnych należności. Nasza platforma pomaga wykryć nieefektywne działania w cyklu od przyznania kredytu do otrzymania płatności, od wstępnej oceny po rozliczenie. Można wskazać konkretne wąskie gardła i zaplanować usprawnienia, które poprawią przepływy pieniężne i ograniczą ryzyko.

Pobierz gotowy szablon danych i poznaj częste wyzwania, które utrudniają osiągnięcie celów efektywnościowych. Skorzystaj z planu doskonalenia w sześciu krokach oraz przewodnika po szablonie danych, aby usprawnić operacje.

Pokaż szczegółowy opis

Dlaczego warto usprawnić zarządzanie kredytami i windykację

Zarządzanie kredytami i windykacja w SAP ECC to coś więcej niż obsługa faktur. Te procesy mają bezpośredni wpływ na kondycję finansową organizacji. Nieefektywny cykl od udzielenia kredytu do otrzymania płatności ogranicza kapitał obrotowy i przepływy pieniężne, a w efekcie obniża rentowność. Opóźnienia w zatwierdzaniu limitów kredytowych, nieskuteczne procedury monitowania i długie rozpatrywanie sporów mogą zwiększać wskaźnik Days Sales Outstanding (DSO), straty z tytułu nieściągalnych należności i obciążać relacje z klientami. Wąskie gardła utrudniają też prognozowanie przepływów pieniężnych i planowanie finansowe. Zrozumienie rzeczywistego przebiegu działań związanych z kredytami i windykacją to pierwszy krok do poprawy wyników finansowych i ograniczenia ryzyka.

Jak process mining usprawnia zarządzanie kredytami i windykację w SAP ECC

Process mining pozwala przeanalizować przebieg zarządzania kredytami i windykacji w SAP ECC na podstawie danych o zdarzeniach z systemu SAP ECC FI-AR. Platforma odtwarza rzeczywisty przebieg procesu na podstawie cyklu życia każdej faktury, pokazując, jak praca faktycznie przebiega, a nie tylko jak powinna przebiegać. Można śledzić każdą fakturę od wstępnej oceny zdolności kredytowej i złożenia zamówienia sprzedaży, przez wystawienie i wysłanie faktury, aż po otrzymanie płatności lub odpisanie należności. Analiza skoncentrowana na fakturach pomaga wykryć wąskie gardła, odstępstwa od procedur oraz miejsca, w których ręczne działania lub ponowna praca powodują opóźnienia i zwiększają koszty operacyjne. Można też ocenić skuteczność strategii monitowania, średni czas zatwierdzania kredytu oraz najczęstsze przyczyny opóźnień w płatnościach i sporów.

Obszary, w których można usprawnić proces

Wyniki analizy process mining pomagają wskazać konkretne obszary do usprawnienia zarządzania kredytami i windykacji w SAP ECC:

  • Usprawnienie zatwierdzania kredytów: Można wykryć opóźnienia w składaniu i zatwierdzaniu wniosków o limit kredytowy oraz ustalić ich przyczyny, takie jak ręczna weryfikacja, brakujące informacje czy nieefektywny workflow zatwierdzania. Pozwala to szybciej rozpocząć realizację zamówienia.
  • Optymalizacja procedur monitowania: Można porównać skuteczność poszczególnych poziomów monitowania i kanałów komunikacji. Analiza pokazuje, czy niektóre kroki są pomijane lub opóźniane, a także czy przypomnienia są wysyłane za wcześnie albo za późno. Na tej podstawie można usprawnić proces monitowania i zwiększyć skuteczność windykacji.
  • Ograniczenie ręcznych działań i ponownej pracy: Można wskazać faktury wymagające wielokrotnych ręcznych kontaktów, ponownego wysyłania lub innych czynności, które nie przynoszą wartości. Automatyzacja rutynowych zadań i ujednolicenie procedur pozwalają odciążyć zespół windykacyjny.
  • Szybsze rozpatrywanie sporów: Analiza obejmuje cały cykl życia spornej faktury, od rejestracji do rozwiązania sprawy. Pomaga wykryć najczęstsze rodzaje sporów oraz działy i etapy powodujące największe opóźnienia, co ułatwia szybsze rozstrzyganie spraw.
  • Lepsza komunikacja i współpraca: Można wykryć problemy we współpracy między zespołami sprzedaży, zarządzania kredytami i windykacji, które prowadzą do niezadowolenia klientów lub opóźnień w płatnościach. Wnioski oparte na danych pomagają usprawnić współpracę między działami.

Oczekiwane wyniki i korzyści biznesowe

Usprawnienia zarządzania kredytami i windykacji w SAP ECC wskazane dzięki process mining mogą przynieść wymierne korzyści:

  • Niższy wskaźnik Days Sales Outstanding (DSO): Wykrycie i usunięcie wąskich gardeł w cyklu od udzielenia kredytu do otrzymania płatności może przyspieszyć ściąganie należności i poprawić przepływy pieniężne.
  • Mniejsze straty z tytułu nieściągalnych należności i odpisów: Skuteczniejsze zarządzanie kredytami i windykacja ograniczają ryzyko nieodzyskania należności.
  • Większa skuteczność windykacji: Zespół może skupić się na zadaniach przynoszących większą wartość, zamiast tracić czas na nieefektywne działania dotyczące przeterminowanych płatności. Zwiększa to produktywność.
  • Większe zadowolenie klientów: Szybsze i bardziej przejrzyste procesy, zwłaszcza zatwierdzanie kredytów i rozpatrywanie sporów, poprawiają doświadczenia klientów.
  • Lepsza zgodność i zarządzanie ryzykiem: Można sprawdzić, czy zasady kredytowe są stosowane konsekwentnie, i wykryć potencjalne luki w zgodności w działaniach windykacyjnych.
  • Decyzje oparte na danych: Zamiast opierać się na założeniach, można korzystać z konkretnych informacji przy podejmowaniu decyzji o przydziale zasobów, zmianach zasad i konfiguracji systemu.

Jak rozpocząć usprawnianie zarządzania kredytami i windykacji

Platforma udostępnia szablon przygotowany z myślą o zarządzaniu kredytami i windykacji w SAP ECC. Pozwala on szybko połączyć dane z SAP ECC i rozpocząć analizę bez wcześniejszego doświadczenia w process mining. Analiza przebiegu każdej faktury pomaga odkryć możliwości usprawnienia procesu, które mogą przyspieszyć przepływ środków pieniężnych i poprawić wyniki finansowe. Warto rozpocząć od analizy danych i wykorzystać jej wyniki do usprawnienia procesu.

Zarządzanie należnościami i windykacja Należności Optymalizacja przepływów pieniężnych Skrócenie DSO Strategia windykacyjna Obsługa faktur Zapobieganie powstawaniu nieściągalnych należności Operacje finansowe Kontrola należności Proces windykacji Odzyskiwanie należności Wezwania do zapłaty

Typowe problemy i wyzwania

Wskaż wyzwania, które Państwa dotyczą

Opóźnienia w zatwierdzaniu limitów kredytowych utrudniają obsługę zamówień sprzedaży i wystawianie faktur, co może oznaczać utracone przychody i niezadowolenie klientów. To wąskie gardło w module zarządzania kredytami SAP ECC opóźnia transakcje finansowe i wpływa na przepływy pieniężne. ProcessMind analizuje zdarzenia „Złożono wniosek o limit kredytowy” i „Zatwierdzono limit kredytowy”, wskazując opóźnienia oraz użytkowników i etapy, które je powodują. Pokazuje rzeczywisty przebieg oceny zdolności kredytowej, co ułatwia wprowadzenie zmian przyspieszających cykl od udzielenia kredytu do otrzymania płatności.

Nieskuteczne procedury monitowania wydłużają czas oczekiwania na zapłatę przeterminowanych faktur, zwiększają wskaźnik Days Sales Outstanding (DSO) i ryzyko nieściągalnych należności. Jeśli wezwania i przypomnienia wysyłane w SAP ECC nie prowadzą do terminowych płatności, zasoby są marnowane, a przepływy pieniężne się pogarszają. ProcessMind mapuje pełną sekwencję monitowania, od zdarzenia „Wysłano przypomnienie o zaległości” do „Otrzymano płatność”, i analizuje skuteczność każdego „Poziomu monitowania”. Pokazuje, które strategie sprawdzają się w poszczególnych segmentach klientów, a które zawodzą i dlaczego. Dzięki temu można lepiej zaplanować działania windykacyjne.

Utrzymujący się wysoki wskaźnik Days Sales Outstanding (DSO) może wskazywać na problemy w cyklu od udzielenia kredytu do otrzymania płatności. Zamrożony kapitał obrotowy ogranicza płynność. Opóźnione płatności obsługiwane w module należności SAP ECC utrudniają też prognozowanie i obciążają finanse firmy. ProcessMind analizuje czas od zdarzenia „Wystawiono fakturę” do „Otrzymano płatność” dla każdego „Numeru faktury”, wskazując etapy i przyczyny wydłużonego DSO. Ujawnia między innymi opóźnienia w zatwierdzaniu kredytów, rozpatrywaniu sporów i monitowaniu, co pozwala zaplanować działania na podstawie danych.

Ręczne lub słabo skoordynowane działania windykacyjne mogą prowadzić do wielokrotnego kontaktowania się z klientem w ramach zdarzenia „Wykonano telefon windykacyjny” albo do pominięcia ważnych zaległych należności. W SAP ECC oznacza to nieefektywne wykorzystanie zasobów i może irytować klientów, obniżając skuteczność zespołu. ProcessMind pokazuje wszystkie zdarzenia „Wykonano telefon windykacyjny” oraz atrybuty „Przypisany windykator” dla każdego „Numeru faktury”. Ujawnia powielone działania i brak jasno określonej odpowiedzialności, a także wzorce nieefektywnego przydzielania zasobów. Dzięki temu można lepiej rozdzielać zadania i precyzyjniej planować działania windykacyjne.

Długie rozpatrywanie sporów dotyczących faktur zarejestrowanych jako „Zarejestrowano spór” bezpośrednio wpływa na przepływy pieniężne i zadowolenie klientów. Dopóki spór dotyczący faktury w SAP ECC nie zostanie rozwiązany, płatność często jest wstrzymywana. Zwiększa to należności i może prowadzić do odpisów, jeśli sprawa nie zostanie szybko i skutecznie rozpatrzona. ProcessMind analizuje cały cykl życia spornej faktury, od zdarzenia „Zarejestrowano spór” do „Rozwiązano spór”, i wskazuje wąskie gardła w procesie. Pokazuje konkretne etapy i działy powodujące opóźnienia, co ułatwia szybsze rozstrzyganie sporów i poprawia konwersję należności na gotówkę.

Opóźnienie między zdarzeniami „Otrzymano płatność” i „Zaksięgowano płatność” powoduje rozbieżności w dokumentacji finansowej, utrudnia bieżącą ocenę przepływów pieniężnych i może prowadzić do wysyłania nieprawidłowych monitów. Opóźnienia w wewnętrznej obsłudze płatności w SAP ECC utrudniają uzgadnianie rozrachunków i mogą irytować klientów. ProcessMind mierzy dokładny czas między zdarzeniami „Otrzymano płatność” i „Zaksięgowano płatność” dla każdego „Numeru faktury”, wskazując wąskie gardła w obsłudze wewnętrznej. Pomaga ustalić przyczyny opóźnień, takie jak ręczne czynności lub problemy z integracją systemów, i usprawnić rozliczanie płatności.

Duża liczba zdarzeń „Odpisano fakturę” wskazuje na problemy na wcześniejszych etapach zarządzania kredytami i windykacji, które bezpośrednio obniżają rentowność. Może to oznaczać, że działania podejmowane w SAP ECC w celu uzyskania płatności lub rozwiązania sporów były niewystarczające i doprowadziły do możliwych do uniknięcia strat. ProcessMind odtwarza pełną historię spraw dotyczących „Numeru faktury”, które zakończyły się zdarzeniem „Odpisano fakturę”. Analizuje wcześniejsze działania, takie jak ocena zdolności kredytowej, monitowanie i rozpatrywanie sporów. Ujawnia powtarzające się wzorce i miejsca, w których proces zawodzi, co pomaga ustalić przyczyny i wdrożyć działania zapobiegawcze.

Niewidoczne opóźnienia między ważnymi etapami cyklu od udzielenia kredytu do otrzymania płatności, na przykład między zdarzeniami „Złożono zamówienie sprzedaży” i „Wystawiono fakturę” albo „Zaksięgowano płatność” i „Rozliczono fakturę”, wydłużają czas zamiany należności na gotówkę. Luki w procesie SAP ECC obniżają efektywność operacyjną i ograniczają kapitał obrotowy. ProcessMind pokazuje przebieg każdej faktury i wskazuje nieoczekiwane odchylenia oraz opóźnienia między wszystkimi „Typowymi działaniami”. Mierzy wpływ poszczególnych wąskich gardeł na czas trwania cyklu i przepływy pieniężne, co pozwala precyzyjnie zaplanować usprawnienia.

Stosowanie takich samych lub nieodpowiednich „Warunków płatności” wobec różnych grup „Segmentów klientów” może negatywnie wpływać na terminowość płatności i zwiększać DSO bez uzasadnionej przyczyny. Jednolite podejście w SAP ECC nie pozwala zachęcać do szybszych płatności ani skutecznie zarządzać ryzykiem. ProcessMind zestawia „Warunki płatności” i „Segment klienta” z rzeczywistym przebiegiem płatności. Wskazuje, które warunki przyspieszają płatności, a które wiążą się z opóźnieniami. Ujawnia też możliwości lepszego dopasowania warunków, poprawy przepływów pieniężnych i ograniczenia ryzyka finansowego w różnych grupach klientów.

Niestosowanie się do wewnętrznych zasad windykacji lub wymogów regulacyjnych naraża organizację na kary finansowe i utratę reputacji. Odstępstwa dotyczące częstotliwości zdarzeń „Wykonano telefon windykacyjny” lub pomijanie kroku „Rozpoczęto procedurę monitowania” w SAP ECC mogą zwiększać ryzyko i pogarszać relacje z klientami. ProcessMind automatycznie porównuje rzeczywiste „Typowe działania” i atrybuty „Poziom monitowania” z ustalonymi modelami procesu i regułami zgodności. Wskazuje przypadki, w których proces zarządzania kredytami i windykacji odbiega od założonego przebiegu, co pozwala szybko podjąć działania naprawcze i stale monitorować zgodność.

Nieprawidłowo ustalone wartości atrybutu „Limit kredytowy” mogą narażać firmę na nadmierne ryzyko, jeśli są zbyt wysokie, albo niepotrzebnie ograniczać sprzedaż klientom o dobrej zdolności kredytowej, jeśli są zbyt niskie. W SAP ECC niedokładne limity wpływają na potencjał sprzedaży i ryzyko nieściągalnych należności. ProcessMind analizuje zależności między atrybutem „Limit kredytowy”, „Kwotą faktury” oraz późniejszymi płatnościami i odpisami. Pomaga wykryć przypadki, w których limity nie odpowiadają profilowi ryzyka klienta lub potencjałowi sprzedaży, co umożliwia ich korektę na podstawie danych, zwiększenie przychodów i ograniczenie ryzyka.

Typowe cele

Określ, jak wygląda sukces

Powolne zatwierdzanie limitów kredytowych może utrudniać sprzedaż i opóźniać uzyskanie przychodów. Celem jest usprawnienie oceny zdolności kredytowej i zatwierdzania limitów w SAP ECC, tak aby skrócić czas od złożenia wniosku do podjęcia decyzji. Dzięki temu wartościowe szanse sprzedażowe nie przepadają z powodu opóźnień proceduralnych, poprawia się zadowolenie klientów, a cykl od zamówienia do otrzymania płatności przebiega szybciej. ProcessMind mapuje rzeczywisty workflow zatwierdzania kredytów i wskazuje etapy oraz osoby powodujące opóźnienia. Pokazuje przebieg oceny kredytowej każdej faktury, ujawniając wąskie gardła, powroty do wcześniejszych etapów i odstępstwa od zasad zgodności. Pozwala to zaplanować usprawnienia, które mogą skrócić czas zatwierdzania o 20-30%, oraz ustalić KPI efektywności procesu.

Wysoki wskaźnik Days Sales Outstanding (DSO) oznacza opóźnienia w ściąganiu należności, które ograniczają płynność i kapitał obrotowy. Celem jest znaczne skrócenie średniego czasu oczekiwania na płatność po sprzedaży w procesie zarządzania kredytami i windykacji. Niższy DSO poprawia przepływy pieniężne, zmniejsza potrzebę finansowania zewnętrznego i wzmacnia stabilność finansową. ProcessMind pokazuje pełny cykl życia każdej faktury, od wystawienia do otrzymania płatności. Analiza rzeczywistych zachowań płatniczych, skuteczności monitowania i strategii windykacyjnych w SAP ECC pomaga ustalić przyczyny opóźnień. Usprawnienie procesu i szybkie reagowanie mogą obniżyć DSO o 15-25%.

Nieskuteczne monitowanie wydłuża opóźnienia w płatnościach i zwiększa koszty windykacji. Celem jest dopracowanie strategii monitowania, aby skłaniać klientów do terminowej zapłaty przeterminowanych faktur i zwiększyć skuteczność przypomnień oraz działań windykacyjnych. Skuteczniejsze monitowanie przyspiesza odzyskiwanie należności i ogranicza straty z tytułu nieściągalnych należności. ProcessMind pokazuje pełną sekwencję monitowania każdej faktury w SAP ECC, od pierwszych przypomnień po zaawansowane działania windykacyjne. Wskazuje pominięte, opóźnione lub nieskuteczne kroki, co pozwala dopracować reguły uruchamiania działań i dostosować komunikację. Strategie monitowania oparte na danych mogą zwiększyć odsetek płatności o 10-20%.

Nieefektywne działania windykacyjne, takie jak wielokrotne kontakty z tym samym klientem lub kierowanie działań do niewłaściwych odbiorców, marnują zasoby i mogą zniechęcać klientów. Celem jest usprawnienie działań, tak aby były odpowiednio ukierunkowane, skuteczne i zgodne z zasadami. Większa efektywność windykacji obniża koszty operacyjne i zwiększa skuteczność odzyskiwania należności. ProcessMind mapuje wszystkie działania windykacyjne dotyczące faktury, ujawniając powielone czynności, luki i odstępstwa w procesie SAP ECC. Analiza kolejności i czasu działań pomaga wyeliminować zbędne zadania i lepiej przydzielać zasoby. Może to obniżyć koszty windykacji o 10-15% i zwiększyć produktywność windykatorów.

Długie rozpatrywanie sporów dotyczących faktur zamraża kapitał obrotowy i może pogarszać relacje z klientami. Celem jest znaczne skrócenie czasu rozwiązywania sporów dotyczących faktur w procesie zarządzania kredytami i windykacji. Szybsze rozstrzygnięcie pozwala wcześniej otrzymać płatność i zwiększa zadowolenie klientów dzięki sprawnemu reagowaniu na problemy. ProcessMind śledzi pełny cykl życia spornej faktury w SAP ECC, od rejestracji do rozwiązania sprawy. Wskazuje wąskie gardła, takie jak opóźnione zatwierdzenia lub przekazywanie spraw między zespołami. Dzięki temu można skrócić czas rozpatrywania sporów o 20-30% i wdrożyć ujednolicony, sprawny workflow obsługi sporów.

Opóźnienia w księgowaniu otrzymanych płatności mogą utrudniać uzgadnianie rozrachunków, zniekształcać raporty finansowe i powodować niepotrzebne ponaglenia dotyczące już opłaconych faktur. Celem jest terminowe i prawidłowe księgowanie wszystkich płatności w SAP ECC. Szybsze księgowanie poprawia dokładność danych, ogranicza ręczne działania i zwiększa widoczność przepływów pieniężnych. ProcessMind szczegółowo pokazuje proces księgowania płatności dla każdej faktury, wskazując ręczne czynności, opóźnienia i wyjątki. Analiza dokładnej sekwencji działań w SAP ECC pomaga wykryć nieefektywne etapy, usprawnić workflow, ograniczyć błędy księgowania i skrócić czas obsługi płatności o 15-20%.

Duża liczba odpisów nieściągalnych należności obniża rentowność i pogarsza kondycję finansową. Celem jest wdrożenie działań zapobiegawczych i dopracowanie strategii windykacyjnych, aby faktury nie stawały się nieściągalne. Ograniczenie odpisów pozwala zachować przychody i poprawić wyniki finansowe procesu zarządzania kredytami i windykacji. ProcessMind analizuje przebieg obsługi faktur, które ostatecznie zostały odpisane jako nieściągalne, i ujawnia powtarzające się wzorce, pominięte monity oraz opóźnione działania windykacyjne w SAP ECC. Pomaga wskazać momenty, w których warto interweniować, i usprawnić systemy wczesnego ostrzegania. Ukierunkowane zmiany w procesie mogą ograniczyć odpisy o 5-10%.

Ukryte wąskie gardła w całym cyklu od udzielenia kredytu do otrzymania płatności mogą znacznie opóźniać zamianę sprzedaży na środki pieniężne. Celem jest wykrycie i usunięcie ograniczeń, które zakłócają płynny przebieg faktury od wstępnej oceny zdolności kredytowej do zaksięgowania płatności. Pozwala to przyspieszyć cykl konwersji gotówki i zwiększyć jego przewidywalność. ProcessMind pokazuje cały proces zarządzania kredytami i windykacji w SAP ECC dla każdej faktury. Automatycznie wykrywa warianty procesu i wskazuje ścieżki krytyczne, powroty do wcześniejszych etapów oraz działania niezgodne z zasadami. Dzięki temu można znaleźć i usunąć nieznane wcześniej wąskie gardła, poprawiając efektywność przepływów pieniężnych o 10-15%.

Odstępstwa od ustalonych zasad windykacji mogą prowadzić do nierównego traktowania klientów, ryzyka regulacyjnego i nieefektywnego wykorzystania zasobów. Celem jest zapewnienie, aby wszystkie działania windykacyjne w procesie zarządzania kredytami i windykacji były zgodne z określonymi zasadami wewnętrznymi i zewnętrznymi. Zgodność ogranicza ryzyko, wspiera równe traktowanie klientów i poprawia rzetelność operacyjną. ProcessMind porównuje rzeczywisty przebieg windykacji każdej faktury w SAP ECC z ustalonymi modelami zgodności i regułami biznesowymi. Automatycznie wykrywa naruszenia zasad, nieautoryzowane działania i pominięte kroki. Szczegółowe wyniki analizy pomagają osiągnąć niemal 100% zgodności z zasadami windykacji i ograniczyć ryzyko związane z audytem.

Niespójne stosowanie warunków płatności w różnych segmentach klientów lub typach faktur może prowadzić do nieporozumień, sporów i opóźnień w płatnościach. Celem jest ujednolicenie sposobu przypisywania i obsługi warunków płatności w procesie zarządzania kredytami i windykacji. Spójne zasady ograniczają błędy, upraszczają rozliczenia i ułatwiają przewidywanie terminów płatności. ProcessMind analizuje przypisywanie warunków płatności i ich stosowanie dla wszystkich faktur w SAP ECC. Wskazuje przypadki nieprawidłowego zastosowania warunków lub odstępstw od ustaleń. Pozwala to ujednolicić proces, przeszkolić pracowników i dopasować zasady przypisywania warunków do zachowań klientów, co może zwiększyć odsetek płatności terminowych o 5-10%.

Nieprawidłowe limity kredytowe, zarówno zbyt wysokie, jak i zbyt niskie, mogą ograniczać przychody lub zwiększać ryzyko nieściągalnych należności. Celem jest ustalanie limitów odpowiadających kondycji finansowej i historii płatności klientów. Większa dokładność pozwala wykorzystać szanse sprzedażowe i skutecznie zarządzać ryzykiem kredytowym w SAP ECC. ProcessMind analizuje zależności między przyznanymi limitami kredytowymi, zachowaniami płatniczymi i historią nieściągalnych należności każdego klienta. Zestawienie danych o fakturach z decyzjami kredytowymi w SAP ECC pomaga wykryć niedopasowane limity i skorygować je na podstawie danych. Może to zwiększyć przychody o 3-5% i ograniczyć ryzyko kredytowe.

6 kroków do usprawnienia zarządzania kredytami i windykacji

1
Pobierz szablon
2
Wyeksportuj dane
3
Prześlij zbiór danych
4
Przeanalizuj proces
5
Wprowadź usprawnienia
6
Monitoruj proces
1

Pobierz szablon

Co zrobić

Pobierz specjalny szablon Excel przygotowany do analizy zarządzania kredytami i windykacji w SAP ECC. Dzięki niemu dane będą miały odpowiednią strukturę.

Zobacz przewodnik po szablonie danych Pobierz szablon

Dlaczego to ważne

Odpowiednia struktura danych od samego początku pomaga uzyskać dokładne wyniki, uniknąć niespójności i wyciągać miarodajne wnioski.

Oczekiwany rezultat

Gotowy do uzupełnienia szablon Excel dostosowany do danych dotyczących zarządzania kredytami w SAP ECC.

CO ZYSKAJĄ PAŃSTWO

Odkryj nieznane dotąd informacje o procesie zarządzania kredytami

Nasza platforma pokazuje rzeczywisty przebieg procesu zarządzania kredytami, od oceny zdolności kredytowej po windykację należności. Pozwala analizować różnice w przebiegu procesu i jego wyniki, aby wskazać konkretne obszary do poprawy.
  • Przeanalizuj cały proces od przyznania kredytu do otrzymania płatności w SAP ECC
  • Wskaż wąskie gardła opóźniające płatności
  • Wykryj etapy windykacji niezgodne z przyjętymi zasadami
  • Usprawnij działania, aby szybciej otrzymywać płatności
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TYPOWE WYNIKI

Większa sprawność zarządzania należnościami i windykacji

Wyniki pokazują, jak organizacje usprawniają procesy zarządzania należnościami i windykacji, analizując dane z SAP ECC za pomocą process mining. Analiza na poziomie faktury pomaga wykrywać i usuwać wąskie gardła.

0 %
Krótszy DSO

Średni okres spływu należności

Usprawnienie działań windykacyjnych i skuteczniejsze monitorowanie płatności pozwalają znacznie skrócić czas zamiany należności na gotówkę i poprawić płynność finansową.
0 %
Szybsze decyzje kredytowe

Skrócenie czasu zatwierdzania

Skrócenie procesu zatwierdzania limitu kredytowego przyspiesza cykl sprzedaży, ułatwia szybsze rozpoczęcie współpracy z klientem i ogranicza opóźnienia, które mogą prowadzić do utraty przychodów.
0 %
Większa zgodność

Przestrzeganie zasad windykacji

Process mining wykrywa odstępstwa od ustalonych zasad windykacji. Dzięki temu organizacje mogą stosować spójne praktyki, ograniczać ryzyko i zapewniać zgodność z przepisami.
0 %
Mniej nieściągalnych należności

Mniej odpisów

Ustalenie przyczyn nieściągalności faktur, takich jak niewłaściwa ocena zdolności kredytowej lub nieskuteczne działania przypominające o płatności, pozwala firmom z wyprzedzeniem ograniczać straty finansowe.
0 %
Sprawniejsze rozpatrywanie sporów

Szybsza obsługa sporów

Szybkie rozstrzyganie sporów dotyczących faktur poprawia przepływy pieniężne, ponieważ odblokowuje płatności. Pomaga też budować relacje z klientami dzięki sprawnemu i satysfakcjonującemu rozwiązaniu problemu.
0 %
Skuteczniejsze działania przypominające o płatności

Więcej płatności po działaniach przypominających

Dostosowanie strategii przypominania o płatności na podstawie wniosków z analizy procesu sprzyja terminowym płatnościom i zwiększa odsetek działań, które kończą się faktycznym wpływem środków.

Wyniki zależą od złożoności procesu, używanych systemów i jakości danych. Podane wartości odzwierciedlają typowe usprawnienia obserwowane podczas wdrożeń.

Zalecane dane

Najpierw uwzględnij najważniejsze atrybuty i działania, a później w razie potrzeby rozszerz zakres.
Pierwszy raz spotykają się Państwo z dziennikiem zdarzeń? Dowiedz się jak utworzyć dziennik zdarzeń na potrzeby process mining.

Atrybuty

Najważniejsze dane do zebrania na potrzeby analizy

Unikalny identyfikator faktury klienta, który służy jako główny identyfikator sprawy w procesie zarządzania należnościami.

Dlaczego to ważne

To podstawowy identyfikator łączący wszystkie zdarzenia w cyklu życia faktury. Umożliwia prześledzenie i analizę całego procesu od udzielenia kredytu do otrzymania płatności.

Nazwa działania biznesowego lub zdarzenia, które wystąpiło na określonym etapie cyklu życia faktury.

Dlaczego to ważne

Działania są podstawowymi elementami mapy procesu. Umożliwiają wizualizację i analizę przebiegu procesu, jego wariantów oraz wyjątków.

Znacznik czasu określający, kiedy wystąpiło dane działanie lub zdarzenie.

Dlaczego to ważne

Ten atrybut jest niezbędny do prawidłowego uporządkowania zdarzeń i obliczania wskaźników związanych z czasem, takich jak czas cyklu i czas trwania działań.

Identyfikator użytkownika, który wykonał dane działanie.

Dlaczego to ważne

Umożliwia analizę pracy i zachowań ludzi w procesie, pomagając wskazać osoby osiągające najlepsze wyniki, potrzeby szkoleniowe i nierównomierny rozkład obciążenia.

Unikalny identyfikator klienta.

Dlaczego to ważne

Umożliwia analizę z perspektywy klienta, pomaga wykrywać wzorce zachowań poszczególnych klientów i grup oraz dostosowywać strategie windykacyjne.

Klasyfikacja klienta, na przykład według wielkości, branży lub znaczenia strategicznego.

Dlaczego to ważne

Umożliwia analizę przebiegu procesu dla różnych typów klientów, co ułatwia dostosowanie strategii i przydział zasobów.

Łączna wartość faktury w walucie lokalnej.

Dlaczego to ważne

Dostarcza kontekstu finansowego, umożliwia analizę według wartości i ustalanie priorytetów windykacji faktur o wysokiej wartości.

Data, do której zgodnie z umową należy opłacić fakturę.

Dlaczego to ważne

To podstawowy punkt odniesienia przy pomiarze terminowości płatności. Jest niezbędny do obliczania liczby dni opóźnienia i powiązanych KPI.

Pracownik księgowości lub windykator przypisany do konta klienta.

Dlaczego to ważne

Umożliwia analizę wyników i zarządzanie obciążeniem zespołu windykacji przez przypisanie spraw i ich rezultatów do konkretnych osób lub grup.

Najwyższy poziom monitowania (przypomnień), jaki osiągnięto dla faktury.

Dlaczego to ważne

Bezpośrednio mierzy intensywność działań windykacyjnych, co pozwala ocenić skuteczność strategii monitowania.

Obliczona liczba dni, o które faktura przekroczyła termin płatności.

Dlaczego to ważne

Podstawowy wskaźnik wyników, który mierzy opóźnienia w płatnościach. Pomaga ustalać priorytety działań windykacyjnych i oceniać kondycję procesu.

Działania

Kroki procesu do monitorowania i optymalizacji

Zdarzenie oznacza utworzenie dokumentu należności w module księgowości finansowej. Jest rejestrowane, gdy dokument rozliczeniowy z obszaru Sales and Distribution (SD) zostaje przekazany do księgowości lub gdy bezpośrednio wprowadzona zostaje faktura FI. W obu przypadkach powstają wpisy w tabelach BKPF i BSEG.

Dlaczego to ważne

To główne zdarzenie rozpoczynające cykl życia faktury. Analiza czasu od tego momentu do otrzymania płatności ma zasadnicze znaczenie dla pomiaru DSO i ogólnej sprawności procesu.

Zdarzenie obliczane, które oznacza, że faktura stała się przeterminowana. Nie jest rejestrowane bezpośrednio przez system. Ustala się je, porównując termin płatności netto faktury z bieżącą datą lub znacznikiem czasu kolejnego działania.

Dlaczego to ważne

To zdarzenie oznacza przejście od standardowego fakturowania do windykacji. Stanowi punkt wyjścia do obliczania liczby dni opóźnienia i rozpoczęcia procedur przypominających o płatności, a także podstawę raportów wiekowania należności.

To działanie oznacza uruchomienie automatycznego programu przypominającego o płatności przeterminowanej faktury. System zapisuje poziom przypomnienia, datę i inne szczegóły dla każdej faktury uwzględnionej w przebiegu.

Dlaczego to ważne

Śledzenie działań przypominających o płatności jest niezbędne do oceny skuteczności strategii windykacyjnej. Pozwala ustalić, które poziomy przypomnień najskuteczniej skłaniają do zapłaty, i wskazać klientów, którzy nie reagują.

To zdarzenie oznacza pomyślne zamknięcie faktury, zwykle po otrzymaniu i przypisaniu pełnej płatności. Wnioskuje się o nim, gdy pozycja faktury zostaje przeniesiona z tabeli otwartych pozycji (BSID) do tabeli rozliczonych pozycji (BSAD).

Dlaczego to ważne

To główne pozytywne zdarzenie kończące proces. Czas do jego wystąpienia jest jednym z podstawowych składników DSO. Analiza ścieżek prowadzących do tego zdarzenia pomaga wskazać dobre praktyki.

Oznacza decyzję o uznaniu nieopłaconej faktury za stratę i zaklasyfikowaniu jej jako nieściągalnej należności. Jest rejestrowane za pomocą określonego księgowania finansowego, które rozlicza pierwotną fakturę i przenosi kwotę na konto nieściągalnych należności.

Dlaczego to ważne

To główne negatywne zdarzenie kończące proces. Oznacza niepowodzenie w zarządzaniu kredytowym lub windykacji i bezpośrednią stratę finansową. Analiza takich przypadków ma duże znaczenie dla usprawniania zasad kredytowych i strategii windykacyjnych.

FAQ

Często zadawane pytania

Process mining pokazuje rzeczywisty przebieg workflow zarządzania kredytami i windykacji, ujawniając ukryte opóźnienia i odstępstwa od zasad. Wskazuje wąskie gardła, takie jak powolne zatwierdzanie limitów kredytowych czy nieskuteczne monitowanie. Dzięki tym informacjom można precyzyjnie zaplanować usprawnienia, obniżyć wskaźnik Days Sales Outstanding (DSO) i ograniczyć nieściągalne należności.

Potrzebne są dane z dziennika zdarzeń, obejmujące zwykle wystawianie faktur, zmiany limitów kredytowych, działania związane z monitowaniem, otrzymywanie płatności i etapy rozpatrywania sporów. Ważne pola to numery faktur, znaczniki czasu działań, identyfikatory użytkowników i odpowiednie kody transakcji. Na ich podstawie można odtworzyć pełny przebieg procesu.

Dane są zwykle wyodrębniane z tabel SAP ECC, takich jak BKPF, BSEG, VBRK i KNKK, za pomocą standardowych narzędzi SAP lub specjalnych konektorów. Surowe dane transakcyjne przekształca się następnie do formatu dziennika zdarzeń odpowiedniego dla oprogramowania process mining. Proces wyodrębniania danych nie zakłóca pracy produkcyjnego systemu SAP.

Oczekiwane efekty to znaczne skrócenie czasu DSO, szybsza konwersja należności na gotówkę i sprawniejsza windykacja. Można też ograniczyć odpisy na nieściągalne należności i zwiększyć zgodność z wewnętrznymi zasadami. Usprawnienia wynikają z decyzji opartych na danych.

Wstępna konfiguracja i ekstrakcja danych mogą potrwać kilka tygodni, zależnie od ich ilości i złożoności. Pierwsze wnioski, w tym mapy procesów i wskazanie wąskich gardeł, często pojawiają się w ciągu 4–6 tygodni. Dalsza analiza pozwala stale usprawniać proces i przynosić korzyści w dłuższej perspektywie.

Tak. Process mining pozwala prześledzić dokładny przebieg obsługi faktur i płatności oraz wykryć powtarzające się odstępstwa prowadzące do opóźnień lub sporów. Może wskazać nawracające problemy, takie jak nieodpowiednie warunki płatności dla określonych grup klientów lub powolne rozpatrywanie sporów. Dzięki temu można bezpośrednio zająć się przyczynami problemów.

Wstępna ekstrakcja i transformacja danych wymagają pewnej wiedzy technicznej, ale współczesne narzędzia process mining są przeznaczone także dla użytkowników biznesowych. Wiele platform udostępnia gotowe konektory do SAP ECC, co upraszcza konfigurację. Późniejsza analiza zwykle wymaga współpracy użytkowników biznesowych i technicznych.

Process mining może przynieść korzyści organizacjom każdej wielkości, które obsługują złożone procesy transakcyjne, w tym zarządzanie należnościami i windykację. Korzyści wynikają z wykrywania nieefektywności, niezależnie od skali działalności. Mniejsze organizacje mogą wdrożyć rozwiązanie szybciej, ponieważ przetwarzają mniej danych.

Nawet w procesach, które wydają się sprawne, process mining często ujawnia ukryte nieefektywności lub odstępstwa od zasad zgodności, które wcześniej pozostawały niezauważone. Zapewnia obiektywny obraz oparty na danych i wskazuje możliwości drobnych usprawnień, które łącznie mogą przynieść znaczącą poprawę. Pozwala to dodatkowo usprawnić przepływy pieniężne i ograniczyć koszty.

Przyspiesz wpływ płatności: usprawnij zarządzanie kredytami i windykację

Skróć cykl od przyznania kredytu do otrzymania płatności o 30% i zwiększ rentowność.

Rozpocznij bezpłatny okres próbny

Karta kredytowa nie jest wymagana. Konfiguracja zajmuje kilka minut.