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KYC顧客オンボーディングを改善

6ステップのガイドでRefinitiv World-Checkの効率化を実現します。
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Refinitiv World-CheckのKYC顧客オンボーディングを最適化します

顧客オンボーディングでは、検証やコンプライアンスレビューの遅延が発生しやすく、顧客体験の低下につながります。ProcessMindなら、プロセス内の非効率な箇所を正確に特定し、業務を効率化できます。オンボーディングの迅速化、信頼性の高いコンプライアンス対応、顧客満足度の向上を実現します。

ダウンロードして、事前設定済みのデータテンプレートをご利用ください。よくある課題に取り組み、業務効率化の目標を達成しましょう。6段階の改善計画に沿って進め、データテンプレートガイドもご確認ください。業務の進め方を変えていけます。

詳細な説明を表示

KYC顧客オンボーディングを最適化する理由

顧客確認（KYC）における顧客オンボーディングは、金融機関や規制対象事業者にとって重要なプロセスです。新規顧客を受け入れる入口であると同時に、金融犯罪、マネーロンダリング、テロ資金供与を防ぐ重要な防衛線でもあります。Refinitiv World-Checkのようなシステムは、リスク情報やAMLスクリーニングを提供しますが、オンボーディング全体には非効率が残ることがあります。その結果、遅延や運用コストの増加、そして顧客体験の悪化につながります。競争の激しい市場では、顧客は迅速でスムーズなオンボーディングを期待しています。手続きが長引けば、途中離脱を招き、売上や市場シェアに直接影響する可能性があります。

KYC顧客オンボーディングの非効率によるコストは、顧客の流出だけにとどまりません。手作業の増加、規制当局による監視の強化、コンプライアンス違反に伴う罰金の可能性、評判の低下も含まれます。KYC顧客オンボーディングを改善するには、単に速度を上げるだけでなく、厳格なコンプライアンス要件と業務の機動性を両立させることが必要です。コンプライアンス対応を維持、またはさらに高めながら、KYC顧客オンボーディングのサイクルタイムを短縮するには、プロセスの最適化が欠かせません。

プロセスマイニングでオンボーディングの流れを明らかにする

プロセスマイニングは、KYC顧客オンボーディングプロセスを分析・改善するための、データに基づく方法です。推測や個別の経験談に頼るのではなく、Refinitiv World-Checkとの連携を含む基幹システムが生成するイベントログを使い、顧客申請の実際のエンドツーエンドの流れを再現します。「申請受付」「本人確認の実施」「バックグラウンドチェックの開始」「コンプライアンス審査の完了」などのアクティビティを分析することで、プロセスのすべてのバリエーション、逸脱、手戻りループを含む実際の流れを明らかにします。

この分析ビューにより、進行を妨げるボトルネックを正確に特定できます。例えば、特定の顧客タイプでは本人確認が一貫して申請を遅らせていることや、Refinitiv World-Checkのような高度なツールを使っていても、コンプライアンス審査で「追加情報の依頼」が頻繁に発生し、全体のサイクルタイムが長くなっていることが分かります。プロセスマイニングでは、申請が滞留している箇所、不要に繰り返されている手順、手作業によって大きな遅延が生じている箇所を可視化できます。これにより、必要な箇所に絞ってプロセス改善に取り組めます。

プロセス改善の主な領域

プロセスマイニングで得た分析結果をもとに、KYC顧客オンボーディングの特定領域を改善し、大きな効果につなげられます。代表的な改善機会は次のとおりです。

  • 書類確認と収集の効率化：書類の不備や情報の再依頼によって遅延が生じている箇所を特定します。書類の事前確認を自動化したり、外部の確認サービスとの連携を改善したりできます。
  • 引き継ぎとタスク割り当ての最適化：特に異なる部門やシステムが関わる連続したアクティビティ間の待機時間を減らします。適切なタイミングで、適切な担当者またはシステムにタスクが振り分けられるようにします。
  • 手戻りと逸脱の削減：追加審査や情報提供のために申請が何度も差し戻されるなど、よくある手戻りループを見つけ出します。初期データの不足、分かりにくい方針、システム上の問題など、根本原因を把握します。
  • コンプライアンス審査の有効性向上：Refinitiv World-Checkなどのツールを使う手順の所要時間と結果を分析します。スクリーニング結果を効率的に利用しながら、コンプライアンスワークフロー全体に不要な遅延を生じさせないようにします。特定のリスクレベルや顧客タイプで審査時間が長くなる傾向があるかを確認し、対象を絞ったプロセス調整につなげます。
  • 意思決定の迅速化：承認や却下が遅れている箇所を特定し、判断基準の見直しや、より効率的な承認ワークフローの導入につなげます。

期待できる成果：測定可能な効果とコンプライアンスの強化

プロセスマイニングでKYC顧客オンボーディングを最適化すると、次のような測定可能な効果が期待できます。

  • 顧客オンボーディングのサイクルタイム短縮：顧客のオンボーディングにかかる平均時間を大幅に短縮し、収益化の早期化と顧客満足度の向上につなげます。
  • 業務効率の向上：手作業を減らし、手戻りを抑え、オンボーディングチーム全体のリソース配分を最適化することで、運用コストを削減します。
  • コンプライアンスとリスク管理の改善：プロセスの逸脱を特定して是正し、規制要件への対応を一貫させます。これにより、コンプライアンス体制を強化し、罰則のリスクを抑えられます。
  • 顧客体験の向上：よりスムーズで迅速なオンボーディングを提供し、最初の接点から顧客の信頼と好意的なブランドイメージを育てます。
  • 透明性の向上：KYCプロセス全体をリアルタイムで明確に把握し、継続的な監視とデータに基づく意思決定を可能にします。

データに基づく改善を始める

プロセスマイニングを使ってKYC顧客オンボーディングをデータに基づき改善することは、課題を機会に変える取り組みです。Refinitiv World-Checkのような重要なシステムとの連携を含め、プロセスの実際の動きを把握すれば、推測に頼らず、具体的な成果につながる変更を対象を絞って実施できます。この方法により、コンプライアンス対応の質と業務の優位性を両立し、持続的な成長と顧客からの信頼向上につなげられます。今日からKYCプロセスを先回りして管理・改善するために、こうした分析結果を役立てる方法をご確認ください。

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よくある問題と課題

影響している課題を特定

書類の収集、審査、検証の遅れは、KYC顧客オンボーディングの長期化を招く主な原因です。顧客満足度に直接影響するだけでなく、手作業によるフォローアップが増えて運用コストが上昇し、口座の有効化前に顧客が離脱する可能性もあります。組織は、確認手順のどこで処理が滞っているのかを正確に特定できずにいます。
ProcessMindは、KYC顧客オンボーディングプロセスのイベントデータを分析し、書類確認や審査のアクティビティによって大きな遅延が生じている段階を正確に可視化します。処理能力を超えた審査担当者や、特定の書類タイプで繰り返し発生する問題など、具体的なボトルネックを特定できます。これにより、Refinitiv World-Checkやその他の連携システム内の確認ワークフローを効率化できます。

コンプライアンスレビューの段階では、Refinitiv World-Checkなどのツールを利用することが多く、オンボーディングプロセスの大きなボトルネックになりがちです。レビューに時間がかかると、顧客の利用開始が遅れるだけでなく、変化するAMLおよびKYC規制への不遵守リスクも高まり、罰金や評判の低下につながる可能性があります。遅延の具体的な原因を特定することが重要です。
ProcessMindは、申請がコンプライアンスレビューを通過する流れをマッピングし、遅延を引き起こしている個人、部門、条件を明らかにします。「Compliance Review Initiated」と「Compliance Review Completed」のアクティビティにおけるサイクルタイムと手戻りループを分析することで、ボトルネックの根本原因を特定し、対象を絞ったプロセス改善によってコンプライアンスチェックを迅速化できます。

オンボーディング中に追加情報を何度も求められると、顧客は不満を感じがちです。こうした分断されたコミュニケーションは、顧客と社内チーム双方の負担を増やし、オンボーディング全体のサイクルタイムを延ばします。また、顧客体験を大きく損ない、離脱につながる可能性もあります。依頼がなぜ、いつ発生するのかを把握することが重要です。
ProcessMindは、「Additional Information Requested」アクティビティの頻度と発生状況を可視化し、パターンと根本原因を特定します。特定のステップの後に依頼が集中しているか、特定のユーザーが依頼しているか、特定の顧客セグメントに偏っているかを明らかにできます。これにより、KYC顧客オンボーディングにおける初回のデータ収集を改善し、その後の依頼を減らせます。

申請却下率が高いと、最終的に不成立となる申請の処理にリソースを費やすため、コストが増加します。これは、KYC顧客オンボーディングの早い段階に、要件の不明確さ、初期スクリーニングの不足、リスク評価の非効率などの問題があることを示しています。その結果、無駄な作業が発生し、収益機会も失われます。却下の共通原因を把握することが重要です。
ProcessMindは、最終的に「Application Rejected」に至る申請の経路を分析します。却下理由を、それ以前のアクティビティや「Risk Level」「Document Status」などの属性と関連付けることで、却下につながりやすい前兆を明らかにします。これにより、初期スクリーニングの基準を見直し、前工程を改善して、コストのかかる却下を減らせます。

理想化または標準化されたKYC顧客オンボーディングプロセスから逸脱すると、サイクルタイムが予測できなくなり、エラー率とコンプライアンスリスクが高まります。明確な理由がないまま申請ごとに異なる経路をたどると、見通しの管理、業務量の予測、ポリシーの一貫した遵守が難しくなります。効率化には標準化が欠かせません。
ProcessMindは、イベントデータから実際のプロセスバリアントをすべて自動検出し、意図したゴールデンパスからの逸脱を視覚的に示します。標準外のフローの頻度と影響を数値化することで、プロセス規律が不足している箇所や、正式な手順として定義すべき正当な例外を特定できます。これにより、Refinitiv World-Checkと連携したプロセス全体で一貫性を確保できます。

顧客オンボーディングの完了について、サービスレベル合意（SLA）の目標を継続的に達成できない場合、業務に非効率があることを示しており、顧客満足度や規制上のコンプライアンスにも直接影響します。SLA違反は、ペナルティ、評判の低下、取引機会の損失につながる可能性があるため、遅延を引き起こしている具体的なステップを特定する必要があります。
ProcessMindは、「SLA Target Date」属性を使って、サービスレベル合意に違反した申請を明らかにします。さらに、該当ケースのプロセスフローを詳しく分析し、遅延の原因となったアクティビティや引き継ぎを特定します。これにより、重要なクリティカルパスを改善し、KYCプロセス全体のオンボーディング速度を高められます。

特にRefinitiv World-Checkなどのシステムで重要なバックグラウンドチェックの開始が遅れると、KYC顧客オンボーディング全体が長期化します。必要な前工程の後に「Background Checks Initiated」アクティビティが一貫して遅れている場合、不要な待ち時間が発生し、効率が低下するとともに、リスク低減も遅れる可能性があります。
ProcessMindは、関連する前工程のアクティビティから「Background Checks Initiated」までのリードタイムを測定します。引き継ぎに時間がかかっている箇所や、チェック開始の前提条件が速やかに満たされていない箇所を明らかにし、トリガーポイントを整理して、この重要なコンプライアンスステップを迅速化できます。

申請が「Risk Assessment Performed」を何度も通過している場合、初回評価が不十分である、リスク要因が変化している、ガイドラインが不明確であるといった可能性があります。再評価のたびに大きな手戻りが発生し、アナリストの貴重な時間を消費するとともに、オンボーディング期間が長期化します。その結果、顧客と社内チームの双方に不満が生じます。
ProcessMindは、こうした手戻りループを可視化して数値化し、申請がリスク評価フェーズに再び入る頻度と、そのきっかけとなった前工程のアクティビティや属性を示します。これにより、事前の情報収集や初回評価の品質を改善すべき箇所を特定し、KYC顧客オンボーディングにおける重複作業を減らせます。

現在の「Document Status」や申請全体のステータスを十分に把握できないと、業務の非効率、重複した問い合わせ、顧客への正確な案内ができない状態につながります。ステータス更新が速やかに行われないと透明性が失われ、プロセスの管理や作業の優先順位付けが難しくなります。
ProcessMindは、アクティビティと「Document Status」の変更や申請全体の進捗を関連付け、ステータス更新の適時性を追跡します。情報の更新が遅れている箇所を示すことで、報告の不足や、プロセスステップが効率的に記録されていない箇所を特定できます。これにより、KYC顧客オンボーディングにおけるリアルタイムの可視性とコミュニケーションを改善できます。

業務量の偏りによって、特定のユーザーや部門がボトルネックになる一方、十分に活用されないリソースが生じることがあります。その結果、バックログ、処理時間の長期化、負荷が集中したチームの疲弊につながり、KYC顧客オンボーディングの効率と従業員の士気に影響します。リソース配分の最適化が重要です。
ProcessMindは、アクティビティの所要時間やキューが長くなっているケースに関連する「Initiating User」や「Department」属性を特定します。チーム間の業務量と処理時間の分布を数値化し、リソースが過剰に負荷を受けている箇所や十分に使われていない箇所を明らかにします。これにより、よりバランスの取れた配分と、Refinitiv World-Check関連アクティビティの流れの改善が可能になります。

KYC顧客オンボーディングでは、申請が部門やチーム間を移る際に、摩擦や遅延が生じることがよくあります。こうした引き継ぎを効率的に管理できないと、大きな待ち時間、情報の文脈の喪失、手戻りが発生し、プロセス全体が遅れるとともに、チーム間の不満も高まります。
ProcessMindは、異なる「Department」または「Initiating User」グループが実行するアクティビティ間を申請が移動するのにかかる時間を詳細にマッピングします。重要な引き継ぎ箇所のうち、待ち時間が最も長い箇所を視覚的に示すことで、部門間の特定の接点を改善し、協業をスムーズにできます。

一般的な目標

成功の状態を定義

顧客書類の確認にかかる時間を短縮します。これにより、KYCオンボーディング全体が速くなり、顧客満足度の向上とRefinitiv World-Checkユーザーの運用コスト削減につながります。ProcessMindは、書類レビューのアクティビティにおけるボトルネックを特定し、遅延の原因となっている具体的なステップやユーザーを示します。実際の完了時間と目標時間を比較できるため、対象を絞ったプロセス調整や自動化の機会を見つけ、効率を高められます。

この目標は、KYCオンボーディングのコンプライアンスレビュー段階にかかる時間を大幅に短縮し、規制上の適正性を損なうことなく申請承認を迅速化することです。レビューが速くなれば顧客のオンボーディングも早まり、顧客体験が向上します。ProcessMindは、コンプライアンスレビューのサブプロセスをマッピングし、見えにくい遅延や手戻りループを明らかにします。これらのボトルネックの影響を数値化することで、組織はRefinitiv World-Check内のプロセス変更やリソース再配分を実施し、大幅な効率向上を実現できます。

オンボーディング中に顧客へ追加情報を求める回数を減らします。これにより、不満の発生を防ぎ、オンボーディング全体の期間を短縮できるため、顧客体験が大きく向上します。新規顧客の維持にも欠かせません。ProcessMindはイベントログを分析し、情報の依頼が繰り返されるパターンを特定します。初回申請の不備や書類要件の不明確さなどの根本原因を明らかにし、Refinitiv World-Checkプロセス内のフォームやコミュニケーション手順を事前に見直せます。

情報の不足や軽微な手続き上のミスなど、防止可能な問題によって顧客の申請が却下される割合を減らします。これによりコンバージョン率が向上し、本来受け入れられる顧客の離脱を防げるため、収益にも直接影響します。ProcessMindは却下に至る経路を可視化し、却下前に共通して行われるアクティビティや属性値を特定します。Refinitiv World-Checkプロセスのどこで却下が発生しているかを示し、早期介入や案内の改善など、申請をオンボーディング完了へ導くための改善案を提示します。

KYC顧客オンボーディングにおいて、一貫性があり最適化された経路を確立し、非効率やコンプライアンスリスクにつながる逸脱をなくします。標準化されたプロセスにより、結果を予測しやすくなり、新しいスタッフの教育も容易になります。ProcessMindはイベントデータから実際のプロセスバリアントを自動検出し、理想モデルと比較します。コンプライアンスに反する、または非効率なバリアントがもたらすコストと時間への影響を数値化し、組織がRefinitiv World-Checkの業務全体でベストプラクティスを徹底できるようにします。

KYCオンボーディングのサイクルタイムについて、サービスレベル合意を一貫して遵守します。SLAを達成することで顧客の信頼が高まり、ペナルティを回避できます。また、Refinitiv World-Checkのスクリーニングを大量に処理する場合にも、優れた業務運営を示せます。ProcessMindは、ケースの所要時間を定義済みのSLA目標とリアルタイムで比較します。違反の可能性を知らせるアラートを提供し、遅延を繰り返し引き起こしているアクティビティやリソース配分を特定します。これにより、先回りして対応し、プロセスを計画どおりに進められます。

関連するマイルストーンから重要なバックグラウンドチェックを開始するまでの遅れを短縮し、オンボーディングフローの早い段階で重要なステップを開始できるようにします。開始を早めることで、サイクルタイム全体を大幅に短縮できます。ProcessMindは、前工程のアクティビティから「Background Checks Initiated」イベントまでの時間差を分析します。開始を妨げているプロセスステップやシステム上の遅延を明らかにし、Refinitiv World-Check内でタスクを自動化または順序変更するための改善案を提示します。

エラーやデータ不足によってリスク評価を繰り返したり、大幅に修正したりする状況をなくします。手戻りを減らすことで時間とリソースを大きく節約でき、アナリストは新しいケースに集中できます。ProcessMindはプロセスフローを可視化し、同じ顧客申請に対して「Risk Assessment Performed」などのアクティビティが繰り返し実行されている箇所を明確に示します。初期データの不足やガイドラインの不明確さなど、ループのきっかけを特定し、Refinitiv World-Check内のプロセス再設計に役立つ情報を提供します。

各顧客申請の現在のステータスが、関連するすべてのシステムとダッシュボードに正確かつ速やかに反映されるようにします。可視性が高まることで、社内の連携と顧客との対外的なコミュニケーションが改善します。ProcessMindはプロセス実行をリアルタイムで表示し、各「Customer Application」ケースがさまざまな「Activities」を通過する進捗を追跡します。ステータス更新が遅れている、または欠落している箇所を特定し、システム連携や自動化によって、Refinitiv World-Checkユーザーへの正確でタイムリーな報告を実現できます。

人員と自動化されたリソースのいずれについても、KYCオンボーディング全体で適切に配分し、負荷が集中したチームや未使用の処理能力によるボトルネックを防ぎます。これにより運用コストを削減し、処理量を高められます。ProcessMindは、アクティビティへのリソース割り当てを分析し、業務量と待機時間の偏りを明らかにします。Refinitiv World-Checkでリソースがどのように使われているかを把握できるため、管理者はタスクの再配分、スタッフの相互教育、反復作業の自動化を進め、効率を高められます。

初期レビュー、リスク、コンプライアンスなどの異なる部門間で顧客申請をスムーズに引き継ぎ、遅延やコミュニケーションの断絶をなくします。効率的な引き継ぎは、最初から最後までスムーズなプロセスに欠かせません。ProcessMindは、異なる「Departments」や「Users」の間でケースが移動する流れを可視化し、引き継ぎ時に遅延やエラーが頻発する箇所を特定します。引き継ぎで失われている時間を数値化し、Refinitiv World-Checkで使われているコミュニケーション手順やシステムを改善するためのデータを提供します。

KYC顧客オンボーディングの6段階の改善パス

1

テンプレートをダウンロード
2

データをエクスポート
3

データセットをアップロード
4

プロセスを分析
5

改善を実施
6

プロセスを監視
1

テンプレートをダウンロード

実施内容

データを正しく構造化して分析できるよう、KYC顧客オンボーディング向けに事前設定されたExcelテンプレートを取得します。このテンプレートで必要な項目を確認できます。

データテンプレートガイドを見る テンプレートをダウンロード
重要な理由

適切なテンプレートを使うことでデータの互換性が確保され、エラーを防ぎ、正確なプロセス分析に向けた初期設定を迅速化できます。

期待される成果

KYC顧客オンボーディングデータを入力できる、構造化済みのExcelテンプレートです。

得られる成果

KYCオンボーディングのワークフローから重要な情報を見つけ出す

ProcessMindはKYCデータを動的な可視化に変換し、すべてのステップとやり取りを明らかにします。Refinitiv World-Checkプロセスに潜むボトルネックとコンプライアンス上の抜け漏れを深く把握できます。
  • 実際のKYCオンボーディング経路を可視化
  • コンプライアンスレビューの遅延箇所を特定
  • Refinitiv World-Checkのステップを最適化
  • 顧客体験の改善状況を追跡
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

一般的な成果

KYCオンボーディングの効率化を実現

プロセスマイニングは、データに基づいてボトルネックを特定し、KYC顧客オンボーディングの流れを改善する方法を提供します。Refinitiv World-Checkとの連携を含む実際の実行データを分析することで、組織はプロセス効率と顧客体験を大きく高められます。

0 %
レビューサイクルの短縮

書類およびコンプライアンスレビューの時間を短縮

プロセスマイニングは、書類レビューとコンプライアンスレビューのボトルネックを特定します。処理時間を大幅に短縮し、業務効率と顧客体験を高められます。
0 %
情報依頼の削減

追加情報の依頼を削減

申請が不完全になる根本原因を特定することで、組織は追加情報の依頼を大幅に減らし、オンボーディングを迅速化して顧客満足度を高められます。
10- 0 %
SLA遵守率の向上

サービスレベル合意の遵守率を向上

プロセスマイニングは、期限内の完了を妨げる逸脱を明らかにします。チームは規制上のSLAと社内目標を一貫して達成できるようになり、ペナルティと評判低下のリスクを減らせます。
0 %
リソース利用の最適化

コンプライアンス業務におけるリソース配分の効率を向上

実際のリソース利用状況と待機時間を把握することで、業務量を適切に配分できます。運用コストを削減し、スタッフが付加価値の高い業務に集中できるようになります。
15- 0 %
プロセス遵守率の向上

標準化されたKYCフローの遵守率を向上

プロセスバリアントを特定して標準化することで、組織は一貫性があり、コンプライアンスに適合した効率的なオンボーディングを実現できます。エラーを減らし、監査への備えも改善します。
~ 0 days
バックグラウンドチェックの迅速化

バックグラウンドチェック開始までの時間を短縮

バックグラウンドチェック前の遅延箇所を特定することで、開始を早められます。KYCオンボーディングにおける重要で時間のかかる段階を迅速化し、サイクルタイム全体を短縮できます。

結果は、プロセスの複雑さとデータ品質によって異なります。以下の数値は、導入事例で一般的に確認されている改善幅を示しています。

推奨データ

重要な属性とアクティビティから始め、必要に応じて対象を広げてください。
イベントログを初めて扱いますか。学ぶ プロセスマイニングのイベントログを作成する方法.

属性

分析に必要な主要データ項目

単一顧客のオンボーディング申請を識別する一意の識別子で、主要なケース識別子として機能します。

重要な理由

関連するすべてのアクティビティを結び付ける基本的なケース識別子であり、顧客オンボーディングプロセスをエンドツーエンドで分析できます。

KYCオンボーディングプロセス内で発生した特定の業務イベントまたはタスクの名称です。

重要な理由

プロセスを構成する個々のステップを定義する属性です。プロセスフローの発見と可視化、ボトルネックの特定に欠かせません。

特定のアクティビティまたはイベントが発生した時点を示すタイムスタンプです。

重要な理由

各アクティビティのタイムスタンプは、期間ベースの指標を計算し、プロセスの順序を把握し、ボトルネック分析を行うために欠かせません。

特定のアクティビティまたはイベントが完了した時点を示すタイムスタンプです。

重要な理由

アクティビティの処理時間を正確に計算し、実作業時間と待機時間を分けて、より精度の高いパフォーマンス分析を可能にします。

アクティビティを実行したユーザー、アナリスト、または自動エージェントの識別子です。

重要な理由

業務量の分布、ユーザーのパフォーマンス、部門間の引き継ぎを分析でき、リソースの最適化に欠かせません。

アクティビティの実行を担当する部門または機能チームです。

重要な理由

部門別のプロセスパフォーマンスを分析でき、チーム間の引き継ぎにおける遅延の特定に欠かせません。

顧客申請に対して算出されたリスク分類で、低、中、高などがあります。

重要な理由

リスクレベル別にプロセスを分けることで、特定のケースに時間がかかる理由や異なる経路をたどる理由を把握し、却下率を分析できます。

顧客オンボーディングプロセスを完了すべき目標日です。

重要な理由

期限内のパフォーマンスを測定する基準であり、SLA遵守率の計算と違反分析に欠かせません。

アクティビティ

追跡・最適化するプロセスのステップ

このアクティビティは、顧客が申請を提出してKYCオンボーディングプロセスを開始したことを示します。このイベントは通常、CRMまたは基幹申請システムに記録され、その後Refinitiv World-Checkでのスクリーニングが開始されます。

重要な理由

これは、顧客オンボーディング全体の主要な開始イベントです。この時点から完了までの時間を分析することで、顧客体験とSLA遵守の測定に欠かせないオンボーディング全体のサイクルタイムを把握できます。

Refinitiv World-Checkシステム内で、顧客申請に対する新しいスクリーニングケースが正式に作成されます。上流システムからのAPI呼び出しまたは手動入力によって開始され、リスクインテリジェンスチェックの開始を示します。

重要な理由

これは、スクリーニングのサブプロセスが正式に開始されたことを示します。「Application Submitted」からこのアクティビティまでの時間によって、業務システムとコンプライアンス部門の間の引き継ぎにおける遅延を把握できます。

コンプライアンスアナリストが、顧客申請に含まれる潜在的な一致について手動調査を開始します。潜在的な一致の詳細を顧客情報と照合し、関連性を判断します。

重要な理由

手動コンプライアンスレビューの開始を示すもので、一般的なボトルネックです。「Potential Match Identified」からこのアクティビティまでの時間を測定すると、キューでの待ち時間が明らかになります。また、レビューにかかった時間からアナリストの処理効率を把握できます。

アナリストが、潜在的な一致は実際にスクリーニング対象の顧客であると確認し、潜在的なリスクを特定します。通常、追加のデューデリジェンスまたは申請却下につながる重要な節目です。

重要な理由

リスク低減における重要な結果であり、プロセスの転換点です。顧客申請に対する最終判断に直接影響し、コンプライアンス報告と分析に欠かせません。

スクリーニングケースが「Clear」の結果で正式にクローズされ、真の一致が見つからなかったことを示します。この判断は起点となるシステムに返され、オンボーディングプロセスを進められるようになります。

重要な理由

スクリーニングプロセスが正常に完了する標準経路を示すアクティビティです。標準的で低リスクな申請のサイクルタイムを測定する際の主要な終点になります。

スクリーニングケースが「Match Found」の結果で正式にクローズされ、確認済みのリスクが特定されたことを示します。この判断により、強化されたデューデリジェンスや却下など、別の後続プロセスが開始されます。

重要な理由

スクリーニングプロセスにおける主な非標準経路の終点です。これらのケースを分析することで、リスクプロファイルとスクリーニング統制の有効性を把握できます。

基幹システムで顧客の口座が作成され、有効化されます。これによりオンボーディングが完了します。最終的な申請承認に続いて発生し、口座が利用可能な状態になります。

重要な理由

プロセスにおける最後の価値提供ステップです。申請提出から口座有効化までの時間は、業務効率と顧客満足度を測る主要な指標です。

顧客申請が正式に却下されます。多くの場合、World-Checkで「Match Found」が検出されたことや、その他のリスク要因が理由になります。オンボーディングプロセスにおける最終的な否定結果です。

重要な理由

プロセスにおける主な失敗の終点です。却下イベント、特にその理由と直前のアクティビティを分析することは、プロセス改善と不要な却下の削減に欠かせません。

よくある質問

よくある質問

プロセスマイニングは既存のKYCイベントデータを分析し、実際のプロセスフローを明らかにするとともに、非効率、コンプライアンス上のギャップ、ボトルネックを特定します。長期化した文書確認、リスク評価における手戻りループ、部門間の非効率な引き継ぎなどを特定できます。これにより、最適化の対象を絞り、よりスムーズでコンプライアンスに適合した効率的なオンボーディングを実現できます。

主に必要なのは、オンボーディングプロセスの各ステップについてケース識別子、アクティビティ名、タイムスタンプを含むイベントログです。KYCでは、顧客申請の提出、バックグラウンドチェック、文書確認、コンプライアンス審査、ステータス更新に関するデータが該当します。Refinitiv World-Checkのスクリーニング結果と処理に関するデータは、重要なイベントアクティビティになります。

文書審査の完了迅速化、追加情報の依頼削減、不要な申請却下の削減など、大きな改善が期待できます。プロセスマイニングによりオンボーディングのバリアントを標準化し、SLAを適時に遵守しながら、リソース配分の効率を最適化できます。その結果、顧客オンボーディングが速くなり、コンプライアンスも向上します。

データの可用性と品質によりますが、初期インサイトとベースラインのプロセスモデルは数週間以内に作成できる場合があります。大きな改善につながる推奨事項とボトルネックの明確な把握は、通常1～3か月以内に得られます。その後、変更の実施と改善の定着が続き、継続的な監視が必要になります。

主な技術要件は、アクティビティ、タイムスタンプ、ケースIDを記録した監査ログやデータベーステーブルなど、システムのイベントデータにアクセスできることです。クラウド型またはオンプレミス型のプロセスマイニングソフトウェアプラットフォームも必要です。さらに、生のデータを分析に適した形式へ抽出・変換するための基本的なデータ連携機能が必要になります。

データの抽出方法は異なりますが、一般的にはデータベースへの直接クエリ、API連携、システムログからのエクスポートを利用します。KYCプロセスの各ステップについて、ケース識別子、アクティビティ名、タイムスタンプを含むテーブルやログを特定します。抽出した生のデータを、プロセスマイニングツールに適したイベントログ形式へ変換します。

プロセスマイニングは主に過去データを使うため、通常は稼働中の業務に影響しません。データ抽出はバックグラウンドや業務量の少ない時間帯に実施できます。分析とインサイトの作成は業務システムとは別に行われるため、改善点を特定している間もチームは業務を中断せずに続けられます。

インサイトの正確性は、イベントデータの品質と完全性に直接左右されます。正確で十分なイベントログがあれば、プロセスマイニングは実際のプロセス実行状況を高い精度でデータに基づいて示します。手作業による分析や従来のレポートでは見えにくい逸脱、ボトルネック、手戻りループも明らかにできます。

はい。プロセスマイニングはすべてのプロセスバリアントを可視化し、定められた規制ワークフローからの逸脱を特定することで、KYCのコンプライアンスを大きく高められます。手順の省略や承認されていない近道など、要件に適合しない事例を明らかにし、必要な確認と承認が一貫して実行されるよう支援します。オンボーディング全体を通じたコンプライアンスの監査証跡も確保できます。

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