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KYC顧客オンボーディングを改善

6つのステップでRefinitiv World-Checkの効率を高める方法をご紹介します。

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Refinitiv World-CheckにおけるKYC顧客オンボーディングを最適化

顧客のオンボーディングでは、本人確認やコンプライアンス審査の遅れが発生し、顧客体験に影響することがあります。ProcessMindを使うと、プロセス内の非効率な箇所を特定し、業務の進め方を見直せます。オンボーディングの迅速化、コンプライアンスの徹底、顧客満足度の向上につながります。

事前設定済みのデータテンプレートをダウンロードし、よくある課題に取り組んで、効率化の目標を達成しましょう。6段階の改善計画に沿って進め、データテンプレートガイドを参考に、業務を改善してください。

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KYC顧客オンボーディングを最適化する理由

顧客確認（KYC）における顧客オンボーディングは、金融機関や規制対象の事業者にとって重要なプロセスです。新規顧客を受け入れる入口であると同時に、金融犯罪、マネーロンダリング、テロ資金供与を防ぐための重要な防衛線でもあります。Refinitiv World-Checkのようなシステムは、リスク情報の提供やAMLスクリーニングを支援しますが、オンボーディング全体に非効率が残れば、遅延や業務コストの増加につながり、顧客体験も損なわれます。競争が激しい現在、顧客は迅速でスムーズなオンボーディングを期待しています。手続きが長引けば途中で離脱され、収益や市場シェアに直接影響する可能性があります。

KYC顧客オンボーディングの非効率によるコストは、顧客の離脱だけではありません。手作業の増加、規制当局による監視の強化、コンプライアンス違反による罰金の可能性、評判の低下も招きます。KYC顧客オンボーディングを改善するには、単に処理を速めるだけでなく、厳格なコンプライアンス要件と業務の柔軟性のバランスを取る必要があります。規制要件への適合を維持、またはさらに高めながら、サイクルタイムを短縮するには、プロセスの最適化が欠かせません。

プロセスマイニングでオンボーディングの実態を把握

プロセスマイニングは、KYC顧客オンボーディングを分析・改善するための、データに基づく手法です。推測や個別の経験談に頼るのではなく、Refinitiv World-Checkとのやり取りを含む基幹システムのイベントログから、顧客申請の実際の流れを最初から最後まで再現します。「申請を提出」「本人確認を実施」「バックグラウンドチェックを開始」「コンプライアンス審査を完了」といったアクティビティを分析することで、プロセスの実態に加え、さまざまな進み方、逸脱、手戻りも明らかになります。

この分析により、進行を妨げるボトルネックを具体的に特定できます。たとえば、特定の顧客タイプでは本人確認が一貫して申請の遅延につながっている、あるいはRefinitiv World-Checkのような高度なツールを使っていても、コンプライアンス審査で「追加情報を依頼」するケースが頻発し、サイクルタイムが長引いていると分かる場合があります。申請が滞る箇所、不要な繰り返しが発生するステップ、手作業による大幅な遅延が生じる箇所を可視化できるため、必要な部分に絞って改善に取り組めます。

プロセス改善の主な領域

プロセスマイニングで得られるインサイトをもとに、KYC顧客オンボーディングの具体的な領域を対象として改善を進められます。よくある改善機会は次のとおりです。

書類の確認と収集を効率化：書類の不備や情報の再依頼によって遅延が生じる箇所を特定します。書類の事前確認を自動化したり、外部の本人確認サービスとの連携を改善したりできます。
引き継ぎとタスクの割り当てを最適化：連続するアクティビティの間に発生する待ち時間を減らします。特に、複数の部門やシステムが関わる場合に有効です。適切なタスクが、適切なタイミングで担当者またはシステムに割り当てられているか確認します。
手戻りと逸脱を削減：追加審査や情報確認のために申請が何度も差し戻されるなど、よくある手戻りのパターンを見つけます。最初のデータ収集の不備、方針の不明確さ、システムの問題など、根本原因を把握します。
コンプライアンス審査の効果を高める：Refinitiv World-Checkなどのツールを使うステップにかかる時間と結果を分析します。スクリーニング結果を効率よく利用し、コンプライアンス全体のワークフローに不要な遅延を生じさせないようにします。特定のリスクレベルや顧客タイプで審査が長引いていないかを確認し、対象を絞ったプロセスの見直しにつなげます。
意思決定を迅速化：承認や却下が遅れている箇所を特定し、判断基準の見直しや承認ワークフローの効率化に役立てます。

期待できる成果：効果の可視化とコンプライアンスの強化

プロセスマイニングでKYC顧客オンボーディングを最適化すると、次のような測定可能な効果が期待できます。

顧客オンボーディングのサイクルタイムを短縮：顧客のオンボーディングにかかる平均時間を大幅に短縮し、収益化の迅速化と顧客満足度の向上につなげます。
業務効率を向上：手作業を減らし、手戻りを抑え、オンボーディングチーム全体のリソース配分を見直すことで、業務コストを削減します。
コンプライアンスとリスク管理を強化：プロセスの逸脱を特定して是正し、規制要件への適合を徹底します。コンプライアンス体制を強化し、罰則のリスクを抑えます。
顧客体験を向上：よりスムーズで迅速なオンボーディングを提供し、最初のやり取りから顧客の信頼とブランドへの好印象を築きます。
透明性を高める：KYCプロセス全体の状況を明確に把握し、継続的なモニタリングとデータに基づく意思決定を支援します。

データに基づく改善を始める

プロセスマイニングを使ってKYC顧客オンボーディングのデータに基づく改善に取り組むことで、課題を改善の機会に変えられます。Refinitiv World-Checkのような重要なシステムとの連携を含め、プロセスの実態を把握すれば、推測に頼らず、具体的な成果につながる変更を実施できます。この方法により、コンプライアンスと業務の両面で高い水準を目指し、持続的な成長と顧客からの信頼につなげられます。インサイトをもとにKYCプロセスを先回りして管理・改善する方法をご確認ください。

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よくある問題と課題

影響している課題を特定

書類の収集、審査、確認に時間がかかると、KYCの顧客オンボーディングが長期化します。これは顧客満足度に直接影響するほか、手作業での確認連絡によって業務コストが増加し、口座開設前に顧客が離脱する原因にもなります。組織にとって、本人確認のどの段階で処理が滞っているのかを正確に特定するのは容易ではありません。
ProcessMindは、KYCの顧客オンボーディングに関するイベントデータを分析し、書類の確認や審査に大幅な遅れが生じている段階を可視化します。審査担当者への業務集中や、特定の書類で繰り返し発生する問題など、具体的なボトルネックを特定できます。これにより、Refinitiv World-Checkやその他の連携システムにおける確認ワークフローの効率化につなげられます。

Refinitiv World-Checkなどのツールを利用するコンプライアンス審査は、オンボーディングの大きなボトルネックになりがちです。審査に時間がかかると、顧客の利用開始が遅れるだけでなく、変化するAMLやKYCの規制に適合できず、罰金や評判の低下につながるおそれがあります。遅延の具体的な原因を特定することが重要です。
ProcessMindは、申請がコンプライアンス審査を通過する流れを可視化し、遅延の原因となっている担当者、部門、条件を明らかにします。「コンプライアンス審査開始」と「コンプライアンス審査完了」のアクティビティにおけるサイクルタイムや手戻りを分析し、ボトルネックの根本原因を特定します。これにより、対象を絞ったプロセス改善を行い、コンプライアンスチェックを迅速化できます。

オンボーディング中に追加情報を何度も求められると、顧客の不満につながります。連絡が分散すると、顧客と社内チーム双方の負担が増え、オンボーディング全体のサイクルタイムが長くなります。顧客体験が大きく損なわれ、顧客離れを招く可能性もあります。こうした依頼がいつ、なぜ発生するのかを把握することが重要です。
ProcessMindは、「追加情報の依頼」アクティビティの頻度と発生状況を可視化し、パターンや根本原因を特定します。特定のステップの後に依頼が集中していないか、特定のユーザーや顧客層に偏っていないかを確認できます。これにより、KYCの顧客オンボーディングにおける初回のデータ収集を見直し、その後の追加依頼を減らせます。

申請の却下率が高いと、最終的に受理されない申請の処理にリソースを費やすことになり、コストがかさみます。要件が不明確、初期審査が不十分、リスク評価が非効率といった、KYCの顧客オンボーディングの初期段階に問題がある可能性があります。その結果、作業が無駄になり、収益機会も失われます。却下の主な理由を把握することが重要です。
ProcessMindは、最終的に「申請却下」に至る経路を分析します。却下理由と、それ以前のアクティビティや「リスクレベル」「書類の状況」などの属性を関連付け、却下につながりやすい要因を明らかにします。これにより、初期審査の基準を見直し、前段階のプロセスを改善して、コストのかかる却下を減らせます。

理想的な標準プロセスから逸脱すると、KYCの顧客オンボーディングのサイクルタイムが予測しにくくなり、エラー率やコンプライアンスリスクも高まります。明確な理由がないまま申請ごとに異なる経路をたどると、顧客の期待に応え、業務量を予測し、方針の遵守を徹底することが難しくなります。効率化には、プロセスの標準化が欠かせません。
ProcessMindは、イベントデータから実際のプロセスバリアントを自動で検出し、想定した標準経路からの逸脱を可視化します。標準外のフローが発生する頻度と影響を数値で示すため、プロセスの遵守が不十分な箇所や、正式な例外として定めるべきケースを特定できます。これにより、Refinitiv World-Checkと連携するプロセス全体で一貫性を保てます。

顧客オンボーディングの完了がサービスレベル契約（SLA）の目標に間に合わない状態が続く場合、根本的な非効率があると考えられます。顧客満足度に直接影響するほか、規制への適合にも支障をきたす可能性があります。違反によって、罰則や評判の低下、取引機会の損失が生じることもあるため、遅延の原因となるステップを正確に特定する必要があります。
ProcessMindは「SLA目標日」の属性を使い、サービスレベル契約に違反した申請を特定します。該当するケースのプロセスフローをドリルダウンし、遅延の原因となったアクティビティや引き継ぎを明らかにします。これにより、クリティカルパス上のステップを見直し、KYCプロセス全体のオンボーディングを迅速化できます。

Refinitiv World-Checkなどのシステムで重要なバックグラウンドチェックの開始が遅れると、KYCの顧客オンボーディング全体が長引きます。必要な前段階の後も「バックグラウンドチェック開始」アクティビティが遅れている場合、不要な待ち時間が発生し、業務効率が低下するほか、リスク対策も遅れる可能性があります。
ProcessMindは、関連する前段階のアクティビティから「バックグラウンドチェック開始」までのリードタイムを測定します。引き継ぎに時間がかかっている箇所や、開始に必要な条件が速やかに満たされていない箇所を明らかにし、開始のきっかけとなる手順を見直して、この重要なコンプライアンス対応を迅速化できます。

「リスク評価実施」に何度も戻る申請は、初回評価の不備、リスク要因の変化、ガイドラインの不明確さを示している可能性があります。評価をやり直すたびに作業が増え、貴重な分析担当者の時間が費やされ、オンボーディングも長引きます。顧客と社内チームの双方にとって、負担の大きいプロセスになります。
ProcessMindは、手戻りの流れを可視化し、その頻度や、手戻りを引き起こす前段階のアクティビティや属性を示します。事前の情報収集や初回評価の品質を改善できる箇所を特定し、KYCの顧客オンボーディングにおける重複作業を減らせます。

現在の「書類の状況」や申請全体のステータスが見えにくいと、業務の非効率や重複した問い合わせが生じ、顧客に正確な情報を伝えることも難しくなります。ステータスが速やかに更新されないと透明性が損なわれ、プロセスの管理や作業の優先順位付けにも支障が出ます。
ProcessMindは、アクティビティと「書類の状況」や申請全体の進捗の変化を関連付け、ステータス更新のタイミングを追跡します。情報の更新が遅れている箇所を示し、報告の抜けや、記録が効率的に行われていないプロセスのステップを特定できます。これにより、KYCの顧客オンボーディングにおけるリアルタイムの状況把握とコミュニケーションを改善できます。

業務量の偏りによって、特定のユーザーや部門に作業が集中する一方、十分に活用されていないリソースが生じることがあります。その結果、未処理案件が積み上がり、処理時間が延び、負荷の高いチームの疲弊にもつながります。KYCの顧客オンボーディング全体の効率や従業員の意欲にも影響するため、リソース配分の見直しが重要です。
ProcessMindは、アクティビティの所要時間や待ち行列の長さに関連する「開始ユーザー」や「部門」の属性を特定します。チーム間の業務量と処理時間を数値で示し、リソースの過負荷や未活用の状況を明らかにします。これにより、より均衡の取れた配分を行い、Refinitiv World-Checkに関連するアクティビティの流れを改善できます。

KYCの顧客オンボーディング中に申請が部門やチーム間を移る際、摩擦や遅延が生じることがあります。引き継ぎが適切に管理されていないと、待ち時間やコンテキストの喪失、手戻りが発生し、プロセス全体が遅れるだけでなく、チームの不満にもつながります。
ProcessMindは、異なる「部門」や「開始ユーザー」のグループが担当するアクティビティ間で、申請の移動にかかる時間を詳細に可視化します。重要な引き継ぎ箇所で待ち時間が最も長い部分を示すため、部門間の連携を見直す対象を絞り、共同作業の流れを改善できます。

一般的な目標

成功の基準を定義

顧客の書類確認にかかる時間を短縮します。KYCのオンボーディング全体が速くなり、顧客満足度の向上とRefinitiv World-Check利用者の業務コスト削減につながります。ProcessMindは、書類審査のボトルネックを特定し、遅延の原因となる具体的なステップやユーザーを示します。実際の完了時間と目標時間を比較できるため、対象を絞ったプロセスの見直しや自動化の可能性を検討し、効率を高められます。

KYCオンボーディングのコンプライアンス審査にかかる時間を大幅に短縮し、規制への適合性を損なうことなく申請を迅速に承認することを目指します。審査が速くなれば、顧客のオンボーディングも早まり、顧客体験が向上します。ProcessMindはコンプライアンス審査のサブプロセスを可視化し、見えにくい遅延や手戻りを明らかにします。ボトルネックの影響を数値で示すため、組織はRefinitiv World-Check内のプロセス変更やリソースの再配分を検討し、効率を大きく高められます。

オンボーディング中に顧客へ追加情報を求める回数を減らします。顧客の不満を防ぎ、オンボーディング全体の期間を短縮することで、顧客体験が大きく向上します。新規顧客の維持にも欠かせません。ProcessMindはイベントログを分析し、情報の再依頼につながるパターンを特定します。初回申請の情報不足や書類要件の不明確さなど、根本原因を明らかにすることで、Refinitiv World-Checkのプロセスにおけるフォームや連絡手順を事前に見直せます。

情報不足や軽微な手続き上の誤りなど、防止可能な問題による顧客申請の却下を減らします。成約率が向上し、適格な顧客の離脱を防ぐことで、収益にも直接つながります。ProcessMindは却下に至る経路を可視化し、却下前に共通して見られるアクティビティや属性値を特定します。Refinitiv World-Checkのプロセスで却下が発生する箇所を示し、早期の対応や案内の改善などを提案することで、申請をオンボーディングの完了につなげます。

非効率やコンプライアンスリスクにつながる逸脱をなくし、KYCの顧客オンボーディングの経路を一貫性のある効率的なものにします。プロセスを標準化すると、結果を予測しやすくなり、新しいスタッフの研修も容易になります。ProcessMindはイベントデータから実際のプロセスバリアントを自動で検出し、理想的なモデルと比較します。コンプライアンスに適合しない、または非効率なバリアントが時間やコストに与える影響を数値で示すため、組織はRefinitiv World-Checkの業務全体でベストプラクティスを徹底できます。

KYCオンボーディングのサイクルタイムに関するサービスレベル契約を継続的に遵守します。SLAを達成することで顧客の信頼を高め、罰則を回避できます。また、Refinitiv World-Checkで大量のスクリーニングを行う場合にも、オペレーショナルエクセレンスを示せます。ProcessMindはケースの所要時間を定められたSLA目標とリアルタイムで照合します。違反のおそれを通知し、遅延の原因となっているアクティビティやリソース配分を特定することで、プロセスを順調に進めるための早期対応を可能にします。

関連する節目から重要なバックグラウンドチェックの開始までの遅れを減らし、オンボーディングの流れの中でできるだけ早く着手できるようにします。開始を早めることで、サイクルタイム全体を大幅に短縮できます。ProcessMindは、前段階のアクティビティから「バックグラウンドチェック開始」イベントまでの時間差を分析します。速やかな開始を妨げているプロセスのステップやシステムの遅延を明らかにし、Refinitiv World-Check内でのタスクの自動化や順序の見直しに役立つ情報を提示します。

誤りやデータ不足によってリスク評価を繰り返したり、大幅に修正したりする状況をなくします。手戻りを減らすことで時間とリソースを節約し、分析担当者が新しいケースに集中できるようになります。ProcessMindはプロセスフローを可視化し、同じ顧客申請に対して「リスク評価実施」などのアクティビティが繰り返されている箇所を明確に示します。初期データの不足やガイドラインの不明確さなど、手戻りのきっかけを特定し、Refinitiv World-Check内のプロセス再設計に役立てられます。

顧客申請の現在のステータスが、関連するすべてのシステムやダッシュボードに正確かつ速やかに反映されるようにします。状況を把握しやすくすることで、社内の連携と顧客への連絡が改善します。ProcessMindはプロセスの実行状況をリアルタイムで表示し、「顧客申請」ケースの各「アクティビティ」の進捗を追跡します。ステータス更新の遅れや欠落を特定できるため、システム連携や自動化を検討し、Refinitiv World-Check利用者向けの正確でタイムリーな報告につなげられます。

人員と自動化されたリソースをKYCオンボーディング全体で適切に配分し、チームの過負荷やキャパシティの未活用によるボトルネックを防ぎます。これにより、業務コストを抑え、処理量を高められます。ProcessMindはアクティビティへのリソースの割り当てを分析し、業務量の偏りや待ち時間を明らかにします。Refinitiv World-Checkでのリソースの使われ方を把握できるため、管理者はタスクの再配分、スタッフの相互研修、反復作業の自動化を検討し、効率を高められます。

初期審査、リスク評価、コンプライアンスなど、部門間で顧客申請をスムーズに引き継ぎ、遅延や連絡の行き違いをなくします。プロセス全体を円滑に進めるには、効率的な引き継ぎが欠かせません。ProcessMindは異なる「部門」や「ユーザー」の間でケースが進む流れを可視化し、引き継ぎ時に遅延やエラーが頻発する箇所を特定します。引き継ぎで失われる時間を数値で示し、Refinitiv World-Checkで使われる連絡手順やシステム連携の見直しに役立つデータを提示します。

KYCの顧客オンボーディングを改善する6つのステップ

テンプレートをダウンロード

実施内容

KYCの顧客オンボーディングを分析するための、事前設定済みのExcelテンプレートを入手します。データを正しい形式で整理できるよう、必要な項目をテンプレートで確認できます。

データテンプレートガイドを見るテンプレートをダウンロード

重要な理由

適切なテンプレートを使うことでデータの互換性を確保し、エラーを防ぎながら、正確なプロセス分析に向けた初期設定を迅速に進められます。

期待される結果

KYCの顧客オンボーディングデータを入力できる、構成済みのExcelテンプレート。

得られること

KYCオンボーディングのワークフローから重要なインサイトを発見

ProcessMindはKYCデータを動的な可視化に変換し、各ステップとそのつながりを明らかにします。Refinitiv World-Checkのプロセスに潜むボトルネックやコンプライアンス上の不備を詳しく把握できます。

実際のKYCオンボーディングの経路を可視化
コンプライアンス審査の遅延箇所を特定
Refinitiv World-Checkのステップを最適化
顧客体験の改善状況を追跡

Discover your actual process flow

Identify bottlenecks and delays

Analyze process variants

Design your optimized process

一般的な成果

KYCオンボーディングの効率化

プロセスマイニングは、データに基づいてボトルネックを特定し、KYCの顧客オンボーディングを最適化します。Refinitiv World-Checkとの連携を含む実際の実行データを分析することで、組織はプロセスの効率と顧客体験を大きく向上させられます。

0 %

審査サイクルの短縮

書類審査とコンプライアンス審査の時間を短縮

プロセスマイニングは書類審査とコンプライアンス審査のボトルネックを特定し、処理時間の大幅な短縮につなげます。業務効率と顧客体験の向上にも役立ちます。

0 %

情報の追加依頼を削減

追加情報の依頼を減少

申請情報の不足につながる根本原因を特定することで、組織は追加情報の依頼を大幅に減らせます。オンボーディングを迅速化し、顧客満足度を高められます。

10- 0 %

SLA遵守率の向上

サービスレベル契約の遵守率を向上

プロセスマイニングは、期限内の完了を妨げる逸脱を明らかにします。チームが規制上のSLAや社内目標を継続的に達成できるよう支援し、罰則や評判低下のリスクを抑えます。

0 %

リソース利用を最適化

コンプライアンス業務のリソース配分を効率化

リソースの実際の利用状況と待ち時間を把握することで、業務量をより適切に配分できます。業務コストを抑え、スタッフが付加価値の高い業務に集中できるようになります。

15- 0 %

プロセス適合性の向上

標準化されたKYCフローの遵守率を向上

プロセスバリアントを特定して標準化することで、組織は一貫性があり、コンプライアンスに適合した効率的なオンボーディングを実現できます。エラーを減らし、監査への備えも強化できます。

~ 0 days

バックグラウンドチェックを迅速化

バックグラウンドチェックの開始までの時間を短縮

バックグラウンドチェック前の遅延を特定することで、チェックを速やかに開始できます。KYCオンボーディングの重要かつ時間のかかる段階を迅速化し、サイクルタイム全体を短縮します。

成果はプロセスの複雑さやデータ品質によって異なります。ここに示す数値は、導入事例で一般的に確認された改善幅です。

推奨データ

まず重要な属性とアクティビティから始め、必要に応じて対象を広げてください。

イベントログを初めて作成する方はこちら：プロセスマイニング用イベントログの作成方法.

属性

分析に必要な主要データ項目

顧客1人分のオンボーディング申請を一意に識別するIDで、主なケース識別子として使用します。

重要な理由

関連するすべてのアクティビティを結び付ける基本的なケース識別子です。顧客のオンボーディングプロセスをエンドツーエンドで分析できます。

KYCオンボーディングプロセスで発生した、特定の業務イベントまたはタスクの名称です。

重要な理由

この属性はプロセスの個々の工程を定義します。プロセスフローの把握と可視化、ボトルネックの特定に欠かせません。

特定のアクティビティまたはイベントが発生した時刻を示すタイムスタンプです。

重要な理由

各アクティビティのタイムスタンプは、所要時間に基づく指標の計算、プロセスの順序の把握、ボトルネック分析に欠かせません。

特定のアクティビティまたはイベントが完了した時刻を示すタイムスタンプです。

重要な理由

アクティビティの処理時間を正確に計算し、作業中の時間と待機時間を分けて分析できるため、パフォーマンスをより正確に把握できます。

アクティビティを実行したユーザー、アナリスト、または自動処理エージェントの識別子です。

重要な理由

業務量の配分、ユーザーのパフォーマンス、部門間の引き継ぎを分析できます。リソースの最適化に欠かせない情報です。

アクティビティを実行する部門または機能別チームです。

重要な理由

部門別にプロセスのパフォーマンスを分析でき、チーム間の引き継ぎにおける遅れの特定に役立ちます。

顧客申請のリスク分類です。「低」「中」「高」などで示されます。

重要な理由

リスクレベルごとにプロセスを分けて分析すると、特定のケースに時間がかかる理由や異なる経路をたどる理由を把握し、却下率を分析できます。

顧客のオンボーディングプロセスを完了する目標日です。

重要な理由

期限内の処理状況を測る基準です。SLA遵守率の計算や未達の分析に欠かせません。

アクティビティ

追跡・改善するプロセスのステップ

顧客が申請を提出した時点で、KYCオンボーディングが始まります。このイベントは通常、CRMまたは基幹申請システムに記録され、その後Refinitiv World-Checkでのスクリーニングが開始されます。

重要な理由

これは、顧客のオンボーディング全体における主な開始イベントです。この時点から完了までの時間を分析すると、オンボーディング全体のサイクルタイムが分かります。顧客体験やSLAの遵守状況を測るうえで重要な指標です。

Refinitiv World-Checkシステムで、顧客申請に対する新しいスクリーニングケースが正式に作成されます。上流システムからのAPI呼び出し、または手動入力によって開始され、リスク情報の確認が始まったことを示します。

重要な理由

これは、スクリーニングのサブプロセスが正式に開始されたことを示します。「申請提出」からこのアクティビティまでの時間から、業務システムとコンプライアンス部門の間で引き継ぎに遅れが生じているかを把握できます。

コンプライアンス担当のアナリストが、顧客の申請に関する一致候補の手動調査を開始します。一致候補の詳細を顧客情報と照合し、関連性を判断します。

重要な理由

手動でのコンプライアンス確認が始まったことを示します。この工程はボトルネックになりやすく、「一致候補を検出」からこのアクティビティまでの時間を測ると、待ち行列による遅れが分かります。また、確認にかかる時間からアナリストの処理効率を把握できます。

アナリストが、一致候補はスクリーニング対象の顧客本人であると確認し、潜在的なリスクを特定します。通常、この重要な節目を受けて、追加のデューデリジェンスや申請の却下が行われます。

重要な理由

これはリスク低減に直結する重要な結果であり、プロセスの大きな転換点です。顧客の申請に対する最終判断に直接影響し、コンプライアンス報告や分析にも欠かせません。

スクリーニングケースが「該当なし」の結果で正式に終了した状態です。一致が確認されなかったことを意味します。この判断は申請元のシステムに通知され、オンボーディングを続行できます。

重要な理由

スクリーニングプロセスが問題なく完了したことを示す、標準的な経路の終点です。標準的な低リスク申請のサイクルタイムを測る際の重要な終点となります。

スクリーニングケースが「一致あり」の結果で正式に終了した状態です。確認済みのリスクが特定されたことを示します。この判断を受けて、追加のデューデリジェンスや申請の却下など、後続の別プロセスが開始されます。

重要な理由

これは、スクリーニングプロセスで主に想定される問題発生時の終点です。該当ケースを分析すると、リスクの傾向やスクリーニング管理策の有効性を把握できます。

基幹システムで顧客の口座が作成され、有効化されます。これによりオンボーディングが完了し、口座を利用できる状態になります。申請の最終承認後に行われます。

重要な理由

プロセスの最後に行われ、顧客への価値提供につながる工程です。申請の提出から口座の有効化までの時間は、業務効率と顧客満足度を測る重要な指標です。

顧客の申請が正式に却下された状態です。World-Checkで「一致あり」と判定された場合や、その他のリスク要因がある場合などに発生します。オンボーディングプロセスにおける最終的な否決結果です。

重要な理由

これは、プロセスが不成立となる主な終点です。却下イベント、特にその理由や直前のアクティビティを分析することは、プロセスの改善や不要な却下の削減に欠かせません。

よくある質問

Refinitiv World-Checkを使ったKYCの顧客オンボーディングを、プロセスマイニングで具体的にどう改善できますか？

プロセスマイニングは、既存のKYCイベントデータを分析し、実際のプロセスフローを明らかにします。非効率な箇所、コンプライアンス上の不足、ボトルネックを特定できます。書類確認の長期化、リスク評価の手戻り、部門間の非効率な引き継ぎなど、改善すべき箇所を把握できます。対象を絞って改善に取り組むことで、より効率的でコンプライアンスに適合したオンボーディングを実現できます。

KYCプロセスのプロセスマイニングには、Refinitiv World-Checkやその他のシステムからどのようなデータが必要ですか？

主に必要なのは、ケース識別子、アクティビティ名、各ステップのタイムスタンプを含むイベントログです。KYCの場合、顧客申請の提出、バックグラウンドチェック、書類確認、コンプライアンス審査、ステータス更新に関するデータが該当します。Refinitiv World-Checkのスクリーニング結果や処理状況に関するデータも、重要なイベントアクティビティになります。

KYCの顧客オンボーディングにプロセスマイニングを導入すると、どのような改善を数値で確認できますか？

書類審査の完了迅速化、追加情報の依頼削減、不要な申請却下の減少など、大きな改善が期待できます。プロセスマイニングによってオンボーディングのプロセスバリアントを標準化し、SLAの期限遵守を徹底するとともに、リソース配分の効率を最適化できます。その結果、顧客のオンボーディングが速まり、コンプライアンスも向上します。

KYCの顧客オンボーディングにプロセスマイニングを導入した場合、目に見える成果が出るまで通常どのくらいかかりますか？

データの利用可能性や品質にもよりますが、初期のインサイトやベースラインとなるプロセスモデルは、多くの場合数週間で作成できます。大きな改善につながる提案や、ボトルネックの明確な把握には、通常1～3か月かかります。その後、変更を実施して改善を定着させるには、継続的なモニタリングが必要です。

KYCの顧客オンボーディングにプロセスマイニングを導入する際、どのような技術要件がありますか？

主な技術要件は、アクティビティ、タイムスタンプ、ケースIDを記録した監査ログやデータベーステーブルなど、システムのイベントデータにアクセスできることです。クラウド型またはオンプレミス型のプロセスマイニングプラットフォームも必要です。また、生のデータを抽出し、分析に適した形式に変換するための基本的なデータ連携機能が求められます。

プロセスマイニングの分析に必要なイベントデータは、通常どのようにシステムから抽出しますか？

データの抽出方法はさまざまですが、一般的にはデータベースへの直接クエリ、API連携、システムログからのエクスポートなどがあります。KYCプロセスの各ステップについて、ケース識別子、アクティビティ名、タイムスタンプを含むテーブルやログを特定します。抽出した生のデータは、プロセスマイニングツールで分析できるイベントログ形式に変換する必要があります。

プロセスマイニングの導入によって、既存のKYC業務やシステムに支障が出ますか？

プロセスマイニングは主に過去のデータを使うため、稼働中の業務に支障をきたすことは通常ありません。データの抽出はバックグラウンドや業務の少ない時間帯に実施できます。分析とインサイトの作成は業務システムとは別に行われるため、改善点を特定している間もチームは通常どおり業務を続けられます。

プロセスマイニングで、実際のプロセスの非効率をどの程度正確に特定できますか？

インサイトの精度は、イベントデータの品質と網羅性に直接左右されます。正確で十分なイベントログがあれば、プロセスマイニングによって実際のプロセス実行状況を高い精度でデータに基づいて把握できます。手作業での分析や従来のレポートでは見えにくい逸脱、ボトルネック、手戻りを明らかにします。

プロセスマイニングは、KYC規制への適合性向上にも役立ちますか？

はい。プロセスマイニングはすべてのプロセスバリアントを可視化し、定められた規制上のワークフローからの逸脱を特定することで、KYCのコンプライアンス向上に役立ちます。ステップの省略や承認されていない手順の短縮など、規定に従っていないケースを明らかにし、必要なチェックや承認が一貫して実施されているかを確認できます。オンボーディング全体を通じたコンプライアンスの監査証跡も得られます。

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