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KYC顧客オンボーディングを改善

6つのステップでACTICOのKYCオンボーディングを効率化するガイドです。
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ACTICOのKYC顧客オンボーディングを最適化

複雑なプロセスは、大幅な遅延やコンプライアンス上の課題につながることがあります。ProcessMindを使うと、既存のワークフローに潜むボトルネックや非効率な箇所を特定できます。業務の効率化、コスト削減、重要なプロセスにおける規制要件の確実な遵守に向けた方法をご確認ください。

事前設定済みのデータテンプレートをダウンロードし、よくある課題に取り組んで、効率化の目標を達成しましょう。6段階の改善計画に沿って進め、データテンプレートガイドを参考に、業務を改善してください。

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ACTICOのKYC顧客オンボーディングを最適化する理由

顧客オンボーディングは、新しい顧客が組織と最初に接する重要な機会です。金融機関では、その中心に顧客確認（KYC）プロセスがあります。ACTICOはコンプライアンスや意思決定を支援するプラットフォームですが、KYC顧客オンボーディングの実際の運用には、見えにくい非効率が残っていることがあります。規制が厳しい現在、ACTICO上のKYCプロセスが非効率だと、対応が遅れるだけでは済みません。事業リスクや業務コストが増え、顧客満足度の低下にもつながります。世界各国の規制当局はKYC手続きへの監視を強めており、要件を満たさない場合は高額な罰金や評判の低下を招くおそれがあります。また、オンボーディングに時間がかかると、顧客が途中で離脱し、成長や収益に直接影響します。実際のプロセスの流れを把握し、遅延や逸脱が起きる箇所を特定することは、コンプライアンスの維持、コスト削減、優れた顧客体験の提供に欠かせません。

プロセスマイニングでACTICOのKYCを効率化

プロセスマイニングを使うと、データに基づいてACTICO上のKYC顧客オンボーディングの実態を把握できます。ACTICOのイベントログを分析し、「顧客申請」ごとの開始から完了までの流れを再現します。「申請提出」から「口座作成／有効化」または「申請却下」まで、プロセスが実際にどのように進むかを客観的に確認できます。よくある経路だけでなく、従来の分析では見つけにくい非効率な経路やコンプライアンス要件からの逸脱も含め、すべてのプロセスバリアントを可視化できます。「書類審査」に時間がかかる、「追加情報の依頼」が何度も繰り返される、「コンプライアンス審査開始」が予想外に遅れるといった、重要なボトルネックも特定できます。こうした詳細な把握により、思い込みに頼らず、データに基づいて業務を効率化し、ACTICOのワークフローを改善して、規制要件への確実な対応につなげられます。

ACTICOのKYCプロセスで改善できる主な領域

ACTICOのKYCデータにプロセスマイニングを適用すると、改善の余地がある具体的な領域を見つけられます。次の点に注目することで、大きな改善につながります。

  • KYC顧客オンボーディングのサイクルタイム短縮：遅延の原因となっているアクティビティや遷移を正確に特定します。たとえば、「本人確認実施」の後に「バックグラウンドチェック開始」が繰り返し停滞する理由を把握すれば、対象を絞った対策を講じられます。
  • 手戻りと例外の削減：「初回申請審査」や「必要書類の依頼」などのステップに、申請が何度戻るかを可視化します。初回提出時の情報不足や不明確な連絡といった根本原因を特定することで、無駄を大幅に減らせます。
  • コンプライアンス遵守の強化：規制リスクにつながる可能性のあるプロセス逸脱を検出します。「コンプライアンス審査開始」と「コンプライアンス審査完了」が常に実施されているか、重要な確認を省略する経路がないかを確認できます。
  • リソース配分の最適化：「リスク評価実施」などのアクティビティに関わる部門やユーザー間の業務量を把握します。チームを適切に配置し、特定の担当者や部門が継続的なボトルネックになるのを防げます。
  • 意思決定プロセスの効率化：「申請承認」と「申請却下」につながるパターンを分析し、ACTICOでより迅速かつ一貫性のある意思決定を行う方法を見つけます。手動での上書きやエスカレーションも減らせます。

KYCプロセス最適化で得られる測定可能な成果

プロセスマイニングでACTICOのKYC顧客オンボーディングを最適化すると、次のような測定可能な効果が期待できます。

  • KYC顧客オンボーディングのサイクルタイム短縮：新規顧客のオンボーディングにかかる時間を大幅に短縮し、収益化を早め、顧客満足度を高めます。
  • 業務コストの削減：手戻りをなくし、不要なステップを減らし、リソース配分を最適化することで、オンボーディング1件あたりのコストを大幅に削減できます。
  • コンプライアンス体制の強化：コンプライアンスリスクを早期に特定して軽減し、高額な罰金を避け、組織の評判を守ります。
  • 顧客体験の向上：迅速でスムーズ、かつ透明性の高いオンボーディングにより、顧客ロイヤルティとブランドへの好意的な評価を高めます。
  • 業務効率と処理能力の向上：既存のリソースでより多くの申請を処理できるため、例外対応に追われるのではなく、より戦略的で付加価値の高い業務にチームが取り組めます。

ACTICOのKYC向けプロセスマイニングを始める

ACTICOとプロセスマイニングを使ったKYC顧客オンボーディングの改善は、すぐに始められます。価値あるインサイトを見つけるために、プロセスマイニングの専門知識は必要ありません。目的に合わせたツールやテンプレートを使えば、ACTICOのデータにすばやく接続し、現在のプロセスを可視化できます。得られたインサイトをもとに、ボトルネックを特定し、サイクルタイムを短縮してコンプライアンスを強化できます。顧客オンボーディングを、避けられない事務作業から競争力につながるプロセスへと改善できます。

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よくある問題と課題

影響している課題を特定

多くの顧客申請で処理に時間がかかり、顧客体験の低下や申請の途中離脱につながっています。処理期間が長い背景には、ACTICOシステム内の確認や審査の各段階における非効率が隠れていることがあり、事業の成長や顧客満足度にも悪影響を及ぼします。ProcessMindは、KYC顧客オンボーディングのどこで申請が停滞したり、過度に遅れたりしているかを明らかにし、サイクルタイムの長期化につながるアクティビティや引き継ぎを特定します。遅延の根本原因を分析し、対象を絞った改善によってオンボーディングを迅速化できます。

コンプライアンス審査の段階で申請が滞ることが多く、未処理案件が積み上がり、口座の有効化が遅れています。サービスレベル契約の未達によるペナルティの可能性に加え、ACTICOのコンプライアンスチームに負荷がかかり、業務コストも増加します。ProcessMindは、コンプライアンス審査における申請の流れを可視化し、ボトルネックとなっている待ち行列、部門、審査担当者を特定します。プロセスの逸脱や追加情報の依頼が多い箇所も明らかにし、KYC顧客オンボーディングのコンプライアンス確認を効率化するためのデータに基づくインサイトを提供します。

多くの顧客申請が、相当な処理工数をかけた後に却下され、収益につながらないまま業務コストが発生しています。却下の具体的な理由や発生段階を把握することは、ACTICOのKYC顧客オンボーディングの効率を高め、無駄なリソースを減らすうえで重要です。ProcessMindは、却下された申請の経路を分析し、よくあるパターンや却下が発生する段階を特定します。却下理由などの属性や、却下前のアクティビティと照らし合わせることで、初期審査の改善や、よりわかりやすい案内につながる機会を見つけ、オンボーディングの流れを改善できます。

KYC顧客オンボーディングの実際の手順が設計されたプロセスと大きく異なり、結果が予測しにくく、コンプライアンスリスクが生じる可能性があります。こうした逸脱は非効率を見えにくくし、ACTICOで標準業務手順を徹底しにくくするため、監査可能性にも影響します。ProcessMindはイベントデータから実際のプロセスバリアントを自動で検出し、理想的な経路からの逸脱を明らかにします。バリアントが発生する理由、関与する部門やユーザー、効率やコンプライアンスへの影響を把握し、ACTICOで効果的なプロセス標準化を進められます。

書類の再依頼、再確認、再提出が繰り返され、リソースが無駄になるだけでなく、業務コストが大幅に増え、顧客の不満にもつながっています。ACTICOのKYC顧客オンボーディングでこうした手戻りが起きる背景には、初回確認の不足や連絡の行き違いがあり、プロセスの長期化を招いていることがあります。ProcessMindは、手戻りが発生する箇所や頻度、関係するアクティビティを正確に特定します。手戻りが発生した申請の経路をたどり、前の段階での情報不足や書類審査の品質上の問題など、根本原因を明らかにすることで、対象を絞ったプロセスの見直しにつなげます。

「書類審査」や「本人確認実施」の段階で大幅な遅延が発生し、オンボーディング全体の所要時間が延びることがあります。ACTICO内の手作業、リソース不足、非効率な引き継ぎがボトルネックとなり、顧客離れにつながる可能性があります。ProcessMindは、書類の処理や確認で遅延が発生する段階と担当者を正確に特定します。「書類審査」の処理時間や、やり取りの往復が多い箇所を分析し、自動化やリソースの再配分が有効な領域を明らかにすることで、KYC顧客オンボーディングを迅速化できます。

多くの顧客申請が目標とするサービスレベル契約（SLA）の期限に間に合わず、ペナルティや顧客の不満、規制上の懸念につながっています。違反の具体的な原因を特定することは、効果的なプロセスガバナンスと高い評価の維持に欠かせません。ProcessMindは実際のプロセス所要時間をSLA目標日と比較し、KYC顧客オンボーディングでSLA違反が発生する箇所と理由を明確にします。コンプライアンス未達に大きく影響するアクティビティ、部門、顧客タイプを特定し、ACTICOで先手を打った対応を可能にします。

チームや担当者によって業務が集中する一方、余力がある場合があり、KYC申請の処理に偏りや非効率が生じています。リソースを十分に生かせず、担当者の疲弊にもつながるため、ACTICOの処理時間にばらつきが生じ、業務コストが増えることがあります。ProcessMindは、KYC顧客オンボーディングに関わるユーザーや部門ごとの業務量を分析します。特定のリソースが原因となるボトルネックや繁忙期を特定し、タスクの再配分や繰り返し作業の自動化など、リソース配分を最適化する方法を提案します。

顧客に追加情報を何度も依頼すると、不満を招き、オンボーディングが長引くことがあります。初期のデータ収集に問題がある、または要件が明確でない可能性があり、ACTICOでの処理が非効率になるほか、完了前の顧客離脱につながるおそれもあります。ProcessMindは、「追加情報の依頼」が発生する頻度と段階を特定します。その前のアクティビティや「書類ステータス」を分析し、最初の「必要書類の依頼」や「書類審査」が不十分かどうかを明らかにすることで、申請前のプロセスを見直せます。

KYC顧客オンボーディング全体をリアルタイムで把握できないと、管理者は問題の早期発見や進捗の追跡、データに基づく意思決定が難しくなります。透明性が不足すると、ACTICOでの効果的なプロセス管理が妨げられ、適切なタイミングで対応できません。ProcessMindは、実際のKYC顧客オンボーディングの全ステップとバリアントを可視化します。重要業績評価指標を追跡するリアルタイムのダッシュボードとレポートにより、関係者はプロセスの状態を監視し、新たな問題を特定して、すばやく情報に基づく判断を下せます。

「書類審査」から「バックグラウンドチェック開始」への移行など、アクティビティや部門の間で申請の待ち時間が長くなることがあります。こうした見えにくい遅延は、サイクルタイム全体や顧客の不満に大きく影響し、プロセスの進みを遅くします。ProcessMindは、ACTICOのKYC顧客オンボーディングで、各アクティビティや引き継ぎの間にかかる待ち時間を正確に測定します。非効率な遷移を特定し、プロセスの自動化や連絡手順の改善によって待ち時間を大幅に減らせる箇所を明らかにします。

「リスク評価実施」のアクティビティが、すべての申請やユーザーで標準化された手順に沿っていない場合、審査の厳しさにばらつきが生じ、コンプライアンス上の不備につながる可能性があります。こうした不一致はACTICOでの規制要件への対応やリスク管理の有効性を損ない、組織のリスクを高めます。ProcessMindは、リスク評価で実際にたどった経路をマッピングし、想定された手順からのバリアントや逸脱を特定します。特定の顧客タイプや申請チャネルで重要なリスク確認が省略されていないか、不要なステップが発生していないかを明らかにし、一貫性のあるコンプライアンスに沿ったKYC顧客オンボーディングを支援します。

一般的な目標

成功の基準を定義

新規顧客のオンボーディングにかかる時間を短縮することは、顧客満足度と業務効率の向上に欠かせません。この目標では、サイクルタイム全体を短縮し、顧客体験を高めるとともに、収益化を早めます。
ProcessMindはACTICOのイベントログを開始から完了まで分析し、各ステップの所要時間、アクティビティ間の待ち時間、KYC顧客オンボーディングの長期化につながるクリティカルパス上のボトルネックを特定します。これにより、対象を絞った対策を講じられます。

コンプライアンス審査の最適化は、規制要件を守り、ペナルティを避けるうえで欠かせません。この目標では、審査の厳格さを損なわずに重要なステップの効率を高め、KYC顧客オンボーディングの承認を迅速化し、コンプライアンスコストを削減します。
ProcessMindはACTICOのコンプライアンス審査の経路を可視化し、標準手順からの逸脱や不要な引き継ぎを特定するとともに、規制上の期限に影響する遅延を定量化します。これにより、より信頼性が高く効率的なプロセスにつなげます。

却下率の高さは、申請内容のわかりにくさ、情報不足、社内処理の問題を示している可能性があります。この目標を達成すると、顧客獲得の効率が高まり、最終的に却下される申請の処理に費やす工数を減らせます。
ProcessMindはACTICOで却下が発生する根本原因を特定し、よくあるパターン、申請が却下されやすいプロセスの段階、承認されない結果につながりやすい属性を明らかにします。これにより、KYC顧客オンボーディングを先回りして見直せます。

処理に一貫性がないと、結果にばらつきが生じ、コンプライアンスリスクや顧客体験の低下につながります。この目標では、すべてのKYC顧客オンボーディング申請に一貫したベストプラクティスの経路を定め、徹底することで、予測可能性と公平性を高めます。
ProcessMindはACTICOにあるプロセスのバリアントをすべて自動で検出し、理想的なモデルと比較します。許可されていない逸脱や、プロセスの遵守が不十分な箇所を特定し、標準化と内部統制の強化を支援します。

手作業の繰り返しや同じステップの再実施は、リソースを浪費し、コストやミスを増やします。手戻りをなくすことで、業務効率が大きく向上し、KYC顧客オンボーディングに関わる担当者が、より付加価値の高い業務に取り組めるようになります。
ProcessMindはACTICOのワークフローで手戻りが発生する箇所を正確に特定し、その頻度と影響を定量化します。繰り返しが起きるきっかけを明らかにし、組織が自動化やプロセスの見直しによって再発を防げるよう支援します。

書類処理の遅れはオンボーディングの大きなボトルネックとなり、顧客の利用開始を遅らせます。この重要な段階を迅速化すると、サイクルタイム全体が短縮され、顧客満足度が高まり、コンプライアンス確認も早まります。
ProcessMindはACTICOでの書類収集と審査に関わるアクティビティや待ち時間を分析します。書類確認が滞る段階や部門を特定し、KYC顧客オンボーディングのプロセス自動化やリソース配分の改善に役立つインサイトを提供します。

サービスレベル契約（SLA）の達成は、顧客満足度や評判の維持、ペナルティの回避に欠かせません。この目標では、すべてのKYC顧客オンボーディングプロセスで定められた期限を継続的に守り、信頼性と効率性を示します。
ProcessMindはACTICOのオンボーディング案件ごとに、実績をSLA目標と継続的に比較します。違反のおそれがある案件を特定し、遅延の原因となるプロセスのステップを正確に明らかにすることで、先手を打った対応やプロセスの調整を可能にし、コンプライアンスの向上につなげます。

人員やシステムを効率よく使えないと、ボトルネックや待ち時間が生じ、業務コストが増えることがあります。この目標では、業務量の偏りをなくし、KYC顧客オンボーディングのすべてのアクティビティにリソースを適切に配置します。
ProcessMindはACTICOのリソース利用状況を分析し、負荷が集中しているチームメンバーや部門と、余力のある担当者や部門を特定します。このインサイトをもとに、人員配置を見直し、プロセスの負荷を再調整して、処理能力を高められます。

追加情報を何度も依頼すると顧客の不満を招き、オンボーディングが長引きます。依頼を減らすことで顧客の手続きをスムーズにし、初回に収集するデータの精度を高め、ACTICOのKYC顧客オンボーディングで申請完了までの時間を短縮できます。
ProcessMindは、追加情報の依頼が発生するプロセス上の箇所と、よくある理由を特定します。パターンを分析することで、申請フォームや初期のデータ収集手順を改善し、その後の問い合わせを減らせます。

進行中のプロセスの状況を把握できないと、パフォーマンスの管理や問題の特定、根拠に基づく意思決定が難しくなります。この目標では、KYC顧客オンボーディングにおける各申請の状況と進捗を、常に最新の状態で確認できるようにします。
ProcessMindは、インタラクティブなプロセスマップとダッシュボードを作成し、ACTICOのオンボーディング案件全体をリアルタイムで表示します。関係者は重要業績評価指標を追跡し、個々の申請の進捗を確認するとともに、新たなボトルネックやコンプライアンス上のリスクをすばやく特定できます。

アクティビティ間の待ち時間が長いと、オンボーディング全体の期間が不必要に延びます。この目標では、引き継ぎにかかる時間と待機時間を短縮し、KYC顧客オンボーディングをよりスムーズかつ迅速に進めることを目指します。
ProcessMindは、ACTICO内で関連するアクティビティ間に発生する遅延を正確に測定します。プロセスマップ上に待ち時間を表示し、引き継ぎに時間がかかっている箇所や案件が滞留している箇所を明らかにすることで、ワークフローの改善につなげます。

リスク評価にばらつきがあると、規制要件への不適合やリスク対策の不足につながるおそれがあります。この目標では、KYC顧客オンボーディングのすべての申請で、統一されたコンプライアンス準拠のリスク評価を行い、正確性と監査可能性を高めることを目指します。
ProcessMindは、ACTICO内で行われるリスク評価のさまざまなパターンを明らかにし、定められた方針と照らし合わせます。手順の省略や標準外の手順を特定し、管理と一貫性の向上に役立てられます。

KYC顧客オンボーディングを改善する6つのステップ

1

テンプレートをダウンロード
2

ACTICOのデータをエクスポート
3

データセットをアップロード
4

プロセスを分析
5

改善策を実施
6

進捗を確認
1

テンプレートをダウンロード

実施内容

ACTICOシステムから必要なプロセスデータを取得できるように設計された、KYC顧客オンボーディング用の設定済みExcelテンプレートを入手します。

データテンプレートガイドを見る テンプレートをダウンロード
重要な理由

標準化されたテンプレートを使うことで、適切なデータを正しい形式で収集できます。正確な分析と有用なインサイトを得るための基盤になります。

期待される結果

KYC顧客オンボーディングのデータ収集に合わせた、すぐに使えるテンプレートです。

得られること

KYCオンボーディングの効率を高める重要なインサイト

ProcessMindは、KYCオンボーディングの各ケースが実際にたどる流れを明らかにし、すべてのステップ、遅延、逸脱を可視化します。プロセスのパフォーマンスを把握し、非効率が生じている箇所を正確に特定できます。
  • 実際のKYCオンボーディングのプロセスフローを可視化
  • ボトルネックとコンプライアンス上の不備を正確に特定
  • ACTICOのプロセスで遅延が起きる根本原因を発見
  • KYCプロセスを効率化し、迅速でコンプライアンスに沿ったオンボーディングを実現
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

一般的な成果

KYCオンボーディングの効率とコンプライアンスを向上

これらの成果は、ACTICOのKYC顧客オンボーディングにプロセスマイニングを適用した組織で見られる、業務効率とコンプライアンスの改善例です。顧客申請の流れにおけるボトルネックやコンプライアンス上の不備を特定することで、企業は効率と透明性を高められます。

0 %
オンボーディング期間の短縮

開始から完了までの平均所要時間の短縮

申請の提出から完了または却下までの総所要時間を短縮し、顧客獲得を早めるとともに、初期の顧客体験を改善します。
0 %
却下率の低減

不適格な申請の減少

申請が却下される根本原因を特定して解消し、不備のある申請を減らすとともに、プロセスの効率を高めます。
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コンプライアンス審査の迅速化

審査の平均所要時間の短縮

コンプライアンスプロセスのボトルネックや手戻りのループを特定し、重要な規制チェックにかかる時間を大幅に短縮します。
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文書の手戻りを削減

文書関連アクティビティの繰り返しを削減

文書の審査や検証で不要な繰り返しと手作業をなくし、データ品質と従業員の業務効率を高めます。
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SLAの達成率を向上

目標達成率の向上

より多くの顧客オンボーディング案件で、定められたサービスレベル契約の目標を達成し、コンプライアンスと顧客の信頼を高めます。
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追加情報の依頼を削減

追加データの依頼を削減

顧客情報の追加依頼が何度も発生する根本的な問題を特定し、申請手続きを効率化して顧客体験を改善します。

結果は、プロセスの複雑さ、データ品質、組織ごとの目標によって異なります。ここに示す数値は、ACTICOのKYC顧客オンボーディングへの導入で一般的に確認された改善例です。

推奨データ

まず重要な属性とアクティビティから始め、必要に応じて対象を広げてください。
イベントログを初めて作成する方はこちら： プロセスマイニング用イベントログの作成方法.

属性

分析に必要な主要データ項目

個々の顧客オンボーディング申請を一意に識別するIDで、プロセス分析におけるケースIDとして使われます。

重要な理由

これはプロセスマイニングの基本となる属性です。関連するすべてのイベントを1つのプロセス実行にまとめ、顧客ごとのオンボーディング体験を開始から完了まで分析できます。

顧客オンボーディングプロセスで実行された、個々の業務イベントまたはタスクの名前です。

重要な理由

プロセスマップの各ステップを定義する属性です。プロセスの流れを可視化し、逸脱を特定するとともに、アクティビティの頻度や順序を分析できます。

特定のアクティビティが開始または発生した時刻を示すタイムスタンプです。

重要な理由

イベントを時系列に並べるための属性です。所要時間の算出、ボトルネックの発見、プロセスの時間経過の分析に欠かせません。

特定のアクティビティが完了した日時です。

重要な理由

アクティビティの正確な所要時間（処理時間）を算出できます。パフォーマンスのボトルネックを特定し、リソースの効率を分析するうえで重要です。

アクティビティを実行した従業員のユーザーIDまたは名前です。

重要な理由

プロセスのアクティビティを特定のユーザーに関連付けます。個人やチームごとのパフォーマンス分析に役立ち、トレーニングの必要性やリソースの偏りを把握できます。

アクティビティを実行する事業部門またはチームです。

重要な理由

組織の観点から分析できるため、部門をまたぐ遅延の特定や、チーム単位のパフォーマンス評価に役立ちます。

顧客のオンボーディング申請の最終結果または現在の状態です。

重要な理由

各ケースの結果を示し、成功したプロセスと成功しなかったプロセスの比較や、却下率の算出を可能にします。

顧客の申請が却下された具体的な理由です。

重要な理由

申請が却下された理由を示し、根本原因の分析を通じて却下率の低減とプロセスの効率化に役立ちます。

顧客申請の算定リスクレベルです。「低」「中」「高」などで示します。

重要な理由

リスクに基づいてケースを分類し、コンプライアンス方針に沿って、リスク特性に応じたプロセスになっているかを分析できます。

顧客のオンボーディングプロセスを完了する予定日です。

重要な理由

期限内に処理できたかを測る基準となり、SLAの遵守状況を直接監視、報告できます。

アクティビティ

追跡・改善するプロセスのステップ

新規顧客の申請がACTICOシステムに正式に届いた時点で、KYCオンボーディングプロセスが始まります。このアクティビティは明示的なイベントとして記録され、通常、新しい案件または申請レコードの作成時に正確なタイムスタンプが付与されます。

重要な理由

主要な開始イベントであるこのアクティビティは、オンボーディング全体のサイクルタイムの算出と申請件数の追跡に欠かせません。以降のプロセスパフォーマンスを測定する際のベースラインとなるタイムスタンプです。

顧客がACTICOと連携したポータルなどのチャネルを通じて、必要な本人確認書類や補足書類を提出した時点で発生するアクティビティです。通常、各文書のアップロードは、システムの文書管理ログまたは案件ログに個別の明示的なイベントとして記録されます。

重要な理由

顧客側の対応に関わる重要な節目です。このイベントを追跡することで、顧客の応答時間を測定し、その後の文書審査にかかる時間を分析できます。

ACTICOの意思決定エンジンを実行し、顧客申請のリスクスコアまたは評価を算出するアクティビティです。システムの主要機能の一つであり、リスク評価ルールセットの実行時に明示的なイベントとして記録されます。

重要な理由

リスク評価は、その後のプロセス経路を左右する重要な意思決定ポイントです。このアクティビティを分析すると、リスクレベルがプロセスのバリアントや所要時間にどう影響するかを把握できます。

コンプライアンス部門による手動審査の開始を示します。高リスクまたは要確認の申請が対象となることがよくあります。通常、案件のステータスが「コンプライアンス審査待ち」に変わった時点や、コンプライアンス担当者の作業キューに案件が割り当てられた時点から推定されます。

重要な理由

このアクティビティは、コンプライアンス審査のボトルネックを測定する起点です。「コンプライアンス審査を完了」するまでの時間は、この重要な段階の遅延を特定するための重要業績評価指標です。

コンプライアンス部門による手動審査の終了を示し、承認、却下、または追加対応の依頼が決定されます。案件のステータスが「コンプライアンス審査待ち」から「コンプライアンス承認済み」などの次の状態に変わった時点から推定されます。

重要な理由

コンプライアンス審査段階の終了イベントです。審査全体の所要時間の算出やチームの処理量の分析に欠かせません。

顧客のオンボーディング申請を承認する最終的な業務判断を示すアクティビティです。申請のライフサイクルにおける明確な最終ステータス変更として記録される、重要な節目です。

重要な理由

この節目は口座作成に先立つもので、申請が成功したことを示します。ここに到達するまでの時間を分析することは、理想経路の所要時間を把握するうえで重要です。

顧客のオンボーディングが完了し、申請案件が終了したことを示す、プロセスの最終アクティビティです。案件に「オンボーディング完了」や「終了・承認済み」などの最終ステータスが設定された時点から推定されます。

重要な理由

主要な成功終了イベントであるこのアクティビティは、オンボーディングが完了したすべての顧客について、開始から完了までのサイクルタイムを算出するために欠かせません。理想経路の分析に使う最終タイムスタンプとなります。

顧客の申請を却下し、オンボーディングプロセスを終了する最終判断を示します。申請レコードの最終ステータス変更として記録される、重要な終了状態です。

重要な理由

主要な失敗終了イベントです。このアクティビティで終了した案件を分析すると、却下率や却下理由を把握し、プロセス全体の成果を改善できます。

よくある質問

よくある質問

プロセスマイニングでは、ACTICOのイベントログを分析し、実際の顧客オンボーディングの流れを可視化して、理想経路からの逸脱を特定します。ボトルネックや手戻りのループ、コンプライアンスに適合しない手順を明らかにし、サイクルタイムの長期化やコスト増加の原因を把握できます。データに基づく全体像から、改善すべき箇所を具体的に特定できます。

主に必要なのは、ケース識別子、アクティビティ、タイムスタンプで構成されるイベントログデータです。KYCオンボーディングの場合、顧客申請ID、ACTICOで実行された各ステップ、その実行時刻が該当します。担当者情報やその他の属性を加えると、分析をさらに詳しくできます。

実際のKYCプロセスの流れをデータに基づいて可視化し、ばらつきや標準に適合しない経路を確認できます。オンボーディングの遅れにつながる具体的な遅延、手戻りの多い箇所、標準外の手順も特定できます。こうしたインサイトをもとに、サイクルタイムの短縮、コンプライアンスの改善、却下率の低減に向けた対策を講じられます。

データの抽出とモデルの作成が完了すれば、プロセスマイニングによる初期インサイトは数週間で得られることが多いです。サイクルタイムの短縮や却下率の低下といった重要業績評価指標への効果が表れるまでには、変更の複雑さにもよりますが、実際の改善策の実施から数か月かかるのが一般的です。継続的なモニタリングで進捗を追跡できます。

主な技術要件は、イベントログを抽出するために、通常はデータベースまたはAPIを通じてACTICOの過去のプロセスデータにアクセスできることです。また、データを取り込んで分析するプロセスマイニングソフトウェアが必要です。入力ファイルの準備には、SQLクエリやデータのエクスポートなど、基本的なデータ処理の知識が役立ちます。

通常は、ACTICOの基盤データベースにクエリを実行するか、レポート機能を使ってイベントログをエクスポートします。各顧客申請のケースID、アクティビティ名、タイムスタンプを含むテーブルやビューを特定する必要があります。抽出した生のデータを、標準的なイベントログ形式に整えます。

はい。プロセスマイニングは、コンプライアンス審査のボトルネックを特定するのに役立ちます。コンプライアンスチェックの実際の流れを可視化し、審査が滞る箇所、遅延の原因となるアクティビティ、特定の基準によって手作業が繰り返し発生する箇所を明らかにします。審査手順の効率化と規制基準への準拠に役立ちます。

初期設定では、ACTICOのイベントログからデータを慎重に抽出し、プロセスマイニングに対応した形式にマッピングする必要があります。この作業には技術的な知識が必要な場合がありますが、データの準備後は、最新のプロセスマイニングツールの使いやすい画面から分析できます。その後は、インサイトの解釈やプロセス変更の推進が中心となり、技術面よりも業務面の課題に取り組むことになります。

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