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決済処理を改善する

Adyenの決済を最適化する6ステップガイド
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Adyenの決済処理を効率化

決済処理では、遅延やコンプライアンス上の課題、照合エラーが発生しがちです。ProcessMindなら、プロセスのどこで処理が滞っているかを正確に特定し、コンプライアンス上のリスクを明らかにできます。サイクルタイムの短縮、エラーの削減、財務の透明性向上につながる具体的な改善を、段階的に進められます。

ダウンロードして、事前設定済みのデータテンプレートをご利用ください。よくある課題に取り組み、業務効率化の目標を達成しましょう。6段階の改善計画に沿って進め、データテンプレートガイドもご確認ください。業務の進め方を変えていけます。

詳細な説明を表示

Adyenの決済処理を最適化する理由

効率的な決済処理は、現代の企業にとって事業を支える基盤です。特に、Adyenのようなプラットフォームに依存するeコマース企業では、その重要性が高まります。決済ワークフローにおける遅延、エラー、コンプライアンス上の問題は、利益、顧客満足度、財務面での信頼に直接影響します。たとえば、Adyenのような信頼性の高いプラットフォームで開始した取引の多くが、「Payment Authorized」から「Funds Transferred」までの間に理由の分からない停滞を起こしている状況を考えてみてください。一見小さな遅延でも積み重なれば、キャッシュフローに影響し、仕入先との関係を損ない、カート放棄や顧客の不満による売上減少につながる可能性があります。

非効率な決済処理によるコストは、直接的な金銭的損失だけではありません。エラーを手作業で調査する時間、紛争解決に必要なリソース、財務規制への不遵守による罰金の可能性も含まれます。この重要なプロセスを改善する目的は、単に処理を速めることではありません。事業の成長を支え、財務状態を高める、安定して透明性が高く、コンプライアンスに対応した財務業務を構築することです。

プロセスマイニングでAdyenの決済処理を改善する

プロセスマイニングは、Adyen内の決済処理を理解し、改善するための新しい方法です。前提や手作業の監査に依存する従来の方法とは異なり、プロセスマイニングでは、Adyenプラットフォームが生成するイベントログなどのデータを使って、決済取引一件ごとの実際の経路を再現します。「Payment Transaction ID」をケース識別子として使うことで、「Payment Request Created」から「Payment Reconciled」まで、決済ライフサイクル全体を客観的にデータで可視化できます。

この分析により、ボトルネックが発生している場所、想定したプロセスからの逸脱、遅延やエラーの根本原因を正確に特定できます。たとえば、特定の決済方法で「Payment Details Validated」に時間がかかる理由や、特定の「Approval Authority」グループで「Payment Approved」の所要時間が長くなる理由を、視覚的に追跡できます。プロセスマイニングを使えば、推測に頼らず、決済処理ワークフローの実態を把握し、これまで見えなかった改善機会を見つけ出せます。

プロセスマイニングで見つかる主な改善領域

Adyenの決済処理にプロセスマイニングを適用すると、次のような重要な改善領域が見えてきます。

  • サイクルタイムの短縮：「Payment Authorized」から「Payment Settled」までのような主要アクティビティ間の所要時間を分析します。決済全体のサイクルタイムを不必要に延ばしている手順や引き継ぎを特定し、ワークフローを効率化して資金化を早めます。
  • エラーの予防と解決：「Payment Error Identified」が頻繁に発生する場所を特定し、関連する「Error Code」属性を分析します。エラーにつながる前段の手順を把握することで、発生を抑え、「Payment Error Resolved」の処理効率を高められます。
  • コンプライアンスと監査可能性：すべての決済取引が社内ポリシーと外部の財務規制に従っていることを確認します。プロセスマイニングにより、承認されていないプロセスの逸脱や、スキップされた承認手順を明らかにし、監査証跡を強化して規制への対応を高められます。
  • リソースの最適化：「Processing User」や「Approval Authority」の役割間で、業務量がどのように分布しているかを把握します。特定のユーザーやチームが原因となっているボトルネックを特定し、リソース配分とタスクの分担を改善して遅延を防ぎます。
  • 顧客体験の向上：より速く安定した決済は、顧客満足度に直結します。決済の遅延やエラーを減らすことで、信頼と満足度を高められます。競争の激しいeコマースで継続的に選ばれるために欠かせない取り組みです。

決済処理を最適化して期待できる成果

Adyenの決済処理を改善することで、具体的で測定可能な成果が期待できます。

  • 決済サイクルタイムの短縮：決済開始から最終決済までの時間を大幅に短縮し、資金へのアクセスを早め、運転資本の管理を改善します。
  • 業務コストの削減：エラー解決、調査、照合差異への対応に伴う手作業を減らし、貴重なリソースを他の業務に振り向けます。
  • コンプライアンス対応の強化：財務規制と内部統制への準拠を強化し、罰金や評判低下のリスクを抑えます。
  • 決済エラーの削減：決済失敗、チャージバック、照合問題の根本原因を先回りして特定し、解消します。
  • 財務の透明性向上：財務業務をより深く把握し、意思決定と戦略立案の質を高めます。

決済処理の改善を始める

Adyenの決済処理を改善するために、プロセスマイニングの豊富な経験は必要ありません。専用ツールとガイド付きテンプレートを使えば、決済ワークフローの状況をすぐに把握できます。データの力を利用して、決済処理の効率、コンプライアンス、管理性を高める取り組みを今すぐ始めてください。

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よくある問題と課題

影響している課題を特定

決済承認段階の遅延は運転資本に直接影響し、仕入先との関係を悪化させる可能性があります。こうしたボトルネックによって資金の支払いが遅れ、延滞料が発生したり、早期支払割引を逃したりすることがあります。ProcessMindはAdyenの決済処理ライフサイクルを分析し、承認の遅延が発生している場所、関与している担当者、影響を受けている決済の種類を正確に特定します。この分析結果をもとに、対象を絞ったプロセス改善を進められます。

決済失敗率が高いと、手戻り、追加の取引手数料、支払者と受取人双方の不満につながります。財務の健全性と業務効率を保つには、決済が失敗する理由を特定することが欠かせません。ProcessMindはAdyenにおける決済処理の経路全体をマッピングし、「Payment Error Identified」や「Payment Error Resolved」につながる経路を明らかにします。失敗の根本原因を特定し、予防策の実施と迅速な解決を支援します。

手作業で分断された決済照合プロセスは時間がかかり、エラーが発生しやすく、決算を遅らせます。自動化が不足していることでリソースが消費され、財務報告の正確性にも影響します。ProcessMindはAdyen内の決済処理フロー全体を可視化し、特に「Payment Reconciled」アクティビティを追跡します。照合プロセスのボトルネックと逸脱を明らかにし、効率化と自動化の機会を示します。

決済処理が規制要件や社内ポリシーから逸脱すると、高額な罰金、評判の低下、監査の厳格化につながる可能性があります。すべての取引がコンプライアンス基準に従っていることを確認する必要があります。ProcessMindはAdyenのすべての決済取引を詳細に可視化し、定義された適合経路からプロセスが逸脱した箇所を一つひとつ特定します。組織は、問題が大きくなる前に不遵守へ対処できます。

Payment Request CreatedからPayment Settledまでの所要時間が長いと、運転資本が拘束され、流動性が低下します。サイクルを長引かせている要因を把握することは、財務の機動性を高め、資金管理を改善するうえで重要です。ProcessMindはAdyenにおける決済処理のエンドツーエンドの経路を分析し、各段階の所要時間を正確に測定します。ボトルネックと遅延を明確に示し、キャッシュフロー改善に向けて処理を速められる箇所を特定します。

予期しない状況やエラーによって決済が標準的な処理経路から外れると、追跡されないままになり、遅延、金銭的損失、コンプライアンス違反につながる可能性があります。こうした例外を適切に管理することが重要です。ProcessMindは、例外を表す経路も含め、Adyenの決済処理で実際に発生しているすべてのプロセスバリアントを自動的に検出します。発生頻度と影響を定量化し、対応方法の標準化や改善を支援します。

初回のエラーによる詳細の再検証や支払指示の再送など、手戻りの繰り返しは貴重なリソースを消費し、追加の業務コストを発生させます。効率を高めるには、手戻りを最小限に抑えることが重要です。ProcessMindはAdyenの決済処理フローにおけるすべてのループと繰り返しを可視化し、手戻りが頻発する箇所を特定します。非効率の根本原因を把握し、大幅なコスト削減につなげられます。

個々の決済取引のリアルタイムのステータスを明確に把握できなければ、問い合わせへの対応、期待値の管理、潜在的な問題への先回りが難しくなります。これは顧客対応と社内業務の双方に影響します。ProcessMindは、Adyenの各Payment Transaction IDについて、Payment Request CreatedからPayment Confirmed、Payment Reconciledまでの状況を透明性の高い形で示します。この可視性により、業務の管理と関係者間のコミュニケーションを改善できます。

決済が通る経路は、取引手数料、速度、信頼性に大きく影響します。明確な把握がなければ、決済が必要以上に高コストまたは低速なチャネルへルーティングされ、収益性を損なう可能性があります。ProcessMindはAdyen内で実際に決済が通った経路を分析し、Payment TypeやCurrencyなどの条件に基づく最適な経路と比較します。逸脱と、より費用対効果の高いルーティング戦略を検討できる機会を明らかにします。

Payment Error Identifiedイベントが発生した後、解決に時間がかかると、資金が正しく振り込まれるか照合されるまでの時間が長くなります。この遅延は、キャッシュフロー、運転資本、仕入先との関係に悪影響を及ぼす可能性があります。ProcessMindは、Adyenの決済処理におけるPayment Error IdentifiedからPayment Error Resolvedまでの所要時間を正確に追跡します。エラー解決ワークフローのボトルネックを明らかにし、より迅速な復旧と流動性の改善を支援します。

一般的な目標

成功の状態を定義

この目標は、決済承認にかかる時間を大幅に短縮することを目的としています。承認所要時間を短くすることで、決済処理を速め、仕入先との関係を改善し、支払遅延によるペナルティを防げます。承認の迅速化は、運転資本の効率を高め、決済処理における業務上のボトルネックを減らします。
ProcessMindはAdyenのイベントログを分析し、承認の遅延が発生する箇所を特定します。サイクルを長引かせている具体的な手順、ユーザーグループ、承認レベルを明らかにし、対象を絞った対策によって承認ワークフローを効率化できます。承認時間を30～50％短縮し、財務業務全体の流動性を高められる可能性があります。

決済取引の失敗頻度を減らすことは、コスト管理と業務の信頼性を高めるうえで重要です。失敗が発生するたびに追加の処理コストと手作業が生じ、受取人からの信頼を損なう可能性があります。この目標を達成することで、Adyenの決済処理の信頼性を高められます。
ProcessMindは取引フローを調査し、特定の決済方法、地域、システム連携の問題など、失敗につながる共通の発生点を特定します。こうしたパターンを把握することで、予防策の実施を支援し、取引失敗率を15～25％低減して業務コストを大幅に削減できる可能性があります。

この目標は、財務の正確性と決算に欠かせない支払い照合の迅速化に重点を置いています。照合の遅延は差異を生み、財務報告を妨げ、リソースを拘束します。照合を迅速化することで、財務の透明性と業務効率が向上します。
ProcessMindは、Adyen内の照合プロセス全体をマッピングし、遅延や過度な手作業を引き起こすアクティビティを明らかにします。プロセスのばらつきや標準に適合しない経路も見つけ出せるため、標準化と自動化を進められます。その結果、照合時間を20～40％短縮し、財務チームのリソースを確保できる可能性があります。

Payments Processingのすべてのアクティビティが、規制および社内のコンプライアンス基準を厳格に遵守することは、罰金、評判の低下、法的問題を避けるうえで欠かせません。この目標は、Adyenの決済エコシステム内にあるコンプライアンス上の不足を先回りして特定し、是正することを目的としています。
ProcessMindは、すべての決済取引経路を可視化し、あらかじめ定めたルールに基づくコンプライアンスチェックを自動化できます。承認漏れや誤ったデータ入力など、基準に適合しないプロセスからの逸脱を検出し、組織がほぼ100％のコンプライアンスを達成して監査証跡を強化できるよう支援します。

決済依頼の作成から最終的な決済および照合までにかかる全体の時間を短縮することが目的です。エンドツーエンドのサイクルが短くなると、運転資本の管理が改善し、サプライヤーとの関係が強化され、資金を保有するコストも削減できます。この目標は、組織の流動性に直接影響します。
ProcessMindは、AdyenのPayments Processing全体を詳細に把握し、すべての段階における最長経路と主要なボトルネックを特定します。プロセス全体を効率化できる箇所を明らかにし、サイクル全体の所要時間を10～20％短縮して、キャッシュフローを改善できる可能性があります。

追跡されていない決済例外や、一貫性のない処理は、大幅な遅延、コスト増加、コンプライアンスリスクにつながります。この目標は、すべての決済例外を予測可能な形で管理し、混乱を減らすために、明確で効率的かつ一貫したプロセスを確立することを目指します。
ProcessMindは、Adyenで現在行われている例外処理のすべてのばらつきを明らかにし、頻度が高い、コストが大きい、またはコンプライアンスに適合しない例外経路を特定します。データに基づく分析結果をもとに標準化したワークフローを設計・徹底できるため、手作業を最小限に抑え、例外の解決時間を20～30％短縮できます。

誤った入力の修正や失敗した取引の再処理など、Payments Processingにおける手戻りは、貴重なリソースを消費し、業務コストを押し上げます。この目標は、手戻りの根本原因を特定して取り除き、最初から正しくプロセスが進む状態を実現することを目指します。
ProcessMindは、Adyenのプロセスフロー内にあるアクティビティの繰り返しやループを可視化し、手戻りがどこで、なぜ発生しているかを正確に特定します。手戻りにつながる直前のアクティビティを分析することで、組織は対象を絞った改善策を実施でき、手戻りを25～40％削減して担当者の作業時間を節約できる可能性があります。

決済の現在の状況を明確に把握できないと、問い合わせの増加、手作業による追跡、関係者の不確実性につながります。この目標は、すべての決済取引について正確で最新の情報を提供し、透明性を高め、コミュニケーションにかかる負担を減らすことに重点を置いています。
ProcessMindは、開始から完了まで、Adyen内で各決済が実際にたどった経路をマッピングし、状況を確認するための信頼できる唯一の情報源を提供します。標準経路からの逸脱を示し、今後の状態も正確に予測できるため、関係者はすぐに回答を得られ、問い合わせを15～20％削減できます。

特に国際取引や決済タイプが異なる場合、決済のルーティングが最適でないと、取引手数料の増加や不利な為替レートにつながる可能性があります。この目標は、現在のルーティング判断を分析し、より費用対効果の高い決済チャネルを特定・導入することを目指します。
ProcessMindは、Adyenを通じて処理されたさまざまな決済タイプと方法の経路を分析し、関連するコストや手数料と照合します。より経済的なルーティングを選べたケースを特定できるため、速度や信頼性を損なわずに、データに基づいて取引手数料を5～15％削減する判断が可能になります。

決済エラーの解決が遅れると、流動性の問題、期限の超過、顧客満足度の低下につながります。この目標は、Payments Processing中に発生したエラーの検出、診断、解決にかかる時間を大幅に短縮することに重点を置いています。
ProcessMindは、エラーが頻繁に発生する段階とアクティビティをすばやく特定し、Adyen内でその後に続く解決経路をマッピングします。非効率なエラー解決ワークフローを明らかにし、効率化に向けた分析結果を提供することで、エラー解決時間を20～35％短縮し、財務への影響を最小限に抑えられる可能性があります。

決済処理を改善する6つのステップ

1

テンプレートをダウンロード
2

Adyenのデータをエクスポート
3

データセットをアップロード
4

決済プロセスを分析
5

改善を実施
6

決済パフォーマンスを監視
1

テンプレートをダウンロード

実施内容

決済処理専用のExcelテンプレートを入手します。このテンプレートにより、Adyenのデータを分析に適した構造で整理できます。

データテンプレートガイドを見る テンプレートをダウンロード
重要な理由

標準化されたデータ構造は正確なプロセスマイニングに欠かせず、決済フローに関する意味のあるインサイトを得るための基盤になります。

期待される成果

Adyenの決済処理データに最適化された、入力可能なExcelテンプレート。

得られる成果

決済処理の実態を明らかにし、効率を最大化する

ProcessMindは、Adyenの決済が実際にどのように流れているかを明らかにし、遅延やエラーが発生している箇所を正確に示します。明確な可視化と具体的な改善案により、業務を効率化し、財務の透明性を高められます。
  • 決済処理の遅延箇所を正確に特定
  • Adyenの決済におけるコンプライアンスリスクを検知
  • 照合を最適化し、エラーを削減
  • 決済サイクルを短縮し、コストを削減
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

一般的な成果

Payments Processingの高度化

これらの成果は、組織がデータに基づく分析結果を利用して業務を効率化し、手作業を減らしながら、Payments Processingの効率と正確性を高める方法を示しています。

0 %
決済承認を迅速化

承認時間の平均短縮率

ボトルネックを特定して取り除き、承認ワークフローを効率化します。決済処理の迅速化と流動性の改善につながります。
0 %
取引失敗を削減

決済失敗試行の削減率

取引エラーの根本原因を特定して是正措置を実施し、業務コストを大幅に削減するとともに、顧客からの信頼を高めます。
~ 0 days
照合を迅速化

決済照合時間の短縮

遅延や手作業の工程を特定して照合ワークフローを最適化し、財務の透明性を高め、月末決算を迅速化します。
0 %
コンプライアンスを強化

コンプライアンス事案の減少率

コンプライアンスに適合しないアクティビティを把握し、規制要件の一貫した遵守を徹底します。リスクを抑え、罰則を回避できます。
0 %
決済の手戻りを削減

手戻りが必要な決済の減少率

決済の手戻りの原因を特定して取り除き、貴重なリソースを確保するとともに、手作業による修正に伴う業務コストを大幅に削減します。

Payments Processingの成果は、既存プロセスの複雑さ、データ品質、具体的なビジネス目標によって異なります。ここで示す数値は、さまざまな導入事例で確認された一般的な改善を表しています。

推奨データ

重要な属性とアクティビティから始め、必要に応じて対象を広げます。
イベントログを初めて扱いますか。学ぶ プロセスマイニングのイベントログを作成する方法.

属性

分析に必要な主要データ項目

Adyenが各決済取引に割り当てる一意の参照識別子です。

重要な理由

分断されたイベントをマイニング対象の1つのプロセスインスタンスにまとめる、基本的な関連付けです。

決済ライフサイクルで発生する具体的な段階またはアクションです。

重要な理由

プロセスマイニングモデルにおけるプロセスの「何を」を定義し、プロセスフローを可視化します。

特定の支払いアクティビティが発生した日時。

重要な理由

イベントの順序付けと、期間に基づくすべての指標の計算に欠かせません。

Adyenで取引を処理する特定のマーチャントアカウント。

重要な理由

事業部門や子会社ごとのパフォーマンス分けに重要です。

購入者が支払いに使用した具体的な方法。VisaやPayPalなどです。

重要な理由

異なる支払いプロバイダー間で、成功率とコストを分析するために重要です。

支払い取引の金銭的価値。

重要な理由

財務的影響の分析とスループットの監視に必要です。

支払いが拒否または失敗した理由を説明するテキスト。

重要な理由

支払い失敗の根本原因分析における主要な属性です。

取引に再試行またはエラー修正が含まれているかを示すフラグ。

重要な理由

手動またはシステムによる介入が必要な非効率なケースを特定します。

支払いの現在の状態（例：Authorised、Settled、Refused）。

重要な理由

取引の現在の状態を把握するためのスナップショットを提供します。

アクティビティ

追跡・最適化するプロセスのステップ

Adyenの決済プラットフォームが取引依頼を最初に受信した時点です。最初のAPI依頼のタイムスタンプ、またはpspReferenceの作成時刻から取得します。

重要な理由

プロセスインスタンスの絶対的な開始点を示します。エンドツーエンドのサイクル全体の所要時間を計算するために欠かせません。

カード発行会社または決済方法が取引を承認し、資金が確保された状態です。標準のAdyen通知Webhookから取得します。

重要な理由

取引が有効で、資金が利用可能であることを示す重要なマイルストーンです。Captureの前提条件になります。

発行会社またはAdyenのリスクルールによって取引が拒否されました。失敗ステータスの承認Webhookから取得します。

重要な理由

「Payment Transaction Failure Rate」KPIに直接影響します。拒否理由を分析することで、承認率の最適化に役立ちます。

購入者から加盟店へ資金を移す指示が正常に処理されました。即時処理（自動Capture）または遅延処理（手動Capture）の場合があります。

重要な理由

収益認識を確定します。AuthorizationからCaptureまでの時間は、「Payment Authorization Lead Time」KPIにおいて重要です。

資金のクリアリングが正常に完了し、加盟店のAdyenアカウントに入金されました。Settlement Detail Reportに表示されます。

重要な理由

正常に完了したプロセスの財務上の終点です。「Overall Payment Cycle Time」と「Payment Reconciliation Delay Analysis」に欠かせません。

よくある質問

よくある質問

プロセスマイニングにより、Adyenにおける実際の決済フローをX線のように把握し、承認の遅さや非効率なルーティングなどのボトルネックを明らかにできます。頻繁な失敗や決済サイクルの長期化など、一般的な問題の根本原因を特定できます。実際のトランザクションデータを分析することで、効率とコンプライアンスを高めるために改善すべき箇所を正確に特定できます。

プロセスマイニングを始めるには、Adyen内の決済トランザクションの各ステップを詳しく示すイベントログが主に必要です。主なデータ項目には、一意のPayment Transaction ID、アクティビティの説明、各イベントのタイムスタンプ、必要に応じてリソース識別子が含まれます。この情報により、決済の経路全体を再構成できます。

決済承認サイクルの短縮とトランザクション失敗率の低下が期待できます。さらに、決済照合の迅速化、財務コンプライアンスへの適合性向上、決済サイクル全体の最適化にもつながります。これらの改善により、コスト削減と流動性管理の向上を実現できます。

データ抽出やモデル設定を含む初期設定には、データの可用性や複雑さによって通常数週間かかります。設定が完了すると、多くの場合、数日以内に初期インサイトを確認し、主要なボトルネックを特定できます。その後、数週間かけて最適化と詳細な分析を進めることで、これらの結果をさらに精緻化できます。

はい、対応できます。プロセスマイニングは、承認に時間がかかっている正確な段階を特定し、決済失敗が頻発する理由を明らかにするうえで非常に効果的です。すべての決済経路を視覚化し、理想的なプロセスからの逸脱を示すとともに、手戻りや非効率が特に多い箇所を明らかにするため、対象を絞った対策を講じられます。

決済プロセスとデータ構造の基本的な理解があると役立ちますが、最新のプロセスマイニングツールは使いやすく設計されています。多くのプラットフォームにはデータ抽出を簡単にする連携機能やコネクターがあり、広範なコーディング知識を必要としないビジュアルインターフェースも用意されています。初期のデータ変換では、一定のデータエンジニアリング支援が必要になる場合があります。

いいえ。プロセスマイニングは拡張性があり、Adyen環境の複雑さにかかわらず、あらゆる規模の組織で役立ちます。複雑な環境で特に効果を発揮しますが、比較的単純な決済プロセスからも、予想外の非効率や最適化の機会を見つけられます。実際のプロセスフローを理解できることに価値があり、この点はあらゆる組織に当てはまります。

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