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決済処理を改善する

この6ステップガイドでSWIFTワークフローを最適化
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決済処理を改善する
課題 (10) 目標 (12) 6つのステップ プレビュー 成果 データ よくある質問 (4)

SWIFT支払い処理を最適化し、迅速な決済を実現

当社のプラットフォームは、お客様の業務ワークフローに深い可視性を提供し、隠れたボトルネックや不要な遅延を特定するのに役立ちます。完全なトランザクションライフサイクルを分析することで、手作業による介入が業務を遅らせ、リスクを増大させている箇所を明確に特定できます。この透明性により、チームは全体的な効率と決済速度に影響を与えるステップの合理化に集中できるようになります。

事前設定されたデータテンプレートをダウンロードし、一般的な課題を解決して、効率化の目標を達成しましょう。6段階の改善計画に従い、データテンプレートガイドを参考にしながら業務を変革してください。

詳細な説明を表示

国際決済処理の最適化がもたらす戦略的価値

国際金融という競争の激しい世界において、決済処理の効率性は、単なる業務指標以上のものです。それは、機関の安定性と顧客の信頼の礎となります。SWIFTメッセージングネットワークに依存する組織にとって、国際送金の複雑さは常に課題です。すべての決済は、中継銀行、通貨換算、変化する規制要件といった状況を旅します。これらのプロセスが非効率である場合、その結果は即座にかつ高コストで現れます。つまり、流動性の滞留、運用コストの増加、そして重大なコンプライアンス違反による罰則です。プロセス最適化に注力することで、組織は事後的な問題解決から脱却し、スピード、正確性、透明性を優先するプロアクティブなモデルへと移行できます。この変化は、業界がMT103のようなレガシー形式から、金融データの処理とルーティングにおいてより高い精度を要求するデータ豊富なISO 20022標準へと移行している現在、特に重要です。

SWIFTデータを運用インテリジェンスに変革する

プロセスマイニングは、決済フローの現実を可視化する革新的な方法を提供します。SWIFTゲートウェイや内部のコアバンキングシステムに接続することで、プロセスマイニングはイベントログを抽出し、すべてのトランザクションライフサイクルをリアルタイムで再構築します。これにより、決済処理業務のデジタルツインが作成され、標準運用手順で定義された理論的なパスではなく、決済が実際にたどるパスを確認できるようになります。この可視性は、計画と現実の乖離を特定するために不可欠です。例えば、内部ポリシーでは承認に2時間の枠を設けているかもしれませんが、プロセスマイニングは、リソースの制約や重複する手動チェックのために、特定の高額トランザクションが常に6時間遅延していることを明らかにするかもしれません。この詳細なレベルにより、決済詳細の初期検証中であろうと、資金送金後の最終照合であろうと、摩擦が生じる正確な段階を特定できます。

取引フロー改善のための的を絞った施策

SWIFTワークフロー最適化の主要な目標は、ストレート・スルー・プロセッシング（STP）率を高めることです。決済が手動介入を必要とするたびに、エラーのリスクが増加し、サイクルタイムが遅延します。プロセスマイニングは、これらの手動タッチポイントの根本原因を特定するのに役立ちます。システム内の古い静的データが原因で、特定の支払人タイプや通貨ペアが頻繁に検証エラーを引き起こしていることを発見するかもしれません。これらの根底にあるデータ品質の問題を解決することで、手動での修正の必要性を大幅に削減できます。さらに、コンプライアンススクリーニングは、決済処理における主要なボトルネックとなることがよくあります。プロセスマイニングを使用すると、AMLおよびKYCチェックが全体のタイムラインに与える影響を分析できます。誤検知が不必要な遅延を引き起こしているかどうかを特定し、リスクと運用速度のバランスを取るために承認権限レベルが正しく調整されているかどうかを判断できます。

測定可能な成果による成功の定量化

プロセスマイニングが金融業務に与える影響は、広範かつ深いものです。ボトルネックを特定し、排除することで、支払依頼から決済までの平均サイクルタイムを大幅に削減できます。この迅速な処理は、運転資金管理を改善し、支払人やコルレス銀行との関係を強化します。コストの観点から見ると、STP率の向上は、例外やエラーの管理に必要なスタッフの労働時間が少なくなるため、トランザクションあたりのコストを直接的に削減することにつながります。おそらく最も重要なのは、プロセスマイニングによって提供される監査可能性の強化が、コンプライアンスを簡素化することです。 「Payment Authorized」から「Payment Reconciled」まで、すべてのアクティビティの完全なタイムスタンプ付き履歴を持つことで、時間と労力がかかる手動でのデータ収集を必要とせずに、規制当局や内部監査人に完全な透明性を示すことができます。

継続的改善フレームワークの構築

SWIFTにおける決済処理の最適化は、一度きりのプロジェクトではなく、運用の卓越性に向けた継続的な旅です。プロセスマイニングの視点を採用することで、逸話的な証拠からデータ駆動型の文化へと移行します。この移行は、業務の現状を特定し、パフォーマンスの明確なベンチマークを設定することから始まります。特定の検証ステップの自動化や承認ワークフローの合理化といった変更を実装する際には、プロセスマイニングを使用して、これらの変更の影響をリアルタイムで監視できます。これにより、新しい市場の需要や規制の変更に適応するためにプロセスを継続的に改善できるフィードバックループが作成されます。このガイドで提供される洞察を活用し、より効率的で、コンプライアンスに準拠し、透明性の高い決済業務への旅を開始することをお勧めします。これにより、組織はますますペースの速い金融エコシステムにおいて競争力を維持できます。

支払処理 資金管理 国際決済 コンプライアンス担当者 支払消込 決済自動化 流動性管理

よくある問題と課題

影響を与えている課題を特定する

手作業での入力は、SWIFTメッセージにおける支払い詳細の誤りやフォーマットエラーを頻繁に引き起こします。これらのミスにより、トランザクションがネットワークに拒否され、手戻り作業や支払い遅延ペナルティが発生し、ベンダー関係を損なう可能性があります。手動でデータが入力される場合、IBANやBICコードのわずかな不一致でさえ、重大な資金移動の遅延を招くことがあります。

ProcessMindは、検証エラーが最も頻繁に発生する特定の段階を特定します。ユーザーロールとエラータイプの相関関係を分析することで、プラットフォームはデータ入力問題の根本原因を特定し、SWIFTネットワーク内でのストレートスルー処理率の向上を支援します。

大規模な国際決済は頻繁に複数の承認レベルを必要とし、数日間停滞する可能性があります。このボトルネックは流動性の問題を引き起こし、重要な金融締め切りを守ったり、時間厳守の投資機会を利用したりすることを困難にします。明確な可視性がなければ、これらの高価値ケースは正しく優先順位が付けられることなく、キューに留まることがよくあります。

ProcessMindを使用すると、決済ライフサイクルにおける各承認ステップの正確な期間を可視化できます。このプラットフォームは、制限時間を超える特定の承認者を強調表示し、階層を再設計して高価値取引の迅速な実行とより良いキャッシュフロー管理を保証できるようにします。

内部チェックを通過した支払いでも、仲介銀行情報の不足やフィールドマッピングの誤りにより、受取機関によって拒否されることがあります。これにより、高額な返却手数料と、トランザクションの調査および再提出にかかる多大な管理費用が発生します。頻繁な拒否は、規制当局からの不要な監視を引き起こす可能性もあります。

ProcessMindは、指示後に返却されたものも含め、すべての支払いトランザクションのエンドツーエンドのジャーニーを追跡します。拒否された支払いの属性を分析することで、システムは不足しているデータのパターンを明らかにし、メッセージ送信前のより良い事前提出ルールとより正確なデータマッピングを通じて対処できるようにします。

義務的な規制チェックは、特に国際取引において決済フローを遅らせることがよくあります。スクリーニング時間の一貫性の欠如は、予測不能な決済日につながり、財務チームがキャッシュフローを正確に管理することをほぼ不可能にします。決済が誤ってフラグ付けされた場合、手動レビューが行われる間、無期限に保留される可能性があります。

当社のプロセスマイニングソリューションは、すべての取引についてコンプライアンス段階で費やされる時間を監視します。これは、日常的なチェックと複雑な調査を区別し、スクリーニングプロセスがどこで停滞しているか、そして異なる通貨タイプの全体の決済速度にどのように影響するかを可視化します。

確認済みの決済と元の支払い指示の照合は、多くの場合、手作業でエラーが発生しやすいプロセスです。送金された金額と元帳エントリ間の不一致には、面倒な手動介入が必要となり、これが決算を遅らせます。このような自動化の欠如は、未照合の支払いを積み重ね、財務状況を不明瞭にしてしまいます。

ProcessMindは、支払い確認と最終的な照合活動間の関係を可視化します。自動照合に常に失敗するトランザクションを特定することで、チームが照合ロジックを効率化し、手動調整にかかる時間を削減し、財務帳簿が正確かつ最新であることを確実にします。

特定のネットワークまたは通貨のカットオフタイムを満たせない場合、決済は次の営業日まで保留されます。この遅延は、決済窓口の逸失や国際送金における為替変動への露出増加につながる可能性があります。また、翌朝にクリアされなければならないトランザクションの複合的なバックログを作成します。

このプラットフォームは、決済作成のタイミングと最終の指示送信アクティビティを分析します。カットオフタイムに近すぎて一貫して提出される決済をフラグ付けし、マネージャーが内部締め切りを調整し、グローバルキャッシュ移動のタイミングを改善して、可能な限り同日決済を保証できるようにします。

SWIFTメッセージがエラーとしてフラグ付けされると、解決プロセスはしばしば反復的で、標準化されたアプローチに欠けています。チームは複数のトランザクションで同じ問題を修正するのに貴重な時間を費やし、これにより支払いあたりの運用コストが増加します。これらのエラーを追跡しないと、恒久的な修正を実装することは困難です。

ProcessMindは、支払いトランザクションをエラーコード別に分類し、その後の解決活動をマッピングします。これにより、組織はどのエラーが最もリソースを消費しているかを把握し、自動修正やより良いトレーニングを導入して再発を防ぎ、最終的にトランザクション処理のコストを削減できます。

国際決済に複数の仲介銀行を使用すると、予測不能な手数料や長期化する決済期間につながりがちです。全体のパスを明確に把握できなければ、どのルートが最も効率的で費用対効果が高いかを判断するのは困難です。この透明性の欠如は、銀行パートナーとのより良い条件交渉を難しくします。

ProcessMindは、すべての支払いの完全なトランザクションパスを分析することで、異なる支払いコリドーのパフォーマンスに関する洞察を提供します。どの仲介ルートが最も遅延を引き起こしているかを特定し、よりパフォーマンスの高いチャネルを通じて送金を統合することで、手数料を節約し、転送時間を短縮できます。

手動介入が必要な決済が大量に発生することは、自動化されたワークフローの失敗を示唆します。このストレート・スルー・プロセッシングの欠如は、人為的エラーのリスクを高め、日常的な金融業務に関連する労働コストを大幅に増加させます。これにより、組織は人員を増やすこと無く、決済量を拡大することができません。

ProcessMindは、自動化された決済の「ハッピーパス」を可視化し、手動アクティビティが必要となるすべてのインスタンスを強調します。このデータ駆動型のアプローチにより、自動化がどこで破綻しているかを正確に把握でき、手動ステップの排除と自動検証ルールの強化を促進し、スループットの向上を図ります。

複数の通貨が関わる支払いを処理する際、レートが正しく適用されない場合や検証が失敗した場合に遅延が発生しがちです。これらの不一致は支払いフローに摩擦を生じさせ、最終決済時に予期せぬコストにつながります。通貨ペアが効率的に処理されない場合、送金総コストは法外なものになる可能性もあります。

このソリューションは、異なる通貨タイプの支払いを追跡し、どの変換が最も摩擦を引き起こしているかを特定します。ProcessMindは、外国為替検証とスケジューリングにおけるボトルネックを特定することで、すべての国際送金の処理時間を安定させ、通貨固有のルールが組織全体で一貫して適用されることを確実にします。

代表的な目標

成功の定義を明確にする

ストレートスルー処理はグローバル金融におけるゴールデンスタンダードであり、人間による介入なしに支払いが開始から決済まで滞りなく行われることを保証します。この比率を最大化することで、組織は運用コストを削減し、遅延を引き起こす手作業によるデータ入力エラーのリスクを排除できます。これにより、トランザクション処理時間が短縮され、ネットワーク全体でより予測可能な資金管理業務が可能になります。ProcessMindは、トランザクションライフサイクル内で手作業が発生するすべてのタッチポイントを特定します。検証と承認における隠れたボトルネックを明らかにし、プラットフォームはより高い処理効率を達成するために自動化すべき特定のワークフローを特定するのを支援します。これらの変更の影響はリアルタイムで追跡でき、完全な自動化への道筋がデータに基づき効果的であることを確実にします。

大規模な金融送金はしばしば複数の承認レベルを必要とし、プロセスが最適化されていない場合、著しい遅延につながる可能性があります。迅速な承認サイクルは、重要な決済が締め切りを守り、企業の流動性が国境を越えて効果的に管理されることを保証します。迅速な承認はまた、市場変動への露出期間を短縮し、グローバルな受取人との関係管理を改善します。私たちのプラットフォームを使用して、高額決済の正確なパスをマッピングし、どこで停滞しているかを特定します。ProcessMindは、どの承認ティアが最も遅延をもたらしているかを明らかにし、承認ステップを合理化し、より迅速なエスカレーションパスを実装できるようにします。各権限レベルで費やされる時間を可視化することで、ワークフローを再構成し、大規模な取引が管理上の摩擦によって遅延することがないように保証できます。

受取銀行からの拒否は、大規模な手戻りを引き起こし、サプライヤーやパートナーとの信頼関係を損なう可能性があります。これらの拒否を削減することで、クロスボーダー決済が時間通りに行われ、失敗したトランザクションに伴う追加費用を回避できます。拒否率の低下は、運用効率の向上とより信頼性の高いキャッシュフロー管理に直接つながります。ProcessMindは、エラーコードと特定の支払い属性を関連付けることで、トランザクション拒否の根本原因を分析します。この洞察により、データ品質の問題を発生源で修正し、MT103やISO 20022のようなメッセージが常に完璧にフォーマットされることを保証します。失敗した支払いのパターンを特定することで、将来の拒否を防ぐために検証ルールを事前に調整することが可能です。

コンプライアンスチェックは交渉の余地がありませんが、しばしば国際金融における主要なボトルネックとなります。厳格な基準を維持しながらこれらのスクリーニングを加速することで、規制罰則や金融犯罪のリスクを冒すことなく、迅速に決済を処理できます。効率的なコンプライアンスプロセスは、取引の完全性を損なうことなく、迅速な決済を可能にします。ProcessMindはコンプライアンスキューで費やされる時間を可視化することで、制裁スクリーニングが他の段階に遅れを取っている箇所を強調します。自動化されたフィルターと手動レビューチーム間の引き渡しを最適化して、流動的なトランザクションフローを維持できます。このプラットフォームは、速度とセキュリティのバランスを取るために必要な透明性を提供し、コンプライアンスが障壁ではなく促進役であり続けることを保証します。

手作業による照合は、決算を遅らせ、資金ポジションのリアルタイムな把握を困難にする労働集約的なプロセスです。自動照合へ移行することで、ネットワークでの決済発生後、帳簿は即座に更新されます。この自動化により、経理チームの月末業務の負担が軽減され、戦略的な意思決定のためにより正確なデータが提供されます。当社のプロセスマイニングソリューションは、支払い確認から最終的な照合までの経過時間を追跡します。手動照合が依然として必要な特定のシナリオを特定することで、ほぼ瞬時の自動照合を実現するためのロジックを改善できます。ProcessMindは、銀行取引明細書と内部元帳間のギャップを解消し、より効率的な財務業務へと導きます。

ネットワークの締め切り時間を超過すると、支払いが一日遅れ、流動性に影響を与え、契約違反につながる可能性もあります。信頼性の高いグローバル資金管理業務には、すべての支払いが特定の時間枠内で送信準備が整っていることを確実にすることが不可欠です。これらの期限を一貫して守ることで、銀行パートナーとの信頼関係が構築され、受取人への資金のタイムリーな送金が保証されます。ProcessMindは、各処理段階に必要なリードタイムを明確に可視化します。既知の締め切り時間に対してこれらの処理期間を監視することで、どの内部遅延が時間厳守の支払いをリスクにさらしているかを特定するのに役立ちます。この洞察を活用して、緊急のトランザクションの優先順位を見直し、グローバルな銀行サイクルに合わせて内部スケジュールを最適化できます。

繰り返し発生するエラーコードによる絶え間ない手戻りは、貴重なスタッフの時間を消費し、財務部門全体を遅らせます。これらの繰り返しの修正を最小限に抑えることで、チームは書式設定ミスの修正ではなく、より価値の高い財務分析に集中できます。手戻りの削減は、トランザクションあたりのコストを下げ、決済パイプライン全体の速度を向上させます。ProcessMindは、同じアクティビティを複数回通過するトランザクションを特定することで、手戻りのインスタンスを分離します。これらのループを引き起こす特定のエラーコードを特定することで、データ入力またはメッセージングロジックに恒久的な修正を実装できます。このターゲットを絞ったアプローチにより、共通のエラーが発生源で処理され、将来の決済サイクルで再発するのを防ぎます。

異なる支店やチームがクロスボーダー決済を処理する方法のばらつきは、予測不能な結果や高額なコストにつながります。標準化されたアプローチは、一貫したパフォーマンス、より良いコンプライアンス、および新規金融スタッフの容易なオンボーディングを保証します。また、支払いシステムの技術的なメンテナンスを簡素化し、グローバル業務の統一されたビューを提供します。このプラットフォームは、異なる地域と支払いタイプを横断する処理パスを比較し、最も効率的なルートを見つけます。ProcessMindは非標準的なばらつきを排除し、すべての支払いが最も直接的で費用対効果の高い完了パスをたどることを確実にします。ベストプラクティスのベースラインを確立することで、すべてのグローバルエンティティが同じ高レベルの効率で運用されることを保証できます。

人間が決済詳細を手動で検証するたびに、エラーのリスクが増加し、プロセスが遅くなります。これらの手動ステップを排除することは、バックオフィスの人員を大幅に増やすこと無く、決済量を拡大するために不可欠です。自動検証は、厳格なルールに対してデータが即座にチェックされることを保証し、精度の向上とコストの削減につながります。ProcessMindは、ユーザーが承認前に決済記録と手動でやり取りするすべてのインスタンスを強調します。これらの介入の影響を定量化することで、より堅牢な自動検証ルールを実装を正当化できます。このプラットフォームは、人間の介入がどこで冗長であるかを正確に示し、スタッフをより複雑な金融例外に再配置できるようにします。

通貨換算の処理が一貫しない場合、不利な為替レートや予測不能な決済時間につながる可能性があります。このプロセスを合理化することで、複数通貨取引が国内決済と同じ効率で処理されることを保証します。この統一は、通貨リスクをより良く管理し、国際送金コストの透明性を向上させます。当社の分析ツールを使用すると、異なる通貨ペアを含む取引の処理期間を比較できます。ProcessMindは、換算ステップが遅延している箇所を特定し、銀行パートナーや内部財務デスクとの関係を最適化できるようにします。これらの遅延を解消することで、外国為替取引が標準送金と同じくらい迅速に処理されることを保証します。

送金状況のリアルタイムな可視性は、正確な流動性予測にとって極めて重要です。資金がパイプラインのどこにあるかを正確に把握することで、資金管理者は現金配分や投資に関してより適切な意思決定を行えます。可視性が向上すると、大規模な現金バッファの必要性が減り、組織全体の運転資金の最適化に貢献します。ProcessMindは、支払い要求から決済までのライフサイクル全体を包括的に可視化します。すべてのトランザクションIDのステータスを追跡することで、コミットされた資金の正確な状況を把握し、ネットワークで流動性がいつ確定するかを予測できます。このきめ細やかな追跡は、より正確なキャッシュフロー管理を可能にし、グローバル決済に伴う不確実性を軽減します。

金融規制当局は、すべての国際送金について完全で改ざん不可能な監査証跡を要求します。これらの証跡を強化することで、監査コストが削減され、組織が国際銀行当局との良好な関係を維持することを保証します。堅牢なデジタル記録は、内部調査を簡素化し、すべての金融移動に対する明確な説明責任を提供します。当社のプラットフォームは、すべての決済取引の完全な履歴を自動的に再構築し、誰がいつ何を行ったかを記録します。ProcessMindは、透明性の高いデジタルフットプリントを提供し、コンプライアンスの実証と異常の調査を大幅に高速かつ正確にします。この自動化されたドキュメンテーションにより、最小限の手動作業で規制レビューに常に準備ができていることを保証します。

支払い処理のための6ステップ改善パス

1

決済テンプレートにアクセスする
2

SWIFTトランザクションデータをエクスポートする
3

分析用データをアップロード
4

決済ボトルネックを分析する
5

支払いフローを最適化
6

パフォーマンスの進捗を追跡
1

決済テンプレートにアクセスする

実施すること

SWIFTトランザクションログ用に設計された、MTおよびISO 20022メッセージタイプ用のヘッダーを含む標準化されたExcelテンプレートを入手してください。

データテンプレートガイドを見る テンプレートをダウンロード
その重要性

構造化された形式から始めることで、支払いデータがマイニング要件に合致していることを保証し、分析中のマッピングエラーを防ぎます。

期待される成果

SWIFTトランザクションデータ用のすぐに使えるテンプレート

SWIFTインサイト

SWIFT支払いサイクルの完全な可視性を解き放つ

決済フローのエンドツーエンドの視点を獲得し、検証エラーや手動遅延がどこで発生するかを特定します。決済時間を最適化し、コンプライアンスリスクを削減する方法について、データに基づいた明確な洞察が得られます。
  • SWIFTトランザクションの全ライフサイクルを可視化
  • 照合エラーの根本原因を特定
  • 自動化の準備ができている手動ステップを特定する
  • 決済速度とコンプライアンス指標を監視
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

想定される成果

グローバル支払いスループットの最適化

SWIFTワークフローにプロセスマイニングを活用する組織は、通常、支払い決済と検証における隠れた遅延を発見します。固有のPayment Transaction IDをすべての段階で追跡することで、チームは冗長なチェックを排除し、ルーティングを自動化して、全体的なサイクルタイムを改善できます。

+ 0 %
STP率を向上させる

ストレート・スルー・プロセッシングの増加

検証における手動介入を排除することで、決済は作成から決済までスムーズに流れるようになります。
0 %
高額承認の迅速化

承認サイクル時間の短縮

高額送金の承認チェーンにおけるボトルネックを特定することは、高価値処理目標の達成と流動性管理の改善に役立ちます。
0 %
効率的な制裁スクリーニング

コンプライアンス速度の改善

スクリーニング期間を最適化することで、時間厳守の支払い時間枠やネットワークパフォーマンスを損なうことなく、規制遵守を確実にします。
+ 0 %
SWIFT締め切り順守

適時送信の増加

内部処理の遅延に対する可視性が向上することで、日次の通貨固有の締め切り前に指示が送信されるように確保できます。
0 days
照合ギャップの削減

元帳への決済時間の短縮

最終決済照合ステップを自動化することで、内部元帳での取引を完了するために必要な時間が大幅に短縮されます。
0 %
拒否インシデントの低減

受取銀行エラーの減少

クロスボーダー決済ワークフローを標準化することで、一般的なSWIFTエラーコードを削減し、受取銀行との費用のかかる手戻りを防ぎます。

個々の結果はプロセスの複雑さとデータの整合性によって異なります。これらの指標は、企業決済処理環境で観察される典型的な改善を表しています。

推奨データ

これらのコア属性から始めて、支払いライフサイクルに関する即座の洞察を得ましょう。
イベントログについて初めての方へ： プロセスマイニングのイベントログ作成方法.

属性

分析のために取得すべき主要なデータポイント

支払い指示の金額。

その重要性

金融影響分析と取引規模によるセグメンテーションを可能にします。

支払いの通貨を示す3文字のISOコード。

その重要性

ルーティングルール、カットオフタイム、および決済コリドーを決定します。

SWIFT gpiで追跡するための固有のエンドツーエンドトランザクション参照。

その重要性

異なる機関間のクロスボーダー決済を追跡するためのゴールデンスタンダード。

使用されるSWIFTメッセージの種類（例：MT103、pacs.008）。

その重要性

決済フローと処理標準（レガシー対ISO 20022）を区別します。

アクティビティを実行したユーザーまたはシステムエージェント。

その重要性

リソース分析と手動ボトルネックの特定を可能にします。

受取機関の銀行識別コード。

その重要性

取引先パフォーマンスと拒否パターンの分析に不可欠です。

メッセージが拒否された場合にSWIFTネットワークから返されるエラーコード。

その重要性

ネットワークレベルでの拒否に関する技術的な根本原因を提供します。

資金が受益者に利用可能になる日付。

その重要性

流動性管理および決済適時性の測定にとって重要です。

決済が手動介入を必要としなかったかどうかを示すフラグ。

その重要性

プロセス効率と自動化健全性の主要な測定値。

アクティビティ

追跡および最適化すべきプロセスステップ

内部銀行システムまたはERP内での支払い指示の初期生成です。これは、固有のトランザクション参照（TRNまたはUETR）が支払いオーダーに最初に割り当てられたときに明示的に取得されます。

その重要性

決済ライフサイクル全体の開始時間を確立します。エンドツーエンドの処理時間を計算し、SWIFTネットワークが関与する前の上流の遅延を特定するために不可欠です。

支払い指示がOFAC/制裁リストスクリーニングプロセスを成功裏にクリアしたときのタイムスタンプです。コンプライアンスシステムログから明示的に取得されるか、「スクリーニング保留」ステータスが解除されたときに推測されます。

その重要性

「制裁スクリーニングリードタイム」ダッシュボードにとって重要です。ここでの遅延は、運用上の非効率性ではなく、コンプライアンスボトルネックを示します。

高額送金に対する、指定された担当者または自動ルールによる最終承認アクションです。承認ワークフローフラグがtrueに設定されたときに明示的に取得されます。

その重要性

「高額送金承認サイクル」ダッシュボードの鍵です。大口流動性移動に対する手動承認の遅延を特定します。

フォーマットされたメッセージ（MT103またはISO 20022 pacs.008）のSWIFTゲートウェイへの送信です。メッセージペイロードが生成され、ネットワークインターフェースに引き渡されたときに明示的に取得されます。

その重要性

「SWIFT締め切り順守率」の計算に使用されます。内部処理からネットワーク処理への移行を示します。

受益者の口座に資金が振り込まれたことの確認（多くの場合gpiステータスACSC）です。トラッカーの更新または確認メッセージを通じて明示的に取得されます。

その重要性

支払いチェーンの機能的な成功した終了を表します。「決済から照合までのギャップ」を計算するための鍵となります。

ノストロ/ボストロ口座元帳明細書に対する支払いトランザクションの照合です。照合システムがトランザクションIDを明細書行項目にリンクするときに推測されます。

その重要性

金融ループを閉じます。ここでの遅延は現金可視性と監査可能性に影響を与えます。

よくある質問

よくある質問

プロセスマイニングは、SWIFTログやトランザクションデータベースからタイムスタンプを抽出することで、支払いライフサイクルのあらゆるステップを可視化します。手動検証や制裁スクリーニング時など、支払いが停滞する箇所を自動的に特定し、チームが特定のボトルネックを正確に狙って改善できるよう支援します。

主に必要なデータポイントは、固有の支払いトランザクションID、検証や決済といったアクティビティ名、そして各イベントの正確なタイムスタンプの3つです。さらに詳細な最適化分析のために、通貨タイプや受取銀行コードなどの追加コンテキストを加えてデータをセグメント化することも可能です。

はい、すべての手動介入をマッピングすることで、プロセスマイニングは手戻りやストレートスルー処理の失敗の根本原因を浮き彫りにします。チームはこれらの洞察を活用して、反復的な検証ステップを自動化し、現在のSTP率を低下させている頻繁な手動修正を削減できます。

このプラットフォームは、各プロセス段階の期間を監視し、締め切り時間を頻繁に超過するトランザクションに関する履歴データを提供できます。どの内部部門や検証ステップが一貫して遅延の原因となっているかを特定することで、経営陣はリソースを再配分し、タイムリーな決済を確実にできます。

いいえ、プロセスマイニングは通常、既存のログデータやデータベースのエクスポートを読み取るだけの読み取り専用レイヤーとして機能します。お客様のライブトランザクション処理に干渉したり、主要なSWIFT接続インフラストラクチャやメッセージングプロトコルに変更を加えたりする必要はありません。

ほとんどの組織では、データ抽出パイプラインが確立されれば、4～6週間以内に最初のプロセスマップを確認できます。初期段階では支払いシステムへの接続に注力し、その後の数週間で、拒否率などの特定の目標を追跡できるようダッシュボードを洗練させていきます。

スクリーニングプロセスをトランザクションフローの特定のマイルストーンとして扱うことで、プロセスマイニングは各決済において各チェックにかかる時間を正確に測定します。異なるスクリーニングティアを比較して、誤検知や特定のコンプライアンスルールがワークフローに不必要な摩擦を生み出しているかどうかを確認できます。

SWIFTエラーコードとトランザクションデータを関連付けることで、プロセスマイニングは通常は隠されている拒否された決済のパターンを明らかにします。これにより、特定の通貨、コリドー、または手動データ入力パターンがパートナー機関からの高い拒否率に一貫して繋がっているかどうかを特定できます。

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