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KYC顧客オンボーディングを改善する

弊社の6ステップガイドでACTICOでのKYCオンボーディングを効率化
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KYC顧客オンボーディングを改善する
課題 (12) 目標 (12) 6つのステップ プレビュー 成果 データ よくある質問 (5)

ACTICOでのKYC顧客オンボーディングを最適化し、コンプライアンス遵守を迅速化

複雑なプロセスは、しばしば大幅な遅延とコンプライアンス上の課題を引き起こします。当社のプラットフォームは、既存のワークフロー内に潜む正確なプロセスボトルネックと隠れた非効率性を特定するのに役立ちます。重要なプロセスにおいて、運用を合理化し、コストを削減し、堅牢な規制遵守を確保するための実践的な方法を発見してください。

事前設定されたデータテンプレートをダウンロードし、一般的な課題を解決して、効率化の目標を達成しましょう。6段階の改善計画に従い、データテンプレートガイドを参考にしながら業務を変革してください。

詳細な説明を表示

ACTICOでのKYC顧客オンボーディングを最適化する理由

顧客オンボーディングは、新規顧客が組織と最初に行う重要なやり取りであり、金融機関にとって、その核心にはKnow Your Customer（KYC）プロセスがあります。ACTICOはコンプライアンスと意思決定のための堅牢なプラットフォームを提供しますが、実際のKYC顧客オンボーディングの実行には、依然として隠れた非効率性が潜んでいる可能性があります。今日の厳しく規制された環境では、ACTICOにおける非効率なKYCプロセスは、単にサービスが遅いだけでなく、重大なビジネスリスク、運用コスト、潜在的な顧客不満に直結します。世界中の規制当局はKYC手続きの監視を強化しており、非遵守に対しては多額の罰金と評判の損害を課しています。さらに、長引くオンボーディングサイクルは顧客の離脱を招くことが多く、成長と収益に直接影響します。実際の流れを理解し、遅延や逸脱が発生している箇所を特定することは、コンプライアンスの維持、コスト削減、優れた顧客体験の提供にとって極めて重要です。

プロセスマイニングがACTICO KYCの効率をどのように引き出すか

プロセスマイニングは、ACTICO内の実際のKYC顧客オンボーディングプロセスを、データに基づいた独自の視点から見ることを可能にします。ACTICOシステムからのイベントログを分析することで、プロセスマイニングはすべての「顧客申請」の完全なエンドツーエンドのジャーニーを再構築します。これにより、「申請提出済み」から「アカウント作成/有効化済み」または「申請却下済み」まで、プロセスが実際にどのように機能しているかを客観的に「レントゲン」のように可視化します。最も一般的な経路だけでなく、従来の分析では見えなかった非効率な経路や非準拠の逸脱を含むすべてのプロセスバリアントを視覚的に特定できます。プロセスマイニングは、「書類審査」に時間がかかりすぎている、または「追加情報要請」が何度も繰り返されるような反復ループ、あるいは「コンプライアンス審査開始」アクティビティにおける予期せぬ遅延など、決定的なボトルネックを特定します。この深い洞察により、推測を超えてデータに基づいた意思決定を行い、業務を効率化し、ACTICOのワークフローを最適化し、堅牢な規制遵守を確実にすることができます。

ACTICO KYCプロセスにおける改善の主要領域

プロセスマイニングをACTICOのKYCデータに適用することで、最適化の機会がある特定の領域が明らかになります。以下の主要な側面に焦点を当てることで、大幅な改善を達成できます。

  • KYC顧客オンボーディングのサイクルタイム短縮: どの活動や移行が最も長い遅延を引き起こしているかを正確に特定します。例えば、「本人確認実施済み」の後に「バックグラウンドチェック開始」がなぜ一貫して停滞するのかを理解することで、的を絞った介入が可能になります。
  • 手戻りや例外の排除: 「初回申請審査」や「必要書類要請」のようなステップをアプリケーションがどのくらいの頻度で繰り返しているかを視覚化します。初期提出の不備や不明確なコミュニケーションなど、根本原因を特定することで、無駄を劇的に削減できます。
  • コンプライアンス遵守の強化: 規制リスクにさらされる可能性のあるプロセス逸脱を検出します。プロセスマイニングは、「コンプライアンス審査開始」と「コンプライアンス審査完了」のステップが一貫して遵守されているか、または特定の経路が重要なチェックを迂回していないかを明らかにします。
  • リソース配分の最適化: 「リスク評価実施済み」のような活動に関わる異なる部門やユーザー間の作業負荷分散に関する洞察を得ます。これにより、チームが効果的に配置され、単一のポイントが継続的なボトルネックにならないようにします。
  • 意思決定の合理化: 「申請承認済み」と「申請却下済み」につながるパターンを分析し、ACTICO内でのより迅速で一貫した意思決定の機会を特定し、手動による上書きやエスカレーションの必要性を減らします。

KYCプロセス最適化の測定可能な成果

プロセスマイニングを活用してACTICOでのKYC顧客オンボーディングを最適化することで、以下のような重要かつ測定可能なメリットを期待できます。

  • KYC顧客オンボーディングサイクルタイムの短縮: 新規顧客のオンボーディングにかかる時間を大幅に短縮し、収益創出の加速と顧客満足度の向上につながります。
  • 運用コストの削減: 手戻りの排除、不要なステップの合理化、リソース利用の最適化により、オンボーディングあたりのコストを大幅に削減できます。
  • コンプライアンス体制の強化: 潜在的なコンプライアンスリスクをプロアクティブに特定・軽減し、多額の罰金を回避し、組織の評判を守ります。
  • 顧客体験の向上: より迅速でスムーズ、かつ透明性の高いオンボーディングジャーニーは、顧客ロイヤルティの向上とブランドイメージのポジティブな認識に直接つながります。
  • 効率とスループットの向上: 既存のリソースでより多くのアプリケーションを処理できるようになり、チームが例外対応に追われることなく、より戦略的で付加価値の高い業務に集中できるようになります。

ACTICO KYC向けプロセスマイニングの開始

ACTICOとプロセスマイニングを活用してKYC顧客オンボーディングプロセスを改善することは、アクセスしやすく強力な取り組みです。貴重な洞察を発見するためにプロセスマイニングの専門家である必要はありません。この目的のために設計された専用のツールとテンプレートを利用することで、ACTICOデータに迅速に接続し、現在のプロセスを可視化し始めることができます。得られた洞察は、ボトルネックを特定し、サイクルタイムを短縮し、コンプライアンスを強化する力を与え、顧客オンボーディングを単なる必要な作業から競争上の優位性へと変革します。

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よくある問題と課題

影響を与えている課題を特定する

多くの顧客申請は処理に時間がかかりすぎ、顧客体験の低下と潜在的な離脱につながっています。この長期化は、ACTICOシステム内のさまざまな検証および審査段階における非効率性を覆い隠し、ビジネスの成長と顧客満足度に悪影響を与えています。ProcessMindは、KYC顧客オンボーディングプロセスにおいて申請が停滞したり、不当な遅延を経験する箇所を正確に明らかにし、長いサイクルタイムに最も寄与する特定の活動や引き継ぎを特定します。当社の分析は、これらの遅延の根本原因を特定し、オンボーディングを加速するための的を絞った改善を可能にします。

申請はコンプライアンス審査フェーズで頻繁に滞留し、重大なバックログを発生させ、アカウント有効化を遅延させます。これはサービスレベル契約に影響を与え、潜在的なペナルティにつながるだけでなく、ACTICO内のコンプライアンスチームのリソースを圧迫し、運用コストを増加させます。ProcessMindは、コンプライアンス審査を通過する申請の流れを可視化し、ボトルネックとなる特定のキュー、部門、または個々の審査担当者を特定します。プロセスが逸脱する箇所や追加情報のリクエストが最も頻繁に発生する箇所を強調表示し、KYC顧客オンボーディングのコンプライアンスチェックを合理化するためのデータに基づいた洞察を提供します。

多くの顧客申請が、かなりの処理労力を費やした後に却下され、収益を生み出すことなく運用コストを発生させています。これらの却下の具体的な理由と段階を理解することは、ACTICOにおけるKYC顧客オンボーディングの効率を改善し、無駄なリソースを削減するために極めて重要です。ProcessMindは、却下された申請の経路を分析し、共通のパターンと却下が発生する段階を特定します。却下理由や却下前の活動などの特定の属性と却下を関連付けることで、初期スクリーニングの改善やより明確なガイダンスの提供機会を明らかにし、オンボーディングファネルを最適化します。

KYC顧客オンボーディングで実際に行われるステップは、設計されたプロセスと大きく異なり、予測不能な結果や潜在的なコンプライアンスリスクにつながります。このような逸脱は非効率性を隠蔽し、ACTICO内での標準運用手順の適用を困難にし、監査可能性に影響を与えます。ProcessMindは、イベントデータからすべての実際のプロセスバリアントを自動的に発見し、理想的なパスからの頻繁な逸脱を強調表示します。これらのバリアントが発生する理由、関与する部門やユーザー、そしてそれらが効率とコンプライアンスに与える影響を理解するのに役立ち、ACTICOにおける効果的なプロセス標準化を可能にします。

繰り返し行われる書類要求、再検証、再提出によりリソースが浪費され、運用コストが大幅に増加し、顧客の不満を招いています。これらの手戻りループは、ACTICOでのKYC顧客オンボーディングにおける初期チェックの不備やコミュニケーションギャップから生じることが多く、プロセスを長期化させています。ProcessMindは、手戻りループがどこで、どのくらいの頻度で発生し、どの活動がこれらのループの一部であるかを正確に特定します。手戻りが発生した申請のパスを追跡することで、初期段階での情報不足や書類レビューの品質問題など、根本原因を明らかにします。これにより、的を絞ったプロセス再設計が可能になります。

ドキュメントレビューと身元確認のフェーズは、しばしば大幅な遅延を引き起こし、全体のオンボーディング時間を延長させます。このボトルネックは、手動プロセス、リソース制約、またはACTICO内の非効率な引き継ぎによって引き起こされ、顧客離脱につながる可能性があります。ProcessMindは、ドキュメント処理と検証における遅延の原因となっている正確な段階と個人を特定します。ドキュメントレビューの処理時間を分析し、頻繁なやり取りを特定することで、自動化やリソース再配分の領域を浮き彫りにし、KYC顧客オンボーディングを加速させます。

多くの顧客申請が目標とするサービスレベル契約（SLA）期日を達成できず、潜在的なペナルティ、顧客不満、および規制上の懸念につながっています。これらの違反の具体的な理由を特定することは、効果的なプロセスガバナンスと強力な評判の維持に不可欠です。ProcessMindは、実際のプロセス期間をSLA目標日付と比較し、KYC顧客オンボーディングにおいてSLA違反がどこで、なぜ発生するのかを明確に示します。コンプライアンス違反に最も寄与する活動、部門、さらには特定の顧客タイプを特定し、ACTICOでのプロアクティブな介入を可能にします。

一部のチームや個人は過負荷状態にある一方で、他のチームはアイドル状態にあり、KYC申請処理におけるワークロードの不均衡と非効率性を引き起こしています。これは、ACTICO内での処理時間のばらつきや、潜在能力の浪費、燃え尽き症候群による運用コストの増加につながることがよくあります。ProcessMindは、KYC顧客オンボーディングに関わる様々なユーザーや部門間のワークロード配分を分析します。特定のリソースによって引き起こされるボトルネックを特定し、ピーク時の需要期間を強調表示し、リソース利用を最適化するためにタスクを再配分したり、反復的なステップを自動化したりする方法を提案します。

顧客は繰り返し追加情報の提出を求められることが多く、これが不満の原因となり、オンボーディングの期間を長期化させています。これは初期データ収集の問題や要件の不明確さを示している可能性があり、ACTICOでの非効率性や完了前の顧客離脱につながる恐れがあります。ProcessMindは、「追加情報要請」が発生する頻度と段階を特定します。先行する活動や書類ステータスを分析することで、初期の「必要書類要請」または「書類審査」フェーズが不完全であったかどうかを明らかにし、フロントエンドプロセスの改善を可能にします。

KYC顧客オンボーディングプロセス全体の明確なリアルタイムの概要がなければ、経営陣は問題を積極的に特定し、進捗を追跡し、データ駆動型の意思決定を行うのに苦労します。この透明性の欠如は、ACTICO内での効果的なプロセス管理を妨げ、タイムリーな介入を阻害します。ProcessMindは、実際のKYC顧客オンボーディングプロセスのX線ビューを提供し、すべてのステップとバリアントを表示します。主要なパフォーマンス指標を追跡するリアルタイムのダッシュボードとレポートを提供し、ステークホルダーがプロセスの健全性を監視し、新たな問題を特定し、即座に情報に基づいた意思決定を行うことを可能にします。

例えば、書類審査からバックグラウンドチェック開始へと異なる活動や部門間を移動する際に、申請は長時間の待機時間を経験します。これらの隠れた遅延は、多くの場合、全体のサイクルタイムと顧客の不満に大きく影響し、プロセスを鈍重なものにしてしまいます。ProcessMindは、ACTICO内のKYC顧客オンボーディングプロセスにおける各活動と引き継ぎの間の待機時間を正確に測定します。非効率な特定の移行を強調表示し、プロセスの自動化やコミュニケーションプロトコルの改善によってアイドル時間を劇的に削減できる箇所を明らかにします。

実行されるリスク評価活動は、すべての申請またはユーザー間で標準化された手順に従わない可能性があり、審査レベルのばらつきや潜在的なコンプライアンスギャップにつながります。この矛盾は、ACTICOにおける規制遵守と全体的なリスク管理の有効性に影響を与え、組織をより大きなリスクにさらします。ProcessMindは、リスク評価で実際にたどられたパスをマッピングし、意図されたプロトコルからのバリアントや逸脱を特定します。特定の顧客タイプや申請チャネルが重要なリスクチェックをバイパスしているか、または不必要なステップを経ているかを明らかにし、一貫性のあるコンプライアンスに準拠したKYC顧客オンボーディングを保証します。

代表的な目標

成功の定義を明確にする

新規顧客のオンボーディングにかかる時間を短縮することは、顧客満足度と業務効率にとって極めて重要です。この目標は、全体のサイクルタイムを短縮し、顧客体験を向上させ、収益創出を加速することを目的としています。
ProcessMindは、ACTICOのエンドツーエンドのイベントログを分析し、各ステップの正確な期間、アクティビティ間の待機時間、および長期化するKYC顧客オンボーディングサイクルを引き起こすクリティカルパス上のボトルネックを特定し、的を絞った介入を可能にします。

コンプライアンスレビューの最適化は、規制遵守と罰則回避に不可欠です。この目標は、KYC顧客オンボーディングにおけるこれらの重要なステップを、厳格さを損なうことなく効率化し、承認の迅速化とコンプライアンスコストの削減を実現することに焦点を当てています。
ProcessMindは、ACTICOのコンプライアンスレビューパスを完全に可視化し、標準手順からの逸脱を特定し、不要な引き継ぎを洗い出し、規制のタイムラインに影響を与える遅延を定量化することで、より堅牢で効率的なプロセスへと導きます。

高い却下率は、申請内容の不明確さ、情報不足、または内部処理の問題を示している可能性があります。この目標を達成することで、顧客獲得の有効性が向上し、最終的に却下される申請の処理における無駄な労力を削減できます。
ProcessMindは、ACTICO内での却下の根本原因を特定するのに役立ち、一般的なパターン、申請が頻繁に却下される特定のプロセス段階、または不承認によくつながる属性を明らかにすることで、KYC顧客オンボーディングにおけるプロアクティブな調整を可能にします。

一貫性のない処理は、結果のばらつき、コンプライアンスリスク、そして顧客体験の低下につながります。この目標は、すべてのKYC顧客オンボーディング申請に対して一貫したベストプラクティス経路を確立・徹底し、予測可能性と公平性を確保することを目指します。
ProcessMindは、ACTICO内の既存のすべてのプロセスバリエーションを自動的に発見し、理想的なモデルと比較します。不正な逸脱を特定し、プロセス遵守が最も弱い箇所を強調表示することで、標準化の取り組みとより強力な内部統制を可能にします。

反復的な手作業や繰り返し行われるステップは、リソースを浪費し、コストを増加させ、エラーを引き起こします。手戻りをなくすことで、業務効率が大幅に向上し、KYC顧客オンボーディングにおけるより付加価値の高い活動にスタッフを解放できます。
ProcessMindは、ACTICOワークフロー内で手戻りがどこで発生しているかを正確に特定し、その頻度と影響を定量化します。これらの繰り返しのトリガーを明らかにすることで、組織は自動化やプロセス再設計を実施してそれらを防止することができます。

ドキュメント処理の遅延は、オンボーディングにおける主要なボトルネックであり、顧客のアクティベーションを遅らせます。この重要なフェーズを加速することは、全体のサイクルタイムを改善し、顧客満足度を高め、コンプライアンスチェックを迅速化します。
ProcessMindは、ACTICOにおけるドキュメント収集とレビューに関わる特定のアクティビティと待機時間を分析します。ドキュメント検証が停滞する特定の段階や部門を特定し、KYC顧客オンボーディングにおけるプロセス自動化やリソース配分改善のためのインサイトを提供します。

サービスレベル契約（SLA）の達成は、顧客満足度、評判、そしてペナルティ回避にとって極めて重要です。この目標は、すべてのKYC顧客オンボーディングプロセスが事前に定義された時間目標を一貫して満たし、信頼性と効率性を実証することを保証します。
ProcessMindは、ACTICOの各オンボーディングケースの実際のパフォーマンスをSLA目標に対して継続的に監視します。違反のリスクがあるケースを特定し、遅延の原因となる正確なプロセスステップを特定することで、コンプライアンスを改善するためのプロアクティブな介入とプロセス調整を可能にします。

人員やシステムの非効率な使用は、ボトルネックやアイドル時間につながり、運用コストを増加させる可能性があります。この目標は、作業負荷のバランスを取り、すべてのKYC顧客オンボーディング活動全体にわたってリソースが効果的に展開されることを確実にすることを目指します。
ProcessMindは、ACTICO内のリソース利用パターンを分析し、過負荷のチームメンバーや部門、および余力のあるチームメンバーや部門を特定します。この洞察により、より戦略的な人員配置の決定とプロセスの再調整が可能になり、スループットを最大化できます。

より多くの情報に対する頻繁な要求は、顧客を苛立たせ、オンボーディングプロセスを長引かせます。これらの要求を減らすことは、顧客体験を合理化し、初期データの精度を向上させ、ACTICOでのKYC顧客オンボーディングにおける申請完了を加速させます。
ProcessMindは、プロセス内の特定のポイントと追加情報要求を引き起こす共通の理由を特定します。これらのパターンを分析することで、組織は初期申請フォームや先行するデータ収集ステップを改善し、その後の問い合わせを減らすことができます。

進行中のプロセスに対する明確な洞察が不足していると、パフォーマンスの管理、問題の特定、情報に基づいた意思決定が困難になります。この目標は、すべてのKYC顧客オンボーディング申請のステータスと進捗状況を包括的かつ最新の視点で提供します。
ProcessMindは、インタラクティブなプロセスマップとダッシュボードを作成し、ACTICOのすべてのオンボーディングケースのライブビューを提供します。これにより、関係者は主要業績評価指標を追跡し、個々の申請の進捗状況を監視し、新たなボトルネックやコンプライアンスリスクを迅速に特定することができます。

アクティビティ間の大幅なアイドル時間は、全体のオンボーディングサイクルを不必要に長期化させます。この目標は、引き継ぎ時間を最小限に抑え、待機期間を短縮することで、KYC顧客オンボーディングのより円滑で迅速な流れを確保することに焦点を当てています。
ProcessMindは、ACTICOにおける連携するアクティビティ間のすべての遅延期間を正確に測定します。これらの待機時間をプロセスマップ上に可視化し、引き継ぎが非効率な箇所やケースがアイドル状態になっている箇所を強調表示することで、ワークフローに対する的を絞った改善を可能にします。

一貫性のないリスク評価は、規制違反や不適切なリスク軽減につながる可能性があります。この目標は、すべてのKYC顧客オンボーディング申請が統一されたコンプライアンス準拠のリスク評価を受けることを確実にし、正確性と監査可能性を促進することを目指します。
ProcessMindは、ACTICO内でリスク評価がどのように行われているかのすべてのバリエーションを明らかにし、定義されたポリシーと照合します。これにより、ステップが省略されたり、非標準的な手順が採用されたりする事例を特定し、より良い管理と一貫性を促進します。

KYC顧客オンボーディングのための6ステップ改善パス

1

テンプレートをダウンロード
2

ACTICOデータをエクスポートする
3

データセットをアップロード
4

プロセスを分析
5

改善を実行
6

進捗状況をモニタリングする
1

テンプレートをダウンロード

実施すること

ACTICOシステムから必要なすべてのプロセスデータを取得できるように設計された、KYC顧客オンボーディング用の事前設定済みExcelテンプレートを入手してください。

データテンプレートガイドを見る テンプレートをダウンロード
その重要性

標準化されたテンプレートを使用することで、適切なデータを正しい形式で収集できるようになり、正確な分析と有意義な洞察のための強固な基盤が築かれます。

期待される成果

お客様のKYC顧客オンボーディングプロセスに合わせた、すぐに使えるデータ収集テンプレートです。

提供内容

KYCオンボーディング効率化のための重要なインサイトを明らかに

ProcessMindは、KYCオンボーディングケースの真のジャーニーを明らかにし、すべてのステップ、遅延、逸脱を浮き彫りにします。プロセスのパフォーマンスを視覚的に明確にし、非効率性がどこに潜んでいるかを正確に特定します。
  • 実際のKYCオンボーディングプロセスフローを可視化
  • 正確なボトルネックとコンプライアンスのギャップを特定
  • ACTICOプロセス遅延の根本原因を解明
  • より迅速で、コンプライアンスに準拠したオンボーディングのためにKYCを効率化
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

想定される成果

KYCオンボーディングにおける効率性とコンプライアンスの解放

これらの結果は、組織がACTICOのKYC顧客オンボーディングプロセスにプロセスマイニングを適用することにより達成する重要な業務およびコンプライアンスの改善を示しています。顧客申請ジャーニーにおけるボトルネックとコンプライアンスギャップを特定することで、企業はより高い効率性と透明性を実現します。

0 %
オンボーディングサイクルの短縮

エンドツーエンドの所要時間の平均短縮

申請提出から完了または却下までの総時間を短縮し、顧客獲得を加速し、初期体験を向上させます。
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却下率の低減

不適格申請の削減

申請却下の根本原因を特定し解決することで、無効な申請を減らし、プロセス効率を向上させます。
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より迅速なコンプライアンス審査

審査の平均時間短縮

コンプライアンスプロセス内のボトルネックと手戻りループを特定し、重要な規制チェックに費やす時間を大幅に削減します。
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ドキュメント手戻りの削減

書類活動の繰り返しの減少

書類審査と確認における不要な繰り返しや手動ステップを排除し、データ品質と従業員効率を向上させます。
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SLA遵守の向上

目標達成のための稼働時間の増加

より多くの顧客オンボーディングケースが、定められたサービスレベル契約目標を達成できるようにし、コンプライアンスと顧客からの信頼を高めます。
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追加情報の再依頼を削減

追加データ要求の削減

複数の顧客追加情報要求につながるシステム的な問題を特定し、申請プロセスを合理化し、顧客体験を向上させます。

結果は、プロセスの複雑さ、データ品質、および特定の組織目標によって異なります。ここに示された数値は、様々なACTICO KYC顧客オンボーディングの実装で観察された典型的な改善を表しています。

推奨データ

まずは重要な属性とアクティビティから始め、必要に応じて段階的に範囲を広げましょう。
イベントログについて初めての方へ： プロセスマイニングのイベントログ作成方法.

属性

分析のために取得すべき主要なデータポイント

単一の顧客オンボーディング申請の一意の識別子であり、プロセス分析のためのケースIDとして機能します。

その重要性

これはプロセスマイニングの基本的な属性です。すべての関連イベントを単一のまとまったプロセスインスタンスに接続し、各顧客のオンボーディング体験のエンドツーエンド分析を可能にするためです。

顧客オンボーディングプロセス内で実行される特定のビジネスイベントまたはタスクの名前。

その重要性

プロセスマップのステップを定義することで、プロセスフローの可視化、逸脱の特定、および活動の頻度と順序の分析を可能にします。

特定のアクティビティが開始または発生した日時を示すタイムスタンプ。

その重要性

この属性は、イベントの時系列順序を提供し、期間の計算、ボトルネックの発見、およびプロセスタイムラインの分析に不可欠です。

特定のアクティビティが完了した時点を示すタイムスタンプ。

その重要性

正確な活動期間（処理時間）の計算を可能にし、パフォーマンスのボトルネックを特定し、リソース効率を分析するために不可欠です。

アクティビティを実行した従業員のユーザーIDまたは名前。

その重要性

プロセス活動を特定のユーザーにリンクすることで、個人またはチームによるパフォーマンス分析を可能にし、トレーニングニーズやリソースの不均衡を特定するのに役立ちます。

アクティビティの実行を担当する事業部門またはチーム。

その重要性

分析のための組織的側面を提供し、部門横断的な遅延の特定とチームレベルのパフォーマンス評価を可能にします。

顧客オンボーディング申請の最終的な結果または現在の状態。

その重要性

各ケースの成果を定義し、成功したプロセスインスタンスと失敗したプロセスインスタンスの比較分析、および却下率の計算を可能にします。

顧客申請が却下された際に提供される具体的な理由。

その重要性

申請却下の「理由」を提供し、却下率の削減とプロセス効率の向上のための根本原因分析を可能にします。

顧客申請の計算されたリスクレベル（例：低、中、高）。

その重要性

リスクに基づいてケースをセグメント化し、プロセスがコンプライアンスポリシーで要求されるような異なるリスクプロファイルに正しく適応しているかどうかの分析を可能にします。

顧客オンボーディングプロセスが完了する予定日。

その重要性

定時パフォーマンスを測定するためのベンチマークを提供し、SLAコンプライアンスの直接的な監視と報告を可能にします。

アクティビティ

追跡および最適化すべきプロセスステップ

この活動は、新規顧客申請がACTICOシステムによって正式に受領された時に、KYCオンボーディングプロセスの開始を示します。これは明示的なイベントとして捕捉され、通常、新規ケースまたは申請記録の作成時に正確なタイムスタンプとともに記録されます。

その重要性

主要な開始イベントとして、この活動は全体的なオンボーディングサイクルタイムの計算と申請量の追跡に不可欠です。後続のすべてのプロセスパフォーマンス測定のベースラインタイムスタンプとして機能します。

この活動は、顧客が必要な身分証明書と補足書類を、ポータルまたはACTICOと統合された他のチャネルを通じて提出するときに発生します。各書類アップロードは、通常、システムのドキュメント管理またはケースログで個別の明示的なイベントとして捕捉されます。

その重要性

これは、顧客依存の重要なマイルストーンを示します。このイベントを追跡することは、顧客の応答時間を測定し、その後のドキュメントレビューフェーズの期間を分析するために不可欠です。

この活動は、ACTICOの意思決定エンジンが実行され、顧客申請のリスクスコアまたは評価を計算することを示します。システムの主要機能として、これはリスク評価ルールセットが実行されたときに明示的なイベントとして捕捉されます。

その重要性

リスク評価は、その後のプロセスパスを決定することが多い極めて重要な意思決定ポイントです。この活動を分析することで、リスクレベルがプロセスバリアントとタイムラインにどのように影響するかを理解するのに役立ちます。

コンプライアンス部門による手動審査フェーズの開始を示し、多くの場合、高リスクまたはフラグ付けされた申請に対して行われます。これは通常、ケースステータスが「コンプライアンス審査保留中」に変更されたこと、またはコンプライアンス担当者のワークキューへのケースの割り当てから推測されます。

その重要性

この活動は、コンプライアンスのボトルネックを測定するための出発点です。「コンプライアンスレビュー完了」までの経過時間は、この重要な段階での遅延を特定するための重要なKPIです。

コンプライアンス部門による手動審査の終了を示し、承認、却下、またはさらなるアクションの要求という決定が下されます。この活動は、ケースステータスが「コンプライアンス審査保留中」から「コンプライアンス承認済み」のような後続の状態に変化したことから推測されます。

その重要性

これはコンプライアンスレビュー段階の終了イベントです。総コンプライアンスレビュー期間の計算とチームのスループット分析に不可欠です。

この活動は、顧客のオンボーディング申請を承認するという最終的なビジネス決定を表します。これは重要なマイルストーンであり、通常、申請のライフサイクルにおける明確で最終的なステータス変更として捕捉されます。

その重要性

このマイルストーンはアカウント作成の前提条件であり、成功した結果を示します。この時点に到達するまでの時間を分析することは、「ハッピーパス」の期間を理解するために不可欠です。

これはプロセスの最終活動であり、顧客が完全にオンボーディングされ、申請ケースがクローズされたことを意味します。これは、ケースに「オンボーディング完了」や「クローズ済み - 承認済み」のような最終的なステータスが適用されることから推測されます。

その重要性

主要な成功終了イベントとして、この活動は正常にオンボーディングされたすべての顧客のエンドツーエンドのサイクルタイムを計算するために不可欠です。ハッピーパス分析の最終タイムスタンプを提供します。

顧客の申請を却下し、オンボーディングプロセスを終了するという最終決定を表します。これは、申請記録の最終ステータス変更を通じて捕捉される、重要な終了状態です。

その重要性

これは主要な失敗終了イベントです。この活動で終了するケースを分析することは、却下率、失敗の理由を理解し、全体のプロセス歩留まりを改善するために不可欠です。

よくある質問

よくある質問

プロセスマイニングは、ACTICOのイベントログを分析し、実際の顧客オンボーディングジャーニーを可視化することで、理想的なパスからの逸脱を特定します。これにより、サイクルタイムを延長しコストを増加させるボトルネック、手戻りループ、コンプライアンス違反のステップを明らかにします。データに基づいた全体像を提供することで、改善すべき正確な領域を特定できます。

主にイベントログデータが必要です。これはケース識別子、アクティビティ、タイムスタンプで構成されます。KYCオンボーディングの場合、これは顧客申請ID、ACTICOで実行された各ステップ、および各ステップが発生した正確な時間に対応します。リソース情報や追加の属性を含めることで、分析をさらに充実させることができます。

実際のKYCプロセスフローの明確なデータ駆動型マップを見ることができ、バリエーションや不適合なパスが強調表示されます。分析は、具体的な遅延、手戻りの多い領域、およびオンボーディングの遅延に寄与する非標準手順を特定します。このインサイトは、サイクルタイムを加速し、コンプライアンスを改善し、却下率を削減するための的を絞ったアクションに直接役立ちます。

プロセスマイニングから得られる初期の洞察は、データ抽出とモデル作成の成功から数週間以内に得られることが多いです。実際のプロセス改善を実施し、サイクルタイム短縮や却下率低下といったKPIへの影響を観察するには、変更の複雑さに応じて通常数ヶ月かかります。継続的なモニタリングは、進捗状況の追跡に役立ちます。

主な技術的要件は、イベントログを抽出するために、ACTICOの過去のプロセスデータに（通常はデータベースまたはAPIを介して）アクセスできることです。また、このデータを取り込んで分析するためのプロセスマイニングソフトウェアツールも必要になります。SQLクエリやデータエクスポートの知識のような基本的なデータ操作スキルは、入力ファイルの準備に役立ちます。

データ抽出は通常、ACTICOの基盤となるデータベースへのクエリ実行、またはそのレポート機能を利用したイベントログのエクスポートを伴います。各顧客申請のケースID、活動名、タイムスタンプを含むテーブルやビューを特定する必要があります。この生データは、その後、標準的なイベントログ形式に準備されます。

はい、プロセスマイニングはコンプライアンスレビュー内のボトルネックを特定するのに非常に効果的です。コンプライアンスチェックがたどる実際のパスを可視化し、レビューが停滞する場所、遅延を引き起こす活動、または特定の基準が繰り返しの手動介入につながるかどうかを明らかにします。これにより、レビュー手順を効率化し、規制基準への遵守を確実にします。

初期設定には、ACTICOのイベントログからプロセスマイニング互換形式への慎重なデータ抽出とマッピングが必要です。このステップは技術的に複雑な場合がありますが、最新のプロセスマイニングツールは、データが準備された後にはユーザーフレンドリーな分析インターフェースを提供します。継続的な努力は、インサイトの解釈とプロセス変更の推進に焦点を当てており、これらは技術的な課題ではなくビジネス上の課題です。

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