优化 Dynamics 365 中的信用与催收流程，加速资金回笼
许多信用管理和催收流程中隐藏着肉眼难以发现的效率低点，这些问题会导致延迟付款并推高应收账款周转天数 (DSO)。我们的平台能帮助您快速精准地定位业务中的这些瓶颈，从而精简整个从信用到现金的周期，显著改善现金流。
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为什么要在 Dynamics 365 中优化信用管理与催收？
高效的信用管理与催收对任何企业的财务健康都至关重要。虽然 Microsoft Dynamics 365 提供了强大的工具，但底层流程仍可能存在效率低下的问题，从而影响您的现金流并增加应收账款周转天数 (DSO)。付款延迟、催收策略无效以及争议解决时间过长，都会直接影响营运资金和盈利能力。如果没有清晰、以 data 为驱动的流程执行视图，要识别这些问题的根本原因将是一项复杂、耗时且通常需要人工干预的任务。
想象一下，一张发票需要异常长的时间才能结算，或者催款函发得太晚（甚至太早）。当这些看似微小的偏差反映在成千上万张发票上时，就会造成巨大的财务损失，甚至损害客户关系。了解每张发票从信用评估到最终付款或坏账核销的完整生命周期，对于主动财务管理至关重要。这种深度剖析能帮助您预防坏账、符合内部政策和外部监管，并最终提升利润。
Process Mining 如何释放催收效率
Process Mining 提供了一种革命性的方法，用于理解和改进 Microsoft Dynamics 365 中的信用管理与催收流程。通过分析系统中的事件日志，它能还原每张发票的实际流向，揭示工作的真实执行方式，而非理想化的设计方式。您将获得信用到现金周期的客观“X 光”视图，自动识别流程偏差、瓶颈和重复劳动。例如，您可以精准定位付款审批在何处停滞，分析特定客户习惯性延迟付款的原因，或者查明催收 activity 是否未按顺序执行。
这一视角关注发票的端到端旅程：从初始信用评估、发票生成，到付款以及后续的任何催收工作。它让您的团队看到 “Credit Limit Requested”、“Invoice Generated”、“Overdue Reminder Sent” 和 “Payment Received” 等 activity 的真实影响。您可以分析催收效果，追踪 “Payment Due Date Passed” 与 “Collection Call Made” 之间的实际时间，并了解发票达到 “Invoice Settled” 或 “Invoice Written Off” 所经历的各种路径。这种基于 data 的洞察对流程优化具有无可估量的价值，让您能够超越主观假设，基于事实进行决策。
通过 Process Mining 识别的关键改进领域
通过应用 Process Mining，Microsoft Dynamics 365 信用管理与催收中的几个关键领域通常会成为改进机会：
- 缩短信用审批周期： 识别 “Credit Limit Approved” 流程中的延迟，缩短从申请到决策的时间，从而加速销售订单处理。
- 优化催收策略： 分析不同催收级别和 activity（如 “Overdue Reminder Sent” 与 “Collection Call Made”）的有效性，为特定客户群确定最具影响力的执行顺序和时机，从而减少逾期天数。
- 精简争议解决： 精准定位 “Dispute Registered” 到 “Dispute Resolved” 周期中的瓶颈，最大限度地缩短发票处于争议状态的时间并加速回款。
- 减少人工干预和重复工作： 发现发票被反复处理或频繁进行人工调整的环节，指出潜在的自动化或流程标准化领域。
- 加强合规性： 确保全公司统一遵守所有信用和催收政策，例如催款函的发送时机或启动核销程序的条件。
流程优化的可衡量成果
通过对 Microsoft Dynamics 365 信用管理与催收流程应用 Process Mining，您可以获得切实的、可衡量的收益：
- 加速现金流： 缩短整体信用到现金的周期，从而更快获得营运资金。
- 降低应收账款周转天数 (DSO)： 优化催收策略并提高付款及时性，直接改善您的 DSO 指标。
- 降低坏账支出： 主动识别并处理高风险发票和客户，减少 “Invoice Written Off” 的需求。
- 提高运营效率： 精简 activity，减少人工投入，消除不必要的步骤，让您的团队专注于高价值任务。
- 改善客户关系： 确保在信用和付款方面进行一致、公平且及时的沟通，增强客户信任和忠诚度。
开启您的信用与催收优化之旅
掌控 Microsoft Dynamics 365 中的信用管理与催收流程并不需要深厚的技术知识。我们的解决方案提供了快速连接 Dynamics 365 data、可视化实际流程并识别可操作洞察的框架。今天就开始您的转型，实现更高效率、更强劲的现金流和更高效的财务运营。
您将获得
加速资金回笼：发掘信用与催收流程中的隐藏洞察
- 可视化实际的信用到现金流程
- 立即识别催收瓶颈
- 优化 D365 流程变体
- 加速现金流并降低 DSO
典型成果
企业通过信用管理与催收流程挖掘能实现什么目标
这些成果展示了企业通过对基于发票编号识别的 Microsoft Dynamics 365 数据进行流程挖掘，在信用管理与催收业务中实现的典型改进。
回款时间平均减少量
缩短发票支付所需的平均天数，改善现金流和营运资金。这将直接提升财务健康状况。
争议处理时间平均减少量
缩短解决发票争议所需的时间，从而加速回款并提升客户满意度，提高运营效率。
成功催收率提升
优化催收流程，以提高启动催收程序后的付款成功率。这能直接提升回款额并减少坏账。
遵守催收指南
确保更高比例的逾期发票遵循定义的催收政策步骤和时机，从而规避风险并提高一致性。这能加强企业治理。
不可收回发票减少
降低最终作为不可收回账款核销的发票比例，直接提升底线收益并改善盈利能力。
付款过账滞后时间的缩短
加速将收到的款项过账到系统的过程，提高现金可见性并减少人工投入。这能显著提升运营效率。
实际效果因流程复杂度、数据质量和具体组织目标而异。这些数据代表了信用管理与催收领域成功实施后的典型改进情况。
常见问题
常见问题
流程挖掘为 Dynamics 365 中实际的信用管理与催收流程提供了清晰且由数据驱动的视角。它可以识别瓶颈、低效环节和合规性差异，助您优化工作流，从而缩短应收账款周转天数 (DSO) 并制定更有效的催收策略。
首先，您通常需要来自 Dynamics 365 的事件日志，其中包括发票编号等案例标识符、每一步骤的活动名称以及活动发生的时间戳。此外，用户 ID 以及客户细分或催收级别等额外属性对于深度分析也非常有价值。这些数据能够帮助重建并分析完整的流程路径。
您可以获得显著的改进成效，例如应收账款周转天数 (DSO) 的大幅缩短、发票争议解决速度的提升，以及催收政策合规性的增强。通常在数据提取和分析设置完成后几周内即可获得初步洞察。而完整的优化项目通常在三到六个月内展现出可衡量的成果。
流程挖掘能精准定位催收周期中导致延迟的具体阶段和原因，直接影响 DSO。它能揭示争议解决过程中的瓶颈，识别低效的催收步骤，并挖掘精简现金认领流程的机会。通过将这些低效环节可视化，您可以实施针对性改进，从而加速现金流转。
通过可视化每个步骤，Process Mining 可以识别与既定催收政策的偏差，突出显示遗漏或执行错误的环节。它为合规差距提供客观证据，以便进行纠正措施和培训。这能确保更好地遵守既定政策并降低合规风险。
虽然初始设置涉及数据提取和建模，但现代流程挖掘工具的设计初衷就是简化这些复杂操作。与专家合作可以进一步精简流程，让您快速从数据准备过渡到深度分析。深入理解并优化流程所带来的收益，远超初始实施时投入的精力。
实施 Process Mining 通常受益于数据工程（用于提取和转换）以及流程分析（用于解读发现）方面的技能。大多数组织会利用专门的 Process Mining 平台，该平台能自动完成大部分可视化和发现工作。虽然技术专长有所帮助，但我们的目标是让业务用户也能轻松获取洞察。
是的，流程挖掘可以揭示实际催收执行情况与既定政策之间的差异，标示出策略偏离或未按预期触发的环节。它能帮您了解哪些催收路径最有效，以及团队成员可能在何处绕过或错误执行了步骤。基于这些信息，您可以在 Dynamics 365 中进行针对性调整，以提升催收策略的有效性和合规性。
初始数据提取的时间取决于数据量、Dynamics 365 实例的复杂度以及 API 访问权限。对于较大型数据集，可能需要几天到两周不等。初始连接建立后，可以配置自动化连接器来提供持续的数据流，确保以最少的人力投入进行持续分析。
流程挖掘平台通常通过标准 API 或安全数据导出方式连接到 Dynamics 365，以提取必要的事件日志。虽然它不是 D365 的内置模块，但它能利用您的 Dynamics 数据进行强大的独立分析。这种方式在确保对在线系统影响最小化的同时，为您提供深入的流程洞察。
立即优化您的信用与催收业务，加速现金流转
通过精简信用到现金流程，将周期缩短 30%，从而改善现金流。
无需信用卡，几分钟即可完成设置。