优化理赔处理

优化 Salesforce FSC 中理赔的 6 步指南。
优化理赔处理
流程: 理赔处理
系统: Salesforce Financial Services Cloud

优化 Salesforce 金融服务云中的理赔处理以实现更快解决

本平台能帮助您精准识别拖慢流程、影响客户满意度的效率低下之处。轻松找出运营中隐藏的延迟和资源浪费。通过了解并解决这些瓶颈,您可以优化工作流程、降低成本并提供卓越服务。

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显示详细描述

优化 Salesforce Financial Services Cloud 中理赔处理的必要性

在竞争激烈的保险行业中,高效的理赔处理不仅仅是一个目标,更是一种战略必需。理赔工作流程中的延迟和低效率可能导致巨大的资金流失、损害客户信任,甚至危及合规性。尤其是在 Salesforce Financial Services Cloud 这样复杂的平台中运作时,其复杂性往往会掩盖深层问题。不理想的理赔处理表现为过长的处理周期、由于人工返工和异常情况导致的运营成本增加,以及保单持有人满意度的显著下降。理解理赔从最初提交到最终解决的真实历程,对于维持健康的盈利能力和卓越的声誉至关重要。如果对当前状态缺乏清晰洞察,改进理赔处理的努力往往会效果不佳,错失实现显著收益的机会。

流程挖掘如何洞察您的理赔工作流程

流程挖掘为理解和改进 Salesforce Financial Services Cloud 中的理赔处理提供了一种创新性的方法。流程挖掘不再依赖假设或传闻证据,而是利用您系统中的 event log 来重建理赔流程的实际端到端流程。这种数据驱动的可视化让您能看到真实发生的每一个步骤、每一次偏差和每一个瓶颈。您可以精确识别理赔在哪里停滞,哪些活动导致返工循环(例如,重复请求

理赔处理 理赔解决 保险理赔 定损员工作流程 Compliance 欺诈检测 客户满意度 理赔操作 损失评估

常见问题与挑战

识别当前面临的挑战

由于理赔解决速度慢,保单持有人会经历沮丧和不满,从而导致潜在的客户流失和声誉损害。延迟支付还会占用资金并增加保险提供商的运营成本。ProcessMind 自动绘制 Salesforce 金融服务云中每笔理赔的端到端旅程,精准识别理赔停滞、返工或等待时间过长的环节。这支持有针对性的干预,以优化工作流并加速解决。

理赔经常重新进入之前的阶段或需要重复调查,导致精力浪费、劳动力成本增加和解决时间延长。这直接影响Salesforce金融服务云中理赔员的生产力和运营效率。ProcessMind能可视化所有返工和重复调查循环,揭示它们的频率、持续时间以及触发它们的具体活动或决策。这些洞察有助于消除返工的根本原因并优化理赔流程。

未能遵守理赔结案的法规截止日期或内部服务水平协议,会使组织面临罚款、法律风险,并损害客户信任。这将严重影响企业声誉和财务稳定性。ProcessMind 监控每个理赔案件的流程,对照预设的时间线和合规规则,即时标记偏差。它在 Salesforce 金融服务云中提供可审计的轨迹,确保符合监管要求和内部政策。

理赔在组织中经常以各种低效路径流转,绕过标准程序或被路由到错误的部门或理赔员。这会导致延误、混乱和资源分配不佳。ProcessMind可发现Salesforce金融服务云中所有实际的理赔路由模式,突出显示未经授权的差异以及因错误路由引起的瓶颈。它有助于标准化和优化路由规则,以提高效率。

特定的审核或审批环节持续造成大量积压,阻碍了众多索赔的进展。这些瓶颈点严重影响了整体周期时间和资源可用性。ProcessMind 通过分析等待时间和队列规模,精准定位 Salesforce Financial Services Cloud 中导致瓶颈的具体活动或用户组。它量化了这些瓶颈的影响,从而实现有针对性的流程改进。

Salesforce 金融服务云中理赔处理过度依赖人工数据录入、交接和验证步骤,导致频繁错误、数据不一致以及需要采取纠正措施,从而增加成本和处理时间。ProcessMind 识别并量化人工活动的频率和影响,特别是那些易受人为错误影响的活动。它有助于自动化重复性任务和优化工作流,以减少人工干预并提高数据质量。

理赔在理赔员之间的分配不均,导致部分人员工作超负荷,而另一些人则资源利用不足。这会影响生产力,增加理赔员的职业倦怠感,并延迟为投保人解决理赔。ProcessMind 在 Salesforce Financial Services Cloud 中分析您的理赔团队的资源分配和 workload 模式,识别其中的失衡和容量问题。它提供数据驱动的洞察,以优化人员配置和理赔分配策略。

经理和理赔员缺乏对理赔确切状态或其在端到端流程中位置的实时、全面洞察。这阻碍了主动管理、预测以及与保单持有人的沟通。ProcessMind 提供每笔理赔旅程的交互式端到端视图,使其当前状态、历史记录和后续步骤一目了然。这增强了决策能力,并允许在 Salesforce 金融服务云中进行主动干预。

频繁或重复地向保单持有人索取额外信息会延长理赔流程,让客户感到沮丧,并增加管理成本。这导致不必要的往返沟通。ProcessMind 分析信息请求的模式,识别出信息被反复索要或初始请求不完整的阶段。它揭示了在 Salesforce 金融服务云中更早阶段简化数据收集的机会。

有时,理赔因缺乏清晰、一致的理由而被拒绝或否决,这会导致申诉、客户争议和潜在的合规问题,从而影响客户信任和运营效率。ProcessMind可分析理赔流程中的决策点,将理赔属性与拒绝结果相关联,帮助揭示决策中的不一致性,并确保Salesforce金融服务云中既定政策的遵守。

索赔处理成本过高是因返工、周期长、人工干预等低效。ProcessMind量化低效(如返工、延误)财务影响,助优先安排Salesforce Financial Services Cloud中能带来最大成本节约的改进措施。

典型目标

定义成功的标准

此目标旨在解决 Salesforce Financial Services Cloud 中理赔处理缓慢的核心问题,这会直接影响客户满意度和运营效率。通过缩短从索赔提交到最终解决的时间,组织可以提升服务交付并减少未偿债务。ProcessMind 精准定位理赔处理 workflow 中造成延迟的具体阶段,识别瓶颈、耗时长的活动和闲置时间,从而实现有针对性的干预,将平均理赔 lifecycle 缩短多达 30%。衡量成功的标准包括平均 cycle time 的缩短和客户反馈的改善。

理赔处理中的返工会导致重复工作、运营成本增加和解决时间延长。实现此目标意味着识别并消除迫使索赔重新回到先前阶段的重复步骤或不正确的交接,从而提高效率和资源利用率。ProcessMind 能直观呈现 Salesforce Financial Services Cloud 中所有实际的流程变体,清晰地突显索赔重新进入先前阶段的位置。它量化了返工的频率和成本,使团队能够重新设计流程以防止这些循环,并节省高达20%的处理成本。

遵守服务水平协议 (SLA) 对于理赔处理的监管合规性和维护客户信任至关重要。此目标侧重于系统地识别和解决那些超出规定处理时限的理赔案例,从而降低风险并避免罚款。ProcessMind 自动将 Salesforce Financial Services Cloud 中实际的理赔处理流程与定义的 SLA 规则进行比较,标记出所有不合规的案例及其根本原因。这种前瞻性监控允许立即采取纠正措施,将 SLA 遵守率提高 25% 以上。

理赔案件路由不一致可能导致混乱、延误,并由不适合的人员处理。标准化路由可确保每个理赔案件根据其类型和复杂性遵循最有效的路径,从而提高理赔处理的可预测性和速度。ProcessMind 揭示 Salesforce 金融服务云中所有实际的路由路径,发现与预期流程的偏差。它量化了不一致路由对周期时间的影响,从而可以实施标准化规则,将路由错误减少 15-20%。

调查或损失评估等关键审查阶段通常是理赔处理中最耗时的环节。此目标旨在识别并消除这些特定阶段中的阻塞点,从而显著加快其完成速度,同时不影响质量或准确性。ProcessMind可提供Salesforce金融服务云中特定阶段的活动持续时间和等待时间的详细洞察。它有助于精准找出关键审查中的资源限制或流程低效,从而使阶段持续时间缩短高达25%。

理赔处理中的人工干预易受人为错误影响,导致不准确、延迟和成本增加。本目标侧重于识别自动化或优化重复性人工任务的机会,从而提高数据质量和流程可靠性。ProcessMind 可视化 Salesforce 金融服务云中理赔处理工作流的所有人工活动,突出显示人工干预最多和错误最常发生的地方。这项分析支持有针对性的自动化工作,将人工错误减少10-15%。

确保理赔员工作量均衡,是高效理赔处理的关键。不合理的工作分配会导致部分员工过劳,另一些员工空闲,影响整体生产力和理赔结案速度。本目标旨在更公平地分配理赔案件。ProcessMind 能够分析 Salesforce 金融服务云中理赔处理流程的资源利用情况,识别工作量过载或不足的理赔员。它提供数据驱动的洞察,有效重新分配工作量,将资源效率提升 10%。

缺乏对理赔生命周期中当前状态的清晰洞察,会阻碍主动管理和客户沟通。本目标旨在提高理赔处理工作流的透明度,使利益相关者能够监控进展并即时识别停滞的理赔。ProcessMind 提供对 Salesforce 金融服务云中每笔理赔旅程的深度透视,提供实时状态并识别偏离优化路径的理赔。这种增强的可见性支持主动干预,显著减少“丢失”的理赔案件。

理赔中,额外信息请求接收常致延误。目标是优化此交互,确保请求清晰、及时、有效管理,加速索赔。ProcessMind 绘制Salesforce Financial Services Cloud中请求生命周期,揭示低效、冗余或接收延误。优化此子流程,信息收集周期可缩短20%。

理赔驳回理由不一致或不明确可能导致争议、上诉和负面客户体验。本目标旨在确保理赔驳回流程的一致性、透明性和合理性,减少模糊性,提高公平性。ProcessMind 分析 Salesforce 金融服务云中理赔驳回的模式,识别类似案件在理由或处理步骤上的差异。这有助于建立驳回理赔的最佳实践和标准化工作流程,将上诉量减少 15%。

降低每次理赔的总处理成本是衡量效率和盈利能力的关键指标。这一目标涵盖了理赔处理流程从资源分配到错误减少的全面改进,旨在降低总体开支。ProcessMind 能够量化 Salesforce Financial Services Cloud 中每项活动和流程变体所产生的成本,揭示过度支出的环节。通过优化流程和消除低效,它可将平均单次理赔成本降低10-15%。

索赔处理的六步改进路径

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下载模板

操作指南

获取为理赔处理数据设计的预配置 Excel 模板。这确保您的 Salesforce 金融服务云数据与所需结构保持一致。

为何重要

使用正确的模板可以简化数据准备,防止常见错误,并从一开始就加速您的分析之旅。

预期成果

一个结构化的 Excel 模板,可随时接收您的理赔处理数据。

您将获得什么

揭示理赔流程中的隐秘真相

ProcessMind 揭示理赔流程的真实轨迹,将复杂数据转化为清晰、可操作的视觉图表。它能帮助您精准发现延误环节和资源错配之处,从而实现精益优化。
  • 可视化理赔流程的实际流程
  • 精准识别理赔处理瓶颈
  • 检测理赔工作流中的合规性漏洞
  • 衡量理赔解决时间和成本
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

典型成果

变革理赔流程:实际成效

通过将流程挖掘应用于Salesforce金融服务云中的理赔处理数据,企业能深入洞察瓶颈和低效之处。这些数据驱动的洞察将助力企业进行有针对性的改进,从而显著提升运营绩效和客户满意度。

0 %
缩短理赔周期

平均端到端处理时间

通过识别并消除流程瓶颈,简化工作流程,大幅缩短从理赔提交到解决的时间。这能显著提升客户满意度和运营效率。

0 %
降低返工率

减少不必要的处理循环

精准定位返工的根本原因,例如信息缺失或数据录入错误,并实施有针对性的改进。这有助于减少浪费的工作量和处理成本。

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提高 SLA 遵守率

提升服务目标合规性

自动识别有违反 SLA 风险的理赔,并揭示延迟背后的原因。积极干预可确保监管合规性并提升服务交付。

0 %
降低运营成本

降低每笔理赔的处理成本

通过消除冗余活动、自动化手动步骤和减少错误,企业可以显著降低每笔理赔处理的总成本。

0 %
更高合规率

标准化流程路径遵循度

可视化与理想流程路径的偏差,以推行最佳实践并减少变异。这能带来更可预测的结果和更便捷的培训。

具体结果可能因您的理赔流程复杂性和 Salesforce 数据质量而异。所呈现的数据仅为通过流程优化实现的常见改进示例。

推荐数据

从最重要的属性和活动入手,然后根据需要进行扩展。
不熟悉事件日志?了解 如何创建流程挖掘事件日志.

属性

分析所需关键数据点

每个保险索赔的唯一标识符,作为流程分析的主要 case ID。

为何重要

这是追踪理赔 lifecycle 的关键标识。如果没有唯一的 Claim ID,就无法将各个流程步骤连接成一个连贯的 journey 以进行分析。

标记活动完成的时间戳。用于精确计算持续时间。

为何重要

支持精确计算每个活动的主动处理时间,这对区分增值时间与等待时间至关重要。

负责处理索赔的用户或理赔员的姓名。

为何重要

此属性对于分析团队和个人绩效、管理工作量以及识别最佳实践或培训需求至关重要。

事件发生时理赔的当前状态(例如:开放、审核中、已关闭)。

为何重要

实时掌握正在处理中索赔的当前状态,有助于管理积压案件并识别停滞不前的案例。

保险索赔的类别,例如汽车险、财产险或责任险。

为何重要

允许对理赔进行细分,以比较流程、识别特定类型的问题并定制改进方案。

负责处理索赔的内部部门或团队。

为何重要

支持不同业务部门之间的绩效比较,帮助识别最佳实践并更有效地分配资源。

理赔最初提交的方式或渠道。

为何重要

有助于评估不同受理渠道的效率,并了解某些渠道是否会导致更多的返工或更长的周期时间。

保单持有人最初索赔的总金额。

为何重要

为每个案件提供财务背景,以便分析索赔金额如何影响流程复杂性、持续时间及最终结果。

活动

要跟踪和优化的流程步骤

标志着当新理赔首次录入 Salesforce 时,理赔流程的启动。此事件通常通过创建新的“理赔”对象记录来捕获。

为何重要

这是流程的主要 start event。分析从提交到下一步的时间,有助于识别初始受理延迟,并为衡量整体 cycle time 设定 baseline。

表示指定理赔员完成对索赔详情的首次全面审查。这通常从“索赔”对象的状态变化中推断出来,例如从“新建”变为“审核中”或“初步评估完成”。

为何重要

此 milestone 标志着初始等待期的结束以及正式处理的开始。达到此步骤所需的时间是衡量理赔员工作量和受理效率的关键指标。

表示理赔员确定需要向投保人或第三方索取更多信息的时点。这可以通过状态变为“待客户信息”或创建相关的“任务”或“电子邮件”记录来推断。

为何重要

这是识别返工循环的关键 activity。此 event 频繁发生,表明初始 data 收集存在问题,从而导致流程延迟和 cycle time 增加。

表示批准或拒绝索赔的官方决定。这是一个关键里程碑,通常从状态变为“已批准”或“已拒绝”等最终决定状态来推断。

为何重要

这是一个决定后续流程路径的关键决策点。分析决策时间是衡量理赔员效率和 SLA 合规性的关键 KPI。

标志着向理赔申请人实际支付款项。这是一个关键的财务事件,通常在与理赔相关的支付记录被标记为“已支付”或“已发出”时捕获。

为何重要

此活动是衡量索赔履行流程收尾阶段的关键里程碑。分析从批准到支付的时间有助于优化财务运营。

标志着在所有活动(包括支付)完成后,系统内理赔的最终成功结案。这通过“理赔”对象状态最终变更为“已结案”来捕获。

为何重要

这是流程的主要成功 end event。它对于计算端到端 cycle time 和衡量整体流程 throughput 至关重要。

常见问题

常见问题

流程挖掘通过分析 Salesforce 中的事件日志,绘制实际理赔旅程。它能识别瓶颈、返工循环和不合规情况,通过可视化真实流程,有助于减少解决时间和运营成本。

我们主要需要包含理赔 ID、活动、timestamp 和资源详细信息的 event logs。这些数据通常通过 Salesforce APIs 或 reports 提取,然后转换为适用于 Process Mining 工具的格式。

您可以期待可量化的改进,例如通过识别关键瓶颈来缩短理赔周期时间。它还有助于降低 rework 率,确保 SLA 合规性,并降低每笔理赔的整体运营成本。

初始设置,包括数据提取和模型生成,可能需要数周时间,具体取决于数据复杂性。通常在4-6周内即可获得有意义的洞察,从而实现有针对性的流程改进。

是的,Process Mining 可视化实际的流程流转,突出显示延长周期时间的偏差和循环。它能精准找出经常发生 rework 的特定活动或阶段,从而实现有针对性的干预以优化运营。

您将需要通过 APIs 访问 Salesforce 数据,以及一个 Process Mining 软件平台。通常不需要对您的 Salesforce instance 进行直接更改,因为分析是在提取的数据上进行的。

尽管底层技术复杂,但现代 Process Mining 工具都非常用户友好。大多数实施都受益于 IT 部门负责数据访问和业务用户负责流程理解的协作,最大程度地减少了您方对深厚技术专业知识的需求。

流程挖掘可以自动检测理赔偏离预定义路径或超出特定活动时间限制的情况。这有助于识别不合规案例并主动突出SLA违规背后的原因。

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