Secteur: Process Mining dans le secteur bancaire

Conformité des processus bancaires

Pourquoi c’est important

Les processus bancaires doivent respecter les standards internes, les exigences réglementaires et les contrôles approuvés. Votre processus documenté peut sembler conforme alors que son exécution suit d’autres chemins.

Les contrôles manuels rendent difficile l’identification de toutes les variantes. L’échantillonnage peut laisser passer des cas non conformes. Vous risquez de consacrer plusieurs semaines à réunir les éléments probants pour l’audit, au lieu d’analyser les écarts et d’en traiter les causes.

Le Process Mining vous permet de comparer le processus réel avec le processus standard. Vous pouvez analyser l’approbation des prêts, l’ouverture de comptes, le traitement des transactions et d’autres flux de travail essentiels à partir de données d’événements complètes. Vous pouvez ensuite identifier les écarts et créer des exports d’éléments probants prêts pour l’audit.

Quelle démarche adopter

1. Mine : Connectez les données des systèmes bancaires centraux, des plateformes CRM, des systèmes transactionnels et des autres sources pertinentes. Utilisez le Process Mining pour reconstituer le processus réel et identifier les goulots d’étranglement, les écarts, les reprises et les variantes inattendues. Examinez la population complète lorsque la qualité des données le permet, plutôt que de vous appuyer uniquement sur des échantillons.

2. Modélisez : Documentez le processus attendu en BPMN 2.0 et définissez les contrôles, les politiques et les KPI importants. Comparez le standard avec le processus observé dans vos données. Utilisez la détection des écarts pour isoler les chemins, activités, transferts et schémas temporels non conformes.

3. Simulez : Testez les changements proposés aux contrôles ou aux processus avec la simulation des processus. Évaluez leur effet possible sur le temps de cycle, la charge de travail, les taux de conformité et l’expérience client avant leur mise en œuvre. Utilisez les résultats pour affiner le modèle et concentrer les mesures correctives sur les écarts présentant les risques les plus élevés.

À quoi vous attendre

Vos résultats dépendent de la qualité des données, du périmètre du processus et des contrôles que vous définissez. Vous pouvez généralement attendre :

• Préparez plus rapidement les éléments probants grâce à l’analyse automatisée et aux exports destinés aux audits
• Détectez plus tôt les variantes non conformes et les écarts de contrôle
• Réduisez les angles morts liés à l’échantillonnage dans les processus bancaires à fort volume
• Reliez plus clairement les standards documentés à l’exécution réelle
• Améliorez la visibilité sur les goulots d’étranglement, les reprises et le travail manuel
• Suivez les KPI de conformité de manière plus cohérente

ProcessMind accompagne cette démarche avec le Process Mining, la cartographie des processus, les Dashboards et le Clarity Engine. Vous pouvez utiliser les mêmes données de processus pour examiner les écarts, suivre la performance et préparer les éléments probants nécessaires aux audits internes ou externes.

Pour commencer

Commencez par un processus présentant à la fois un risque de non-conformité élevé et un important effort de collecte des éléments probants, comme l’approbation des prêts, l’ouverture de comptes ou le traitement des transactions.

Définissez le parcours attendu, les contrôles requis et les principaux champs de preuve. Connectez ensuite les données d’événements pertinentes et comparez le standard à l’exécution réelle. Analysez les écarts par volume, niveau de risque, unité opérationnelle, produit et période.

Créez un flux de travail d’audit reproductible avec des Dashboards et des exports d’éléments probants. À mesure que vos données et vos modèles gagnent en maturité, étendez l’analyse de la conformité à d’autres processus et utilisez la simulation pour évaluer les changements proposés avant leur déploiement.