Sektör: Bankacılık sektöründe Process Mining

Bankacılık süreçlerinde uyumluluk

Neden önemlidir

Bankacılık süreçleri iç standartlara, düzenleyici gerekliliklere ve onaylanmış kontrollere uygun ilerlemelidir. Belgelenmiş süreciniz uyumlu görünebilir, ancak uygulama farklı yollardan ilerleyebilir.

Manuel incelemeler her varyantı görmeyi zorlaştırır. Örnekleme, standarda uymayan vakaları gözden kaçırabilir. Sapmaları analiz edip nedenlerini ele almak yerine denetim kanıtlarını derlemek için haftalar harcayabilirsiniz.

Process Mining, gerçek süreci standartla karşılaştırmanızı sağlar. Eksiksiz olay verileri üzerinden kredi onayı, hesap açılışı, işlem işleme ve diğer önemli iş akışlarını analiz edebilirsiniz. Ardından sapmaları belirleyip denetime hazır kanıt dışa aktarımları oluşturabilirsiniz.

Nasıl ilerlemelisiniz

1. Process Mining yapın: Ana bankacılık sistemlerinden, CRM platformlarından, işlem sistemlerinden ve diğer ilgili kaynaklardan gelen verileri bağlayın. Gerçek süreci yeniden oluşturmak ve darboğazları, sapmaları, yeniden çalışmayı ve beklenmeyen varyantları belirlemek için Process Mining kullanın. Veri kalitesi elverdiğinde yalnızca örneklere güvenmek yerine tüm veri kümesini inceleyin.

2. Modelleyin: Beklenen süreci BPMN 2.0 ile belgeleyin ve önemli kontrolleri, politikaları ve KPI’ları tanımlayın. Standardı verilerinizde gözlemlenen süreçle karşılaştırın. Uyumsuz yolları, etkinlikleri, devir teslimleri ve zamanlama örüntülerini izole etmek için sapma tespitini kullanın.

3. Simüle edin: Önerilen kontrol veya süreç değişikliklerini Process Simulation ile test edin. Uygulamadan önce değişikliklerin çevrim süresini, iş yükünü, uyumluluk oranlarını ve müşteri deneyimini nasıl etkileyebileceğini değerlendirin. Modeli iyileştirmek ve düzeltme çalışmalarını en yüksek riskli sapmalara odaklamak için sonuçları kullanın.

Neler bekleyebilirsiniz

Sonuçlar veri kalitesine, süreç kapsamına ve tanımladığınız kontrollere bağlıdır. Genellikle şunları bekleyebilirsiniz:

• Otomatik analiz ve denetim kanıtı dışa aktarımları sayesinde kanıtları daha hızlı hazırlayın
• Uyumsuz varyantları ve kontrol sapmalarını daha erken tespit edin
• Yüksek hacimli bankacılık süreçlerinde örneklemeye bağlı kör noktaları azaltın
• Belgelenen standartlarla gerçek uygulama arasındaki bağlantıları netleştirin
• Darboğazları, yeniden çalışmayı ve manuel çalışmayı daha iyi görün
• Uyumluluk KPI’larını daha tutarlı izleyin

ProcessMind bu çalışmayı Process Mining, süreç haritalama, Dashboardlar ve Clarity Engine ile destekler. Aynı süreç verilerini sapmaları incelemek, performansı izlemek ve iç ya da dış denetimler için kanıt hazırlamak üzere kullanabilirsiniz.

Başlangıç

Kredi onayı, hesap açılışı veya işlem işleme gibi uyumluluk riski ve kanıt hazırlama yükü yüksek olan tek bir süreçle başlayın.

Beklenen yolu, gerekli kontrolleri ve temel kanıt alanlarını tanımlayın. Ardından ilgili olay verilerini bağlayıp standardı gerçek uygulamayla karşılaştırın. Sapmaları hacme, riske, iş birimine, ürüne ve zaman aralığına göre inceleyin.

Dashboardlar ve kanıt dışa aktarımlarıyla tekrarlanabilir bir denetim Workflowu oluşturun. Verileriniz ve modelleriniz olgunlaştıkça uyumluluk analizini ek süreçlere genişletin ve kullanıma almadan önce önerilen değişiklikleri değerlendirmek için simülasyondan yararlanın.