Process mining a banki megfelelés ellenőrzéséhez

Megfelelőség a banki folyamatokban: mit kell bizonyítani?

A banki folyamatok megfelelőségének ellenőrzése azt jelenti, hogy megvizsgálja, követik-e a tényleges esetek a jóváhagyott folyamatot és annak kontrolljait. A process mining összeveti az eseményadatokat a dokumentált standarddal, feltárja az eltéréseket és a nem megfelelő folyamatváltozatokat, majd lehetővé teszi, hogy exportálja a banki kontrollfolyamatok auditbizonyítékait. A megoldás nem tanúsítja a megfelelést.

Milyen kontrollkérdésekre kaphat választ?

Számlanyitás, hitelbírálat vagy más, vizsgálatba vont folyamat esetén a rendelkezésre álló bizonyítékokkal az alábbiakat vizsgálhatja:

• Ki hagyta jóvá az esetet? Tekintse át a rögzített tevékenységeket és az eset jellemzőit, hogy lássa, ki végezte el vagy hagyta jóvá az egyes lépéseket.
• A szükséges lépések a megfelelő sorrendben történtek? Vesse össze az események sorrendjét a jóváhagyott folyamattal, hogy megtalálja a kihagyott, ismétlődő vagy nem megfelelő sorrendben végrehajtott tevékenységeket.
• Milyen bizonyíték támasztja alá a döntést? Tekintse át a forrásrendszerek eseményadatait és az eset részleteit. A rendelkezésre álló bizonyítékok köre az eseménynaplóban rögzített mezőktől függ.
• Hol van hiányosság a kontrollban? Keresse meg azokat az eseteket, amelyekben egy elvárt kontrolltevékenység hiányzik, nem várt ponton történik, vagy nem megfelelő folyamatútvonalhoz vezet.

Az elemzés segít a csapatának értékelni a kontrollok működését. A bank felel azért, hogy értelmezze a megállapításokat, és eldöntse, teljesülnek-e a követelmények.

Hogyan tárja fel az eltéréseket a megfelelőség ellenőrzése?

Dokumentálja az elvárt folyamatot, majd vesse össze az eseményadatokból rekonstruált folyamattal. Az eredmények megmutatják, hol térnek el a megfigyelt esetek a standardtól, például hiányzó tevékenységek, nem várt lépések vagy sorrendváltozások esetén.

A nem megfelelő folyamatváltozat olyan útvonal, amely eltér az elvárt folyamattól. Ha az eseteket változatok szerint csoportosítja, láthatja, hogy az eltérés egyszeri vagy ismétlődő. Ezután mintavétel helyett áttekintheti a kapcsolódó eseteket és a rendelkezésre álló bizonyítékokat.

Ismerje meg a megfelelőség ellenőrzését

Hogyan néz ki egy eltérés és az azt alátámasztó bizonyíték?

Tegyük fel, hogy a számlanyitás jóváhagyott folyamata előírja az ellenőrzést a jóváhagyás előtt. Az eseménynapló szerint néhány esetet még az ellenőrzés rögzítése előtt jóváhagytak.

Exportálja az elemzésből az esetenkénti bizonyítékokat az áttekintéshez. Az export csak az Ön által megadott adatokban szereplő információkat tartalmazhatja. Támogatja az auditmunkát, de nem tanúsítja a megfelelést, és nem helyettesíti a bank kontrollértékelését.

Nézze meg, milyen az auditálásra kész bizonyíték

Mely banki folyamatokat vizsgálhatja?

A process mining segítségével olyan banki folyamatokat vizsgálhat, amelyeknél az eseményadatok rögzítik a tevékenységeket és azok sorrendjét. Ilyen például:

• Számlanyitás és KYC-ellenőrzés
• Hitelbírálat és -jóváhagyás
• Tranzakciófeldolgozás és fizetési kivételek
• Ügyfélbeléptetés és szolgáltatási kérések

A KYC-folyamat process mining elemzésekor keresse az ismételt adatkéréseket, a hiányzó ellenőrzési lépéseket és a nem várt átadásokat, ha a forrásadatok rögzítik ezeket az eseményeket. A PEGA KYC-ügyfélbeléptetési útmutató felsorolja a vizsgálandó tevékenységeket, az exportálandó táblázatokat és egy kitölthető adatsablont.

Ügyfél-elégedettség a számlanyitás és a KYC során

Az ismételt adatkérés, a hiányzó ellenőrzési lépés vagy a két lépés közötti várakozás közvetlenül érinti az ügyfelet, és az eseménynaplóban is látható. Hasonlítsa össze az azonos folyamat változatait az eltelt idő és az alapján, milyen gyakran tér vissza egy eset egy korábbi lépéshez, majd nyissa meg a leghosszabb eseteket, és nézze meg, mi történt. Ez a folyamat oldaláról ad választ az ügyfél-elégedettséggel kapcsolatos kérdésekre. Magát az elégedettségi pontszámot a saját felmérései adják, ezért érdemes a kettőt egymás mellett vizsgálni.

Ugyanez a módszer hitelkérelmeknél, kártyaigényléseknél és szolgáltatási kéréseknél is használható, ha az adatok esetenként rögzítik az eltelt időt.

Hogyan vizsgálhatja ki a kontroll hiányosságát?

Kezdje a jóváhagyott folyamattal és azokkal a kontrolltevékenységekkel, amelyeket a csapatának látnia kell. Vesse össze az elvárásokat a tényleges esetekkel, majd vizsgálja át az eltéréseket folyamatváltozat, eset, időszak vagy más rendelkezésre álló jellemző szerint.

Minden megállapításnál ellenőrizze az eseményadatok teljességét, és győződjön meg arról, hogy az eset nyilvántartása alátámasztja az értelmezését. Egy hiányzó esemény kontrollhiányra utalhat, de hiányos naplózás következménye is lehet. A teendők meghatározása előtt egyeztessen az érintett folyamat- és kontrollgazdákkal az okról.

Hogyan segíti a process mining a banki folyamatok optimalizálását?

A banki folyamatok optimalizálásához először látni kell, hol tér el a tényleges működés a jóváhagyott folyamattól. A process mining megmutathatja, hol várakoznak az esetek, hol ismétlődnek tevékenységek, és hol haladnak nem várt útvonalon. Így a működési, kockázatkezelési és belső kontrollcsapatok közös alapra támaszkodva dönthetnek arról, mit vizsgáljanak meg.

A ProcessMind a folyamattérképezést, a dashboardokat és a KPI-kat is támogatja. Ezekkel dokumentálhatja a standardot, és nyomon követheti a csapata által meghatározott mutatókat. A Process Simulation segíthet felmérni a javasolt változtatásokat a bevezetés előtt, de nem hajtja végre azokat.

Ha többet szeretne megtudni arról, hogyan támogatja a folyamatelemzés a fejlesztést, olvassa el az adatvezérelt folyamatfejlesztésről szóló útmutatónkat, és tudja meg, hogyan elemezheti a folyamatát.

Hogyan kezdjen hozzá?

Válasszon egy olyan számlanyitási vagy más ügyfélfolyamatot, ahol fontosak a kontrollok bizonyítékai, és rendelkezésre állnak az eseményadatok. Határozza meg a jóváhagyott sorrendet, az elvárt kontrollokat és azokat az esetmezőket, amelyeket a csapatának át kell tekintenie.

Ezután vesse össze a standardot a tényleges működéssel. Ellenőrizzen néhány eltérést a forrásnyilvántartások alapján, győződjön meg arról, hogy az eseménynapló rögzíti a releváns tevékenységeket, majd döntse el, hogy a megállapítások kontrollhiányra, folyamatváltozatra vagy adatproblémára utalnak-e. Ha az elemzés bevált a csapatának, alkalmazza ugyanezt a módszert egy másik folyamatra is.

Igazolja a megfelelést egy számlafolyamaton

Igazolja a megfelelést egy számlafolyamaton