Sector: Process Mining en el sector bancario

Conformidad de procesos bancarios

Por qué es importante

Los procesos bancarios deben cumplir los estándares internos, los requisitos normativos y los controles aprobados. Su proceso documentado puede parecer conforme, mientras que la ejecución sigue rutas diferentes.

Las revisiones manuales dificultan la identificación de todas las variantes. El muestreo puede pasar por alto casos que no cumplen el estándar. Es posible que dedique semanas a reunir evidencias para auditorías en lugar de analizar las desviaciones y abordar sus causas.

Process Mining le permite comparar el proceso real con el estándar. Puede analizar la aprobación de préstamos, la apertura de cuentas, el procesamiento de transacciones y otros Workflow críticos a partir de todos los datos de eventos. Después, podrá identificar desviaciones y crear exportaciones de evidencias preparadas para auditorías.

Cómo abordarlo

1. Analice: Conecte los datos de los sistemas bancarios centrales, las plataformas CRM, los sistemas de transacciones y otras fuentes relevantes. Utilice Process Mining para reconstruir el proceso real e identificar cuellos de botella, desviaciones, retrabajo y variantes inesperadas. Revise el conjunto completo de casos cuando la calidad de los datos lo permita, en lugar de depender únicamente de muestras.

2. Modele: Documente el proceso esperado en BPMN 2.0 y defina los controles, las políticas y los KPI relevantes. Compare el estándar con el proceso observado en sus datos. Utilice la detección de desviaciones para aislar rutas, actividades, traspasos y patrones temporales que no cumplen el estándar.

3. Simule: Pruebe los cambios propuestos en los controles o procesos con Process Simulation. Evalúe cómo podrían afectar los cambios al tiempo de ciclo, la carga de trabajo, los índices de cumplimiento y la experiencia del cliente antes de implementarlos. Utilice los resultados para perfeccionar el modelo y centrar las medidas correctivas en las desviaciones de mayor riesgo.

Qué puede esperar

Los resultados dependen de la calidad de los datos, el alcance del proceso y los controles que defina. Normalmente puede esperar:

• Preparar evidencias más rápido mediante análisis automatizados y exportaciones de evidencias para auditorías
• Detectar antes las variantes que no cumplen el estándar y las desviaciones de los controles
• Reducir los puntos ciegos del muestreo en procesos bancarios de gran volumen
• Establecer vínculos más claros entre los estándares documentados y la ejecución real
• Obtener mayor visibilidad sobre cuellos de botella, retrabajo y trabajo manual
• Supervisar de forma más coherente los KPI de cumplimiento

ProcessMind respalda este trabajo con Process Mining, el mapeo de procesos, Dashboards y Clarity Engine. Puede utilizar los mismos datos de proceso para investigar desviaciones, supervisar el rendimiento y preparar evidencias para auditorías internas o externas.

Primeros pasos

Comience con un proceso en el que el riesgo de incumplimiento y el esfuerzo de preparación de evidencias sean elevados, como la aprobación de préstamos, la apertura de cuentas o el procesamiento de transacciones.

Defina la ruta esperada, los controles obligatorios y los campos de evidencia clave. Después, conecte los datos de eventos relevantes y compare el estándar con la ejecución real. Revise las desviaciones por volumen, riesgo, unidad de negocio, producto y periodo.

Cree un flujo de trabajo de auditoría repetible con Dashboards y exportaciones de evidencias. A medida que sus datos y modelos maduren, amplíe el análisis de conformidad a otros procesos y utilice la simulación para evaluar los cambios propuestos antes de implementarlos.