業界: 銀行業界のプロセスマイニング

銀行業務のコンフォーマンス

重要な理由

銀行業務は、社内標準、規制要件、承認済みの統制に従って実行する必要があります。文書化されたプロセスがコンプライアンスに適合しているように見えても、実際の業務は異なる経路をたどる場合があります。

手作業によるレビューでは、すべてのバリエーションを把握することが困難です。サンプリングでは、標準に適合しないケースを見落とす可能性があります。逸脱を分析して原因に対処する代わりに、監査証跡の収集に数週間を費やすこともあります。

プロセスマイニングを使うと、実際のプロセスと標準を比較できます。融資承認、口座開設、取引処理など、重要なワークフローを完全なイベントデータに基づいて分析できます。そのうえで逸脱を特定し、監査対応の証跡をエクスポートできます。

進め方

1. **マイニング：**基幹銀行システム、CRMプラットフォーム、取引システム、その他の関連ソースからデータを接続します。プロセスマイニングを使って実際のプロセスを再構成し、ボトルネック、逸脱、手戻り、想定外のバリエーションを特定します。データ品質が許す場合は、サンプルだけに頼らず、全件を確認します。

2. **モデル：**期待されるプロセスをBPMN 2.0で文書化し、重要な統制、ポリシー、KPIを定義します。標準とデータ上で確認されたプロセスを比較します。逸脱検出を使って、標準に適合しない経路、アクティビティ、引き継ぎ、時間のパターンを切り分けます。

3. シミュレーション：Process Simulationで、提案する統制やプロセスの変更をテストします。変更によってサイクルタイム、作業量、コンプライアンス率、顧客体験がどのように変わる可能性があるかを、導入前に評価します。結果を使ってモデルを改善し、リスクが最も高い逸脱に対策を集中させます。

期待できること

結果は、データ品質、プロセスの対象範囲、定義する統制によって異なります。一般的には、次の効果が期待できます。

• 自動分析と監査証跡のエクスポートにより、証跡の準備を迅速化
• 標準に適合しないバリエーションや統制からの逸脱を早期に検出
• 取引量の多い銀行業務におけるサンプリングの見落としを削減
• 文書化された標準と実際の実行の関係を明確化
• ボトルネック、手戻り、手作業をより正確に把握
• コンプライアンスKPIを一貫してモニタリング

ProcessMindは、プロセスマイニング、プロセスマッピング、ダッシュボード、Clarity Engineでこの取り組みを支援します。同じプロセスデータを使って逸脱を調査し、パフォーマンスを監視し、内部監査や外部監査に向けた証跡を準備できます。

まずはじめに

コンプライアンスリスクと証跡準備の負担がともに大きいプロセスから始めます。融資承認、口座開設、取引処理などが適しています。

期待される経路、必要な統制、主要な証跡項目を定義します。次に関連するイベントデータを接続し、標準と実際の実行を比較します。逸脱を件数、リスク、事業部門、商品、期間別に確認します。

ダッシュボードと証跡のエクスポートを使って、繰り返し実行できる監査ワークフローを作成します。データとモデルが成熟したら、コンフォーマンス分析を追加のプロセスへ広げ、シミュレーションで導入前の変更案を評価します。