行业: 银行业流程挖掘

银行流程合规

为什么重要

银行流程必须遵循内部标准、监管要求和已批准的控制措施。您记录的流程看似合规，但实际执行可能走了不同路径。

人工评审难以覆盖所有变体，抽样也可能遗漏不合规案例。您可能需要花费数周整理审计证据，而不是分析偏差并解决其根因。

流程挖掘可以帮助您将实际流程与标准进行比较。您可以基于完整事件数据，分析贷款审批、开户、交易处理及其他关键工作流，识别偏差并创建可供审计的证据导出文件。

如何开展

1. **挖掘：**连接核心银行系统、CRM平台、交易系统及其他相关数据源。使用流程挖掘还原实际流程，识别瓶颈、偏差、返工和意外变体。在数据质量允许的情况下，查看完整数据集，而不只依赖抽样。

2. **建模：**使用BPMN 2.0记录预期流程，并定义关键控制措施、政策和KPI。将标准与数据中观察到的流程进行比较。使用偏差检测定位不合规路径、活动、交接和时间模式。

3. **模拟：**使用流程模拟测试拟议的控制或流程变更。在实施前评估变更可能对周期时间、工作量、合规率和客户体验产生的影响。根据结果完善模型，并优先处理风险最高的偏差。

您可以获得什么

结果取决于数据质量、流程范围和您定义的控制措施。通常可以获得：

• 通过自动化分析和审计证据导出，更快完成证据准备
• 更早发现不合规变体和控制偏差
• 减少高量银行流程中的抽样盲区
• 更清晰地关联记录标准与实际执行
• 更清楚地了解瓶颈、返工和人工工作
• 更持续地监控合规KPI

ProcessMind通过流程挖掘、流程映射、仪表板和Clarity Engine支持这项工作。您可以使用同一套流程数据调查偏差、监控绩效，并为内部或外部审计准备证据。

开始使用

从一个合规风险和证据准备工作量都较高的流程开始，例如贷款审批、开户或交易处理。

定义预期路径、必需的控制措施和关键证据字段。然后连接相关事件数据，将标准与实际执行进行比较。按数量、风险、业务部门、产品和时间段查看偏差。

使用仪表板和证据导出创建可重复的审计工作流。随着数据和模型逐渐成熟，将合规分析扩展到更多流程，并使用模拟在上线前评估拟议变更。