Branche: Process mining in de banksector

Procesconformiteit in de banksector

Waarom dit belangrijk is

Bankprocessen moeten voldoen aan interne standaarden, wettelijke vereisten en goedgekeurde controles. Het gedocumenteerde proces kan compliant lijken, terwijl de uitvoering andere routes volgt.

Met handmatige controles is het lastig om elke variant te zien. Steekproeven kunnen niet-conforme cases missen. Misschien ben je weken bezig met het verzamelen van auditbewijslast, terwijl je afwijkingen en de oorzaken ervan wilt analyseren.

Met process mining vergelijk je het werkelijke proces met de standaard. Je kunt kredietgoedkeuring, het openen van rekeningen, transactieverwerking en andere kritieke workflows analyseren op basis van volledige eventdata. Daarna kun je afwijkingen vaststellen en auditklare bewijslast exporteren.

Zo pak je het aan

1. Mine: Koppel data uit core-banking-systemen, CRM-platforms, transactiesystemen en andere relevante bronnen. Gebruik Process Mining om het werkelijke proces te reconstrueren en bottlenecks, afwijkingen, herstelwerk en onverwachte varianten te vinden. Bekijk de volledige populatie als de datakwaliteit dat toelaat, in plaats van alleen op steekproeven te vertrouwen.

2. Model: Leg het verwachte proces vast in BPMN 2.0 en definieer de relevante controles, beleidsregels en KPI’s. Vergelijk de standaard met het proces dat in de data zichtbaar is. Gebruik afwijkingsdetectie om niet-conforme routes, activiteiten, overdrachten en timingpatronen te isoleren.

3. Simulate: Test voorgestelde wijzigingen in controles of processen met Process Simulation. Beoordeel vooraf hoe wijzigingen de doorlooptijd, werklast, compliancepercentages en klantervaring kunnen beïnvloeden. Gebruik de resultaten om het model aan te scherpen en herstelacties te richten op afwijkingen met het hoogste risico.

Wat je kunt verwachten

Je resultaten hangen af van de datakwaliteit, de procesomvang en de controles die je definieert. Meestal kun je het volgende verwachten:

• Snellere voorbereiding van bewijslast door geautomatiseerde analyse en exports voor audits
• Eerdere detectie van niet-conforme varianten en afwijkingen in controles
• Minder blinde vlekken door steekproeven in bankprocessen met hoge volumes
• Een duidelijker verband tussen gedocumenteerde standaarden en de werkelijke uitvoering
• Beter zicht op bottlenecks, herstelwerk en handmatig werk
• Consistentere monitoring van compliance-KPI’s

ProcessMind ondersteunt dit werk met process mining, procesmapping, dashboards en de Clarity Engine. Je kunt dezelfde procesdata gebruiken om afwijkingen te onderzoeken, prestaties te monitoren en bewijslast voor interne of externe audits voor te bereiden.

Aan de slag

Begin met één proces waarin zowel het compliancerisico als de inspanning voor bewijslast hoog is, zoals kredietgoedkeuring, het openen van rekeningen of transactieverwerking.

Definieer de verwachte route, verplichte controles en belangrijke datavelden voor bewijslast. Koppel daarna de relevante eventdata en vergelijk de standaard met de werkelijke uitvoering. Bekijk afwijkingen op basis van volume, risico, bedrijfsonderdeel, product en periode.

Maak met dashboards en exports voor bewijslast een herhaalbare auditworkflow. Naarmate je data en modellen beter worden, kun je de conformiteitsanalyse uitbreiden naar extra processen en met simulatie voorgestelde wijzigingen beoordelen voordat je ze uitrolt.