Settore: Process Mining per il settore bancario

Conformità dei processi bancari

Perché è importante

I processi bancari devono rispettare gli standard interni, i requisiti normativi e i controlli approvati. Il processo documentato può sembrare conforme, mentre l’esecuzione segue percorsi diversi.

Le verifiche manuali rendono difficile individuare ogni variante. Il campionamento può non rilevare i casi non conformi. Potrebbe trascorrere settimane a raccogliere le evidenze per l’audit invece di analizzare le deviazioni e intervenire sulle loro cause.

Il Process Mining Le consente di confrontare il processo reale con lo standard. Può analizzare l’approvazione dei prestiti, l’apertura dei conti, l’elaborazione delle transazioni e altri Workflow critici utilizzando l’intero Event Log disponibile. Potrà quindi identificare le deviazioni e creare esportazioni di evidenze pronte per l’audit.

Come procedere

1. Analizzi: colleghi i dati dei sistemi bancari centrali, delle piattaforme CRM, dei sistemi transazionali e di altre fonti rilevanti. Utilizzi il Process Mining per ricostruire il processo effettivo e identificare colli di bottiglia, deviazioni, rilavorazioni e varianti inattese. Quando la qualità dei dati lo consente, esamini l’intera popolazione anziché affidarsi soltanto ai campioni.

2. Modelli: documenti il processo atteso in BPMN 2.0 e definisca i controlli, le policy e i KPI rilevanti. Confronti lo standard con il processo osservato nei dati. Utilizzi il rilevamento delle deviazioni per isolare percorsi, attività, passaggi di consegna e sequenze temporali non conformi.

3. Simuli: verifichi le modifiche proposte ai controlli o al processo con Process Simulation. Valuti in anticipo come potrebbero incidere sui tempi di attraversamento, sul carico di lavoro, sui tassi di conformità e sull’esperienza del cliente. Utilizzi i risultati per perfezionare il modello e concentrare gli interventi correttivi sulle deviazioni a maggiore rischio.

Cosa può aspettarsi

I risultati dipendono dalla qualità dei dati, dall’ambito del processo e dai controlli definiti. In genere può aspettarsi:

• Preparazione più rapida delle evidenze grazie all’analisi automatizzata e alle esportazioni per l’audit
• Rilevamento più tempestivo delle varianti non conformi e delle deviazioni dai controlli
• Meno punti ciechi dovuti al campionamento nei processi bancari ad alto volume
• Collegamenti più chiari tra gli standard documentati e l’esecuzione effettiva
• Maggiore visibilità su colli di bottiglia, rilavorazioni e lavoro manuale
• Monitoraggio più coerente dei KPI di conformità

ProcessMind supporta questo lavoro con Process Mining, mappatura dei processi, Dashboard e Clarity Engine. Può utilizzare gli stessi dati di processo per analizzare le deviazioni, monitorare le prestazioni e preparare le evidenze per gli audit interni o esterni.

Da dove iniziare

Inizi da un processo in cui il rischio di non conformità e l’impegno necessario per raccogliere le evidenze siano entrambi elevati, come l’approvazione dei prestiti, l’apertura dei conti o l’elaborazione delle transazioni.

Definisca il percorso atteso, i controlli richiesti e i principali campi delle evidenze. Colleghi quindi i dati degli eventi rilevanti e confronti lo standard con l’esecuzione effettiva. Esamini le deviazioni per volume, rischio, unità aziendale, prodotto e periodo.

Crei un Workflow di audit ripetibile con Dashboard ed esportazioni delle evidenze. Con la maturazione dei dati e dei modelli, estenda l’analisi di conformità ad altri processi e utilizzi la simulazione per valutare le modifiche proposte prima della loro implementazione.