ใช้ process mining ในธุรกิจธนาคารเพื่อตรวจสอบความสอดคล้อง

การตรวจสอบกระบวนการธนาคาร: หลักฐานที่ต้องแสดง

สำหรับธนาคาร การตรวจสอบความสอดคล้องของกระบวนการคือการตรวจว่ากิจกรรมในแต่ละเคสเป็นไปตามกระบวนการและการควบคุมที่อนุมัติไว้หรือไม่ process mining เปรียบเทียบข้อมูลเหตุการณ์กับมาตรฐานที่บันทึกไว้ เพื่อแสดงความแตกต่างและรูปแบบที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนด จากนั้นคุณส่งออกหลักฐานสำหรับทบทวนกระบวนการควบคุมของธนาคารได้ แต่ระบบไม่ได้รับรองการปฏิบัติตามข้อกำหนด.

คุณตอบคำถามด้านการควบคุมเรื่องใดได้บ้าง?

ใช้หลักฐานที่มีตรวจสอบกระบวนการเปิดบัญชี การอนุมัติสินเชื่อ หรือกระบวนการอื่นในขอบเขตที่กำหนด:

• ใครอนุมัติเคส? ตรวจสอบกิจกรรมและคุณลักษณะของเคสที่บันทึกไว้ เพื่อดูว่าใครดำเนินการหรืออนุมัติแต่ละขั้นตอน
• ดำเนินขั้นตอนที่กำหนดครบและตามลำดับหรือไม่? เปรียบเทียบลำดับเหตุการณ์กับกระบวนการที่อนุมัติ เพื่อค้นหากิจกรรมที่ข้าม ทำซ้ำ หรือเกิดผิดลำดับ
• มีหลักฐานใดรองรับการตัดสินใจ? ตรวจสอบข้อมูลเหตุการณ์และรายละเอียดเคสจากระบบต้นทาง หลักฐานที่มีขึ้นอยู่กับฟิลด์ที่บันทึกไว้ในบันทึกเหตุการณ์
• ช่องว่างในการควบคุมอยู่ตรงไหน? ค้นหาเคสที่ไม่พบกิจกรรมควบคุมตามที่คาด กิจกรรมเกิดผิดช่วง หรือทำให้เส้นทางไม่เป็นไปตามข้อกำหนด.

การวิเคราะห์นี้ช่วยให้ทีมประเมินประสิทธิภาพของการควบคุม ธนาคารของคุณมีหน้าที่ตีความสิ่งที่พบและตัดสินใจว่าตรงตามข้อกำหนดหรือไม่.

การตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดช่วยค้นหาความแตกต่างได้อย่างไร?

บันทึกกระบวนการที่คาดไว้ แล้วเปรียบเทียบกับกระบวนการที่สร้างขึ้นใหม่จากข้อมูลเหตุการณ์ ผลลัพธ์จะแสดงจุดที่เคสจริงแตกต่างจากมาตรฐาน เช่น กิจกรรมที่ขาดหาย ขั้นตอนที่ไม่คาดไว้ และลำดับที่เปลี่ยนไป.

รูปแบบที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนดคือเส้นทางกระบวนการที่แตกต่างจากขั้นตอนที่คาดไว้ การจัดกลุ่มเคสตามรูปแบบช่วยให้เห็นว่าความแตกต่างเกิดขึ้นครั้งเดียวหรือเกิดซ้ำ จากนั้นคุณตรวจสอบเคสและหลักฐานที่มีได้ แทนการอาศัยเพียงตัวอย่างบางส่วน.

ทำความเข้าใจการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด

ความแตกต่างและหลักฐานประกอบมีหน้าตาอย่างไร?

สมมติว่ากระบวนการเปิดบัญชีที่อนุมัติแล้วกำหนดให้มีการทบทวนก่อนอนุมัติ แต่บันทึกเหตุการณ์แสดงว่าบางเคสได้รับอนุมัติก่อนมีการบันทึกการทบทวน.

ส่งออกหลักฐานระดับเคสจากการวิเคราะห์เพื่อใช้ทบทวนได้ ไฟล์ส่งออกมีได้เฉพาะข้อมูลที่อยู่ในชุดข้อมูลที่คุณให้มา หลักฐานนี้ช่วยสนับสนุนงานตรวจสอบ แต่ไม่ได้รับรองการปฏิบัติตามข้อกำหนดหรือใช้แทนการประเมินการควบคุมของธนาคาร.

ดูตัวอย่างหลักฐานที่พร้อมใช้ในการตรวจสอบ

คุณตรวจสอบกระบวนการธนาคารใดได้บ้าง?

Process mining ช่วยตรวจสอบกระบวนการธนาคารได้ เมื่อข้อมูลเหตุการณ์บันทึกกิจกรรมและลำดับไว้ ตัวอย่างเช่น:

• การเปิดบัญชีและการตรวจสอบ KYC
• การประเมินและอนุมัติสินเชื่อ
• การประมวลผลธุรกรรมและข้อยกเว้นด้านการชำระเงิน
• การรับลูกค้าใหม่และคำขอบริการ

สำหรับ process mining ด้าน KYC ให้ค้นหาการขอข้อมูลซ้ำ ขั้นตอนทบทวนที่ขาดหาย หรือการส่งต่องานที่ไม่คาดไว้ หากข้อมูลต้นทางบันทึกเหตุการณ์เหล่านี้ไว้ คู่มือการเริ่มใช้บริการ KYC สำหรับ PEGA ระบุกิจกรรมที่ควรตรวจสอบ ตารางที่ควรส่งออก และเทมเพลตข้อมูลที่คุณกรอกได้.

ความพึงพอใจของลูกค้าในขั้นตอนเปิดบัญชีและ KYC

การขอข้อมูลซ้ำ ขั้นตอนทบทวนที่ขาดหาย หรือการรอระหว่างสองขั้นตอน เป็นสิ่งที่ผู้สมัครพบโดยตรงและมองเห็นได้ในบันทึกเหตุการณ์เช่นกัน เปรียบเทียบรูปแบบของกระบวนการเดียวกันตามเวลาที่ใช้และความถี่ที่เคสย้อนกลับไปยังขั้นตอนก่อนหน้า จากนั้นเปิดดูเคสที่ใช้เวลานานที่สุดและตรวจสอบว่าเกิดอะไรขึ้น วิธีนี้ช่วยให้เห็นมุมของกระบวนการที่เกี่ยวข้องกับความพึงพอใจของลูกค้า ส่วนคะแนนความพึงพอใจมาจากแบบสำรวจของคุณเอง จึงควรพิจารณาข้อมูลทั้งสองด้านควบคู่กัน.

ใช้วิธีเดียวกันกับการสมัครสินเชื่อ การสมัครบัตร และคำขอบริการได้ หากข้อมูลของคุณบันทึกเวลาที่ใช้ในแต่ละเคส.

จะตรวจสอบช่องว่างในการควบคุมได้อย่างไร?

เริ่มจากกระบวนการที่อนุมัติแล้วและกิจกรรมควบคุมที่ทีมคาดว่าจะพบ เปรียบเทียบสิ่งที่คาดไว้กับเคสจริง แล้วตรวจสอบความแตกต่างตามรูปแบบกระบวนการ เคส ช่วงเวลา หรือคุณลักษณะอื่นที่มี.

สำหรับสิ่งที่พบแต่ละรายการ ตรวจสอบว่าข้อมูลเหตุการณ์ครบถ้วนและบันทึกเคสสนับสนุนการตีความของคุณหรือไม่ เหตุการณ์ที่หายไปอาจบ่งชี้ช่องว่างในการควบคุม หรืออาจเกิดจากการบันทึกข้อมูลไม่ครบ ยืนยันสาเหตุกับเจ้าของกระบวนการและการควบคุมที่เกี่ยวข้องก่อนตัดสินใจว่าจะดำเนินการอย่างไร.

process mining ช่วยปรับปรุงกระบวนการธนาคารได้อย่างไร?

การปรับปรุงกระบวนการธนาคารเริ่มจากการเห็นว่าการทำงานจริงแตกต่างจากขั้นตอนที่อนุมัติไว้ตรงไหน process mining แสดงให้เห็นว่าเคสรอตรงไหน ทำกิจกรรมซ้ำ หรือใช้เส้นทางที่ไม่คาดไว้ ข้อมูลนี้ช่วยให้ทีมปฏิบัติการ ทีมบริหารความเสี่ยง และทีมควบคุมภายในใช้ข้อมูลร่วมกันเพื่อตัดสินใจว่าจะตรวจสอบเรื่องใด.

ProcessMind ยังรองรับการทำแผนที่กระบวนการ แดชบอร์ด และ KPI ใช้บันทึกมาตรฐานและติดตามตัวชี้วัดที่ทีมกำหนด การจำลองกระบวนการช่วยประเมินการเปลี่ยนแปลงที่เสนอไว้ก่อนนำไปใช้ แต่ไม่ได้ดำเนินการเปลี่ยนแปลงให้.

หากต้องการภาพรวมว่าการวิเคราะห์กระบวนการช่วยสนับสนุนการปรับปรุงอย่างไร อ่านคู่มือการปรับปรุงกระบวนการโดยใช้ข้อมูล และเรียนรู้วิธีวิเคราะห์กระบวนการของคุณ.

เริ่มต้นอย่างไร?

เลือกกระบวนการเกี่ยวกับบัญชีที่ต้องใช้หลักฐานการควบคุมและมีข้อมูลเหตุการณ์ กำหนดลำดับขั้นตอนที่อนุมัติ การควบคุมที่จำเป็น และฟิลด์ของเคสที่ทีมต้องใช้ทบทวน.

จากนั้นเปรียบเทียบมาตรฐานกับการทำงานจริง ตรวจสอบความแตกต่างจำนวนหนึ่งกับบันทึกต้นทาง ยืนยันว่าบันทึกเหตุการณ์มีข้อมูลกิจกรรมที่เกี่ยวข้อง และพิจารณาว่าสิ่งที่พบชี้ถึงช่องว่างในการควบคุม ความแตกต่างของกระบวนการ หรือปัญหาข้อมูล เมื่อการวิเคราะห์ใช้ได้กับทีมของคุณแล้ว ให้นำวิธีเดียวกันไปใช้กับกระบวนการอื่น.

ตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดในกระบวนการบัญชีหนึ่งกระบวนการ

ตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดในกระบวนการบัญชีหนึ่งกระบวนการ