Branche: Process Mining in der Bankenbranche

Konformität von Bankprozessen

Warum das wichtig ist

Bankprozesse müssen internen Standards, regulatorischen Anforderungen und freigegebenen Kontrollen entsprechen. Ihr dokumentierter Prozess kann konform wirken, während die tatsächliche Ausführung andere Wege nimmt.

Manuelle Prüfungen machen es schwierig, jede Variante zu erkennen. Stichproben können nicht konforme Cases übersehen. Unter Umständen verbringen Sie Wochen damit, Prüfungsnachweise zusammenzustellen, statt Abweichungen zu analysieren und ihre Ursachen zu beheben.

Mit Process Mining vergleichen Sie den tatsächlichen Prozess mit dem Standard. Analysieren Sie Kreditgenehmigungen, Kontoeröffnungen, Transaktionsverarbeitung und andere kritische Workflows anhand vollständiger Event-Daten. Identifizieren Sie anschließend Abweichungen und erstellen Sie Exporte mit revisionssicheren Nachweisen.

So gehen Sie vor

1. Analysieren: Verbinden Sie Daten aus Kernbankensystemen, CRM-Plattformen, Transaktionssystemen und anderen relevanten Quellen. Rekonstruieren Sie mit Process Mining den tatsächlichen Prozess und identifizieren Sie Engpässe, Abweichungen, Nacharbeit und unerwartete Varianten. Prüfen Sie bei ausreichender Datenqualität die vollständige Grundgesamtheit, statt sich ausschließlich auf Stichproben zu stützen.

2. Modellieren: Dokumentieren Sie den erwarteten Prozess in BPMN 2.0 und definieren Sie die relevanten Kontrollen, Richtlinien und KPIs. Vergleichen Sie den Standard mit dem in Ihren Daten beobachteten Prozess. Isolieren Sie mit der Abweichungserkennung nicht konforme Pfade, Aktivitäten, Übergaben und zeitliche Muster.

3. Simulieren: Testen Sie geplante Änderungen an Kontrollen oder Prozessen mit Process Simulation. Bewerten Sie vor der Umsetzung, wie sich Änderungen auf Durchlaufzeit, Arbeitsaufwand, Konformitätsraten und Customer Experience auswirken können. Verfeinern Sie das Modell anhand der Ergebnisse und konzentrieren Sie die Maßnahmen auf Abweichungen mit dem höchsten Risiko.

Was Sie erwarten können

Ihre Ergebnisse hängen von der Datenqualität, dem Prozessumfang und den von Ihnen definierten Kontrollen ab. Typischerweise können Sie Folgendes erwarten:

• Schnellere Erstellung von Nachweisen durch automatisierte Analysen und Exporte für Prüfungsnachweise
• Frühere Erkennung nicht konformer Varianten und Abweichungen von Kontrollen
• Weniger blinde Flecken durch Stichproben in volumenstarken Bankprozessen
• Klarere Verbindungen zwischen dokumentierten Standards und tatsächlicher Ausführung
• Bessere Transparenz über Engpässe, Nacharbeit und manuelle Tätigkeiten
• Konsistentere Überwachung von Compliance-KPIs

ProcessMind unterstützt diese Arbeit mit Process Mining, Prozess-Mapping, Dashboards und der Clarity Engine. Verwenden Sie dieselben Prozessdaten, um Abweichungen zu untersuchen, die Leistung zu überwachen und Nachweise für interne oder externe Prüfungen vorzubereiten.

Erste Schritte

Beginnen Sie mit einem Prozess, bei dem sowohl das Compliance-Risiko als auch der Aufwand für Nachweise hoch sind, etwa bei Kreditgenehmigungen, Kontoeröffnungen oder der Transaktionsverarbeitung.

Definieren Sie den erwarteten Ablauf, die erforderlichen Kontrollen und die wichtigsten Nachweisfelder. Verbinden Sie anschließend die relevanten Event-Daten und vergleichen Sie den Standard mit der tatsächlichen Ausführung. Analysieren Sie Abweichungen nach Volumen, Risiko, Geschäftsbereich, Produkt und Zeitraum.

Erstellen Sie mit Dashboards und Nachweisexporten einen wiederholbaren Prüfungs-Workflow. Wenn Ihre Daten und Modelle ausgereifter sind, erweitern Sie die Konformitätsanalyse auf weitere Prozesse und bewerten Sie geplante Änderungen vor dem Rollout mit Simulationen.