> Cải tiến quy trình liên tục > Khởi tạo khoản vay > ICE Mortgage Technology > Mẫu dữ liệu

Mẫu dữ liệu khởi tạo khoản vay

ICE Mortgage Technology

Thuộc tính khởi tạo khoản vay(21) Các hoạt động khởi tạo khoản vay(16) Hướng dẫn trích xuất dữ liệu(2)

Mẫu dữ liệu khởi tạo khoản vay

Mẫu này giúp bạn thu thập dữ liệu phù hợp để phân tích quy trình. Mẫu nêu rõ các thuộc tính cần lấy và những hoạt động chính cần theo dõi trong quy trình khởi tạo khoản vay. Chúng tôi cũng hướng dẫn cách trích xuất dữ liệu từ ICE Mortgage Technology.

Các thuộc tính nên thu thập
Các hoạt động chính cần theo dõi
Hướng dẫn trích xuất dữ liệu từ ICE Mortgage Technology

Chưa quen với nhật ký sự kiện? Tìm hiểu cách tạo nhật ký sự kiện cho process mining.

Tải mẫu xuống

Thuộc tính khởi tạo khoản vay

Đây là những trường dữ liệu nên có trong nhật ký sự kiện để phân tích quy trình khởi tạo khoản vay.

3 Bắt buộc 6 Nên có 12 Không bắt buộc

	Tên	Mô tả
	Dấu thời gian sự kiện EventTimestamp	Ngày và giờ chính xác khi một hoạt động hoặc sự kiện được ghi nhận trong hệ thống.
Mô tả Dấu thời gian sự kiện cho biết thời điểm một bước trong quy trình diễn ra. Thuộc tính này cung cấp thứ tự thời gian cần thiết để dựng lại luồng quy trình và là cơ sở cho mọi phân tích theo thời gian. Với hầu hết hoạt động, đây là thời điểm bắt đầu sự kiện. Thuộc tính này rất quan trọng để tính thời lượng và thời gian xử lý, chẳng hạn khoảng thời gian từ 'Bắt đầu thẩm định' đến 'Hoàn tất thẩm định'. Nhờ đó, bạn có thể phân tích hiệu suất quy trình, tìm độ trễ và điểm nghẽn, đồng thời theo dõi việc đáp ứng thỏa thuận mức dịch vụ (SLA). Vì sao điều này quan trọng Dấu thời gian này xác định thứ tự thời gian của mọi hoạt động và là cơ sở để tính thời lượng, thời gian xử lý và hiệu suất. Lấy dữ liệu ở đâu Mỗi bản ghi cột mốc hoặc sự kiện trong ICE Mortgage Technology cần có dấu thời gian cho biết thời điểm hoàn tất hoặc được ghi nhận. Ví dụ 2023-04-15T10:22:15Z2023-04-18T14:05:00Z2023-05-01T09:30:45Z
	Mã hồ sơ vay LoanApplicationId	Mã định danh duy nhất được cấp cho mỗi hồ sơ vay, dùng làm khóa chính để theo dõi toàn bộ quy trình khởi tạo khoản vay từ lúc nộp đến khi hoàn tất.
Mô tả Mã hồ sơ vay định danh duy nhất từng yêu cầu vay trong suốt vòng đời của hồ sơ. Mã này là thực thể trung tâm để nhóm mọi hoạt động và dữ liệu liên quan, giúp theo dõi đầy đủ hành trình khởi tạo của từng khoản vay. Trong phân tích process mining, mã này đóng vai trò là Case ID. Mã liên kết mọi sự kiện liên quan, chẳng hạn như 'Đã nộp hồ sơ vay', 'Bắt đầu thẩm định' và 'Đã giải ngân', thành một trường hợp quy trình thống nhất. Nhờ đó, bạn có thể dựng lại và phân tích hành trình từ đầu đến cuối của từng khoản vay. Đây là cơ sở để tính thời gian xử lý, xác định các biến thể và hiểu luồng quy trình. Vì sao điều này quan trọng Đây là Case ID thiết yếu, liên kết mọi hoạt động liên quan thành một trường hợp quy trình duy nhất, giúp phân tích toàn bộ hành trình khởi tạo khoản vay từ đầu đến cuối. Lấy dữ liệu ở đâu Đây là mã định danh khoản vay chính trong ICE Mortgage Technology, thường được gọi là Loan Number hoặc Loan ID trong hệ thống. Ví dụ 300185624530029947123004512388
	Tên hoạt động ActivityName	Tên của một sự kiện hoặc bước nghiệp vụ cụ thể trong quy trình khởi tạo khoản vay, chẳng hạn như 'Đã hoàn tất kiểm tra tín dụng' hoặc 'Bắt đầu thẩm định'.
Mô tả Tên hoạt động mô tả một tác vụ hoặc cột mốc riêng biệt trong vòng đời khởi tạo khoản vay. Hệ thống ghi lại các sự kiện theo trình tự thời gian để tạo thành chuỗi hành động cho từng hồ sơ vay. Tập hợp các hoạt động này là cơ sở để lập sơ đồ quy trình. Khi phân tích, bạn dùng Tên hoạt động để trực quan hóa luồng quy trình, tìm điểm nghẽn giữa các bước và xem tần suất cũng như thứ tự diễn ra của các sự kiện. Thuộc tính này giúp bạn hiểu quy trình thực tế diễn ra thế nào, đo thời gian chuyển bước và phát hiện các vòng lặp làm lại khi hoạt động bị lặp. Vì sao điều này quan trọng Thuộc tính này xác định các bước trong quy trình, giúp trực quan hóa sơ đồ quy trình, phân tích luồng công việc và tìm điểm nghẽn hoặc sai lệch. Lấy dữ liệu ở đâu Thường được lấy từ nhật ký sự kiện, bản ghi thay đổi trạng thái hoặc dữ liệu cột mốc trong hồ sơ vay trên ICE Mortgage Technology. Ví dụ Gửi thông báo ban đầuĐưa ra quyết định thẩm địnhGiải ngânRút hồ sơ vay
	Kênh nộp hồ sơ ApplicationChannel	Kênh hoặc cách thức hồ sơ vay được gửi lần đầu.
Mô tả Thuộc tính này cho biết hồ sơ vay đến từ đâu, chẳng hạn như 'Cổng trực tuyến', 'Môi giới' hoặc 'Tại chi nhánh'. Mỗi kênh có thể khác nhau về chất lượng và mức độ đầy đủ của dữ liệu cũng như đặc điểm khách hàng, từ đó ảnh hưởng đến các bước tiếp theo. Kênh nộp hồ sơ là tiêu chí hữu ích để so sánh hiệu suất quy trình. Phân tích có thể cho thấy kênh nào xử lý hiệu quả nhất, có tỷ lệ làm lại thấp nhất hoặc đạt tỷ lệ phê duyệt cao nhất. Những thông tin này giúp doanh nghiệp tối ưu chiến lược kênh và phân bổ tài nguyên hợp lý. Vì sao điều này quan trọng Giúp so sánh hiệu suất và hiệu quả của các kênh nộp hồ sơ, xác định kênh nào hoạt động tốt nhất hoặc cần cải tiến quy trình. Lấy dữ liệu ở đâu Tham khảo tài liệu ICE Mortgage Technology. Thông tin này có thể được lưu trong trường 'Nguồn khách hàng' hoặc trường tương tự. Ví dụ Môi giớiCổng trực tuyếnTại chi nhánhỨng dụng di động
	Kết quả quyết định DecisionOutcome	Kết quả cuối cùng của một hoạt động ra quyết định, thường là quyết định thẩm định khoản vay.
Mô tả Thuộc tính này ghi lại kết quả của các điểm ra quyết định quan trọng trong quy trình, chẳng hạn như 'Được phê duyệt', 'Bị từ chối', 'Đã rút hồ sơ' hoặc 'Được phê duyệt có điều kiện'. Kết quả có thể là trạng thái cuối cùng của hồ sơ vay hoặc kết quả của một lần xem xét giữa chừng. Phân tích Kết quả quyết định rất quan trọng để hiểu hiệu quả quy trình. Thuộc tính này giúp tính tỷ lệ phê duyệt và từ chối, đồng thời thường được phân tích cùng với 'Lý do quyết định' để xác định nguyên nhân chính dẫn đến kết quả không mong muốn. Hiểu rõ các kết quả này giúp nâng cao chất lượng hồ sơ và hiệu quả quy trình. Vì sao điều này quan trọng Thuộc tính này cần thiết để đo hiệu quả quy trình, chẳng hạn như tỷ lệ phê duyệt, và phân tích lý do hồ sơ vay bị từ chối hoặc rút. Lấy dữ liệu ở đâu Tham khảo tài liệu ICE Mortgage Technology. Thông tin này thường gắn với cột mốc quyết định thẩm định hoặc trạng thái cuối cùng của khoản vay. Ví dụ Được phê duyệtBị từ chốiNgười nộp đơn đã rút hồ sơĐược phê duyệt có điều kiện
	Loại sản phẩm vay LoanProductType	Loại khoản vay được yêu cầu, chẳng hạn như 'Vay lãi suất cố định 30 năm' hoặc 'Khoản vay FHA'.
Mô tả Thuộc tính này phân loại từng hồ sơ vay theo sản phẩm tài chính được cung cấp. Mỗi loại khoản vay có thể có yêu cầu quy trình, mức độ phức tạp và quy định riêng, dẫn đến khác biệt trong quy trình khởi tạo khoản vay. Khi phân tích, Loại sản phẩm vay là chiều dữ liệu quan trọng để phân nhóm. Nhờ đó, bạn có thể so sánh thời gian xử lý, tỷ lệ làm lại và các luồng quy trình giữa những sản phẩm khác nhau, từ đó xác định sản phẩm nào xử lý kém hiệu quả hơn. Thông tin này giúp bạn tập trung cải tiến quy trình và đặt mục tiêu hiệu suất phù hợp. Vì sao điều này quan trọng Giúp so sánh hiệu suất giữa các loại khoản vay và xác định sản phẩm nào có quy trình phức tạp hoặc kém hiệu quả hơn. Lấy dữ liệu ở đâu Đây là dữ liệu cốt lõi của mỗi khoản vay, thường có trong phần thông tin khoản vay chính trên ICE Mortgage Technology. Ví dụ Khoản vay thông thường lãi suất cố định 30 nămKhoản vay thông thường lãi suất cố định 15 nămKhoản vay lãi suất điều chỉnh 5/1Khoản vay FHAKhoản vay VA
	Nhân viên phụ trách khoản vay AssignedLoanOfficer	Tên hoặc mã của nhân viên phụ trách khoản vay hay chuyên viên thẩm định chịu trách nhiệm thực hiện hoặc quản lý một hoạt động cụ thể.
Mô tả Thuộc tính này xác định người tham gia vào một bước của quy trình. Đó có thể là người hoàn tất tác vụ, người đang phụ trách hồ sơ vay hoặc đầu mối chính của hồ sơ. Phân tích theo Nhân viên phụ trách khoản vay giúp bạn hiểu cách phân bổ khối lượng công việc, so sánh hiệu suất giữa các cá nhân hoặc nhóm và tìm cơ hội huấn luyện. Thuộc tính này rất cần thiết cho các dashboard về hiệu suất nhân sự, chẳng hạn như 'Phân bổ hoạt động của nhân viên phụ trách khoản vay' và 'Hiệu suất SLA của bộ phận thẩm định'. Vì sao điều này quan trọng Thuộc tính này là cơ sở để phân tích theo tài nguyên, giúp bạn đo hiệu suất, cân bằng khối lượng công việc và so sánh hiệu quả giữa các nhân viên phụ trách khoản vay và nhóm. Lấy dữ liệu ở đâu Tham khảo tài liệu ICE Mortgage Technology. Thông tin người dùng thường gắn với bản ghi hoàn tất cột mốc hoặc trường chủ sở hữu khoản vay. Ví dụ j.doer.browns.smithm.jones
	Số tiền vay LoanAmount	Tổng số tiền người nộp đơn đề nghị vay.
Mô tả Số tiền vay là khoản tiền gốc được đề nghị trong hồ sơ vay. Giá trị này có thể ảnh hưởng đáng kể đến quy trình. Khoản vay lớn hoặc không theo chuẩn có thể cần được xem xét kỹ hơn, qua nhiều cấp phê duyệt hoặc cần thêm giấy tờ, khiến thời gian xử lý kéo dài. Bạn có thể dùng thuộc tính này làm tiêu chí lọc và phân tích. Bằng cách chia khoản vay thành các khoảng giá trị, chẳng hạn <$250k, $250k-$500k, >500.000 USD, bạn có thể so sánh hiệu suất quy trình giữa các khoản vay có quy mô khác nhau. Đây cũng là dữ liệu cơ bản cho các phép tính tài chính, chẳng hạn ước tính 'Chi phí khởi tạo mỗi khoản vay'. Vì sao điều này quan trọng Giúp phân nhóm quy trình để xem giá trị khoản vay có ảnh hưởng đến thời gian xử lý, việc làm lại hoặc tỷ lệ phê duyệt hay không, từ đó bổ sung bối cảnh cho phân tích hiệu suất. Lấy dữ liệu ở đâu Đây là trường dữ liệu cơ bản trong hồ sơ vay trên ICE Mortgage Technology. Ví dụ 350000.00750000.00215500.50
	Thời điểm kết thúc sự kiện EventEndTime	Ngày và giờ một hoạt động hoàn tất. Kết hợp thời điểm này với thời gian bắt đầu để tính thời gian xử lý thực tế của sự kiện.
Mô tả Thời điểm kết thúc sự kiện cho biết khi một tác vụ cụ thể hoàn tất. Với sự kiện diễn ra tức thời, thời điểm kết thúc có thể trùng với thời điểm bắt đầu. Với hoạt động có thời lượng đo được, như 'Rà soát thẩm định', hai thời điểm này sẽ khác nhau. Thuộc tính này giúp phân tích hiệu suất quy trình chính xác hơn bằng cách phân biệt thời gian chờ giữa các hoạt động với thời gian xử lý một hoạt động. Đây là dữ liệu cần thiết để tính chỉ số 'ProcessingTime' và phân tích mức độ sử dụng tài nguyên. Vì sao điều này quan trọng Giúp tính thời gian xử lý thực tế của các hoạt động, phân biệt thời gian làm việc với thời gian chờ để phân tích điểm nghẽn chính xác hơn. Lấy dữ liệu ở đâu Tham khảo tài liệu ICE Mortgage Technology. Thông tin này có thể có trong một số sự kiện được ghi lại hoặc trùng với StartTime của các sự kiện cột mốc. Ví dụ 2023-04-15T11:45:10Z2023-04-18T17:30:00Z2023-05-01T09:30:45Z
	Bộ phận thẩm định UnderwritingDepartment	Nhóm hoặc bộ phận thẩm định cụ thể đang xử lý hồ sơ vay.
Mô tả Thuộc tính này xác định đơn vị chịu trách nhiệm thẩm định khoản vay. Ở các tổ chức lớn, bộ phận có thể được phân theo khu vực, loại khoản vay hoặc mức độ rủi ro. Tương tự Nhân viên phụ trách khoản vay, thuộc tính này cho phép phân tích hiệu suất ở cấp nhóm hoặc bộ phận. Bạn có thể dùng thuộc tính để so sánh khối lượng công việc, hiệu quả và mức độ đáp ứng SLA giữa các nhóm thẩm định, giúp quản lý nhận diện nhóm có hiệu suất cao và chia sẻ cách làm hiệu quả. Vì sao điều này quan trọng Cho phép phân tích và so sánh hiệu suất ở cấp nhóm hoặc bộ phận, hỗ trợ quản lý tài nguyên và tìm vấn đề mang tính hệ thống trong từng nhóm. Lấy dữ liệu ở đâu Tham khảo tài liệu ICE Mortgage Technology. Thông tin này có thể nằm trong dữ liệu người dùng của chuyên viên thẩm định hoặc trong một trường định tuyến riêng. Ví dụ Thẩm định khu vực ĐôngThẩm định khu vực TâyThẩm định khoản vay lớnThẩm định khoản vay chính phủ
	Điểm tín dụng CreditScore	Điểm tín dụng của người nộp đơn chính tại thời điểm kiểm tra tín dụng.
Mô tả Điểm tín dụng của người nộp đơn là yếu tố quan trọng khi quyết định cho vay và có thể ảnh hưởng đến độ phức tạp của quy trình thẩm định. Hồ sơ có điểm tín dụng thấp hơn có thể cần được xem xét kỹ hơn và bổ sung giấy tờ. Thuộc tính này là tiêu chí hữu ích để phân tích theo mức độ rủi ro. Bằng cách chia hồ sơ thành các nhóm điểm tín dụng, bạn có thể tìm hiểu mối liên hệ giữa điểm tín dụng với thời gian xử lý, tỷ lệ làm lại hoặc kết quả quyết định cuối cùng. Thông tin này giúp hoàn thiện quy trình đánh giá rủi ro và quản lý tài nguyên hiệu quả hơn. Vì sao điều này quan trọng Cung cấp tiêu chí rủi ro cho phân tích, giúp xác định rủi ro tín dụng có liên quan đến độ phức tạp của quy trình, thời gian xử lý hoặc kết quả quyết định hay không. Lấy dữ liệu ở đâu Dữ liệu này thường được lấy từ cơ quan báo cáo tín dụng và lưu trong thông tin người vay trên ICE Mortgage Technology. Ví dụ 785692740810
	Được tự động hóa IsAutomated	Cờ đúng/sai cho biết hoạt động được hệ thống tự động thực hiện hay do người dùng thao tác thủ công.
Mô tả Thuộc tính này phân biệt các tác vụ do phần mềm thực hiện, chẳng hạn như kiểm tra tín dụng tự động hoặc gửi thông báo do hệ thống tạo, với các tác vụ cần người xử lý. Đây là thông tin quan trọng cho các sáng kiến tự động hóa. Phân tích quy trình theo thuộc tính này giúp định lượng mức độ tự động hóa và tìm cơ hội cải tiến. Bạn có thể dùng thuộc tính để tính KPI như 'Tần suất hoạt động thủ công' và xác định các điểm nghẽn do thao tác thủ công, có thể ưu tiên tự động hóa để giảm chi phí và rút ngắn thời gian xử lý. Vì sao điều này quan trọng Giúp định lượng mức độ tự động hóa trong quy trình và tìm các hoạt động thủ công gây điểm nghẽn, làm cơ sở cho những sáng kiến tự động hóa sau này. Lấy dữ liệu ở đâu Giá trị này thường được suy ra bằng cách ánh xạ tên hoạt động hoặc mã người dùng, chẳng hạn 'System', với trạng thái tự động hóa. Có thể đây không phải là trường dữ liệu trực tiếp trong hệ thống nguồn. Ví dụ truefalse
	Hệ thống nguồn SourceSystem	Cho biết hệ thống hoặc nền tảng ban đầu nơi dữ liệu được trích xuất.
Mô tả Thuộc tính này cho biết phần mềm hoặc ứng dụng tạo ra dữ liệu quy trình, chẳng hạn như 'ICE Mortgage Technology Encompass' hoặc một CRM được kết nối. Thuộc tính này đặc biệt hữu ích khi dữ liệu được tổng hợp từ nhiều nguồn. Khi phân tích, SourceSystem hỗ trợ xác thực dữ liệu và cho biết nguồn gốc của sự kiện. Bạn có thể lọc dữ liệu theo từng hệ thống hoặc tìm hiểu các vấn đề về chất lượng dữ liệu chỉ xảy ra ở một nguồn cụ thể. Vì sao điều này quan trọng Thuộc tính này cung cấp thông tin quan trọng về nguồn gốc dữ liệu, hỗ trợ xác thực dữ liệu, xử lý sự cố và tìm hiểu khác biệt giữa các hệ thống. Lấy dữ liệu ở đâu Bạn có thể thêm giá trị này thủ công khi trích xuất dữ liệu. Giá trị cũng có thể nằm trong tiêu đề dữ liệu nếu tệp xuất được lấy từ kho dữ liệu. Ví dụ ICE Mortgage Technology EncompassICE Mortgage Technology VelocifyCRM nội bộ
	Là công việc làm lại IsRework	Cờ đúng/sai được tính toán để xác định một hoạt động có phải là bước lặp lại trong cùng một hồ sơ hay không.
Mô tả Cờ đúng/sai cho biết một hoạt động có được thực hiện lần thứ hai trở đi trong cùng một hồ sơ vay hay không. Hệ thống thường nhận diện trường hợp này khi một hoạt động xuất hiện sau một bước muộn hơn trong quy trình chuẩn, chẳng hạn 'Yêu cầu giấy tờ bổ sung' diễn ra sau 'Đã đưa ra quyết định thẩm định'. Phân tích công việc làm lại là bước cơ bản để hiểu nguyên nhân quy trình kém hiệu quả. Khi lọc các hoạt động có IsRework là true, bạn có thể định lượng tần suất và tác động của các vòng lặp làm lại. Nhờ đó, bạn có thể tìm nguyên nhân gốc rễ, chẳng hạn giấy tờ ban đầu chưa đầy đủ hoặc yêu cầu chưa rõ ràng. Đây cũng là cơ sở để tính KPI Tỷ lệ hồ sơ vay phải làm lại và thúc đẩy đơn giản hóa quy trình. Vì sao điều này quan trọng Định lượng trực tiếp sự kém hiệu quả của quy trình bằng cách đánh dấu công việc lặp lại, giúp bạn dễ đo tần suất làm lại và tìm nguyên nhân gốc rễ. Lấy dữ liệu ở đâu Thuộc tính này không có trong hệ thống nguồn. Phần mềm process mining tính thuộc tính bằng cách phát hiện hoạt động lặp lại hoặc vòng lặp ngược trong luồng quy trình của một hồ sơ. Ví dụ truefalse
	Lần cập nhật dữ liệu gần nhất LastDataUpdate	Dấu thời gian cho biết lần gần nhất dữ liệu của bản ghi này được làm mới hoặc trích xuất từ hệ thống nguồn.
Mô tả Thuộc tính này cho biết ngày giờ của lần lấy dữ liệu gần nhất. Nhờ đó, bạn biết dữ liệu đang phân tích mới đến đâu và có thể quản lý lịch làm mới dữ liệu. Thuộc tính này thường không dùng để phân tích quy trình, nhưng rất cần thiết cho báo cáo trên dashboard và quản trị dữ liệu. Thuộc tính cho người dùng biết dữ liệu phân tích được cập nhật đến thời điểm nào, đồng thời giúp tìm nguyên nhân khi thông tin đã lỗi thời. Vì sao điều này quan trọng Cho người dùng biết dữ liệu mới đến đâu, giúp bảo đảm các phân tích và dashboard dựa trên thông tin cập nhật. Lấy dữ liệu ở đâu Dấu thời gian này thường được tạo và thêm vào tập dữ liệu trong quá trình trích xuất và tải dữ liệu (ETL). Ví dụ 2023-10-27T02:00:00Z2023-10-28T02:00:00Z
	Loại khách hàng CustomerType	Phân loại người nộp đơn vay, chẳng hạn như 'Người mua nhà lần đầu' hoặc 'Tái cấp vốn'.
Mô tả Thuộc tính này phân nhóm khách hàng theo hồ sơ hoặc mối quan hệ với bên cho vay. Nhu cầu và giấy tờ cần thiết của người mua nhà lần đầu có thể rất khác so với nhà đầu tư hoặc người tái cấp vốn, dẫn đến các luồng quy trình khác nhau. Phân tích quy trình theo Loại khách hàng giúp phát hiện khác biệt về trải nghiệm khách hàng và hiệu quả quy trình. Bạn có thể trả lời những câu hỏi như: 'Người mua nhà lần đầu có thời gian xử lý lâu hơn không?' hoặc 'Hồ sơ tái cấp vốn có được xử lý nhanh hơn không?'. Những thông tin này giúp điều chỉnh chiến lược dịch vụ khách hàng và quy trình. Vì sao điều này quan trọng Cho phép phân tích quy trình theo góc nhìn khách hàng, giúp xác định các nhóm khách hàng khác nhau có gặp trở ngại hoặc trải nghiệm hiệu quả khác nhau hay không. Lấy dữ liệu ở đâu Tham khảo tài liệu ICE Mortgage Technology. Có thể suy ra thông tin này từ mục đích vay hoặc dữ liệu khác của người nộp đơn. Ví dụ Người mua nhà lần đầuTái cấp vốnNhà đầu tưKhách hàng hiện tại
	Lý do quyết định ReasonForDecision	Mã hoặc mô tả bằng văn bản giải thích lý do dẫn đến một kết quả quyết định cụ thể, chẳng hạn như từ chối khoản vay.
Mô tả Thuộc tính này bổ sung bối cảnh cho 'DecisionOutcome'. Khi khoản vay bị từ chối hoặc cần làm lại, trường này cho biết lý do, chẳng hạn như 'Tỷ lệ nợ trên thu nhập cao' hoặc 'Thiếu giấy tờ'. Thông tin này rất hữu ích để phân tích nguyên nhân gốc rễ. Bằng cách xem xét những lý do thường gặp nhất khiến hồ sơ bị từ chối hoặc phải làm lại, tổ chức có thể tìm ra vấn đề mang tính hệ thống trong quy trình hoặc vấn đề về chất lượng hồ sơ. Từ đó, bạn có thể cải tiến đúng trọng tâm, chẳng hạn như hướng dẫn người nộp đơn rõ ràng hơn hoặc đào tạo thêm cho nhân viên phụ trách khoản vay. Vì sao điều này quan trọng Cho biết lý do hồ sơ vay bị từ chối hoặc phải làm lại, giúp phân tích nguyên nhân gốc rễ, xử lý vấn đề mang tính hệ thống và nâng cao tỷ lệ hoàn tất ngay lần đầu. Lấy dữ liệu ở đâu Tham khảo tài liệu ICE Mortgage Technology. Thông tin này thường được ghi trong trường mã lý do hoặc ghi chú gắn với cột mốc quyết định. Ví dụ Điểm tín dụng thấp hơn ngưỡng yêu cầuThiếu giấy tờ trong hồ sơ vayTỷ lệ nợ trên thu nhập caoGiá trị thẩm định tài sản quá thấp
	Mục tiêu SLA của thẩm định UnderwritingSlaTarget	Thời lượng mục tiêu được quy định trong thỏa thuận mức dịch vụ (SLA) cho giai đoạn thẩm định.
Mô tả Thuộc tính này xác định thời gian tối đa dự kiến để hoàn tất quy trình thẩm định, từ 'Bắt đầu thẩm định' đến 'Hoàn tất thẩm định'. Đây là mốc chuẩn để đo hiệu suất thực tế. Đây là dữ liệu đầu vào quan trọng để tính mức độ đáp ứng SLA. Bạn có thể dùng thuộc tính này để tạo trường 'SLAState', đánh dấu tác vụ thẩm định là 'Đúng hạn' hoặc 'Trễ hạn'. Các dashboard theo dõi hiệu suất SLA dựa vào mục tiêu này để giúp quản lý biết rõ cam kết dịch vụ có được đáp ứng hay không. Vì sao điều này quan trọng Cung cấp mốc chuẩn để đo lường và theo dõi khách quan hiệu suất thẩm định theo thỏa thuận mức dịch vụ. Lấy dữ liệu ở đâu Trường này có thể không có trong hệ thống nguồn. Đây có thể là thông tin nghiệp vụ được kết hợp với dữ liệu trong quá trình chuyển đổi. Mục tiêu có thể thay đổi theo loại khoản vay hoặc khu vực. Ví dụ 259200432000
	Thời gian xử lý khoản vay LoanCycleTime	Tổng thời gian được tính từ sự kiện đầu tiên đến sự kiện cuối cùng của một hồ sơ vay.
Mô tả Tổng thời gian từ khi bắt đầu đến khi kết thúc một hồ sơ vay. Giá trị được tính bằng cách lấy dấu thời gian của sự kiện cuối cùng, chẳng hạn 'Đã giải ngân' hoặc 'Khoản vay bị từ chối', trừ dấu thời gian của sự kiện đầu tiên, chẳng hạn 'Đã tạo hồ sơ vay'. Đây là KPI chính để đo hiệu quả tổng thể của quy trình. Chỉ số cho biết khái quát thời gian cần thiết để xử lý một khoản vay từ đầu đến cuối. Bạn có thể theo dõi chỉ số này theo thời gian, so sánh với chuẩn ngành và đánh giá tác động của các sáng kiến cải tiến quy trình. Khi phân tích thời gian xử lý trung bình theo các tiêu chí như Loại sản phẩm vay hoặc Kênh nộp hồ sơ, bạn sẽ thấy biến thể quy trình nào hiệu quả hơn hoặc kém hơn. Vì sao điều này quan trọng KPI này đo trực tiếp hiệu quả từ đầu đến cuối của quy trình khởi tạo khoản vay, cung cấp chỉ số quan trọng để theo dõi hiệu suất và rút ngắn thời gian cung cấp dịch vụ. Lấy dữ liệu ở đâu Được tính bằng cách lấy dấu thời gian của sự kiện đầu tiên trừ khỏi dấu thời gian của sự kiện cuối cùng cho từng Loan Application ID. Ví dụ 259200038880004752000
	Tiểu bang có bất động sản PropertyState	Tiểu bang của Hoa Kỳ nơi bất động sản liên quan đến hồ sơ vay tọa lạc.
Mô tả Thuộc tính này cho biết vị trí địa lý của bất động sản. Quy định cho vay, điều kiện thị trường và yêu cầu xử lý có thể khác nhau đáng kể giữa các tiểu bang, từ đó ảnh hưởng đến quy trình khởi tạo khoản vay. Tiểu bang có bất động sản là tiêu chí hữu ích để phân tích theo khu vực. Bạn có thể so sánh hiệu suất quy trình, chẳng hạn như thời gian xử lý và tỷ lệ phê duyệt, giữa các khu vực. Nhờ đó, bạn có thể tìm điểm nghẽn theo vùng hoặc xác định ảnh hưởng của quy định riêng từng tiểu bang đến quy trình. Vì sao điều này quan trọng Cho phép phân tích quy trình theo khu vực và tìm khác biệt về hiệu suất có thể bắt nguồn từ điều kiện thị trường hoặc quy định riêng của từng tiểu bang. Lấy dữ liệu ở đâu Đây là trường tiêu chuẩn trong phần thông tin bất động sản của hồ sơ vay trên ICE Mortgage Technology. Ví dụ CaliforniaTexasFloridaNew YorkIllinois
	Trạng thái SLA SLAState	Trạng thái được tính toán để cho biết một hoạt động hoặc hồ sơ có đáp ứng thỏa thuận mức dịch vụ (SLA) hay không.
Mô tả Cho biết một hoạt động hoặc toàn bộ hồ sơ có hoàn tất trong thời hạn SLA hay không. Trạng thái này thường được tính bằng cách so sánh thời gian xử lý thực tế với mục tiêu SLA đã xác định, chẳng hạn UnderwritingSlaTarget. Thuộc tính này rất quan trọng để theo dõi hiệu suất và tuân thủ. Dashboard thường dùng SLAState để hiển thị tỷ lệ khoản vay đạt mục tiêu, giúp quản lý theo dõi kết quả so với các mục tiêu chính. Phân nhóm hiệu suất SLA theo nhân viên phụ trách khoản vay, loại sản phẩm hoặc kênh có thể cho thấy điểm mạnh và cơ hội cải tiến, giúp tổ chức đáp ứng cam kết dịch vụ. Vì sao điều này quan trọng Cho biết rõ hiệu suất so với các mục tiêu thời gian quan trọng, giúp bạn dễ theo dõi và báo cáo mức độ tuân thủ SLA. Lấy dữ liệu ở đâu Thuộc tính này không có trong hệ thống nguồn. Giá trị được tính bằng cách so sánh thời lượng thực tế của một phần quy trình với mục tiêu SLA tương ứng. Ví dụ Đúng hạnCó nguy cơ trễ hạnTrễ hạn

Bắt buộc Nên có Không bắt buộc

Các hoạt động khởi tạo khoản vay

Đây là những bước và mốc chính cần ghi lại trong nhật ký sự kiện để khám phá quy trình chính xác.

5 Nên có 11 Không bắt buộc

	Hoạt động	Mô tả
	Bắt đầu thẩm định khoản vay	Đánh dấu thời điểm chính thức bắt đầu thẩm định khoản vay, khi chuyên viên thẩm định tiến hành xem xét hồ sơ và toàn bộ tài liệu hỗ trợ. Hồ sơ được gửi chính thức vào hàng đợi thẩm định hoặc giao cho một chuyên viên thẩm định.
Vì sao điều này quan trọng Đây là mốc bắt đầu đo thời gian xử lý thẩm định, một KPI quan trọng để đánh giá hiệu quả vận hành. Mốc này giúp phân tích khối lượng công việc của chuyên viên thẩm định và tìm điểm nghẽn trước khâu thẩm định. Lấy dữ liệu ở đâu Thường được suy ra từ dấu thời gian khi hồ sơ vay được gán cho mốc 'Underwriting' hoặc khi trạng thái chuyển thành 'In Underwriting'. Thu thập Suy ra từ trường ngày 'Submitted to Underwriting' hoặc khi trạng thái chuyển thành 'Underwriting in Progress'. Loại sự kiện inferred
	Đưa ra quyết định thẩm định	Hoạt động này đánh dấu việc hoàn tất lần xem xét thẩm định ban đầu, với kết quả như phê duyệt, tạm hoãn hoặc từ chối. Đây là một mốc quan trọng trong vòng đời khoản vay.
Vì sao điều này quan trọng Sự kiện này kết thúc khoảng thời gian đo lường chu kỳ thẩm định và đánh dấu một điểm ra quyết định quan trọng. Phân tích kết quả và thời gian xử lý giúp đánh giá hiệu quả thẩm định và tìm nguyên nhân dẫn đến việc phải làm lại. Lấy dữ liệu ở đâu Đây là mốc quan trọng trong Encompass, được ghi nhận bằng ngày hoàn tất giai đoạn thẩm định. Quyết định được lưu trong một trường riêng. Thu thập Suy ra từ dấu thời gian hoàn tất mốc 'Underwriting' hoặc khi trạng thái chuyển thành 'Approved', 'Suspended' hoặc 'Denied'. Loại sự kiện inferred
	Giải ngân	Đánh dấu việc hoàn tất thành công quy trình khởi tạo khoản vay, khi khoản vay được giải ngân. Sự kiện này kết thúc hành trình của khoản vay từ lúc nộp hồ sơ đến khi giải ngân.
Vì sao điều này quan trọng Đây là sự kiện kết thúc chính khi khoản vay được giải ngân thành công, rất quan trọng để tính tổng thời gian xử lý các khoản vay đã khởi tạo thành công. Sự kiện này cũng được dùng để đo thông lượng xử lý hồ sơ. Lấy dữ liệu ở đâu Thông tin này được ghi nhận trong trường 'Funding Date' hoặc 'Disbursement Date' của Encompass. Trường ngày được điền sau khi xác nhận chuyển khoản. Thu thập Suy ra từ việc điền trường 'Funding Date' trong dữ liệu khoản vay. Loại sự kiện inferred
	Phát hành xác nhận sẵn sàng hoàn tất khoản vay	Thông báo chính thức xác nhận mọi điều kiện đã được đáp ứng và bên cho vay sẵn sàng lên lịch hoàn tất giao dịch, đồng thời giải ngân khoản vay. Đây là mốc quan trọng cho biết khoản vay đã sẵn sàng bước vào giai đoạn cuối.
Vì sao điều này quan trọng Đây là cột mốc quan trọng trong quy trình, báo hiệu các hoạt động thẩm định và xử lý đã kết thúc. Mốc này giúp đo thời gian từ lúc nhận hồ sơ đến khi phê duyệt cuối cùng. Lấy dữ liệu ở đâu Lấy từ ngày hoàn tất mốc 'Clear to Close' (CTC) trong Encompass. Đây là giai đoạn tiêu chuẩn, được xác định rõ trong quy trình làm việc. Thu thập Suy ra từ việc điền trường ngày 'Clear to Close' trong phần theo dõi mốc của khoản vay. Loại sự kiện inferred
	Tạo hồ sơ vay	Hoạt động này đánh dấu thời điểm chính thức bắt đầu quy trình khởi tạo khoản vay, khi nhân viên cho vay tạo hồ sơ vay mới trong hệ thống. Sự kiện được ghi nhận khi hồ sơ vay được lưu lần đầu, đồng thời tạo Loan Application ID duy nhất.
Vì sao điều này quan trọng Đây thường là sự kiện bắt đầu chính, cần thiết để tính tổng thời gian xử lý khoản vay và phân tích số lượng hồ sơ tiếp nhận. Sự kiện này làm mốc cho các phép đo quy trình và phân tích thông lượng tiếp theo. Lấy dữ liệu ở đâu Đây thường là sự kiện được ghi rõ trong lịch sử khoản vay hoặc nhật ký kiểm tra. Bạn cũng có thể suy ra sự kiện này từ dấu thời gian tạo hồ sơ vay gắn với Loan Application ID. Thu thập Lấy từ ngày tạo hồ sơ vay hoặc mục đầu tiên trong nhật ký kiểm tra khoản vay. Loại sự kiện explicit
	Đáp ứng đủ các điều kiện	Sự kiện này cho biết tất cả điều kiện thẩm định đã được đáp ứng, xem xét và phê duyệt bởi đội ngũ thẩm định. Khoản vay đã sẵn sàng cho các bước hoàn tất cuối cùng.
Vì sao điều này quan trọng Đây là thời điểm kết thúc việc làm lại sau thẩm định. Thời gian từ 'Loan Approved with Conditions' đến sự kiện này cho thấy hiệu quả xử lý các yêu cầu còn tồn đọng. Lấy dữ liệu ở đâu Suy ra từ dấu thời gian khi trạng thái khoản vay được cập nhật để cho biết đã đáp ứng đủ mọi điều kiện, thường nằm trong mốc 'Final Approval' của Encompass. Thu thập Suy ra từ ngày hoàn tất mốc 'Conditions Cleared' hoặc 'Final Approval'. Loại sự kiện inferred
	Gửi thông báo ban đầu	Đánh dấu thời điểm gửi bộ thông báo tuân thủ ban đầu, chẳng hạn như Loan Estimate, cho người nộp đơn. Đây là bước pháp lý quan trọng, phải thực hiện trong một khoảng thời gian nhất định sau khi nhận hồ sơ.
Vì sao điều này quan trọng Theo dõi hoạt động này rất quan trọng để giám sát việc tuân thủ các quy định như TRID. Khoảng thời gian từ lúc tạo hồ sơ đến bước này có thể cho thấy quy trình bị chậm ngay từ đầu. Lấy dữ liệu ở đâu Lấy từ ngày hoàn tất mốc 'Initial Disclosures' trong Encompass. Đây thường là trường ngày được điền khi tài liệu được tạo và gửi đi. Thu thập Suy ra từ dấu thời gian ghi nhận khi hoàn tất mốc hoặc trạng thái 'Initial Disclosures Sent'. Loại sự kiện inferred
	Gửi thông báo hoàn tất khoản vay	Đánh dấu thời điểm gửi Closing Disclosure (CD) cuối cùng cho người nộp đơn xem xét. Đây là bước bắt buộc về tuân thủ, phải thực hiện trước ngày hoàn tất giao dịch một số ngày nhất định.
Vì sao điều này quan trọng Theo dõi hoạt động này rất quan trọng để đảm bảo tuân thủ TRID, vì hoạt động này bắt đầu một khoảng thời gian chờ bắt buộc. Chậm trễ ở đây có thể ảnh hưởng trực tiếp đến ngày hoàn tất giao dịch đã lên lịch. Lấy dữ liệu ở đâu Lấy từ ngày hoàn tất mốc 'Closing Disclosure Sent' hoặc một trường ngày cụ thể trong phần tuân thủ của hồ sơ vay trên Encompass. Thu thập Suy ra từ dấu thời gian gắn với mốc 'CD Sent' hoặc mốc tương đương. Loại sự kiện inferred
	Hoàn tất kiểm tra tín dụng	Hoạt động này cho biết báo cáo tín dụng của người nộp đơn đã được lấy và xem xét thành công. Kết quả kiểm tra là thông tin đầu vào quan trọng cho quyết định thẩm định.
Vì sao điều này quan trọng Kiểm tra tín dụng là bước phụ thuộc quan trọng của khâu thẩm định. Chậm trễ ở bước này có thể làm đình trệ toàn bộ quy trình, còn kết quả kiểm tra ảnh hưởng trực tiếp đến quyết định cho vay. Lấy dữ liệu ở đâu Thông tin này thường được ghi nhận qua tích hợp với đơn vị cung cấp báo cáo tín dụng. Dấu thời gian thường được lưu trong hồ sơ vay khi nhận và đính kèm báo cáo tín dụng. Thu thập Lấy từ trường ngày 'Credit Report Ordered' hoặc 'Credit Report Received' trong hồ sơ vay. Loại sự kiện explicit
	Ký tài liệu vay	Hoạt động này diễn ra khi người vay ký các tài liệu vay cuối cùng tại buổi hoàn tất giao dịch. Sự kiện xác nhận người vay đồng ý với các điều khoản vay và xảy ra trước khi giải ngân.
Vì sao điều này quan trọng Đây là bước quan trọng cuối cùng có sự tham gia của người vay trước khi giải ngân. Bước này xác nhận khoản vay đang được tiến hành và giúp đo lường giai đoạn hoàn tất giao dịch. Lấy dữ liệu ở đâu Thông tin này được ghi nhận trong trường 'Documents Signed' hoặc 'Closing Date' của hồ sơ vay trên Encompass. Nhân viên hoàn tất giao dịch hoặc nhân viên cho vay nhập ngày này. Thu thập Suy ra từ việc điền trường 'Signing Date' hoặc 'Closing Date' trong dữ liệu khoản vay. Loại sự kiện inferred
	Nhận kết quả thẩm định tài sản	Đánh dấu thời điểm nhận báo cáo thẩm định tài sản từ đơn vị thẩm định và thêm vào hồ sơ vay. Bước này rất quan trọng để xác định giá trị tài sản và là điều kiện cần cho quyết định phê duyệt khoản vay cuối cùng.
Vì sao điều này quan trọng Quá trình thẩm định tài sản thường gây chậm trễ đáng kể. Theo dõi thời điểm yêu cầu và nhận kết quả giúp bạn giám sát và quản lý hiệu quả sự phụ thuộc vào bên ngoài này. Lấy dữ liệu ở đâu Sự kiện này thường được ghi nhận khi tài liệu thẩm định được tải lên và trường ngày của mốc 'Appraisal Received' trong Encompass được điền. Thu thập Suy ra từ việc điền trường 'Appraisal Received Date' hoặc từ thay đổi trạng thái liên quan. Loại sự kiện inferred
	Nhận tài liệu hỗ trợ	Cho biết đã nhận đủ các tài liệu hỗ trợ được yêu cầu ban đầu từ người nộp đơn và tải lên hồ sơ vay. Đây là điều kiện cần để chuyển hồ sơ sang thẩm định.
Vì sao điều này quan trọng Hoạt động này kết thúc giai đoạn thu thập tài liệu. Thời gian từ 'Supporting Documents Requested' đến sự kiện này là KPI quan trọng để đo hiệu quả của người nộp đơn và nhân viên xử lý hồ sơ. Lấy dữ liệu ở đâu Thường được suy ra từ việc hoàn tất mốc 'Documents Received' hoặc 'Ready for Underwriting'. Bạn cũng có thể xác định thời điểm này từ dấu thời gian tải lên tài liệu bắt buộc cuối cùng. Thu thập Suy ra từ dấu thời gian khi trạng thái khoản vay chuyển thành 'Processing' hoặc 'Ready for Underwriting'. Loại sự kiện inferred
	Phê duyệt khoản vay kèm điều kiện	Sự kiện này xảy ra khi chuyên viên thẩm định phê duyệt khoản vay nhưng yêu cầu đáp ứng một số điều kiện trước khi hoàn tất giao dịch. Đây là kết quả thường gặp sau lần thẩm định ban đầu.
Vì sao điều này quan trọng Hoạt động này mở đầu giai đoạn đáp ứng điều kiện. Theo dõi hoạt động giúp phân tích việc làm lại và chậm trễ từ lúc phê duyệt ban đầu đến khi khoản vay được xác nhận 'Clear to Close'. Lấy dữ liệu ở đâu Thông tin này thường được ghi nhận khi trạng thái quyết định thẩm định chuyển thành 'Approved with Conditions' hoặc 'Suspended'. Bạn có thể tìm dấu thời gian thay đổi trạng thái trong nhật ký kiểm tra khoản vay. Thu thập Suy ra từ thay đổi trạng thái thành 'Approved with Conditions' và dấu thời gian tương ứng trong nhật ký mốc. Loại sự kiện inferred
	Rút hồ sơ vay	Đánh dấu quy trình kết thúc không thành công khi người nộp đơn quyết định rút hồ sơ. Đây cũng là trạng thái kết thúc của hồ sơ vay.
Vì sao điều này quan trọng Đây là sự kiện kết thúc không thành công do khách hàng khởi xướng. Phân tích thời điểm và lý do rút hồ sơ có thể giúp bạn hiểu thêm về mức độ hài lòng của khách hàng, đối thủ cạnh tranh và những trở ngại trong quy trình. Lấy dữ liệu ở đâu Thông tin này được ghi nhận khi trạng thái cuối cùng của khoản vay được đặt thành 'Withdrawn'. Ngày thay đổi trạng thái được lưu trong nhật ký hệ thống hoặc trường ngày của một mốc. Thu thập Suy ra từ trạng thái cuối cùng 'Withdrawn' và dấu thời gian thay đổi trạng thái đó. Loại sự kiện inferred
	Từ chối khoản vay	Hoạt động này đánh dấu quy trình kết thúc không thành công khi bên cho vay chính thức từ chối hồ sơ vay. Đây là trạng thái kết thúc của hồ sơ.
Vì sao điều này quan trọng Đây là sự kiện kết thúc khi hồ sơ không được duyệt. Phân tích các khoản vay kết thúc ở hoạt động này cùng với mã lý do liên quan giúp tìm cơ hội cải thiện chất lượng hồ sơ hoặc tiêu chí thẩm định. Lấy dữ liệu ở đâu Thông tin này được ghi nhận khi trạng thái cuối cùng của khoản vay được đặt thành 'Denied'. Ngày thay đổi trạng thái được lưu trong nhật ký kiểm tra khoản vay hoặc một trường ngày của mốc cụ thể. Thu thập Suy ra từ trạng thái cuối cùng 'Denied' và dấu thời gian thay đổi trạng thái đó. Loại sự kiện inferred
	Yêu cầu tài liệu hỗ trợ	Hoạt động này diễn ra khi nhân viên xử lý khoản vay hoặc nhân viên cho vay chính thức yêu cầu người nộp đơn cung cấp tài liệu cần thiết, chẳng hạn như phiếu lương hoặc sao kê ngân hàng. Yêu cầu thường được gửi sau khi hoàn tất bước xem xét ban đầu.
Vì sao điều này quan trọng Đây là bước bắt đầu giai đoạn thu thập tài liệu. Phân tích thời gian từ lúc gửi yêu cầu đến khi nhận tài liệu giúp xác định điểm nghẽn do người nộp đơn chậm trễ hoặc trao đổi chưa rõ ràng. Lấy dữ liệu ở đâu Có thể suy ra sự kiện này từ thay đổi trạng thái trong hồ sơ vay, ngày hoàn tất một mốc cụ thể hoặc nhật ký trao đổi trong hệ thống Encompass. Thu thập Suy ra từ thay đổi trạng thái thành 'Pending Documents' hoặc dấu thời gian trên mẫu yêu cầu tài liệu. Loại sự kiện inferred

Nên có Không bắt buộc

Hướng dẫn trích xuất dữ liệu

Cách lấy dữ liệu từ ICE Mortgage Technology

Các bước

Đăng nhập vào ứng dụng máy tính ICE Encompass bằng tài khoản có quyền tạo báo cáo.
Mở phần báo cáo trong ứng dụng. Phần này thường nằm trong mục chính như Dịch vụ, Tools hoặc Reporting.
Tìm và mở công cụ tạo báo cáo hoặc báo cáo tùy chỉnh. Chọn tạo báo cáo mới từ đầu.
Chọn Milestone Log hoặc đối tượng có tên tương tự chứa lịch sử các cột mốc của hồ sơ vay làm nguồn dữ liệu chính cho báo cáo.
Trong giao diện tạo báo cáo, thêm các cột cần thiết để lập nhật ký sự kiện. Thêm các trường tương ứng với LoanApplicationId, ActivityName (Milestone Name) và EventTimestamp (Milestone Completion Date).
Thêm các cột thuộc tính được đề xuất bằng cách chọn những trường dữ liệu khoản vay tương ứng, chẳng hạn LoanProductType, LoanAmount và AssignedLoanOfficer. Các trường này thường được liên kết từ hồ sơ khoản vay chính.
Thiết lập bộ lọc báo cáo. Bộ lọc quan trọng nhất áp dụng cho trường Milestone Name. Chỉ chọn các tên cột mốc tương ứng với những hoạt động cần lấy. Xem danh sách cột mốc trong phần Truy vấn.
Thêm bộ lọc thứ hai cho EventTimestamp (Milestone Completion Date) để giới hạn dữ liệu trong một khoảng thời gian cụ thể, chẳng hạn 3-6 tháng gần nhất. Bước này rất quan trọng để kiểm soát dung lượng tệp xuất.
Chạy báo cáo trong Encompass để xem trước dữ liệu, kiểm tra cấu trúc và xác nhận có đủ các bản ghi dự kiến.
Khi bản xem trước đạt yêu cầu, dùng chức năng xuất dữ liệu. Chọn định dạng CSV hoặc Microsoft Excel (XLSX).
Mở tệp đã xuất để kiểm tra chất lượng lần cuối. Đảm bảo tiêu đề cột khớp với tên thuộc tính cần dùng: LoanApplicationId, ActivityName, EventTimestamp, v.v. Điều chỉnh nếu cần.
Tệp đã sẵn sàng để tải lên. Lưu phiên bản cuối dưới dạng CSV với mã hóa UTF-8.

Cấu hình

Nguồn dữ liệu báo cáo: Nguồn dữ liệu chính nên là Milestone Log hoặc bảng lịch sử khoản vay tương đương, ghi lại thời điểm hoàn tất các bước chính của quy trình.
Khoảng thời gian: Cần lọc theo ngày hoàn tất mốc (EventTimestamp). Khoảng dữ liệu thường dùng để phân tích là 3 đến 6 tháng, nhằm giữ dung lượng tệp ở mức phù hợp và thu được thông tin hữu ích về quy trình.
Bộ lọc mốc: Bạn cần lọc cụ thể trường ActivityName (Tên mốc) để chỉ lấy 16 hoạt động bắt buộc. Encompass có nhiều mốc kỹ thuật hoặc ít quan trọng, nên loại bỏ chúng để giảm nhiễu.
Bộ lọc trạng thái khoản vay: Cân nhắc loại trừ khoản vay thử nghiệm hoặc khoản vay không còn hoạt động nếu chúng không liên quan đến phân tích quy trình.
Chọn trường dữ liệu: Đảm bảo bạn chọn đủ các trường bắt buộc và được đề xuất. Một số trường như LoanAmount lấy từ hồ sơ khoản vay chính, không phải từ nhật ký mốc. Công cụ tạo báo cáo cần cho phép kết hợp hoặc thêm các trường này.
Điều kiện cần có: Người chạy báo cáo cần đủ quyền trong Encompass để dùng dịch vụ báo cáo và xem tất cả các trường dữ liệu khoản vay đã chọn trong những hồ sơ khác nhau.

Truy vấn mẫu config

This extraction is configured using the Encompass report builder UI, not a script. The configuration below describes the fields and filters to apply.

**Report Type**: Custom Report
**Primary Data Source**: Milestone Log

**Columns to Include (Field ID in brackets are examples):**
*   `LoanApplicationId`: [Loan.LoanNumber]
*   `ActivityName`: [Milestone.Name]
*   `EventTimestamp`: [Milestone.CompletedDate]
*   `EventEndTime`: [Milestone.CompletedDate] (Note: Milestone logs typically only provide a completion timestamp, which can be used for both start and end if granular duration is not available.)
*   `AssignedLoanOfficer`: [Loan.LoanOfficer]
*   `LoanProductType`: [Loan.LoanProgram]
*   `LoanAmount`: [Loan.LoanAmount]
*   `DecisionOutcome`: [Underwriting.Decision]
*   `ApplicationChannel`: [Loan.ApplicationSource]

**Filters to Apply:**
1.  **Date Range Filter:**
    *   Field: `[Milestone.CompletedDate]`
    *   Operator: `is between`
    *   Value: `[Specify Start Date]` and `[Specify End Date]`

2.  **Activity Name Filter:**
    *   Field: `[Milestone.Name]`
    *   Operator: `is one of`
    *   Values (Map the required activities to your organization's specific Encompass Milestone names. The following are common examples):
        *   'File Started' (for Loan Application Created)
        *   'Initial Disclosures Sent' (for Initial Disclosures Sent)
        *   'Processing Docs Requested' (for Supporting Documents Requested)
        *   'Processing Docs Received' (for Supporting Documents Received)
        *   'Credit Ordered' (for Credit Check Completed)
        *   'Appraisal Received' (for Appraisal Received)
        *   'Submitted to Underwriting' (for Underwriting Commenced)
        *   'Underwriting Decision Complete' (for Underwriting Decision Rendered)
        *   'Approved with Conditions' (for Loan Approved with Conditions)
        *   'Conditions Cleared' (for Conditions Cleared)
        *   'Clear to Close' (for Clear To Close Issued)
        *   'Closing Disclosure Sent' (for Closing Disclosures Sent)
        *   'Docs Signed' (for Loan Documents Signed)
        *   'Funded' (for Funds Disbursed)
        *   'Denied' (for Loan Denied)
        *   'Withdrawn' (for Application Withdrawn)

Các bước

Điều kiện cần có: Lấy thông tin xác thực API
- Đăng ký tài khoản trên cổng Encompass Developer Connect do ICE Mortgage Technology cung cấp.
- Tạo ứng dụng API mới để nhận Client ID và Client Secret riêng.
- Đảm bảo người dùng API gắn với thông tin xác thực này có đủ quyền trong Encompass để truy cập dữ liệu khoản vay, gồm chế độ xem danh sách khoản vay, mốc và dữ liệu trường.
Thiết lập môi trường Python
- Cài Python trên máy tính (nên dùng phiên bản 3.7 trở lên).
- Cài các thư viện Python cần thiết để gửi yêu cầu API và xử lý dữ liệu. Mở terminal hoặc dấu nhắc lệnh rồi chạy các lệnh sau: pip install requests pip install pandas
Cấu hình tập lệnh trích xuất
- Lưu tập lệnh Python được cung cấp vào một tệp, chẳng hạn encompass_extractor.py.
- Mở tập lệnh và thay các giá trị giữ chỗ của CLIENT_ID, CLIENT_SECRET và API_BASE_URL bằng thông tin xác thực và URL môi trường của bạn.
Tùy chỉnh ánh xạ và bộ lọc
- Kiểm tra từ điển MILESTONE_TO_ACTIVITY_MAPPING trong tập lệnh. Các khóa là tên mốc trong phiên bản Encompass của bạn. Hãy cập nhật chính xác các khóa này theo tên mốc của tổ chức để ghi nhận đúng hoạt động.
- Điều chỉnh từ điển FIELD_IDS nếu phiên bản của bạn dùng mã trường khác cho các thuộc tính được đề xuất.
- Đặt biến START_DATE và END_DATE để xác định khoảng thời gian của các hồ sơ vay cần trích xuất.
Chạy tập lệnh Python
- Chạy tập lệnh từ terminal hoặc dấu nhắc lệnh bằng lệnh: python encompass_extractor.py.
- Tập lệnh sẽ xác thực với API, lấy mã truy cập rồi truy vấn danh sách khoản vay trong khoảng thời gian đã chọn.
Theo dõi quá trình trích xuất
- Tập lệnh sẽ in tiến độ ra bảng điều khiển, cho biết đã xử lý bao nhiêu khoản vay.
- Với mỗi khoản vay, tập lệnh lấy lịch sử mốc và dữ liệu trường liên quan, chuyển thành định dạng nhật ký sự kiện rồi thêm vào danh sách.
Xử lý lỗi có thể xảy ra
- Tập lệnh có xử lý lỗi cơ bản cho các yêu cầu API. Nếu xảy ra lỗi, chẳng hạn thông tin xác thực không hợp lệ hoặc sự cố mạng, thông báo sẽ xuất hiện. Hãy theo dõi bảng điều khiển trong khi chạy.
Lấy tệp kết quả
- Khi chạy xong, tập lệnh sẽ tạo tệp CSV tên encompass_loan_origination_event_log.csv trong cùng thư mục.
Chuẩn bị tải lên
- Đây là nhật ký sự kiện cuối cùng. Kiểm tra tệp để đảm bảo có đủ dữ liệu cần thiết. Tệp có các cột bắt buộc (LoanApplicationId, ActivityName, EventTimestamp) và sẵn sàng tải trực tiếp lên ProcessMind.

Cấu hình

Thông tin xác thực API: Để xác thực, cần có Client ID và Client Secret hợp lệ từ ứng dụng đã đăng ký trên cổng Encompass Developer Connect.
Quyền người dùng: Người dùng API cần có quyền phù hợp trong Encompass để xem danh sách khoản vay và truy cập dữ liệu chi tiết về trường và mốc của các khoản vay cần lấy.
Khoảng thời gian: Tập lệnh cần có START_DATE và END_DATE để lọc truy vấn danh sách khoản vay ban đầu. Với lần trích xuất đầu tiên, nên chọn khoảng 3 đến 6 tháng để cân bằng dung lượng dữ liệu và hiệu suất.
Ánh xạ mốc: MILESTONE_TO_ACTIVITY_MAPPING là cấu hình quan trọng nhất. Bạn cần ánh xạ tên mốc cụ thể trong Encompass thành tên hoạt động chuẩn dùng trong nhật ký sự kiện. Cách ánh xạ này khác nhau tùy cấu hình của từng bên cho vay.
Field ID: Tập lệnh dùng từ điển FIELD_IDS có sẵn trong Encompass để lấy các thuộc tính như Số tiền vay. Các mã này thường theo chuẩn nhưng có thể được tùy chỉnh. Hãy kiểm tra chúng theo cấu hình Encompass của bạn.
URL điểm cuối API: Đặt API_BASE_URL thành URL chính xác của phiên bản Encompass bạn đang dùng, chẳng hạn https://api.elliemae.com.

Truy vấn mẫu python

import requests
import pandas as pd
import json
import time
from datetime import datetime

class=class="hl-string">"hl-comment"># --- Configuration Settings --- #
class=class="hl-string">"hl-comment"># Replace with your actual credentials and API endpoint
CLIENT_ID = class="hl-string">'[Your_Client_ID]'
CLIENT_SECRET = class="hl-string">'[Your_Client_Secret]'
API_BASE_URL = class="hl-string">'https://api.elliemae.com' 

class=class="hl-string">"hl-comment"># Set the date range for the loan search
START_DATE = class="hl-string">'2023-01-01'
END_DATE = class="hl-string">'2023-12-31'

class=class="hl-string">"hl-comment"># --- Mappings and Field Definitions --- #
class=class="hl-string">"hl-comment"># CRITICAL: Update keys to match the milestone names in your Encompass instance
MILESTONE_TO_ACTIVITY_MAPPING = {
    class="hl-string">'Application': class="hl-string">'Loan Application Created',
    class="hl-string">'Initial Disclosures Sent': class="hl-string">'Initial Disclosures Sent',
    class="hl-string">'Docs Requested': class="hl-string">'Supporting Documents Requested',
    class="hl-string">'Docs Received': class="hl-string">'Supporting Documents Received',
    class="hl-string">'Credit Ordered': class="hl-string">'Credit Check Completed',
    class="hl-string">'Appraisal Received': class="hl-string">'Appraisal Received',
    class="hl-string">'Submitted': class="hl-string">'Underwriting Commenced',
    class="hl-string">'Approved': class="hl-string">'Underwriting Decision Rendered',
    class=class="hl-string">"hl-comment"># Note: class="hl-string">'Loan Approved with Conditions' is often the same as the class="hl-string">'Approved' milestone.
    class=class="hl-string">"hl-comment"># The class="hl-string">'DecisionOutcome' attribute will provide the specific status.
    class="hl-string">'Approved with Conditions': class="hl-string">'Loan Approved with Conditions',
    class="hl-string">'Conditions Cleared': class="hl-string">'Conditions Cleared',
    class="hl-string">'Clear to Close': class="hl-string">'Clear To Close Issued',
    class="hl-string">'Closing Disclosure Sent': class="hl-string">'Closing Disclosures Sent',
    class="hl-string">'Docs Signed': class="hl-string">'Loan Documents Signed',
    class="hl-string">'Funded': class="hl-string">'Funds Disbursed',
    class="hl-string">'Denied': class="hl-string">'Loan Denied',
    class="hl-string">'Withdrawn': class="hl-string">'Application Withdrawn'
}

class=class="hl-string">"hl-comment"># Encompass Field IDs for recommended attributes. Verify these for your instance.
FIELD_IDS = {
    class="hl-string">'AssignedLoanOfficer': class="hl-string">'3',       class=class="hl-string">"hl-comment"># Loan Officer Name
    class="hl-string">'LoanProductType': class="hl-string">'19',      class=class="hl-string">"hl-comment"># Loan Program
    class="hl-string">'LoanAmount': class="hl-string">'1109',     class=class="hl-string">"hl-comment"># Base Loan Amount
    class="hl-string">'DecisionOutcome': class="hl-string">'3183',  class=class="hl-string">"hl-comment"># Underwriting Decision
    class="hl-string">'ApplicationChannel': class="hl-string">'4009'  class=class="hl-string">"hl-comment"># Application Method
}

def get_access_token():
    class="hl-string">"""Authenticates with the API and returns an access token."""
    token_url = fclass="hl-string">'{API_BASE_URL}/oauth2/v1/token'
    headers = {class="hl-string">'Content-Type': class="hl-string">'application/x-www-form-urlencoded'}
    payload = {
        class="hl-string">'grant_type': class="hl-string">'client_credentials',
        class="hl-string">'client_id': CLIENT_ID,
        class="hl-string">'client_secret': CLIENT_SECRET
    }
    try:
        response = requests.post(token_url, headers=headers, data=payload)
        response.raise_for_status()
        return response.json()[class="hl-string">'access_token']
    except requests.exceptions.RequestException as e:
        print(fclass="hl-string">"Error obtaining access token: {e}")
        return None

def get_loan_guids(token):
    class="hl-string">"""Fetches a list of loan GUIDs within the specified date range."""
    pipeline_url = fclass="hl-string">'{API_BASE_URL}/v3/loanPipeline'
    headers = {class="hl-string">'Authorization': fclass="hl-string">'Bearer {token}'}
    payload = {
        class="hl-string">'filter': {
            class="hl-string">'operator': class="hl-string">'and',
            class="hl-string">'terms': [
                {class="hl-string">'canonicalName': class="hl-string">'Loan.LastModified', class="hl-string">'matchType': class="hl-string">'greaterThanOrEquals', class="hl-string">'value': START_DATE},
                {class="hl-string">'canonicalName': class="hl-string">'Loan.LastModified', class="hl-string">'matchType': class="hl-string">'lessThanOrEquals', class="hl-string">'value': END_DATE}
            ]
        },
        class="hl-string">'fields': [class="hl-string">'Loan.GUID']
    }
    try:
        response = requests.post(pipeline_url, headers=headers, json=payload)
        response.raise_for_status()
        return [loan[class="hl-string">'Loan.GUID'] for loan in response.json()]
    except requests.exceptions.RequestException as e:
        print(fclass="hl-string">"Error fetching loan pipeline: {e}")
        return []

def main():
    class="hl-string">"""Main function to orchestrate the extraction process."""
    print(class="hl-string">"Starting Encompass data extraction...")
    token = get_access_token()
    if not token:
        return

    print(fclass="hl-string">"Fetching loan GUIDs between {START_DATE} and {END_DATE}...")
    loan_guids = get_loan_guids(token)
    if not loan_guids:
        print(class="hl-string">"No loans found in the specified date range.")
        return

    print(fclass="hl-string">"Found {len(loan_guids)} loans. Processing each one...")
    all_events = []
    headers = {class="hl-string">'Authorization': fclass="hl-string">'Bearer {token}'}

    for i, guid in enumerate(loan_guids):
        print(fclass="hl-string">"Processing loan {i + 1}/{len(loan_guids)} (GUID: {guid[:8]}...)")
        
        class=class="hl-string">"hl-comment"># Fetch attributes
        fields_url = fclass="hl-string">'{API_BASE_URL}/v3/loans/{guid}/fieldReader'
        field_values = {}
        try:
            field_ids_list = list(FIELD_IDS.values())
            response = requests.post(fields_url, headers=headers, json=field_ids_list)
            response.raise_for_status()
            fields_data = response.json()
            field_id_to_key = {v: k for k, v in FIELD_IDS.items()}
            for item in fields_data:
                key = field_id_to_key.get(item[class="hl-string">'fieldId'])
                if key:
                    field_values[key] = item[class="hl-string">'value']
        except requests.exceptions.RequestException as e:
            print(fclass="hl-string">"Could not fetch fields for loan {guid}: {e}")

        class=class="hl-string">"hl-comment"># Fetch milestones
        milestones_url = fclass="hl-string">'{API_BASE_URL}/v3/loans/{guid}/milestones'
        try:
            response = requests.get(milestones_url, headers=headers)
            response.raise_for_status()
            milestones = response.json()

            for milestone in milestones:
                milestone_name = milestone.get(class="hl-string">'milestoneName')
                activity_name = MILESTONE_TO_ACTIVITY_MAPPING.get(milestone_name)
                completed_date = milestone.get(class="hl-string">'completedDate')

                if activity_name and completed_date:
                    event = {
                        class="hl-string">'LoanApplicationId': guid,
                        class="hl-string">'ActivityName': activity_name,
                        class="hl-string">'EventTimestamp': completed_date,
                        class="hl-string">'EventEndTime': completed_date,  class=class="hl-string">"hl-comment"># For point-in-time events
                        class="hl-string">'AssignedLoanOfficer': field_values.get(class="hl-string">'AssignedLoanOfficer'),
                        class="hl-string">'LoanProductType': field_values.get(class="hl-string">'LoanProductType'),
                        class="hl-string">'LoanAmount': field_values.get(class="hl-string">'LoanAmount'),
                        class="hl-string">'DecisionOutcome': field_values.get(class="hl-string">'DecisionOutcome'),
                        class="hl-string">'ApplicationChannel': field_values.get(class="hl-string">'ApplicationChannel')
                    }
                    all_events.append(event)
        except requests.exceptions.RequestException as e:
            print(fclass="hl-string">"Could not fetch milestones for loan {guid}: {e}")
        
        class=class="hl-string">"hl-comment"># Small delay to respect API rate limits
        time.sleep(0.1)

    if not all_events:
        print(class="hl-string">"No events were generated. Check milestone mappings and API responses.")
        return

    print(class="hl-string">"Extraction complete. Creating CSV file...")
    df = pd.DataFrame(all_events)
    df[class="hl-string">'EventTimestamp'] = pd.to_datetime(df[class="hl-string">'EventTimestamp'])
    df[class="hl-string">'EventEndTime'] = pd.to_datetime(df[class="hl-string">'EventEndTime'])
    
    output_filename = class="hl-string">'encompass_loan_origination_event_log.csv'
    df.to_csv(output_filename, index=False, date_format=class="hl-string">'%Y-%m-%dT%H:%M:%S.%f')
    print(fclass="hl-string">"Successfully created '{output_filename}'.")

if __name__ == class="hl-string">"__main__":
    main()

Bạn đã sẵn sàng bắt đầu chưa?

Dùng mẫu dữ liệu này để khai thác tối đa quy trình khởi tạo khoản vay. Bắt đầu cải thiện vận hành ngay hôm nay.

Quay lại hướng dẫn cải tiến

Tải mẫu xuống

Tối ưu quy trình khởi tạo khoản vay, hoàn tất nhanh hơn ngay hôm nay

Giảm 50% thời gian ra quyết định, xử lý tồn đọng và hạn chế rủi ro.

Bắt đầu dùng thử miễn phí

Không cần thẻ tín dụng, kích hoạt chỉ trong vài phút.

Mẫu dữ liệu khởi tạo khoản vay

Mẫu dữ liệu khởi tạo khoản vay

Thuộc tính khởi tạo khoản vay

Các hoạt động khởi tạo khoản vay

Hướng dẫn trích xuất dữ liệu

Báo cáo tích hợp và xuất CSV/Excel trong ICE Encompass

Các bước

Cấu hình

Truy vấn mẫu config

Trích xuất dữ liệu bằng Python qua API Encompass Developer Connect

Các bước

Cấu hình

Truy vấn mẫu python

Bạn đã sẵn sàng bắt đầu chưa?

Tối ưu quy trình khởi tạo khoản vay, hoàn tất nhanh hơn ngay hôm nay