Process Mining per gestire i sinistri assicurativi e ridurre le rilavorazioni | ProcessMind

Parta dai segmenti di sinistri

Nel settore assicurativo, il Process Mining parte dai segmenti: il tempo medio di gestione dei sinistri può nascondere percorsi molto diversi. Un sinistro semplice, uno in attesa di informazioni e uno che richiede più revisioni possono confluire nella stessa media. Con il Process Mining può distinguere queste casistiche, confrontare per ciascun segmento i tempi di gestione e le rilavorazioni e capire dove si accumulano i ritardi.

Questa distinzione è importante quando si definisce un obiettivo. Se la maggior parte dei ritardi riguarda un segmento specifico, un unico obiettivo per l’intero processo potrebbe non far emergere la causa o esercitare pressione sui casi sbagliati. ProcessMind Le consente di analizzare i dati degli eventi e vedere come il lavoro procede tra sinistri, sottoscrizione, gestione delle polizze e assistenza ai clienti.

Perché i tempi di gestione dei sinistri variano?

A seconda delle circostanze, un sinistro può attraversare attività, team e sistemi diversi. Alcuni casi seguono un percorso diretto; altri restano in attesa di informazioni, passano da un team all’altro o tornano a una fase precedente per una rilavorazione.

Il Process Mining collega i dati degli eventi a ciascun caso, alle relative attività, ai timestamp e agli attributi. Può usare questi attributi per confrontare segmenti, ad esempio in base al tipo di sinistro o ad altri campi presenti nei dati. L’analisi mostra quali varianti richiedono più tempo, dove i casi restano in attesa e con quale frequenza il lavoro viene ripetuto.

Quali misure può confrontare per segmento?

Confronti le misure che aiutano a capire i costi di gestione e le perdite, senza affidarsi a un’unica media complessiva:

• Tempi di gestione: confronti la durata end-to-end e il tempo tra le attività nei diversi segmenti di sinistri.
• Tempi di attesa: individui quanto tempo i casi trascorrono tra una fase e l’altra o tra team diversi.
• Rilavorazioni: individui le attività ripetute e i percorsi che tornano a fasi precedenti.
• Passaggi tra team: osservi come i casi passano da un team all’altro e dove i trasferimenti coincidono con i ritardi.
• Varianti di processo: confronti i percorsi seguiti dai diversi tipi di caso e le differenze nei risultati.

Queste misure aiutano a capire dove i ritardi o le attività ripetute possono contribuire a maggiori costi di gestione o perdite. Non determinano l’esito dei sinistri né prendono decisioni al riguardo.

Come si distinguono le varianti dei sinistri?

Parta da una domanda precisa, ad esempio perché un determinato gruppo di sinistri richiede più tempo per essere gestito. Definisca i segmenti usando gli attributi dei casi presenti nei dati degli eventi, quindi confronti i percorsi e le misure di ciascun gruppo.

Ad esempio, confronti i sinistri che seguono un percorso diretto con quelli che prevedono una richiesta di informazioni o revisioni ripetute, se i dati registrano queste attività. Verifichi se la differenza dipende dall’attesa, da ulteriori passaggi tra team o da rilavorazioni. Prima di decidere cosa modificare, convalidi la Sua interpretazione con chi conosce il processo.

Come può valutare una modifica al processo?

Una volta comprese le varianti, modelli la modifica proposta e usi la simulazione dei processi per confrontare diversi scenari. Prima di applicarla, valuti l’effetto di una modifica a regole, instradamento o capacità, considerando misure come tempi di gestione, arretrato e rilavorazioni.

La simulazione supporta le Sue decisioni, ma non modifica i sinistri in corso né automatizza le decisioni sui sinistri. Scopra di più sulla simulazione dei processi.

Quali dati servono per iniziare?

Scelga un processo di gestione dei sinistri e una domanda a cui possa rispondere con i dati degli eventi. Un Event Log utile include:

• Un identificativo per ciascun sinistro
• I nomi delle attività che descrivono le fasi svolte
• I timestamp delle attività
• Gli attributi dei casi utili per confrontare i segmenti

La qualità dei dati e i campi che contengono determinano quali segmenti è possibile confrontare. Inizi con un ambito gestibile, riveda i risultati con i responsabili del processo e perfezioni l’analisi prima di usarla a supporto di un business case.

Per una panoramica pratica della struttura dei dati, legga come creare un Event Log per il Process Mining.

In che modo il Process Mining aiuta i team sinistri assicurativi?

Il Process Mining mostra in che modo il lavoro varia da un caso all’altro e dove si verificano ritardi, passaggi tra team o rilavorazioni. Usi questi dati per concentrare gli interventi di miglioramento sui segmenti e sulle fasi con il maggiore impatto operativo.

ProcessMind supporta anche la mappatura dei processi: può documentare il flusso previsto e confrontarlo con quello ricostruito dai dati. Per un approccio pratico all’individuazione dei colli di bottiglia, consulti come analizzare il processo.

Come si costruisce un business case?

Scelga un segmento di sinistri ben definito e stabilisca una base di riferimento chiara. Documenti i tempi di gestione e di attesa e le rilavorazioni osservate, quindi colleghi i risultati alla domanda operativa a cui deve rispondere. Indichi chiaramente l’ambito e i limiti dei dati, così chi prende le decisioni può distinguere i risultati misurati dalle ipotesi.

Per un approccio strutturato, legga la guida al business case per il Process Mining.

Qual è il prossimo passo?

Inizi da un segmento di sinistri e da una domanda precisa. Un singolo estratto dei dati sui sinistri può mostrare i tempi di gestione e le rilavorazioni, fornendo elementi utili per il business case.

Analizzi un segmento di sinistri