Industrie: Verzekering Process Mining & Optimalisatie

Procesverbetering in de verzekeringssector

Introductie

De verzekeringssector – van leven, zorg tot schadeverzekeringen – speelt een centrale rol in financieel risicobeheer en zekerheid. Ondanks digitale innovaties worstelen veel verzekeraars in Nederland en België nog met inefficiënte processen, hoge kosten en trage claimsafhandeling. Marktleiders verbeteren hun processen met Process Mining, procesontwerp en proces simulatie om klantgerichter, compliant en efficiënter te werken.

Probleemstelling

In de verzekeringsbranche spelen bij veel organisaties dezelfde uitdagingen:

• Trage schadeafhandeling: Lange verwerkingstijden zorgen voor ontevreden klanten en meer kosten.
• Hoge administratieve kosten: Inefficiëntie in acceptatie, polisbeheer en andere taken stuwen de kosten op.
• Compliance druk: Complexe en wisselende regelgeving maakt compliance bewerkelijk.
• Beperkt procesinzicht: Onvoldoende overzicht van processen bemoeilijkt sturing en verbetering.

Methodologie

Deze procesverbeteringen volgden een gestructureerde aanpak bij meerdere verzekeraars, met de volgende stappen:

1. Process Mining:

• Process Mining tools ingezet voor analyse van processen zoals schadeafhandeling, polisbeheer en klantenservice.
• Data verzameld uit claims-management systemen, polisadministratie en operationele logs voor nauwkeurige process mapping.
• Bottlenecks, afwijkingen en inefficiënties in workflows opgespoord.

2. Process Design:

• Workshops met stakeholders om inzichten op te halen en verbeterpunten te bepalen.
• Processen opnieuw ontworpen om workflows te stroomlijnen, handmatig werk te verminderen en automatisatie toe te passen.
• Gestandaardiseerde process models ontwikkeld volgens branche best practices en complianceregels.

3. Process Simulation:

• Nieuwe processen gesimuleerd met geavanceerde software om prestaties te voorspellen.
• Meerdere scenario’s getest om het effect op claimsafhandeling, kosten en compliance te meten.
• Process models verder geoptimaliseerd op basis van simulatieresultaten voor maximale efficiëntie.

Resultaten

Deze procesverbeteringen in de verzekeringssector leverden veel voordeel op:

• Snellere schadeafhandeling: Gemiddelde doorlooptijd verkort met 40%, wat leidt tot meer klanttevredenheid en retentie.
• Lagere administratieve kosten: Efficiëntere processen en automatisatie verlagen de operationele kosten met 30%.
• Sterkere compliance: Gestandaardiseerde processen en betere monitoring zorgen voor 50% meer compliance.
• Meer procesinzicht: Process Mining tools bieden realtime zicht op het hele proces voor betere besluitvorming.
• Hogere efficiëntie: Automatisatie en slimmere workflows halveren handmatig werk, waardoor meer tijd vrijkomt voor klant en innovatie.

Met inzet van Process Mining, procesontwerp en simulatie wist de verzekeringssector grote efficiëntieslagen te maken, kosten te besparen en de klanttevredenheid te verhogen. Deze case laat zien hoe business process management de verzekeringswereld blijvend kan veranderen.