Branche: Versicherungen digital optimieren

Prozessoptimierung in der Versicherungsbranche

Einleitung

Die Versicherungsbranche, von der Lebens- über die Kranken- und Sach- bis hin zur Unfallversicherung, ist zentral für finanzielles Risikomanagement und Sicherheit. Trotz moderner Technologien kämpfen viele Versicherungen mit ineffizienten Abläufen, hohen Kosten und Herausforderungen bei der Schadenmanagement sowie im Kundenservice. Innovative Unternehmen setzen daher auf Geschäftsprozessmanagement (BPM), Process Mining und Simulation, um Prozesse Datenbasiert zu optimieren und Wettbewerbsvorteile zu gewinnen.

Herausforderungen

In der Versicherungsbranche treten häufig folgende Probleme auf:

• Lange Schadenmanagement: Verzögerte Claims-Bearbeitung verursacht Unzufriedenheit und steigende Kosten.
• Hohe Verwaltungskosten: Ineffizienzen bei Underwriting, Policenmanagement und Backoffice erhöhen Aufwand und Kosten.
• Regulatorische Vorgaben: Komplexe, sich ändernde Compliance-Anforderungen beanspruchen viele Ressourcen.
• Geringe Prozesstransparenz: Fehlender End-to-End-Überblick behindert Optimierung und Managemententscheidungen.

Methodik

Die Prozessoptimierung folgte einem strukturierten Vorgehen in mehreren Versicherungsunternehmen, bestehend aus:

1. Process Mining:

• Process-Mining-Tools wie Celonis oder UiPath wurden eingesetzt, um Prozesse wie Schadenmanagement, Underwriting, Policenerstellung und Kundenservice zu analysierenn.
• Daten aus Claims-Management-Systemen, Policy Administration und Betriebsprotokollen wurden integriert, um Ist-Prozesse digital abzubilden.
• Engpässe, Abweichungen und Ineffizienzen in den Kernprozessen wurden identifiziert.

2. Prozessdesign:

• Workshops mit Stakeholdern förderten Optimierungspotenziale zutage, etwa zur Reduktion manueller Workflows und Einführung von Automatisierung.
• Prozesse wurden neu modelliert, mit Automatisierung angereichert und auf Best Practices sowie Compliance abgestimmt.
• Einheitliche Prozessmodelle samt regulatorischer Anforderungen wurden entwickelt.

3. ProzessSimulation:

• Die neuen Prozesse wurden mit moderner Software simuliert, um Leistungsfähigkeit, Durchlaufzeiten und Risiken zu analysierenn.
• Verschiedene Szenarien zeigten, wie Änderungen sich auf Bearbeitungsdauer, Kosten und Compliance auswirken.
• Modelle wurden iterativ auf Basis der Simulationen weiter optimiert.

Resultate

Die Optimierungsmaßnahmenn erzielten messbare Verbesserungen:

• Schnellere Claims-Bearbeitung: Durchschnittliche Bearbeitungszeit wurde um 40 % gesenkt, Kundenzufriedenheit gesteigert.
• Weniger Verwaltungskosten: Automatisierte und verschlankte Abläufe senkten operative Kosten um 30 %.
• Mehr Compliance: Standardisierte Prozesse und Analysen führten zu 50 % besserer Einhaltung regulatorischer Auflagen.
• Bessere Transparenz: Mit Process Mining erhalten Entscheider Echtzeit-Transparenz in End-to-End-Prozesse und pflegen kontinuierliche Verbesserung.
• Effizienzsteigerung: Automatisierung und optimierte Workflows reduzieren manuelle Aufgaben um 50 % und schaffen Freiräume für Kundenfokus und Innovation.

Durch den Einsatz von Process Mining, Design und Simulation wurden Versicherungsprozesse nachhaltig digitalisiert und optimiert. Die Case Study zeigt, wie Geschäftsprozessmanagement (BPM)-Technologien helfen, Wettbewerbsvorteile zu sichern und die Branche zukunftsfähig zu machen.