Branche: Versicherungsprozesse digital optimieren

Prozessoptimierung in der Versicherungsbranche

Einleitung

Die Versicherungsbranche – von Lebens-, Kranken-, Sach- bis Unfallversicherung – ist zentral für finanzielles Risikomanagement und Sicherheit. Trotz moderner Technologien kämpfen viele Versicherungen mit ineffizienten Abläufen, hohen Kosten und Herausforderungen bei der Schadenbearbeitung sowie im Kundenservice. Innovative Unternehmen setzen daher auf Business Process Management, Process Mining und Simulation, um Prozesse datenbasiert zu optimieren und Wettbewerbsvorteile zu gewinnen.

Herausforderungen

In der Versicherungsbranche treten häufig folgende Probleme auf:

• Lange Schadenbearbeitung: Verzögerte Claims-Bearbeitung verursacht Unzufriedenheit und steigende Kosten.
• Hohe Verwaltungskosten: Ineffizienzen bei Underwriting, Policenmanagement und Backoffice erhöhen Aufwand und Kosten.
• Regulatorische Vorgaben: Komplexe, sich ändernde Compliance-Anforderungen beanspruchen viele Ressourcen.
• Geringe Prozess-Transparenz: Fehlender End-to-End-Überblick behindert Optimierung und Managemententscheidungen.

Methodik

Die Prozessoptimierung folgte einem strukturierten Vorgehen in mehreren Versicherungsunternehmen, bestehend aus:

1. Process Mining:

• Process Mining Tools wie Celonis oder UiPath wurden eingesetzt, um Prozesse wie Schadenbearbeitung, Underwriting, Policenerstellung und Kundenservice zu analysieren.
• Daten aus Claims-Management-Systemen, Policy Administration und Betriebsprotokollen wurden integriert, um Ist-Prozesse digital abzubilden.
• Engpässe, Abweichungen und Ineffizienzen in den Kernprozessen wurden identifiziert.

2. Process Design:

• Workshops mit Stakeholdern förderten Optimierungspotenziale zutage – etwa zur Reduktion manueller Workflows und Einführung von Automation.
• Prozesse wurden neu modelliert, mit Automatisierung angereichert und auf Best Practices sowie Compliance abgestimmt.
• Einheitliche Prozessmodelle samt regulatorischer Anforderungen wurden entwickelt.

3. Process Simulation:

• Die neuen Prozesse wurden mit moderner Software simuliert, um Performance, Durchlaufzeiten und Risiken zu analysieren.
• Verschiedene Szenarien zeigten, wie Änderungen sich auf Claims-Time, Kosten und Compliance auswirken.
• Modelle wurden iterativ auf Basis der Simulationen weiter optimiert.

Ergebnisse

Die Optimierungsmaßnahmen erzielten messbare Verbesserungen:

• Schnellere Claims-Bearbeitung: Durchschnittliche Bearbeitungszeit wurde um 40 % gesenkt, Kundenzufriedenheit gesteigert.
• Weniger Verwaltungskosten: Automatisierte und verschlankte Abläufe senkten operative Kosten um 30 %.
• Mehr Compliance: Standardisierte Prozesse und Analytics führten zu 50 % besserer Einhaltung regulatorischer Auflagen.
• Bessere Transparenz: Mit Process Mining erhalten Entscheider Echtzeit-Einblicke in End-to-End-Prozesse und fördern kontinuierliche Verbesserung.
• Effizienzsteigerung: Automatisierung und optimierte Workflows reduzieren manuelle Aufgaben um 50 % und schaffen Freiräume für Kundenfokus und Innovation.

Durch den Einsatz von Process Mining, Design und Simulation wurden Versicherungsprozesse nachhaltig digitalisiert und optimiert. Die Case Study zeigt, wie Business Process Management-Technologien helfen, Wettbewerbsvorteile zu sichern und die Branche zukunftsfähig zu machen.