Industria: Assicurazioni

Use case: Miglioramento dei Processi nel Settore Assicurativo

Introduzione

L’industria assicurativa, che include assicurazioni sulla vita, salute, beni e sinistri, è fondamentale per la gestione del rischio finanziario e la sicurezza. Nonostante i progressi tecnologici, molte compagnie assicurative affrontano inefficienze operative, alti costi e sfide nella gestione dei sinistri e nel servizio clienti. Per affrontare questi problemi, le principali compagnie assicurative a livello globale hanno intrapreso progetti di miglioramento dei processi utilizzando tecniche di Process Mining, design dei processi e simulazione dei processi.

Statement del Problema

L’industria assicurativa ha affrontato diverse sfide comuni tra le aziende:

• Lungaggine nell’Elaborazione dei Sinistri: Tempi estesi nel processamento dei sinistri hanno portato a insoddisfazione del cliente e costi operativi elevati.
• Alti Costi Amministrativi: Inefficienze nelle attività di sottoscrizione, gestione polizze e altre attività amministrative hanno aumentato le spese operative.
• Conformità Normativa: Le complessità e l’evoluzione dei requisiti normativi hanno reso la gestione della conformità risorse-intensiva.
• Visibilità Limitata sui Processi: Visibilità inadeguata sulle operazioni end-to-end ha ostacolato decisioni efficaci e l’ottimizzazione dei processi.

Metodologia

Le iniziative di miglioramento dei processi hanno seguito una metodologia strutturata attraverso diverse compagnie assicurative, consistenti nei seguenti passaggi:

1. Process Mining:

• Implementazione di strumenti di process mining per analizzare vari processi come gestione dei sinistri, assunzione, emissione delle polizze e servizio clienti.
• Raccolta di data dai sistemi di gestione dei sinistri, sistemi di amministrazione delle polizze e registri operativi per mappare i processi attuali.
• Identificazione di colli di bottiglia, deviazioni e inefficienze nei flussi di lavoro critici.

2. Process Design:

• Realizzazione di workshop con i principali stakeholder per raccogliere informazioni e identificare aree comuni di miglioramento.
• Ridisegno dei processi per ottimizzare i flussi di lavoro, ridurre l’intervento manuale e introdurre l’automazione dove possibile.
• Sviluppo di modelli di processo standardizzati che integrano le migliori pratiche del settore e i requisiti di conformità.

3. Process Simulation:

• Simulazione dei processi ridisegnati utilizzando software avanzato per prevedere i risultati delle prestazioni e identificare potenziali problemi.
• Test di vari scenari per valutare l’impatto delle modifiche proposte su metriche chiave come i tempi di gestione dei sinistri, i costi amministrativi e la conformità normativa.
• Raffinamento dei modelli di processo basati sui risultati delle simulazioni per garantire efficienza ed efficacia ottimali.

Risultato

L’implementazione delle iniziative di miglioramento dei processi nel settore assicurativo ha prodotto benefici significativi:

• Riduzione del Tempo di Elaborazione dei Sinistri: Il tempo medio di elaborazione dei sinistri è diminuito del 40%, migliorando significativamente la soddisfazione e la fidelizzazione del cliente.
• Riduzione dei Costi Amministrativi: Processi amministrativi ottimizzati e automazione hanno portato a una riduzione del 30% dei costi operativi.
• Migliorata Conformità Normativa: Processi standardizzati e capacità di monitoraggio migliorate hanno portato a un miglioramento del 50% nella conformità normativa.
• Aumentata Visibilità sui Processi: Gli strumenti di process mining hanno fornito approfondimenti in tempo reale sulle operazioni end-to-end, facilitando decisioni più efficaci e miglioramento continuo.
• Efficienza Potenziata: L’automazione e flussi di lavoro ottimizzati hanno ridotto del 50% gli sforzi manuali, liberando risorse per iniziative strategiche e attività a favore del cliente.

Grazie all’uso del process mining, process design e process simulation, l’industria assicurativa ha trasformato con successo le sue operazioni, ottenendo importanti efficienze operative, risparmio sui costi e migliorata soddisfazione del cliente. Questo use case evidenzia il potenziale trasformativo delle tecniche di gestione dei processi aziendali nell’ottimizzazione delle funzioni assicurative e nel supporto alla crescita e stabilità complessiva del settore.