Industria: Process Mining Assicurazioni

Ottimizzazione dei processi per il settore assicurativo

Introduzione

Il settore assicurativo, che comprende assicurazioni sulla vita, salute, proprietà e danni, è fondamentale per la gestione del rischio finanziario e la sicurezza. Nonostante i progressi tecnologici, molte assicurazioni affrontano inefficienze operative, costi elevati e difficoltà nella gestione dei sinistri e nel customer service. Per superare queste sfide, compagnie leader hanno avviato progetti di ottimizzazione dei processi tramite process mining, design dei processi e simulazione dei processi.

Problematiche

Il settore assicurativo si è trovato ad affrontare varie sfide comuni:

• Gestione sinistri lenta: Tempi lunghi di gestione generavano insoddisfazione dei clienti e costi operativi elevati.
• Costi amministrativi elevati: Inefficienze in underwriting, gestione polizze e attività amministrative aumentavano le spese.
• Compliance normativa complessa: Requisiti normativi in continua evoluzione richiedevano molte risorse.
• Visibilità limitata sui processi: La mancanza di visibilità end-to-end ostacolava decisioni efficaci e ottimizzazione.

Metodologia

Le iniziative di miglioramento hanno seguito una metodologia strutturata condivisa da diverse compagnie assicurative, composta da:

1. Process Mining:

• Utilizzo di strumenti di process mining per analizzare processi come gestione sinistri, underwriting, emissione polizze e customer service.
• Raccolta dati dai sistemi di gestione sinistri, amministrazione polizze e log operativi per ottenere una mappa aggiornata dei processi.
• Individuazione di colli di bottiglia, deviazioni e inefficienze nei workflow critici.

2. Process Design:

• Workshop con stakeholder chiave per individuare insight e aree comuni di miglioramento.
• Redesign dei processi per rendere più fluidi i workflow, ridurre la manualità e introdurre automation dove possibile.
• Creazione di modelli standard di processo con best practice di settore e compliance.

3. Process Simulation:

• Simulazione dei processi ridisegnati tramite software avanzati per prevedere risultati e identificare potenziali criticità.
• Test di scenari diversi per valutare l’impatto delle modifiche su tempi gestione sinistri, costi amministrativi e compliance normativa.
• Ottimizzazione dei modelli in base ai risultati delle simulazioni per garantire efficienza ed efficacia.

Risultati

L’implementazione dei progetti di miglioramento ha generato benefici concreti:

• Riduzione tempi gestione sinistri: -40% sui tempi medi, maggiore soddisfazione e fidelizzazione clienti.
• Diminuzione costi amministrativi: Processi ottimizzati e automation hanno ridotto i costi operativi del 30%.
• Migliore compliance normativa: Processi standard e monitoraggio avanzato hanno migliorato la compliance del 50%.
• Maggiore visibilità sui processi: Gli strumenti di process mining danno insight real-time sui flussi, agevolando decisioni strategiche e miglioramento continuo.
• Efficienza superiore: Automation e workflow ottimizzati hanno ridotto la manualità del 50%, liberando risorse per attività strategiche e focus sul cliente.

Grazie a process mining, design e simulation, il settore assicurativo ha trasformato le operazioni ottenendo efficienza, risparmi e una customer experience migliore. Questo caso d’uso dimostra il potenziale della business process management per ottimizzare e far crescere il settore assicurativo.