Branche: Banking

Anwendungsfall: Prozessverbesserung in der Bankenbranche

Einführung

Die Bankenbranche ist ein Grundpfeiler der globalen Wirtschaft, zuständig für die Verwaltung von Finanztransaktionen, Krediten, Investitionen und Kundenkonten. Trotz technologischer Fortschritte kämpfen viele Banken mit betrieblichen Ineffizienzen, die die Kundenzufriedenheit und Rentabilität beeinträchtigen. Um diese Herausforderungen zu meistern, haben mehrere führende Banken weltweit Projekte zur Prozessverbesserung gestartet, die Methoden wie Process Mining, Process Design und Process Simulation verwenden.

Problemstellung

Die Bankenbranche stieß auf mehrere häufige Probleme über alle Institute hinweg:

• Langsame Kreditbearbeitung: Lange Kreditgenehmigungsprozesse führten zu unzufriedenen Kunden und Geschäftsverlusten.
• Hohe Betriebskosten: Ineffiziente Prozesse und überflüssige Aufgaben führten zu erhöhten Betriebskosten.
• Compliance-Probleme: Häufige Compliance-Verstöße durch komplexe und inkonsistente Prozesse.
• Begrenzte Kundeninformationen: Unzureichende Einsicht in das Kundenverhalten und die Transaktionsmuster beeinträchtigte die personalisierte Servicebereitstellung.

Methodik

Die Initiativen zur Prozessverbesserung folgten einer umfassenden Methodik über mehrere Banken hinweg, bestehend aus den folgenden Schritten:

1. Process Mining:

• Process-Mining-Tools implementiert, um verschiedene Bankenprozesse wie Kreditvergabe, Kontoeröffnung und Transaktionsabwicklung zu analysieren.
• Daten aus Kernbankensystemen, CRM-Systemen und Transaktionslogs gesammelt, um aktuelle Prozesse zu erfassen.
• Engpässe, Abweichungen und Ineffizienzen in kritischen Banken-Workflows identifiziert.

2. Process Design:

• Detaillierte Workshops mit Stakeholdern verschiedener Banken durchgeführt, um Einblicke zu gewinnen und gemeinsame Verbesserungsfelder zu identifizieren.
• Bankprozesse neu gestaltet, um Workflows zu optimieren, manuelle Eingriffe zu reduzieren und Automatisierung zu implementieren.
• Standardisierte Prozessmodelle entwickelt, die regulatorische Anforderungen und Best Practices integrierten.

3. Process Simulation:

• Die überarbeiteten Bankenprozesse mittels fortschrittlicher Software simuliert, um Leistungsergebnisse vorherzusagen und potenzielle Probleme zu identifizieren.
• Verschiedene Szenarien getestet, um die Auswirkungen vorgeschlagener Änderungen auf zentrale Leistungskennzahlen wie Bearbeitungszeiten, Betriebskosten und Compliance-Raten zu bewerten.
• Die Prozessmodelle basierend auf Simulationsergebnissen verfeinert, um maximale Effizienz und Effektivität sicherzustellen.

Ergebnis

Die Umsetzung von Prozessverbesserungsinitiativen in der Bankenbranche führte zu erheblichen Vorteilen:

• Schnellere Kreditbearbeitung: Die durchschnittliche Kreditgenehmigungszeit verringerte sich um 40 %, was die Kundenzufriedenheit erhöhte und mehr Geschäft anzog.
• Reduzierte Betriebskosten: Optimierte Prozesse führten zu einer Senkung der Betriebskosten um 30 % bei den teilnehmenden Banken.
• Verbesserte Compliance: Standardisierte Prozesse und optimierte Überwachungsfähigkeiten führten zu einer Reduzierung der Compliance-Verstöße um 50 %.
• Erweiterte Kundeninformationen: Process-Mining-Tools lieferten tiefere Einblicke in das Kundenverhalten und die Transaktionsmuster, was eine personalisierte und effektive Servicebereitstellung ermöglichte.
• Erhöhte Effizienz: Automatisierung und optimierte Workflows verminderten manuelle Anstrengungen um 60 %, wodurch Ressourcen für strategische Initiativen freigesetzt wurden.

Durch den Einsatz von Process Mining, Process Design und Process Simulation erzielte die Bankenbranche erhebliche betriebliche Effizienzen, Kosteneinsparungen und eine verbesserte Kundenzufriedenheit. Dieser Anwendungsfall demonstriert das transformative Potenzial von Techniken des Business Process Management zur Optimierung von Bankoperationen und zur Unterstützung des Wachstums und der Innovation der Branche.